光大保德信货币市场基金 招募说明书(更新) 基金管理人:光大保德信基金管理有限公司 基金托管人:招商银行股份有限公司 重要提示 基金募集申请核准文件名称:《关于同意光大保德信货币市场证券投资基金募集的批复》(证监基金字[2005]69号) 核准日期:2005年4月25日 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险,投资者(认购或)申购本基金时应认真阅读本招募说明书及基金产品资料概要。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机 构,基金管理人不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金的最低收益。 本更新招募说明书所载内容截止日为2023年6月8日,有关财务数据和净值表现截止日为2023年3月31日(财务数据未经审计)。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期报告等。 招商银行股份有限公司复核了本次招募说明书中与基金托管业务有关的更新内容。 目录 一、绪言......................................................... 1 二、释义......................................................... 2 三、基金管理人................................................... 7 四、基金托管人.................................................. 21 五、相关服务机构................................................ 28 六、基金的募集.................................................. 79 七、基金合同的生效.............................................. 80 八、基金份额的等级.............................................. 81 九、基金份额的申购与赎回........................................ 83 十、定期定额投资计划............................................ 93 十一、基金转换.................................................. 95 十二、基金的投资................................................ 97 十三、基金的业绩............................................... 112 十四、基金的财产............................................... 115 十五、基金资产的估值........................................... 116 十六、基金的收益与分配......................................... 120 十七、基金的费用与税收......................................... 122 十八、基金的会计与审计......................................... 125 十九、基金的信息披露........................................... 126 二十、风险揭示................................................. 133 二十一、基金的终止与清算....................................... 136 二十二、基金合同的内容摘要..................................... 138 二十三、基金托管协议的内容摘要................................. 153 二十四、对基金份额持有人的服务................................. 161 二十五、其他应披露事项......................................... 164 二十六、招募说明书的存放及查阅方式............................. 166 二十七、备查文件............................................... 167 一、绪言 本招募说明书由光大保德信基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称《流动性风险规定》)、《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》、《货币市场基金监督管理办法》(以下简称“《管理办法》”)、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、《光大保德信货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)及其他有关规定编写。 本招募说明书阐述了光大保德信货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。招募说明书主要向投资人披露与本基金相关事项的信息,是投资人据以选择及决定是否投资于本基金的要约邀请文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语或简称具有以下含义: 基金或本基金:指光大保德信货币市场基金; 基金合同或本基金合同:指《光大保德信货币市场基金基金合同》及基金合同当事人对其不时作出的任何有效修订与更新; 中国证监会:指中国证券监督管理委员会; 中国银监会:指中国银行业监督管理委员会; 《证券法》:指2005年10月27日经第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议通过并颁布实施的《中华人民共和国证券法》及颁布机关对其不时作出的修订与更新; 《基金法》:指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过,自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订; 《运作办法》:指2014年7月7日由中国证监会发布、同年8月8日起实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订; 《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订; 《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订; 《管理办法》:指2015年12月17日由中国证监会与中国人民银行发布并于2016年2月1日起实施的《货币市场基金监督管理办法》; 《流动性风险规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订; 招募说明书:指《光大保德信货币市场基金招募说明书》及其任何有效修订与更新; 基金份额发售公告:指《光大保德信货币市场基金基金份额发售公告》; 托管协议:指《光大保德信货币市场基金托管协议》及其任何有效修订和补充; 基金产品资料概要:指《光大保德信货币市场基金基金产品资料概要》及其更新; 销售代理协议:指基金管理人和各基金代理销售机构签订的《光大保德信货币市场基金销售与服务代理协议》及对该协议的修订和补充; 基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享受权利并承担义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人; 基金管理人:指光大保德信基金管理有限公司(以下简称“光大保德信”); 基金托管人:指招商银行股份有限公司; 销售机构:指光大保德信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构; 代销机构:指依据有关销售代理协议办理本基金销售的代理机构; 注册登记人:指办理本基金注册登记业务的机构,本基金的注册登记机构为光大保德信基金管理有限公司或其委托的注册登记代理机构; 基金销售业务:指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务; 注册登记业务:指本基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括持有人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等; 基金份额持有人:指依本基金合同或依法取得并持有本基金基金份额的投资者; 基金投资者或投资人:指本基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者; 个人投资者:指合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证、护照等身份证件并且依法可以投资开放式证券投资基金的中国居民; 机构投资者:指在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立并且依法可以投资开放式证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体法人或其他组织; 合格境外机构投资者:符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者; 募集期:指自基金份额发售之日起到认购截止的时间段,最长不超过3个月;募集期已在本基金的发售公告中列明。 基金合同生效日:指基金达到本基金合同规定的条件后,本基金合同由中国证监会确认备案的日期; 基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后按照基金合同规定的程序终止基金合同的日期; 存续期:指基金合同生效之日至基金合同终止之日的不定期期限; 开放日:指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日; 工作日:指上海证券交易所及深圳证券交易所的正常交易日; T日:指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的工作日; T+N日:指T日起(不包括T日)第N个工作日,N为自然数; 日/天:指公历日; 月:指公历月; 认购:指在本基金募集期内,投资者申请购买本基金基金份额的行为; 申购:指在基金合同生效后,投资者申请购买本基金基金份额的行为; 赎回:指基金份额持有人按基金合同规定的条件,向基金管理人要求购回本基金基金份额的行为; 定期定额申购:是指投资者可通过基金销售机构提交申请,约定每月申购时间和申购金额,由销售机构于每月约定申购日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种投资方式。 转换:指在基金存续期间,基金份额持有人向基金管理人提出申请,将其持有的基金份额转换为该基金管理人管理的另一只基金的基金份额; 转托管:指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的本基金基金份额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为; 巨额赎回:开放式基金单个开放日,基金净赎回申请超过上一日该基金总份额的10%时,称为巨额赎回; 基金账户:指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户; 交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起基金份额变动及结余情况的账户; 基金收益:指基金投资所得债券利息、票据利息、买卖证券正价差、银行存款利息及其他合法收入; 每万份基金净收益:每万份基金净收益=当日基金净收益/当日基金份额总数×10000; 基金7日年化收益率:指以最近七日(含节假日)收益所折算的年资产收益率; 基金资产总值:指基金购买的各类证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和; 基金资产净值:指基金资产总值减去负债后的价值; 基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金收益的过程; 流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等; 基金份额持有人服务:指基金管理人承诺为基金份额持有人提供的一系列服务; 指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介; 不可抗力:指任何无法预见、无法避免、无法克服的事件或因素,包括但不限于:相关法律、法规或规章的重大变更;国际、国内金融市场风险事故的发生;自然或人为破坏造成的交易系统或交易场所无法正常工作;战争或动乱等。 基金份额分类:本基金分设两类基金份额,A类基金份额和B类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码,收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金净收益和7日年化收益率。 A类基金份额:指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别。 B类基金份额:指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别。 升级:指当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要求时,基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基金份额 降级:指当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额的最低份额要求时,基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为A类基金份额 三、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:光大保德信基金管理有限公司 成立日期:2004-04-22 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2004]42号 注册地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢,6层 办公地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢(北区3号楼),6-7层、10层 法定代表人:刘翔 注册资本:人民币1.6亿元 股权结构:光大证券股份有限公司(以下简称“光大证券”)持55%的股权;保德信投资管理有限公司持45%的股权 电话:(021)80262888 传真:(021)80262468 客服电话:4008-202-888 联系人:殷瑞皞 网址:www.epf.com.cn (二)主要人员情况 1、董事会成员 王翠婷女士,董事长,中欧国际商学院工商管理硕士。曾先后就职于上海市仪表局党校(上海市仪表电子工业职工大学)、交通银行。2004年3月加入光大证券股份有限公司,曾任公司董事会秘书、董事会办公室主任、人力资源总部总经理、副总裁等职。现任光大证券股份有限公司工会主席、高级专家兼本基金管理人董事长。 孙昊先生,副董事长,上海中欧国际工商学院工商管理硕士。历任中国银行总行/香港分行/巴黎分行/法兰克福分行任职交易员/副经理/经理,德国德累斯顿银行香港分行的经理,荷兰商业银行香港分行的董事,PIMCO(太平洋投资管理公司)香港的副总裁,东方汇理资产管理公司香港的董事,美国联博资产管理公司香港的董事总经理,美盛资产管理公司上海的总经理。现任保德信投资管理(上海)有限公司董事总经理。 刘翔先生,董事,澳大利亚麦考瑞大学应用金融学硕士。历任深圳发展银行股份有限公司盐田支行外汇会计、国际部经理、香港代表处代表,招商银行股份有限公司总行同业银行部境内银行室客户经理,鹏华基金管理有限公司市场发展部渠道主管、市场发展部副总经理、华南营销中心总经理、市场发展部总经理,前海开源基金管理有限公司合伙人、执行委员会委员、首席市场官、执行委员会联席总经理。2020年6月加入光大保德信基金管理有限公司。现任本基金管理人总经理兼子公司执行董事。 张晓武先生,董事,澳门科技大学人力资源管理学硕士。曾先后就职于深圳市文武会计师事务所、平安保险集团公司、平安证券有限责任公司。2010年11月加入光大证券股份有限公司,历任深圳深南大道证券营业部总经理、深圳分公司总经理、资深业务经理。 张伟先生,董事,香港都会大学(前身为香港公开大学)硕士,曾任德意志银行(前身为美国信孚银行)亚太区副总裁,富兰克林邓普顿投资香港区负责人暨高级董事、大中华区首席执行官兼区域负责人、资深顾问。现任保德信投资亚洲区副主席。 孔伟先生,独立董事,甘肃政法学院法律系法学学士学位。曾任职于甘肃省经济律师事务所、史密夫律师行(伦敦、香港)、外立综合法律事务所、上海市瑛明律师事务所。现任北京市中伦(上海)律师事务所上海分所管理合伙人、中微半导体设备(上海)股份有限公司董事。 张学勇先生,独立董事,浙江大学国际贸易学研究生、博士学位。曾任合肥水泥研究设计院粉磨所助理工程师,清华大学经济管理学院金融系博士后,中央财经大学金融学院讲师、副教授、副院长、研究生院副部长/副院长、部长/院长。现任中央财经大学金融学院博士生导师、教授、院长。 王永钦先生,独立董事,复旦大学经济学博士、耶鲁大学博士后、哈佛大学富布赖特高级访问学者。曾任职山东日照纺织抽纱进出口集团公司、山东日照比特集团出口部经理、复旦大学经济学院讲师、副教授。现任复旦大学经济学教授、博士生导师、绿庭新兴金融业态研究中心主任、经济学院985平台副主任。 龚俊涛先生,董事,厦门大学硕士。曾先后就职于中信实业银行深圳分行、北方证券资产管理部,大成基金管理有限公司。2016年3月加入光大证券股份 有限公司,历任上海光大证券资产管理有限公司副总经理、机构业务总部副总经 理。现任光大证券股份有限公司金融产品总部总经理兼机构业务总部总经理。 2、监事会成员 盛松先生,监事长,北京大学硕士。曾先后就职于科利华有限公司、中国光大国际信托投资公司。1996年1月加入光大证券股份有限公司,历任资产管理部副总经理、基金管理部副总经理、资产经营部副总经理、资产管理总部总经理,2003年参加光大保德信基金管理有限公司筹备工作,2004年4月至2014年8月担任督察长,2018年3月至2019年11月兼任公司量化投资部总监,2017年1月至2020年2月兼任光大保德信量化核心证券投资基金的基金经理。历任公司副总经理、首席投资总监兼权益管理总部负责人及权益投资团队、权益专户团队团队长,现任本基金管理人监事长。 颜微潓女士,监事,新加坡管理学院金融管理硕士。曾任富通(欧资)金融集团亚洲区域合规总监,香港交易所上市部副总监,巴克莱投资银行(香港)合规经理,花旗私人银行合规经理,光大保德信基金管理有限公司监事(2009年11月至2019年4月)。现任保德信(香港)有限公司董事、首席合规官。 王永万先生,监事,吉林财贸学院经济管理专业学士。曾任海口会计师事务所审计员,海南省国际租赁有限公司证券营业部财务主管,湘财证券有限责任公司海口营业部、深圳营业部及南方总部财务经理,宝盈基金管理有限公司基金会计主管,摩根士丹利华鑫基金管理有限公司基金运营部总监等职务。现任本基金管理人运营部总监。 王斐女士,监事,上海外国语大学国际政治专业学士。曾任普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)高级审计员,中欧基金管理有限公司稽核经理。历任本基金管理人监察稽核部稽核高级经理、总监助理、副总监,现任本基金管理人监察稽核部总监。 3、公司高级管理人员 刘翔先生,现任本基金管理人总经理、董事兼子公司执行董事,简历同上。 董文卓先生,中山大学金融学硕士。历任招商基金管理有限公司实习研究助理、研究员,平安资产管理有限公司固定收益部投资经理,平安养老保险股份有限公司固收投资总监兼固定收益部总经理、年金投资决策委员会委员、年金另类投资决策委员会委员、年金基金经理、专户投资经理、基本养老投资经理等。2017年5月加入光大保德信基金管理有限公司,2017年9月至2019年3月及2020年12月起担任专户投资经理。现任本基金管理人副总经理、固定收益投资总监兼专户投资经理、固收管理总部负责人及固收专户团队团队长,代任首席投资总监兼权益管理总部负责人。 贺敬哲先生,内蒙古大学电子系电子学与信息系统专业学士。历任内蒙古大学电子系教师,中国电力信托投资有限公司天津证券交易营业部电脑部经理,光大证券有限责任公司中兴路营业部电脑部经理、信息技术部技术管理经理,光大证券股份有限公司信息技术部技术管理经理、信息技术部运营维护管理处副处长、信息技术部系统运行处处长、信息技术部副总经理兼系统运行处处长、信息技术 部副总经理、信用业务管理总部副总经理、资产托管部副总经理(主持工作)、资 产托管部总经理。2021年2月加入光大保德信基金管理有限公司,现任本基金 管理人副总经理、首席运营总监兼首席信息官。 管江女士,上海财经大学财务管理专业学士。历任普华永道(中天)会计师事务所金融组高级审计师。2006年11月加入光大保德信基金管理有限公司,先后担任监察稽核高级经理、监察稽核部副总监、监察稽核部总监。现任本基金管理人督察长兼董事会秘书。 4、基金经理介绍 历任基金经理: 何如克先生担任本基金基金经理的时间为2005年6月9日至2006年1月4日。 沈毅先生担任本基金基金经理的时间为2006年1月5日至2007年11月9日。 于海颖女士担任本基金基金经理的时间为2007年11月9日至2010年8月30日。 凌超先生担任本基金基金经理的时间为2010年8月31日至2012年2月29日。 韩爱丽女士担任本基金基金经理的时间为2012年3月1日至2014年9月11日。 王慧杰女士担任本基金基金经理的时间为2014年8月28日至2017年4月7日。 杨烨超先生担任本基金基金经理的时间为2017年4月8日至2018年5月4日。 现任基金经理: 沈荣先生,2007年获得上海交通大学工学学士学位,2011年获得上海财经大学金融学硕士学位。2007年7月至2008年9月在上海电器科学研究所(集团)有限公司任职CAD开发工程师;2011年6月至2012年3月在国金证券股份有限公司任职行业研究员;2012年3月至2014年4月在宏源证券股份有限公司任职行业分析师、固定收益分析师;2014年4月至2017年6月在平安养老保险股份有限公司任职债券助理研究经理、投资经理;2017年7月加入光大保德信基金管理有限公司,现任公司固收管理总部固收低风险投资团队联席团队长,2017年8月至今担任光大保德信货币市场基金的基金经理,2017年8月至2019年9月担任光大保德信鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017年11月至2018年3月担任光大保德信尊尚一年定期开放债券型证券投资基金(已清盘)的基金经理,2018年1月至2020年3月担任光大保德信添天盈月度理财债券型证券投资基金(2020年3月起转型为光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金)的基金经理,2018年2月至今担任光大保德信尊盈半年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2018年3月至2019年11月担任光大保德信多策略智选18个月定期开放混合型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2020年2月担任光大保德信睿鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2021年5月担任光大保德信中高等级债券型证券投资基金的基金经理,2018年5月至2022年9月担任光大保德信尊富18个月定期开放债券型证券投资基金(已清盘)的基金经理,2018年6月至2022年7月担任光大保德信超短债债券型证券投资基金的基金经理,2018年8月至2019年9月担任光大保德信晟利债券型证券投资基金的基金经理,2018年9月至2019年9月担任光大保德信安泽债券型证券投资基金的基金经理,2019年8月至2021年5月担任光大保德信尊丰纯债定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2020年3月至今担任光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金的基金经理, 2020年8月至今担任光大保德信尊合87个月定期开放债券型证券投资基金的基 金经理,2020年12月至今担任光大保德信安瑞一年持有期债券型证券投资基金 的基金经理,2021年3月至今担任光大保德信安和债券型证券投资基金的基金 经理,2021年7月至今担任光大保德信现金宝货币市场基金、光大保德信耀钱 包货币市场基金的基金经理,2023年4月至今担任光大保德信中证同业存单AAA 指数7天持有期证券投资基金的基金经理。 5、投资决策委员会成员 董文卓先生,现任本基金管理人副总经理、固定收益投资总监兼专户投资经理、固收管理总部负责人及固收专户团队团队长,代任首席投资总监兼权益管理总部负责人。 林晓凤女士,现任本基金管理人权益管理总部权益投资团队副团队长兼光大保德信国企改革主题股票型证券投资基金、光大保德信优势配置混合型证券投资基金的基金经理。 徐晓杰女士,现任本基金管理人权益管理总部权益投资团队副团队长兼光大保德信红利混合型证券投资基金、光大保德信健康优加混合型证券投资基金的基金经理。 詹佳先生,现任本基金管理人权益管理总部国际业务团队团队长兼光大保德信鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信先进服务业灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信永鑫灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信行业轮动混合型证券投资基金、光大保德信品质生活混合型证券投资基金、光大保德信安和债券型证券投资基金、光大保德信创新生活混合型证券投资基金、光大保德信核心资产混合型证券投资基金、光大保德信汇佳混合型证券投资基金的基金经理。 黄波先生,现任本基金管理人总经理助理、固收管理总部固收多策略投资团队团队长兼光大保德信中高等级债券型证券投资基金、光大保德信安祺债券型证券投资基金、光大保德信增利收益债券型证券投资基金、光大保德信信用添益债券型证券投资基金、光大保德信多策略精选18个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信安泽债券型证券投资基金、光大保德信安瑞一年持有期债券型证券投资基金、光大保德信安阳一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。 沈荣先生,现任本基金管理人固收管理总部固收低风险投资团队联席团队长兼光大保德信货币市场基金、光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金、光大保德信尊盈半年定期开放债券型发起式证券投资基金、光大保德信尊合87个月定期开放债券型证券投资基金、光大保德信安瑞一年持有期债券型证券投资基金、光大保德信安和债券型证券投资基金、光大保德信现金宝货币市场基金、光大保德信耀钱包货币市场基金、光大保德信中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。 赵大年先生,现任本基金管理人权益管理总部量化投资团队团队长兼光大保德信量化核心证券投资基金、光大保德信锦弘混合型证券投资基金、光大保德信多策略智选18个月定期开放混合型证券投资基金、光大保德信风格轮动混合型证券投资基金、光大保德信睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信中证500指数增强型证券投资基金、光大保德信创业板量化优选股票型证券投资基金、光大保德信事件驱动灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信诚鑫灵活配置混 合型证券投资基金的基金经理。 房雷先生,现任本基金管理人权益管理总部权益投资团队团队长、首席策略分析师兼光大保德信吉鑫灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信景气先锋混合型证券投资基金、光大保德信产业新动力灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信新机遇混合型证券投资基金的基金经理。 崔书田先生,现任本基金管理人权益管理总部股票研究团队团队长兼光大保德信中国制造2025灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信新增长混合型证券投资基金、光大保德信专精特新混合型证券投资基金的基金经理。 上述人员无近亲属关系。 (三)基金管理人的职责 1、依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益; 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6、编制基金季度报告、基金中期报告和基金年度报告; 7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格; 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 9、召集基金份额持有人大会; 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为; 12、中国证监会规定和本基金基金合同约定的其他职责。 (四)基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺严格遵守法律、法规和基金合同,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制全权处理本基金的投资; 2、基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《信息披露办法》、《运作办法》、《销售办法》、《治理准则》等法律法规,建立健全内部控制制度,采取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向本基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。 3、基金管理人承诺严格遵守法律法规,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止以下禁止性行为的发生: (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)侵占、挪用基金财产; (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动; (7)玩忽职守,不按照规定履行职责; (8)法律法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。 4、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反基金合同或托管协议; (3)故意损害基金份额持有人或其他基金合同当事人的合法利益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责; (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动; (8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序; (9)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份; (10)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益; (2)不利用职务之便为自己、代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利益; (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息; (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 (五)基金管理人的内部控制制度 1、内部控制概述 内部控制是指基金管理人为防范和化解风险,保证经营运作符合基金管理人的发展规划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。 内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而设立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法等制度构成的统一整体。 内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证。基金管理人的内部控制要达到的总体目标是: (1)保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念; (2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现基金管理人的持续、稳定、健康发展; (3)确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时; (4)确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全的持续、稳定、健康发展的基金管理公司。 2、内部控制的五个要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 (1)控制环境 控制环境是内部控制其他要素的基础,它决定了基金管理人的内部控制基调,并影响着基金管理人内部员工的内控意识。为此,基金管理人从两方面入手营造 一个好的控制环境。首先,从“硬控制”来看,本基金管理人遵循健全的法人治 理结构原则,设置了职责明确、相互制约的组织结构,各部门有明确的岗位设置 和授权分工,操作相互独立。其次,基金管理人更注重“软控制”,基金管理人 的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科学高效的运行方式, 培养全体员工的风险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,加强全体员工道 德规范和自身素质建设,使风险意识贯穿到基金管理人的各个部门、各个岗位和 各个环节。 (2)风险评估 本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行:一,各部门进行风险的自我评估和分析,通过制定相应的控制措施进行自我风险管理;二,管理层下属的风险管理工作委员会负责风险管理工作,设定明确的风险管理目标,建立科学严密的风险控制评估体系,辨认和识别基金管理人内外部的重大风险,评估和分析风险的重大性、制定相应的风险控制方案和有效防范措施。风险管理工作委员会通过定期与不定期风险评估及时防范和化解风险;三,董事会专门委员会——风险管理委员会负责基金管理人的全面风险管理工作,监控和评价管理层的风险管理工作,并决策重大的风险管理事项。 (3)控制活动 本基金管理人制定了各项规章制度,通过各种预防性的、检查性的和修正性的控制措施,把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终,尤其是强调对于基金资产与基金管理人的资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作,分别核算;严格岗位分离,明确划分各岗位职责,明确授权控制;对重要业务部门和岗位进行了适当的物理隔离;制订应急应变措施,危机处理机制和程序。 (4)信息沟通 本基金管理人建立清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度,以确保识别、收集和交流有关运营活动的关键指标,使员工了解各自的工作职责和基金管理人的各项规章制度,并建立与客户和第三方的合理交流机制。 (5)内部监控 督察长和监察稽核部负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、公司内部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况,保证内部控制制度的落实。各部门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总体控制,并协助解决所出现的相关问题。按照基金管理人内部控制体系的设置,实现一线业务岗位、各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控,确保实现内部监控活动的全方位、多层次的展开。 3、内部控制原则 (1)健全性原则:内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节; (2)有效性原则:通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序,维护内部控制制度的有效执行; (3)独立性原则:各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离; (4)相互制约原则:部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡; (5)成本效益原则:基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 4、内部控制机制 内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系。内部控制机制是内部控制的重要组成,健全、合理的内部控制机制是基金管理人经营活动得以正常开展的重要保证。 从功能上划分,基金管理人的内部控制机制可分为“决策系统”、“执行系统”、“监督系统”三个方面。监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统实施监督。 决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其之间的关系。执行系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实现的一些职能部门。 执行系统在总经理办公会的直接领导下,承担了公司日常经营管理、基金投资运作和内部管理工作。 监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控,监督的对象覆盖基金管理人经营管理的全部内容。基金管理人的监督系统从监督内容划分,大致分为三个层次: (1)监事会——对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督; (2)董事会专门委员会及督察长——根据董事会的授权对基金管理人的经营活动进行监督; (3)监察稽核部——根据总经理及督察长的安排,对基金管理人的经营活动及各职能部门进行内部监督。 5、内部控制层次 (1)员工自律和部门主管的监控。所有员工上岗前必须经过岗位培训,签署自律承诺书,保证遵守国家的法律法规以及基金管理人的各项管理制度;保证良好的职业操守;保证诚实信用、勤勉尽责等。基金管理人的各部门主管在权限范围之内,对其管理负责的业务进行检查、监督和控制,保证业务的开展符合国家法律、法规、监管规定、基金管理人的规章制度,并对部门的内部控制和风险管理负直接责任; (2)管理层的控制。管理层采取各种控制措施,管理和监督各个部门和各项业务进行,以确保基金管理人运作在有效的控制下。管理层对内部控制制度的有效执行承担责任; (3)董事会及其专门委员会的监控和指导。所有员工应自觉接受并配合董事会及其专门委员会对各项业务和工作行为的检查监督。合理的风险分析和管理建议应予采纳,基金管理人规定的风险控制措施必须坚决执行。董事会对内部控制负最终责任。 督察长和监察稽核部负责对基金管理人内部控制和风险控制的充分性、合理性和有效性实施独立客观的检查和评价。 6、内部控制制度 内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和义务规则,是内部控制的重要组成部分。内部控制制度制订的基本依据为法律法规、中国证监会及其他主管部门有关文件的规定。内部控制制度分为四个层次: (1)《公司章程》——指经股东会批准的《公司章程》,是基金管理人制定各项基本管理制度和具体管理规章的指导性文件; (2)内部控制大纲——是对《公司章程》规定的内部控制原则的细化和展开,是各项基本管理制度的纲要和总揽; (3)公司基本管理制度——是基金管理人在经营管理宏观方面进行内部控制的制度依据。基本管理制度须经董事会审议并批准后实施。基本管理制度包括但不限于风险管理制度、投资管理制度、基金会计核算办法、信息披露管理办法、监察稽核制度、信息技术管理制度、固有资金投资内部控制制度、公司财务制度、档案管理制度、印章管理办法、行政管理制度、人力资源管理制度、业绩评估考核制度、员工对外兼职管理办法、员工行为规范、纪律程序和应急情况处理与业务连续制度等; (4)部门规章制度以及业务流程——部门规章制度以及业务流程是在公司基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。它不仅是基金管理人的业务、管理、监督的需要,同时也是避免工作中主观随意性的有效手段。部门制度及具体管理规章根据总经理办公会的决定进行拟订、修改,经总经理办公会批准后实施的。制定的依据包括法律法规、证监会规定和《公司章程》及公司基本管理制度。 7、基金管理人关于内部控制的声明 本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控制制度是本基金管理人董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任。本基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确、完备,并承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 (一)基金托管人基本情况 1、基金托管人概况 名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”) 设立日期:1987年4月8日 注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 注册资本:252.20亿元 法定代表人:缪建民 行长:王良 资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号 电话:0755-83077987 传真:0755-83195201 资产托管部信息披露负责人:张姗 2、发展概况 招商银行成立于1987年4月8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于2002年3月成功地发行了15亿A股,4月9日在上交所挂牌(股票代码:600036),是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股,9月22日在香港联交所挂牌交易(股票代码:3968),10月5日行使H股超额配售,共发行了24.2亿H股。截至2023年3月31日,本集团总资产105,087.52亿元人民币,高级法下资本充足率17.39%,权重法下资本充足率14.41%。 2002年8月,招商银行成立基金托管部;2005年8月,经报中国证监会同意,更名为资产托管部,现下设基金券商团队、银保信托团队、养老金团队、业务管理团队、产品研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、项目支持团队、运营管理团队、基金外包业务团队10个职能团队,现有员工192人。2002年11月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格,成为国内第一家获得该项业务资格上市银行;2003年4月,正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行,拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管(QFII)、合格境内机构投资者托管(QDII)、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心价值,独创“6S托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命,不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准,首家发布私募基金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,推出国内首个托管大数据平台,成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT保管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变,得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展,社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”,成为国内唯一获得该奖项的托管银行;“托管通”获得国内《银行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;7月荣膺2016年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”;“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项;同月,招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖,以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖;3月荣膺公募基金20年“最佳基金托管银行”奖;5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”;12月荣膺2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖;6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖;12月荣获2019东方财富风云榜“2019年度最佳托管银行”奖。2020年1月,荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2019年度优秀资产托管机构”奖项;6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“最佳公募基金托管机构”“最佳公募基金行政外包机构”三项大奖;10月荣获《中国基金报》“2019年度最佳基金托管银行”奖。2021年1月,荣 膺中央国债登记结算有限责任公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项;1月荣 获2020东方财富风云榜“2020年度最受欢迎托管银行”奖项;2021年10月, 荣获国新投资有限公司“2021年度优秀托管银行奖”和《证券时报》“2021年度 杰出资产托管银行天玑奖”;2021年12月,荣获《中国基金报》第三届中国公 募基金英华奖“2020年度最佳基金托管银行”;2022年1月荣获中央国债登记结 算有限责任公司“2021年度优秀资产托管机构、估值业务杰出机构”;9月荣获 《财资》“中国最佳托管银行”“最佳公募基金托管银行”“最佳理财托管银行” 三项大奖。 (二)主要人员情况 缪建民先生,本行董事长、非执行董事,2020年9月起担任本行董事、董事长。中央财经大学经济学博士,高级经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国人寿保险(集团)公司副董事长、总裁,中国人民保险 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长,曾兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长,中国人保资产管理有限公司董事长,中国人民健康保险股份有限公司董事长,中国人民保险(香港)有限公司董事长,人保资本投资管理有限公司董事长,中国人民养老保险有限责任公司董事长,中国人民人寿保险股份有限公司董事长。 王良先生,本行执行董事、党委书记、行长。中国人民大学硕士研究生学历,高级经济师。1995年6月加入本行北京分行,自2001年10月起历任本行北京分行行长助理、副行长、行长,2012年6月任本行行长助理兼任北京分行行长,2013年11月不再兼任本行北京分行行长,2015年1月任本行副行长,2016年11月至2019年4月兼任本行董事会秘书,2019年4月至2023年2月兼任本行财务负责人,2021年8月任本行常务副行长,2021年8月-2023年4月兼任本行董事会秘书、公司秘书及香港上市相关事宜之授权代表,2022年4月18日起全面主持本行工作,2022年5月19日起任本行党委书记,2022年6月15日起任本行行长。兼任中国支付清算协会副会长、中国银行业协会中间业务专业委员会第四届主任、中国金融会计学会第六届常务理事。 彭家文先生,本行行长助理兼财务负责人。中南财经大学国民经济计划专业本科学历,高级经济师。2001年9月加入本行,历任总行计划财务部总经理助理、副总经理,总行零售综合管理部副总经理、总经理,总行零售金融总部副总经理、副总裁、副总裁兼总行零售信贷部总经理,郑州分行行长,总行资产负债管理部总经理,2023年2月起任本行行长助理、财务负责人,兼任本行总行资产负债管理部总经理。 孙乐女士,招商银行资产托管部总经理,硕士研究生毕业,2001年8月加入招商银行至今,历任招商银行合肥分行风险控制部副经理、经理、信贷管理部总经理助理、副总经理、总经理、公司银行部总经理、中小企业金融部总经理、投行与金融市场部总经理;无锡分行行长助理、副行长;南京分行副行长,具有20余年银行从业经验,在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管等领域有深入的研究和丰富的实务经验。 (三)基金托管业务经营情况 截至2023年3月31日,招商银行股份有限公司累计托管1223只证券投资基金。 (四)基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度,坚持守法经营、规范运作的经营理念;形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制,防范和化解经营风险,确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全;建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患,保证业务稳健运行的风险控制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时;确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系: 一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制;总行风险管理部、法律合规部、审计部独立对资产托管业务进行评估监督,并提出内控提升管理建议。 二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立风险合规管理相关团队,负责部门内部风险预防和控制,及时发现内部控制缺陷,提出整改方案,跟踪整改情况,并直接向部门总经理室报告。 三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时,遵循内控制衡原则,视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 3、内部控制原则 (1)全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗位,并由全部人员参与。 (2)审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经营为出发点,体现“内控优先”的要求。 (3)独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立,不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制的建立和执行部门。 (4)有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制执行的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的重要风险,且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能够按照设计要求严格有效执行。 (5)适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要,并能够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 (6)防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离,办公网和业务网物理分离,部门业务网和全行业务网防火墙策略分离,以达到风险防范的目的。 (7)重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上,关注重要托管业务重要事项和高风险环节。 (8)制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分配及业务流程等方面相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。 4、内部控制措施 (1)完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度,建立了三层制度体系,即:基本规定、业务管理办法和业务操作规程。制度结构层次清晰、管理要求明确,满足风险管理全覆盖的要求,保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 (2)业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和备份措施,采用加密、直连方式传输数据,数据执行异地实时备份,所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。 (3)客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户资料严格保密,除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外,不向任何机构、部门或个人泄露。 (4)信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实行双人双岗双责,电脑机房24小时值班并设置门禁,所有电脑设置密码及相应权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度,与外部业务机构实行防火墙保护,对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等,保证信息技术系统的安全。 (5)人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制,有效地进行人力资源管理。 (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定,对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,基金托管人对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督,对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行,并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定,及时以书面形式通知基金管理人进行整改,整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 五、相关服务机构 (一)直销机构 名称:光大保德信基金管理有限公司 注册地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢,6层 办公地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢(北区3号楼),6-7层、10层 电话:(021)80262466、80262481 传真:(021)80262482 客服电话:4008-202-888 联系人:王颖 网址:www.epf.com.cn (二)代销机构 A类份额代销机构: 1.中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人:洪崎 联系人:董云巍 联系人电话:010-58560666 客服热线:95568 网址:www.cmbc.com.cn 2.北京银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人:闫冰竹 联系人:谢小华 联系人电话:010-66223587 传真:010-66226045 客服热线:95526 网址:www.bankofbeijing.com.cn 3.东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址:东莞市南城路2号 办公地址:东莞市南城路2号 法定代表人:何沛良 联系人:谭少筠 联系人电话:0769-22118343 客服热线:0769-961122 网址:www.drcbank.com 4.广发银行股份有限公司 注册地址:广东省广州市东风东路713号 办公地址:广东省广州市东风东路713号 法定代表人:董建岳 客服热线:4008-308-003 网址:www.cgbchina.com.cn 5.华夏银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人:吴建 客服热线:95577 网址:www.hxb.com.cn 6.交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路188号 办公地址:上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人:任德奇 联系人:高天 联系人电话:021-58781234 传真:021-58408483 客服热线:95559 网址:www.bankcomm.com 7.晋商银行股份有限公司 注册地址:山西省太原市万柏林区长风西街1号丽华大厦 办公地址:山西省太原市万柏林区长风西街1号丽华大厦 法定代表人:阎俊生 联系人:董嘉文 联系人电话:0351-6819926 传真:0351-6819926 客服热线:95105588 网址:www.jshbank.com 8.洛阳银行股份有限公司 注册地址:河南省洛阳市新区开元大道与通济街交叉口 办公地址:河南省洛阳市新区开元大道256号 法定代表人:王建甫 联系人:王军 联系人电话:0379-65921977 客服热线:96699 网址:www.bankofluoyang.com.cn 9.宁波银行股份有限公司 注册地址:宁波市鄞州区宁南南路700号宁波银行大楼 办公地址:宁波市鄞州区宁南南路700号宁波银行大楼 法定代表人:陆华裕 联系人:胡技勋 联系人电话:0574-89068340 客服热线:96528 网址:www.nbcb.com.cn 10.平安银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南中路1099号平安银行大厦 法定代表人:孙建一 客服热线:95511-3 网址:www.pingan.com 11.上海农村商业银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦东大道981号 办公地址:上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15-23层 法定代表人:胡平西 联系人:吴海平 联系人电话:021-38576969 客服热线:021-962999 网址: www.srcb.com 12.上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市中山东一路12号 办公地址:上海市博成路1388号浦银中心 法定代表人:郑杨 联系人:江逸舟 联系人电话:(021)61618888 客服热线:95528 网址:www.spdb.com.cn 13.上海银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路168号 办公地址:上海市浦东新区银城中路168号 法定代表人:范一飞 联系人:张萍 联系人电话:021-68475888 客服热线:021-962888 网址:www.bankofshanghai.com 14.兴业银行股份有限公司 注册地址:福州市湖东路154号 法定代表人:高建平 联系人:刘玲 联系人电话:(021)52629999 客服热线:95561 网址:www.cib.com.cn 15.招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行股份有限公司大厦 法定代表人:李建红 联系人:邓炯鹏 联系人电话:0755-83198888 传真:0755-83195109 客服热线:95555 网址:www.cmbchina.com 16.浙江稠州商业银行股份有限公司 注册地址:浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧 办公地址:浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧 法定代表人:金子军 联系人:董晓岚 联系人电话:0571-87117617 客服热线:4008-096-527/0571-96527 网址:www.czcb.com.cn 17.中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人:陈四清 联系人:郭明 联系人电话:010-66105799 客服热线:95588 网址:www.icbc.com.cn 18.中国光大银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 法定代表人:王江 联系人:朱红 客服热线:95595 网址:www.cebbank.com 19.中国建设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人:田国立 客服热线:95533 网址:www.ccb.com 20.中国农业银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街69号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座 法定代表人:谷澍 联系人:贺倩 联系人电话:010-66060069 传真:010-68121816 客服热线:010-66060069 网址:www.abchina.com 21.中国银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人:刘连舸 客服热线:95566 网址:www.boc.cn 22.中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融街3号 办公地址:北京市西城区金融街3号 法定代表人:张金良 联系人:李雪萍 传真:010-68858117 客服热线:95580 网址:www.psbc.com 23.中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人:李庆萍 联系人:丰靖 客服热线:95558 网址:bank.ecitic.com 24.安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦 办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 法定代表人:黄炎勋 联系人:陈剑虹 联系人电话:0755-82558305 客服热线:95517 网址:www.essence.com.cn 25.光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区新闸路1508号 法定代表人:周健男 联系人:何耀 联系人电话:021-22169999 传真:021-22169134 客服热线:95525 网址:www.ebscn.com 26.国金证券股份有限公司 注册地址:四川省成都市青羊区东城根上街95号 办公地址:四川省成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人:冉云 联系人:刘婧漪、贾鹏 联系人电话:028-86690057、028-86690058 传真:028-86690126 客服热线:4006-600-109/95310 网址:www.gjzq.com.cn 27.国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 办公地址:上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 法定代表人:贺青 联系人:朱雅崴 联系人电话:021-38676666 传真:021-38670666 客服热线:95521/4008888666 网址:www.gtja.com 28.山西证券股份有限公司 注册地址:山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人:侯巍 联系人:郭熠 联系人电话:(0351)8686659 传真:(0351)8686619 客服热线:400-666-1618 网址:www.i618.com.cn 29.信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心 法定代表人:张志刚 联系人:尹旭航 联系人电话:010-63081000 传真:010-63081344 客服热线:95321 网址:www.cindasc.com 30.中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 法定代表人:张佑君 联系人电话:(0755)83073087 传真:(0755)83073104 客服热线:95548 网址:www.cs.ecitic.com 31.中银国际证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 办公地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人:宁敏 联系人:许慧琳 联系人电话:021-20328531 传真:021-50372474 客服热线:4006-208-888 网址:www.bocichina.com 32.财富证券有限责任公司 注册地址:长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼 办公地址:长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼 法定代表人:周晖 联系人:郭磊 联系人电话:0731-84403319 传真:0731-84403439 客服热线:0731-84403360 网址:www.cfzq.com 33.东北证券股份有限公司 注册地址:长春市生态大街6666号 办公地址:吉林省长春市生态大街6666号 法定代表人:李福春 联系人:安岩岩 联系人电话:0431-85096517 传真:95360 客服热线:95360 网址:www.nesc.cn 34.东方财富证券股份有限公司 注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 法定代表人:陈宏 联系人:付佳 传真:暂无 客服热线:95357 网址:http://www.18.cn 35.东方证券股份有限公司 注册地址:上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层 办公地址:上海市中山南路318号2号楼13层、21层-23层、25-29层、32层、36层、39层、40层 法定代表人:潘鑫军 联系人:孔亚楠 联系人电话:021-63325888 传真:021-63326729 客服热线:95503 网址:www.dfzq.com.cn 36.东兴证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 办公地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 法定代表人:魏庆华 联系人:汤漫川 联系人电话:010-66555316 传真:010-66555133 客服热线:95309 网址:www.dxzq.net 37.方正证券股份有限公司 注册地址:湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层 办公地址:湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层 法定代表人:雷杰 联系人:彭博 联系人电话:0731-85832343 传真:0731-85832214 客服热线:95571 网址:www.foundersc.com 38.广发证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址:广东省广州市天河区马场路26号广发证券大厦 法定代表人:林传辉 联系人:刘珂、任嘉鹏 传真:(020)87555305 客服热线:95575 网址:www.gf.com.cn 39.国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦21楼 法定代表人:张纳沙 联系人:李颖 联系人电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 客服热线:95536 网址:www.guosen.com.cn 40.国元证券股份有限公司 注册地址:安徽省合肥市寿春路179号 办公地址:安徽省合肥市寿春路179号 法定代表人:凤良志 联系人:李飞 联系人电话:0551-2246298 传真:0551-2272100 客服热线:4008-888-777 网址:www.gyzq.com.cn 41.海通证券股份有限公司 注册地址:上海市淮海中路98号 办公地址:上海市广东路689号 法定代表人:周杰 联系人:金芸 联系人电话:021-23219000 传真:021-23219100 客服热线:95553/4008-888-001 网址:www.htsec.com 42.华福证券有限责任公司 注册地址:福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址:福州市五四路157号新天地大厦7---10层 法定代表人:黄金琳 联系人:张腾 联系人电话:0591-87383623 传真:0591-87383610 客服热线:0591-96326 网址:www.hfzq.com.cn 43.华泰证券股份有限公司 注册地址:南京市江东中路228号 办公地址:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表人:周易 联系人:庞晓芸 联系人电话:0755-82492193 传真:0755-82492962 客服热线:95597 网址:www.htsc.com.cn 44.江海证券有限公司 注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人:孙名扬 联系人:徐世旺 联系人电话:0451-82336863 传真:0451-82287211 客服热线:400-666-2288 网址:www.jhzq.com.cn 45.平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层 办公地址:深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层 法定代表人:何之江 联系人:周驰 联系人电话:021-38637436 传真:021-58991896 客服热线:95511-8 网址:stock.pingan.com 46.上海证券有限责任公司 注册地址:上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人:李俊杰 联系人:邵珍珍 联系人电话:021-53686888 客服热线:4008-918-918 网址:www.shzq.com 47.申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 法定代表人:王献军 联系人:梁丽 联系人电话:0991-2307105 传真:010-88085195 客服热线:400-800-0562 网址:www.swhysc.com 48.申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人:杨玉成 联系人:陈宇 联系人电话:021-33388999 传真:021-33388224 客服热线:4008-895-523/021-95523 网址:www.swhysc.com 49.湘财证券股份有限公司 注册地址:湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 法定代表人:孙永祥 联系人:李欣 联系人电话:021-38784580-8918 传真:021-68865680 客服热线:95351 网址:www.xcsc.com 50.兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路268号证券大厦 办公地址:福州市湖东路268号证券大厦 法定代表人:兰荣 联系人:夏中苏 联系人电话:(0591)38281963 客服热线:95562 网址:www.xyzq.com.cn 51.粤开证券股份有限公司 注册地址:广州经济技术开发区科学大道60号开发区金控中心21、22、23层 办公地址:深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层 法定代表人:严亦斌 联系人:彭莲 联系人电话:0755-83331195 传真:暂无 客服热线:95564 网址:http://www.ykzq.com 52.招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道福华一路111号 法定代表人:霍达 联系人:业清扬 联系人电话:0755-82943666 传真:0755-83734343 客服热线:95565/0755-95565 网址:www.cmschina.com 53.浙商证券有限责任公司 办公地址:浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座6-7楼 法定代表人:吴承根 联系人:吴颖 联系人电话:(0571)87901963 客服热线:95345 网址:www.stocke.com.cn 54.中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 办公地址:北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 法定代表人:陈亮 联系人:辛国政 联系人电话:010-80928123 传真:010-66568990 客服热线:400-888-8888/95551 网址:www.chinastock.com.cn 55.中国中金财富证券有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元 办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层 法定代表人:高涛 联系人:刘毅 联系人电话:0755-82023442 传真:0755-82026539 客服热线:4006-008-008 网址:www.china-invs.cn 56.中泰证券股份有限公司 注册地址:济南市市中区经七路86号 法定代表人:李玮 客服热线:95538 网址:www.qlzq.com.cn 57.中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街188号 法定代表人:王常青 联系人:权唐 联系人电话:(010)85130588 传真:(010)65182261 客服热线:400-8888-108 网址: www.csc108.com 58.中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表人:姜晓林 联系人:刘晓明 联系人电话:0531-89606165 客服热线:95548 网址:sd.citics.com 59.中信证券华南股份有限公司 注册地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 办公地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人:胡伏云 联系人:陈靖 联系人电话:020-88836999 传真:020-88836984 客服热线:95396 网址: www.gzs.com.cn 60.中邮证券有限责任公司 注册地址:陕西省西安市唐延路5号陕西邮政信息大厦11层 办公地址:北京市东城区珠市口东大街17号 法定代表人:于晓军 联系人:史蕾 联系人电话:4008888005 客服热线:4008888005 网址:www.cnpsec.com 61.珠海盈米基金销售有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址:广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层 法定代表人:肖雯 联系人:邱湘湘 联系人电话:020-89629099 传真:020-89629011 客服热线:020-89629066 网址:www.yingmi.cn 62.北京创金启富基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法定代表人:梁蓉 联系人:魏素清 联系人电话:010-66154828 传真:暂无 客服热线:010-66154828 网址:www.5irich.com 63.北京度小满基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表人:葛新 联系人:孙博超 联系人电话:010-61952703 传真:010-59403027 客服热线:95055-4 网址:www.baiyingfund.com 64.北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 法定代表人:郑毓栋 联系人:姜颖 联系人电话:13522549431 传真:010-65951887 客服热线:400-618-0707 网址:www.hongdianfund.com 65.北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层A座1108号 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层A座1108号 法定代表人:王伟刚 联系人:熊小满 联系人电话:010-56251471 传真:010-62680827 客服热线:400-619-9059 网址:www.hcjijin.com 66.北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 法定代表人:赵荣春 联系人:魏争 联系人电话:010-57418829 传真:010-57569671 客服热线:400-678-5095 网址:www.niuji.net 67.北京雪球基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址:北京市朝阳区创远路34号融新科技中心C座1501 法定代表人:钟斐斐 联系人:侯芳芳 联系人电话:010-57319532 传真:010-84997571 客服热线:400-159-9288 网址:https://danjuanapp.com/ 68.北京增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室 办公地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208-1209室 法定代表人:罗细安 联系人:孙晋峰 联系人电话:010-67000988 传真: 010-67000988-6000 客服热线:400-001-8811 网址:www.zcvc.com.cn 69.北京展恒基金销售有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 法定代表人:闫振杰 联系人:张晶晶 联系人电话:010--62020088--8105 传真: 010--62020088--8802 客服热线:400-888-6661 网址:www.myfund.com 70.北京中植基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A座28层 法定代表人:武建华 联系人:丛瑞丰 联系人电话:(010)59313555 传真:(010)56642623 客服热线:400-8180-888 网址:https://www.zzfund.com 71.大连网金基金销售有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 法定代表人:樊怀东 联系人:李鑫 联系人电话:0411-39027830 传真:0411-39027835 客服热线:4000-899-100 网址:www.yibaijin.com 72.鼎信汇金(北京)投资管理有限公司 注册地址:北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室 办公地址:北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室 法定代表人:齐凌峰 联系人:陈臣 联系人电话:010-84489855-8011 传真:010-82086110 客服热线:400-158-5050 网址:www.tl50.com 73.光大期货有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路729号6楼 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路729号陆家嘴世纪金融广场1号楼6楼 法定代表人:俞大伟 联系人:杨蕾 传真:暂无 客服热线:400-700-7979 网址:www.ebfcn.com 74.海银基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元 办公地址:上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场6楼 法定代表人:刘惠 联系人:毛林 联系人电话:021-80133597 传真:021-80133413 客服热线:400-808-1016 网址:www.fundhaiyin.com 75.和耕传承基金销售有限公司 注册地址:郑州市郑东新区东风东路、康宁北街6号楼6楼 办公地址:郑州市郑东新区东风东路、康宁北街6号楼6楼 法定代表人:李淑慧 联系人:胡静华 客服热线:4000-555-671 网址:www.hgccpb.com 76.和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址:北京市朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人:王莉 联系人:周轶 联系人电话: 021-20835789 传真:021-20835885 客服热线:400-920-0022 网址:licaike.hexun.com 77.徽商期货有限责任公司 注册地址:中国安徽省合肥市包河区258号3号楼6-7层、6号楼2层 办公地址:中国安徽省合肥市包河区258号2号楼(光大银行楼上)6楼基金部 法定代表人:吴国华 联系人:蔡芳 联系人电话:0551-62865215 客服热线:400-887-8707 网址:www.hsqh.net 78.济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 法定代表人:杨健 联系人:李海燕 联系人电话:010-59403028 传真:010-65330699 客服热线:400-673-7010 网址:www.jianfortune.com 79.嘉实财富管理有限公司 注册地址:海南省三亚市天涯区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒店B座(2#楼)27楼2714室 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼11层(100020) 法定代表人:张峰 联系人:董超 联系人电话:18600864868 传真:暂无 客服热线:4000218850 网址:https://www.harvestwm.cn 80.江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址:南京市高淳区砖墙集镇78号 办公地址:南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室 法定代表人:吴言林 联系人:张宏鹤 传真:021-53086809 客服热线:025-66046166 网址:www.huilinbd.com 81.京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157 办公地址:北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座15层 法定代表人:王苏宁 联系人:李丹 联系人电话:010-89187634 传真:010-89189566 客服热线:95118 网址:kenterui.jd.com 82.蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 办公地址:浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表人:王珺 联系人:韩爱彬 联系人电话:021-60897869、0571-28829790 传真:0571-26698533 客服热线:95188-8 网址:www.fund123.cn 83.民商基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海市黄浦区北京东路666号H区(东座)6楼A31室 办公地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼 法定代表人:贲慧琴 联系人:林志枫 联系人电话:021-50206003 传真:021-50206001 客服热线:021-50206003 网址:www.msftec.com 84.南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人:钱燕飞 联系人:喻明明 联系人电话:025-66008800-884131 传真:025-66996699-884131 客服热线:95177 网址:www.snjijin.com 85.诺亚正行基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋 法定代表人:汪静波 联系人:曾传溢 联系人电话:15521232169 客服热线:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com 86.浦领基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区望京东园四区2号楼10层1001号04室 办公地址:北京市朝阳区望京中航资本大厦10层 法定代表人:聂婉君 联系人:李艳 联系人电话:010-59497361 传真:010-64788016 客服热线:400-012-5899 网址:www.zscffund.com 87.上海长量基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人:张跃伟 联系人:邱燕芳 联系人电话:021-20691831 传真:021-20691861 客服热线:400-089-1289 网址:www.erichfund.com 88.上海大智慧基金销售有限公司 注册地址:中国上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址:中国上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表人:申健 联系人:张蜓 联系人电话:18017373527 传真:暂无 客服热线:021-20292031 网址:www.wg.com.cn 89.上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 法定代表人:杨文斌 联系人:张茹 联系人电话:021-58870011 传真:021-68596919 客服热线:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com 90.上海汇付基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元 办公地址:上海市徐汇区宜山路700号C5幢1楼 法定代表人:金佶 联系人:甄宝林 联系人电话:021-34013996*3011 传真:021-33323837 客服热线:021-34013999 网址:www.hotjijin.com 91.上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区) 办公地址:上海市杨浦区昆明路518号A1002室 法定代表人:王翔 联系人:蓝杰 联系人电话: 021-65370077 传真:021-55085991 客服热线:4008-205-369 网址:www.jiyufund.com.cn 92.上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人:陈继武 联系人:李晓明 联系人电话:021-63333319 传真: 021-63332523 客服热线:4000-178-000 网址: www.lingxianfund.com 93.上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕰川路5475号1033室 办公地址:上海市浦东新区东方路989号中达广场201室 法定代表人:盛大 联系人:程毅 联系人电话:021-50583533 传真: 021-50583633 客服热线:400-005-6355 网址:www.leadfund.com.cn 94.上海联泰基金销售有限公司 注册地址:上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址:上海市虹口区临潼路188号 法定代表人:尹彬彬 联系人:陈东 联系人电话:021-52822063 传真:021-52975270 客服热线:400-118-1188 网址:www.66liantai.com 95.上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼 法定代表人:王之光 联系人:宁博宇 联系人电话:021-20665952 传真:021-22066653 客服热线:4008-219-031 网址:www.lufunds.com 96.上海陆享基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路888号1幢1区14032室 办公地址:上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇二座16层 法定代表人:陈志英 联系人:韦巍 联系人电话:021-53398816 传真:021-53398801 客服热线:021-53398816 网址:www.luxxfund.com 97.上海攀赢基金销售有限公司 注册地址:上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室 法定代表人:田为奇 联系人:吴卫东 客服热线:021-68889082 网址:www.pytz.cn 98.上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人:其实 联系人:潘世友 联系人电话:021-54509988分机:7019 传真:021-64385308 客服热线:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn 99.上海挖财基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元 法定代表人:吕柳霞 联系人:东仙 联系人电话:19901846231 传真:021-50810687 客服热线:021-50810673 网址:www.wacaijijin.com 100.上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表人:王廷富 联系人:徐亚丹 联系人电话:021-5071-2782 传真:021-5071-0161 客服热线:400-821-0203 网址:http://www.520fund.com.cn 101.深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 法定代表人:杨懿 联系人:刘宝文 联系人电话:0755-88394688 客服热线:400-166-1188 网址: www.xinlande.com.cn 102.深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 办公地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人:薛峰 联系人:汤素娅 联系人电话:0755-33227950 传真:0755-82080798 客服热线:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn 103.泰信财富基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路甲92号-4至24层内10层1012 办公地址:北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206 法定代表人:张虎 联系人:孔安琪 联系人电话:18201874972 传真:暂无 客服热线:400-004-8821 网址:www.taixincf.com 104.天相投资顾问有限公司 注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人:林义相 联系人:高舒婕 联系人电话:010-86499838 客服热线:010-66045678 网址:www.txsec.com 105.通华财富(上海)基金销售有限公司 注册地址:上海虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址:上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦 法定代表人:沈丹义 联系人电话:400-101-9301 传真:021-6081 0695 客服热线: 400-101-9301 网址:https://www.tonghuafund.com 106.阳光人寿保险股份有限公司 注册地址:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街20号联合大厦701A室 法定代表人:李科 联系人:王超 联系人电话:010-59053660 传真:010-8563277 客服热线:95510 网址:fund.sinosig.com 107.一路财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区宝盛南路1号院20号楼9层101-14 办公地址:北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦9层 法定代表人:吴雪秀 联系人:董宣 联系人电话:010-88312877 传真:010-88312099 客服热线:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com 108.宜信普泽(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809室 法定代表人:沈伟桦 联系人:宋欣晔 联系人电话:010-52361860 传真:010-85894285 客服热线:400-6099-200 网址:www.yixinfund.com 109.浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层 法定代表人:凌顺平 联系人电话:0571-88911818-8653 传真:0571-86800423 客服热线:4008-773-772 网址:www.5ifund.com 110.中国人寿保险股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街16号 办公地址:北京市西城区金融大街16号中国人寿广场A座4层 法定代表人:王滨 联系人:杨子彤 传真:暂无 客服热线:95519 网址:www.e-chinalife.com 111.中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层 办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层 法定代表人:张皓 联系人:李琪 联系人电话:021-80365243 传真:021-60819988 客服热线:400-990-8826 网址:www.citicsf.com 112.中证金牛(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 法定代表人:钱昊旻 联系人:沈晨 联系人电话:010-59336544 传真:010-59336586 客服热线:4008-909-998 网址:http://www.jnlc.com/ B类份额代销机构: 1.北京银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人:闫冰竹 联系人:谢小华 联系人电话:010-66223587 传真:010-66226045 客服热线:95526 网址:www.bankofbeijing.com.cn 2.交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路188号 办公地址:上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人:任德奇 联系人:高天 联系人电话:021-58781234 传真:021-58408483 客服热线:95559 网址:www.bankcomm.com 3.宁波银行股份有限公司 注册地址:宁波市鄞州区宁南南路700号宁波银行大楼 办公地址:宁波市鄞州区宁南南路700号宁波银行大楼 法定代表人:陆华裕 联系人:胡技勋 联系人电话:0574-89068340 客服热线:96528 网址:www.nbcb.com.cn 4.平安银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南中路1099号平安银行大厦 法定代表人:孙建一 客服热线:95511-3 网址:www.pingan.com 5.招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行股份有限公司大厦 法定代表人:李建红 联系人:邓炯鹏 联系人电话:0755-83198888 传真:0755-83195109 客服热线:95555 网址:www.cmbchina.com 6.中国光大银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 法定代表人:王江 联系人:朱红 客服热线:95595 网址:www.cebbank.com 7.中国银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人:刘连舸 客服热线:95566 网址:www.boc.cn 8.安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦 办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元 法定代表人:黄炎勋 联系人:陈剑虹 联系人电话:0755-82558305 客服热线:95517 网址:www.essence.com.cn 9.光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区新闸路1508号 法定代表人:周健男 联系人:何耀 联系人电话:021-22169999 传真:021-22169134 客服热线:95525 网址:www.ebscn.com 10.国金证券股份有限公司 注册地址:四川省成都市青羊区东城根上街95号 办公地址:四川省成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人:冉云 联系人:刘婧漪、贾鹏 联系人电话:028-86690057、028-86690058 传真:028-86690126 客服热线:4006-600-109/95310 网址:www.gjzq.com.cn 11.国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 办公地址:上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 法定代表人:贺青 联系人:朱雅崴 联系人电话:021-38676666 传真:021-38670666 客服热线:95521/4008888666 网址:www.gtja.com 12.信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心 法定代表人:张志刚 联系人:尹旭航 联系人电话:010-63081000 传真:010-63081344 客服热线:95321 网址:www.cindasc.com 13.中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 法定代表人:张佑君 联系人电话:(0755)83073087 传真:(0755)83073104 客服热线:95548 网址:www.cs.ecitic.com 14.东北证券股份有限公司 注册地址:长春市生态大街6666号 办公地址:吉林省长春市生态大街6666号 法定代表人:李福春 联系人:安岩岩 联系人电话:0431-85096517 传真:95360 客服热线:95360 网址:www.nesc.cn 15.东方财富证券股份有限公司 注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 法定代表人:陈宏 联系人:付佳 传真:暂无 客服热线:95357 网址:http://www.18.cn 16.广发证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址:广东省广州市天河区马场路26号广发证券大厦 法定代表人:林传辉 联系人:刘珂、任嘉鹏 传真:(020)87555305 客服热线:95575 网址:www.gf.com.cn 17.海通证券股份有限公司 注册地址:上海市淮海中路98号 办公地址:上海市广东路689号 法定代表人:周杰 联系人:金芸 联系人电话:021-23219000 传真:021-23219100 客服热线:95553/4008-888-001 网址:www.htsec.com 18.华泰证券股份有限公司 注册地址:南京市江东中路228号 办公地址:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表人:周易 联系人:庞晓芸 联系人电话:0755-82492193 传真:0755-82492962 客服热线:95597 网址:www.htsc.com.cn 19.上海证券有限责任公司 注册地址:上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人:李俊杰 联系人:邵珍珍 联系人电话:021-53686888 客服热线:4008-918-918 网址:www.shzq.com 20.申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 法定代表人:王献军 联系人:梁丽 联系人电话:0991-2307105 传真:010-88085195 客服热线:400-800-0562 网址:www.swhysc.com 21.申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人:杨玉成 联系人:陈宇 联系人电话:021-33388999 传真:021-33388224 客服热线:4008-895-523/021-95523 网址:www.swhysc.com 22.招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道福华一路111号 法定代表人:霍达 联系人:业清扬 联系人电话:0755-82943666 传真:0755-83734343 客服热线:95565/0755-95565 网址:www.cmschina.com 23.中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 办公地址:北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 法定代表人:陈亮 联系人:辛国政 联系人电话:010-80928123 传真:010-66568990 客服热线:400-888-8888/95551 网址:www.chinastock.com.cn 24.中泰证券股份有限公司 注册地址:济南市市中区经七路86号 法定代表人:李玮 客服热线:95538 网址:www.qlzq.com.cn 25.中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街188号 法定代表人:王常青 联系人:权唐 联系人电话:(010)85130588 传真:(010)65182261 客服热线:400-8888-108 网址: www.csc108.com 26.中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表人:姜晓林 联系人:刘晓明 联系人电话:0531-89606165 客服热线:95548 网址:sd.citics.com 27.中信证券华南股份有限公司 注册地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 办公地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人:胡伏云 联系人:陈靖 联系人电话:020-88836999 传真:020-88836984 客服热线:95396 网址: www.gzs.com.cn 28.中邮证券有限责任公司 注册地址:陕西省西安市唐延路5号陕西邮政信息大厦11层 办公地址:北京市东城区珠市口东大街17号 法定代表人:于晓军 联系人:史蕾 联系人电话:4008888005 客服热线:4008888005 网址:www.cnpsec.com 29.珠海盈米基金销售有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址:广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层 法定代表人:肖雯 联系人:邱湘湘 联系人电话:020-89629099 传真:020-89629011 客服热线:020-89629066 网址:www.yingmi.cn 30.北京创金启富基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法定代表人:梁蓉 联系人:魏素清 联系人电话:010-66154828 传真:暂无 客服热线:010-66154828 网址:www.5irich.com 31.北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层A座1108号 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层A座1108号 法定代表人:王伟刚 联系人:熊小满 联系人电话:010-56251471 传真:010-62680827 客服热线:400-619-9059 网址:www.hcjijin.com 32.北京雪球基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址:北京市朝阳区创远路34号融新科技中心C座1501 法定代表人:钟斐斐 联系人:侯芳芳 联系人电话:010-57319532 传真:010-84997571 客服热线:400-159-9288 网址:https://danjuanapp.com/ 33.北京中植基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A座28层 法定代表人:武建华 联系人:丛瑞丰 联系人电话:(010)59313555 传真:(010)56642623 客服热线:400-8180-888 网址:https://www.zzfund.com 34.大连网金基金销售有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 法定代表人:樊怀东 联系人:李鑫 联系人电话:0411-39027830 传真:0411-39027835 客服热线:4000-899-100 网址:www.yibaijin.com 35.鼎信汇金(北京)投资管理有限公司 注册地址:北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室 办公地址:北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室 法定代表人:齐凌峰 联系人:陈臣 联系人电话:010-84489855-8011 传真:010-82086110 客服热线:400-158-5050 网址:www.tl50.com 36.光大期货有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路729号6楼 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路729号陆家嘴世纪金融广场1号楼6楼 法定代表人:俞大伟 联系人:杨蕾 传真:暂无 客服热线:400-700-7979 网址:www.ebfcn.com 37.海银基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元 办公地址:上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场6楼 法定代表人:刘惠 联系人:毛林 联系人电话:021-80133597 传真:021-80133413 客服热线:400-808-1016 网址:www.fundhaiyin.com 38.徽商期货有限责任公司 注册地址:中国安徽省合肥市包河区258号3号楼6-7层、6号楼2层 办公地址:中国安徽省合肥市包河区258号2号楼(光大银行楼上)6楼基金部 法定代表人:吴国华 联系人:蔡芳 联系人电话:0551-62865215 客服热线:400-887-8707 网址:www.hsqh.net 39.济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 法定代表人:杨健 联系人:李海燕 联系人电话:010-59403028 传真:010-65330699 客服热线:400-673-7010 网址:www.jianfortune.com 40.嘉实财富管理有限公司 注册地址:海南省三亚市天涯区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒店B座(2#楼)27楼2714室 办公地址:北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼11层(100020) 法定代表人:张峰 联系人:董超 联系人电话:18600864868 传真:暂无 客服热线:4000218850 网址:https://www.harvestwm.cn 41.江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址:南京市高淳区砖墙集镇78号 办公地址:南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室 法定代表人:吴言林 联系人:张宏鹤 传真:021-53086809 客服热线:025-66046166 网址:www.huilinbd.com 42.京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157 办公地址:北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座15层 法定代表人:王苏宁 联系人:李丹 联系人电话:010-89187634 传真:010-89189566 客服热线:95118 网址:kenterui.jd.com 43.蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 办公地址:浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表人:王珺 联系人:韩爱彬 联系人电话:021-60897869、0571-28829790 传真:0571-26698533 客服热线:95188-8 网址:www.fund123.cn 44.民商基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海市黄浦区北京东路666号H区(东座)6楼A31室 办公地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼 法定代表人:贲慧琴 联系人:林志枫 联系人电话:021-50206003 传真:021-50206001 客服热线:021-50206003 网址:www.msftec.com 45.南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人:钱燕飞 联系人:喻明明 联系人电话:025-66008800-884131 传真:025-66996699-884131 客服热线:95177 网址:www.snjijin.com 46.诺亚正行基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋 法定代表人:汪静波 联系人:曾传溢 联系人电话:15521232169 客服热线:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com 47.上海长量基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人:张跃伟 联系人:邱燕芳 联系人电话:021-20691831 传真:021-20691861 客服热线:400-089-1289 网址:www.erichfund.com 48.上海大智慧基金销售有限公司 注册地址:中国上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址:中国上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表人:申健 联系人:张蜓 联系人电话:18017373527 传真:暂无 客服热线:021-20292031 网址:www.wg.com.cn 49.上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 法定代表人:杨文斌 联系人:张茹 联系人电话:021-58870011 传真:021-68596919 客服热线:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com 50.上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区) 办公地址:上海市杨浦区昆明路518号A1002室 法定代表人:王翔 联系人:蓝杰 联系人电话: 021-65370077 传真:021-55085991 客服热线:4008-205-369 网址:www.jiyufund.com.cn 51.上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕰川路5475号1033室 办公地址:上海市浦东新区东方路989号中达广场201室 法定代表人:盛大 联系人:程毅 联系人电话:021-50583533 传真: 021-50583633 客服热线:400-005-6355 网址:www.leadfund.com.cn 52.上海联泰基金销售有限公司 注册地址:上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址:上海市虹口区临潼路188号 法定代表人:尹彬彬 联系人:陈东 联系人电话:021-52822063 传真:021-52975270 客服热线:400-118-1188 网址:www.66liantai.com 53.上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼 法定代表人:王之光 联系人:宁博宇 联系人电话:021-20665952 传真:021-22066653 客服热线:4008-219-031 网址:www.lufunds.com 54.上海攀赢基金销售有限公司 注册地址:上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室 法定代表人:田为奇 联系人:吴卫东 客服热线:021-68889082 网址:www.pytz.cn 55.上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人:其实 联系人:潘世友 联系人电话:021-54509988分机:7019 传真:021-64385308 客服热线:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn 56.上海挖财基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元 法定代表人:吕柳霞 联系人:东仙 联系人电话:19901846231 传真:021-50810687 客服热线:021-50810673 网址:www.wacaijijin.com 57.上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表人:王廷富 联系人:徐亚丹 联系人电话:021-5071-2782 传真:021-5071-0161 客服热线:400-821-0203 网址:http://www.520fund.com.cn 58.深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 法定代表人:杨懿 联系人:刘宝文 联系人电话:0755-88394688 客服热线:400-166-1188 网址: www.xinlande.com.cn 59.深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 办公地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人:薛峰 联系人:汤素娅 联系人电话:0755-33227950 传真:0755-82080798 客服热线:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn 60.泰信财富基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路甲92号-4至24层内10层1012 办公地址:北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206 法定代表人:张虎 联系人:孔安琪 联系人电话:18201874972 传真:暂无 客服热线:400-004-8821 网址:www.taixincf.com 61.通华财富(上海)基金销售有限公司 注册地址:上海虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址:上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦 法定代表人:沈丹义 联系人电话:400-101-9301 传真:021-6081 0695 客服热线: 400-101-9301 网址:https://www.tonghuafund.com 62.一路财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区宝盛南路1号院20号楼9层101-14 办公地址:北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦9层 法定代表人:吴雪秀 联系人:董宣 联系人电话:010-88312877 传真:010-88312099 客服热线:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com 63.宜信普泽(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809 办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809室 法定代表人:沈伟桦 联系人:宋欣晔 联系人电话:010-52361860 传真:010-85894285 客服热线:400-6099-200 网址:www.yixinfund.com 64.浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层 法定代表人:凌顺平 联系人电话:0571-88911818-8653 传真:0571-86800423 客服热线:4008-773-772 网址:www.5ifund.com 65.中国人寿保险股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街16号 办公地址:北京市西城区金融大街16号中国人寿广场A座4层 法定代表人:王滨 联系人:杨子彤 传真:暂无 客服热线:95519 网址:www.e-chinalife.com 66.中信期货有限公司 注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层 办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层 法定代表人:张皓 联系人:李琪 联系人电话:021-80365243 传真:021-60819988 客服热线:400-990-8826 网址:www.citicsf.com 67.中证金牛(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 法定代表人:钱昊旻 联系人:沈晨 联系人电话:010-59336544 传真:010-59336586 客服热线:4008-909-998 网址:http://www.jnlc.com/ 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并在基金管理人网站公示。销售机构可以根据情况变化增加或减少其销售城市(网点)。 (三)注册登记机构 名称:光大保德信基金管理有限公司 注册地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢,6层 办公地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢(北区3号楼),6-7层、10层 法定代表人:刘翔 电话:(021)80262888 传真:(021)80262483 联系人:杨静 (四)律师事务所和经办律师 名称:北京市金杜律师事务所 注册地址:北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层 办公地址:深圳市深南东路5002号信兴广场地王商业中心4708-4715室 负责人:王玲 电话:(0755)82125533 传真:(0755)82125580 联系人:宋萍萍 经办律师:靳庆军、宋萍萍 (五)会计师事务所和经办注册会计师 公司全称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 办公地址:上海市世纪大道100号环球金融中心50楼 法定代表人:毛鞍宁 电话:021-22288888 传真:021-22280000 联系人:王珊珊 经办会计师:王珊珊、张旭颖 六、基金的募集 本基金自2005年5月16日至6月3日为募集期,本次募集的净销售额为1,439,477,838.60元人民币,认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计165,267.35元人民币。本次募集有效认购户数为3,604户,按照每份基金份额面值1.00元人民币计算,本次募集资金及其产生的利息折算成基金份额共计1,439,643,105.95份基金份额,已全部计入投资者基金账户,归投资者所有。 经中国证监会核准,本基金的基金合同于2005年6月9日正式生效。 七、基金合同的生效 根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于2005年6月9日正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。 八、基金份额的等级 (一)基金份额等级 本基金对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费,因此形成不同的基金份额类别。本基金设A类基金份额和B类基金份额,两类基金份额单独设置基金代码,并分别公布每万份基金净收益和7日年化收益率。 A类基金份额的基金代码为360003,B类基金份额的基金代码为009251。 在不违反相关法律法规规定及本合同约定,且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,本基金管理人可以根据市场情况在与基金托管人协商一致的情况下,在履行适当程序后增加新的基金份额类别、停止现有基金份额类别的销售、调整现有基金份额类别等。 (二)基金份额等级的限制 A类基金份额 B类基金份额 年销售服务费率 0.25% 0.01% 年管理费率 0.15% 0.15% 年托管费率 0.05% 0.05% 申购费 0 0 赎回费 0 0 代销机构首次单笔申购最低金额 0.01元 500万元 网上直销平台首次单笔申购最低 1元 500万元 金额 单笔赎回最低份额 0.01份 0.01份 在销售机构保留的最低份额余额 0份 500万份 投资者可自行选择申购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得互相转换。但依据招募说明书约定因申购、赎回等交易及收益结转份额而发生基金份额自动升级或者降级的除外。 基金份额持有人在销售机构赎回时,每笔赎回申请不得低于0.01份基金份额。 单个基金账户每次赎回基金份额不得低于0.01份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足0.01份的,在赎回时需一次全部赎回。 投资者在销售机构保留的A类基金份额最低份额余额为0.00份,投资者在基金账户保留的B类基金份额最低余额为500万份(包含500万份),若最低余额小于500万份则本基金的登记机构自动将其基金账户的B类基金份额降级为A类基金份额。 基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整申购各类基金份额的最低金额限制、基金份额分类,基金管理人必须在开始调整之日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。 (三)基金份额的自动升降级 1、A类基金份额持有人,即在本基金存续期内所持基金份额余额低于500万份的基金份额持有人。若A类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过500万份时,本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的A类基金份额升级为B类基金份额。 2、B类基金份额持有人,即在本基金存续期内所持基金份额超过500万份(含500万份)的基金份额持有人。若B类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于500万份时,本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的B类基金份额降级为A类基金份额。 3、投资者申购申请确认成交后,实际获得的基金份额等级以本基金的登记机构根据上述规则确认的基金份额类别为准。 4、若某销售机构仅销售本基金的A类基金份额(基金代码:360003),投资者通过该机构购买的本基金的A类基金份额不参与自动升级为B类基金份额的判断和处理。 九、基金份额的申购与赎回 (一)基金投资者范围 基金投资者包括中华人民共和国境内的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 (二)申购与赎回场所 投资者应当在销售机构可办理开放式基金业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。本基金的销售机构包括光大保德信基金管理有限公司及其委托的代销机构。 基金管理人可以根据情况变化增加或者减少代销机构,并在基金管理人网站公示。销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市、网点。 (三)申购和赎回的开放日及时间 1.开放日及开放时间 本基金为投资者办理申购与赎回等基金业务的时间(即开放日)为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。在开放日的具体业务办理时间由基金管理人与销售机构约定后另行公告。 投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的,其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整,但此项调整不应对投资者利益造成实质影响,基金管理人在实施日前按规定在中国证监会指定媒介公告。 2.申购的开始时间 自基金合同生效日起不超过15个工作日开始办理申购。 3.赎回的开始时间 自基金合同生效日起不超过15个工作日开始办理赎回。 在确定申购开始时间与赎回开始时间后,由基金管理人最迟于开放日前2日在中国证监会指定媒介公告。 (四)申购与赎回的原则 1.本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。 2.本基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请。 3.当日的申购与赎回申请受理完成后,投资者不可以撤销。 4.在基金份额持有人全部赎回基金份额时,其账户内当日收益将全部结转,再进行赎回款项结算,基金份额持有人部分赎回基金份额时,其账户内当日收益不结转。 5.基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。基金管理人最迟于新规则开始实施日前按规定在中国证监会指定媒介公告。 (五)申购与赎回的程序 1.申购与赎回的申请方式 基金投资者须按基金销售机构规定的手续,在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。 投资者申购本基金,须按销售机构规定的方式备足申购资金。 投资者提交赎回申请时,其在销售机构(网点)必须有足够的基金份额余额。 2.申购与赎回申请的确认 T日规定时间受理的申请,正常情况下投资者可在T+2日内通过基金管理人客户服务电话或到其办理业务的销售网点查询确认情况,在销售网点打印确认单或参照销售网点有关规定进行确认。 3.申购与赎回的款项支付 申购采用全额交款方式,若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功,申购不成功的款项将退回至投资者账户。 投资者T日的赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人按有关规定将赎回款项于T+1日从基金托管账户划出,通过各销售机构划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法按基金合同及招募说明书有关规定处理。 若投资者进行申购申请后,基金管理人发生灾害导致无法对申购人及其份额进行准确确认时,基金管理人会将所有申购款项退还至各代销机构,投资者可在基金管理人相关能力恢复后再次提交申购申请。 (六)申购与赎回的数额限制 1.各销售机构可以根据自己的业务情况设置本基金的单笔最低申购金额限制,投资者在销售机构办理本基金申购业务时,需遵循销售机构的相关约定。各销售机构对申购金额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。 2.本基金对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或数量不设限制,法律另有规定的除外。 3.基金份额持有人在销售机构赎回时,每笔赎回申请不得低于0.01份基金份额。基金份额持有人在销售机构(网点)最低保留的基金份额余额为0。 4.基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定,在特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人的公告为准。 5.投资者在销售机构保留的A类基金最低份额余额为0份,投资者在基金账户保留的B类基金份额最低余额为500万份(包含500万份),若最低余额小于500万份则本基金的登记机构自动将其在该销售机构持有的B类基金份额降级为A类基金份额。 6.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 7.基金管理人可以根据实际情况对以上限制进行调整,最迟在调整生效前按规定在中国证监会指定媒介公告。 8.基金管理人可与销售机构约定,对投资者委托销售机构代为办理基金申购与赎回的,按照委托代理协议的相关规定办理,不必遵守以上限制。 (七)本基金的申购费用与赎回费用 本基金一般不收取申购费用与赎回费用,但为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,本基金可对以下情形征收强制赎回费用; (1)当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时; (2)本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%的,且投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。 当出现上述任一情形时,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请 赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请(超过1%的部分)征收1%的强 制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协 商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 (八)申购份数与赎回金额的计算方式 本基金的基金份额净值保持为人民币1.00元。 1.申购份数的计算 本基金申购份数的计算方法如下: 申购份数=申购金额/基金份额净值 申购份数计算结果保留到小数点后两位。 2.赎回金额的计算 本基金赎回金额的计算方法如下: 不收取强制赎回费时,赎回金额=赎回份数×基金份额净值 收取强制赎回费时,赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值-(赎回份额-T日基金总份额×1%)×T日基金份额净值×1% 赎回金额计算结果保留到小数点后两位。 3.本基金应于不晚于每个开放日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点,披露开放日各类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的各类基金份额的每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。 (九)申购与赎回的注册登记 投资者申购基金确认成功后,注册登记机构在T+1日内为投资者办理增加份额权益的登记手续,投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。投资者赎回基金确认成功后,注册登记机构在T+1内日为投资者办理扣除份额权益的登记手续。 基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最迟于开始实施前按规定在中国证监会指定媒介公告。 (十)拒绝或暂停申购与赎回或延迟支付赎回款的情形及处理方式 1、拒绝或暂停申购的情形的处理 本基金发生下列情况时,基金管理人可暂停或拒绝接受基金投资人的申购申请: (1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作; (2)证券交易场所正常交易时间非正常停市,导致无法计算当日的基金净值; (3)基金资产达到一定规模,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益; (4)法律、法规规定或中国证监会认定的其它暂停申购情形; (5)基金管理人有正当理由认为需要暂停接受基金申购申请的; (6)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对值达到0.5%时; (7)当基金管理人认为某笔申购申请会影响到其他基金份额持有人利益时,可拒绝该笔申购申请; (8)当基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形; (9)申请超过基金管理人设定的单笔申购的最高金额、单个投资人单日申购金额上限、本基金单日净申购比例上限、本基金总规模上限的; (10)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 发生上述(1)到(6)、(10)暂停申购情形时,基金管理人应当2日内在指定媒介上刊登暂停申购公告; 发生上述(7)、(8)、(9)拒绝申购情形时,申购款项将全额退还投资者。 2、暂停赎回或延迟支付赎回款项的情形 在如下情况下,基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请或延迟支付赎回款: (1)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项; (2)证券交易场所依法决定临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值; (3)因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回,导致本基金的现金支付出现困难; (4)当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时,基金管理人决定履行适当程序终止基金合同的; (5)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施; (6)法律法规、本基金合同规定或经中国证监会批准的其他情形。 发生上述情形之一的,基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请,基金管理人应当足额兑付;如暂时不能足额兑付,应当按单个账户已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,其余部分在后续开放日予以兑付。同时在出现上述(3)的情形时,对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项,最长不超过正常支付时间20个工作日,并在指定媒介上公告。投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 3、暂停基金的申购、赎回,基金管理人应2日内在中国证监会指定媒介公告。 4、暂停期间结束基金重新开放时,基金管理人应最迟于重新开放前2日内在中国证监会指定媒介公告。 (十一) 巨额赎回的认定及处理方式 1.巨额赎回的认定 单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%时为巨额赎回。单个开放日基金净赎回申请指当日赎回申请总份数加上基金转出申请总份数,扣除申购申请总份数后及基金转入申请总份数的余额。 2.巨额赎回的处理方式 出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。 (1)接受全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时,按正常赎回程序执行。 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外,延迟至下一开放日办理,并将以下一个开放日的基金份额净值为准进行计算。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权,以此类推,直到全部赎回为止。 但若本基金发生巨额赎回,且赎回申请人中存在当日申请赎回的份额超过前一开放日基金总份额30%的单个赎回申请人(“大额赎回申请人”)的情形下,基金管理人应当按照保护其他赎回申请人(“小额赎回申请人”)利益的原则,优先确认小额赎回申请人的赎回申请,具体为:如小额赎回申请人的赎回申请在当日被全部确认,则基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,在仍可接受赎回申请的范围内对该等大额赎回申请人的赎回申请按比例确认,对大额赎回申请人未予确认的赎回申请延期办理。如小额赎回申请人的赎回申请在当日未被全部确认,则对全部未确认的赎回申请(含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申请)延期办理。延期办理的具体程序,按照本条规定的延期赎回或取消赎回的方式办理。基金管理人应当对延期办理事宜在指定媒介上刊登公告。 当发生巨额赎回并部分延期赎回时,基金管理人应通过邮寄、传真或电子邮件的方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并于2日内在中国证监会指定媒介上予以公告。 本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间20个工作日,并应当在中国证监会指定媒介公告。 (十二) 重新开放申购、赎回的公告 1.如果发生暂停的时间为1天,基金管理人应于重新开放日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公布最新的各类基金份额的每万份基金净收益及7日年化收益率。 2.如果发生暂停的时间超过1天但少于两周,基金管理人应于重新开放申购或赎回日的前1个工作日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并于重新开放申购或赎回日公告最新的各类基金份额的每万份基金净收益及7 日年化收益率。 3.如果发生暂停的时间超过两周,基金管理人应在暂停期间每两周至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应按规定在指定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最新的各类基金份额的每万份基金净收益及7日年化收益率。 (十三) 基金的转托管 本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有本基金的基金份额从一个交易账户转入另一个同名交易账户进行交易。 进行份额转托管时,投资者可以将其某个交易账户下的基金份额全部或部分转托管。办理转托管业务的基金份额持有人需先到欲转入的销售商网点办理账户登记业务(增开交易账户),然后到基金份额存管销售商网点办理转托管出手续。对于有效的转托管申请,转出的基金份额将在TA确认成功后转入其指定的交易账户。 (十四) 基金的非交易过户 非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 基金注册登记机构只受理因继承、捐赠、协助司法执行或其他经注册登记机构认可的非交易过户。其中继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金单位由其合法的继承人继承。捐赠只受理基金份额持有人将其合法持有的基金单位捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形。司法执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金单位强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。 (十五) 基金的冻结与解冻 基金注册登记机构受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻,并按照该等有权机关的具体要求办理相关手续。 在不违反相关法律法规规定的情况下,基金管理人可以决定办理基金份额的质押业务或其他冻结业务,相应的业务规则由基金管理人制定、公布、实施,但相关的法律法规另有规定的除外。基金账户或基金份额的冻结、解冻的手续及冻结按照基金管理人及基金注册登记人的相关规定办理。 基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结。基金份额被冻结期间仍按基金合同的规定进行分红,基金注册登记人将每日根据基金收益(亏损),结转被冻结基金份额当日产生的应增加(减少)份额,并对原冻结基金份额逐笔调增(减)。 (十六) 保障不同类别基金份额持有人合法权益的措施 单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的,基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。 法律法规或中国证监会另有规定的,从其规定。 十、定期定额投资计划 开放式基金定期定额申购业务是指投资者可通过基金销售机构提交申请,约定每期申购时间和申购金额,由销售机构于每期约定申购日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种投资方式。 (一)、定期定额申购业务适用投资者范围 符合基金合同规定的所有个人投资者和机构投资者。 (二)、办理时间 投资者可在基金开放日申请办理定期定额申购业务,具体办理时间与基金申购、赎回业务办理时间相同。 (三)、销售机构 投资者可通过光大保德信直销平台及相关代销机构办理本基金的定期定额申购业务。 (四)、办理方式 1.申请办理定期定额申购业务的投资者须拥有光大保德信基金管理有限公司开放式基金账户,具体开户程序请遵循各销售机构规定; 2.投资者开立基金账户后携带本人有效身份证件和有关凭证到指定的各销售机构网点申请办理光大保德信开放式基金的定期定额申购业务,具体办理程序请遵循各销售机构的有关规定。 (五)、扣款金额 光大保德信货币市场基金投资者可与代销机构约定每期固定扣款金额,每期扣款金额不得低于人民币100元(含100元),不设金额级差。光大保德信货币市场基金投资者可与本公司网上直销交易平台约定每期固定扣款金额,每期扣款金额不得低于人民币1元(含1元),不设金额级差。 (六)、扣款日期 1.投资者应遵循销售机构的规定并与销售机构约定每期固定扣款日期; 2.如果在约定的扣款日前投资者开办定期定额业务的申请得到成功确认,则首次扣款日为当期,否则为次期。 (七)、扣款方式 1.销售机构将按照投资者申请时所约定的每期固定扣款日和扣款金额进行自动扣款,若遇非基金开放日则顺延到下一基金开放日; 2.投资者须指定一个销售机构认可的资金账户作为每期固定扣款账户; 3.投资者账户余额不足则不扣款,请投资者于每期扣款日前在账户内按约定存足资金,以保证业务申请的成功受理。 (八)、申购费率 光大保德信货币市场基金无申购费。 (九)、交易确认 每期实际扣款日与基金申购申请日为同一日,以1.00元的基金份额净值为基准计算申购份额,申购份额将在T+1工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户。投资者可自T+2工作日起查询定期定额申购成交情况。 (十)、变更与解约 如果投资者想变更每期扣款金额和扣款日期,可提出变更申请;如果投资者想终止定期定额申购业务,可提出解除申请,具体办理程序请遵循相关销售机构的规定。 十一、基金转换 (一)、基金转换业务适用投资者范围 已持有本公司管理的基金中任一只基金的投资者。 (二)、销售机构 投资者可通过光大保德信直销平台及相关代销机构办理本基金管理人旗下基金与本基金的转换业务。 (三)、基金转换办理时间 投资者可在基金开放日申请办理基金转换业务,具体办理时间与基金申购、赎回业务办理时间相同。 (四)、基金转换费率 基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分构成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而定。基金转换费用由基金持有人承担。具体公式如下: 1.转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金单位资产净值 2.转换费用: 如果转入基金的申购费率〉转出基金的申购费率, 转换费用=转出金额×转出基金赎回费率+转出金额×转出基金与转入基金的申购费率差 如果转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率, 转换费用=转出金额×转出基金赎回费率 3.转入金额=转出金额-转换费用 4.转入份额=转入金额÷转入基金当日基金单位资产净值 (五)、基金转换规则 基金转换只能在同一销售机构办理,且该销售机构须同时代理拟转出基金及拟转入基金的销售。 基金转换采取“未知价”法,即以申请受理当日各转出、转入基金的单位资产净值为基础进行计算。 基金转换遵循“份额转换”的原则,转换申请份额精确到小数点后两位,单笔转换申请份额不得低于1份,当单个交易账户的基金份额余额少于1份时,必须一次性申请转换。 基金转换费用由基金持有人承担。 (六)、基金转换的注册登记 1.基金投资者提出的基金转换申请,在当日交易时间结束前可以撤销,交易时间结束后即不得撤销。 2.基金份额持有人提交基金转换交易申请后,基金注册登记机构在T+1工作日为基金份额持有人申请进行确认,确认成功后为基金持有人办理相关的注册登记手续。 3.本公司可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并按规定予以公告。 (七)、暂停基金转换的情形及处理 出现下列情况之一时,基金管理人可以暂停接受基金持有人的基金转换申请: 1.不可抗力的原因导致基金无法正常运作; 2.证券交易场所在交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值; 3.因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回,基金管理人认为有必要暂停接受该基金份额的转出申请; 4.法律、法规、规章规定的其他情形或其他在基金合同、招募说明书已载明并获中国证监会批准的特殊情形。 发生上述情形之一的,基金管理人应于规定期限内在中国证监会指定媒介上刊登暂停公告。重新开放基金转换时,基金管理人应按规定予以公告。 十二、基金的投资 (一)投资目标 本基金通过投资于高信用等级、高流动性的短期金融工具,为投资者提供流动性储备;并在保持基金资产本金安全和高流动性的前提下,获得稳健的超越业绩比较基准的当期收益。 (二)投资范围 本基金的投资范围包括: 1.现金; 2.期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据(或简称“央行票据”)、同业存单; 3.剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券; 4.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 (三)投资策略 1.决策依据 (1)符合基金份额持有人利益最大化的原则; (2)国家有关法律法规及基金合同的有关规定; (3)国内外宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场走势; (4)国家货币政策、财政政策以及证券市场政策; (5)类别资产的预期收益率及风险水平。 2.决策程序 (1)投资决策委员会是公司负责宏观投资决策和投资监督的机构,确定投资原则和投资范围;制定投资决策流程及权限设置;决定对基金经理的投资授权并审核批准超出基金经理投资权限的投资项目;定期对投资流程及投资决定进行审查。投资决策委员会由总经理、首席投资总监、基金经理、交易总监等人员组成。投资决策委员会的主任委员由总经理担任,一般每月度召开例会,如发生重大事宜,投资决策委员会召开临时会议做出相应决策。 (2)首席投资总监负责投资组合委员会的日常管理,投资组合委员会每周召开例会,决定资产配置和投资组合构建的具体方案,对日常投资流程和投资决策进行审查;评估投资流程中的各个因素以便进一步优化整个流程,及时适应市场环境的变化。投资组合委员会由首席投资总监、量化分析小组、基金经理以及其他相关研究人员组成。 (3)基金经理侧重于宏观经济研究及债券研究,制定投资组合资产配置策略,并负责投资组合的构建及日常管理,使投资组合的风险收益特征符合既定目标。 (4)投资组合方案经投资总监负责的投资组合委员会批准后,由基金经理制定具体的建仓平仓计划,并决定买卖时机,以投资指令的形式下达至集中交易室。基金经理还应依据基金申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险。 (5)集中交易室依据投资指令制定交易策略,统一执行投资交易计划,进行具体交易,并将指令的执行情况反馈给基金经理。投资组合决定权必须与交易下单权严格分离。 (6)投资组合委员会负责投资组合风险的日常管理。量化分析小组定期和不定期对基金进行投资表现绩效分析及风险评估,并提供相关风险报告,使投资团队及时了解基金收益主要来源及投资策略实施效果,投资组合风险水平及风险来源,从而帮助投资组合委员会及时制定投资组合调整策略,使投资组合风险收益水平符合既定目标。此外,监察稽核部对基金投资管理过程的各环节进行合规性监察,通过察看基金的交易情况,确保投资策略和交易指令得到全面、及时、准确地执行。 基金管理人有权在确保基金份额持有人利益的前提下根据实际情况对上述投资程序进行调整。 3.投资组合管理方法 本基金按照自上而下的方法对基金资产进行动态的大类资产配置,类属资产配置和证券选择。一方面根据整体配置要求通过积极的投资策略主动寻找风险中蕴藏的投资机会,发掘价格被低估的且符合流动性要求的适合投资的品种;另一方面通过风险预算管理、平均剩余期限控制和个券信用等级限定等方式有效控制投资风险,从而在一定的风险限制范围内达到风险收益最佳配比。 (1)投资组合构建流程 A.大类资产配置 通过对国内外宏观经济状况及经济运行领先指标、国家财政政策及央行货币政策、短期资金供求状况等因素研判短期利率走势,结合风险预算在大类资产之间进行整体动态配置,确定最优配置比例和相应的风险水平。 B.类属资产配置 通过分析各个类属资产的流动性指标、收益率水平和风险参数,确定同类资产中不同品种的配置比例关系,在保证投资组合高流动性和低风险的前提下尽可能提高组合收益率。 C.证券选择 根据整体配置要求积极发掘价格被低估的且符合流动性要求的适合投资的品种。通过分析各个具体金融产品的剩余期限与收益率的配比状况、信用等级状况、流动性指标等因素进行证券选择,在同类资产相同品种之间选择风险收益配比最合理的证券作为投资对象。 (2)投资方法 A.短期利率预期和久期调整策略 根据宏观分析判断市场利率水平的变化方向和幅度大小,并通过远期利率分析和情景测试,确定各类资产的配置比例。根据利率预期并结合数量化方法,调整投资组合的平均剩余期限并确定投资组合的期限结构配置,从而有效地规避利率风险。 B.现金流动态规划策略 通过对现金流预算管理和动态规划保证现金流能适时满足投资组合的流动性需求。 C.跨市场套利交易策略 根据交易所市场和银行间市场中各短期金融工具的流动性和收益特征,及时捕捉由于市场利率定价偏离而出现的跨品种、跨期限套利机会。 D.波动性交易策略 根据市场利率的波动性特征,利用关键市场时机诸如季节性因素、突发事件等造成的短期市场失衡机会进行短期交易,获取超额收益。 4.选券标准 (1)符合实施前述的投资策略要求; (2)保持投资策略的延续性和稳定性; (3)符合风险管理指标,包括VaR和流动性指标的要求; (4)价值严重被低估且符合投资理念的要求; (5)符合降低积极管理风险的要求; (6)银行间市场询价达到三家以上; (7)在其他条件相同时,优先选择双边报价商报价债券列表中的债券; (8)优先选择央行公开市场操作的品种。 (四)平均剩余期限与平均剩余存续期的计算方法 1.计算公式 投资组合平均剩余期限的计算公式为:?投资于金融工具产生的资产?剩余期限-?投资于金融工具产生的负债?剩余期限+债券正回购?剩余期限 投资于金融工具产生的资产?投资于金融工具产生的负债+债券正回购 投资组合平均剩余存续期限的计算公式为: 2.各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 (1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0天;证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算; (2)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算;买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限,待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算; (3)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款,剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算; (4)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算; (5)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,以下情况除外: 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算。 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算。 (6)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。 如法律法规或中国证监会对剩余期限、剩余存续期限计算方法另有规定的从其规定。 (五)业绩比较基准 本基金业绩比较基准为税后活期存款利率。 选用该基准的依据是货币基金作为投资者日常流动性管理的工具,选择此业绩比较基准能充分体现基金良好的流动性,并增强基金业绩可比性,进而对基金的日常表现进行衡量。如果今后市场中出现其它更为科学合理的货币市场指数,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。本基金由于上述原因变更业绩比较基准应经投资决策委员会批准后按照本基金合同关于基金合同变更的规定进行变更。 (六)风险收益特征 本基金属于货币市场基金,风险程度低于其他类型的基金品种。本基金按照风险收益配比原则对投资组合进行严格的风险管理,将风险水平控制在既定目标之内,在风险限制范围内追求收益最大化。 (七)投资限制 1.与本基金管理人管理的其他基金合计持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%; 2.本投资于固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的30%,但如果基金投资有存款期限但协议中约定可以提前支取的银行存款,不受该比例限制; 3.本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,合计不得超过基金资产净值的20%;投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,合计不得超过基金资产净值的5%; 4.在全国银行间债券市场中的债券回购最长期限为一年,债券回购到期后不展期; 5.除发生巨额赎回情形、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%; 6.本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天,平均剩余存续期不得超过240天; 当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时,本基金投资组合的平均剩余期限应不得超过90天,平均剩余存续期不得超过180天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%; 当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时,本基金投资组合的平均剩余期限应不得超过60天,平均剩余存续期不得超过 120天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%; 7.本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%; 8.本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%; 9.本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; 10.本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级;本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级;持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出; 11.本基金基金总资产不得超过基金净资产的140%; 12.本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券的比例,合计不得超过基金资产净值的10%,国债、中央银行票据、政策性金融债券除外; 13.现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%; 14.现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%,但上述第6项另有规定的除外; 15.本基金主动投资于流动性受限资产的市值占基金资产净值的比例合计不得超过10%;因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 16.到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%; 17.本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%; 前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种; 18.本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; 19.本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%;法律法规及监管机关规定的其他投资限制。法律法规和监管机关另有规定时,从 其规定。 本基金于基金合同生效之日起一个月内达到上述规定。除上述10、15、17外,因基金规模变动,市场剧烈变化或其它不可抗力因素导致投资组合不符合上述规定的,但基金管理人应在十个交易日内进行调整,以使投资组合符合上述规定,但中国证监会规定的特殊情形除外。但自2016年2月1日起,本基金投资组合中已持有的金融工具及比例不符合《货币市场基金监督管理办法》规定的,可以在《货币市场基金监督管理办法》施行之日起一年内调整;投资组合中已有的流动性资产比例不符合上述第12、13项规定的,可以在《货币市场基金监督管理办法》施行之日起6个月内调整。但新投资的金融工具及比例,自《货币市场基金监督管理办法》施行之日起应符合要求。 法律法规和监管机关另有规定时,从其规定。(八)禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为: 1.投资于股票; 2.投资于可转换债券、可交换债券; 3.投资于信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具; 4.本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外; 5.中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行信息披露程序。 本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级机构进行信用评级,信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级,如果对发行人同时有两家以上境内机构评级的,应采用孰低原则确定其评级,并结合基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定。 法律法规另有规定时,从其规定。(九)基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则本基金不投资于股票。 (十)基金投资组合报告 本投资组合报告所载数据截至2023年3月31日。 1、报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的比例 序号 项目 金额 (%) 1 固定收益投资 2,616,913,687.21 46.80 其中:债券 2,616,913,687.21 46.80 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 1,500,519,085.60 26.83 其中:买断式回购的买入返售金融 - - 资产 3 银行存款和结算备付金合计 1,416,969,041.08 25.34 4 其他各项资产 57,247,632.57 1.02 5 合计 5,591,649,446.46 100.00 2、报告期债券回购融资情况序号 项目 占基金资产净值比例(%) 报告期内债券回 1.45 购融资余额 1 其中:买断式回 - 购融资 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例 (%) 报告期末债券回 245,033,580.66 4.58 购融资余额 2 其中:买断式回 - - 购融资 注:上表中,报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 (1)投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 52 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 59 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 44 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 报告期内投资组合平均剩余期限未有违规超过120天的情况。 (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金资产净值 各期限负债占基金 序号 平均剩余期限 的比例(%) 资产净值的比例 (%) 1 30天以内 38.20 4.58 其中:剩余存续期 超过397天的浮动 - - 利率债 2 30天(含)—60天 11.22 - 其中:剩余存续期 超过397天的浮动 - - 利率债 3 60天(含)—90天 41.59 - 其中:剩余存续期 超过397天的浮动 - - 利率债 4 90天(含)—120天 7.46 - 其中:剩余存续期 超过397天的浮动 - - 利率债 5 120天(含)—397天 4.83 - (含) 其中:剩余存续期 超过397天的浮动 - - 利率债 合计 103.30 4.58 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。 5、报告期末债券投资组合 (1)报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 314,734,928.41 5.89 其中:政策性金融债 314,734,928.41 5.89 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 202,656,682.70 3.79 6 中期票据 - - 7 同业存单 2,099,522,076.10 39.28 7 其他 - - 8 合计 2,616,913,687.21 48.96 9 剩余存续期超过397天的浮 - - 动利率债券 (2)基金投资前十名债券明细 序 占基金资 号 债券代码 债券名称 数量(张) 摊余成本(元) 产净值比 例(%) 1 112311032 23平安银行CD032 1,800,000 179,156,530.52 3.35 2 072210076 22银河证券CP006 1,000,000 101,671,510.07 1.90 3 112211051 22平安银行CD051 1,000,000 99,885,989.45 1.87 4 112203035 22农业银行CD035 1,000,000 99,850,139.20 1.87 5 112286094 22徽商银行CD094 1,000,000 99,598,315.62 1.86 6 112206253 22交通银行CD253 1,000,000 99,577,470.05 1.86 7 112206251 22交通银行CD251 1,000,000 99,559,506.69 1.86 8 112280979 22南京银行CD110 1,000,000 99,495,563.51 1.86 9 112209120 22浦发银行CD120 1,000,000 99,481,699.31 1.86 10 112210286 22兴业银行CD286 1,000,000 99,476,390.65 1.86 6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0次 0.25(含)-0.5%间的次数 报告期内偏离度的最高值 0.0298% 报告期内偏离度的最低值 -0.0014% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值 0.0103% 的简单平均值 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 本基金本报告期内无此情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 本基金本报告期内无此情况。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8、投资组合报告附注 (1)基金计价方法说明 ①本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内摊销,每日计提损益。 ②为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用市场利率或交易价格,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。当基金资产净值与影子定价的偏离达到或超过基金资产净值的一定幅度时,或基金管理人认为发生了其他的重大偏离时,基金管理人可以与基金托管人商定后进行调整,使基金资产净值更能公允地反映 基金资产价值,确保以摊余成本法计算的基金资产净值不会对基金持有人造成实 质性的损害。 ③如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。 ④如有新增事项或变更事项,按国家最新规定估值。 22农业银行CD035的发行主体中国农业银行股份有限公司于2022年9月30日收到中国银行保险监督管理委员会出具的银保监罚决字(2022)52号,主要内 容为:一,作为托管机构,存在未及时发现理财产品投资集中度超标情况;二, 理财托管业务违反资产独立性原则要求,操作管理不到位。处罚结果:罚款150 万元。 22交通银行CD253、22交通银行CD251的发行主体交通银行股份有限公司于2022年9月9日收到中国银行保险监督管理委员会出具的银保监罚决字 (2022)46号。主要内容为:一、个人经营贷款挪用至房地产市场二、个人经营 贷款“三查”不到位三、总行对分支机构管控不力承担管理责任。处罚结果:罚 款500万。 22兴业银行CD286的发行主体兴业银行股份有限公司于2022年9月28日收到中国银行保险监督管理委员会出具的银保监罚决字(2022)50号、于2022年9月9日收到中国银行保险监督管理委员会出具的银保监罚决字(2022)41号,主要内容为: 银保监罚决字(2022)41号:债券承销业务严重违反审慎经营规则。处罚结果:罚款150万元。 银保监罚决字(2022)50号:违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第21条,第46条。处罚结果:罚款450万元。 基金管理人按照内部研究工作规范对以上证券进行分析后将其列入基金投资对象备选库并跟踪研究。以上处罚事件发生后,基金管理人密切跟踪相关进展,遵循价值投资的理念进行投资决策。 (2)除上述证券外,报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年受到证监会、证券交易所公开谴责、处罚的情况。 (3)本报告期内需说明的证券投资决策程序 (4)其他各项资产构成序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 - 4 应收申购款 57,247,632.57 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 57,247,632.57 (5)其他需说明的重要事项 本报告期内不存在剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的20%的情况。 十三、基金的业绩 (一)基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 光大保德信货币A: 净值增 净值增长率 业绩比较 业绩比较基 阶段 长率① 标准差② 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 率③ 准差④ 2005年 1.0168% 0.0037% 1.0300% 0.0000% -0.0132 0.0037% % 2006年 1.9436% 0.0034% 1.9060% 0.0000% 0.0376% 0.0034% 2007年 2.8339% 0.0061% 2.8237% 0.0019% 0.0102% 0.0042% 2008年 3.4729% 0.0096% 1.8271% 0.0042% 1.6458% 0.0054% 2009年 1.4809% 0.0047% 0.3389% 0.0000% 1.1420% 0.0047% 2010年 1.4368% 0.0041% 0.3378% 0.0000% 1.0990% 0.0041% 2011年 3.4276% 0.0028% 0.4762% 0.0001% 2.9514% 0.0027% 2012年 3.8081% 0.0072% 0.4260% 0.0002% 3.3821% 0.0070% 2013年 3.7249% 0.0049% 0.3549% 0.0000% 3.3700% 0.0049% 2014年 4.2869% 0.0027% 0.3549% 0.0000% 3.9320% 0.0027% 2015年 3.6760% 0.0029% 0.3549% 0.0000% 3.3211% 0.0029% 2016年 2.4948% 0.0017% 0.3558% 0.0000% 2.1390% 0.0017% 2017年 3.6619% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 3.3070% 0.0008% 2018年 3.1952% 0.0027% 0.3549% 0.0000% 2.8403% 0.0027% 2019年 2.1218% 0.0023% 0.3549% 0.0000% 1.7669% 0.0023% 2020年 2.0342% 0.0075% 0.3568% 0.0000% 1.6774% 0.0075% 2021年 2.1463% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.7914% 0.0008% 2022年 1.7159% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 1.3610% 0.0016% 2023年1月1日 至2023年3月31 0.4809% 0.0012% 0.0875% 0.0000% 0.3934% 0.0012% 日 自基金合同生效 61.9819 0.0051% 12.9623% 0.0023% 49.0196 0.0028% 起至今 % % 光大保德信货币B: 净值增 净值增长率 业绩比较 业绩比较基 阶段 长率① 标准差② 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 率③ 准差④ 2020年 1.5043% 0.0049% 0.2538% 0.0000% 1.2505% 0.0049% 2021年 2.3918% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 2.0369% 0.0008% 2022年 1.9603% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 1.6054% 0.0016% 2023年1月1日 至2023年3月31 0.5402% 0.0012% 0.0875% 0.0000% 0.4527% 0.0012% 日 自基金合同生效 6.5419% 0.0027% 1.0510% 0.0000% 5.4909% 0.0027% 起至今 注:本基金收益分配按日结转份额。(二)自基金合同生效以来基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 光大保德信货币市场基金 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 (2005年6月9日至2023年3月31日) 1.光大保德信货币A: 2.光大保德信货币B: 注:根据本基金管理人2020年4月13日发布的《关于光大保德信货币市场基金降低管理 费率、增设B类基金份额并修改基金合同的公告》,自2020年4月15日起,本基金增设 B类基金份额。 十四、基金的财产 (一)基金财产的构成 基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收的申购款及其他投资等的价值总和。 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 (二)基金财产的账户 本基金以基金托管人的名义在证券登记机构开立证券资金结算账户和以基金的名义在银行开立托管专户用于基金的资金结算业务,并以基金托管人和“光大保德信货币市场基金”联名的方式开立基金证券账户,以“光大保德信货币市场基金”的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金代理销售机构和基金注册登记机构自有的资产账户以及其他基金资产账户相独立。 (三)基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人和基金托管人的固有财产,并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益,归入基金财产。基金管理人、基金托管人以其固有财产承担法律责任,其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押或其它权利。基金管理人、基金托管人、因依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。非因基金财产本身承担的债务不得对基金财产强制执行。基金管理人和基金托管人可依据基金合同的约定收取管理费、托管费及其他约定的费用。除依据《基金法》、本基金合同及其它有关规定处分外,基金财产不得被处分。 十五、基金资产的估值 (一)估值目的 基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金资产的价值。 (二)估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 (三)估值对象 本基金依法持有的有价证券。 (四)估值方法 本基金按以下方法进行估值: 1、本基金估值采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示,按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益。 2、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用市场利率或交易价格,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时,基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者履行适当程序后采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。 3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。 4、如有新增事项或变更事项,按国家最新规定估值。 (五)估值程序 基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后,将估值结果加盖公章以书面形式报给基金托管人,基金托管人按基金契约及国家有关规定的估值方法、时间、程序进行复核,基金托管人复核无误后加盖公章返回给基金管理人。月末、年中和年末计价复核与基金会计账目的核对同时进行。 (六)估值错误的处理 基金资产估值计算出现错误时,基金管理人应当立即公告、予以纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到基金资产净值的0.25%时,基金管理人应当报中国证监会备案。错误偏差达到基金资产净值的0.5%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。 1.差错类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、注册与过户登记人、代理销售机构或投资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿并承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒,则属不可抗力,按照下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 2.差错处理原则 因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人对不应由其承担的责任,有权根据过错原则,向过错人追偿,本契约的当事人应将按照以下约定处理。 (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调 各方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任 方未及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的由差错责任方承担;若差错责 任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正, 则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认, 确保差错已得到更正。 (2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损 失负责,并且仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但 差错责任方仍应对差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返 还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受 损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求 交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给 受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总 和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金资产 损失时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错 造成基金资产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管 理人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管 理人负责向差错方追偿。 (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律、 行政法规、本《基金契约》或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁 裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索, 并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。 (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 3.差错处理程序 差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1)查明差错发生的原因,列明所有当事人,根据差错发生的原因确定 差错责任方; (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评 估; (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和 赔偿损失; (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册与过户登记人的交易数据 的,由基金注册与过户登记人进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认; (5)基金管理人及基金托管人基金资产净值计算错误偏差达到基金资产 净值的0.25%时,基金管理人应当报中国证监会备案;基金资产净值计算错误偏 差达到基金资产净值0.5%时,基金管理人应当按本基金合同的规定进行公告、 通报基金托管人并报中国证监会备案。 (七)暂停估值的情形 1、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其它原因暂停营业时; 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确计算基金资产价值时; 3、中国证监会认定的其他情形。 (八)特殊情形的处理 1、基金管理人按估值方法的第2、3项进行估值时,所造成的差异不作为基金资产估值差错处理。 2、由于证券交易场所或登记结算公司发送的数据错误,或战争、火灾、地震、洪水等不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值及收益率计算错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 十六、基金的收益与分配 (一)基金收益的构成 基金收益包括:基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其它收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。 (二)基金净收益 基金净收益为基金收益扣除按照有关规定及本基金合同规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。 (三)基金收益分配原则 1.收益分配原则遵循国家有关法律规定并符合基金合同的有关规定。 2. “每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益公告,以各类基金份额的每万份基金份额收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配,每日支付。投资者当日收益的精度为0.01元,第三位采用去尾的方式。因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止。若当日净收益大于零时,为投资者记正收益;若当日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益等于零时,当日投资者不记收益。 3.本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;投资人在当日收益支付时,若当日净收益大于零,则增加基金份额持有人基金份额;若当日净收益等于零时,则保持基金份额持有人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日基金净收益小于零时,缩减基金份额持有人基金份额。如采用其他收益分配方式,则另行公告。 4.同一类别每一基金份额享有同等分配权。 5. 当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。 6.在符合相关法律、法规及规范性文件的规定,并且不影响投资者利益情况下,经与基金托管人协商一致并得到批准后,基金管理人可酌情调整基金收益分配方式,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。 7.法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 (四)基金收益分配方案的确定与公告 本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延),每日例行的收益结转不再另行公告。基金收益计算方法为: 1. 日每万份基金净收益=当日该类基金净收益/当日该类基金份额总额×10000; 每万份基金净收益保留至小数点后第4位,第五位舍去。 2. 期间每万份基金净收益= ×10000; 其中,r1为期间首日基金净收益,S1为期间首日基金份额总额,rw为第w日基金净收益,Sw为第w日基金份额总额,rn为期间最后一日基金净收益,Sn为期间最后一日基金份额总额。 3. 按日结转份额的7日年化收益率= { -1}×100%, 其中,Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的该类每万份基金净收益。 7日年化收益率四舍五入保留至小数点后第3位。 4. 法律法规另有规定的,从其规定,基金管理人应当最迟在变动以上计算方式前按规定在指定媒介披露。 (五)收益分配中发生的费用 收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。 十七、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1.基金管理人的管理费; 2.基金托管人的托管费; 3.基金销售服务费; 4.投资交易费用; 5.基金合同生效后与基金相关的基金信息披露费用; 6.基金份额持有人大会费用; 7.基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费; 8.按照相关法律或中国证监会的有关规定可以列入的其它费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1.基金管理人的管理费 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 2.基金托管人的托管费 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.05%年费率计提。计算方法如下: H=E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 3.基金销售服务费 基金销售服务费可用于本基金的市场推广、销售、服务等各项费用,由基金管理人支配使用。本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%,对于由B类降级为A类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额的费率。本基金B类基金份额的年销售服务费率为0.01%,对于由A类升级为B类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 4.转换费 基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分构成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率的差异情况而定。基金转换费用由基金持有人承担。具体公式如下: 转出金额=转出基金份额×转出基金当日基金单位资产净值 转换费用: 如果转入基金的申购费率〉转出基金的申购费率, 转换费用=转出金额×转出基金赎回费率+转出金额×转出基金与转入基金的申购费率差 如果转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率, 转换费用=转出金额×转出基金赎回费率 转入金额=转出金额-转换费用 转入份额=转入金额÷转入基金当日基金单位资产净值 5.本条第(一)款第4至第8项费用由基金托管人根据有关法规及相关合同等的规定,按费用实际支出金额支付。 (三)不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计费和律师费、信息披露费用等不列入基金费用。 (四)基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商酌情调低基金管理费率、基金托管费率和基金销售服务费率,无须召开基金份额持有人大会。提高上述费率需经基金份额持有人大会决议通过。基金管理人须在新的费率实施日前按规定在指定媒介上刊登公告。 (五)税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义务。 十八、基金的会计与审计 (一)基金会计政策 1.基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2.本基金独立建账、独立核算; 3.基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日;基金首次募集的会计年度按如下原则:如果基金合同生效少于3个月,可以并入下一个会计年度; 4.基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 5.会计制度执行国家有关的会计制度; 6.基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 7.基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。 (二)基金审计 1.基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计; 2.会计师事务所更换经办注册会计师,须事先征得基金管理人同意; 3.基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,经基金托管人(或基金管理人)同意后可以更换。更换会计师事务所在应2日内在指定媒介公告。 十九、基金的信息披露 本基金的信息披露严格按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同及其它有关规定进行。 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人及其日常机构等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)和指定互联网网站(以下简称“指定网站”,包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 (一)基金发售信息披露 1.招募说明书:基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的三日前在指定媒介上公告并同时在基金管理人的网站登载。 2.基金合同及摘要:基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的三日前在指定媒介上公告;同时基金管理人、基金托管人应在其网站登载基金合同全文。 3.基金托管协议:在公告招募说明书和基金合同摘要的同时,基金管理人、基金托管人应将基金托管协议登载在其网站上。 4.基金份额发售公告:基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》及相关法律法规的规定编制基金份额发售公告并在披露招募说明书当日刊登在指定媒介和基金管理人网站。 5.基金合同生效公告:基金管理人于基金合同生效次日在指定媒介和基金管理人网站登载。 基金管理人应在开放式基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 (二)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要 1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的基金概要信息。基金合同生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。 (三)定期报告 本基金定期报告由基金管理人和基金托管人按照《基金法》、《信息披露办法》及其他一系列有关证券投资基金信息披露的法规编制,包括年度报告、中期报告、季度报告,并在指定媒介登载。 基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 定期报告及其公布方式为: 1.年度报告:基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。 2.中期报告:基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 3.季度报告:基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。 报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。且基金管理人也应当在年度报告、中期报告中,至少披露报告期末基金前10名份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。 (四)基金临时信息披露 本基金在运作过程中发生下列可能对基金份额持有人权益或者基金份额的收益产生重大影响的事项之一时,基金管理人应当在两日之内编制临时报告书,并登载在指定报刊和指定网站上。 1.基金份额持有人大会的召开及决定的事项; 2.终止基金合同、基金清算; 3.转换基金运作方式、基金合并; 4.更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务所; 5.基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项; 6.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 7.基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更; 8.基金募集期延长; 9.基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动; 10.基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十,基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十; 11.涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁; 12.基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚; 13.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外; 14.管理费、托管费、销售服务费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; 15.基金净值、各类基金份额的每万份基金净收益或基金7日年化收益率计算错误; 16.影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0.5%; 17.当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对值达到0.50%、负偏离度绝对值达到0.50%以及负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.50%的情形; 18.基金开始办理申购、赎回; 19.基金发生巨额赎回并延期办理; 20.基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项; 21.基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请; 22.发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项; 23.本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单; 24.基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 (五)澄清公告 在基金合同有效期内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金净收益产生误导性影响或引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况报告中国证监会。 (六)清算报告 基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 (七)各类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率公告 1.在本基金合同生效后开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周在指定网站公告一次各类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。 2.在开始办理基金份额申购或者赎回后,本基金应于不晚于每个开放日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点,披露开放日各类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的各类基金份额的每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。 3.基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。 (八)信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法规规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益、7日年化收益率、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的媒介。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金财产中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。 (九)暂停信息披露的情形 1.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其它原因暂停营业时; 2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份额持有人的利益,已决定延迟估值; 4.出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故的任何情况; 5.中国证监会和基金合同认定的其它情形。 (十)信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于公司住所,供社会公众查阅、复制。 (十一)本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 二十、风险揭示 (一)投资于本基金的风险 本基金主要投资于货币市场工具,由于这些金融工具的自身特点,本基金处于较低的风险水平,但本基金仍然面临着市场风险、管理风险、流动性风险等各种风险。因此,将针对本基金所面临的各种风险采取相应的风险管理措施,使各类风险得到有效控制。 1.市场风险 短期金融市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金收益水平变化,产生风险,主要包括: (1)政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变化对证券市场产生一定影响,从而导致市场价格波动,影响基金收益而产生的风险。 (2)经济周期风险 经济运行具有周期性的特点,经济运行周期性的变化会对基金所投资的国债及其它短期债券品种产生影响,从而影响基金收益产生风险。 (3)购买力风险 如果通货膨胀率持续上涨,会导致货币市场基金的实际投资收益下降。 (4)利率风险 由于短期金融工具对利率变动相对敏感,因此金融市场利率的波动会直接影响基金收益,根据利率变动对收益产生的不同影响,可以将利率风险细分为: A.价格风险:市场利率上升可能会导致基金持有的短期金融工具的市场价格下降,从而影响基金收益; B.机会成本风险:指因利率上升而出现有利的投资机会时,已经锁定的资金不能利用该投资机会的风险; C.再投资风险:市场利率下降会影响固定收益证券利息收入再投资收益。 (5)信用风险 由于债券发行人出现违约、无法支付到期本息,或由于债券发行人信用等级降低导致债券价格下降,将对基金资产造成损失的风险。 2.管理风险 在基金管理运作过程中,由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。此外,基金管理人的投资管理制度,风险管理和内部控制制度是否健全,能否有效防范道德风险和其它合规性风险,以及本基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。 3.流动性风险 短期金融工具的流动性相对较好,但在特殊市场情况下也会出现流动性风险。投资组合持有的证券由于外部环境影响或基本面发生重大变化而导致流动性降 低,从而造成基金资产变现的损失。基金投资人的连续大量赎回申请产生的仓位 调整也可能导致基金的投资组合流动性不足而使资产难以按照预先期望的成交 价格迅速变现,造成现金不足以应付基金赎回需求,从而产生流动性风险。 4.本基金产品的特定风险 本基金主要投资于短期金融工具,因此会面临一些短期金融工具特有的风险,例如在进行票据投资时,会面临票据的真假识别风险,延付或托收风险,票据保 管风险等。 此外,本基金投资策略不同于股票基金和债券基金,基金投资对流动性要求相对较高,而这种确保高流动性的投资策略可能会影响基金的投资收益。 5.其他风险 (1)交易风险 由于交易权限或业务流程设置不当导致交易执行流程不畅通,交易指令的执行产生偏差或错误,或者由于故意或重大过失未能及时准确执行交易指令,事后也未能及时通知相关人员或部门,导致基金利益的直接损失。 (2)资金前端控制风险 上海证券交易所、深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司对本基金租用的交易单元实施当日净买入申报金额总量前端控制制度。当相关交易单元买入申报金额不符合资金前端控制自设额度限制的、或因不可抗力等原因导致资金前端控制出现异常的,上海证券交易所、深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司将拒绝接受本基金的买入申报或申报受限限制,在该等情形下,本基金的投资可能受到不利影响。 (3)操作风险 由于运营系统,网络系统,计算机或交易软件等发生技术故障或瘫痪等情况而无法正常完成基金的申购、赎回、注册登记、清算核实等指令,或者由于操作过程效率低下或人为疏忽和错误产生的操作风险。 (4)法律风险 由于违反监管部门的有关法律法规、基金合同、招募说明书、通行惯例或道德标准,或法律法规对某些市场行为规定不明确,导致本基金遭受罚款、民事赔偿或信誉损失的风险。 (5)不可抗力风险 战争、自然灾害、金融危机等不可抗力因素的出现将会严重影响证券市场的运行,可能导致基金资产损失。 (二)声明 本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金,须自行承担投资风险。 除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过代销机构代理销售,但是,基金并不是代销机构的存款或负债,也没有经代销机构担保或者背书,代销机构并不能保证其收益或本金安全。 二十一、基金的终止与清算 (一)基金合同的终止事由 有下列情形之一的,基金合同终止: 1.存续期间内,基金份额持有人数量连续六十个工作日达不到两百人,或连续六十个工作日基金资产净值低于5000万元,经基金份额持有人大会进行表决后终止基金合同; 2.基金合同经基金份额持有人大会表决终止的; 3.因重大违法、违规行为,基金合同被中国证监会责令终止的; 4.基金管理人职责终止,在六个月内没有新基金管理人承接的; 5.基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金托管人承接的; 6.由于投资方向变更引起的基金合并、撤销; 7.法律、法规或中国证监会允许的其他情况。 自基金合同终止之日起,与基金有关的所有交易应立即停止。在基金清算小组组成并接管基金资产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。 (二)基金财产的清算 1.基金财产清算小组 (1)自基金合同终止之日起30个工作日内基金管理人应组织成立基金财产清算小组对基金财产进行清算。基金财产清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算,在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 (2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。 (3)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 2.基金财产的清算程序 (1)基金合同终止后,由基金财产清算组统一接管基金财产; (2)基金财产清算组对基金财产进行清理和确认; (3)对基金财产进行评估和变现; (4)基金财产清算组作出清算报告; (5)会计师事务所对清算报告进行审计; (6)律师事务所对清算报告出具法律意见书; (7)将基金财产清算结果报告中国证监会备案; (8)公布基金财产清算公告; (9)对基金财产进行分配。 3.清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金资产中支付。 4.基金财产清算后剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用后如有余额,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 5.基金财产清算的公告 清算小组成立后2日内应就清算小组的成立进行公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后由基金财产清算小组报中国证监会备案后2日内公告。 6.基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人按照国家有关规定保存15年以上。 二十二、基金合同的内容摘要 (一)基金合同当事人的权利和义务 1.基金管理人的权利和义务 (1)基金管理人的权利 A.自基金合同生效之日起,依法并依照基金合同的规定独立运用并管理基金财产; B.依据基金合同的规定,获得基金管理费和其他约定和法定的收入; C.监督基金托管人,如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同约定,应及时呈报中国证监会和银行业监督管理机构,并采取其他必要措施以保护基金份额持有人的利益; D.提议召开基金份额持有人大会; E.销售基金份额; F.选择、更换基金代理销售机构,对基金代理销售机构的相关行为进行监督和处理; G.担任注册登记机构或委托其他机构担任注册登记机构; H.在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; I.依照有关法律法规,代表基金行使债权或因基金财产投资而产生的其他权利; J.依据有关法律规定及基金合同决定基金收益的分配方案; K.在基金存续期内,依据有关的法律法规和基金合同的规定,拒绝或暂停受理申购和暂停受理赎回申请; L.在符合有关法律法规及本基金合同的前提下,制订和调整本基金适用的业务规则; M.以基金管理人名义代表基金份额持有人行使诉讼权和其他法律权利; N.有关法律、法规和基金合同规定的其它权利。 (2)基金管理人的义务 A.遵守基金合同; B.自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产; C.设置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产; D.设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购、赎回和其它业务或委托其它机构代理该项业务; E.配备足够的专业人员进行基金注册登记或委托其它机构代理该项业务; F.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和基金管理人的固有财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资; G.除依据《基金法》、基金合同及其它有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; H.依法接受基金托管人的监督; I.采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基金合同等法律文件的规定; J.按规定计算并公告各类基金份额的每万份基金净收益和基金7日年化收益率; K.严格按照《基金法》、基金合同及其它有关规定,履行信息披露及报告义务; L.按照有关的法律法规保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其它有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; M.按规定向基金份额持有人分配基金收益; N.按规定受理并办理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; O.依据《基金法》、基金合同及其它有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; P.保存基金的会计账册、报表、记录15年以上; Q.确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定的时间内发出;保证基金投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并得到有关资料的复印件; R.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; S.面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其财产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人; T.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; U.监督基金托管人按照基金合同规定履行义务,基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿; V.不从事任何有损基金及其他基金合同当事人利益的活动; W.以基金管理人名义代表基金份额持有人行使诉讼权和其他法律权利; X.执行生效的基金份额持有人大会的决定; Y.有关法律、法规和基金合同规定的其它义务。 2.基金托管人的权利和义务 (1)基金托管人的权利 A.自本基金合同生效之日起,依法律法规和基金合同的规定持有并保管基金财产; B.依照基金合同及托管协议的约定获得基金托管费; C.监督基金管理人对基金的投资运作,如发现基金管理人的投资指令违反基金合同或有关法律法规规定的,有权不予执行并向中国证监会报告; D.在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; E.依据法律法规、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会; F.依据法律法规、基金合同及其他有关规定监督基金管理人,如认为基金管理人违反了法律法规或基金合同约定,应及时相应呈报中国证监会或银行业监督管理机构; G.法律法规、基金合同约定的其它权利。 (2)基金托管人的义务 A.本基金合同生效之日起,依据相关法律法规和本基金合同的规定安全保管基金财产; B.设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备有足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; C.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人固有财产以及不同的基金财产相互独立;对不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; D.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; E.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; F.按照相关法律法规开设基金财产的基金资金账户和证券账户,负责基金投资于证券的清算交割,执行基金管理人的划款指令,并负责办理基金名下的资金往来; G.保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; H.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和基金7日年化收益率; I.对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; J.按规定制作相关账册并与基金管理人核对; K.建立并保存基金份额持有人名册; L.按有关规定,保存基金的会计账册、报表和记录15年以上; M.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项; N.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会; O.参加基金清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; P.面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其财产时,及时报告中国证监会和银行业监督管理机构,并通知基金管理人; Q.因违反基金合同导致基金财产的损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; R.监督基金管理人按照基金合同规定履行义务,基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿; S.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; T.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; U.执行生效的基金份额持有人大会的决定; V.有关法律法规和基金合同规定的其他义务。 3.基金份额持有人的权利和义务 (1)基金投资者通过购买等合法方式取得本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受,基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额,即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为本基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条 件。同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 基金份额持有人享有以下权利: A.分享基金财产收益; B.参与分配清算后的剩余基金财产; C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额; D.按照规定要求召开基金份额持有人大会; E.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权; F.查阅或者复制公开披露的基金信息资料; G.监督基金管理人的投资运作; H.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼; I.法律、法规和基金合同规定的其它权利。 (2)基金份额持有人的义务 A.遵守基金合同; B.按基金管理人及托管人制订的费率标准缴纳基金款项及其它规定的费用; C.以投资额为限承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任; D.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动; E.执行生效的基金份额持有人大会的决定; F.法律、法规规定的其它义务。 (二)基金份额持有人大会 1.基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权委托人共同组成。每一基金份额具有一票表决权,基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。 2.召开事由 (1)下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定: A.变更基金合同,但基金合同另有规定的除外; B.终止基金合同; C.转换基金运作方式; D.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费,但依据届时有效的法律、法规的规定提高该等报酬或销售服务费的除外; E.更换基金管理人、基金托管人; F.变更基金类别; G.变更基金投资目标、范围或策略; H.变更基金份额持有人大会程序; I.单独或合并代表10%(不含10%)以上基金份额的基金份额持有人就同一事项要求召集基金份额持有人大会; J.对基金合同当事人权利义务产生重大影响的事项; K.基金管理人或基金托管人要求召开的; L.法律、法规规定的其他事项。 (2)以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同,不需召开基金份额持有人大会: A.调低基金管理费、基金托管费; B.在法律法规和本基金合同规定的范围内,调低基金的销售服务费率或在不影响现有基金份额持有人利益的情况下变更收费方式; C.因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改; D.对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化; E.法律法规和基金合同规定应当召开基金份额持有人大会的以外的情形。 3.召集方式 (1)除非法律、法规或本基金合同另有规定,基金份额持有人大会由基金管理人召集; (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集; (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集,并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 (4)分别或合并代表基金份额百分之十(不含10%)以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额百分之十(不含10%)以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日内召开,并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 分别或合并代表基金份额百分之十(不含10%)以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额百分之十(不含10%)以上的基金份额持有人有权自行召集,但应当至少提前三十日向中国证监会备案。基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 (5)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 4.通知 召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前三十日在中国证监会指定媒介公告通知。基金份额持有人大会通知必须至少应载明以下内容: (1)召开的时间、地点和方式; (2)会议拟审议的主要事项、议事程序、表决方式; (3)权益登记日; (4)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、送达的期限、送达的地点; (5)投票表决截止时间(适用于通讯开会时); (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7)会务常设联系人姓名、电话。 5.开会方式 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会,具体由召集人确定。更换基金管理人和基金托管人不得以通讯方式召开基金份额持有人大会。 如采用通讯方式开会并进行表决的情况下,还要在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交和收取方式等。 (1)现场开会 A.本基金合同所指现场开会是指基金份额持有人本人出席或以授权委托书委派代表出席。现场开会时,基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席。 B.现场开会符合以下条件时,方可进行基金份额持有人大会会议议程: a.基金份额持有人本人出席会议时,应当提交符合法律、法规、本基金合同以及会议通知规定的有关证明文件。基金份额持有人的代理人出席会议的,除提交上述证明文件外,还应当提交有关基金份额持有人出具的有效书面授权委托书。 b.经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示到会的基金份额持有人代表的基金份额应当高于基金总份额的50%。 (2)通讯方式开会 A.本基金合同所指通讯方式开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。 B.基金份额持有人本人以通讯方式进行书面表决时,应当以书面方式提交符合法律、法规、本基金合同以及会议通知规定的有关证明文件。基金份额持有人的代理人以通讯方式进行书面表决的,除提交上述证明文件外,还应当提交有关基金份额持有人出具的有效书面授权委托书。不能满足上述要求的基金份额持有人或基金份额持有人的代理人所提交的书面表决意见视为无效,其代表的基金份额不计入参加表决的总份额。 C.召集人在公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人提交的书面表决意见。在表决截止日以前以传真成功发送单、邮件印戳和收到回执记载的时间为准的投票视为有效投票。 D.以通讯方式开会须符合下列条件方为有效: 持有人本人直接或委托授权代表出具有效书面意见的基金份额持有人所持有的基金份额应当高于基金总份额的50%。 (3)重新召集基金份额持有人大会的条件 若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于本条第1款第(2)项B、第2款第(4)项规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一(含三分之一)以上基金份额的持有人参加,方可召开。 6.议事内容与程序 (1)议事内容 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如修改基金合同、终止基金合同、转换基金运作方式、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、变更基金类别、变更基金投资目标、范围或策略;变更基金份额持有人大会程序以及法律法规及基金合同规定的其它事项。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 召集人负责对提案进行审议,如果提案所涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法律、法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,则可以提交大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。 如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会召集人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 (2)议事程序 A.现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序和注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经律师见证或公证员公证后形成大会决议。大会召集人应当在决议通过之日起5日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会由基金管理人授权出席会议的代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权出席会议的代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均无法主持大会,或符合上述第3项(4)由基金份额持有人自行召集会议的,则由出席大会的基金份额持有人以所代表的基金份额50%以上多数(不含50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事项。 B.通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下,由召集人提前30天公布提案;在通知的表决截止日期后第二天由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表的监督下进行计票,并由公证机关全程予以公证,形成决议并在5日之内报中国证监会备案。 7.表决 (1)基金份额持有人所持每一份基金份额具有一票表决权,基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。 (2)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:。 A.一般决议,一般决议须经出席会议的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%以上通过方为有效;除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均应以一般决议的方式通过。 B.特别决议,特别决议须经出席会议的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上通过方可作出。转换基金运作方式、更换基金管理人、更换基金托管人、终止基金合同、与其他基金合并等重大事项必须以特别决议通过方为有效。 (3)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 (4)采取书面通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表面符合法律、法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效表决;表决意见模糊不清或相互矛盾视为无效表决。 (5)基金份额持有人大会的各项提案及同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。 8.计票 (1)现场开会 A.如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名代表担任监票人。 B.监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。 C.如果会议主持人或出席会议的基金份额持有人或者代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点以2次为限。 (2)通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关全程予以公证。 9.生效与公告 基金份额持有人大会的召集人自决议做出之日起5日内报中国证监会备案,基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会决定。 生效的基金份额持有人大会决议应在生效之日起2日内在中国证监会指定媒介公告。若基金份额持有人大会是以通讯方式召开的,还应当同时公告公证机关的公证书全文、公证机关及公证员姓名。 10.本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。 (三)基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 1.基金管理人、基金托管人的更换条件 (1)更换基金管理人的条件 本基金有下列情形之一的,基金管理人职责终止: A.被依法取消基金管理资格; B.被基金份额持有人大会有效决议予以解任; C.依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产; D.法律、法规及基金合同规定的其他情形。 基金管理人职责终止时,应当依照本基金合同的规定在六个月内召开基金份额持有人大会,选任新的基金管理人;新基金管理人产生前由中国证监会指定临时基金管理人。 (2)基金托管人更换条件 本基金出现下列情形之一的,基金托管人职责终止: A.被依法取消基金托管人资格; B.被基金份额持有人大会有效决议予以解任; C.依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产; D.法律法规及基金合同规定的其他情形。 基金托管人职责终止时,应当依照本基金合同的规定在六个月内召开基金份额持有人大会,选任新的基金托管人;新基金托管人产生前由中国证监会指定临时基金托管人。 2.基金管理人、基金托管人的更换程序 (1)更换基金管理人的程序 A.提名:新任基金管理人由基金托管人或代表10%以上基金份额的基金份额持有人提名,新任基金管理人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件; B.决议:基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后六个月内对被提名的新任基金管理人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上(含三分之二)表决通过,并自表决通过之日起生效; C.备案:基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须报中国证监会备案; D.审计:基金管理人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案; E.接交:基金管理人职责终止的,应当妥善保管基金管理业务资料,及时办理基金管理业务的移交手续,新任基金管理人或临时基金管理人应当及时接收; F.公告:基金管理人更换后,由新任基金管理人在2日内以临时报告书形式进行公告; G.基金名称变更:基金管理人更换后,如果光大保德信基金管理有限公司或新任基金管理人要求,应按照其要求替换或删除基金名称中的“光大保德信”字样。 (2)更换基金托管人的程序 A.提名:新任基金托管人由基金管理人或代表10%以上基金份额的基金份额持有人提名,新任基金托管人应当符合法律法规及中国证监会或银行业监督管理机构规定的资格条件; B.决议:基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后六个月内对被提名的新任基金托管人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上(含三分之二)表决通过,并自表决通过之日起生效; C.备案:基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案; D.审计:基金托管人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计,并予以公告,同时报中国证监会备案; E.接交:基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金托管业务资料,及时办理基金托管业务的移交手续,新任基金托管人或临时基金托管人应当及时接收; F.公告:基金托管人更换后,由新任基金托管人在2日内公告。 (3)本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对相应内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。 (四)基金合同的变更与终止 1.基金合同的变更 (1)涉及本基金合同第(八)条第2款第A项规定的事项,须变更基金合同的,应经基金份额持有人大会决议通过。关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,自表决通过之日起生效,并自决议生效后两日内在指定媒介公告。 (2)除上述第(1)项规定的情形外,经基金管理人和基金托管人同意可对基金合同的内容进行变更,不须经基金份额持有人大会决议;基金管理人和基金托管人根据本条对基金合同的内容进行变更应当按基金合同的规定进行公告并报中国证监会备案。 2.基金合同的终止 (1)出现下列情况之一的,本基金合同终止: A.基金份额持有人大会决定终止的; B.基金管理人职责终止,在六个月内没有新基金管理人承接的; C.基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金托管人承接的; D.法律法规规定、中国证监会要求或基金合同规定的其他情况。 (2)本基金合同终止后,须按法律法规和本基金合同对基金进行清算。清算报告须报中国证监会备案并予以公告。 (五)争议的解决方式 本基金合同受中华人民共和国法律管辖。 本基金合同各方当事人因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议应当通过协商或者调解解决,协商或者调解不能解决的,可将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会并根据提交仲裁时该会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。 (六)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 本基金合同可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、代理销售机构的办公场所和营业场所查阅;投资者也可按工本费购买本基金合同复制件或复印件,但内容应以本基金合同正本为准。 本基金合同存放在本基金管理人、基金托管人、代理销售机构和注册登记机构的办公场所,投资者可在办公时间免费查阅;也可按工本费购买基金合同复制件或复印件,但应以基金合同正本为准。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 二十三、基金托管协议的内容摘要 (一)基金托管协议当事人 1.基金管理人 基金管理人名称:光大保德信基金管理有限公司 注册地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢,6层 办公地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢(北区3号楼),6-7层、10层 邮政编码:200010 法定代表人:刘翔 注册资本:人民币1.6亿元 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务(涉及行政许可的凭许可证经营) 2.基金托管人 基金托管人名称:招商银行股份有限公司 办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人:缪建民 注册资本:人民币252.20亿元 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务。外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;结汇、售汇;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;离岸金融业务。经中国人民银行批准的其他业务。 组织形式:股份有限公司 (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1.根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关证券法律法规的规定,基金托管人的监督内容包括但不限于:基金的投资范围,目前主要包括现金;期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据(或简称“央行票据”)、同业存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具;基金财产的投资组合比例、基金资产估值、基金资产净值计算与会计核算、基金投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人的监督标准为:基金投资范围和投资组合比例是否符合《基金法》及相关配套法律法规以及基金合同中关于投资范围、投资组合比例等规定内容;基金管理人对基金资产的核算、各类费用的计提和支付、基金收益分配等行为是否符合基金法及相关配套法律法规以及基金合同的规定。 上述约定内容,如相关法律法规、规章另有明确规定使得此部分内容不符或冲突的,基金管理人与基金托管人应当对此进行修改并遵照执行。 2.基金托管人发现基金管理人关于基金投资范围、投资组合比例等内容违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《销售办法》、《管理办法》、《管理规定》、基金合同、本托管协议、上述监督内容的约定和其他有关法律法规的规定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律、法规规定的行为,可以拒绝执行,通知基金管理人,并向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的划款指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。 如基金托管人认为基金管理人的作为或不作为违反了法律法规、基金合同或本托管协议,基金托管人应呈报中国证监会和其他监管部门,有权利并有义务行使法律法规、基金合同或本托管协议赋予、给予、规定的基金托管人的任何及所有权利和救济措施,以保护基金资产的安全和基金投资者的利益,包括但不限于就更换基金管理人事宜召集基金份额持有人大会、代表基金对因基金管理人的过错造成的基金资产的损失向基金管理人索赔。 3.基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时以书面形式通知基金管理人限期纠正。 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照托管协议对基金业务执行核查。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据托管协议的规定行使核查权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效核查,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人在此情形下,有权召集基金份额持有人大会,提请更换基金管理人、代表基金对因基金管理人的过错造成基金财产的损失向基金管理人索赔。 (三)基金管理人对基金托管人的业务核查 1.根据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,基金管理人对基金托管人及时执行基金管理人合法合规的投资指令、妥善保管基金的全部财产、按时将赎回资金和分红收益划入专用清算账户、对基金财产实行分账管理、对擅自动用基金财产等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 2.基金管理人发现基金托管人的行为违反《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。 3.基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照托管协议对基金业务执行核查。基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据托管协议的规定行使核查权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效核查,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人在此情形下,有权召集基金份额持有人大会,提请更换基金托管人、代表基金对因基金托管人的过错造成的基金财产的损失向基金托管人索赔。 (四)基金财产的保管 1.基金财产保管的原则 (1)基金财产的保管责任,由基金托管人承担。基金托管人应遵守《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定,为基金份额持有人的最大利益安全保管基金财产。基金托管人保证恪尽职守,依照诚实信用、勤勉尽责的原则,谨慎、有效的持有并保管基金财产。 (2)基金托管人应当设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;建立健全内部风险监控制度,对负责基金财产托管的部门和人员的行为进行事先控制和事后监督,防范和减少风险。 (3)基金托管人应当购置并保持对于基金财产的托管所必要的设备和设施(包括硬件和软件),并对设备和设施进行维修、维护和更换,以保持设备和设施的正常运行。 (4)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金托管人应按照规定开立基金财产的资金账户和证券账户。本基金财产与基金托管人的其他财产及其他基金的财产实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。基金托管人应安全、完整地保管基金财产,未经基金管理人的正当指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 (5)对于基金申购过程中产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日没有到达基金托管人处的基金申购款项,基金托管人应及时通知基金管理人,由基金管理人采取措施进行催收,由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿。 (6)对于因为基金投资产生的应收资产,由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行处理,由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿。 2.基金募集期满时募集资金的验证 基金募集期间的资金应存于基金管理人在基金托管行的营业机构开立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期届满,由基金管理人在十日内聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的2名以上(含2名)中国注册会计师签名有效。基金管理人应将募集的属于基金财产的全部资金存入基金托管人以基金名义开立的银行账户中。基金托管人在收到资金当日出具基金财产接收报告。若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退款事宜。 3.投资人申购资金的归集和赎回资金的派发 基金托管人应及时查收基金份额持有人的申购资金是否到账,对于未准时到账的资金,应及时通知基金管理人,基金管理人负责处理。因申购资金未及时到账而给基金造成损失的,基金托管人对此不承担任何责任。 投资人赎回的资金,基金托管人应根据基金管理人的指令进行划拨。基金托管人未按约定时间划拨,给投资人造成损失的,基金托管人应承担赔偿责任。 4.基金银行账户的开设和管理 (1)基金的银行账户的开设和管理由基金托管人根据基金管理人的申请办理。基金管理人予以配合并提供相关资料。基金托管人要确保所托管基金全部存款的 安全。 (2)基金托管人根据基金管理人的指令办理资金支付。本基金的预留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,均需通过基金的银行账户进行。 (3)本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 (4)基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 5.基金证券账户、证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人在中国证券登记结算公司上海分公司、深圳分公司为基金开立托管人与基金联名的证券账户,用于本基金证券投资的清算和存管,并对证券账户业务发生情况进行如实记录。基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。基金托管人负责基金证券账户的开立和证券账户卡的保管。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券资金清算。 6.债券托管账户的开设和管理 (1)基金合同生效后,由基金管理人负责代基金向中国证监会、中国人民银行提出申请进入全国银行间同业拆借市场进行交易。基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有关规定,在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算,基金管理人予以配合并提供相关资料。 (2)基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间国债市场回购主协议,基金托管人保管协议正本,基金管理人保存协议副本。 7.基金财产投资的有关实物证券的保管 实物证券可以存放于基金托管人的保管库,但要与存放于基金托管人处的非本基金的其他实物证券分开保管,也可存入中央国债登记结算公司或中国证券登记结算公司或其他由基金托管人选定的代保管库中。保管凭证由基金托管人保存。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。 8.与基金财产有关的重大合同的保管 (1)与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管理人保管。除协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。如上述合同只有一份正本且该正本先由基金管理人取得,则基金管理人应及时将正本送达基金托管人处。保管期限按照国家有关规定执行。 (2)与基金资产有关的重大合同,根据基金运作管理的需要由基金托管人以基金的名义签署的,由基金管理人以加密传真方式下达签署指令(含有效授权内容),合同原件由基金托管人保管,但基金托管人应将该合同原件的复印件加盖基金托管人公章(骑缝章)后,交基金管理人一份。如该等合同需要加盖基金管理人公章,则基金管理人至少应保留一份合同原件。 (3)因基金管理人将自己保管的本基金重大合同在未经基金托管人同意的情况下,用于抵质押、担保或债权转让或作其他权利处分而造成基金资产损失,由基金管理人负责,基金托管人予以免责。 (4)因基金托管人将自己保管的本基金重大合同在未经管理人同意的情况下,用于抵质押、担保或债权转让或作其他权利处分而造成基金资产损失,由基金托 管人负责,基金管理人予以免责。 9.其他账户的开立和管理 (1)因业务需要开立的其它账户,可以根据基金合同或有关法律法规的规定办理和使用。 (2)法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。 (五)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 1.基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的余额。 每日计算基金资产净值及基金收益情况,并按规定公告。 本基金应于不晚于每个开放日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点,披露开放日各类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的各类基金份额的每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 2.复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将估值结果加盖业务公章以书面形式发送给基金托管人,基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核;经基金托管人复核无误后,加盖业务公章并以加密传真方式传送给基金管理人,由基金管理人按规定对外公布。 3.如基金管理人和基金托管人对各类基金份额的每万份基金净收益和基金7日年化收益率的计算结果有差异,且双方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致的意见,则基金管理人有权按其计算结果对外予以公告,并承担由此而产生的责任,基金托管人有权将该等情况报相关监管机构备案。 (六)基金份额持有人名册的登记与保管 基金设立募集期结束时的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册以及每季度最后一个开放日的基金份额持有人名册,由注册登记人负责发送给基金托管人,并保证该数据信息的真实性、有效性和完整性。数据发送方式由注册登记人和基金托管人商定。基金份额持有人名册信息数据包括但不限于持有人名称,持有份额,持有人证件类型,证件号码等。 基金托管人不得将所保存的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。 基金托管人和基金管理人对基金份额持有人名册的保管,按国家法律法规及证券监督管理部门的要求执行。 (七)争议解决方式 本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 双方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,应先友好协商解决。协商不成,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会,根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁裁决是终局性的。 争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 (八)托管协议的修改与终止 1.本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。修改后的新协议,报中国证监会备案后生效,须经证监会批准的,经其批准后生效。 2.发生以下情况,本托管协议终止: (1)基金或基金合同终止; (2)基金托管人依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或由其他基金托管人接管基金财产; (3)基金管理人依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或由其他基金管理人接管其基金管理权; (4)发生《基金法》、基金合同或其他法律法规规定的终止事项。 二十四、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容,基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化,有权增加、修改这些服务项目: (一)资讯服务 基金管理人通过客服热线、在线客服、公司网站、电话语音等方式为投资者提供信息资讯服务,投资人如果想了解申购、赎回、分红等交易情况、基金账户余额、基金对账单、基金产品与服务等信息,可拨打基金管理人客户服务电话、登录公司网站、公司移动端平台或通过销售机构进行咨询、查询。 1、客户服务电话 全国统一客户服务号码:4008-202-888 传真:(021)80262468 2、官方网站 公司网址:www.epf.com.cn 电子信箱:epfservice@epf.com.cn 3、官方移动端平台 微信服务号: APP: 4、销售机构 登录及查询方式详询基金销售机构。 (二)信息发送服务 1、投资人电子对账单服务 基金份额持有人可通过公司网站、在线客服、客服电话等方式向本基金管理人定制电子对账单。基金管理人根据基金份额持有人的对账单定制情况,向账单期内发生交易或账单期末仍持有本公司旗下基金份额的持有人发送电子对账单,但由于基金份额持有人未详实填写或未及时更新相关信息(包括手机号码、电子邮箱等)导致基金管理人无法送达的除外。 电子对账单形式及服务方式具体如下: (1)月度电子邮件对账单:每月结束后10个工作日内,本公司将以电子邮件方式,向当月进行基金交易或当月最后一个交易日仍持有基金份额,并成功定制电子对账单的投资者发送月度电子对账单。内容包括:截至月度末的基金份额持有概况及当月交易明细。 (2)月度短信对账单:每月度结束后10个工作日内,本公司将以手机短信方式,向当月最后一个交易日仍持有基金份额,并成功定制手机短信对账单的投资者发送月度短信对账单。内容包括:截至月度末的基金份额持有概况及参考市值。 (3)通过光大保德信直销系统持有本公司基金份额的持有人如暂未订阅月度电子邮件或短信对账单,每个会计年度结束后20个工作日内,本基金管理人将以电子邮件及手机短信的方式,向上一会计年度最后一个交易日仍持有基金份额的投资者发送上述信息。内容包括:截至年度末的基金份额持有概况、参考市值及年度交易明细。 2、其他相关的信息服务 指以不定期的方式向投资者发送的基金资讯材料,如基金新产品或新服务的相关材料、开放式基金运作情况回顾、客户服务问答等。 (三)在线服务 通过本公司官网及移动端平台,投资者可获得如下服务: 1、投资者可登录本公司官网及移动端平台查询系统,查询基金账户情况、交易明细情况、更改个人信息、订制邮件短信发送等服务。 2、投资者可通过官网、移动端平台的“在线客服”功能,进行咨询或留言。 3、投资者可通过本公司官网及移动端平台获取基金和基金管理人各类信息,包括基金法律文件、基金管理人最新动态、基金产品净值、热点问题等。 公司网址:www.epf.com.cn 电子信箱:epfservice@epf.com.cn 官方移动端平台: 微信服务号: APP: (四)网上交易 基金管理人已经开通快速便捷的网上交易,投资者可以通过本公司官网及移动端平台的网上交易系统进行基金开户、认购、申购、赎回、基金转换、信息查询等各项业务。具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。 (五)投诉处理服务 投资者可以通过基金管理人提供的客服电话人工服务、客服电话语音留言、在线客服、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 二十五、其他应披露事项 (一)2022年6月9日至2023年6月8日基金管理人相关公告事宜列示如下, 下列公告刊登在中国证券报、光大保德信基金管理有限公司网站及中国证监会 指定的其他信息披露媒介上。本基金其他信息披露事项详见基金管理人发布的 相关公告。 披露时间 公告内容 2022-06-11 光大保德信基金管理有限公司关于终止与北京植信基 金销售有限公司销售合作关系的公告 2022-07-01 光大保德信基金管理有限公司旗下基金2022年6月30 日基金份额净值及累计净值公告 2022-07-07 光大保德信货币市场基金(光大保德信货币A)基金产 品资料概要更新 2022-07-07 光大保德信货币市场基金(光大保德信货币B)基金产 品资料概要更新 2022-07-07 光大保德信货币市场基金招募说明书(更新) 2022-07-21 光大保德信货币市场基金2022年第2季度报告 光大保德信基金管理有限公司关于暂停与深圳市金海 2022-08-12 九州基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务 的公告 2022-08-18 关于微信公众号直销交易升级维护公告 2022-08-18 光大保德信基金管理有限公司关于旗下基金参与中信 建投证券股份有限公司费率优惠活动的公告 2022-08-24 光大保德信基金管理有限公司关于警惕不法分子冒用 本公司名义进行诈骗活动的提示公告 2022-08-31 光大保德信货币市场基金2022年中期报告 2022-09-07 光大保德信货币市场基金“中秋节”假期前暂停代销 机构申购及基金转换转入交易业务的公告 2022-09-28 光大保德信货币市场基金“国庆节”假期前暂停代销 机构申购及基金转换转入交易业务的公告 2022-10-26 光大保德信货币市场基金2022年第3季度报告 2022-11-03 光大保德信基金管理有限公司高级管理人员变更公告 2022-12-06 光大保德信基金管理有限公司关于旗下公开募集证券 投资基金投资北交所上市股票的风险提示性公告 2022-12-22 光大保德信基金管理有限公司高级管理人员变更公告 2022-12-28 光大保德信货币市场基金“元旦”假期前暂停代销机 构申购及基金转换转入交易业务的公告 2023-01-03 光大保德信基金管理有限公司旗下基金2022年12月 31日基金份额净值及累计净值公告 2023-01-18 光大保德信货币市场基金“春节”假期前暂停代销机 构申购及基金转换转入交易业务的公告 2023-01-20 光大保德信货币市场基金2022年第4季度报告 2023-03-31 光大保德信货币市场基金2022年年度报告 2023-04-21 光大保德信货币市场基金2023年第1季度报告 2023-04-26 光大保德信货币市场基金“劳动节”假期前暂停代销 机构申购及基金转换转入交易业务的公告 二十六、招募说明书的存放及查阅方式 基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将招募说明书置备于公司住所,投资者可在营业时间内免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复印件。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 二十七、备查文件 本基金备查文件存放在基金管理人、基金托管人及基金代销网点的营业场所,投资者可在营业时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。本基金备查文件包括 以下文件: (一)中国证监会核准基金募集的文件; (二)基金合同; (三)托管协议; (四)法律意见书; (五)基金管理人业务资格批件、营业执照; (六)基金托管人业务资格批件和营业执照; (七)中国证监会要求的其他文件。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。