华富货币市场基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年6月6日 送出日期:2024年6月27日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华富货币 基金代码 410002 下属基金简称 华富货币A 下属基金交易代码 410002 基金管理人 华富基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2006年6月21日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2019年6月5日 基金经理 倪莉莎 理的日期 证券从业日期 2014年02月12日 开始担任本基金基金经 2023年9月21日 基金经理 马思嘉 理的日期 证券从业日期 2016年07月15日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下,获得超过基金业绩比较基准的稳 定收益。 本基金主要投资于以下货币市场工具,包括: 1、现金; 2、通知存款; 投资范围 3、一年以内(含一年)的银行存款、大额存单; 4、剩余期限在397天以内(含397天)的债券; 5、期限在一年以内(含一年)的债券回购; 6、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据; 7、经中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 主要投资策略 1、短期利率预期策略;2、收益率曲线分析策略;3、期限结构滚动配置策略;4、无风 险套利策略 业绩比较基准 人民币税后一年期银行定期储蓄存款利率 风险收益特征 本基金为货币市场基金,属于高流动性、低风险品种,其预期风险和预期收益率都低于 股票型、债券型和混合型基金。 注:详见《华富货币市场基金招募说明书》第十一部分“基金的投资”。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 注:基金的过往业绩不代表未来表现 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 申购费 本基金A类基金份额不收取申购费 (前收费) 赎回费 本基金A类基金份额不收取赎回费 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.33% 基金管理人和销售机构 托管费 0.1% 基金托管人 销售服务费 0.25% 销售机构 审计费用 40,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可 相关服务机构 以在基金财产中列支的其他费用。 注:(1)本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (2)审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实 际金额以基金定期报告披露为准。 (3)本基金根据基金份额持有人持有本基金的份额数量,对基金份额持有人持有的基金份额按照不同 的费率计提销售服务费用,因此形成不同的基金份额类别。 A类基金份额基金账户最低基金份额余额:0.01份;销售服务费(年费率):0.25%。 本基金管理人于2023年7月3日披露了《关于华富货币市场基金取消基金份额自动升降级业务并调整 A类、B类基金份额最低申购金额与最低持有份额的公告》,本基金自2023年7月4日起取消基金份额自动 升降级业务,并调整A类基金份额的最低申购金额与最低持有份额,具体请阅读相关公告和本基金招募说 明书。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 华富货币A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 0.72% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的风险包括:政策风险、利率风险、信用风险、流动性风险、购买力风险、再投资风险、管理 风险、市场风险、操作或技术风险、其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表 明投资于本基金没有风险。 本基金为了更好满足投资者的理财需求,更好地服务投资者,经与本基金托管人中国建设银行股份有 限公司协商一致,并报中国证监会备案,我公司决定于2017年5月31日起对本基金增设B类基金份额, 并自该日起接受投资者对B类基金份额的申购。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的, 基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确 获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华富基金官方网站【www.hffund.com】【客服电话:4007008001】 1、《华富货币市场基金基金合同》、 《华富货币市场基金托管协议》、 《华富货币市场基金招募说明书》 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料