上投摩根货币市场基金基金产品资料概要 编制日期：2020年8月25日 送出日期：2020年8月26日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 上投摩根货币 基金代码 370010 下属基金简称 上投摩根货币A 下属基金代码 370010 上投摩根货币B 370010 基金管理人 上投摩根基金管理有限 基金托管人 中国建设银行股份有限 公司 公司 基金合同生效日 2005-04-13 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2009-09-17 孟晨波 基金经理的日期 证券从业日期 2005-06-01 开始担任本基金 2020-08-07 基金经理 忻佳华 基金经理的日期 证券从业日期 2013-03-21 开始担任本基金 2020-03-20 鞠婷 基金经理的日期 证券从业日期 2006-03-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者欲了解详细情况，请阅读招募说明书第九章“基金的投资”。 通过合理的资产选择，在有效控制投资风险和保持较高流动性的前提 投资目标 下，为投资者提供资金的流动性储备，进一步优化现金管理，并力求 获得高于业绩比较基准的稳定回报。 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：（1） 现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中 央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天） 投资范围 的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监 会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管 理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资管理将充分运用收益率策略与估值策略相结合的方法，对 主要投资策略 各类可投资资产进行合理的配置和选择。投资策略首先审慎考虑各类 资产的收益性、流动性及风险性特征，在风险与收益的配比中，力求 将各类风险降到最低，并在控制投资组合良好流动性的基础上为投资 者获取稳定的收益。 利率预期策略：市场利率因应景气循环、季节因素或货币政策变动而 产生波动，本基金将首先根据对国内外经济形势的预测，分析市场投 资环境的变化趋势，重点关注利率趋势变化；其次，在判断利率变动 趋势时，我们将重点考虑货币供给的预期效应( Money-supply Expectations Effect)、通货膨胀与费雪效应(Fisher Effect)以及 资金流量变化(Flow of Funds)等，全面分析宏观经济、货币政策与 财政政策、债券市场政策趋势、物价水平变化趋势等因素，对利率走 势形成合理预期，从而做出各类资产配置的决策。 估值策略：建立不同品种的收益率曲线预测模型，并通过这些模型进 行估值，确定价格中枢的变动趋势。根据收益率、流动性、风险匹配 原则以及债券的估值原则构建投资组合，合理选择不同市场中有投资 价值的券种，并根据投资环境的变化相机调整。 久期管理：久期作为衡量债券利率风险的指标，反映了债券价格对收 益率变动的敏感度。本基金努力把握久期与债券价格波动之间的量化 关系，根据未来利率变化预期，以久期和收益率变化评估为核心。通 过久期管理，合理配置投资品种。在预期利率下降时适度加大久期， 在预期利率上升时适度缩小久期。 流动性管理：由于货币市场基金要保持高流动性的特性，本基金会紧 密关注申购/赎回现金流情况、季节性资金流动、日历效应等，建立 组合流动性预警指标，实现对基金资产的结构化管理，并结合持续性 投资的方法，将回购/债券到期日进行均衡等量配置，以确保基金资 产的整体变现能力。 随着国内货币市场的进一步发展，以及今后相关法律法规允许本基金 可投资的金融工具出现时，本基金将予以深入分析并加以审慎评估， 在符合本基金投资目标的前提下适时调整本基金投资对象。 业绩比较基准 本基金业绩比较基准为同期七天通知存款利率（税后）。 本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险品种，其预期风险和预 期收益率都低于股票基金、债券基金和混合基金。 根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金 风险收益特征 管理人和相关销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为 不改变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变 化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以 基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期：2020-06-30 0.36% 其他资产 19.43% 银行存款和结 算备付金合计 34.77% 买入返售金融 资产 45.44% 固定收益投资 (三)最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 上投摩根货币A 注：本基金过往业绩不代表未来表现。 上投摩根货币B 注：本基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 申购费： 不收取。 赎回费： 不收取。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 每日计提0.33% 托管费 每日计提0.10% 销售服务费（上投摩根货币A） 每日计提0.25% 销售服务费（上投摩根货币B） 每日计提0.01% 其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产 中列支的费用。 注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者欲购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资于本基金的风险包括： 1、市场风险： 证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：(1)政策风险、(2)经济周期风险、(3)利率风险、(4)购买力风险。 2、信用风险 3、投资风险 4、流动性风险 5、管理风险 6、操作或技术风险 7、合规性风险 8、投资组合剩余期限管理风险 9、其它风险 关于本基金完整的风险揭示请见本基金的《招募说明书》的“风险揭示”章节。（二）重要提示 中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，既成为基金份额持有人和基金合同当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 网址：www.cifm.com客服电话：400-889-4888 ● 基金合同、托管协议、招募说明书 ● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ● 基金份额净值 ● 基金销售机构及联系方式 ● 其他重要资料