光大保德信货币市场基金(光大保德信货币A)基金 产品资料概要更新 编制日期:2024年6月17日 送出日期:2024年6月28日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 光大保德信货币 基金代码 360003 下属基金简称 光大保德信货币A 下属基金代码 360003 基金管理人 光大保德信基金管理有 基金托管人 招商银行股份有限公司 限公司 基金合同生效日 2005-06-09 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2017-08-02 基金经理 沈荣 基金经理的日期 证券从业日期 2011-06-30 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金通过投资于高信用等级、高流动性的短期金融工具,为投资者 投资目标 提供流动性储备;并在保持基金资产本金安全和高流动性的前提下, 获得稳健的超越业绩比较基准的当期收益。 本基金的投资范围包括:现金、期限在1年以内(含1年)的银行存款、 债券回购、中央银行票据(或简称“央行票据”)、同业存单、剩余 投资范围 期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资 产支持证券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性 的货币市场工具。 本基金按照自上而下的方法对基金资产进行动态的大类资产配置,类 属资产配置和证券选择。一方面根据整体配置要求通过积极的投资策 主要投资策略 略主动寻找风险中蕴藏的投资机会,发掘价格被低估的且符合流动性 要求的适合投资的品种;另一方面通过风险预算管理、平均剩余期限 控制和个券信用等级限定等方式有效控制投资风险,从而在一定的风 险限制范围内达到风险收益最佳配比。 业绩比较基准 税后活期存款利率。 风险收益特征 本基金属于货币市场基金,风险程度低于其他类型的基金品种。本基 金按照风险收益配比原则对投资组合进行严格的风险管理,将风险水 平控制在既定目标之内,在风险限制范围内追求收益最大化。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 (三)最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 注:本基金的过往业绩不代表未来表现。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计 算净值增长率 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 本基金 申购费(前收费) - - 不收申 购费 本基金 赎回费 - - 不收赎 回费 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 按日计提 0.15% 基金管理人、销售机构 托管费 按日计提 0.05% 基金托管人 销售服务费 按日计提 0.25% 销售机构 审计费用 70,000.00 会计师事务所 信息披露费 120,000.00 规定披露报刊 《基金合同》生效后与基金相关的律 师费、基金份额持有人大会费用、基 金的证券交易费用、基金的银行汇划 费用、基金相关账户的开户及维护费 其他费用 用等费用,以及按照国家有关规定和 相关服务机构 《基金合同》约定,可以在基金财产 中列支的其他费用。费用类别详见本 基金《基金合同》及《招募说明书》 或其更新。 注:1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值, 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.46% 注:注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用 以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金的风险主要包括:市场风险(可具体分为政策风险、经济周期风险、购买力风险、利率风险、信用风险)、管理风险、中小企业私募债券的风险和其他风险(包括交易风险、资金前端控制风险、操作风险、法律风险)。 此外,本基金的风险还包括: 1、本基金的特定风险 本基金主要投资于短期金融工具,因此会面临一些短期金融工具特有的风险,例如在进行票据投资时,会面临票据的真假识别风险,延付或托收风险,票据保管风险等。 此外,本基金投资策略不同于股票基金和债券基金,基金投资对流动性要求相对较高,而这种确保高流动性的投资策略可能会影响基金的投资收益。 2、流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议应当通过协商或者调解解决,协商或者调解不能解决的,可将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会并根据提交仲裁时该会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见光大保德信基金管理有限公司官方网站:www.epf.com.cn,客服热线:4008-202-888。 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料