汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2020 年 4 月 14 日更新） 基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 重要提示 本基金经 2010 年 8 月 9 日中国证券监督管理委员会证监许可【2010】1067 号文核准募集。本基金基金合同于 2010 年 9 月 21 日正式生效。 根据基金管理人 2015 年 8 月 5 日刊登的《汇添富基金管理股份有限公司关 于变更旗下“混合型证券投资基金”的基金名称并相应修订基金合同部分条款的 公告》，汇添富医药保健股票型证券投资基金自 2015 年 8 月 5 日起更名为汇添富 医药保健混合型证券投资基金（基金简称：汇添富医药保健混合；基金代码： 470006）。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括： 因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风 险，等等。本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平低于股票型基金，高于 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金。投资者应充分考 虑投资者自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量 等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则， 在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投 资者自行负责。 本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述 是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一 般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构 和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不 同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金本次更新的招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管 理办法》和修订后的基金合同对相关信息进行更新，同时对基金管理人、基金托 管人、财务数据和净值表现等其他信息一并更新，更新所载内容截止日为 2020 年 4 月 14 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日。 一、基金管理人 名称：汇添富基金管理股份有限公司 住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室 办公地址：上海市富城路 99 号震旦国际大楼 20 楼 法定代表人：李文 成立时间： 2005 年 2 月 3 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监基金字[2005]5 号 注册资本：人民币 132,724,224 元 联系人：李鹏 联系电话：021－28932888 2 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 股东名称及其出资比例： 股东名称 股权比例 东方证券股份有限公司 35.412% 上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙） 24.656% 上海上报资产管理有限公司 19.966% 东航金控有限责任公司 19.966% 合计 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员 李文先生，2015 年 4 月 16 日担任董事长。国籍：中国，厦门大学会计学博 士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长，汇添富资产管理(香港)有限公司 董事长。历任中国人民银行厦门市分行稽核处科长，中国人民银行杏林支行、国 家外汇管理局杏林支局副行长、副局长，中国人民银行厦门市中心支行银行监管 一处、二处副处长，东方证券有限责任公司资金财务管理总部副总经理，稽核总 部总经理，东方证券股份有限公司资金财务管理总部总经理，汇添富基金管理股 份有限公司督察长。 程峰先生，2016 年 11 月 20 日担任董事。国籍：中国，上海交通大学工商 管理硕士。现任上海报业集团副总经理，上海上报资产管理有限公司董事长，上 海文化产权交易所股份有限公司董事长，上海瑞力投资基金管理有限公司董事 长。历任上海市对外经济贸易委员会团委副书记、书记，上海机械进出口(集团) 有限公司副总裁，上海市对外经济贸易委员会技术进口处副处长，上海市对外经 济贸易委员会科技发展与技术贸易处副处长、处长，上海国际集团有限公司办公 室、信息中心主任，上海国际集团有限公司行政管理总部总经理，上海国际集团 金融服务有限公司党委副书记、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书 记、董事长、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长，上海 国有资产经营有限公司党委书记、董事长。 林福杰先生，2018 年 3 月 21 日担任董事。国籍：中国，上海交通大学工商 管理硕士。现任东航金控有限责任公司总经理、党委副书记、东航集团财务有限 责任公司董事长。曾任东航期货有限责任公司部门经理，东航集团财务有限责任 3 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 公司副总经理，国泰人寿保险有限责任公司副总经理，东航金控有限责任公司党 委书记、副总经理。 张晖先生，2015 年 4 月 16 日担任董事，总经理。国籍：中国，上海财经大 学经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总经理，汇添富资本管理有限 公司董事长。历任申银万国证券研究所高级分析师，富国基金管理有限公司研究 主管和基金经理，汇添富基金管理股份有限公司副总经理兼投资总监，曾担任中 国证券监督管理委员会第十届和第十一届发行审核委员会委员。 林志军先生，2015 年 4 月 16 日担任独立董事。国籍：中国香港，厦门大学 经济学博士，加拿大 Saskatchewan 大学工商管理理学硕士。现任澳门科技大学 副校长兼商学院院长、教授、博导。历任福建省科学技术委员计划财务处会计， 五大国际会计师事务所 Touche Ross International(现为德勤) 加拿大多伦多 分所审计员，厦门大学会计师事务所副主任会计师，厦门大学经济学院讲师、副 教授，伊利诺大学(University of Illinois)国际会计教育与研究中心访问学者， 美国斯坦福大学(Stanford University)经济系访问学者，加拿大 Lethbridge 大 学管理学院会计学讲师、副教授 (tenured)，香港大学商学院访问教授，香港浸 会大学商学院会计与法律系教授，博导，系主任。 杨燕青女士，2011 年 12 月 19 日担任独立董事，国籍：中国，复旦大学经济 学博士。现任《第一财经日报》副总编辑，第一财经研究院院长，国家金融与发 展实验室特邀高级研究员，上海政协委员，《第一财经日报》创始编委之一，第 一财经频道高端对话节目《经济学人》等栏目创始人和主持人，《波士堂》等栏 目资深评论员。2002-2003 年期间受邀成为约翰-霍普金斯大学访问学者。 魏尚进（Shangjin Wei）先生，2020 年 1 月 9 日担任独立董事，国籍：美国， 加州大学伯克利分校博士。现任复旦大学泛海国际金融学院访问教授、哥伦比亚 大学终身讲席教授。曾任哈佛大学肯尼迪政府学院助理教授、副教授，世界银行 顾问，国际货币基金组织工作贸易与投资处处长、研究局助理局长。 2、监事会成员 任瑞良先生，2004 年 10 月 20 日担任监事，2015 年 6 月 30 日担任监事会主 席。国籍：中国，大学学历，会计师、非执业注册会计师职称。现任上海报业集 团上海上报资产管理有限公司副总经理。历任文汇新民联合报业集团财务中心财 4 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 务主管，文汇新民联合报业集团文新投资公司财务主管、总经理助理、副总经理 等。 王如富先生，2015 年 9 月 8 日担任监事。国籍：中国，硕士研究生，注册会 计师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办公室主任。历任申银万 国证券计划统筹总部综合计划部专员、发展协调办公室专员，金信证券规划发展 总部总经理助理、秘书处副主任（主持工作），东方证券研究所证券市场战略资 深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。 毛海东先生，2015 年 6 月 30 日担任监事，国籍：中国，国际金融学硕士。 现任东航金控有限责任公司总经理助理兼财富管理中心总经理。曾任职于东航期 货有限责任公司，东航集团财务有限责任公司。 王静女士，2008 年 2 月 23 日担任职工监事，国籍：中国，中加商学院工商 管理硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司互联网金融部总监。曾任职于中国 东方航空集团公司宣传部，东航金控有限责任公司研究发展部。 林旋女士，2008 年 2 月 23 日担任职工监事，国籍：中国，华东政法学院法 学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监，汇添富资本管 理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。 陈杰先生，2013 年 8 月 8 日担任职工监事，国籍：中国，北京大学理学博士。 现任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室副总监。曾任职于罗兰贝格管理咨 询有限公司，泰科电子（上海）有限公司能源事业部。 3、高管人员 李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍） 张晖先生，2015 年 6 月 25 日担任总经理。 简历请参见上述董事会成员介绍） 雷继明先生，2012 年 3 月 7 日担任副总经理。国籍：中国，工商管理硕士。 历任中国民族国际信托投资公司网上交易部副总经理，中国民族证券有限责任公 司营业部总经理、经纪业务总监、总裁助理。2011 年 12 月加盟汇添富基金管理 股份有限公司，现任公司副总经理。 娄焱女士，2013 年 1 月 7 日担任副总经理。国籍：中国，金融经济学硕士。 曾在赛格国际信托投资股份有限公司、华夏证券股份有限公司、嘉实基金管理有 限公司、招商基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司以及富达基金北京与上 5 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 海代表处工作，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产品策划、机构理财等 管理工作。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理。 袁建军先生，2015 年 8 月 5 日担任副总经理。国籍：中国，金融学硕士。历 任华夏证券股份有限公司研究所行业二部副经理，汇添富基金管理股份有限公司 基金经理、专户投资总监、总经理助理，并于 2014 年至 2015 年期间担任中国证 券监督管理委员会第十六届主板发行审核委员会专职委员。2005 年 4 月加入汇 添富基金管理股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司副总经理、投资 决策委员会主席。 李骁先生，2017 年 3 月 3 日担任副总经理。国籍：中国，武汉大学金融学硕 士。历任厦门建行计算机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、处长，厦门建行 信息技术部处长，建总行北京开发中心负责人，建总行信息技术管理部副总经理， 建总行信息技术管理部副总经理兼北京研发中心主任，建总行信息技术管理部资 深专员（副总经理级）。2016 年 9 月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任汇 添富基金管理股份有限公司副总经理、首席技术官。 李鹏先生，2015 年 6 月 25 日担任督察长。国籍：中国，上海财经大学经济 学博士，历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同业金融部副总经理， 汇添富基金管理股份有限公司稽核监察总监。2015 年 3 月加入汇添富基金管理 股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司督察长。 4、基金经理 （1）现任基金经理 郑磊先生，国籍：中国。学历：复旦大学社会医学与卫生事业管理硕士。10 年证券从业经验。从业经历：曾任国泰君安证券有限公司研究员、中海基金管理 有限责任公司医药行业分析师、2014 年 12 月 17 日至 2017 年 11 月 8 日任中海 医药混合的基金经理，2015 年 6 月 9 日至 2017 年 11 月 8 日任中海医疗保健主 题股票的基金经理。2017 年 11 月加入汇添富基金，2018 年 8 月 8 日至今任添富 创新医药混合的基金经理，2019 年 4 月 9 日至今任汇添富医药保健混合的基金 经理，2020 年 3 月 13 日至今任汇添富中盘积极成长混合的基金经理。 （2）历任基金经理 刘闯先生，2015 年 1 月 15 日至 2016 年 10 月 31 日任汇添富医药保健混合 基金的基金经理。 6 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 王栩先生，2010 年 9 月 21 日至 2013 年 5 月 10 日任汇添富医药保健混合型 证券投资基金的基金经理。 周睿先生， 2012 年 3 月 2 日至 2019 年 4 月 26 日任汇添富医药保健混合基 金的基金经理。 5、投资决策委员会 主席：袁建军先生（副总经理） 成员：韩贤旺（首席经济学家）、王栩（总经理助理，权益投资总监）、陆文 磊（总经理助理，固定收益投资总监）、劳杰男（研究总监） 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间：1984 年 1 月 1 日 法定代表人： 陈四清 注册资本：人民币 35,640,625.71 万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至 2019 年 9 月，中国工商银行资产托管部共有员工 208 人，平均年龄 33 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高 级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 7 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投 资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐 全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以 为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2019 年 9 月，中国工商银行共托管证 券投资基金 1006 只。自 2003 年以来，本行连续十六年获得香港《亚洲货币》、 英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上 海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 68 项最佳托管银行大奖；是获得奖项 最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好 评。 三、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 （1）汇添富基金管理股份有限公司直销中心 住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室 办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼 法定代表人：李文 电话：（021）28932893 传真：（021）50199035 或（021）50199036 联系人：陈卓膺 客户服务电话：400-888-9918（免长途话费） 网址：www.99fund.com 邮箱：guitai@htffund.com （2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（trade.99fund.com） 2、代销机构 本基金的代销机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金管理 8 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并在基 金管理人网站公示。 （二）注册登记机构 1、A 类基金份额注册登记机构 名称：汇添富基金管理股份有限公司 住所：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 H686 室 办公地址：上海市浦东新区樱花路 868 号建工大唐国际广场 A 座 7 楼 法定代表人：李文 电话：（021）28932888 传真：（021）28932876 联系人：韩从慧 2、O 类基金份额注册登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表人：金颖 电话：010-58598835 传真：010-58598907 联系人：任瑞新 （三）律师事务所和经办律师 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 经办律师：黎明、孙睿 联系人：陈颖华 （四）会计师事务所和经办注册会计师 9 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 邮政编码：100738 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话： 010-58153000 传真： 010-85188298 业务联系人：徐艳 经办会计师：徐艳、许培菁 四、基金的名称 本基金名称：汇添富医药保健混合型证券投资基金。 基金简称：汇添富医药保健混合 基金代码：470006 五、基金的类型 本基金为契约型开放式混合型基金。 六、基金的投资目标 本基金采用自下而上的投资方法，精选医药保健行业的优质上市公司，在科 学严格管理风险的前提下，谋求基金资产的中长期稳健增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其他金融工具。如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品 种，本基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。 本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 60%—95%；债券资产、 货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他证券品种占基金资产的 5%—40%，其中，基金持有全部权证的市值不得超 过基金资产净值的 3%，基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券 10 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 的比例合计不低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。 本基金将沪深两市中从事医药保健行业的上市公司定义为医药保健行业上 市公司，具体包括以下两类公司：（1）主营业务从事医药保健行业（涵盖医药原 料、化学原料药及制剂、医药中间体、中药材、中药饮片、中成药、抗生素、生 物制品、生化药品、放射性药品、医疗器械、卫生材料、制药机械、药用包装材 料、医药商业及医疗服务等）的公司；（2）当前非主营业务提供的产品或服务隶 属于医药保健行业，且未来这些产品或服务有望成为主要利润来源的公司。 本基金以医药保健行业上市公司为股票主要投资对象，投资于医药保健行业 上市公司股票的资产占股票资产的比例不低于 80%。 八、基金的投资策略 （一）投资策略 本基金为混合型基金。股票投资的主要策略包括资产配置策略和个股精选策 略。其中，资产配置策略用于确定大类资产配置比例以有效规避系统性风险；个 股精选策略用于挖掘医药保健行业中具有长期持续增长模式、估值水平相对合理 的优质上市公司。 1、资产配置策略 本基金综合分析和持续跟踪基本面、政策面、市场面等多方面因素（其中， 基本面因素包括国民生产总值、居民消费价格指数、工业增加值、失业率水平、 固定资产投资总量、发电量等宏观经济统计数据；政策面因素包括存款准备金率、 存贷款利率、再贴现率、公开市场操作等货币政策、政府购买总量、转移支付水 平以及税收政策等财务政策；市场面因素包括市场参与者情绪、市场资金供求变 化、市场 P/E 与历史平均水平的偏离程度等），结合全球宏观经济形势，研判国 内经济的发展趋势，并在严格控制投资组合风险的前提下，确定或调整投资组合 中股票、债券、货币市场工具和法律法规或中国证监会允许基金投资的其他品种 的投资比例。 2、个股精选策略 首先，按照本基金有关医药保健行业上市公司的定义以及本基金管理人投资 管理制度要求和股票投资限制，针对沪深两市医药保健行业的全部上市公司，剔 11 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 除其中不符合投资要求的股票（包括但不限于法律法规或公司制度明确禁止投资 的股票、涉及重大案件和诉讼的股票等），筛选得到的公司组成本基金的初选股 票库。初选股票库将不定期地更新，动态纳入符合本基金有关定义并符合投资要 求的医药保健行业上市公司。 其次，在初选股票库的基础上，本基金管理人采取定性分析的方法，结合医 药保健行业的特点，分别从内生增长（即通过技术进步、自身经营、垄断优势等 方面来促进业绩的增长）和外延增长（即通过诸如整体上市、并购重组等方式实 现公司经营规模的扩张和竞争力的提升）两方面进行深入分析，评估备选公司的 行业特征、经营状况、财务数据、业绩驱动因素等，从中选择具有核心竞争优势 和长期持续增长模式的公司，组成本基金的精选股票库。具体如下： ① 内生增长分析 1) 技术进步——从产品创新、服务创新、技术引进和技术创新等方面分析 备选公司在医药保健行业中的优势和增长潜力。 2) 自身经营——从管理体制、组织结构、营销方式、业务流程、成本控制、 品牌、企业文化等方面研判是否有利于备选公司经营效率的提高。 3) 垄断优势——从技术壁垒、政策壁垒、资源壁垒等方面研判备选公司是 否可以获得高于医药保健行业平均水平的利润并实现低成本扩张。 ② 外延增长分析 1) 整体上市——发掘医药保健行业中可能整体上市的备选公司（包括集团 公司将其主要资产和业务整体改制为股份公司进行上市，或将相关资产通过合适 方式全部注入到旗下上市公司等），研判其是否可以借机实现公司经营规模扩张、 业绩增长和估值溢价。 2) 并购重组——密切跟踪医药保健行业中可能发生的并购（包括横向并购、 产业链上下游之间的纵向并购、横向纵向结合或无直接关系的混合并购）、战略 参股（指上市公司引进具有高级经营管理经验或财务管理能力的外资战略伙伴）、 剥离（指为集中力量做大做强主业而将企业的一部分次要或亏损经营或无关投资 性资产出售给第三方）等事件，研判备选公司是否可以借机在管理、资金、产品 研发、质量控制、营销能力等方面提升竞争力。 然后，在精选股票库中的基础上，本基金管理人采取定量分析的方法，从内 12 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 在价值、相对价值、收购价值等方面，考察市盈增长比率（PEG）、市盈率（P/E）、 市净率（P/B）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）、企业价值/息税、折旧、摊销 前利润（EV/EBITDA）、自由现金流贴现（DCF）等一系列估值指标，给出股票 综合评级，从中选择估值水平相对合理的公司，组成本基金的核心股票库。 最后，基金经理按照本基金的投资决策程序，审慎精选，权衡风险收益特征 后，根据二级市场波动情况构建股票组合并动态调整。 3、债券投资策略 本基金的债券投资综合考虑收益性、风险性和流动性，在深入分析宏观经济、 货币政策以及市场结构的基础上，灵活运用各种消极和积极策略。 消极债券投资的目标是在满足现金管理需要的基础上为基金资产提供稳定 的收益。本基金主要通过利率免疫策略来进行消极债券投资。利率免疫策略就是 构造一个恰当的债券组合，使得利率变动导致的价格波动风险与再投资风险相互 抵消。这样无论市场利率如何变化，债券组合都能获得一个比较确定的收益率。 积极债券投资的目标是利用市场定价的无效率来获得低风险甚至是无风险 的超额收益。本基金的积极债券投资主要基于对利率期限结构的研究。利率期限 结构描述了债券市场的平均收益率水平以及不同期限债券之间的收益率差别，它 决定于三个要素：货币市场利率、均衡真实利率和预期通货膨胀率。在深入分析 利率期限结构的基础上，本基金将运用利率预期策略、收益率曲线追踪策略进行 积极投资。 本基金也将从债券市场的结构变化中寻求积极投资的机会。国内债券市场正 处于发展阶段，交易制度、债券品种体系和投资者结构也在逐步完善，这些结构 变化会产生低风险甚至无风险的套利机会。本基金将借助经济理论和金融分析方 法努力把握市场结构变化所带来的影响，并在此基础上寻求低风险甚至无风险的 套利机会，主要通过跨市场套利策略和跨品种套利策略来完成。 4、权证投资策略 本基金将权证看作是辅助性投资工具，其投资原则为优化基金资产的风险收 益特征，有利于基金资产增值，有利于加强基金风险控制。本基金将在权证理论 定价模型的基础上，综合考虑权证标的证券的基本面趋势、权证的市场供求关系 以及交易制度设计等多种因素，对权证进行合理定价。本基金权证主要投资策略 13 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 为低成本避险和合理杠杆操作。 （二）投资决策依据和投资程序 1、投资决策依据 （1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定； （2）国内外宏观经济形势及对中国证券市场的影响； （3）国家货币政策、产业政策以及证券市场政策； （4）行业发展现状及前景； （5）上市公司基本面及成长前景； （6）股票、债券等类别资产的预期收益率及风险水平。 2、投资决策机制 本基金实行投资决策团队制，强调团队合作，充分发挥集体智慧。本基金管 理人将投资和研究职能整合，设立了投资研究部，策略分析师、行业分析师、金 融工程小组和基金经理立足本职工作，充分发挥主观能动性，渗透到投资研究的 关键环节，群策群力，为基金份额持有人谋取中、长期稳定的较高投资回报。 3、投资决策程序 本基金具体的投资决策机制与流程为： （1）策略分析师就宏观、政策、投资主题、市场环境提交策略报告并讨论； 行业研究员就行业发展趋势和行业组合的估值比较，召开会议讨论确定行业评 级； （2）基金经理在策略会议的基础之上提出资产配置的建议； （3）投资决策委员会审议基金经理提交的资产配置建议，并确定资产配置 比例的范围； （4）投资研究部提交股票库，在此基础上，基金经理、行业研究员决定核 心股票库名单； （5）基金经理在考虑资产配置的情况下，经过风险收益的权衡，决定投资 组合方案； （6）投资总监审核投资组合方案后，交由基金经理实施； （7）集中交易室执行交易指令； （8）金融工程小组进行全程风险评估和绩效分析。 14 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准： 中证医药卫生指数 × 80% + 上证国债指数 × 20% 选择该业绩基准，是基于以下因素： 1、中证医药卫生指数和上证国债指数合理、透明； 2、中证医药卫生指数和上证国债指数有较高的知名度和市场影响力； 3、中证医药卫生指数由中证指数有限公司编制，成份股包括中证 800 指数 全部样本股（含沪深 300 指数和中证 500 指数的成份股）中属于医药卫生行业的 上市公司，可以较好地反映沪深两市医药保健领域上市公司股票的整体表现； 4、中证医药卫生指数有一定市场覆盖率，不易被操纵； 5、基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用该业绩比较基准能够忠实 反映本基金的风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数 时，本基金管理人在履行适当程序后，可以变更业绩比较基准并及时公告。 十、基金的风险收益特征 本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平低于股票型基金，高于债券型 基金及货币市场基金，属于中高收益/风险特征的基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责 任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020 年 03 月 26 日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、 投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本报告期自 2019 年 01 月 01 日起至 12 月 31 日止。 15 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 §1 投资组合报告 1.1 期末基金资产组合情况 金额单位：人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 3,001,592,109.88 86.71 其中：股票 3,001,592,109.88 86.71 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融 - - 资产 7 银行存款和结算备付金合计 427,404,933.44 12.35 8 其他各项资产 32,669,251.82 0.94 9 合计 3,461,666,295.14 100.00 1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 金额单位：人民币元 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 1,962,501,852.81 56.90 D 电力、热力、燃气及水生产 和供应业 1,987,241.74 0.06 E 建筑业 16,640.46 0.00 F 批发和零售业 95,157,883.52 2.76 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术 服务业 2,149,161.37 0.06 J 金融业 28,053,865.23 0.81 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 31,256.54 0.00 M 科学研究和技术服务业 268,840,244.40 7.80 N 水利、环境和公共设施管理 业 - - 16 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 O 居民服务、修理和其他服务 业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 642,853,963.81 18.64 R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 3,001,592,109.88 87.03 1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注:本基金本报告期末未有港股通股票。 1.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细 金额单位：人民币元 占基金资产净值比例 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） （%） 1 600276 恒瑞医药 3,098,597 271,189,209.44 7.86 2 603259 药明康德 2,918,370 268,840,244.40 7.80 3 600529 山东药玻 8,140,760 225,010,606.40 6.52 4 000661 长春高新 438,416 195,971,952.00 5.68 5 300601 康泰生物 1,993,614 175,019,373.06 5.07 6 603882 金域医学 3,229,217 165,400,494.74 4.80 7 300015 爱尔眼科 4,096,283 162,048,955.48 4.70 8 600763 通策医疗 1,541,242 158,023,542.26 4.58 9 300760 迈瑞医疗 793,109 144,266,527.10 4.18 10 002821 凯莱英 1,053,135 136,380,982.50 3.95 11 300347 泰格医药 2,015,463 127,276,488.45 3.69 12 603658 安图生物 1,159,970 111,797,908.60 3.24 13 603939 益丰药房 1,299,616 95,157,883.52 2.76 14 300685 艾德生物 1,038,355 69,382,881.10 2.01 15 688029 南微医学 428,535 68,822,721.00 2.00 16 600521 华海药业 3,521,226 60,776,360.76 1.76 17 300357 我武生物 1,202,247 53,079,205.05 1.54 18 600436 片仔癀 477,411 52,453,146.57 1.52 19 300558 贝达药业 731,441 48,055,673.70 1.39 20 600519 贵州茅台 37,578 44,454,774.00 1.29 21 002901 大博医疗 717,300 42,385,257.00 1.23 22 002475 立讯精密 1,092,700 39,883,550.00 1.16 23 603520 司太立 924,770 39,302,725.00 1.14 24 002001 新 和 成 1,618,280 37,641,192.80 1.09 25 688016 心脉医疗 236,895 34,814,089.20 1.01 17 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 26 002044 美年健康 2,021,792 30,104,482.88 0.87 27 000739 普洛药业 2,235,650 28,996,380.50 0.84 28 603345 安井食品 475,380 28,242,325.80 0.82 29 002773 康弘药业 729,600 26,973,312.00 0.78 30 000001 平安银行 1,617,662 26,610,539.90 0.77 31 600161 天坛生物 825,107 23,053,489.58 0.67 32 003816 中国广核 562,958 1,987,241.74 0.06 33 601077 渝农商行 211,111 1,349,421.38 0.04 34 688188 柏楚电子 7,847 1,193,450.23 0.03 35 300326 凯利泰 62,904 852,349.20 0.02 36 688099 晶晨股份 15,597 842,082.03 0.02 37 300529 健帆生物 10,390 746,417.60 0.02 38 300782 卓胜微 743 304,904.91 0.01 39 688258 卓易信息 3,465 298,544.40 0.01 40 300661 圣邦股份 1,168 294,896.64 0.01 41 688166 博瑞医药 8,041 255,462.57 0.01 42 300003 乐普医疗 7,671 253,756.68 0.01 43 688168 安博通 2,252 231,978.52 0.01 44 688058 宝兰德 1,450 143,782.00 0.00 45 688198 佰仁医疗 3,213 135,427.95 0.00 46 688399 硕世生物 2,290 132,591.00 0.00 47 688036 传音控股 2,819 128,630.97 0.00 48 688023 安恒信息 709 99,260.00 0.00 49 688310 迈得医疗 3,276 94,905.72 0.00 50 603489 八方股份 701 72,020.74 0.00 51 688030 山石网科 1,690 69,780.10 0.00 52 603927 中科软 884 59,599.28 0.00 53 002962 五方光电 1,597 57,587.82 0.00 54 688101 三达膜 2,729 54,498.13 0.00 55 300803 指南针 1,393 52,766.84 0.00 56 603093 南华期货 1,769 47,674.55 0.00 57 002961 瑞达期货 1,260 46,229.40 0.00 58 603786 科博达 816 42,554.40 0.00 59 603390 通达电气 2,119 39,710.06 0.00 60 688138 清溢光电 2,217 37,622.49 0.00 61 603610 麒盛科技 751 34,485.92 0.00 62 300808 久量股份 1,297 31,672.74 0.00 63 300805 电声股份 1,142 31,256.54 0.00 64 300790 宇瞳光学 671 28,853.00 0.00 65 300806 斯迪克 666 26,693.28 0.00 66 688300 联瑞新材 541 24,588.45 0.00 18 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 67 603992 松霖科技 1,135 22,836.20 0.00 68 603815 交建股份 958 16,640.46 0.00 69 300809 华辰装备 407 11,021.56 0.00 70 603755 日辰股份 137 6,659.57 0.00 71 603983 丸美股份 92 5,522.76 0.00 72 603662 柯力传感 52 2,859.48 0.00 73 603530 神马电力 141 2,852.43 0.00 74 002960 青鸟消防 100 2,701.00 0.00 75 603115 海星股份 99 2,044.35 0.00 1.4 报告期内股票投资组合的重大变动 1.4.1 累计买入金额超出期初基金资产净值 2%或前 20 名的股票明细 金额单位：人民币元 占期初基金资产净值比例 序号 股票代码 股票名称 本期累计买入金额 (%) 1 603259 药明康德 236,063,484.40 10.54 2 300760 迈瑞医疗 230,889,665.54 10.31 3 300015 爱尔眼科 227,978,506.95 10.18 4 600519 贵州茅台 208,440,380.93 9.31 5 600276 恒瑞医药 205,965,032.52 9.20 6 600529 山东药玻 181,950,038.98 8.13 7 603882 金域医学 155,830,293.42 6.96 8 300347 泰格医药 150,773,951.10 6.73 9 300601 康泰生物 143,277,959.08 6.40 10 300357 我武生物 140,455,605.61 6.27 11 002821 凯莱英 137,628,223.32 6.15 12 002773 康弘药业 134,386,330.56 6.00 13 000661 长春高新 124,960,273.29 5.58 14 600085 同仁堂 124,932,884.45 5.58 15 603707 健友股份 122,278,541.23 5.46 16 600436 片仔癀 114,334,741.96 5.11 17 002262 恩华药业 110,416,909.81 4.93 18 300009 安科生物 105,465,762.85 4.71 19 600867 通化东宝 104,322,398.76 4.66 20 603127 昭衍新药 104,085,256.12 4.65 21 300033 同花顺 103,042,569.04 4.60 22 000651 格力电器 102,997,000.61 4.60 23 600535 天士力 101,875,210.92 4.55 24 300142 沃森生物 100,223,172.60 4.48 25 600570 恒生电子 99,932,678.03 4.46 26 600763 通策医疗 94,379,954.32 4.22 19 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 27 002007 华兰生物 91,943,841.71 4.11 28 300529 健帆生物 90,941,254.54 4.06 29 002332 仙琚制药 88,210,704.71 3.94 30 300451 创业慧康 81,373,473.92 3.63 31 300725 药石科技 76,854,866.70 3.43 32 600161 天坛生物 76,345,438.82 3.41 33 600422 昆药集团 75,915,699.27 3.39 34 600009 上海机场 73,247,389.99 3.27 35 300003 乐普医疗 72,653,633.73 3.25 36 688029 南微医学 72,052,842.29 3.22 37 002422 科伦药业 71,514,834.34 3.19 38 603233 大参林 67,948,812.78 3.04 39 300685 艾德生物 66,498,016.00 2.97 40 000001 平安银行 65,643,918.34 2.93 41 600521 华海药业 65,415,796.99 2.92 42 000963 华东医药 63,947,426.44 2.86 43 600848 上海临港 63,074,314.84 2.82 44 601688 华泰证券 61,427,021.35 2.74 45 300122 智飞生物 60,715,204.77 2.71 46 000739 普洛药业 57,225,141.10 2.56 47 600511 国药股份 57,076,071.90 2.55 48 300558 贝达药业 54,121,291.10 2.42 49 601607 上海医药 52,009,776.87 2.32 50 603658 安图生物 49,829,663.40 2.23 51 600895 张江高科 49,272,042.11 2.20 52 002475 立讯精密 48,894,156.49 2.18 53 300595 欧普康视 46,101,517.44 2.06 54 300016 北陆药业 45,160,487.95 2.02 注:本项“买入金额”按买入成交金额填列，不考虑相关交易费用。 1.4.2 累计卖出金额超出期初基金资产净值 2%或前 20 名的股票明细 金额单位：人民币元 序号 股票代码 股票名称 本期累计卖出金额 占期初基金资产净值比例(%) 1 600867 通化东宝 230,073,528.60 10.28 2 300003 乐普医疗 228,918,339.35 10.23 3 002422 科伦药业 217,322,510.36 9.71 4 600276 恒瑞医药 207,522,289.11 9.27 5 600519 贵州茅台 178,714,344.64 7.98 6 603707 健友股份 172,961,633.85 7.73 7 300357 我武生物 162,457,436.60 7.26 20 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 8 603939 益丰药房 149,045,689.47 6.66 9 000661 长春高新 144,532,065.51 6.46 10 300015 爱尔眼科 142,090,461.27 6.35 11 002262 恩华药业 128,095,513.16 5.72 12 600085 同仁堂 127,061,199.42 5.68 13 300760 迈瑞医疗 126,107,889.10 5.63 14 002007 华兰生物 119,094,701.41 5.32 15 002773 康弘药业 117,938,010.00 5.27 16 000538 云南白药 114,524,801.10 5.12 17 600535 天士力 114,346,961.26 5.11 18 300529 健帆生物 114,305,887.90 5.11 19 300009 安科生物 111,929,873.74 5.00 20 603127 昭衍新药 108,442,062.71 4.84 21 300033 同花顺 107,584,193.35 4.81 22 600570 恒生电子 106,618,498.87 4.76 23 002332 仙琚制药 100,830,516.28 4.50 24 300142 沃森生物 100,826,721.50 4.50 25 000651 格力电器 100,779,112.19 4.50 26 300595 欧普康视 93,735,864.88 4.19 27 600422 昆药集团 91,658,790.75 4.09 28 300451 创业慧康 91,478,747.69 4.09 29 600161 天坛生物 84,544,581.32 3.78 30 002044 美年健康 83,589,811.90 3.73 31 600009 上海机场 80,303,148.23 3.59 32 300168 万达信息 79,766,477.68 3.56 33 600763 通策医疗 76,598,578.15 3.42 34 600436 片仔癀 72,587,641.74 3.24 35 300347 泰格医药 71,133,001.01 3.18 36 300725 药石科技 68,051,177.85 3.04 37 300122 智飞生物 65,090,821.72 2.91 38 000963 华东医药 63,442,003.96 2.83 39 603233 大参林 62,242,858.93 2.78 40 600848 上海临港 61,614,315.00 2.75 41 601688 华泰证券 58,097,694.51 2.60 42 603658 安图生物 56,248,179.00 2.51 43 601607 上海医药 52,642,474.38 2.35 44 300633 开立医疗 52,086,378.05 2.33 45 600895 张江高科 51,124,753.99 2.28 46 300016 北陆药业 50,868,584.71 2.27 47 600771 广誉远 49,120,353.99 2.19 48 600511 国药股份 48,963,135.85 2.19 21 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 注:本项“卖出金额”按卖出成交金额填列，不考虑相关交易费用。 1.4.3 买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额 单位: 人民币元 买入股票成本（成交）总额 6,823,736,954.44 卖出股票收入（成交）总额 6,651,456,898.10 注:本项“买入股票成本”和“卖出股票收入”均按买卖成交金额填列，不考虑相关交易费 用。 1.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 注:本基金本报告期末未持有债券。 1.6 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注:本基金本报告期末未持有债券投资。 1.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明 细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 注:本基金本报告期末未持有贵金属投资。 1.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:本基金本报告期末未持有权证。 1.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 注:报告期末本基金无股指期货持仓。 1.11 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期内未投资国债期货。 22 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 1.12 投资组合报告附注 1.12.1 基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查， 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 报告期内本基金投资前十名证券的发行主体没有被中国证监会及其派出机构、证券交易 所立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 1.12.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 1.12.3 期末其他各项资产构成 单位：人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 522,882.33 2 应收证券清算款 29,229,209.25 3 应收股利 - 4 应收利息 92,008.16 5 应收申购款 2,825,152.08 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 32,669,251.82 1.12.4 期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 1.12.5 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。 十二、基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表： 净 值 增 长 净 值 增 长 业绩比较基 业绩比较基准 阶段 (1)－(3) (2)－(4) 率（1） 率 标 准 差 准 收 益 率 收益率标准差 23 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2） （3） （4） 2010 年 9 月 21 日（基 金合同生效日）至 1.00% 1.40% 5.85% 1.70% -4.85% -0.30% 2010 年 12 月 31 日 2011 年 1 月 1 日至 -23.86% 1.09% -24.04% 1.11% 0.18% -0.02% 2011 年 12 月 31 日 2012 年 1 月 1 日至 14.43% 1.24% 8.54% 1.15% 5.89% 0.09% 2012 年 12 月 31 日 2013 年 1 月 1 日至 41.63% 1.37% 23.61% 1.20% 18.02% 0.17% 2013 年 12 月 31 日 2014 年 1 月 1 日至 10.30% 1.06% 8.93% 0.88% 1.37% 0.18% 2014 年 12 月 31 日 2015 年 1 月 1 日至 46.09% 2.92% 35.39% 2.09% 10.70% 0.83% 2015 年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 -16.82% 1.76% -9.02% 1.32% -7.80% 0.44% 2016 年 12 月 31 日 2017 年 1 月 1 日至 -3.26% 0.74% 11.14% 0.62% -14.40% 0.12% 2017 年 12 月 31 日 2018 年 1 月 1 日至 -18.48% 1.73% -19.66% 1.35% 1.18% 0.38% 2018 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日至 61.49% 1.35% 24.91% 1.14% 36.58% 0.21% 2019 年 12 月 31 日 2010 年 9 月 21 日（基 金 合 同 生 效 日 ） 至 112.73% 1.58% 54.67% 1.28% 58.06% 0.30% 2019 年 12 月 31 日 （二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较图 24 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 十三、基金的费用和税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H ＝ E × 1.50% ÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据 基金管理人的授权委托书，于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H ＝ E × 0.25% ÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据 25 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 基金管理人的授权委托书，于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基 金托管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 上述“（一）基金费用的种类”中第 3－7 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、 信息披露费用等费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （四）费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费 率、基金托管费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率等费率，须召开基金份额持有人大会审议； 调低基金管理费率、基金托管费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在指定媒介上公告。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按中国、海外销售地及投 资人所在国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 （一）根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》及《基金合同》、《托管 协议》的修订，更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金 的收益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容。 （二）针对“基金管理人”章节：更新了基金管理人的相关信息。 26 汇添富医药保健混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （三）针对“基金托管人”章节：更新了基金托管人的相关信息。 （四）针对“基金的投资”章节：更新了基金的投资组合报告。 （五）针对“基金的业绩”章节：更新了基金的业绩。 （六）针对“其他应披露事项”章节：更新了本基金的相关公告。 汇添富基金管理股份有限公司 2020 年 4 月 14 日 27