国联安信心增长债券型 证券投资基金 (由国联安信心增长定期开放债券型证 券投资基金转型而来) 招募说明书 (更新 摘要) 基金管理人:国联安基金管理有限公司 基 金 托 管 人 : 中信银行股份有限公司  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 【重要提示】 国联安信心增长债券型基金由国联安信心增长定期开放债券型证券投 资基金转型而成。《国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金转型议 案》经国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金份额持有人大会 通过,内容包括国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金变更运作方 式、投资策略、基金更名和修订基金合同等,并于2014年7月29日在中国 证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)完成备案手续。自2014 年7月29日起,由《国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金合同》 修订而成的《国联安信心增长债券型证券投资基金基金合同》生效,原《国 联安信心增长定期开放债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。 基金管理人保证《国联安信心增长债券型证券投资基金招募说明书》 (以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会备案,但并不表明中国证监会对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基 金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低 收益;因基金价格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本 投资。 本基金投资于证券市场,基金资产净值会因为证券市场波动等因素产 生波动。投资者在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征 和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基 金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额 享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到 的风险包括:因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发 的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,基金管理人在基金管理实 施过程中产生的基金管理风险,本基金投资债券引发的信用风险,以及本 基金投资策略所特有的风险等。本基金属于债券型证券投资基金,属于证 券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与收益高于货币市场基金,低 于混合型基金和股票型基金。 2  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 本基金的投资范围包括中小企业私募债券,该券种具有较高的流动性 风险和信用风险,可能增加本基金总体风险水平。中小企业私募债券的投 资在增加预期收益的同时可能会增加本基金的流动性风险和信用风险。 投资有风险,投资者在申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书 和基金合同。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其 他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基 金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与 基金资产净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2015 年 8 月 22 日,有关财 务数据和净值表现截止日为 2015 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。 3  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 一、基金合同生效日期:2014 年 7 月 29 日 二、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:国联安基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼 法定代表人:庹启斌 成立日期:2003年4月3日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]42号 组织形式:有限责任公司 注册资本:1.5亿元人民币 存续期限:五十年或股东一致同意延长的其他期限 电话:(021)38992888 联系人:茅斐 股权结构: 股东名称 持股比例 国泰君安证券股份有限公司 51% 德国安联集团 49% (二)主要人员情况 1、董事会成员 (1)庹启斌先生,董事长,经济学博士。历任华东师范大学国际金融 系讲师、君安证券有限公司万航渡路营业部经理、资产管理公司研究部经 理、香港公司研究策划部经理、研究发展中心主任、经纪管理部总经理、 4  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 债券部总经理、副总裁,国泰君安证券股份有限公司副总裁。现任国泰君 安证券股份有限公司执行董事、党委委员;国联安基金管理有限公司董事 长。 (2)Andrew Douglas Eu(余义焜)先生,副董事长,工商管理硕士。 历任怡富证券投资有限公司高级研究分析员、投资经理、董事(地区业务)、 JF资产管理有限公司董事、行政总裁。现任安联环球投资亚太区行政总裁、 安联全球执行委员会成员、安联环球投资亚太有限公司董事。 (3)谭晓雨女士,公司总经理,经济学硕士,国务院特殊津贴专家, 高级经济师。历任君安证券有限公司研究所行业部研究员、二级研究员及 高级研究员;国泰君安证券股份有限公司研究所副所长、咨询部总经理及 财富管理部联席总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理职务。 (4)叶锦华先生(IP Kam Wah),董事,学士学位,澳洲注册会计师。 历任瑞士银行香港分行会计经理、财务总监;瑞士银行集团财务董事、亚 太区财务变更计划负责人及项目总监;瑞银环球资产管理有限公司亚太区 首席财务总监及常务董事;瑞银证券投资信托股份有限公司财务总监及公 司监事;瑞银环球资产管理(日本)有限公司法定核数师;国投瑞银基金 管理有限公司监事、监事长。现任安联环球投资亚太区首席财务总监,安 联环球投资亚太有限公司董事,德盛安联资产管理公司(日本、新加坡、 台湾)董事。 (5)汪卫杰先生,董事,经济学硕士,会计师职称。1994年起进入金 融行业,历任君安证券有限责任公司财务部主管、稽核部副总经理、资金 计划部副总经理、长沙营业部总经理、财务总部总经理、深圳分公司总经 理助理、计划财务总部总经理、国泰君安证券股份有限公司计划财务总部 总经理、资产负债管理委员会专职主任委员、子公司管理小组主任。现任 国泰君安证券股份有限公司监事会办公室主任、纪检监察室主任。 (6)程静萍女士,独立董事,高级经济师职称。历任上海市财政局副 科长、副处长、处长、局长助理,上海市财政局、税务局副局长,上海市 计划委员会、上海市发展计划委员会副主任兼上海市物价局局长、上海市 发展和改革委员会副主任、第十届全国人大代表、上海市决策咨询委员会 专职委员。现任上海银行独立董事、上海市创业投资行业协会会长。 5  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) (7)王鸿嫔女士,独立董事,法学士。历任台湾摩根资产管理旗下的 怡富证券投资信托有限公司副总经理、怡富证券投资顾问公司总经理,中 国摩根资产管理董事总经理、上投摩根基金管理有限公司总经理。现主要 从事教育工作和公益活动。 (8)胡斌先生,独立董事,特许金融分析师(CFA),美国伊利诺伊大 学(UIUC)工商管理硕士(MBA)、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银 行梅隆资产管理公司担任Standish Mellon量化分析师、公司副总裁, Coefficient Global公司创始人之一兼基金经理。2007年11月起,担任梅 隆资产管理中国区负责人。2010年7月起,于纽银梅隆西部基金管理有限公 司担任首席执行官(总经理)。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业 (有限合伙)担任总经理。 2、监事信息: (1)元湉伟女士,监事会主席,北京大学光华管理学院工商管理硕士。 历任中国工商银行大连分行出纳、会计、信息技术等工作,1992年担任工 商银行信托公司证券部副主任;1994年加入君安证券任大连营业部总经理 助理,期间兼任君安物业有限责任公司总经理;1999年担任国泰君安证券 大连西安路营业部副总经理;2004年起任大连营业部总经理;2005年起任 辽宁营销总部副总经理;2007年起任辽宁营销总部总经理;2009年起担任 辽宁分公司总经理;2012年起任财富管理部总经理;现任国联安基金管理 有限公司监事会主席。 (2)庄小慧女士,监事,法律硕士。历任Bell, Temple见习律师、McCague, Peacock, Borlack, McInnis & Lloyd大律师及事务律师助理、金杜律师事 务所事务律师助理、瑞士再保险公司法律顾问。现任安联环球投资亚太区 法律顾问。 (3)朱慧女士,职工监事,经济学学士,历任国泰证券有限公司、国 泰君安证券股份有限公司财务部副经理,现任国联安基金管理有限公司财 务部总监。 (4)刘涓女士,职工监事,经济学学士,现任国联安基金管理有限公 司基金事务部副总监。 6  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 3、公司高级管理人员 (1)庹启斌先生,董事长,代理总经理,经济学博士。历任华东师范 大学国际金融系讲师、君安证券有限公司万航渡路营业部经理、资产管理 公司研究部经理、香港公司研究策划部经理、研究发展中心主任、经纪管 理部总经理、债券部总经理、副总裁,国泰君安证券股份有限公司副总裁。 现任国泰君安证券股份有限公司执行董事、党委委员;国联安基金管理有 限公司董事长。 (2)谭晓雨女士,公司总经理,经济学硕士,国务院特殊津贴专家, 高级经济师。历任君安证券有限公司研究所行业部研究员、二级研究员及 高级研究员;国泰君安证券股份有限公司研究所副所长、咨询部总经理及 财富管理部联席总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理职务。2015 年8月18日,根据公司第四届董事会第十七次会议,同意周浩先生不再担任 公司督察长职务,由总经理谭晓雨女士代行督察长职务。 (3)李柯女士,副总经理,经济学学士。历任中国建设银行上海分行 国际业务部、上海联合财务有限公司资金财务部副经理、经理、营运负责 人兼内部审计师、公司副总经理、国联安基金管理有限公司财务总监、总 经理助理,现担任国联安基金管理有限公司副总经理。 (4)魏东先生,副总经理,经济学硕士。曾任职于平安证券有限责任 公司和国信证券股份有限公司;2003年1月加盟华宝兴业基金管理有限公 司,先后担任交易部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经 理和华宝兴业先进成长股票型证券投资基金基金经理、投资副总监及国内 投资部总经理职务。2009年6月加入国联安基金管理有限公司,先后担任总 经理助理、投资总监的职务。2009年9月起,担任国联安德盛精选混合证券 投资基金的基金经理。2009年12月至2011年8月,兼任国联安主题驱动股票 型证券投资基金的基金经理。2014年3月起,兼任国联安新精选灵活配置混 合型证券投资基金的基金经理。现担任国联安基金管理有限公司副总经理。 (5)满黎先生,副总经理,研究生学历。曾任职于华安基金管理有限 公司,先后担任上海分公司高级投资顾问、西安分公司总经理、华东业务 总部总经理、北京总部高级董事总经理;2012年9月加盟国联安基金管理有 7  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 限公司,担任市场总监。自2012年11月起,担任国联安基金管理有限公司 副总经理。 4、基金经理 (1)本基金现任基金经理: 冯俊先生,复旦大学经济学博士。曾任上海证券有限责任公司研究、 交易主管,光大保德信基金管理有限公司资产配置助理、宏观和债券研究 员,长盛基金管理有限公司基金经理助理,泰信基金管理有限公司固定收 益研究员、基金经理助理及基金经理。2008年10月起加入国联安基金管理 有限公司,现任债券组合管理部总监,2009年3月至2015年3月任国联安德 盛增利债券证券投资基金基金经理,2010年6月至2013年7月兼任国联安信 心增益债券型证券投资基金基金经理,2011年1月至2012年7月兼任国联安 货币市场证券投资基金基金经理,2013年7月至2015年6月任国联安双佳信 用分级债券型证券投资基金的基金经理。2014年12月起兼任国联安信心增 长债券型证券投资基金的基金经理。2014年6月起兼任国联安德盛安心成 长混合型证券投资基金基金经理。2015年3月起兼任本基金的基金经理。 2015年4月起兼任国联安睿祺灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2015年5月起兼任国联安鑫富混合型证券投资基金基金经理。2015年6月起 兼任国联安添鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2015年6月起兼 任国联安双佳信用债券型证券投资基金(LOF)基金经理。 李广瑜先生,硕士研究生,注册金融分析师(CFA) 、金融风险管理师 (FRM)。2005年1月至2006年8月在晨星资讯有限公司担任分析师;2006年9 月至2009年8月在渣打银行有限责任公司担任国际管理培训生;2009年9月 至2011年8月在海富通基金管理有限公司担任债券投资经理,2011年8月至 2013年6月在太平资产管理有限公司担任债券投资经理。2013年6月起加入 国联安基金管理有限公司。2013年11月起担任国联安德盛增利债券证券投 资基金基金经理。2013年12月起兼任国联安信心增长债券型证券投资基金 基金经理。2015年3月起兼任国联安中债信用债指数增强型发起式证券投资 基金基金经理。2015年6月起兼任国联安睿祺灵活配置混合型证券投资基金 基金经理。2015年6月起兼任国联安信心增益债券型证券投资基金基金经 理。2015年6月起兼任国联安保本混合型证券投资基金基金经理。 8  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) (2)本基金历任基金经理: 基金经理 担任本基金基金经理时间 袁新钊先生 2012 年 3 月至 2014 年 12 月 5、投资决策委员会成员 投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员 会由公司总经理、主管投资的副总经理、投资组合管理部负责人、固定收 益业务负责人、研究部负责人及高级基金经理1-2人(根据需要)组成。投 资决策委员会成员为: 谭晓雨(总经理)投委会主席 魏东(投资总监、副总经理)投委会执行主席 邹新进(投资组合管理部总监) 扬子江(研究部总监) 冯俊(固定收益部负责人) 高级基金经理1-2人(根据需要) 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 (三)基金管理人的职责 1、办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申 购、赎回和登记事宜;如认为基金代销机构违反《基金合同》、基金销售 与服务代理协议及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门, 并采取必要措施保护基金投资者的利益; 2、办理基金备案手续; 3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和 运用基金财产; 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业 化的经营方式管理和运作基金财产; 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度, 9  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基 金分别管理,分别记账,进行证券投资; 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基 金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7、公平对待所管理的不同基金和受托资产,不从事任何有损本基金财 产和其他当事人利益的行为; 8、依法接受基金托管人的监督; 9、采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法 符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净 值,确定基金份额申购、赎回的价格; 10、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 11、编制季度、半年度和年度基金报告; 12、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息 披露及报告义务; 13、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基 金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露 前应予保密,不向他人泄露; 14、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额 持有人分配基金收益; 15、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 16、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持 有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大 会; 17、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其 他相关资料15年以上; 18、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与 基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 19、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配; 10  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 20、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证 监会并通知基金托管人; 21、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人 合法权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 22、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务, 基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金 份额持有人利益向基金托管人追偿; 23、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有 关基金事务的行为承担责任;但因第三方责任导致基金财产或基金份额持 有人利益受到损失,而基金管理人首先承担了责任的情况下,基金管理人 有权向第三方追偿; 24、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实 施其他法律行为; 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议; 26、建立并保存基金份额持有人名册,定期或不定期向基金托管人提 供基金份额持有人名册; 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (四)基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并 承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国 证券法》行为的发生; 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内 部风险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生: (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)法律、法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同,并承诺建立健全内部控制制度, 采取有效措施,防止违反基金合同行为的发生; 11  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵 守国家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责; 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 (五)基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益; 2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三 人牟取不当利益; 3、不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公 开的基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交易活动; 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 (七)基金管理人的内部控制制度 基金管理人内部风险控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方 面。内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运行制约关系; 内部控制制度是指公司为防范金融风险,保护资产的安全与完整,促进各 项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施 的总称。 1、内部控制的目标 本基金管理人内部控制的总体目标是建立一个决策科学、运营规范、 管理高效和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体来说,必须达到 以下目标: (1)严格遵守国家有关法律法规和行业监管规章,自觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营风格。 (2)健全符合现代企业制度要求的法人治理结构,形成科学合理的决 策机制、执行机制和监督机制。 (3)建立行之有效的风险控制系统,确保各项经营管理活动的健康运 行与公司财产的安全完整。 (4)不断提高经营管理的效率和效益,努力实现公司价值的最大化, 圆满完成公司的经营目标和发展战略。 12  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 2、内部控制机制的原则 公司完善内部控制机制必须遵循以下原则: (1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机 构和各级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序, 维护内控制度的有效执行。 (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立, 公司基金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 (4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互 制衡。 (5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本, 提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、公司制订内部控制制度必须遵循以下原则: (1)合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章 和各项规定。 (2)全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节, 不得留有制度上的空白或漏洞。 (3)审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风 险为出发点。 (4)适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整 和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修 改或完善。 4、内部控制的基本要求 (1)公司必须依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效 的三道监控防线: 1)建立以一线岗位为基础的第一道监控防线。各岗位职责明确,有详 细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式 承诺遵守,在授权范围内承担责任。 2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线。建 立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,相关部门和岗位之间相互监督 13  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 制衡。 3)建立以督察长、监察稽核部、风险管理部对各岗位、各部门、各机 构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长、风险管 理部和监察稽核部独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格 的检查和反馈。 (2)公司必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。各业务部门 和分支机构必须在适当的授权基础上实行恰当的责任分离制度,直接的操 作部门或经办人员和直接的管理部门或控制人员必须相互独立、相互牵制。 (3)公司必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。在明 确不同岗位的工作任务基础上,赋予各岗位相应的责任和职权,建立相互 配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制度、 严格的操作程序和合理的工作标准,大力推行各岗位、各部门、各机构的 目标管理。 (4)公司必须真实、全面地记载每一笔业务,充分发挥会计的核算和 监督职能,健全会计、统计、业务等各种信息资料及时、准确报送制度, 确保各种信息资料的真实与完整。 (5)公司必须建立严密有效的风险管理系统,包括主要业务的风险评 估和监测办法、分支机构和重要部门的风险考核指标体系以及管理人员的 道德风险防范系统等。通过严密的风险管理,及时发现内部控制的弱点, 以便堵塞漏洞、消除隐患。 (6)公司必须制订切实有效的应急应变措施,设定具体的应急应变步 骤。尤其是投资交易等重要部位遇到断电、失火等非常情况时,应急应变 措施要及时到位,并按预定功能发挥作用,以确保公司的正常经营不会受 到不必要的影响。 5、内部风险控制的内容 公司内部风险控制的主要内容包括:投资管理业务控制、信息披露控 制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。 (1)公司自觉遵守国家有关法律法规,按照投资管理业务的性质和特 点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册,明确揭示不同业务可能存在 的风险点并采取控制措施。 14  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) (2)公司按照法律、法规和中国证监会有关规定,建立完善的信息披 露制度,保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 (3)公司根据国家法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性 原则,严格制定信息系统的管理制度。 (4)公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、 《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制 度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风险控制点建立 严密的会计系统控制。 (5)公司按照法律、法规和中国证监会有关规定,建立完善的监察稽 核控制制度,保证监察稽核部门的独立性和权威性。 6、基金管理人关于内部控制制度的声明 (1)本基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本基金管理 人董事会及管理层的责任; (2)本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确; (3)本基金管理人承诺将根据市场环境的变化和基金管理人的发展不 断完善内部控制制度。 三、基金托管人 一、基金托管人情况 (一)基本情况 名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行”) 住所:北京东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 办公地址:北京东城区朝阳门北大街9号东方文化大厦北楼 法定代表人:常振明 成立时间:1987年4月7日 组织形式:股份有限公司 注册资本:467.873亿元人民币 存续期间:持续经营 15  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125号 联系人:中信银行资产托管部 联系电话: 010-89936330 传真:010-85230024 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外 结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销 政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同行业拆借;买卖、代理买卖 外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保 管箱服务;结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业 务。 中信银行(601998.SH、0998.HK)成立于1987年,原名中信实业银 行,是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国 内外金融市场融资的商业银行,并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚 声海内外。伴随中国经济的快速发展,中信实业银行在中国金融市场改革 的大潮中逐渐成长壮大,于2005年8月,正式更名“中信银行”。2006年12 月,以中国中信集团和中信国际金融控股有限公司为股东,正式成立中信 银行股份有限公司。同年,成功引进战略投资者,与欧洲领先的西班牙对 外银行(BBVA)建立了优势互补的战略合作关系。2007年4月27日,中信 银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009年,中信银行成 功收购中信国际金融控股有限公司(简称:中信国金)70.32%股权。经过 二十多年的发展,中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一, 是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。 2009年,中信银行通过了美国SAS70内部控制审订并获得无保留意见 的SAS70审订报告,表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程 的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。 (二)主要人员情况 16  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 李庆萍,行长,高级经济师。1984年8月至2007年1月,任中国农业银行总 行国际业务部干部、副处长、处长、副总经理、总经理。2007年1月至2008年12 月,任中国农业银行广西分行党委书记、行长。2009年1月至2009年5月,任中 国农业银行零售业务总监兼个人业务部、个人信贷业务部总经理。2009年5月至 2013年9月,任中国农业银行总行零售业务总监兼个人金融部总经理。2013年9 月至2014年7月,任中国中信股份有限公司副总经理。2014年7月,任中国中信 股份有限公司副总经理、中信银行行长。 杨毓先生, 中信银行副行长,分管托管业务。1962年12月生,2011年 4月起担任中国建设银行江苏省分行行长,党委书记;2006年7月至2011年 3月担任中国建设银行河北省分行行长,党委书记;1982年8月至2006年7 月在中国建设银行河南省分行工作,历任计划财务处科员,副处长,信阳 地区中心支行副行长,党组成员,计划处处长,中介处处长,郑州市铁路 专业支行行长,党组书记,郑州分行行长,党委书记,金水支行行长,党 委书记,河南省分行副行长,党委副书记。 刘泽云先生,现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理,经济学 博士。1996年8月进入本行工作,历任总行行长秘书室科长、总行投资银 行部处经理、总行资产保全部主管、总行国际业务部总经理助理、副总经 理、副总经理(主持工作)。 (三)基金托管业务经营情况 2004 年8 月18 日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行 业监督管理委员会批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、 勤勉尽责”的原则,切实履行托管人职责。 截至2015年6月30日,中信银行已托管63只开放式证券投资基金及证 券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托管 资产,托管总规模突破4万亿元人民币。 17  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 四、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 名称:国联安基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼 法定代表人:庹启斌 客户服务电话:021-38784766,400-700-0365(免长途话费) 联系人:茅斐 网 址 : w w w . v i p - f u n d s . c o m 或www.gtja-allianz.com 2、其他销售机构 (1)上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市中山东一路12号 办公地址:上海市中山东一路12号 法定代表人:吉晓辉 联系电话:021-61616206 联系人:虞谷云 客户服务电话:95528 公司网址:www.spdb.com.cn (2)华夏银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦 办公地址:北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦 法定代表人:吴建 联系电话:(010)85238428 联系人:刘军祥 客户服务电话:95577 18  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 公司网址: www.hxb.com.cn (3)中国建设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区金融大街25号 法定代表人:王洪章 联系电话:010-67596084 联系人:王琳 客户服务电话:95533 公司网址:www.ccb.com (4)宁波银行股份有限公司 注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号 办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人:陆华裕 联系电话:0574-87011947 联系人:朱海亚 客户服务电话:962528(上海) 公司网址:www.nbcb.com.cn (5)平安银行股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址:深圳市罗湖区深南东路5047号 法定代表人:马明哲 联系电话:0755-22197874 联系人:蔡宇洲 客户服务电话:95511 公司网址:www.bank.pingan.com (6) 招商银行股份有限公司 19  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人:李建红 联系电话:0755-83077278 联系人:邓炯鹏 客户服务电话:95555 公司网址:www.cmbchina.com (7)中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 办公地址:北京东城区朝阳门北大街9号东方文化大厦 法定代表人:常振明 联系电话:010-8993 6689 联系人:方爽 客户服务电话:95558 公司网址:www.bank.ecitic.com (8)中国银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人:田国立 联系电话:010-66594587 联系人:张建伟 客户服务电话:95566 公司网址:www.boc.cn (9)渤海银行股份有限公司 注册地址:中国天津市河西区马场道201-205号 办公地址:中国天津市河西区马场道201-205号 法定代表人:刘宝凤 20  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 联系电话:022-58314846 联系人:王宏 客户服务电话:400-8888-811 公司网址:www.cbhb.com.cn (10)东北证券股份有限公司 注册地址:长春市人民大街1138号 办公地址:长春市人民大街1138号 法定代表人:杨树财 联系电话:0431-85096517 联系人:安岩岩 客户服务电话:400-6000-686 公司网址: www.nesc.cn (11)长江证券股份有限公司 注册地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人:杨泽柱 联系电话:027-65799999 联系人:李良 客户服务电话:95579 公司网址:www.95579.com (12)东海证券有限责任公司 注册地址:江苏省常州市延陵西路23号投资广场18楼 办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人:朱科敏 联系电话:021-50586660-8644 联系人:霍晓飞 客户服务电话:95531 21  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 公司网址:www.longone.com.cn (13)华福证券有限责任公司 注册地址:福州五四路新天地大厦7至10层 办公地址:福州五四路新天地大厦7至10层 法定代表人:黄金琳 联系电话:0591-87383623 联系人:张腾 客户服务电话:400-8896-326 公司网址:www.gfhfzq.com.cn (14)安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层 法定代表人:牛冠兴 联系电话:0755-82558038 联系人:郑向溢 客户服务电话:400-8001-001 公司网址:www.essence.com.cn (15)光大证券股份有限公司 注册地址:上海静安区新闸路1508号 办公地址:上海静安区新闸路1508号 法定代表人:薛峰 联系电话:021-22169089 联系人:刘晨 客户服务电话:95525 公司网址:www.ebscn.com (16)广发证券股份有限公司 22  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 注册地址:广州市天河北路183号大都会广场43楼 办公地址:广州市天河北路183号大都会广场36、38、41、42楼 法定代表人:孙树明 联系电话:0755-82558305 联系人:黄岚 客户服务电话:95575 公司网址:www.gf.com.cn (17)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区商城路618 号 办公地址:上海市银城中路168号上海银行大厦29层 法定代表人:万建华 联系电话:021-38676161 联系人:芮敏琪 客户服务电话: 95521 公司网址:www.gtja.com (18)国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市红岭中路1012号国信证券大厦 办公地址:深圳市红岭中路1012号国信证券大厦 法定代表人:何如 联系电话:0755-82133066 联系人:李颖 客户服务电话:95536 公司网址:www.guosen.com.cn (19)海通证券股份有限公司 注册地址:上海市广东路689号海通证券大厦 办公地址:上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人: 王开国 23  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 联系电话: 021-23219275 联系人: 李笑鸣 客户服务电话:95553 公司网址:www.htsec.com.cn (20)华泰证券股份有限公司 注册地址:南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址:南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人:吴万善 电话:025-84579763 联系人:万鸣 客户服务电话:95597 公司网址:www.htsc.com.cn (21)招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45 层 办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45 层 法定代表人:宫少林 联系电话:0755-82943079 联系人:吴少彬 客户服务电话:400-8888-111,95565 公司网址:www.newone.com.cn (22)平安证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8层 办公地址:深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20楼 法定代表人:杨宇翔 联系电话:0755-22626391 联系人:郑舒丽 客户服务电话:95511 24  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 公司网址:www.stock.pingan.com (23)天风证券股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼 办公地址:湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼 法定代表人:余磊 联系电话:027-87618882 联系人:翟璟 客户服务电话:400-8005-000 公司网址: www.tfzq.com (24)华宝证券有限责任公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心57层 办公地址:上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心57层 法定代表人:陈林 联系电话:021-68778081 联系人:刘闻川 客户服务电话:400-8209-898 公司网址:www.cnhbstock.com (25)中信证券(浙江)有限责任公司 注册地址:浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦19层、20层 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦19层、20层 法定代表人:沈强 联系电话:0571-86078823 联系人:周妍 客户服务电话:95548 公司网址:www.bigsun.com.cn 25  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) (26)国元证券股份有限公司 注册地址:安徽省合肥市寿春路179号 办公地址:安徽省合肥市寿春路179号 法定代表人:蔡咏 联系电话:0551-2257034 联系人:李伟卫 客户服务电话:95578 公司网址:www.gyzq.com.cn (27)东莞银行股份有限公司 注册地址:东莞市莞城区体育路21号 办公地址:东莞市莞城区体育路21号 法定代表人:廖玉林 联系电话:0769-2211811 联系人:张技辉 客户服务电话:400-1196-228 公司网址:www.dongguanbank.cn (28)交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路188号 办公地址:上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人:牛锡明 联系电话:021-58781234 联系人:曹榕 客户服务电话:95559 公司网址:www.bankcomm.com (29)中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号 26  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人:姜建清 电话:010-66105662 联系人:查樱 客户服务电话:95588 公司网址:www.icbc.com.cn (30)华龙证券有限责任公司 住所:甘肃省兰州市东岗西路638号兰州财富中心21楼 办公地址:甘肃省兰州市东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人: 李晓安 电话:0931-4890100 联系人:李昕田 客户服务电话:400-6898-888 网址:www.hlzqgs.com (31)名称:中国国际期货有限公司 住所:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、 12层 办公地址:北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层 法定代表人:王兵 联系人:赵森 电话:010-59539864 客服电话:95162、400-8888-160 网址:www.cifco.net (32)东吴证券股份有限公司 住所:苏州市工业园区星阳街5号 办公地址:苏州市工业园区星阳街5号 法定代表人:范力 27  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 电话:0512-65581136 联系人:方晓丹 客户服务电话:400-8601-555 网址: www.dwjq.com.cn (33)德邦证券有限责任公司 住所:上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址:上海市福山路500号城建国际中心26楼 法定代表人:姚文平 联系人:朱磊 电话:021-68761616 客服电话:400-8888-128 网址:www.tebon.com.cn (34)申银万国证券股份有限公司 住所:上海市常熟路171号 办公地址:上海市常熟路171号 法定代表人:储晓明电话:021-33388211 联系人:黄莹 客户服务电话:95523 网址:www.sywg.com (35)东方证券股份有限公司 住所:上海市黄浦区中山南路318号新源广场2号楼21-29楼 办公地址:上海市黄浦区中山南路318号新源广场2号楼21-29楼 法定代表人:潘鑫军 电话:021-63325888-3108 联系人:吴宇 客户服务电话:95503 网址: www.dfzq.com.cn 28  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) (36)中国中投证券有限责任公司 住所:深圳福田区益田路6003号荣超商务中心A座18-21层 办公地址:深圳福田区益田路6003号荣超商务中心A座18-21层 法定代表人:龙增来 电话:0755-82023442 联系人:刘毅 客户服务电话:400-6008-008 网址:www.cjis.cn (37)国金证券股份有限公司 住所:成都市东城根上街95号成证大厦16楼 办公地址:成都市东城根上街95号成证大厦16楼 法定代表人:冉云 电话:028-86690126 联系人:金喆 客户服务电话:400-6600-109 网址:www.gjzq.com.cn (38)爱建证券有限责任公司 住所:上海市世纪大道1600号32楼上海市南京西路758号 办公地址:上海市世纪大道1600号32楼上海市南京西路758号 法定代表人:郭林 电话:62171984 联系人:陈敏 客户服务电话:021-63340678 网址:www.ajzq.com (39)中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所:北京市西城区宣武门西大街131号 29  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 办公地址:北京市西城区金融大街3号 法定代表人:刘安东 电话: 0755-83285134 联系人:文彦娜 客服电话:95580 网址: www.psbc.com (40)西南证券股份有限公司 住所:重庆市江北区桥北苑8 号 办公地址:重庆市江北区桥北苑8 号 法定代表人:余维佳 电话:023-63786464 联系人:陈诚 客户服务电话:400-8096-096 网址:www.swsc.com.cn (41)西部证券股份有限公司 住所:陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 办公地址:陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人:刘建武 电话:029-87406171 联系人:王宝辉 客户服务电话:95582 网址:www.westsecu.com.cn (42) 名称:上海好买基金销售有限公司 住所:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903—906室 办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903—906室 法定代表人:杨文斌 电话:021-58870011 30  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 联系人:王玉山 客户服务电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (43)名称:诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 住所:上海浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼801室 办公地址:上海浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼801室 法定代表人:王静波 电话:021-38602377 联系人:方成 客户服务电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com (44)名称:上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路195号3C-9楼 办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C-9楼 法定代表人:其实 电话:021-54509998 联系人:练兰兰 客户服务电话:400-181-8188 网址:www.1234567.com.cn (45) 名称:北京展恒基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层 办公地址:北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层 法定代表人:闫振杰 电话:010-62020088 联系人:宋丽冉 客户服务电话:400-888-6661 网址:www.myfund.com 31  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) (46) 名称:杭州数米基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号12层 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号12层 法定代表人:陈柏青 电话:0571-28829790 联系人:周嬿旻 客户服务电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn (47) 名称:深圳众禄基金销售有限公司 住所:广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 办公地址:广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 法定代表人:薛峰 电话:0755-33227950 联系人:童彩平 客户服务电话:400-678-8887 网址:www.zlfund.cn (48) 名称:和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址:上海市浦东新区东方路18号保利广场E座18楼 法定代表人:王莉 电话:021-68419822 联系人:周轶 客户服务电话:400-920-0022 网址:licaike.hexun.com (49) 名称:万银财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内 32  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 办公地址:北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内 法定代表人:王斐 电话:010-59393923 联系人:廉亮 客户服务电话:400-081-6655 网址:www.wy-fund.com (50) 名称:上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人:张跃伟 电话:021-20691835 联系人:单丙烨 客户服务电话:400-820-2899 网址:www.erichfund.com (51) 名称:北京增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208 办公地址:北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208 法定代表人:罗细安 电话:010-67000988 联系人:李皓 客户服务电话:400-001-8811 网址:http://www.zcvc.com.cn (52) 名称:上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 法定代表人:沈继伟 电话:021-50583533 33  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 联系人:赵沛然 客户服务电话:4000-676-266 网址:www.leadfund.com.cn (53) 名称:浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室 办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼 法定代表人:凌顺平 电话:0571-88911818 联系人:吴强 客户服务电话:4008-773-772 网址:www.5ifund.com (54) 名称:北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层 法定代表人:梁越 电话:400-898-0618 联系人:马鹏程 客户服务电话:400-898-0618 网址:www.chtfund.com (55) 名称:北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 法定代表人:赵荣春 电话:010-57418829 联系人:魏争 客户服务电话:400-678-5095 网址:www.niuji.net 34  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) (56) 名称:浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址:杭州市拱墅区登云路45号(锦昌大厦)1幢10楼1001室 办公地址:杭州市拱墅区登云路45号(锦昌大厦)1幢10楼1001室 法定代表人:陈峥 电话:0571-88337529 联系人:邵俊 客户服务电话:400-068-0058 网址:www.jincheng-fund.com (57) 名称:海银基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场16楼B单 元 办公地址:上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场16楼B单 元 法定代表人:刘惠 电话:021-80133828 联系人:徐烨琳 客户服务电话:400-808-1016 网址:www.fundhaiyin.com (58) 名称:深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层A区 法定代表人:杨懿 电话:15810206817 联系人:张燕 客户服务电话:400-166-1188 网址:http://8.jrj.com.cn/ 35  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) (59) 名称:天相投资顾问有限公司 注册地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701室 办公地址:北京市西城区新街口外大街28号C座5层 法定代表人:林义相 电话:010-66045608 联系人:尹伶 客户服务电话:010-66045678 网址:www.txsec.com 基金管理人可以根据相关法律法规要求,调整或选择其他符合要求的 机构销售本基金,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称:国联安基金管理有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼 法定代表人:庹启斌 联系人:茅斐 电话:021-38992863 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:俞卫锋 联系人:安冬 电话:021-31358666 传真:021-31358600 经办律师:安冬、孙睿 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:毕马威华振会计师事务所 住所:上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广场 50 楼 36  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 办公地址:上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广场 50 楼 负责人:蔡廷基 联系人:王国蓓 联系电话:021-22122888 传真:021-62881889 经办注册会计师:王国蓓、戴丽 五、基金的名称: 国联安信心增长债券型证券投资基金 六、基金的类型: 债券型 七、基金的投资目标 在严格控制风险的前提下,通过积极主动地投资管理,力争获取高于 业绩比较基准的投资收益。 八、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行 上市的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、 债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。如法律 法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种,本基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入本基金的投资范围。 本基金主要投资国债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、 37  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 公司债、中期票据、短期融资券、地方政府债、正回购、逆回购、可转换 公司债券(含可分离交易的可转换债券)、资产支持证券、中小企业私募 债、国债期货等金融工具。本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或 者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%;投资于非固定 收益类资产(不含现金)的比例不超过基金资产的 20%。 未来若法律法规或监管机构允许基金投资同业存单的,本基金可参与 同业存单的投资,不需召开基金份额持有人大会,具体投资比例限制按届 时有效的法律法规和监管机构的规定执行。 九、基金的投资策略和投资程序 (一)投资决策程序 1)由基金经理对宏观经济和市场状况进行考察,进行经济与政策研究; 2)数量策略部运用风险监测模型以及各种风险监控指标,对市场预期 风险和投资组合风险进行风险测算;研究员对信用债的信用评级提供研究 支持;每日提供基金申购赎回的数据分析报告,供基金经理决策参考; 3)投资决策委员会进行资产配置政策的制定。投资决策委员会定期召 开会议,依据上述报告对资产配置提出指导性意见;如遇重大事项,投资 决策委员会及时召开临时会议做出决策; 4)结合投资委员会和风险管理部的建议,基金经理根据市场状况进行 投资组合方案设计;基金经理根据投资决策委员会的决议,参考上述报告, 制定资产配置、类属配置和个债配置和调整计划,进行投资组合的构建和 日常管理; 5)进行投资组合的敏感性分析; 6)对投资方案进行合规性检查,重点检查是否满足基金合同规定和各 项法律法规的规定; 7)基金经理进行投资组合的实施,设定或者调整资产配置比例、单个 券种投资比例,交易指令传达到交易部;交易部依据基金经理的指令,制 38  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 定交易策略,通过交易系统执行投资组合的买卖。交易情况及时反馈到基 金经理; 8)投资组合评价。风险管理部根据市场变化对投资组合的资产配置和 调整提出风险防范建议;对投资组合进行评估,并对风险隐患提出预警; 对投资组合的执行过程进行实时风险监控等。基金经理依据基金申购和赎 回的情况控制投资组合的流动性风险。 (二)投资策略 本基金主要采取利率策略、信用策略、息差策略、可转债投资策略等 积极投资策略,在严格控制流动性风险、利率风险以及信用风险的基础上, 主动管理寻找价值被低估的固定收益投资品种,构建及调整固定收益投资 组合,以期获得最大化的债券收益;并通过适当参与新股发行申购及增发 新股申购等较低风险投资品种,力争获取超额收益;同时,本基金将适当 参与股票一级与二级市场的投资,增强基金收益。 (1)资产配置策略 本基金通过自上而下和自下而上相结合、定性分析和定量分析相补充 的方法,对股票、债券和现金类资产的预期收益风险及相对投资价值进行 评估,确定基金资产在股票、债券及现金类资产等资产类别的分配比例。 在有效控制投资风险的前提下,形成大类资产的配置方案。 (2)债券投资策略 本基金灵活应用流动性管理策略、利率策略、信用策略、息差策略、 可转债投资策略、中小企业私募债券投资策略等,在合理管理并控制组合 风险的前提下,最大化组合收益。 1)利率策略 通过对经济增长、通货膨胀、财政政策和货币政策等宏观经济变量进 行深入分析,结合金融市场资金供求状况变化趋势及结构,最终形成对金 融市场利率水平变化的时间、方向和幅度的判断。利率策略可以细分为: i. 期限管理策略 本基金将根据对市场利率水平变化的判断,在控制资产组合风险的前 提下,通过调整组合期限,即在预期利率将要上升的时候适当缩短组合期 限,在预期利率将要下降的时候适当拉长组合期限,以提高债券投资收益; 39  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) ii. 收益率曲线策略 本基金通过对收益率曲线的研究,在所确定的目标久期配置策略下, 通过分析预测收益率曲线可能发生的形状变化,在期限结构配置上适时采 取子弹型、哑铃型或者阶梯型等策略,进一步优化组合的期限结构,使本 基金获得较好的收益。 2)信用策略 信用债收益率等于基准收益率加上信用利差。信用利差反映了信用风 险。 本基金通过对信用债券发行人基本面的深入调研分析,结合流动性、 信用利差、信用评级、违约风险等的综合评估结果,选取具有价格优势和 套利机会的优质信用债券产品进行投资。 影响信用利差的因素包括信用债市场整体的信用利差水平和信用债本 身的信用变化,由此信用策略可以细分为: i. 基于信用利差曲线策略 通过分析宏观经济周期、市场资金结构和流向、信用利差的历史统计 区间等因素判断当前信用债市场信用利差的合理性、相对投资价值和风险 以及信用利差曲线的未来走势,从而确定信用债总体的投资比例。 ii. 基于信用债信用分析策略 本基金管理人将建立内部信用评级制度。通过综合分析公司债券、企 业债等信用债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、财务状 况、管理水平和债务水平,结合债券担保条款、抵押品估值及债券其他要 素,最后综合评价出债券发行人信用风险、评价债券的信用级别。通过动 态跟踪信用债券的信用风险,确定信用债的合理信用利差,挖掘价值被低 估的品种,以获取超额收益。 3)息差策略 本基金可以通过债券回购融入和滚动短期资金作为杠杆,投资于收益 率高于融资成本的其它获利机会,从而获得杠杆放大收益。本基金进入银 行间同业市场进行债券回购的资金余额不超过基金净资产的 40%。 4)可转换债券投资策略 可转换债券是介于股票和债券之间的投资品种,具有抵御下行风险, 40  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 分享股票价格上涨收益的特征。本基金首先将根据对债券市场、股票市场 的比较分析,选择股性强、债性弱或特征相反的可转债列入当期转债核心 库,然后对具体个券的股性、债性做进一步分析比较,优选最合适的券种 进入组合,以获取超额收益。 在选择可转换债券品种时,本基金将与本公司的股票投研团队积极合 作,深入研究,力求选择被市场低估的品种,来构建本基金可转换债券的 投资组合。 5)中小企业私募债券投资策略 中小企业私募债券本质上为公司债,只是发行主体扩展到未上市的中 小型企业,扩大了基金进行债券投资的范围。由于中小企业私募债券发行 主体为非上市中小企业,企业管理体制和治理结构弱于普通上市公司,信 息披露情况相对滞后,对企业偿债能力的评估难度高于普通上市公司,且 定向发行方式限制了合格投资者的数量,会导致一定的流动性风险。因此 本基金中小企业私募债券的投资将重点关注信用风险和流动性风险。 本基金将在严格控制信用风险的基础上,通过严密的投资决策流程、 投资授权审批机制、集中交易制度等保障审慎投资于中小企业私募债券, 并通过组合管理、分散化投资、合理谨慎地评估、预测和控制相关风险, 实现投资收益的最大化。本基金依靠内部信用评级系统持续跟踪研究发债 主体的经营状况、财务指标等情况,对其信用风险进行评估并作出及时反 应。内部信用评级以深入的企业基本面分析为基础,结合定性和定量方法, 注重对企业未来偿债能力的分析评估,对中小企业私募债券进行分类,以 便准确地评估中小企业私募债券的信用风险程度,并及时跟踪其信用风险 的变化。 本基金根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进行 筛选过滤,重点分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能 力、偿债能力、现金流水平等诸多因素,给予不同因素不同权重,采用数 量化方法对主体所发行债券进行打分和投资价值评估,选择发行主体资质 优良,估值合理且流通相对充分的品种进行适度投资。 6)国债期货投资策略 41  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为 主要目的,采用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对债券市场和期货 市场运行趋势的研究,结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平, 与现货资产进行匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。 基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征,运用国 债期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险,如大额申购赎回 等;利用金融衍生品的杠杆作用,以达到降低投资组合的整体风险的目的。 (3)新股申购投资策略 在股票发行市场上,股票供求关系不平衡经常导致股票发行价格与二 级市场价格之间存在一定价差,从而使新股申购成为一种风险较低的投资 方式。 本基金根据新股发行人的基本情况,以及对申购中签率和新股上市后 表现的预期,并结合金融工程数量化模型,对于拟发行上市的新股等权益 类资产进行合理估值,制定相应的申购和择时卖出策略。 (4)个股精选策略 本基金主要采取自下而上的个股精选策略,投资于治理结构完善、估 值水平合理、内生性增长超出市场预期、符合国家政策导向的公司的股票。 本基金将基于公司基本面分析,运用多因素选股思路,综合考察股票所属 行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利能力、成长性、估值 水平等多种因素,对个股予以动态配置,追求在可控风险前提下的稳健回 报。 (5)权证投资策略 本基金管理人将以价值分析为基础,在采用权证定价模型分析其合理 定价的基础上,结合权证的溢价率、隐含波动率等指标进行投资,避免投 资风险,追求较高风险调整后的收益。 (6)资产支持证券等品种投资策略 资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持 证券(MBS)等,其定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支 持资产的构成及质量、提前偿还率等。 42  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,结合蒙特卡洛 模拟等数量化方法,对资产支持证券进行定价,评估其内在价值进行投资。 十、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为中证全债指数。 十一、风险收益特征 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期 风险与收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 十二、基金的投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任。 本基金的托管人——中信银行根据本基金合同规定,复核了本报告中的 财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至 2015 年 6 月 30 日,本报告财务资料未经审计师审计。 1 报告期末基金资产组合情况 序 占基金总资产的 项目 金额(元) 号 比例(%) 1 权益投资 32,766,799.91 9.34 其中:股票 32,766,799.91 9.34 2 固定收益投资 273,270,875.42 77.93 其中:债券 273,270,875.42 77.93 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 43  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金 - - 融资产 6 银行存款和结算备付金合计 17,247,515.33 4.92 7 其他各项资产 27,391,645.96 7.81 8 合计 350,676,836.62 100.00 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 占基金资产净 代码 行业类别 公允价值(元) 值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - - - B 采矿业 C 制造业 8,806,702.58 2.97 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 4,568,731.00 1.54 G 交通运输、仓储和邮政业 5,978,620.00 2.02 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 10,885,706.33 3.67 J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 2,527,040.00 0.85 S 综合 - - 合计 32,766,799.91 11.05 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 44  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 细 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 值比例(%) 1 600009 上海机场 188,600 5,978,620.00 2.02 2 000555 神州信息 76,500 5,722,200.00 1.93 3 600511 国药股份 59,100 2,978,049.00 1.00 4 002156 通富微电 135,993 2,537,629.38 0.86 5 300336 新文化 106,000 2,527,040.00 0.85 6 300036 超图软件 66,400 2,435,552.00 0.82 7 002055 得润电子 40,000 2,315,200.00 0.78 8 300053 欧比特 48,287 2,250,174.20 0.76 9 000701 厦门信达 69,100 1,590,682.00 0.54 10 002373 千方科技 35,077 1,518,483.33 0.51 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净 序号 债券品种 公允价值(元) 值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中:政策性金融债 - - 4 企业债券 230,246,397.29 77.67 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 41,852,000.00 14.12 7 可转债 1,172,478.13 0.40 8 其他 - - 9 合计 273,270,875.42 92.19 注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 占基金资产 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 净值比例 (%) 1 122921 10 郴州债 354,110 36,664,549.40 12.37 2 1180053 11 宝城投债 300,000 31,629,000.00 10.67 14 淄博城运 3 101454007 200,000 21,668,000.00 7.31 MTN001 45  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 4 1180130 11 通泰债 200,000 20,940,000.00 7.06 5 1380037 13 长兴岛债 200,000 20,768,000.00 7.01 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持 证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投 资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未持有股指期货,没有相关投资政策。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本基金投资国债期货的投资政策 本基金本报告期末未持有国债期货,没有相关投资政策。 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 10.3 本基金投资国债期货的投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货,没有相关投资评价。 11 投资组合报告附注 11.1 本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部 门立案调查,或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 本基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票 库之外的股票。 11.3其他各项资产构成 46  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 352,568.84 2 应收证券清算款 19,601,816.34 3 应收股利 - 4 应收利息 7,430,145.95 5 应收申购款 7,114.83 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 27,391,645.96 11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 十三、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保 证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。投资有风险, 投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 转型后(国联安信心增长债券型证券投资基金): 国联安信心增长债券 A: 基金份额净 同期业绩比较基 净值增长率 业 绩 比 较 基 准 收 阶段 ①-③ ②-④ 值增长率① 准收益率③ 标准差② 益率标准差④ 2014-7-29 至 3.01% 5.13% -2.12% 0.31% 0.12% 0.19% 2014-12-31 2015-1-1 至 12.37% 3.17% 9.20% 0.53% 0.09% 0.44% 2015-6-30 2014-7-29 至 15.75% 8.46% 7.29% 0.44% 0.11% 0.33% 2015-6-30 47  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 注:国联安信心增长债券型证券投资基金的转型日期为 2014 年 7 月 29 日,基金合同 生效日为 2014 年 7 月 29 日。转型后,本基金的业绩比较基准为中证全债指数。 国联安信心增长债券 B: 基金份额净 同期业绩比较基 净值增长率 业 绩 比 较 基 准 收 阶段 ①-③ ②-④ 值增长率① 准收益率③ 标准差② 益率标准差④ 2014-7-29 至 2.84% 5.13% -2.29% 0.31% 0.12% 0.19% 2014-12-31 2015-1-1 至 12.21% 3.17% 9.04% 0.53% 0.09% 0.44% 2015-6-30 2014-7-29 至 15.39% 8.46% 6.93% 0.44% 0.11% 0.33% 2015-6-30 注:国联安信心增长债券型证券投资基金的转型日期为 2014 年 7 月 29 日,基金合同 生效日为 2014 年 7 月 29 日。转型后,本基金的业绩比较基准为中证全债指数。 48  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 十四、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的 其他费用。 本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。管理费的 计算方法如下: H=E×0.7%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理 人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公 休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费 的计算方法如下: H=E×0.2%÷当年天数 49  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理 人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日 期顺延。 3、销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,B 类基金份额的销售服务费 年费率为 0.3%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持 有人服务,基金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项 说明。 销售服务费按前一日 B 类基金资产净值的 0.3%年费率计提。计算方法 如下: H=E×0.3%÷当年天数 H 为 B 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 B 类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销 售服务费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金 资产中划出,由注册登记机构代收,注册登记机构收到后按相关合同规定 支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 上述一、基金费用的种类中第 4-9 项费用,根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支 付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支 出或基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和 律师费、信息披露费用等费用; 50  国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用 的项目。 (四)费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金 管理费率、基金托管费率、基金销售费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率,须召开基 金份额持有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售费 率等费率或在不影响现有基金份额持有人实质利益的前提下变更收费方 式,无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有 关规定在指定媒体公告。 (五)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。 十五、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基 金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披 露管理办法》及其他有关法律法规的要求,对本基金管理人于 2015 年 3 月 14 日刊登的本基金原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下: 1、更新了“三、基金管理人”部分的内容。 2、更新了“四、基金托管人” 部分的内容。 3、更新了“五、相关服务机构” 部分的内容。 4、更新了“十、基金的投资” 部分的内容。 5、更新了“十一、基金的业绩” 部分的内容。 6、更新了“十三、基金资产估值”部分的内容。 7、更新了“二十三、其他应披露事项” 部分的内容。 51 国联安信心增长债券型证券投资基金 招募说明书(更新摘要) 国联安基金管理有限公司 二〇一五年九 月三十日 52