天弘增益回报债券型发起式证券投资基金(A类份额)基金产品资料概 要(更新) 编制日期:2024年11月18日 送出日期:2024年11月19日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 天弘增益回报债券发 基金代码 420008 起式 基金简称A 天弘增益回报债券发 基金代码A 420008 起式A 基金管理人 天弘基金管理有限公 基金托管人 中国工商银行股份有 司 限公司 基金合同生效日 2012年08月10日 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2021年11月30日 基金经理1 张寓 经理的日期 证券从业日期 2010年07月12日 开始担任本基金基金 2023年06月17日 基金经理2 张馨元 经理的日期 证券从业日期 2015年07月13日 《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产 净值低于5,000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续20 其他 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因并 报送解决方案;《基金合同》生效之日起三年后的对应日,若基金资 产规模低于2亿元,基金合同自动终止。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上,力争获得高于业绩比较基 准的投资收益。 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市 的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、 债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司 投资范围 债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、 短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等)及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。如 法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为:本基金对债券等 固定收益类证券的投资比例不低于基金资产的80%,持有现金或到期日在一 年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等;对股票等权益类资产的投资比例不超过基金 资产的20%,其中,权证投资占基金资产净值的比例为0-3%。 主要投资策略 资产配置策略、债券投资策略、股票投资策略、权证投资策略。 业绩比较基准 中债综合指数。 风险收益特征 本基金为债券型基金,其风险收益预期高于货币市场基金,低于混合型基金 和股票型基金。 注:详见《天弘增益回报债券型发起式证券投资基金招募说明书》"基金的投资"章节。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 M<100万 0.80% 申购费 100万≤M<500万 0.60% 500万≤M 1000元/笔 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<365天 0.10% 365天≤N<730天 0.05% 730天≤N 0.00% 注:同一交易日投资人可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算。申购费用 由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.35% 基金管理人和销售机构 托管费 0.10% 基金托管人 审计费用 50,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 合同约定的其他费用,包括律师费、 第三方收取方 诉讼费等。 注: 1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值, 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.54% 注:基金管理费率、托管费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关 数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特有风险:本基金为债券型基金,在具体投资管理中,本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系统性风险,也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。本基金虽然力求通过债券、股票等资产的灵活配置规避单一市场风险,但不能完全抵御债券、股票等市场同时下跌的风险,并且可能因出现阶段性的资产错配而影响基金的收益水平。本基金基金合同生效之日起三年后的对应日,如基金资产规模低于2亿元时,基金合同自动终止,届时投资者将面临基金资产变现及其清算等带来的不确定性风险。 2、其他风险:普通债券型证券投资基金共有的风险,如市场风险、信用风险、流动性风险、启用侧袋机制的风险、操作风险、管理风险、合规性风险、其他风险等。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册/核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。五、其他资料查询方式 以下资料详见天弘基金管理有限公司官方网站[www.thfund.com.cn][客服电话:95046] ●《天弘增益回报债券型发起式证券投资基金基金合同》 《天弘增益回报债券型发起式证券投资基金托管协议》 《天弘增益回报债券型发起式证券投资基金招募说明书》 ●定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料