光大保德信货币市场基金(光大保德信货币A)基金产 品资料概要更新 编制日期:2021年5月21日 送出日期:2021年5月25日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 光大保德信货币 基金代码 360003 下属基金简称 光大保德信货币A 下属基金代码 360003 基金管理人 光大保德信基金管理有 基金托管人 招商银行股份有限公司 限公司 基金合同生效日 2005-06-09 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2017-08-02 基金经理 沈荣 基金经理的日期 证券从业日期 2011-06-30 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金通过投资于高信用等级、高流动性的短期金融工具,为投资者 投资目标 提供流动性储备;并在保持基金资产本金安全和高流动性的前提下, 获得稳健的超越业绩比较基准的当期收益。 本基金的投资范围包括:现金、期限在1年以内(含1年)的银行存款、 债券回购、中央银行票据(或简称“央行票据”)、同业存单、剩余 投资范围 期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资 产支持证券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性 的货币市场工具。 本基金按照自上而下的方法对基金资产进行动态的大类资产配置,类 属资产配置和证券选择。一方面根据整体配置要求通过积极的投资策 主要投资策略 略主动寻找风险中蕴藏的投资机会,发掘价格被低估的且符合流动性 要求的适合投资的品种;另一方面通过风险预算管理、平均剩余期限 控制和个券信用等级限定等方式有效控制投资风险,从而在一定的风 险限制范围内达到风险收益最佳配比。 业绩比较基准 税后活期存款利率。 本基金属于货币市场基金,风险程度低于其他类型的基金品种。本基 风险收益特征 金按照风险收益配比原则对投资组合进行严格的风险管理,将风险水 平控制在既定目标之内,在风险限制范围内追求收益最大化。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2021-03-31 0.24% 其他资产 17.30% 银行存款和结 算备付金合计 34.20% 买入返售金融 资产 48.27% 固定收益投资 (三)最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 数据截止日期:2020-12-31 5.00% 4.50% 4.00% 3.50% 3.00% 2.50% 2.00% 1.50% 1.00% 0.50% 0.00% 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 净值收益率 3.4276% 3.8081% 3.7249% 4.2869% 3.6760% 2.4948% 3.6619% 3.1952% 2.1218% 2.0342% 业绩基准收益率 0.4762% 0.4260% 0.3549% 0.3549% 0.3549% 0.3558% 0.3549% 0.3549% 0.3549% 0.3568% 注:本基金的过往业绩不代表未来表现。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计 算净值增长率 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 申购费(前收费) - - 本基金 不收申 购费 本基金 赎回费 - - 不收赎 回费 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 按日计提0.15% 托管费 按日计提0.05% 销售服务费 按日计提0.25% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金的风险主要包括:市场风险(可具体分为政策风险、经济周期风险、购买力风险、利率风险、信用风险)、管理风险、中小企业私募债券的风险和其他风险(包括交易风险、资金前端控制风险、操作风险、法律风险)。 此外,本基金的风险还包括: 1、本基金的特定风险 本基金主要投资于短期金融工具,因此会面临一些短期金融工具特有的风险,例如在进行票据投资时,会面临票据的真假识别风险,延付或托收风险,票据保管风险等。 此外,本基金投资策略不同于股票基金和债券基金,基金投资对流动性要求相对较高,而这种确保高流动性的投资策略可能会影响基金的投资收益。 2、流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见光大保德信基金管理有限公司官方网站:www.epf.com.cn,客服热线:4008-202-888。 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料