华富货币市场基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年11月8日 送出日期:2024年11月27日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华富货币 基金代码 410002 下属基金简称 华富货币A 下属基金交易代码 410002 基金管理人 华富基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2006年6月21日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2023年09月22日 基金经理 马思嘉 理的日期 证券从业日期 2016年07月15日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下,获得超过基金业绩比较基准的稳 定收益。 本基金主要投资于以下货币市场工具,包括: 1、现金; 2、通知存款; 投资范围 3、一年以内(含一年)的银行存款、大额存单; 4、剩余期限在397天以内(含397天)的债券; 5、期限在一年以内(含一年)的债券回购; 6、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据; 7、经中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 主要投资策略 1、短期利率预期策略;2、收益率曲线分析策略;3、期限结构滚动配置策略;4、无风 险套利策略 业绩比较基准 人民币税后一年期银行定期储蓄存款利率 风险收益特征 本基金为货币市场基金,属于高流动性、低风险品种,其预期风险和预期收益率都低于 股票型、债券型和混合型基金。 注:详见《华富货币市场基金招募说明书》第十一部分“基金的投资”。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 申购费 本基金A类基金份额不收取申购费 (前收费) 赎回费 本基金A类基金份额不收取赎回费 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.33% 基金管理人和销售机构 托管费 0.1% 基金托管人 销售服务费 0.25% 销售机构 审计费用 40,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可 相关服务机构 以在基金财产中列支的其他费用。 注:(1)本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (2)审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (3)本基金根据基金份额持有人持有本基金的份额数量,对基金份额持有人持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用,因此形成不同的基金份额类别。 A类基金份额基金账户最低基金份额余额:0.01份;销售服务费(年费率):0.25%。 本基金管理人于2023年7月3日披露了《关于华富货币市场基金取消基金份额自动升降级业务并调整A类、B类基金份额最低申购金额与最低持有份额的公告》,本基金自2023年7月4日起取消基金份额自动升降级业务,并调整A类基金份额的最低申购金额与最低持有份额,具体请阅读相关公告和本基金招募说明书。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 华富货币A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 0.72% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的风险包括:政策风险、利率风险、信用风险、流动性风险、购买力风险、再投资风险、管理风险、市场风险、操作或技术风险、其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金为了更好满足投资者的理财需求,更好地服务投资者,经与本基金托管人中国建设银行股份有限公司协商一致,并报中国证监会备案,我公司决定于2017年5月31日起对本基金增设B类基金份额,并自该日起接受投资者对B类基金份额的申购。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华富基金官方网站【www.hffund.com】【客服电话:4007008001】 1、《华富货币市场基金基金合同》、 《华富货币市场基金托管协议》、 《华富货币市场基金招募说明书》 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料