光大保德信信用添益债券型证券投资基金(光大保德 信信用添益债券C类)基金产品资料概要更新 编制日期:2021年7月14日 送出日期:2021年7月30日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 光大保德信信用添益债 基金代码 360013 券 下属基金简称 光大保德信信用添益债 下属基金代码 360014 券C类 基金管理人 光大保德信基金管理有 基金托管人 中国民生银行股份有限 限公司 公司 基金合同生效日 2011-05-16 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2019-10-09 基金经理 黄波 基金经理的日期 证券从业日期 2012-07-05 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金在充分控制风险和保持资产流动性的基础上,通过严格的信用 投资目标 分析和利差变动趋势分析,在获取当期收益的同时,力争实现基金资 产的长期增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行 上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股 票及存托凭证)、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证 监会的相关规定)。 本基金为债券型基金,可投资的固定收益类品种主要包括公司债券、 企业债券、可转换债券、短期融资券、金融债、资产支持证券、国债、 投资范围 央行票据等。本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%,其中对金融债、企业债、公司债、短期融资券、可转债、分离 交易可转债、资产支持证券等非国家信用债券的投资比例不低于固定 收益类资产的80%。本基金投资于股票、权证等非固定收益类证券的 比例为基金资产的0%-20%。现金或到期日在一年以内的政府债券的投 资比例不低于基金资产净值的5%。前述现金资产不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。 本基金可以直接从二级市场购入股票或权证、参与一级市场股票首次 发行或增发新股,并可持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票 派发以及因投资可分离债券而产生的权证等。 如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在 履行适当程序后,可以将其纳入本基金的投资范围。 本基金投资策略包括:资产配置策略、债券市场投资策略(包括利率 策略、信用策略、可转债投资策略、杠杆投资策略)、股票市场投资 主要投资策略 策略(包括行业配置策略、个股选择策略、新股申购策略、存托凭证 的投资策略)、套利策略(包括债券市场套利策略、权证套利策略、 事件性套利策略。 业绩比较基准 中证全债指数。 风险收益特征 本基金为债券型基金,其预期收益和风险高于货币市场基金,低于混 合型基金和股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2021-06-30 1.55% 其他资产 1.75% 银行存款和结算 备付金合计 16.78% 权益投资 79.92% 固定收益投资 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 数据截止日期:2020-12-31 35.00% 30.00% 25.00% 20.00% 15.00% 10.00% 5.00% 0.00% -5.00% -10.00% 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 净值增长率 6.02% 6.04% -5.70% 19.46% 7.79% 0.00% 0.20% 3.93% 8.84% 32.48% 业绩基准收益率 1.44% -0.48% -4.65% 10.82% 8.74% 2.00% -0.34% 8.85% 4.96% 3.05% 注:本基金的过往业绩不代表未来表现。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计 算净值增长率。经与基金托管人中国民生银行股份有限公司协商一致,自2014年1月1日起, 将本基金的业绩比较基准由原“中债综合指数”变更为“中证全债指数” 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 本基金 申购费(前收费) - - 不收申 购费 N < 7天 1.50% 赎回费 7天≤ N < 30天 0.10% N ≥ 30天 - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 按日计提0.70% 托管费 按日计提0.20% 销售服务费 按日计提0.30% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金的风险主要包括:市场风险(可具体分为经济周期风险、政策风险、利率风险、信用风险、再投资风险、购买力风险、上市公司经营风险)、管理风险和其他风险(包括技术风险、资金前端控制风险、大额申购/赎回风险、顺延或暂停赎回风险)。 此外,本基金的风险还包括: 1、本基金的特定风险 本基金为债券型基金,本基金对债券等固定收益类证券的投资比例不低于基金资产的80%,其中除国债、央行票据之外的固定收益类证券的投资比例不低于固定收益类资产的80%。因此,本基金需要承担债券市场的系统性风险,以及因个别债券违约所形成的信用风险。 同时,本基金还参与新股申购和股票二级市场投资,因此,本基金也将面临股票价格波动、新股发行放缓或停滞,或者新股投资收益率下降甚至出现亏损所带来的风险。因此股票市场的波动会影响本基金净值。 2、流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。 3、存托凭证的风险 本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。 4、实施侧袋机制对投资者的影响 实施侧袋机制期间,因本基金不披露侧袋账户基金份额的净值,即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的,也不作为特定资产最终变现价格的承诺,因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格,基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后,基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产,基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准,因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见光大保德信基金管理有限公司官方网站:www.epf.com.cn,客服热线:4008-202-888。 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料