华富收益增强债券型证券投资基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年6月5日 送出日期:2024年6月27日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华富收益增强债券 基金代码 410004 下属基金简称 华富收益增强债券A 下属基金交易代码 410004 基金管理人 华富基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2008年5月28日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2018年8月28日 基金经理 尹培俊 理的日期 证券从业日期 2005年04月18日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金主要投资于固定收益类产品,在维持资产较高流动性、严格控制投资风险、获得 投资目标 债券稳定收益的基础上,积极利用各种稳健的金融工具和投资渠道,力争基金资产的持 续增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券、货币市场工具等固定收益 类金融工具,以及中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。上述资产投资 比例不低于基金资产的80%。 本基金不直接在二级市场买入股票等权益类资产,但可以参与一级市场新股申购和新股 增发,并持有因在一级市场申购所形成的股票以及因可转债转股所形成的股票。本基金 投资范围 还可以持有股票所派发的权证、可分离债券产生的权证。上述资产的投资比例不超过基 金资产的20%。 本基金投资于现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现 金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 本基金以系统化研究为基础,通过对固定收益类资产的主动配置获得稳定的债券总收 主要投资策略 益,并通过新股申购、转债投资等品种的主动投资提升基金资产的增值效率。1.纯固定 收益投资策略;2.新股申购策略;3.可转债投资策略;4.权证投资策略 业绩比较基准 中证全债指数收益率 本基金属于债券型证券投资基金,预期其长期平均风险和收益高于货币市场基金,低于 风险收益特征 混合型基金、股票型基金。 注:详见《华富收益增强债券型证券投资基金招募说明书》第十部分“基金的投资” (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:基金的过往业绩不代表未来表现 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 申购费 M<100万元 0.80% 非养老金客户 (前收费) 100万元≤M<200万元 0.50% 非养老金客户 200万元≤M<500万元 0.30% 非养老金客户 M≥500万元 1,000.00元/笔 非养老金客户 M<100万元 0.08% 养老金客户 100万元≤M<200万元 0.05% 养老金客户 200万元≤M<500万元 0.03% 养老金客户 M≥500万元 1,000.00元/笔 养老金客户 N<7天 1.50% - 赎回费 7天≤N<30天 0.10% - N≥30天 0.00% - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 0.6% 基金管理人和销售机构 托管费 0.2% 基金托管人 审 计 费 80,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 其 他 费 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在 相关服务机构 用 基金财产中列支的其他费用。 注:(1)本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (2)审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金 额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 华富收益增强债券A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 0.81% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 (一)市场风险 1、因市场影响而使投资人无法达到预期的获利水平。市场价格因经济因素的变动而趋向不利的风险, 而市场价格可包括利率、汇率及期货等的价格; 2、价格风险。债券价格变动随公司因素、市场因素、政治因素、经济因素的变化而变化,其价格的波 动往往十分剧烈,对投资于债券市场基金的价值有着极大的影响; 3、利率风险。债券的价格与市场利率呈反向变动,市场利率下跌时,债券价格通常会上涨;反之,市 场利率上扬,债券价格则会下滑。 (二)管理风险:在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误,都会影响基金的收益水平。基金托管人的管理水平对基金收益水平也存在影响。 (三)流动性风险:流动性风险可视为一种综合性风险,它是其他风险在基金管理和公司整体经营方面的综合体现。中国的证券市场还处在初期发展阶段,在某些情况下某些投资品种的流动性不佳,由此可能影响到基金投资收益的实现。 (四)信用风险:对基金面临的信用风险,本基金管理人采取严格的债券备选池制度,研究部根据投资品种基本面对债券备选池进行评价和管理,同时紧密的跟踪公司基本面变化以最大限度地控制信用风险的发生。同时还运用严格的信用风险测度方法进行测度和监控,包括对证券违约概率进行判断;选择信用评级为BBB级以上(含BBB级)的企业债及商业票据,并建立相应的信用评级跟踪体系;选择有资产质量优秀的金融机构担保的债券;选择的回购交易对手必须具有良好的信用记录、活跃的交易记录和较快的清算速度和信息反馈机制等来有效的防范信用风险。 (五)其他风险:包括操作或技术风险、波动度风险、再投资风险、通货膨胀风险、政治或法律风险、行业风险、突发事件风险等。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应程序后,可以启用侧袋机制,具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华富基金官方网站[www.hffund.com][客服电话:400-700-8001] 1、《华富收益增强债券型证券投资基金基金合同》、 《华富收益增强债券型证券投资基金托管协议》、 《华富收益增强债券型证券投资基金招募说明书》 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料