鹏华港股通中证香港银行投资指数证券投资基金(A类基金 份额)(LOF)基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年11月06日 送出日期:2024年11月08日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况 基金简称 鹏华香港银行指数A 基金代码 501025 (LOF) 基金管理人 鹏华基金管理有限 基金托管人 中国建设银行股份 公司 有限公司 基金合同生效日 2016年11月10日 上市交易所及上市 上 海 证 券 交 易 所 日期(若有) /2016年11月24日 基金类型 股票型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基 2019年11月22日 基金经理 张羽翔 金经理的日期 证券从业日期 2011年03月11日 场内简称 香港银行(扩位简称:香港银行LOF) 基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5000万元的,基金管理人应当在定 期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理 其他(若有) 人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与 其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会 进行表决。 注:无。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本部分请阅读《鹏华港股通中证香港银行投资指数证券投资基金(LOF)招募说明书》 “基金的投资”了解详细情况。 紧密跟踪标的指数,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化,力争将日均 投资目标 跟踪偏离度控制在0.5%以内,年跟踪误差控制在6%以内。 投资范围 本基金标的指数为:中证香港银行投资指数 本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地实现投资 目标,本基金可少量投资于非成份股(包括港股通标的股票和中国证 监会核准发行的股票)、固定收益资产(国债、金融债、企业债、公 司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票 据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、资产支持证券、质 押及买断式回购、银行存款(包括银行定期存款、银行协议存款、银 行通知存款等)等)、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其它金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履 行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:投资于股票资产的比例不低于基金资产的 80%,其中投资于标的指数成份股及其备选成份股的比例不低于非现 金基金资产的80%;每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交 易保证金后,基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府债 券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规对该比例要求有变更的,以变更后的比例为准,本基金 的投资范围会做相应调整。 本基金采用被动式指数化投资方法,按照成份股在标的指数中的基准 权重构建指数化投资组合,并根据标的指数成份股及其权重的变化进 行相应调整。当预期成份股发生调整或成份股发生配股、增发、分红 等行为时,或因基金的申购和赎回等对本基金跟踪标的指数的效果可 能带来影响时,或因某些特殊情况导致流动性不足时,或其他原因导 致无法有效复制和跟踪标的指数时,基金管理人可以对投资组合管理 主要投资策略 进行适当变通和调整,力求降低跟踪误差。 本基金力争将日均跟踪偏离度控制在0.5%以内,年跟踪误差控制在 6%以内。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪 误差超过上述范围,基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度、跟 踪误差进一步扩大 1、股票投资策略;2、债券投资策略;3、衍生品投资策略;4、资产 支持证券的投资策略;5、融资及转融通投资策略。 中证香港银行投资指数收益率×95%+银行活期存款利率(税后) 业绩比较基准 ×5% 本基金为股票型基金,其长期平均风险和预期收益水平高于混合型基 金、债券型基金及货币市场基金。本基金为指数型基金,具有与标的 风险收益特征 指数相似的风险收益特征。本基金将投资港股通标的股票,需承担汇 率风险以及境外市场的风险。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取,其中,对通过直销中心申购的养老金客户适用特定费率(详情请查阅招募说明书),其他投资人适用下表一般费率: 费用类型 金额(M)/持有期 收费方式/费率 备注 限(N) M<100万 1.2% - 申购费 100万≤M<500万 0.6% - 500万≤M 每笔1000元 - 赎回费 N<7天 1.5% - 7天≤N<1年 0.5% - 1年≤N<2年 0.25% - 2年≤N 0 - 注:投资人重复申购,须按每次申购所对应的费率档次分别计费。申购费用由投资人承 担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 上表中的赎回费率仅指场外赎回费率,本基金的场内赎回费率为:持有期少于7天,按 1.5%收取;持有期不少于7天,按0.5%收取。场内交易费用以证券公司实际收取为准。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.75% 基金管理人和销售机构 托管费 0.15% 基金托管人 销售服务费 - 销售机构 审计费用 80000元 会计师事务所 信息披露费 120000元 规定披露报刊 本基金的标的指数许可使用费按前 一日基金资产净值的0.02%的年费 率计提。标的指数许可使用费每日 指数许可使用费 计算,逐日累计至每季季末,按季 指数编制公司 (若有) 支付(当季不足50,000元的,按 50,000元计算),计费期间不足 一季度的,根据实际天数按比例计 算。 按照国家有关规定和《基金合同》 其他费用 约定,可以在基金财产中列支的其 相关服务机构 他费用 注:1、本基金交易证券等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费和指数许可使用费(若有)为基金整体承担费用,非单个份额类 别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.96% 注:基金运作综合费率测算中的基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金 现行合同费率,不含费率优惠,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准 测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特定风险 (1)作为指数基金存在的风险 1)标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险标的指数并不能完全代表整个股票市场。标的指数成份股的平均回报率与整个股票市场的平均回报率可能存在偏离。 2)标的指数变更的风险尽管可能性很小,但根据基金合同规定,如出现变更标的指数的情形,本基金将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变,投资组合将随之调整,基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致,投资者须承担此项调整带来的风险与成本。 3)基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险 4)跟踪误差控制未达约定目标的风险 5)指数编制机构停止服务的风险 6)成份股停牌的风险 (2)作为上市基金存在的风险 本基金在基金合同生效且符合上市交易条件后,A类基金份额在上海证券交易所挂牌上市交易。基金价格受到供求关系的影响,本基金份额市场交易价格与基金份额净值可能会出现较大背离,从而直接或间接地给投资者造成损失;由于上市期间可能因信息披露导致基金停牌,投资人在停牌期间不能买卖基金,产生风险;同时,可能因上市后交易对手不足导致基金流动性风险;另外,当基金份额持有人将份额转向场外交易后导致场内的基金份额或持有人数不满足上市条件时,本基金存在暂停上市或终止上市的可能。 (3)投资港股通股票存在的风险,具体包括: 1)港股交易失败风险; 2)汇率风险; 3)境外市场的风险。 2、普通股票型证券投资基金共有的风险,如系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险及其他风险等。 3、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。(二)重要提示 中国证监会对本基金的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见鹏华基金官方网站[www.phfund.com.cn][客服电话:400-6788-533] (1)基金合同、托管协议、招募说明书 (2)定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 (3)基金份额净值 (4)基金销售机构及联系方式 (5)其他重要资料 六、其他情况说明 无。