国联安德盛稳健证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期:2022-03-31 送出日期:2022-05-18 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国联安稳健混 基金代码 255010 合 基金管理人 国联安基金管 基金托管人 中国工商银行股份 理有限公司 有限公司 基金合同生效日 2003-08-08 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 刘斌 开始担任本基金基金经理的日期 2013-12-28 证券从业日期 2007-09-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金为平衡型基金,基金管理人将充分利用国内外成功的基金管理经 投资目标 验,深入研究中国经济发展的价值驱动因素,采用积极主动的投资策略,运 用全程风险管理技术,追求长期稳定的投资收益,为基金持有人提供安全可 靠的理财服务。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上 市的股票、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金严格遵守科学的投资管理流程,首先采取“自上而下”的分析方法,制定基金资产类别配置和行业配置策略,然后采取“自下而上”的基本主要投资策略 面分析,挖掘出管理团队优秀、财务状况良好、增长潜力大、竞争地位独特 的上市公司和预期收益率较高的债券。利用全球投资经验和对国内市场的深 入了解,在对市场趋势准确判断的前提下,进行积极的战略性和战术性资产 配置和调整,构建在既定投资风险下的最优投资组合。 业绩比较基准 沪深300指数×65%+上证国债指数×35% 本基金属于证券投资基金中的中低风险品种,其风险收益特征从长期平 风险收益特征 均及预期来看,介于单纯的股票型组合与单纯的债券型组合之间,也介于单 纯的成长型组合与单纯的价值型组合之间。本基金力争使基金的单位风险收 益值从长期平均来看高于业绩比较基准的单位风险收益值。 注:敬请投资者阅读更新的《招募说明书》相关章节了解详细情况。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1.净值表现数据截止日为2021年12月31日。 2.本基金合同于2003年8月8日生效,合同生效当年净值增长率按实际存续期计算。 3.基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有 收费方式/费率 备注 期限(N) M<100万元 1.5% 非养老金客户 100万元≤M<500万元 1% 非养老金客户 申购费(前收费) 500万元≤M 1000元/笔 非养老金客户 M<100万元 0.6% 养老金客户 100万元≤M<500万元 0.4% 养老金客户 500万元≤M 1000元/笔 养老金客户 赎回费 N<7天 1.5% 7天≤N 0.5% 注:敬请投资者阅读更新的《招募说明书》相关章节及销售机构相关公告了解详细费率情况。 (二)基金运作相关费用 管理费 1.50% 托管费 0.25% 销售服务费 0.00% 其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律 师费、诉讼费和仲裁费;基金份额持有人大会费用;基金的证 券/期货交易费用;基金的银行汇划费用;账户开户、维护费用; 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支 的其他费用。 注:本基金交易证券等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金在投资运作过程中面临一定的市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作风险、合规性风险、其他风险及本基金特有的风险。 1.市场风险:本基金主要投资于证券期货市场,而证券期货市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动,使基金运作客观上面临一定的市场风险。 2.信用风险:信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况恶化,到期不能履行合约进行兑付的风险,另外,信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。 3.管理风险:基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断,进而影响基金的投资收益水平。同时,基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全,能否有效防范道德风险和其他合规性风险,以及基金管理人的职业道德水平等,也会对基金的风险收益水平造成影响。 4.流动性风险:流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险。 5.操作风险:在基金的运作过程中,可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,或者技术系统的故障差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种风险可能来自基金管理人、基金托管人、基金登记机构、销售机构、证券交易所及其登记结算机构等。 6.合规性风险:合规风险指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者违反《基金合同》有关规定的风险。 7.其他风险:因本基金公司业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完善而产生的风险;因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险;战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,可能严重影响证券/期货市场运行,导致本基金资产损失;其他意外导致的风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见①本基金管理人网站:www.cpicfunds.com;②本基金管理人客户服务电话:021-38784766,400-7000-365(免长途话费)。 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料 六、其他情况说明 无。