中海货币市场证券投资基金(中海货币A份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年07月11日 送出日期:2024年07月12日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 中海货币 基金代码 392001 下属基金简称 中海货币A 下属基金交易代码 392001 基金管理人 中海基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2010年7月28日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2019年2月19日 基金经理 王萍莉 理的日期 证券从业日期 2014年7月1日 开始担任本基金基金经 2022年9月30日 基金经理 赵雨濛 理的日期 证券从业日期 2016年6月1日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读本基金招募说明书的“基金的投资”章节了解详细情况。 投资目标 在保证资产安全与资产充分流动性前提下,追求高于业绩比较基准的收益率,为基金份 额持有人创造稳定的当期收益。 本基金的投资范围为: 1)现金; 2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; 3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证 投资范围 券; 4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具,基金管理人在履行适 当的程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金投资组合平均剩余期限不得超过120天,平均剩余存续期不得超过240天。投资 过程按照平衡组合流动性和最大化投资收益的原则对品种的投资比例进行动态调整。 主要投资策略 1、利率预期策略;2、期限结构配置策略;3、类属配置策略;4、流动性管理策略;5、 套利策略:1)正回购与银行同业存款之间的套利;2)正回购与逆回购之间的套利;3) 跨市场套利;4)跨期限套利。 业绩比较基准 同期7天通知存款利率(税后) 风险收益特征 本基金属货币市场证券投资基金,为证券投资基金中的低风险品种。 本基金长期平均的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 注:数据截止日期为2023年12月31日,基金过往业绩不代表未来表现。基金合同生效当年不满完整自然 年度,按实际期限计算净值增长率。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 申购费 本基金不收取申购费。 赎回费 本基金一般情况下不收取赎回费。出现以下情形之一:(1)在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当 基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资 产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时;(2)当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金 总份额50%,且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其 他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风 险,对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请(超过基金总份额 1%以上的部分)征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人 协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 0.3300% 基金管理人和销售机构 托管费 0.0500% 基金托管人 销 售 服 0.2500% 销售机构 务费 审 计 费 70,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 其 他 费 基金合同生效后与基金相关的律师费、基金份额 用 持有人大会费用、基金的证券交易费用、基金的 相关服务机构 银行汇划费用等费用 注:上表中年费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年费用金额为预估值,最终实际金 额以基金定期报告披露为准。 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。(三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 中海货币A 基金运作综合费率(年化) 持有期间 0.64% 注:基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率+其他运作费用合计占基金每日平均资产净 值的比例(年化)。基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基 金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金主要风险如下: 1、本基金特有的风险 本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大,一方面,货币市场利率的波动影响基金的再投资收益,另一方面,在为应付基金赎回而卖出证券的情况下,证券交易量不足可能使基金面临流动性风险,而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动,从而影响基金的收益水平。因此,本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。 2、市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主要包括政策风险、经济周期风险、购买力风险、利率风险和信用风险等。 3、开放式基金共有的风险如管理风险、流动性风险、技术风险、合规性风险和其他风险。(二)重要提示 中海货币市场证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会2010年6月28日证监许可【2010】872号文核准募集。中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金风险收益特征的表述是代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构及其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法不同,因此销售机构的风险等级评价与本文件中风险收益特征的表述可能存在不同。投资者在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见中海基金官方网站【www.zhfund.com】【客服电话:400-888-9788】 《中海货币市场证券投资基金基金合同》、《中海货币市场证券投资基金托管协议》、《中海货币市场证券投资基金招募说明书》 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料