基金管理人：华富基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 重要提示： 1、基金募集申请的核准文件名称为中国证监会证监基金字【2006】87号，核准日期为2006年5月10日。 2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 3、投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。 4、基金的过往业绩并不预示其未来表现。 5、本摘要根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、《暂行规定》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 6、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。 7、基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银行或者存款类金融机构基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 8、基金招募说明书自基金合同生效日起，每6个月更新一次，并于每6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至每6个月的最后1日。 9、本摘要(更新)所载内容截止日为2006年12月21日，有关财务数据和净值表现截止日为2006年9月30日。 一、基金管理人 1、基金管理人概况 名称：华富基金管理有限公司 住所：上海市浦东南路588号浦发大厦14层 办公地址：上海市浦东南路588号浦发大厦14层 邮政编码：200120 法定代表人：姚怀然 设立日期：2004年4月19日 核准设立机关及核准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】47号 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿贰千万元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：发起设立基金；基金管理及中国证监会核准的其他业务 联系人：叶郁郁、林楠 电话：021-68886996 传真：021-68887997 股权结构：华安证券有限责任公司49%、安徽省创新投资有限公司27%、合肥兴泰控股集团有限公司24%（根据证监基金字【2006】17号批文，中国证监会同意中国华源集团有限公司转让出资给合肥兴泰控股集团有限公司。目前，相关股权变更手续正在办理当中。） 2、主要人员情况 1）基金管理人董事会成员 姚怀然先生，董事长，1959年生，研究生学历。历任政协合肥市委员会文史办副主任编辑，中国宣促会安徽省分会科长，人民银行安徽省分行金管处主任科员，安徽省证券公司总经理助理、总办主任，华安证券有限责任公司总裁助理、总部总经理。 汪永平先生，董事，1946年生，本科学历，高级工程师。历任安徽省地震预报中心一室副主任、主任；人民银行安徽省分行科技处副处长、计算中心副主任；安徽省证券公司总经理、法定代表人。 现任华安证券有限责任公司董事长。 钱正先生，董事，1953年生，本科学历，高级经济师。历任安徽省合肥市轻工局干部；安徽省人大常委会办公厅秘书、科长；安徽省信托投资公司副总经理；安徽省国有资产管理局党组书记。现任安徽省中小企业信用担保中心主任，安徽省创新投资有限公司董事长，安徽省信用担保集团有限公司总经理。 高同国先生，董事，1964年生，本科学历，会计师职称。历任合肥市国有资产管理处业务一科科长、副处长；合肥市国有资产管理局副局长暨合肥市国有资产管理委员会办公室副主任，合肥百货大楼集团控股有限公司监事会主席，合肥市产权交易中心主任，合肥市技术产权交易所董事长，合肥市资产评估协会会长。现任合肥兴泰控股集团有限公司董事、总裁，安徽兴泰租赁有限公司董事长、安徽徽商银行股份有限公司董事。 刘瑞中先生，独立董事，1953年生，研究生学历。历任安徽铜陵财专教师；中国经济体制改革研究所助理研究员、信息部主任； 中国国际期货经纪有限公司任信息部经理、深圳公司副总经理；北京商品交易所常务副总裁；深圳特区证券公司（现巨田证券）高级顾问。现任北京华创投资管理有限公司总裁，中国社会科学院金融研究中心兼职研究员。 肖厚发先生，独立董事，1965年生，本科学历，注册会计师，注册资产评估师，高级会计师。历任安徽会计师事务所会计师、部门副经理、部门经理；香港浩华（国际）会计师事务所会计师；安徽华普会计师事务所副主任会计师。现任安徽华普会计师事务所主任会计师，安徽省高级会计师评委会委员，安徽省高级审计评委会委员。 汪明照先生，独立董事，1944年生，本科学历，高级法官，历任安徽肥东县人民法院经济审判庭庭长、省高级人民法院经济审判庭庭长，现任安徽承义应用法学研究所所长、安徽省人民政府立法咨询员、安徽省法学会常务理事。 2）基金管理人监事会成员 叶斌先生，监事，1959 年生，本科学历，高级经济师，历任安徽大学教师；安徽省政治协商委员会办公厅秘书；安徽省信托投资公司部门经理、副总经理。现任安徽省中小企业信用担保中心副主任，安徽省创新投资有限公司总经理，安徽省信用担保集团有限公司副总经理。 秦震先生，监事，1966年生，本科学历，先后供职于合肥市财会中专学校教务处；合肥市信托投资公司营业部、财务处、信贷部； 合肥市国有资产管理处综合科、业务二科；合肥市国有资产管理局工业科。现在合肥兴泰控股集团有限公司投资发展部工作。 陈大毅先生，监事，1972年生，本科学历，先后供职于安徽省证券公司上海自忠路营业部、徐家汇路营业部；华安证券上海总部，华安证券网络经纪公司（筹）。现任职于华富基金管理有限公司运作保障部。 3）基金高级管理人员及督察长 周志德先生，公司总经理，1964年生，工学硕士，中欧国际管理商学院EMBA。曾在中国人民银行安徽省分行任职。93年起历任安徽省证券交易中心工程部总经理、华安证券金寨路营业部总经理。 王蕾女士，公司副总经理，1973年生，大学本科学历。历任安徽省信托投资公司国际部项目科科长、副总经理、海南省特区报社总编助理、华富基金管理有限公司总经理助理兼市场部总监。 刘庆年先生，督察长，1955年生，大学本科学历。历任解放军某部排长、指导员，副营职干部，合肥市财政局任党组秘书、合肥高新技术开发区财政局副局长、合肥市财政证券公司经理，国元证券寿春路第二营业部经理。 4）本基金基金经理简介 沈雪峰女士，1972年生，上海财经大学经济学硕士学位。1993年起历任安徽省国际信托投资公司投资银行部业务主办、股票自营部投资经理、华安基金管理有限公司研究发展部高级研究员、亚洲证券资产管理总部兼固定收益证券管理总部副总经理、研究所副所长。 2005年11月起任华富基金管理公司资深研究员、华富货币市场基金基金经理。 5）投资决策委员会成员 投资决策委员会是公司基金投资的最高决策机构。投资决策委员会由公司总经理、分管投资副总经理、基金投资部经理组成，督察长、基金经理列席投资决策委员会会议。 投资决策委员会成员姓名和职务如下： 周志德先生 总经理 冯肖武先生 总经理助理兼投资总监 黄卓立先生 投资研究部副总监（主持工作） 上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：郭树清 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：壹仟玖佰肆拾贰亿叁仟零贰拾伍万元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：尹东 联系电话：(010) 6759 5104 中国建设银行股份有限公司在中国拥有悠久的经营历史。其前身中国人民建设银行于1954年成立，于1996年易名为中国建设银行，是中国的四大国有商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。截至2005年12月31日止，中国建设银行股份有限公司(以下简称“中国建设银行”)总资产达人民币 45,857.42亿元，客户存款达人民币40,060.46亿元，2005年实现税前利润人民币553.64亿元。截至2005年12月31日止，中国建设银行在中国内地设有13,977个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约设有代表处。英国《银行家》杂志2005年7月公布的世界1,000家大银行按一级资本排名中，中国建设银行列第25位，并被评选为中国“年度最佳银行”；荣获《财资》杂志2005年“中国最佳国内银行奖”；《全球托管人》杂志主办的“2005年新兴市场托管服务调查”中，获得“中国最佳托管银行”称号。 中国建设银行总行设基金托管部，基金托管部下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、QFII 托管处、基金核算处、基金清算处和监督稽核处7个职能处室，现有员工70余人。 三、相关服务机构 1、基金份额发售机构 1）直销机构： 名称：华富基金管理有限公司直销中心 地址：上海市浦东南路588号浦发大厦14层 联系人：李晔 咨询电话：021-38834699 传真：021-68887997 网址：www.hffund.com 2）代销机构： (1)中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：郭树清 电话客户服务统一咨询电话：95533 网址：www.ccb.cn (2)交通银行 住所：上海市银城中路188号 办公地址：上海市银城中路188号 法定代表人：蒋超良 客户服务热线：95559或拨打各城市分行咨询电话 联系人：曹榕 电话：021-58781234-1638 传真：021-58408842 公司网址：www.bankcomm.com (3)华安证券有限责任公司 住所：安徽省合肥市阜南路166号 办公地址：安徽省合肥市阜南路166号 法定代表人：汪永平 联系人：唐泳 电话：0551-5161671 传真：0551-5161672 公司网址：www.huaans.com.cn (4)光大证券股份有限公司 注所：上海市浦东南路528号上海证券大厦南塔15-16楼 办公地址：上海市浦东南路528号上海证券大厦南塔15-16楼 法定代表人：王明权 联系人：刘晨 电话：021-68823685 传真：021-68815009 客户服务热线：10108998 公司网站：http://www.ebscn.com (5)广发证券股份有限公司 住所：广州市天河北路183号大都会广场36、38、41、42楼 办公地址：广州市天河北路183号大都会广场36、38、41、42 楼 法定代表人：王志伟 联系人：肖中梅 电话：020-87555888 传真：020-87557985 客户服务热线：020-87555888或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址：www.gf.com.cn (6)国泰君安证券股份有限公司 住所：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市延平路135号 法定代表人：祝幼一 联系人：芮敏祺 电话：021-62580818-213 传真：021-62569400 客户服务热线：4008-888-666 公司网站：http://www.gtja.com.cn (7)海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市淮海中路98号 法定代表人：王开国 联系人：金芸 电话：021－53594566 传真：021-53858549 客户服务热线：4008888001 公司网站：http://www.htsec.com (8)中信建投证券有限责任公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号 法定代表人：黎晓宏 联系人：权唐 电话：4008888108 传真：010-65182261 公司网址：www.csc108.com (9)湘财证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 办公地址：上海市浦东银城东路139号华能联合大厦5楼 法定代表人：陈学荣 联系人：杜颖灏 电话：021-68634518 传真：021-50543470 客户服务热线：021－68865020 公司网址：www.xcsc.com (10) 兴业证券股份有限公司 住所：福州市湖东路99号标力大厦 办公地址：上海市浦东陆家嘴东路166号中保大厦19楼 法定代表人：兰荣 联系人：杨盛芳 电话：021-68419974 传真：021-68419972 客户服务热线：0591－87547101 公司网站：http://www.xyzq.com.cn (11) 中国银河证券有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C 座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C 座 法定代表人：朱利 联系人：郭京华 电话：010-66568587 传真：010－66568536 客户服务热线： 010-68016655 公司网站：http://www.chinastock.com.cn (12) 东海证券有限责任公司 住所：常州延陵西路59号常信大厦18、19楼 办公地址：常州延陵西路59号常信大厦18、19楼 法定代表人：顾森贤 联系人：龙涛 电话：021-50588876 传真：021-50586660-8880 客户服务热线：北京010-86525005，上海021-62196752 公司网址：http://www.longone.com.cn (13)申银万国证券股份有限公司 住所：上海市常熟路171号 办公地址：上海市常熟路171号 法定代表人：王明权 电话：（021）54033888 传真：（021）54030294 联系人：李清怡 (14) 南京证券有限责任公司 住所：南京市大钟亭8号 办公地址：南京市大钟亭8号 法定代表人：张华东 电话：025－83367888 传真：025－83364032 联系人：石健 客户咨询电话：025-83367888 网站：www.njzq.com.cn (15) 招商银行股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：秦晓 电话：（0755）83195834，82090060 传真：（0755）83195049，82090817 联系人：朱虹、刘薇 客服电话：95555 公司网址：http://www.cmbchina.com (16) 中信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区湖贝路1030号海龙王大厦 办公地址：北京朝阳区新源南路6号京城大厦 法定代表人：王东明 电话：010－84864818 传真：010－84865560 联系人：陈忠 网址：ｗｗｗ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ (17)联合证券有限责任公司 住所：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 法定代表人：马国强 联系人：盛宗凌 电话：0755-82493561 传真：0755-82492062 客户服务热线：4008888555 公司网址：www.lhzq.com 2、注册登记机构 名称：华富基金管理有限公司 住所：上海市浦东南路588号浦发大厦14层 办公地址：上海市浦东南路588号浦发大厦14层 法定代表人：姚怀然 联系人：陈大毅 电话：021-68886996 传真：021-68887997 3、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市源泰律师事务所 住所：上海浦东南路256号华夏银行大厦14层 办公地址：上海浦东南路256号华夏银行大厦14层 负责人：廖海 电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：吕红 经办律师：廖海、吕红 4、审计基金财产的会计师事务所 名称：华证会计师事务所有限责任公司 住所：北京市西城区金融街27号投资广场A座12层 办公地址：北京市西城区金融街27号投资广场A座12层 负责人：俞兴保 电话: 021-50366439 传真: 021-50366437 联系人：马有海 经办注册会计师：马静、马有海 四、基金名称 华富货币市场基金 五、基金的运作方式 契约型开放式。 六、基金的投资目标 力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下，获得超过基金业绩比较基准的稳定收益。 七、基金的投资范围 1、现金； 2、通知存款； 3、一年以内（含一年）的银行存款、大额存单； 4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券； 5、期限在一年以内（含一年）的债券回购； 6、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据； 7、经中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 八、投资策略 本基金根据宏观经济运行状况，货币政策和财政政策执行状况以及短期利率的变动和货币市场格局的变化，积极主动地在现金、存款、债券资产和回购资产等之间进行动态地资产配置,严格按照相关法律法规规定控制组合资产的比例和平均剩余期限，防范风险，保证资产的流动性和稳定收益水平。 1、短期利率预期策略 深入分析国家宏观经济形势、货币政策、货币市场利率波动、资本市场资金面的情况和流动性的变化，对短期利率走势形成合理预期，并据此调整基金货币资产的配置； 2、收益率曲线分析策略 货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之间的关系和对未来短期经济走势的预期。基金根据收益率曲线的变化趋势，结合对资金面的分析，采取相应的投资管理策略； 3、期限结构滚动配置策略 为了保证组合资产高流动性，在一个相对固定的投资周期中，将各期限品种的投资均衡分布在不同时间上，从而保证在投资周期内的任何时刻都有稳定的到期现金流，最大限度地提高基金财产整体持续的变现能力； 4、无风险套利策略 (1)跨市场套利：短期资金市场分为银行间市场和交易所市场两个子市场,其中投资群体、交易方式等市场要素不同，使得两个市场的资金面和市场短期利率在一定期间内可能存在定价偏离。在充分论证这种套利机会可行性的基础上,基金可以寻找最佳时机，进行跨市场操作，获得安全的超额收益； (2)跨品种套利：由于投资群体的差异，对期限相近的品种，因为其流动性、税收等因素造成内在价值出现明显偏离时，本基金可以在保证流动性的基础上，进行品种间的套利操作，增加超额收益。 九、基金的业绩比较基准 人民币税后一年期银行定期储蓄存款利率。 十、基金的风险收益特征 本基金属于高流动性、低风险品种，其预期风险和预期收益率都低于股票型、债券型和混合型基金。 十一、投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2006年10月26日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据取自华富货币市场基金第三季度报告，本报告中的财务数据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 资产组合 金额（单位：人民币元） 占基金总资产比例 债券投资 286218234.64 87.05% 买入返售证券 40000000 12.17% 其中：买断式回购的买 - - 入返售证券 银行存款和清算备付金 1754384.90 0.53% 合计 其他资产 823375.39 0.25% 合计 328795994.93 100% 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 金额(单位：人民币 占基金资产 元) 净值的比例 1 报告期内债券回购融资余 1137030000.00 3.46% 额 其中：买断式回购融资 2 报告期末债券回购融资余 额 其中：买断式回购融资 注： （1）上表中报告期内债券回购融资余额为报告期内每日（含节假日）的融资余额的合计数，报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日（含节假日）融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。 （2）本报告期内货币市场基金正回购的资金余额超过资产净值的 20%的情况： 序号 发生日期 融资余额占基金资 原因 调整天数 产净值比例 1 2006-8-15 20.15% 赎回 发生后1个工 作日 3、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况： 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 165 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 194 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 45 本基金本报告期内存在投资组合平均剩余期限超过180天的情况，具体说明如下： 序号 发生日期 平均剩余期限（天） 原因 调整期 1 2006-7-20 190 调整期间 2个工作日 2 2006-7-21 190 调整期间 1个工作日 3 2006-7-26 194 调整期间 2个工作日 4 2006-7-27 184 调整期间 1个工作日 5 2006-7-31 188 调整期间 1个工作日 6 2006-8-2 183 调整期间 2个工作日 7 2006-8-3 183 调整期间 1个工作日 （2）期末投资组合平均剩余期限分布比例： 序 平均剩余期限 各期限资产占基金 各期限负债占基金 号 - 资产净值的比例 资产净值的比例 1 30天以内 34.02% 0.00% 其中：剩余存续期超过397 15.21% 0.00% 天的浮动利率债 2 30天(含)—60天 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 3 60天(含)—90天 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 4 90天(含)—180天 15.09% 0.00% 5 180天(含)—397天(含) 50.77% 0.00% 合计 99.88% 4、报告期末债券投资组合 （1）按债券品种分类的债券投资组合 序 债券品种 成本(单位：人民币元) 占基金资产净值 号 - - 的比例 1 国家债券 0.00 0.00% 金融债券 119892082.25 36.51% 2 其中：政策性金融债 119892082.25 36.51% 3 央行票据 69545405.87 21.18% 4 企业债券 96780746.52 29.47% 5 其他 0 0 合计 286218234.64 87.16% 剩余存续期超过397天的浮 49957498.26 15.21% 动利率债券 注：上表中，附息债券的成本包括债券面值和折溢价，贴现式债券的成本包括债券投资成本和内在应收利息。 （2）基金投资前十名债券明细 债券数量(张) 序号 债券名称 自有投资 买断式 成本(单位：人民 占基金资产 - 回购 币元) 净值的比例 1 06农发06 500000 - 49987161.59 15.22% 2 06国开02 500000 - 49957498.26 15.21% 3 06央行票据08 300000 - 29702748.84 9.05% 4 06天士力CP01 300000 - 28903246.12 8.80% 5 06央行票据49 200000 - 19987445.54 6.09% 6 06农发02 200000 - 19947422.40 6.07% 7 06央行票据03 200000 - 19855211.49 6.05% 8 06铁三局CP01 200000 - 19322241.81 5.88% 9 06沈机CP01 200000 - 19298841.28 5.88% 10 06国联CP01 100000 - 9806664.75 2.99% 5、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25％（含）－0.5 16 ％间的次数 报告期内偏离度的最高值 0.0068% 报告期内偏离度的最低值 -0.3935% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均 0.1390% 值 6、投资组合报告附注 （1）基金计价方法说明 本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持为人民币1.00元。 本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益或损失。 （2）本报告期内，本基金存在剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本超过日基金资产净值20％的情况。 （3）本报告期内需说明的证券投资决策程序。 本报告期内没有需特别说明的证券投资决策程序 （4）其他资产的构成 序号 其他资产 金额(单位：人民币元) 1 交易保证金 0 2 应收证券清算款 0 3 应收利息 823231.39 4 应收申购款 0 5 其他应收款 0 6 待摊费用 144.00 7 其他 0 - 合计 823375.39 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为2006年6月21日，基金合同生效以来的（截至2006年9月30日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示： 基金净 基金净值 比较基准 比较基准 值收益 收益率标 收益率 收益率标 阶段 率① 准差② ③ 准差④ ①－③ ②－④ 过去3 0.4657% 0.0020% 0.4791% 0.0003% -0.0134% 0.0017% 个月 十三、费用与税收 1、与基金运作有关的费用 1)费用种类 (1)基金管理人的管理费； (2)基金托管人的托管费； (3)基金销售服务费； (4)基金财产拨划支付的银行费用； (5)基金合同生效后的信息披露费用； (6)基金份额持有人大会费用； (7)基金合同生效后的会计师费和律师费； (8)基金的证券交易费用； (9)按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 2)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价 格确定，法律法规另有规定时从其规定。 3)基金运作费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.33%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延； (2)基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延； (3)基金销售服务费 基金销售服务费按前一日的基金资产净值的0.25%的年费率计算。计算方法如下： H＝E*0.25%/当年天数 H 为每日应计提的销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管人的销售服务费每日计算，每日计提，按月支付，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、休息日等，顺延至最近可支付日支付； (4)上述1中4到9项费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协 议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 4)基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前3个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。 2.与基金销售有关的费用 1)认购费 本基金不收取认购费 2)申购费 本基金不收取申购费。 3)赎回费 本基金不收取赎回费。 4)转换费 本基金的转换费用由基金份额持有人承担，用于支付有关手续费和注册登记费，基金转换费按照下列公式确定： 基金转换费＝转出基金份额×转换申请日的转出基金份额净值×转换费率（1）由华富货币市场基金转出至本基金管理人管理的其他基金时，转换费率为转出基金份额所获得的金额申购转入基金所对应的申购费率。投资者在一个开放日之内如果有多笔转换，按单笔分别计算适用费率。 （2）由本基金管理人管理的其他基金转出至华富货币市场基金时， 转换费率为转换申请日转出基金所应适用的赎回费率，不收取额外的转换费用。 5)按照国家有关规定和基金合同约定的其他费用。 3.不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 4.基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对原《华富货币市场基金招募说明书（更新）》（2006年1号）进行了更新，主要更新的内容如下： 1、在“重要提示”中增加：“基金招募说明书自基金合同生效日起，每6个月更新一次，并于每6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至每6个月的最后1日。招募说明书(更新)所载内容截止日为2006年12月21日，有关财务数据和净值表现截止日为2006年9月30日。” 2、在“三、基金管理人”部分，根据公司人员变动情况，更改了联系人。 3、在“三、基金管理人”部分，对基金管理人的股权结构进行了变更，增加了： “根据证监基金字【2006】17号批文，中国证监会同意中国华源集团有限公司转让出资给合肥兴泰控股集团有限公司。目前，相关股权变更手续正在办理当中。” 4、在“三、基金管理人”部分，更新了董事会、监事会成员的资料。 5、在“三、基金管理人”部分，根据董事会决议，删去了已离任的基金经理李友超的简历。 6、在“四、基金托管人”中，对基金托管人的基本情况及相关业务经营情况进行了更新。 7、在“五、相关服务机构”中更新了相关服务机构的内容。 8、在“六、基金的募集”中增加了募集的份额和有效认购户数。 9、在“八、基金份额的申购与赎回”中，更新了代销机构的相关信息。 10、在“八、基金份额的申购与赎回”中，增加了定期定额投资计划和基金转换业务的相关内容。 11、在“十、基金投资”中，增加了基金最近一期投资组合报告的内容。 12、在“十一、基金的业绩”中，增加了基金最近一期的业绩说明。 13、在“十五、基金的费用与税收”中，增加了与基金运作有关的费用和与基金销售有关的费用的说明。 14、在“二十一、托管协议的内容摘要”中，对基金托管人的办公地址进行了更新。 15、在“二十三、其他应披露事项”中披露了如下事项： 1）2006年5月26日，我公司公告了《华富货币市场基金招募说明书》及《华富货币市场基金份额发售公告》。 2）2006年6月22日，我公司公告了《华富货币市场基金基金合同生效公告》，宣布基金成立。 3）2006年6月22日，我公司公告了《华富货币市场基金开放申购和赎回业务公告》。 4）2006年7月25日，我公司公告了《华富货币市场基金收益支付公告（2006年第1号）》。 5）2006年8月24日，我公司公告了《华富货币市场基金收益支付公告（2006年第2号）》。 6）2006年9月26日，我公司公告了《华富货币市场基金收益支付公告（2006年第3号）》。 7）2006年9月26日，我公司公告了《关于华富货币市场基金“十一”长假前暂停申购的公告》。 8）2006年9月26日，我公司公告了《华富基金管理有限公司更换会计师事务所的公告》。 9）2006年9月26日，我公司公告了《华富基金管理有限公司关于开办定期定额申购业务的公告》。 10）2006年9月27日，我公司公告了《关于开通华富货币市场基金与华富基金管理有限公司旗下其他开放式基金转换业务的公告》。 11）2006年9月27日，我公司公告了《华富基金管理有限公司关于开展旗下基金转换费率优惠活动的公告》。 12）2006年10月24日，我公司公告了《华富货币市场基金收益支付公告（2006年第4号）》。 13）2006年10月27日，我公司公告了《华富货币市场基金2006年第三季度报告》。 14）2006年11月25日，我公司公告了《华富货币市场基金收益支付公告（2006年第5号）》。 15）2006年12月2日，我公司公告了《华富基金管理有限公司旗下基金增加中信证券股份有限公司为代销机构的公告》。 16）2006年12月13日，我公司公告了《华富基金管理有限公司旗下基金增加招商银行股份有限公司为代销机构的公告》。 16、在“二十四、招募说明书的存放及查阅方式”中，更改了招募说明书的存放及查阅方式。 17、在“二十五、备查文件”中更改了备查文件的存放地点和投资者查阅方式。 华富基金管理有限公司 2007年2月3日