上投摩根内需动力混合型证券投资基金基金产品资料 概要 编制日期：2020年8月25日 送出日期：2020年8月26日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 上投摩根内需动力混合 基金代码 377020 基金管理人 上投摩根基金管理有限 基金托管人 中国工商银行股份有限 公司 公司 基金合同生效日 2007-04-13 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2016-01-12 基金经理 刘辉 基金经理的日期 证券从业日期 2006-02-10 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者欲了解详细情况，请阅读招募说明书第八章“基金的投资”。 本基金重点投资于内需增长背景下具有竞争优势的上市公司，把握中 投资目标 国经济和行业快速增长带来的投资机会，追求基金资产长期稳定增 值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行 上市的股票、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具。 本基金投资组合中股票投资比例为基金总资产的60％－95％，债券、 现金及其它短期金融工具为 0-40％，并保持不低于基金资产净值 投资范围 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。对于中国证监会允许投资的创 新金融产品，将依据有关法律法规进行投资管理。本基金投资重点是 内需驱动行业中的优势企业，80％以上的非现金股票基金资产属于上 述投资方向所确定的内容。 如果法律法规对上述比例要求有变更的，本基金投资范围将及时做出 相应调整，以调整变更后的比例为准。 （1）股票投资策略 在投资组合构建和管理的过程中，本基金将采取“自上而下”与“自 主要投资策略 下而上”相结合的方法。基金管理人在内需驱动行业分析的基础上， 选择具有可持续增长前景的优势上市公司股票，以合理价格买入并进 行中长期投资。 （2）固定收益类投资策略 本基金以股票投资为主，一般市场情况下，基金管理人不会积极追求 大类资产配置，但为进一步控制投资风险，优化组合流动性管理，本 基金将适度防御性资产配置，进行债券、货币市场工具等品种投资。 在券种选择上，本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济趋势、 货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素， 重点选择那些流动性较好、风险水平合理、到期收益率与信用质量相 对较高的债券品种。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×80%＋上证国债指数收益率×20％ 本基金是一只混合型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、 高于债券型基金和货币市场基金，属于较高风险、较高预期收益的基 金产品。 风险收益特征 根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金 管理人和相关销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为 不改变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变 化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以 基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期：2020-06-30 0.27% 其他资产 18.25% 银行存款和结 算备付金合计 81.48% 权益投资 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 数据截止日期：2019-12-31 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% -20.00% -40.00% -60.00% 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 净值增长率 1.91% -23.37% 8.88% 34.84% -12.35% 41.26% -27.32% 33.57% -40.32% 57.41% 业绩基准收益率 -9.37% -19.20% 6.71% -5.57% 42.21% 5.68% -8.35% 17.55% -19.12% 29.73% 注：本基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M） 收费方式/费率 备注 /持有期限（N） 0元≤ M < 100万元 1.50% 申购费（前收费） 100万元≤ M < 500万元 1.00% M ≥ 500万元 1000元/笔0天≤ N < 7天 1.50% 7天≤ N < 365天 0.50% 赎回费 1年≤ N < 2年 0.25% N ≥ 2年 0.00% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 每日计提1.50% 托管费 每日计提0.25% 其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产 中列支的费用。 注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者欲购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 （一）市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 1、政策风险 2、经济周期风险 3、利率风险 4、上市公司经营风险 5、信用风险 6、购买力风险 7、债券收益率曲线风险 8、再投资风险 9、波动性风险 （二）管理风险 （三）流动性风险 （四）特定风险 把握内需增长主题下相关行业和上市公司的投资机会，是本基金投资组合管理的关键，也是影响资产组合业绩的重要因素。本基金将重点关注在内需增长中获得超常规成长动力的行业，可能存在对行业发展前景的预期发生偏差，从而给基金投资的行业选择带来风险；此外，本基金将以内需驱动行业中的优质上市公司作为重点投资对象，外部环境的发展变化将给上市公司持续成长带来一定的不确定性，基金投资因此存在个股选择风险。本基金管理人将发挥专业研究优势，正确预期行业发展趋势，加强对上市公司基本面的研究，以控制特定风险。 （五）科创板股票投资风险 （1）科创板股票的流动性风险 （2）科创板企业退市风险 （3）投资集中度风险 （4）市场风险 （5）系统性风险 （6）股价波动风险 （7）政策风险 （六）操作或技术风险 （七）合规性风险 （八）其他风险 关于本基金完整的风险揭示请见本基金的《招募说明书》的“风险揭示”章节。（二）重要提示 中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，既成为基金份额持有人和基金合同当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 网址：www.cifm.com客服电话：400-889-4888 ● 基金合同、托管协议、招募说明书 ● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ● 基金份额净值 ● 基金销售机构及联系方式 ● 其他重要资料