摩根货币市场基金 基金产品资料概要更新 编制日期:2025年5月27日 送出日期:2025年5月28日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 摩根货币 基金代码 370010 下属基金简称 摩根货币A 下属基金交易代码 370010 下属基金简称 摩根货币B 下属基金交易代码 370010 下属基金简称 摩根货币D 下属基金交易代码 024283 基金管理人 摩根基金管理(中国)有限 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 公司 基金合同生效日 2005年4月13日 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2009年9月17日 基金经理 孟晨波 经理的日期 证券从业日期 2005年6月1日 开始担任本基金基金 2020年3月20日 基金经理 鞠婷 经理的日期 证券从业日期 2006年3月1日 开始担任本基金基金 2020年8月7日 基金经理 忻佳华 经理的日期 证券从业日期 2013年3月21日 注:本基金自2025年5月28日起增加D类基金份额。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者欲了解详细情况,请阅读招募说明书第九章“基金的投资”。 投资目标 通过合理的资产选择,在有效控制投资风险和保持较高流动性的前提下,为投资者提供 资金的流动性储备,进一步优化现金管理,并力求获得高于业绩比较基准的稳定回报。 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:(1)现金;(2)期限在 1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;(3)剩余期 投资范围 限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;(4) 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程 序后,可以将其纳入投资范围。 本基金投资管理将充分运用收益率策略与估值策略相结合的方法,对各类可投资资产进 行合理的配置和选择。投资策略首先审慎考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征, 在风险与收益的配比中,力求将各类风险降到最低,并在控制投资组合良好流动性的基 础上为投资者获取稳定的收益。 利率预期策略:市场利率因应景气循环、季节因素或货币政策变动而产生波动,本基金 将首先根据对国内外经济形势的预测,分析市场投资环境的变化趋势,重点关注利率趋 势变化;其次,在判断利率变动趋势时,我们将重点考虑货币供给的预期效应 ( Money-supply Expectations Effect)、通货膨胀与费雪效应(Fisher Effect)以及资 金流量变化(Flow of Funds)等,全面分析宏观经济、货币政策与财政政策、债券市场 政策趋势、物价水平变化趋势等因素,对利率走势形成合理预期,从而做出各类资产配 置的决策。 估值策略:建立不同品种的收益率曲线预测模型,并通过这些模型进行估值,确定价格 主要投资策略 中枢的变动趋势。根据收益率、流动性、风险匹配原则以及债券的估值原则构建投资组 合,合理选择不同市场中有投资价值的券种,并根据投资环境的变化相机调整。 久期管理:久期作为衡量债券利率风险的指标,反映了债券价格对收益率变动的敏感度。 本基金努力把握久期与债券价格波动之间的量化关系,根据未来利率变化预期,以久期 和收益率变化评估为核心。通过久期管理,合理配置投资品种。在预期利率下降时适度 加大久期,在预期利率上升时适度缩小久期。 流动性管理:由于货币市场基金要保持高流动性的特性,本基金会紧密关注申购/赎回 现金流情况、季节性资金流动、日历效应等,建立组合流动性预警指标,实现对基金资 产的结构化管理,并结合持续性投资的方法,将回购/债券到期日进行均衡等量配置, 以确保基金资产的整体变现能力。 随着国内货币市场的进一步发展,以及今后相关法律法规允许本基金可投资的金融工具 出现时,本基金将予以深入分析并加以审慎评估,在符合本基金投资目标的前提下适时 调整本基金投资对象。 业绩比较基准 本基金业绩比较基准为同期七天通知存款利率(税后)。 本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险品种,其预期风险和预期收益率都低于股 票基金、债券基金和混合基金。 风险收益特征 根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和相关销 售机构已对本基金重新进行风险评级,风险评级行为不改变本基金的实质性风险收益特 征,但由于风险等级分类标准的变化,本基金的风险等级表述可能有相应变化,具体风 险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1.本基金自2025年5月28日起增加D类基金份额。 2.本基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 申购费 不收取 赎回费 不收取 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.29% 基金管理人和销售机构 托管费 0.09% 基金托管人 摩根货币A 0.25% 销售机构 销售服务费 摩根货币B 0.01% 销售机构 摩根货币D 0.20% 销售机构 审计费用 75,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的费用。 注:1.本基金交易证券等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额 以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 摩根货币A 基金运作综合费率(年化) 0.63% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次年报基 金披露的相关数据为基准推算。 摩根货币B 基金运作综合费率(年化) 0.39% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次年报基 金披露的相关数据为基准推算。 摩根货币D 基金运作综合费率(年化) 0.58% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次年报基 金披露的相关数据为基准推算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者欲购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资于本基金的风险包括: 1、市场风险: 证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,将对本基金资产产生潜在风险,主要包括:(1)政策风险、(2)经济周期风险、(3)利率风险、(4)购买力风险。 2、信用风险 3、投资风险 4、流动性风险 5、管理风险 6、操作或技术风险 7、合规性风险 8、投资组合剩余期限管理风险 9、基金管理人职责终止风险 10、其它风险 关于本基金完整的风险揭示请见本基金的《招募说明书》的“风险揭示”章节。(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金合同各方当事人因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议应当通过协商或者调解解决,协商或者调解不能解决的,可向位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 网址:am.jpmorgan.com/cn客服电话:400-889-4888 ●基金合同、托管协议、招募说明书 ●定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料