天弘精选混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要(更新) 编制日期:2024年11月25日 送出日期:2024年11月26日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 天弘精选混合 基金代码 420001 基金简称A 天弘精选混合A 基金代码A 420001 基金管理人 天弘基金管理有限公 基金托管人 中国工商银行股份有 司 限公司 基金合同生效日 2005年10月08日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2020年01月15日 基金经理1 周楷宁 经理的日期 证券从业日期 2012年03月26日 开始担任本基金基金 2020年06月12日 基金经理2 于洋 经理的日期 证券从业日期 2011年07月01日 本基金的基金合同生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金 其他 资产净值低于5000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连 续20个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原 因和报送解决方案。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金以资产配置为导向,在股票、债券、短期金融工具等之间进行动态选 择,在控制风险的前提下追求基金资产的长期稳健增值。 本基金投资于股票、存托凭证、债券和短期金融工具,以及中国证监会允许 投资的其它金融工具。通常,本基金股票投资比例范围是基金资产的30%— 投资范围 85%;债券和短期金融工具的投资比例范围是基金资产的15%—70%。短期 金融工具是指现金以及期限在一年以内(含一年)的债券、债券回购、中央 银行票据、银行定期存款等金融工具。 主要投资策略 资产配置、行业配置、精选个股、债券的投资管理、存托凭证投资策略。 业绩比较基准 上证180指数收益率×55%+上证国债指数收益率×45%。 本基金为主动管理的混合型基金,其长期平均风险程度低于股票型基金,高 风险收益特征 于货币市场型基金。本基金力争在严格控制风险的前提下,谋求实现基金财 产的长期稳定增长。 注:详见《天弘精选混合型证券投资基金招募说明书》"基金的投资"章节。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 M<100万 1.50% 申购费 100万≤M<500万 1.20% 500万≤M<1000万 0.70% 1000万≤M 1000元/笔 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<365天 0.50% 365天≤N<730天 0.25% 730天≤N 0.00% 注:同一交易日投资人可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算。申购费用 由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审计费用 60,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 合同约定的其他费用,包括律师费、 第三方收取方 诉讼费等。 注: 1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值, 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 1.44% 注:基金管理费率、托管费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关 数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特有风险:(1)本基金以资产配置为导向,对股票、债券和短期金融工具进行灵活资产配置。由于信息来源的不足、滞后或错误,可能导致预测偏差,从而给本基金带来风险;(2)存托凭证投资风险。本基金可投资存托凭证,基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响,存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。 2、其他风险:普通混合型证券投资基金共有的风险,如市场风险、管理风险、流动性风险、其他风险等。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册/核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。五、其他资料查询方式 以下资料详见天弘基金管理有限公司官方网站[www.thfund.com.cn][客服电话:95046] ●《天弘精选混合型证券投资基金基金合同》 《天弘精选混合型证券投资基金托管协议》 《天弘精选混合型证券投资基金招募说明书》 ●定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料