宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金 更新招募说明书 基金管理人:宝盈基金管理有限公司 基金托管人:中国工商银行股份有限公司 日期:二○一七年十月 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 重 要 提 示 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金的募集已于2004年 12月27日经中国证监会证监基金字【2004】218号文审核同意,本招募说明书亦经过中国 证监会核准,但中国证监会对本基金做出的任何决定,均不表明其对本基金的价值和收 益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 根据2014年8月8日正式实施的证监会令第104号《公开募集证券投资基金运作管理办 法》的规定,本基金管理人于2015年8月5日发布《关于宝盈泛沿海区域增长股票证券投 资基金更名并相应修改基金合同的公告》,将本基金类型变更为混合型证券投资基金, 基金名称变更为“宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金”,对应基金简称变更为“宝盈 泛沿海混合”。 基金管理人承诺恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉地管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放 在银行或存款类金融机构。基金管理人的过往业绩并不代表将来业绩。 投资有风险,投资人购买基金时应认真阅读本招募说明书。 本基金基金合同自2005年3月8日起正式生效。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为2017年9月8日,有关财务数据和净值表现截止 日为2017年6月30日。基金托管人中国工商银行对本招募说明书(更新)中的投资组合报告 和业绩表现进行了复核确认。 -1-  宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 目 录 一、绪 言.................................................................................................................................... 3 二、释 义.................................................................................................................................... 4 三、基金管理人............................................................................................................................9 四、基金托管人..........................................................................................................................24 五、相关服务机构......................................................................................................................28 六、基金的募集..........................................................................................................................43 七、基金合同的生效..................................................................................................................46 八、基金份额的交易、申购和赎回..........................................................................................47 九、基金的投资..........................................................................................................................57 十、基金的业绩..........................................................................................................................65 十一、基金的财产......................................................................................................................66 十二、基金资产的估值..............................................................................................................68 十三、基金的收益分配..............................................................................................................73 十四、基金的费用与税收..........................................................................................................75 十五、基金的会计与审计..........................................................................................................77 十六、基金的信息披露..............................................................................................................78 十七、风险揭示..........................................................................................................................81 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算................................................................. 83 十九、基金合同的内容摘要......................................................................................................85 二十、基金托管协议的内容摘要..............................................................................................99 二十一、对基金份额持有人的服务........................................................................................105 二十二、其他应披露事项........................................................................................................107 二十三、招募说明书存放及查阅方式................................................................................... 108 -2- 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 一、绪 言 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏,并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权 任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说 明。 本招募说明书根据《宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金基金合同》编写,并 经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人取 得依基金合同所发售的基金份额,即成为基金份额持有人,其认购(或申购)基金份额 的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运行办法》、《销售 办法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务;基金投资人欲了解基金份额持 有人的权利和义务,应详细查阅《宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金基金合同》。 -3- 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 二、释 义 在本招募说明书中除非文义另有所指,下列词语具有以下含义: 基金合同 指《宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金基金合 同》及对其的任何修订和补充 中国 指中华人民共和国(不包括香港特别行政区、澳门特别 行政区及台湾地区) 泛沿海区域 指我国经济比较发达、基础设施和市场环境较好的沿海 省份及周边地区,包括我国沿海地区被广泛提及的三大 经济圈——“泛珠三角”地区(广东、福建、海南、广西、 云南、贵州、四川、湖南、江西)、“长江三角”地区(上 海、浙江、江苏)和环渤海经济圈(北京、天津、河北、 山东、辽宁、山西、内蒙古)共 19 个省市,是我国经 济实力最雄厚、市场环境较好、具有较大发展潜力的经 济区域 法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规 章及规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文件 《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》 《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》 《运作办法》 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》 《信息披露办法》 指《证券投资基金信息披露管理办法》 元 指中国法定货币人民币元 基金或本基金 指依据基金合同所募集的宝盈泛沿海区域增长混合型 证券投资基金 招募说明书 指《宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金招募说明 书》,一份公开披露本基金管理人及托管人、销售机构 及有关中介机构、基金募集安排、基金合同生效、基金 日常申购及赎回、基金非交易过户、基金份额持有人权 -4- 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 利义务及基金份额持有人大会、基金投资、基金费用及 税收、基金财产及计价、基金收益及分配、基金会计及 审计、基金信息披露制度、基金合同的终止及基金财产 的清算、投资于基金的风险提示等涉及本基金的信息, 供基金投资者选择并决定是否提出购买申请的要约邀 请文件,及其定期的更新 业务规则 指《宝盈基金管理有限公司开放式基金业务规则》 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 银行业监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的 机构 基金管理人 指宝盈基金管理有限公司 基金托管人 指中国工商银行股份有限公司(以下简称“中国工商银 行”) 基金销售代理人 指依据有关基金销售与服务代理协议办理本基金发售、 申购、赎回和其他基金业务的代理机构 销售机构 指基金管理人及基金销售代理人 基金销售网点 指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网 点 注册登记业务 指基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投 资者基金账户管理、基金份额注册登记、过户、清算及 基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人 名册等 基金注册登记人 指宝盈基金管理有限公司或其委托的其它符合条件的 机构 基金合同当事人 指受基金合同约束,根据基金合同享受权利并承担义务 的法律主体 个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的 自然人 机构投资者 指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华 人民共和国注册登记或经政府有权部门批准设立的机 -5- 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 构 合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》 的可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者 投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的总 称 基金合同生效日 指基金达到法律规定及基金合同规定的条件下,基金管 理人聘请法定机构验资并办理完毕基金合同备案手续 后,基金合同生效的日期 募集期 指自招募说明书公告之日起到基金合同生效日的时间 段,最长不超过 3 个月 基金存续期 指基金合同生效后合法存续的不定期之期间 日/天 指公历日 月 指公历月 工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 T日 指日常申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 T+n 日 指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) 认购或发售 指投资者在本基金募集期内购买本基金份额的行为 发售公告 指《宝盈泛沿海区域增长股票证券投资基金份额发售公 告》 申购 指基金投资者在基金存续期内根据基金销售网点规定 的手续,向基金管理人购买基金份额的行为。本基金的 日常申购自基金合同生效后不超过三个月的时间开始 办理 赎回 指基金投资者在基金存续期内根据基金销售网点规定 的手续,向基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的 日常赎回自基金合同生效后不超过三个月的时间开始 办理 转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某 一交易账户转入另一交易账户的业务;为本条定义之目 -6- 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 的, 交易账户指各销售机构为投资者开立的记录投资 者通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的 变动及结余情况的账户 基金转换 指投资者向本基金管理人提出申请将其所持有的本基 金管理人管理的任一开放式基金(转出基金)的全部或 部分基金份额转换为本基金管理人管理的任何其他开 放式基金(转入基金)的基金份额的行为 定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款 日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款 日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购 申请的一种投资方式 基金收益 指基金投资所得股票红利、债券利息、票据投资收益、 买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益 基金账户 指基金注册登记人给投资者开立的用于记录投资者持 有基金管理人管理的开放式基金份额情况的凭证 基金资产总值 指本基金所购买的各类证券及票据价值、银行存款本息 和应收申购基金款以及其他投资所形成的价值总和 基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值 基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份 额总数 基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净 值的过程 指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸和互联 网网站 不可抗力 指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在 基金合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生 的,使基金合同当事人无法全部履行或无法部分履行基 金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其它自 然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法 -7- 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常 暂停或停止交易 -8- 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 三、基金管理人 (一) 基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称:宝盈基金管理有限公司 注册地址:深圳市深南路 6008 号特区报业大厦 1501 成立时间:2001 年 5 月 18 日 法定代表人:李文众 总经理:张啸川 办公地址:深圳市福田区福华一路投行大厦 10 层 注册资本:10000 万元人民币 电话:0755—83276688 传真:0755—83515599 联系人:张志刚 2、基金管理人股权结构及组织结构 本基金管理人是经中国证监会证监基金字[2001]9 号文批准发起设立,现有股东包括 中铁信托有限责任公司、中国对外经济贸易信托有限公司。其中中铁信托有限责任公司 持有本公司 75%的股权,中国对外经济贸易信托有限公司持有 25%的股权。 公司设置公募基金投资决策委员会(试行)、专户投资决策委员会(试行)、风险管 理委员会、信息技术治理委员会和产品委员会,并设置权益投资部、固定收益一部、固 定收益二部、专户投资部、量化投资部、海外投资部、研究部、创新业务部、风险管理 部、集中交易部、产品规划部、渠道业务部、机构业务部、市场营销部、互联网金融部、 基金运营部、信息技术部、监察稽核部、公司财务部、人力资源部和总经理办公室等21 个部室及北京办事处、上海办事处。 (二) 证券投资基金管理情况 截至 2017 年 6 月 30 日,本基金管理人共管理二十二只开放式证券投资基金:宝盈 鸿利收益灵活配置混合型证券投资基金、宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金、宝 -9- 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 盈策略增长混合型证券投资基金、宝盈核心优势灵活配置混合型证券投资基金、宝盈增 强收益债券型证券投资基金、宝盈资源优选混合型证券投资基金、宝盈货币市场证券投 资基金、宝盈中证 100 指数增强型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资 基金、宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金、宝盈科技 30 灵活配置混合型证券投资基金、 宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金、宝盈先进制造灵活配置混合型证券投资基 金、宝盈转型动力灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新兴产业灵活配置混合型证券投 资基金、宝盈祥泰养老混合型证券投资基金、宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基 金、宝盈新锐灵活配置混合型证券投资基金、宝盈医疗健康沪港深股票型证券投资基金、 宝盈国家安全战略沪港深股票型证券投资基金、宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券 投资基金、宝盈消费主题灵活配置混合型证券投资基金。 (三) 主要人员情况 1、公司高级管理人员 (1)董事会 李文众先生,董事长,1959 年生,中共党员,经济师。1978 年 12 月至 1985 年 5 月 在中国人民银行成都市支行解放中路办事处工作;1985 年 6 月至 1997 年 12 月在中国工 商银行成都市信托投资公司任职,先后担任委托代理部、证券管理部经理;1997 年 12 月至 2002 年 11 月成都工商信托投资有限责任公司任职,历任部门经理、总经理助理; 2002 年 11 月至今在中铁信托有限责任公司任副总经理。 景开强先生,董事,1958 年生,硕士研究生,高级会计师。1985 年 7 月至 1989 年 10 月在中铁二局机筑公司广州、深圳、珠海项目部任职,历任助理会计师、会计师、财 务主管;1989 年 11 月至 2001 年 4 月在中铁二局机筑公司财务科任职,历任副科长、科 长、总会计师;2001 年 5 月至 2003 年 10 月在中铁二局股份公司任财会部部长,中铁二 局集团专家委员会财务组组长;2003 年 11 月至 2005 年 10 月在中铁八局集团公司任总会 计师、总法律顾问、集团公司专家委员会成员;现任中铁信托有限责任公司总经理。 陈赤先生,董事,1966 年生,中共党员,经济学博士。1988 年 7 月至 1998 年 5 月 任西南财经大学公共与行政管理学院教研室副主任;1998 年 5 月至 1999 年 3 月在四川省 信托投资公司人事部任职;1999 年 3 月至 2000 年 10 月在四川省信托投资公司峨眉山办 事处任总经理助理,2000 年 10 月至 2003 年 6 月在和兴证券有限责任公司工作;2003 年 6 月开始任衡平信托投资有限责任公司总裁助理兼研究发展部总经理,现任中铁信托有限 - 10 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 责任公司副总经理兼董事会秘书。 张栋先生,董事,1977 年生,硕士研究生。2000 年 8 月至 2001 年 5 月,在中国化 工进出口总公司资产管理部投资一部任副总经理;2001 年 6 月至 2002 年 3 月,在中化进 出口总公司投资部任项目经理;2002 年 3 月至 2003 年 2 月,在飞秒光电科技(西安)有 限公司光通信事业部任总经理助理;2003 年 2 月至 2004 年 3 月,在中化国际(控股)股 份有限公司冶金能源事业总部任项目经理;2004 年 3 月至 2009 年 5 月,在山西中化寰达 事业有限责任公司任总经理;2009 年 6 月至 2010 年 7 月,在中化石油有限公司炼化事业 部任高级项目经理;2010 年 7 月至 2011 年 2 月,在中国中化股份有限公司工程管理部控 制部任副经理;2011 年 2 月至 2013 年 7 月,在中化石油有限公司油品销售南方事业部任 副总经理;2013 年 7 月至 2014 年 1 月,在中国对外经济贸易信托有限公司资产管理一部 工作;2014 年 1 月至 2014 年 7 月,在中国对外经济贸易信托有限公司资产管理三部任总 经理;2014 年 7 月至 2016 年 7 月,在中国对外经济贸易信托有限公司基础产业部任总经 理;2016 年 7 月至今,在中国对外经济贸易信托有限公司投资发展部任总经理。 张苏彤先生,独立董事,1957 年生,中共党员,博士研究生。1975 年 12 月到 1978 年 3 月,在陕西重型机器厂任职;1982 年 7 月到 1985 年 9 月,在陕西省西安农业机械厂 任助理工程师;1987 年 7 月到 1989 年 5 月,在陕西省西安农业机械厂任工程师、车间副 主任;1989 年 5 月到 2000 年 4 月,在陕西财经学院财会学院任教授、系主任;2000 年 4 月到 2003 年 3 月,在西安交通大学会计学院任教授、系主任; 2003 年 3 月到 2016 年 12 月在中国政法大学民商经济法学院财税金融法研究所任副所长、教授、研究生导师, 2016 年 12 月至今在中国政法大学商学院会计研究所任教授、研究生导师。 廖振中先生,独立董事,1977 年生,法学硕士研究生。2003 年到 2014 年,在西南 财经大学法学院任讲师;2014 年至今,在西南财经大学法学院任副教授。兼任四川亚峰 律师事务所兼职律师,成都市传媒集团新闻实业有限公司外部董事,乐山市嘉州民富村 镇银行独立董事,成都市中级人民法院专家调解员,四川省住建厅海绵城市建设专家委 员会成员。 王艳艳女士,独立董事,1980 年生,中共党员,会计学博士。2007 年 8 月到 2008 年 8 月,在美国休斯敦大学从事博士后研究工作;2008 年 6 月到 2010 年 12 月,在厦门 大学财务与会计研究院任助理教授;2011 年 1 月到 2014 年 7 月,在厦门大学管理学院任 副教授;2014 年 8 月至今,在厦门大学管理学院任教授。 - 11 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 徐加根先生,独立董事,1969 年生,中共党员,西南财经大学教授。1991 年至 1996 年在中国石化湖北化肥厂工作;1996 年至 1999 年,在西南财经大学学习;1999 年至今, 在西南财经大学任教,现任西南财经大学金融创新与产品设计研究所副所长。 张啸川先生,董事,1978 年生,中共党员,经济学博士。2005 年 3 月-2005 年 5 月 任职于中国证监会市场监管部结算监管处。2005 年 5 月至 2009 年 11 月任职于中国证监 会股权分置改革领导小组办公室。2009 年 11 月至 2011 年 8 月担任中国证监会市场监管 部市场监控处副处长。2011 年 8 月至 2012 年 5 月担任中国证监会市场监管部综合处副处 长。2012 年 5 月至 2015 年 7 月担任中国证监会市场监管部交易监管处处长。2015 年 7 月至 2017 年 4 月担任博时基金管理有限公司高级顾问兼北京分公司总经理、博时资本管 理有限公司董事。2017 年 4 月 14 日起任宝盈基金管理有限公司总经理。 (2)监事会 张建华女士,监事,1969 年生,高级经济师。曾就职于四川新华印刷厂、成都科力 风险投资公司、成都工商信托有限公司、衡平信托有限责任公司。现任中铁信托有限责 任公司金融同业部总经理。 刘郁飞先生,监事,1973 年生,中国注册会计师、ACCA。曾就职于中国林业科学 研究院、中林绿源科技有限责任公司、同新会计师事务所、中国德仁集团有限公司、毕 马威华振会计师事务所。现任职于中国对外经济贸易信托有限公司审计稽核部。 魏玲玲女士,监事,1970 年生,中级经济师。曾任职于深圳石化集团股份有限公司、 华夏证券深圳振华路营业部。现任宝盈基金管理有限公司集中交易部总监。 汪兀先生,监事,1983 年生。曾任职于宝盈基金管理有限公司监察稽核部、融通基 金管理有限公司监察稽核部,现任宝盈基金管理有限公司监察稽核部总监。 (3)其他高级管理人员 张瑾女士,督察长,1964 年生,工学学士。曾任职于中国工商银行安徽省分行科技 处、华安证券有限公司深圳总部投资银行部、资产管理总部。2001 年加入宝盈基金管理 有限公司,历任监察稽核部总监助理、副总监、总监,2013 年 12 月起任宝盈基金管理有 限公司督察长。 丁宁先生,副总经理,1976 年生,硕士,高级经济师。1998 年 8 月至 2001 年 7 月 任职于安徽省马鞍山钢铁股份有限公司。2003 年 6 月至 2010 年 9 月担任中铁信托有限责 任公司综合管理部、人力资源部副总经理。2010 年 9 月至 2016 年 11 月担任中铁信托有 - 12 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 限责任公司综合管理部、人力资源部总经理。2015 年 12 月加入宝盈基金管理有限公司, 现任宝盈基金管理有限公司副总经理、党工委书记、纪工委书记、董事会秘书。2017 年 3 月起兼任中铁宝盈资产管理有限公司董事长。 葛俊杰先生,副总经理,1973 年生,硕士。曾任职于深圳市政府外事办公室、深圳 市政府金融发展服务办公室。2007 年加入宝盈基金管理有限公司,曾任研究员、总经理 办公室主任、专户投资部总监,现任副总经理、投资经理。 张新元先生,副总经理,1997 年 3 月至 2002 年 8 月任职于黄河证券,2002 年 9 月 至 2004 年 2 月任职于民生证券,2004 年 3 月至 2011 年 6 月任职于长城基金管理有限公 司,2011 年 7 月加入宝盈基金管理有限公司,历任总经理办公室主任、机构业务部总监、 总经理助理,现任公司副总经理、创新业务部总监、投资经理。2017 年 8 月起兼任中铁 宝盈资产管理有限公司副董事长。 2、基金经理简历 盖俊龙先生,经济学硕士,2005 年 8 月至 2011 年 5 月,在长城基金管理有限公司历 任金融工程研究员、行业研究员。2011 年 6 月加入宝盈基金管理有限公司,历任研究部 核心研究员、专户投资部投资经理,现任宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金、宝 盈新兴产业灵活配置混合型证券投资基金和宝盈转型动力灵活配置混合型证券投资基金 基金经理。 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金历任基金经理姓名及管理本基金时间: 高峰,2010 年 11 月 19 日至 2014 年 5 月 23 日。 夏和平,2009 年 12 月 26 日至 2010 年 11 月 19 日。 陆万山,2009 年 3 月 3 日至 2010 年 9 月 2 日。 姚刚,2007 年 5 月 9 日至 2009 年 5 月 12 日。 祝东升,2005 年 3 月 8 日至 2007 年 5 月 9 日。 3、本基金投资决策委员会成员的姓名和职务如下: 本公司公募基金投资决策委员会(试行)成员包括: 张啸川先生:宝盈基金管理有限公司总经理。 葛俊杰先生:宝盈基金管理有限公司副总经理、投资经理。 段鹏程先生:宝盈基金管理有限公司权益投资部总监、宝盈医疗健康沪港深股票型 证券投资基金、宝盈消费主题灵活配置混合型证券投资基金、宝盈优势产业灵活配置混 - 13 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 合型证券投资基金和宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 陈若劲女士:宝盈基金管理有限公司固定收益一部总监、宝盈增强收益债券型证券 投资基金、宝盈货币市场证券投资基金、宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金、宝盈祥泰 养老混合型证券投资基金基金经理。 张戈先生:宝盈基金管理有限公司研究部副总监。 4、上述人员之间不存在近亲属关系。 (四)基金管理人职责 根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定,本基金管理人应履行以下 职责: 1、依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益; 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6、编制半年度和年度基金报告; 7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 9、召集基金份额持有人大会; 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律 行为; 12、中国证监会规定的其他职责。 (五)基金管理人承诺 1、基金管理人承诺严格遵守《证券法》,并建立健全的内部控制制度,采取有效措 施,防止违反《证券法》行为的发生; 2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控制制度, 采取有效措施,防止以下《基金法》禁止的行为发生: (1)承销证券; - 14 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (2)向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; (5)向本基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金管理人、基金托管人发行的股 票或者债券; (6)买卖与本基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金管理人、基金 托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关 法律、法规及行业规范,恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反基金合同或托管协议; (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权; (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息; (8)除按本公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易; (9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易; (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市 场秩序; (11)故意损害基金投资人及其它同业机构、人员的合法权益; (12)以不正当手段谋求业务发展; (13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (14)信息披露不真实,有误导、欺诈成分; (15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋 取最大利益; (2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益; - 15 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息; (4)不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 (六)基金管理人的内部控制制度 公司内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划,在 充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控 制措施而形成的系统。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规 章等部分组成。 为保证公司规范、稳健运作,有效防止和化解公司经营过程中的风险,最大程度保 护基金持有人的合法权益,根据《基金法》)、《运作办法》、《证券投资基金管理公司内部 控制指导意见》等法律法规及《宝盈基金管理有限公司章程》,制定《宝盈基金管理有限 公司内部控制大纲》,作为公司经营管理的纲领性文件,是制定各项规章制度的基础和依 据。 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任,公司管理层对 内部控制制度的有效执行承担责任。 1、内部控制目标 公司实行内部控制的目标是: (1)保证公司经营管理的合法合规性; (2)保证基金持有人和资产委托人的合法权益不受侵犯; (3)实现公司稳健、持续发展,维护股东权益; (4)促进公司全体员工恪守职业操守,正直诚信,廉洁自律,勤勉尽责; (5)保护公司最重要的资本:公司声誉。 2、内部控制原则 公司内部控制遵循以下原则: (1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业务过程和 业务环节,并适用于公司每一位员工; (2)审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险,公司组织体系的构成、内 部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点; (3)独立性原则:公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位;公司内 - 16 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 部部门和岗位的设置必须权责分明; (4)有效性原则:内部控制制度具有高度的权威性,应是所有员工严格遵守的行动 指南;执行内部控制制度不能有任何例外,任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力; (5)适时性原则:内部控制应具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变及时进行修改和 完善。 3、公司内部控制制度体系及管理 公司制度体系由不同层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面:第一个层面 是公司章程;第二个层面是公司内部控制大纲,它是公司制定各项规章制度的基础和依 据;第三个层面是公司基本管理制度;第四个层面是公司各机构、部门根据业务的需要 制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序, 后者的内容不得与前者相违背。 公司各项制度的制订必须满足以下几个要求: (1)符合国家法律、法规和监管部门的有关规定; (2)符合公司业务发展的需要; (3)符合全面、审慎、适时性原则; (4)授权、监督、报告、反馈主线明确; (5)权利与职责、考核、奖惩相对应。 公司董事会下设风险控制委员会,负责公司整体风险控制的目标和政策,监督风险 控制措施的落实情况,并对公司日常经营、高级管理人员行为的合法合规性进行评估。 同时,公司设督察长、风险管理委员会、监察稽核部定期对公司制度进行检查、评价, 并出具专题报告。督察长的专题报告报董事会,董事会向公司总经理提出修改意见,并 由总经理负责落实。风险管理委员会、监察稽核部的报告报公司总经理,总经理向有关 机构、部门提出修改意见,由相关机构和部门负责落实。各机构、各部门定期对涉及到 本机构、本部门的制度进行检查和评价,并负责落实有关事项。 4、内部控制基本内容 公司内部控制的内容包括环境控制、业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、 会计系统控制、监察稽核控制以及其他方面控制。 (1)公司环境控制 - 17 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 公司环境控制主要包括治理结构控制、授权控制、内部交易控制和关联交易控制等。 ①治理结构的控制是指公司建立健全科学的法人治理机构,主要内容为:严格按照 现代企业制度的要求,建立符合公司发展需要的健全的组织结构,充分发挥独立董事和 监事会的监督职能,保护投资者利益和公司合法权益;建立决策科学、运营规范、管理 高效的运营机制,包括建立民主、透明的决策程序和管理议事规则,高效、严谨的业务 执行系统,以及健全、有效的内部监督和反馈系统;建立相互监督、相互制约的部门、 岗位及业务流程,形成严密有效的内控防线。 ②公司业务授权制度主要包括:股东会、董事会和监事会必须充分履行各自职权, 健全公司逐级授权制度,确保公司各项规章制度的贯彻执行。公司章程对股东会、董事 会和监事会的职权范围和运作方式,对董事、监事的职责作了明确规定,保证了股东会、 董事会和监事会有效运作;公司实行董事会领导下的总经理负责制,公司各部门在总经 理授权范围内行使相应职能。公司制定了总经理工作细则,对总经理的权限、工作方式、 总经理决定的执行和反馈等作了明确规定,公司各部门均向总经理负责;各项业务和管 理程序必须遵守管理层制定的操作规程,经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围 内进行。 ③公司内幕交易控制主要内容包括:对内部交易行为的范围作明确规定,明确禁止 内幕交易行为的发生。公司投资管理制度明确禁止内幕交易,监察稽核部对此定期进行 检查;公司加强对员工职业道德教育和对员工行为的检查,防止违反监管机构关于基金 从业人员行为的规范,或公司员工行为准则的行为;建立集中交易制度、防火墙制度、 信息控制制度和投资限制制度等,防止基金投资中内幕交易的发生;建立和完善电脑监 控系统,由监察稽核部实时监控基金的投资和交易活动,尤其是大额买卖和频繁买卖现 象。 ④公司关联交易控制主要内容包括:健全公司治理结构,建立合理的决策程序,充 分发挥独立董事的作用。公司规定关联交易需经股东会多数同意,并需独立董事同意; 严格分离公司自有资金和基金资金的运作,由监察稽核部定期跟踪公司自有资金运用情 况,避免利益冲突的发生;加强投资过程中关联交易的控制,通过设置股票投资限制名 单、利用电脑系统加强对投资行为的控制等措施,防止侵害基金投资人合法权益和公司 利益的关联交易。 (2)业务控制 - 18 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 业务控制是指以公司开展的各类业务为对象的控制,主要包括投资管理业务控制和 市场开发业务控制。 ①投资管理业务控制 投资管理是公司的主要业务,为此公司根据《中华人民共和国证券法》、《基金法》、 《运作办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等国家有关法律法规,按照 投资管理业务的性质和特点,并结合公司具体情况,制定了严格的管理规章、操作流程 和岗位手册,明确揭示了不同业务可能存在的风险点并应当采取的控制措施。 公司投资管理业务控制主要包括研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务 控制等。 研究业务控制的主要内容包括:研究工作应保持独立、客观,为此公司独立设立研 究部,在组织架构上保证其独立性;建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的 研究方法:公司在多年积累的基础上,集合全体研究员的智慧,归纳和总结出《宝盈基 金行业和上市公司研究指引》,作为公司研究的指导;根据基金合同要求和各基金的投资 风格,在充分研究的基础上建立了公司股票池,并建立各基金的股票备选库;建立研究 与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道;建立研究报告质量评价体系:公司对研 究报告的要求做到客观、独立,并结合其质量和数量,以及基金经理对研究报告的评价 进行综合考核。 投资决策业务控制主要内容包括:投资决策须严格遵守法律法规的有关规定,符合 基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求;健全 投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越权决策:公司实行 投资决策委员会领导下的基金经理负责制,从而在充分调动基金经理能动性的同时,有 效地控制了基金投资过程中的管理风险。公司基金管理的最高决策机构为投资决策委员 会,投资决策委员会成员人数原则上不超过 7 人,其表决机制为集体决策、有效制衡, 主席有一票否决权;基金经理的投资权限有严格限定,必须按投资决策委员会决定的资 产配置构建组合,重大投资项目还需根据其投资权限经过投资决策委员会或其执行委员 批准;集中交易部和监察稽核部则对投资权限制度实行有效的监控;投资决策应当有充 分的投资依据,重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持,并有决策记录:公司投 资管理制度要求重大投资项目必须有公司内部研究报告支持,并经投资决策委员会或其 执行委员批准。上述过程均要求以书面形式进行,相关记录要求永久保存;建立投资风 - 19 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策;建立科学的投资管理业绩 评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归属分析 等内容。 基金交易业务控制主要内容包括:基金交易实行集中交易制度,公司设立集中交易 部,基金投资的所有交易均需通过集中交易部进行,基金经理不得直接进行交易;同时, 公司在集中交易部设集中接单员,基金经理的交易指令均需通过集中接单员统一接收和 分配,从而防止了可能的交易违规行为;公司建立交易监测系统、预警系统和交易反馈 系统,完善相关的安全设施:公司在交易环节已建立预警机制,并设定了基金交易的限 制措施,超过交易权限的,系统自动禁止执行。交易员每日向基金经理反馈交易信息, 发现异常情况的,则向监察稽核部和投资总监报告;投资指令应当进行审核,确认其合 法、合规与完整后方可执行,如出现指令违法违规或者其他异常情况,应当及时报告相 应部门与人员;公司执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对 待:公司交易系统设定的交易原则为“时间优先、价格优先”;在时间、价格均相同的情 况下,则采用公平交易机制,从而保证了公平对待各基金;建立完善的交易记录制度, 每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管;公司对场外交易、网下申购等特殊交易 制定了相应的流程和规则。 ②市场开发的业务控制 主要内容包括:建立明确的职责分工,实行岗位分离制度,保证各项业务的有效性 和可靠性,同时加强内部制衡机制,防止错误和舞弊行为发生;完善产品设计流程,新 产品开发必须符合国家法律、法规的规定,新产品推出前应进行充分的可行性论证,进 行风险识别,提出风险控制措施,并按决策程序报批;制定基金销售的标准化流程,并 选用先进的电子销售系统,不断提供基金销售的服务质量和避免差错的发生。制定统一 的客户资料和销售资料管理制度,妥善保管各类资料,并对客户资料严格保密;制定注 册登记业务规则和工作流程,做好账户管理工作,加强对交易与非交易过户的注册登记 过户,加强对账户、注册登记资料的管理,加强对有关账户、注册登记信息的传递管理。 (3)信息披露控制 按照法律、法规和中国证监会有关规定,公司建立了完善的信息披露制度,由监察 稽核部指定专人进行信息的组织、审核和发布,保证了公开披露的信息真实、准确、完 整、及时。 - 20 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (4)信息技术系统控制 根据国家有关法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,公司制定了 严格的信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。 公司信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写完整 的技术资料;公司的办公系统和交易系统等均设定了不同的权限,并根据员工岗位授予 不同权限。同时公司通过内外网分离制度、防火墙制度等管理措施,确保系统安全运行。 公司计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合监管机构的有关标准。信息技术部建 立了设备运行和维护责任制,严格划分业务操作、技术维护等方面的职责,从而保证了 系统的完全、稳定运行。 公司规定信息技术系统设计、软件开发等技术人员的权限仅限于系统维护,不得介 入实际的业务操作,并要求其密码口令定期更换,数据库和操作系统的密码口令则分别 由不同人员保管。 信息数据涉及到基金投资信息和投资人个人信息,属公司重要机密材料。为此,公 司制定了相应的信息数据管理制度,确保信息数据的安全、真实和完整;相关信息要求 每日备份,计算机交易数据的授权修改程序需经部门负责人和监察稽核部同意。 对电子信息系统控制包括: ①电子信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明确的 责任管理,严格划分软件设计、业务操作和技术维护等方面的职责; ②强化电子信息系统的相互牵制制度,建立系统设计、软件开发等技术人员与实际 业务操作人员相互独立制; ③建立计算机系统的日常维护和管理,禁止同一人同时掌管操作系统口令和数据库 管理系统口令; ④建立电子信息系统的安全和保密制度,保证电子信息数据的安全、真实和完整, 并能及时、准确的传递到各职能部门; ⑤严格计算机交易数据的授权修改程序,建立电子信息数据的定期查验制度; ⑥指定专人负责计算机病毒防范工作,建立定期病毒检测制度等。 (5)会计系统控制 依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算办 法》、《企业财务通则》等国家有关法律法规,公司制订了基金会计制度、公司财务制度、 - 21 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 会计工作操作流程和会计岗位工作手册,从而建立了对各个风险控制点的会计系统控制。 公司会计部门严格贯彻岗位分离、人员分离制度,在岗位分工的基础上明确各会计 岗位职责,严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。 公司管理的基金以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,从而保证了不同基 金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。同时,公司基金 会计核算独立于公司会计核算。 公司主要通过以下会计控制措施确保会计核算系统的正常运转: 凭证制度:通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度,确保正确记 载经济业务,明确经济责任。 账务组织和账务处理体系:正确设置会计账簿,有效控制会计记账程序。 复核制度:重要信息要求双人复核,以防止会计差错的产生。 (6)监察稽核控制 公司设立督察长,负责组织指导公司的监察稽核工作,督察长由总经理提名,董事 会聘任,并经全体独立董事同意。其任免需报中国证监会核准。督察长履行职责的范围, 涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长定期和不定期向董事会和中国证监会报告 公司内部控制执行情况。 公司设立监察稽核部,在督察长的组织指导下具体开展监察稽核工作。公司制定了 监察稽核制度,对监察稽核的操作程序和组织纪律等作了明确规定,保障了监察稽核工 作的开展。 5、内部控制措施 内部控制措施是落实公司风险控制理念,确保公司运作和基金投资合法合规的重要 环节,为此公司根据现有业务环节,制定了一整套内部控制措施,主要包括: 为落实“自上而下”再“自下而上”的风险控制理念,管理层承诺对风险控制负有全部责 任,确保公司制定的各项内控制度应适用于公司所有部门、业务环节及岗位,并能贯彻 执行。 为落实“全员参与”理念,公司明确划分了各岗位职能权职,层层落实控制措施: ①投资决策、投资执行、交割、评价由不同部门负责,以达到层层控制的效果。 ②重要的交易事项由交易主管复核,确保其正确与安全。 对公司风险控制制度、程序通过不同形式、不同层面的培训,使公司员工熟知并采 - 22 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 用: ①订立切实可行的内控制度与标准运用程序。 ②对员工进行风险控制培训。 ③在公司办公系统公布公司规章及信息库,方便员工取阅参考。 ④加强员工风险意识培训,培养其对风险的高度敏感性。 建立管理风险的关键指标监控系统: ①定期检查内部控制制度执行情况时,对于不符规定或未达控制标准的事项作持续 的跟踪。 ②通过检查内部控制制度的执行情况,对内部控制制度定期作自我评估,审查各业 务程序是否符合现实情况的要求,并随时修正。 建立独立的内部与外部稽核制度: ①设立独立的监察稽核部门,制定稽核制度,并由专人负责实施。 ②必要时,公司可通过会计师事务所等专业机构进行外部稽核,推动公司风险控制 的不断完善。 建立信息保密制度: ①公司建立严格的防火墙制度,尤其是公司的投资研究部门、会计清算部门和信息 技术部门,要求对掌握的基金投资和投资人信息严格保密,从而维护投资人权益。 ②非业务相关人员,不得取阅客户或基金管理的相关资料。 ③交易时间内严禁基金经理、交易员等与投资业务有关的人员使用个人的通讯设备, 移动电话须交监察稽核部统一保管。 建立危机处理机制: ①制定危机处理计划,并通过演练确保其可行性。 ②成立危机处理领导小组和工作小组,保证危机处理计划的有效执行。 ③根据行业和公司业务发展,定期检查危机处理计划的可行性和有效性。 6、基金管理人关于内部控制制度声明 (1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确; (2)本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 - 23 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 四、基金托管人 一、基金托管人基本情况 名称:中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间:1984 年 1 月 1 日 法定代表人:易会满 注册资本:人民币 35,640,625.71 万元 联系电话:010-66105799 联系人:郭明 二、主要人员情况 截至 2017 年 3 月末,中国工商银行资产托管部共有员工 205 人,平均年龄 30 岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级 技术职称。 三、基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管 服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控 制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管 人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专 业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最 成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基 本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合 资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司 特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系,同时在 国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管 服务。截至 2017 年 3 月,中国工商银行共托管证券投资基金 709 只。自 2003 年以 来,本行连续十四年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美 - 24 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 53 项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内 外金融领域的持续认可和广泛好评。 四、基金托管人的职责基金托管人应当履行下列职责: 中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产托管行 业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一手抓内控建设” 的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作,在积极拓展各 项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文化,完善风险控制 机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继2005、2007、2009、2010、 2011、2012、2013、2014年八次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权 威的SAS70(审计标准第70号)审阅后,2015年、2016年中国工商银行资产托管部均通过 ISAE3402(原SAS70)审阅,迄今已第十次获得无保留意见的控制及有效性报告,表明 独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也 证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先 进水平。目前,ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、 规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内 控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持有人的权益;保障资 产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门 (内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同 组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进行 指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处,配备专职 稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽 核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿 - 25 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 于托管业务经营管理活动的始终。 (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制 约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人 员。 (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控 优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。 (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其 他委托资产的安全与完整。 (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善, 并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。 (6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人员 必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执 行部门。 4、内部风险控制措施实施 (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗位 职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度,并 采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和 管理独立、网络独立。 (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定 者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托管部在实 现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改 进。 (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控防线”、“监 控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的内控文化,增强员 工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职 业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控制理念。 (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、 处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的。 (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理, - 26 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识别、评估, 制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。 (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线 路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于数据、 应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练。为使演练更 加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演练发展到现在的 “随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢 复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的 直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管业务健康、 稳定地发展。 (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员 工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员 风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责 范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构,形成不同部 门、不同岗位相互制衡的组织结构。 (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险防 范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力,资产托 管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作流程、稽核监察 制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,形成各个业务环节 之间的相互制约机制。 (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。资产托 管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一 直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和 托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始终将风险管理放在与业 务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人对基金 - 27 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市 场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确 定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行 监督和核查,其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金 法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通 知后应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内,基金托管人有 权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违 规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基 金管理人限期纠正。 五、相关服务机构 (一) 基金份额发售机构 1、直销机构:宝盈基金管理有限公司 住所:深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层 法定代表人:李文众 电话:0755-83275807、83275129 传真:0755-83515880 联系人:李依、梁靖 2、代销机构 (1)中国工商银行 联系地址:北京市西城区复兴门内大街55号 客户服务电话:95588 公司网址:www.icbc.com.cn (2)中国建设银行 联系地址:北京市西城区金融大街25号 客户服务电话:95533 - 28 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 公司网址:www.ccb.com (3)中国农业银行 联系地址:北京市海淀区复兴路甲 23 号 客户服务电话:95599 公司网址:www.abchina.com (4)中国银行 联系地址:北京市西城区复兴门内大街1号 客户服务电话:95566 公司网址:www.boc.cn (5)交通银行 联系地址:上海市银城中路 188 号 客户服务电话:95559 公司网址:www.bankcomm.com (6)招商银行 联系地址:深圳市福田区深南大道7088号 客户服务电话:95555 公司网址:www.cmbchina.com (7)中信银行 注册地:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 客户服务电话:95558 公司网址:www.ecitic.com (8)民生银行 联系地址:北京市西城区复兴门内大街2号 客户服务电话:95568 公司网址: www.cmbc.com.cn (9)北京银行 联系地址:北京市西城区金融大街甲17号首层 客户服务电话:95526 公司网址:www.bankofbeijing.com.cn (10)平安银行 - 29 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 联系地址:深圳市深南东路5047号 客户服务电话:95511-3 公司网址:www.bank.pingan.com (11)东莞农村商业银行 联系地址:东莞市东城区鸿福东路2号 客服热线:0769-961122 公司网址:www.drcbank.com (12)国泰君安证券 联系地址:上海市延平路135号 客户服务电话:95521 公司网址:www.gtja.com (13)中信建投证券 联系地址:北京市东城区朝内大街188号 客户服务电话:4008888108、95587 公司网址:www.csc108.com (14)国信证券 联系地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 客户服务电话:8008108868 公司网址:www.guosen.com.cn (15)招商证券 联系地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座39-45层 客户服务电话:95565 公司网址:www.newone.com.cn (16)广发证券 联系地址:广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼(4301-4316房) 客户服务电话:95575 公司网址:www.gf.com.cn (17)中信证券 联系地址:北京市朝阳区新源南路6号京城大厦三层 客户服务电话:400-889-5548 - 30 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 公司网址:www.cs.ecitic.com (18)银河证券 联系地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦c座 客户服务电话:4008888888、95551 公司网址:www.chinastock.com.cn (19)海通证券 联系地址:上海市淮海中路98号金钟广场19层 客户服务电话:4008888001、95553 公司网址:www.htsec.com (20)申万宏源证券 联系地址:上海市长乐路989号世纪商贸广场40层 客户服务电话:95523 或 4008895523 公司网址:www.swhysc.com (21)兴业证券 联系地址:福建省福州市湖东路99号标力大厦 客户服务电话:95562 公司网址:www.xyzq.com.cn (22)长江证券 联系地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦 客户服务电话:4008888999、95579 公司网址:www.cjsc.com.cn (23)安信证券 联系地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 客户服务电话:4008001001 公司网址:www.essence.com.cn (24)西南证券 联系地址:重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦22-25层 客户服务电话:4008096096 公司网址:www.swsc.com.cn (25)万联证券 - 31 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 联系地址:广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层 客户服务电话:4008888133 公司网址:www.wlzq.com.cn (26)国元证券 联系地址:安徽省合肥市寿春路179号 客户服务电话:95578 公司网址:www.gyzq.com.cn (27)渤海证券 联系地址:天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 客户服务电话:4006515988 公司网址:www.bhzq.com (28)华泰证券 联系地址:江苏省南京市中山东路90号 客户服务电话:4008895597、95597 公司网址:www.htsc.com.cn (29)中信证券(山东) 联系地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层(266061) 客户服务电话:95548 公司网址:www.citicssd.com (30)东兴证券 联系地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层 客户服务电话:4008888993 公司网址:www.dxzq.net (31)东吴证券 联系地址:江苏省苏州工业园区翠园路181号商旅大厦 客户服务电话:0512-96288 公司网址:www.dwjq.com.cn (32)信达证券 联系地址: 北京市西城区三里河东路5号中商大厦10层 客户服务电话:4008008899 - 32 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 公司网址:www.cindasc.com (33)东方证券 联系地址:上海市中山南路318号2号楼 客户服务电话:95503 公司网址:www.dfzq.com.cn (34)长城证券 联系地址:深圳市深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 客户服务电话:4006666888 公司网址:www.cc168.com (35)光大证券 联系地址:上海市浦东南路528号上海证券大厦南塔16楼 客户服务电话:95525 公司网址:www.ebscn.com (36)广州证券 联系地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19楼、20楼 客户服务电话:961303 公司网址:www.gzs.com.cn (37)国联证券 联系地址:江苏省无锡市县前东街168号国联大厦6层 客户服务电话:95570 公司网址:www.glsc.com.cn (38)浙商证券 联系地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座 客户服务电话:967777 公司网址:www.stocke.com.cn (39)平安证券 联系地址:深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦 客户服务电话:95511 公司网址:www.stock.pingan.com (40)国海证券 - 33 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 联系地址:广西壮族自治区南宁市滨湖路46号 客户服务电话:4008888100、95563 公司网址:www.ghzq.com.cn (41)国都证券 联系地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层(100007) 客户服务电话:400-818-8118 公司网址:www.guodu.com (42)东海证券 联系地址:上海市浦东区东方路989号中达广场17楼 客户服务电话:95531、400-888-8588 公司网址:www.longone.com.cn (43)国盛证券 联系地址:江西省南昌市永叔路15号 客户服务电话:400-822-2111 公司网址:www.gsstock.com (44)华西证券 联系地址:四川省成都市陕西街239号 客户服务电话:4008888818 公司网址:www.hx168.com.cn (45)申万宏源西部证券有限公司 客户服务电话:400-800-0562 公司网址: www.hysec.com (46)中泰证券 联系地址:山东省济南市市中区经七路86号 客户服务电话:95538 公司网址:www.zts.com.cn (474)世纪证券 联系地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦40/42层 客户服务电话:0755-83199511 公司网址:www.csco.com.cn - 34 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (48)第一创业证券 联系地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼 客户服务电话:400-888-1888 公司网址:www.firstcapital.com.cn (49)金元证券 联系地址:海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 客户服务电话:4008888228 公司网址:www.jyzq.com.cn (50)中航证券 联系地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 客户服务电话:400-8866-567 公司网址:www.scstock.com (51)华福证券 联系地址:福州市五四路157号新天地大厦7、8层 客户服务电话:0591-96326 公司网址:www.hfzq.com.cn (52)中金公司 联系地址:北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 客户服务电话:010-65051166 公司网址:www.cicc.com.cn (53)五矿证券 联系地址:深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心大厦47-49层 客户服务电话:40018-40028 公司网址:www.wkzq.com.cn (54)中投证券 联系地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层 客户服务电话:4006008008、95532 公司网址:www.china-invs.cn (55)九州证券 联系地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心D座5层 - 35 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 客户服务电话:400-654-3218 公司网址:www.jzsec.com (56)厦门证券 联系地址:厦门市莲前西路2号莲富大厦十七楼 客户服务电话:0592-5161816 公司网址:www.xmzq.cn (57)英大证券 联系地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十层 客户服务电话:400-018-8688 公司网址:www.ydsc.com.cn (58)天相投顾 联系地址:北京市西城区新街口外大街28号C座505 客户服务电话:010-66045678 公司网址:www.txsec.com (59)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 联系地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层 客户服务电话:400-166-1188 公司网址:wen.wen@jrj.com.cn (60)和讯信息科技有限公司 联系地址:北京市朝阳区朝外大街22号1002室 客户服务电话:400-920-0022 公司网址:www.hexun.com (61)上海长量基金 联系地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 客户服务电话:400-089-1289 公司网址:www.erichfund.com.cn (62)深圳众禄基金 联系地址:深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦25层 客户服务电话:4006788887 公司网址:www.jjmmw.com - 36 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (63)上海天天基金 联系地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼 客户服务电话:4001818188 公司网址:www.1234567.com.cn (64)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 联系地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 客户服务电话:4000766123 公司网址:www.fund123.cn (65)上海好买基金 联系地址:上海市浦东新区浦东南路 1118号903-906室 客户服务电话:4007009665 公司网址:www.ehowbuy.com (66)中期时代基金(北京) 联系地址:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号 客户服务电话:95162 公司网址:www.cifcofund.com (67)众升财富(北京)基金销售有限公司 联系地址:北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201单元 客户联系电话:400-059-8888 公司网址:www.wy-fund.com (68)上海汇付金融服务有限公司 联系地址: 上海市黄浦区中山南路100号19层 客户服务电话:400-820-2819 公司网址: tty.chinapnr.com (69)唐鼎耀华 联系地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 客户服务电话:400-819-9868 公司网址:www.tdyhfund.com (70)上海基煜基金销售有限公司 联系地址:上海市昆明路518号北美广场A1002室 - 37 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 客户服务电话: 021-65370077 公司网址:www.jiyu.com.cn (71)上海陆金所资产管理有限公司 联系地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼 客户服务电话:4008-219-031 公司网址:www.lufunds.com (72)浙江同花顺基金销售有限公司 联系地址:杭州市文二西路一号903室 客服电话:4008-773-772 公司网址:www.5ifund.com (73)珠海盈米财富管理有限公司 联系地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 客服电话:020-89629066 公司网址:www.yingmi.cn (74)北京汇成基金销售有限公司 联系地址: 北京市海淀区中关村大街11号11层1108 客户服务电话:4006-199-059 公司网站:www.fundzone.cn (75)大泰金石投资管理有限公司 联系地址:南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室 客户服务电话:400-928-2266 公司网站:www.dtfunds.com (76)上海凯石财富基金销售有限公司 联系地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 客服电话:4006-433-389 公司网址:www.lingxianfund.com (77)上海利得基金销售有限公司 联系地址: 上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 客户服务电话:400-067-6266 公司网址: www.leadfund.com.cn - 38 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (78)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 联系地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋 客户服务电话:400-821-5399 公司网址:www.noah-fund.com (79)北京格上富信投资顾问有限公司 联系地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 客户服务电话:400-066-8586 公司网址:www.igesafe.com (80)浙江金观诚财富管理有限公司 办公地址:杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富 客户服务电话:400-068-0058 网址:www.jincheng-fund.com (81)和耕传承基金销售有限公司 办公地址:郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6 层 客户服务电话:400-555-671 网址:www.hgccpb.com (82)北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总 部科研楼 5 层 518 室 客户服务电话:010-62675369 网址:www.xincai.com (83)上海万得投资顾问有限公司 办公地址:上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼 客户服务电话:400-821-0203 (84)深圳富济财富管理有限公司 办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室 客户服务电话:0755-83999907 公司网址:www.jinqianwo.cn (85)上海联泰资产管理有限公司 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 - 39 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 客户服务电话:021-52822063 网址:www.66zichan.com (86)天津国美基金销售有限公司 办公地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 客户服务电话:400-111-0889 网址:www.gomefund.com (87)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 办公地址:北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座 5 层 客户服务电话:400-890-9998 网址:www.jnlc.com (88)凤凰金信(银川)投资管理有限公司 办公地址:北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼 客户服务电话:400-810-5919 网址:www.fengfd.com (89)北京乐融多源投资咨询有限公司 办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 客户服务电话:400-618-0707 网址:www.hongdianfund.com (90)杭州科地瑞富基金销售有限公司 办公地址:杭州市下城区上塘路 15 号武林时代 20 楼 客户服务电话:0571-86655920 网址:www.cd121.com (91)上海中正达广投资管理有限公司 办公地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 客户服务电话:400-6767-523 网址:www.zzwealth.cn (92)深圳市金斧子投资咨询有限公司 办公地址:深圳市南山区科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼 客户服务电话:400-9500-888 - 40 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 网址:www.jfzinv.com (93)奕丰金融服务(深圳)有限公司有限公司 办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115-1116 室 客户服务电话:400-684-0500 网址:www.ifastps.com.cn (94)深圳新华信通资产管理有限公司 办公地址:深圳市福田区深南大道 2003 号华嵘大厦 1808 单元 网址:www.xintongfund.com (95)北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 客户服务电话:4000-618-518 网址:danjuanapp.com (二) 注册登记机构 注册登记人名称:宝盈基金管理有限公司 住所:深圳市深南大道6008号深圳特区报业大厦15层 法定代表人:李文众 电话:0755-83276688 传真:0755-83515466 联系人:陈静瑜 (三) 律师事务所和经办律师 律师事务所名称:上海源泰律师事务所 注册地址:上海市浦东新区浦东南路256 号华夏银行大厦14 楼 办公地址:上海市浦东新区浦东南路256 号华夏银行大厦14 楼 负责人: 廖海 经办律师: 廖海、刘佳 电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 - 41 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (四) 会计师事务所和经办注册会计师 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 法定代表人:杨绍信 联系电话:(021)23238888 经办注册会计师:薛竞、周祎 联系人:周祎 - 42 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 六、基金的募集 本基金由基金管理人宝盈基金管理有限公司依照《基金法》、《运作办法》、《销 售办法》、基金合同及其他有关规定募集,本次募集已经中国证监会证监基金字【2004】 218 号文核准,自 2005 年 1 月 6 日起向社会公开募集。截至 2005 年 2 月 25 日,基金募 集工作已顺利结束。 本次募集净销售额为 401,940,889.81 元人民币,有效认购户数为 4,062 户。认购资金 在基金验资确认日之前产生的银行利息共计 109,334.93 元,折算为基金份额分别计入各 基金份额持有人基金账户,归基金份额持有人所有。上述资金已于 2005 年 3 月 3 日全额 划入本基金在托管人中国工商银行开立的基金托管专户。按照每份基金单位面值人民币 1.00 元计算,本次募集期募集的基金份额及利息转份额共计 402,050,224.74 份。 (一)基金类别 契约型开放式混合基金。 (二)基金存续期 不定期。 (三) 基金份额面值 本基金每份基金份额初始面值为1.00元。 (四)基金募集期 自本招募说明书公告之日起至基金合同生效之日,但最长不得超过 3 个月,具体发 售时间见发售公告。 (五) 募集场所及方式 本基金通过基金管理人直销网点与中国工商银行、国泰君安证券、招商证券、海通 证券、中国银河证券、华夏证券、联合证券、长城证券、华泰证券、东吴证券、北京证 券等代销机构相关营业网点公开发售。除法律法规另有规定外,任何与基金份额发售有 关的当事人不得预留和提前发售基金份额。 具体销售城市名单和联系方式请见发售公告。 - 43 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购,认购一 经受理不得撤消。 (六) 发售对象 中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者(法律法规禁止投资证券投资基金的 除外)及合格境外机构投资者。 (七) 预期募集规模 本基金不预设目标募集规模。 (八)认购费用 本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用。基金认购费用不列入基金资 产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。认购费用 应在投资者认购基金份额时收取,认购费率最高不超过 1.2%,具体费率如下表: 认购金额(M) 认购费率 M<500 万元 1.2% 500 万元≤M<1000 万元 0.6% M≥1000 万元 收取固定费用 1000 元 基金管理人可在不违背法律法规规定的情形下,根据市场情况制定基金促销计划, 针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式(如网上交易、 电话交易等)等进行基金交易的投资者,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促 销活动期间,基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金认购费率。 (九)基金认购份额的计算 本基金的认购份额将依据投资者认购时所缴纳的认购金额(加计认购金额在认购期所 产生的利息,以实际产生的金额为准)扣除认购费用后除以基金份额面值确定。计算公式 为: (1)认购费用=认购金额×认购费率 (2)净认购金额=认购金额-认购费用 (3)认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金单位面值 认购份额计算结果保留到小数点后二位,第三位四舍五入,由此产生的误差在基金 资产中列支。 - 44 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 例如,某基金投资人斥资100万元认购本基金,费率为1.2%,认购期利息假设为2000 元,该投资人可得到的认购份额为: 认购费用=1,000,000×1.2%=12,000(元) 净认购金额=1,000,000-12,000=988,000(元) 认购份额=(988,000+2000)/1.00=990,000份基金单位 即基金投资人斥资100万元认购本基金,可获得990,000份基金单位。 (十)基金认购程序及认购金额的限制 基金投资人可在基金募集期间的任一交易日到基金销售网点认购本基金,首次认购 之前必须持有效证件先开立宝盈基金管理有限公司基金账户和销售网点交易账户,并持 银行划款单据在该销售网点填写《宝盈开放式基金认/申购申请表》办理基金认购手续。 在基金募集期内,投资者可多次认购基金份额,首次认购的最低金额为人民币1000 元,每次追加认购的最低金额为人民币1000元。 (十一)募集期间认购资金利息的处理方式 投资者的认购资金在基金合同生效前形成的利息,在基金合同生效后折算成基金份 额,归投资者所有。其中利息的具体金额,以本基金的注册登记机构计算并确认的结果 为准。 - 45 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 七、基金合同的生效 (一)基金备案的条件 本基金自招募说明书公告之日起 3 个月内,在基金募集总份额不少于 2 亿份,基金 净认购金额超过人民币 2 亿元,且认购户数达到或超过 200 户的条件下,基金管理人依 据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在聘请法定验资机构验资后向中国 证监会办理基金备案手续。 基金管理人在募集期间达到基金的备案条件,办理完毕基金备案手续后,基金合同 生效;否则基金合同不生效。本基金合同生效前,投资者的认购款项只能存入商业银行, 不得动用。认购款项在募集期内产生的利息将折合成基金份额归投资者所有。 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》和本基金 基金合同、《招募说明书》的有关规定,本基金募集符合有关条件,宝盈基金管理有限公 司(以下简称“本基金管理人”)已向中国证监会办理完毕基金备案手续,并于 2005 年 3 月 8 日获中国证监会基金部函【2005】52 号文书面确认,基金合同自该日起正式生效。 基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。 (二)基金合同不能生效时募集资金的处理方式 若本基金在募集期间未能达到基金合同的备案条件,基金合同不能生效,基金管理 人应承担全部募集费用,并将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在募集期结束后 30 天内退还基金认购人。 (三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额 本基金合同生效后的存续期内,有效基金份额持有人数量连续 20 个工作日达不到 200 人,或连续 20 个工作日基金资产净值低于人民币 5,000 万元,基金管理人应当及时 向中国证监会报告,说明出现上述情况的原因以及解决方案。存续期内,基金份额持有 人数量连续 60 个工作日达不到 200 人,或连续 60 个工作日基金资产净值低于人民币 5,000 万元,基金合同应当终止,基金管理人应当组织清算组对基金资产进行清算,清算报告 报中国证监会备案并公告。中国证监会另有规定的,从其规定。 - 46 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 八、基金份额的交易、申购和赎回 本基金成立后将根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》及有关规定封闭运作 30 个工作日,此期间暂不办理赎回,但可根据公告日期开始办理申购;封闭期后,投资者 可以在正常工作日到指定的地点进行申购、赎回。 (一)申购、赎回场所 本基金的销售机构包括本基金管理人和本基金管理人委托的销售代理人。 投资者应当在本基金销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其 他方式办理基金的申购与赎回。 (二)申购、赎回开放日及时间 1、业务开放日 申购、赎回的开放日:证券交易所的正常交易日。 申购开始日:基金合同生效后不超过 30 个工作日。 赎回开始日:封闭期结束后的第一个开放日。 在确定申购开始时间与赎回开始时间后,由基金管理人最迟于开始日前 3 个工作日 至少在一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 2、业务办理时间 代理销售网点:各代理机构的正常营业时间。在业务办理时间,投资者可以提出开 户及申购、赎回、转托管、非交易过户、基金转换、撤单、查询等基金业务申请。 直销网点:上午 9:00-下午 5:00(周六、日不休息) 各销售网点(包括直销、代销)在当日(T 日)证券交易所闭市前受理的申请视为 当日(T 日)的交易申请,按当日(T 日)基金单位资产净值交易;当日(T 日)证券交易 所闭市后至次日(T+1 日)闭市前受理的申请均视为次日(T+1 日)的交易申请,按次 日(T+1 日)基金单位资产净值交易。 若出现新的证券交易市场或交易所交易时间改变,基金管理人可视情况对业务办理 时间进行相应的调整,并报中国证监会备案。 (三)申购与赎回的原则 - 47 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间(现定为 15:00)前撤消; 4、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响投资者实质利益的前提下调 整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施 3 个工作日前在至少一种中国证监会指 定的媒体上刊登公告。 (四)申购与赎回的数额约定 基金投资者每次申购本基金,最低申购金额为 1000 元。 基金份额持有人可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回,单笔赎回最低份数为 500 份,若某投资人在该销售网点托管的基金份额不足 500 份或某笔赎回导致该持有人在 该销售网点托管的基金份额少于 500 份,则全部基金份额必须一起赎回。 基金管理人可根据市场情况调整申购与赎回的有关数额限制,调整结果必须至少提 前三个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。 (五)申购与赎回的程序 1、申请方式 基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序,在开放日的业务办理时间向基金销 售机构提出申购或赎回的申请。 投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金。 投资者在提交赎回申请时,必须有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回 的申请无效而不予成交。 2、申购与赎回的注册登记 投资者申购基金成功后,注册登记机构在 T+1 日为投资者办理增加权益的登记手 续,投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金。投资者赎回基金成功后,注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,但 不得实质影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施前 3 个工作日在至少一种中国证监 会指定的信息披露媒体公告。 3、申购与赎回的确认与通知 投资人可于 T+2 日以后(含 T+2 日)到原交易网点取得 T 日交易申请成交确认单, 或凭基金帐户号和查询密码通过宝盈客户服务中心、网站查询交易确认结果,若交易未 - 48 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 成功或数据不符,投资人可与为其办理手续的投资顾问或网点人员联系并进行核实。 4、申购与赎回款项的支付 基金申购采取全额缴款方式,投资人办理申购申请时,所需申购款应在当日 15:00 前全额到帐,若截至 15:00 申购款项仍未全额到帐,该笔申请将视为无效申请,无效申 购款项将在 4 日内向投资人赎回收款帐户划出。 投资人提出赎回申请时应指定某一银行帐户作为其开放式基金的赎回收款帐户,投 资人 T 日的赎回申请资金将于 T+7 日内向其指定赎回收款帐户划出。发生巨额赎回时, 款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 (六)申购与赎回的费用 1、申购费用 根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》的规定,基金申购费用是支付给基金销 售机构的手续费,按申购金额的一定比例收取,由投资人承担,不列入基金资产。本基 金在申购时收取申购费用,申购费率按申购金额的增加而递减,具体费率如下: 申购金额(M) 申购费率 M<100 万元 1.5% 100 万元≤M<500 万元 1.3% 500 万元≤M<1000 万元 0.8% M≥1000 万元 收取固定费用 1000 元 基金管理人有权规定投资者在赎回基金份额时收取该部分基金份额的申购费用,具 体办理规则和费率由基金管理人届时在公告或更新的招募说明书中明确后执行。 2、赎回费用 本基金的赎回费用按持有期递减,最高不超过赎回总金额的 0.50%。赎回费用总额的 25%留作基金资产,剩余 75%作为注册登记费。具体费率如下: 持有期 赎回费率 1 年以内 0.5% 满 1 年不满 2 年 0.25% 满 2 年及以上 0 3、基金管理人可根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金合同规定的情况下调 整本基金的申购、赎回和销售年费率,调整结果将至少提前三个工作日在至少一种中国 证监会指定的媒体上公告。 - 49 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 4、基金管理人可在不违背法律法规规定的情形下,根据市场情况制定基金促销计划, 针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式(如网上交易、 电话交易等)等进行基金交易的投资人,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促 销活动期间,基金管理人可以对促销活动范围内的投资人调低基金的费率。 (七)申购份额与赎回金额的计算 1、本基金申购份额的计算: 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 2、本基金赎回支付金额的计算: 赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额-赎回费用 3、T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经中 国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。本基金份额净值的计算,保留到小数点后四 位,小数点后第五位四舍五入。具体计算公式为: 基金份额净值 = 基金资产净值/ 发行在外的基金份额总份数。 4、申购份额、余额的处理方式:申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相 应的费用后,以当日基金份额净值为基准计算,计算结果保留到小数点后二位,第三位 四舍五入,由此产生的误差在基金资产中列支。 5、赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净 值为基准并扣除相应的费用,计算结果保留到小数点后二位,第三位四舍五入,由此产 生的误差在基金资产中列支。 (八)拒绝或暂停申购、赎回的情形及处理方式 1、除出现如下情形,基金管理人不得拒绝或暂停基金投资者的申购申请: (1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作; (2)证券交易场所在交易时间非正常停市,导致无法计算当日的基金净值; (3)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能对基金业 绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益; - 50 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (4)法律、法规规定或中国证监会认定的其它可暂停申购的情形; (5)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。 发生上述(1)到(4)项暂停申购情形时,基金管理人应当在指定媒体上刊登暂停 申购公告。 2、除下列情形外,基金管理人不得拒绝接受或暂停基金投资者的赎回申请: (1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作; (2)证券交易场所交易时间非正常停市,导致当日基金资产净值无法计算; (3)因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回,导致本基金的现金支付出现 困难; (4)法律、法规规定或中国证监会认定的其它情形。 发生上述情形之一的,基金管理人应在当日立即向中国证监会报告备案。已接受的 赎回申请,基金管理人将足额支付;如暂时不能支付的,可支付部分按每个赎回申请人 已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分由 基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。同时在出现上 述第(3)款的情形时,对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项,最长不超过正常支付 时间20个工作日,并在指定媒体上公告。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未 获受理部分予以撤销。 3、在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 4、暂停基金的申购、赎回,基金管理人应及时在至少一种中国证监会指定的信息披 露媒体公告。 (九)巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额 总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总 份额的10%时,即认为发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎回 或部分顺延赎回。 (1) 全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资者的赎回申请时,按正常赎回程序 - 51 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 执行。 (2) 部分顺延赎回:当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为支付投资 者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受 赎回比例不低于基金总份额的 10%的前提下,对其余赎回申请延期予以办理。 对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定 当日受理的赎回份额;投资者未能赎回部分,投资者在提交赎回申请时可以选择 延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直 到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获赎回的部分申请将被撤消。延期的 赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以该开放日的基金份额净 值为基础计算赎回金额。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择,投资者未能 赎回部分作自动延期赎回处理。 依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权并将以下一个开放日 的基金份额净值为准进行计算,并以此类推,直到全部赎回为止。部分顺延赎 回不受单笔赎回最低份额的限制。 (3) 巨额赎回的公告:当发生巨额赎回并顺延赎回时,基金管理人应立即向中国证监 会备案并在 3 个工作日内通过指定媒体、基金管理人的公司网站或销售代理人的 网点刊登公告,并说明有关处理方法。 本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受 赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间 20 个 工作日,并应当在指定媒体上进行公告。 (十)重新开放申购或赎回的公告 如果发生暂停的时间为一天,第二个工作日基金管理人应在至少一种中国证监会指 定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近一个开放日的基金份额净值。 如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时, 基金管理人应提前一个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登基金重新开放申购 或赎回公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值。 如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停 公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 3 个工作日在至少 一种中国证监会指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告并在重新开放申购或 - 52 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。 (十一)基金的转换 基金转换费由基金份额持有人承担,基金转换费率由基金管理人另行公告。基金管 理人可以根据市场情况调整基金转换费率,调整后的基金转换费率在《更新的招募说明 书》中列示。上述费率如发生变更,基金管理人还应最迟于新的费率实施前 3 个工作日 在至少一种指定媒体公告。 基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定 基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)或在特定时间段等进行基 金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人 可以对促销活动范围内的投资者调低基金转换费率。 目前可在宝盈鸿利收益灵活配置混合型证券投资基金、宝盈泛沿海区域增长混合型 证券投资基金、宝盈策略增长混合型证券投资基金、宝盈核心优势灵活配置混合型证券 投资基金、宝盈资源优选混合型证券投资基金、宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝 盈货币市场证券投资基金、宝盈中证 100 指数增强型证券投资基金、宝盈新价值灵活配 置混合型证券投资基金、宝盈祥瑞养老混合型证券投资基金、宝盈科技 30 灵活配置混合 型证券投资基金、宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金、宝盈先进制造灵活配置 混合型证券投资基金、宝盈新兴产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈转型动力灵活 配置混合型证券投资基金、宝盈祥泰养老混合型证券投资基、宝盈优势产业灵活配置混 合型证券投资基金、宝盈新锐灵活配置混合型证券投资基金、宝盈医疗健康沪港深股票 型证券投资基金、宝盈国家安全战略沪港深股票型证券投资基金、宝盈互联网沪港深灵 活配置混合型证券投资基金、宝盈消费主题灵活配置混合型证券投资基金二十二只基金 之间实施转换。基金转换费用包括转出基金的赎回费和转换申购补差费两部分。基金转 换费用由基金持有人承担。转换费用如下: 1、转换费率 基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差两部分构 成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的赎回费而定。基 金转换费用由基金份额持有人承担。 (1)基金转换申购补差费:按照转入基金与转出基金的申购费的差额收取补差费。转出 基金金额所对应的转出基金申购费低于转入基金的申购费的,补差费为转入基金的申购费 - 53 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 和转出基金的申购费差额。转出基金金额所对应的转出基金申购费高于转入基金的申购 费的,补差费为零。 (2)转出基金赎回费:按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。 2、转换份额的计算公式 转出金额=转入金额=B×C×(1-D) /(1+G)+H 转入份额=转入金额/E 其中: B为转出的基金份额; C为转换申请当日转出基金的基金份额净值; D为转出基金的对应赎回费率; G为对应的申购补差费率; E为转换申请当日转入基金的基金份额净值; H为转出基金份额对应的未支付收益,若转出基金为非货币市场基金的,则H=0 例:投资者申请将持有的本基金 10,000 份转换为宝盈核心优势混合A(213006), 假设转换当日本基金的基金份额净值为0.6850 元,投资者持有该基金 7 个月,对应赎回 费为 0. 5%,申购费为 1.5%,宝盈核心优势混合A的基金份额净值为 1.163 元,申购费 为 1.5%,则投资者转换后可得到的宝盈核心优势混合A基金份额为: 转出金额=转入金额=10,000×0.6850×(1-0. 5%) /(1+0)+0=6,815.75元 转入份额=6,815.75/1.163=5,860.49份 注:转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。 特别提示: 由宝盈增强收益债券 A、宝盈中证 100 指数增强、宝盈新价值混合、宝盈祥瑞养老 混合、宝盈科技 30 混合、宝盈先进制造混合、宝盈新兴产业混合、宝盈转型动力混合、 宝盈祥泰养老混合、宝盈优势产业混合、宝盈新锐混合、宝盈医疗健康沪港深股票、宝 盈国家安全沪港深股票、宝盈互联网沪港深混合、宝盈消费主题混合转入宝盈鸿利收益 混合、宝盈泛沿海混合、宝盈策略增长混合、宝盈核心优势混合 A、宝盈资源优选混合、 宝盈睿丰创新混合 A 时,如果投资者的转入金额在 500 万(含)到 1000 万之间,在收取基金 转换的申购补差费时,将直接按照转入基金的申购费收取,不再扣减申购原基金时已缴 纳的 1000 元申购费。 - 54 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 3、网上直销转换费率 根据本基金管理人 2014 年 5 月 7 日发布的《宝盈基金管理有限公司关于网上交易平 台费率优惠方案调整的公告》,投资人在本公司网上交易平台使用除招商银行直联渠道 以外的支付渠道,转换补差费率享受 1 折优惠;使用招商银行直联渠道转换为其他前端 收费基金的,转换补差费率享受 8 折优惠;标准转换补差费率为固定费用的,按标准费 率执行。基金管理人网上交易平台后续如有费率标准调整,以相关公告为准。 目前网上直销支持的银行卡包括中国建设银行、中国农业银行、中国银行、招商银 行、交通银行、平安银行、广发银行、中国民生银行、中信银行、华夏银行、兴业银行、 浦发银行、中国工商银行、银联通(上海银联)支持银行卡、汇付“天天盈”支持银行卡。 4、业务规则 (1)基金转换是指投资者可将其持有的本公司旗下某只开放式基金的全部或部分 基金份额,通过代销机构、本公司直销柜台及本公司网站(http://www.byfunds.com)转 换为本公司管理的另一只开放式基金的份额。 (2)投资者可在同时代理拟转出基金及转入基金且能受理本公司基金转换业务的 销售机构处办理基金转换业务,基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必 须都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金。 投资者办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于 可申购状态。 (3)基金转换的最低申请份额为 100 份基金单位,网上直销基金转换的最高申请份 额为 100 万份基金单位。如投资者因赎回、转换出和转托管出导致在单个销售网点持有 单只基金的份额余额不足 500 份时,本公司有权将投资者在该销售机构托管的该基金剩 余份额一次性全部赎回。 (4)基金转换以份额为单位进行申请。投资者办理基金转换业务时,转出方的基金 必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态。如果涉及转换的基金有一只 不处于开放日,基金转换申请处理为失败。 (5)转换业务遵循“先进先出”的业务规则,即当投资者申请转换的基金份额少于其 合计持有的该只基金份额时,首选转换持有时间最长的基金份额。 (6)基金份额在转换后,投资者对转入基金的持有期限自转入之日起计算。 (7)基金转换采取“未知价法”,即以申请受理当日各转出、转入基金的基金份额净 - 55 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 值为基础进行计算。 (8)正常情况下,基金注册登记机构与过户登记人将在 T+1 日对投资者 T 日的基金 转换业务申请进行有效性确认,办理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记。在 T +2 日(含)后投资者可向销售机构查询基金转换的成交情况。 (9)基金转换采用“前端转前端”的模式,不能将前端收费基金份额转换为后端收费 基金份额,或将后端收费基金份额转换为前端收费基金份额。宝盈增强收益债券 A(基金 代码:213007)、宝盈增强收益债券 B(基金代码:213907)和宝盈增强收益债券 C(基金代 码:213917)之间不能互相转换。 (10)单个开放日基金净赎回份额及净转出申请份额之和超过上一开放日基金总份 额的 10%时,为巨额赎回。发生巨额赎回时,基金转出与基金赎回具有相同的优先级, 本公司可根据基金资产组合情况,决定全额转出或部分转出,并且对于基金转出和基金 赎回,将采取相同的比例确认。 - 56 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 九、基金的投资 (一)投资理念 基本面因素决定长期投资价值,泛沿海地区经济高速增长蕴藏投资机会。 这里所称的泛沿海区域是指我国经济比较发达、基础设施和市场环境较好的沿海省 份及周边地区,包括我国沿海地区三大经济圈——“泛珠三角”地区(广东、福建、海南、 广西、云南、贵州、四川、湖南、江西)、“长江三角”地区(上海、浙江、江苏)和环渤 海经济圈(北京、天津、河北、山东、辽宁、山西、内蒙古)共 19 个省、市、自治区, 是我国经济实力最雄厚、市场环境较好、具有较大发展潜力的经济区域。 (二)投资目标 本基金通过投资于泛沿海地区有增长潜力的上市公司,有效分享中国经济快速增长 的成果,在严格控制基金投资风险的前提下保持基金财产持续稳健增值。 (三)投资范围和对象 本基金投资对象为国内依法公开上市的股票、债券、货币市场工具及中国证监会允 许基金投资的其他金融工具。 本基金财产中股票投资比例的变动范围为 60%-95%,债券投资比例的变动范围为 0 -35%;现金或持有期限为 1 年以内政府债券的投资比例不低于 5%。法律法规和监管部 门对上述比例另有规定时从其规定。 本基金非现金资产中,不低于 80%的资金将投资于在泛沿海区域注册的上市公司发 行的证券。同时,本基金将根据区域经济发展情况、证券市场的阶段性变化,以不超过 非现金资产 20%的部分投资于泛沿海区域以外地区注册的、具有持续增长潜力的上市公 司证券。 (四)投资策略 本基金采取“自上而下”进行资产配置和行业及类属资产配置,“自下而上”精选个股的 积极投资策略。 1、资产配置策略 在整体资产配置层面,本基金根据宏观经济运行状况、财政、货币政策、国家产业 政策及各区域经济发展政策调整情况、市场资金环境等因素,决定股票、债券及现金的 配置比例。 - 57 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 2、区域资产及行业权重配置策略 在区域资产配置及行业权重层面,本基金根据区域经济特点及区域内各行业经营发 展情况、行业景气状况、竞争优势等因素动态调整基金财产配置在各行业的权重。 3、个股选择策略 在个股选择层面,本基金以 PEG、每股经营活动现金流量、净利润增长率及行业地 位等指标为依据,通过公司投资价值评估方法选择具备持续增长潜力的上市公司进行投 资。具体选股程序为: (1)区域选股 从沪、深两市所有 A 股中选择注册地在泛沿海区域的上市公司,剔除 ST、*ST 股票、 亏损股票及正在接受监管部门调查的问题股票,构成本基金的泛沿海区域基础股票备选 库; (2)数量选股 将基础股票备选库中的所有股票,先按每股现金流量排序,选择每股现金流量较高 的 70%的股票,再从中选择预期 PEG 低于行业平均水平的股票构成投资股票备选库;投 资股票备选库每年在 4 月 30 日上市公司年度报告出齐后整体调整一次,日常则可根据股 票价格变动情况进行微调。 预期PEG值的计算公式如下: P PEG EPS g re e 其中:P 为计算日股票的收盘价,EPS 为上市公司最新年报的每股收益, g r 为根据 上市公司历史财务数据、实地调研、财务模型和其他相关信息预测的预期主营业务利润 增长率。 对于每年 5 月至下一年度 4 月上市的新股,本基金将其作为一个特殊资产分类,由 基金管理人根据具体市场情况决定投资。 (3)基本面选股 由基金管理人的研究人员对投资备选股票库中的股票进行基本面价值评估,选 择预期具有持续增长潜力的公司构建最终股票组合。 4、债券投资策略 本基金的债券投资采取主动投资策略,运用利率预测、久期管理、收益率曲线预测、 相对价值评估、收益率利差策略、套利交易策略以及利用正逆回购进行杠杆操作等积极 的投资策略,力求获得超过债券市场的收益。 - 58 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (五)业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为: 上证 A 股指数×80%+上证国债指数×20% 当市场出现合适的全市场统一指数时,本基金股票部分的业绩比较基准将适时调整 为全市场统一指数。 (六)产品风险以及管理 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于债券型基 金及货币市场基金,属于中高收益/风险特征的基金。本基金运用宝盈量化风险管理系统 和宝盈基金绩效评估系统进行风险管理。 (七)投资决策 1、决策依据 (1)国内国际宏观经济环境; (2)国家财政、货币政策、产业政策、区域规划与发展政策; (3)证券市场的发展水平和走势及基金业发展状况; (4)上市公司的行业发展状况、景气指数及竞争优势; (5)上市公司盈利能力、增长能力和创新能力,以及对公司综合价值的评估结 论; (6)国家有关法律、法规和基金契约的有关规定; 2、决策程序 本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制,投资决策程序如下: (1)在基金合同规定的投资方向、投资理念和投资限制的范围内,基金经理根 据公司投资部和外部专业研究机构对宏观经济、政策取向、市场趋势和特点进行的 深入研究,在此基础上制定资产配置策略和投资策略建议,经过投资决策委员会讨 论通过后作为进行整体资产配置的决策依据; (2)公司投资部行业研究员和金融工程部数量分析研究员对上市公司进行详细 分析、调研的基础上,构建基金投资备选库,推荐给基金经理。基金经理根据基金 契约规定、整体资产配置方案,适当参考外部专业研究机构的投资建议报告,在公 司统一的备选股票池中选择合适的投资品种。 (3)基金经理结合自己对市场的分析和判断制定投资组合草案,提交投资决策 委员会审议。投资组合草案包括计划投资股票的清单和数量范围; (4)投资决策委员会对基金经理的投资组合草案进行讨论和表决,通过后形成 投资组合方案;如草案不获通过,基金经理负责对草案进行修改后,提交投资决策 - 59 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 委员会继续讨论; (5)基金经理根据投资组合方案制定具体的操作计划,构建投资组合; (6)金融工程部对投资组合进行风险评估,并将评估结果和调整建议向投资决 策委员会反馈; (7)投资决策委员会和基金经理根据市场变化和风险评估结果对基金投资组合 进行调整。 (八)初始建仓期 本基金初始建仓期为 6 个月。本基金合同生效 6 个月之后,基金投资组合比例达到 本基金合同的相关规定。 (九)投资组合 本基金投资组合须符合以下规定: 1、本基金持有一家上市公司的股票,不超过基金资产净值的 10%; 2、本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和,不超过 该证券的 10%; 3、本基金财产参与股票发行申购,所申报的金额不超过本基金的总资产,所申报 的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 4、本基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例的约定; 5、中国证监会规定的其他比例限制。 因市场波动、上市公司合并、本基金规模等基金管理人之外的因素导致基金投资组 合超过上述约定的比例,基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到上述比例标准。 (十)投资限制 本基金财产不得用于下列投资或者活动: 1、承销证券; 2、向他人贷款或者提供担保; 3、从事承担无限责任的投资; 4、买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; 5、向本基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金管理人、基金托管人发行的 股票或者债券; 6、买卖与本基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金管理人、基 金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; 7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 8、依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 - 60 -  宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (十一)基金管理人代表基金行使股东权利的原则及方法 基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使股东权利,保护基金份额持有 人的利益。基金管理人在代表基金行使股东或债权人权利时应遵守以下原则: 1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司或发债公司的经营管理; 2、有利于基金资产的安全与增值,有利于保护基金份额持有人的合法权益。 (十二)基金的融资 本基金可以根据国家的有关规定进行融资。 (十三)基金投资组合报告(截至 2017 年 6 月 30 日) (一) 期末基金资产组合情况 占基金总资产的比例 序号 项目 金额(元) (%) 1 权益投资 1,131,655,733.44 85.71 其中:股票 1,131,655,733.44 85.71 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中:债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返 - - 售金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 187,866,836.16 14.23 8 其他资产 760,940.49 0.06 9 合计 1,320,283,510.09 100.00 (二) 行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比 - 61 -  宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 967,140,719.21 73.56 电力、热力、燃气及水生产 - - D 和供应业 E 建筑业 83,813,578.24 6.37 F 批发和零售业 18,249,702.72 1.39 G 交通运输、仓储和邮政业 43,290,000.00 3.29 H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术 18,837,431.58 1.43 I 服务业 J 金融业 187,943.49 0.01 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 41,847.12 0.00 M 科学研究和技术服务业 - - 水利、环境和公共设施管理 40,688.48 0.00 N 业 居民服务、修理和其他服务 - - O 业 P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 53,822.60 0.00 S 综合 - - 合计 1,131,655,733.44 86.07 - 62 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (三) 基金投资前十名股票明细 占基金资 股票代 序号 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 产净值比 码 例(%) 1 000811 烟台冰轮 3,749,817 65,434,306.65 4.98 2 000830 鲁西化工 9,000,000 62,100,000.00 4.72 3 300403 地尔汉宇 3,320,000 60,357,600.00 4.59 4 300316 晶盛机电 4,678,800 58,438,212.00 4.44 5 603186 华正新材 1,350,000 57,739,500.00 4.39 6 601717 郑煤机 7,599,835 57,378,754.25 4.36 7 002051 中工国际 2,760,000 57,214,800.00 4.35 8 600089 特变电工 4,734,451 48,906,878.83 3.72 9 000820 神雾节能 1,100,000 41,778,000.00 3.18 10 600582 天地科技 8,199,999 37,637,995.41 2.86 (四) 按券种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券 (五) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券 (六) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资 明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 (七) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 (八) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 (九) 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未投资股指期货。 (十) 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 - 63 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 本基金本报告期末未投资国债期货。 (十一) 投资组合报告附注 1、报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,在本报 告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。 2、本基金所投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票。 3、其他资产明细 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 642,466.74 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 39,620.44 5 应收申购款 78,853.31 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 760,940.49 4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 占基金资产 序 流通受限部分的公允 流通受限情况 股票代码 股票名称 净值比例 号 价值(元) 说明 (%) 1 601717 郑煤机 57,378,754.25 4.36 重大事项 6、由于四舍五入的原因,分项与合计项之间可能存在尾差。 - 64 -  宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 十、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不 保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有 风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2005 年 3 月 8 日,基金合同生效以来的投资业绩及与同期基 准的比较如下表所示: (截至 2017 年 6 月 30 日) 业绩比较基 净值增长率 净值增长标 业绩比较基准 阶段 准收益率标 ①-③ ②-④ ① 准差② 收益率③ 准差④ 2005 年 3 月8日 3.21% 0.57% -7.41% 1.10% 10.62% -0.53% -2005 年 12 月 31 日 2006 年度 105.78% 1.40% 96.64% 1.08% 9.14% 0.32% 2007 年度 97.67% 1.84% 72.93% 1.76% 24.74% 0.08% 2008 年度 -54.07% 2.20% -55.69% 2.28% 1.62% -0.08% 2009 年度 35.43% 1.78% 61.36% 1.52% -25.93% 0.26% 2010 年度 -24.04% 1.49% -10.83% 1.14% -13.21% 0.35% 2011 年度 -23.03% 1.22% -16.85% 0.92% -6.18% 0.30% 2012 年度 4.07% 1.32% 3.41% 0.87% 0.66% 0.45% 2013 年度 13.46% 1.23% -4.72% 0.92% 18.18% 0.31% 2014 年度 21.56% 1.28% 42.12% 0.87% -20.56% 0.41% 2015 年度 45.69% 2.97% 9.94% 1.96% 35.75% 1.01% 2016 年度 -18.82% 2.10% -8.96% 1.16% -9.86% 0.94% 2017 年 -3.14% 1.05% 2.41% 0.44% -5.55% 0.61% 上半年 - 65 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 十一、基金的财产 (一)基金资产总值 基金资产总值是指基金通过发售基金份额方式募集资金,并进行证券投资等交易所 形成的各类资产的价值总和。 基金财产的构成主要有: 1、银行存款及其应计利息; 2、根据有关规定缴纳的保证金; 3、应收证券交易清算款; 4、应收申购款; 5、股票投资及其估值调整; 6、债券投资及其估值调整和应计利息; 7、其它投资及其估值调整; 8、其它资产等。 (二)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 基金资产净值的构成主要有: 1、基金份额持有人申购基金单位所支付的款项; 2、运用基金资产所获得收益(亏损); 3、以前年度实现的尚未分配的收益或尚未弥补的亏损。 基金份额净值是指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数。 (三)基金资产的账户 本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金结算业 务,并以基金托管人和“宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金”联名的方式开立基金 证券账户、以“宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金”的名义开立银行间债券托管账 户并报中国人民银行备案。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售 代理人和基金注册登记人自有的资产账户以及其他基金资产账户相独立。 - 66 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (四)基金资产的保管和处分 本基金资产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售代理人的资产,并由基金托 管人保管。基金管理人、基金托管人、基金注册登记人和基金销售代理人以其自有的资 产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金资产行使请求冻结、扣押或其它权利。 除依法律法规和基金合同的规定处分外,基金资产不得被处分。 - 67 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 十二、基金资产的估值 一、估值目的 基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值,依据经基金资 产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值,是计算基金申购与赎回价格的 基础。 二、估值日 本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对 外披露基金净值的非营业日。 三、估值对象 基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。 四、估值程序 基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后,将估值结果加盖业务公 章以书面形式加密传真至基金托管人,基金托管人按法律法规、基金合同规定的估值方 法、时间、程序进行复核,复核无误后在基金管理人传真的书面估值结果上加盖业务公 章返回给基金管理人;月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 五、估值方法 本基金按以下方式进行估值: 1、证券交易所上市的有价证券的估值 (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌 的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化, 以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。 (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应 - 68 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 品种当日的估值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变 化,按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如 最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化 因素,调整最近交易市价,并确定公允价格; (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进 行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日 债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全 价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变 化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,并确定公 允价格; (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所 上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值 的情况下,按成本估值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股 票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值; (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市 的同一股票的市价(收盘价)估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行 业协会有关规定确定公允价值。 3、因持有股票而享有的配股权,从配股除权日起到配股确认日止,如果收盘价高于 配股价,按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价,则估值为零。 4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用第三方估 值机构提供的估值价格确定公允价值。 5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。 6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人 可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 - 69 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最 新规定估值。 根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审查基金 管理人计算的基金资产净值。因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等 基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结 果对外予以公布。 六、基金份额净值的确认和估值错误的处理 基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。当估值或份 额净值计价错误实际发生时,基金管理人应当立即纠正,并采取合理的措施防止损失进 一步扩大。当错误达到或超过基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应报中国证监会备案; 当估值错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备 案。因基金估值错误给投资者造成损失的,应先由基金管理人承担,基金管理人对不应 由其承担的责任,有权向过错人追偿。 关于差错处理,基金合同的当事人按照以下约定处理: 1、差错类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代理 销售机构、或投资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人 应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿承担赔 偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水 平无法预见、无法避免、无法抗拒,则属不可抗力,按照下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不 可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利 的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 2、差错处理原则 (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时 进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产 - 70 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 生的差错,给当事人造成损失的由差错责任方承担;若差错责任方已经积极协调,并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差 错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。 (2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并 且仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方 仍应对差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其 他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔 偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当 得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿 额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金资产损失时,基 金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金资产损失 时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三 方造成基金资产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错方追偿。 (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律、行政法规、 基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿 责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此 发生的费用和遭受的损失。 (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 3、差错处理程序 差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错的 责任方; (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估; (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失; (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构的交易数据的,由基金注册 登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认; - 71 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (5)基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当报告中国证监会;基金管理人及基金托管人基金份额净值计算 错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告并报中国证监会备案。 七、暂停估值的情形 1、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时; 3、中国证监会认定的其他情形。 八、特殊情形的处理 1、基金管理人按估值方法的第 6 项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值 错误处理; 2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原因, 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发 现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责 任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。” - 72 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 十三、基金的收益分配 (一) 基金收益的构成 基金收益包括:基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖证券差 价、银行存款利息以及其它收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。 (二) 基金净收益 基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。 (三) 基金收益分配原则 1、基金收益分配采用现金方式,投资者可选择获取现金红利或者将现金红利按权益 登记日除息后的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资。若投资者不选择,本基金 默认投资者选择获取现金红利; 2、每一基金份额享有同等分配权; 3、基金当期收益先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配; 4、基金收益分配后每基金份额净值不能低于面值; 5、当期基金收益分配的比例不低于当期基金已实现收益的 90%; 6、在符合有关基金收益分配条件的前提下,基金收益分配每年最多四次。 法律、法规或监管机构另有规定的从其规定。 (四) 收益分配方案 基金收益分配方案中应载明基金收益的范围、基金已实现收益、基金收益分配对象、 分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。 (五) 收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人核实后确定,在报中国证 监会备案后2个工作日内由基金管理人公告。 (六) 基金收益分配中发生的费用 1、基金份额持有人选择将现金红利进行再投资时,免收再投资的费用。 2、基金份额持有人选择现金红利时,收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金 份额持有人自行承担;如果基金份额持有人所获现金红利不足以支付前述银行转账等手 - 73 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 续费用,注册登记机构自动将该基金份额持有人的现金红利按除息日当日的基金份额净 值转为基金份额。 - 74 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 十四、基金的费用与税收 (一)基金的费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金的证券交易费用; 4、基金合同生效后与本基金相关的信息披露费用; 5、基金份额持有人大会费用; 6、基金合同生效后与本基金相关的会计师费和律师费; 7、银行汇划手续费; 8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 1.5%年费率计提。 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。计算方法 如下: H=E×1.5%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付 指令,基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管 理人。 2、基金托管人的基金托管费 基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.25%年费率计提。 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计算方法 如下: H=E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付 - 75 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 指令,基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托 管人。 3、本条第(一)款第 3 至第 9 项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规 定,按费用实际支出金额支付,列入当期基金费用。 (三)不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产 的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效 前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等不列入基金费 用。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,应按国家税收法律、法规履行其纳税义务。 按照国家现行税收法律、法规规定,个人投资者投资本基金所获增值部分免税,机 构投资者投资本基金所获增值部分应按相关规定缴纳企业所得税。 - 76 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 十五、基金的会计与审计 (一) 基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日; 3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算, 按照有关规定编制基金会计报表; 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面 方式确认。 (二) 基金的年度审计 1、本基金管理人聘请具有证券从业资格的德勤华永会计师事务所及其注册会计师对 本基金的年度财务报表进行审计; 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人和基金托管人同意, 并报中国证监会备案; 3、基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,须经基金托管 人(或基金管理人)同意,并报中国证监会备案后可以更换。更换会计师事务所在2个工 作日内公告。 - 77 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 十六、基金的信息披露 本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。 本基金的信息披露事项将固定在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。 (一) 基金的年度报告、半年度报告、季度报告 基金年度报告经注册会计师审计后在基金会计年度结束后的90日内公告。 基金半年度报告在基金会计年度前六个月结束后的60日内公告。 基金季度报告在每个季度结束后的15个工作日内公告。 (二) 更新招募说明书 基金合同生效后,基金管理人应当在每六个月结束之日起45日内,更新招募说明书 并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 基金管理人应当在公告的15日前向中国证监会报送更新的招募说明书,并就有关更 新内容提供书面说明。 (三) 临时报告与公告 基金在运作过程中发生下列可能对基金份额持有人权益及基金份额的交易价格产生 重大影响的事项之一时,基金管理人必须按照法律、法规及中国证监会的有关规定及时 报告并公告。 1、基金份额持有人大会的召开; 2、终止基金合同; 3、转换基金运作方式; 4、更换基金管理人、基金托管人; 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更; 7、基金募集期延长; 8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金 托管部门负责人发生变动; - 78 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; 10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分 之三十; 11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼; 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处 罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 14、重大关联交易事项; 15、基金收益分配事项; 16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; 17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五; 18、基金改聘会计师事务所; 19、变更基金份额发售机构; 20、基金更换注册登记机构; 21、基金开始办理申购、赎回; 22、基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; 23、基金发生巨额赎回并延期支付; 24、开放式基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; 25、基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 26、中国证监会规定的其他事项。 (四) 基金资产净值公告 在本基金合同生效后开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周 公告一次基金资产净值和基金份额净值。 基金管理人应当在每个开放日的下一个工作日,通过网站、基金销售网点以及其他 媒介披露公告日前一个工作日基金份额净值和基金份额累计净值。 (五) 信息披露文件的存放与查阅 本基金合同、《招募说明书》文本存放在基金管理人、基金托管人和基金销售网点的营 业场所,投资者可在营业时间免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件 复印件。投资者也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。对投资者按上述方式所获得 - 79 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。 - 80 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 十七、风险揭示 (一) 市场风险 本基金主要投资于证券市场,而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易制度 等各种因素的影响会产生波动,从而对本基金资产产生潜在风险,导致基金收益水平发 生波动。市场风险的主要存在以下几种: 1、政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对证券市场产生一定影 响,从而导致市场价格波动,影响基金收益而产生的风险。 2、经济周期风险 证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经济运行 的周期性变化,基金所投资于国债与上市公司股票的收益水平也会随之变化,从而产生 风险。 3、利率风险 金融市场利率的变化直接影响着国债的价格和收益率,进而影响金融债、企业债的 价格和收益率,同时影响债券利息的再投资。同时,金融市场利率的变化也影响到证券 市场资金供求关系,并在一定程度上影响上市公司的盈利水平。上述变化将直接影响本 基金的收益。 4、上市公司经营风险 上市公司的经营状况受多种因素影响,如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞 争、人员素质等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的成长型公司经营不善, 成长性不足,导致股票价格下跌或股息、红利减少;如果基金所投资的价值型公司基本 情况继续恶化,或者没有出现预计的价值回归,其股票价格可能下跌,或股息、红利减 少,给基金的投资带来风险。 5、购买力风险 基金收益的一部分将通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而使购 买力下降,从而使基金的实际投资收益下降。 6、国际竞争风险 - 81 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 随着中国市场开放程度的提高,上市公司的发展必然要受到国际市场同类技术或同 类产品公司的强有力竞争,部分上市公司有可能不能适用新的行业形势而业绩下滑。尤 其是中国加入WTO以后,中国境内公司将面临前所未有的市场竞争,上市公司在这些因 素的影响下将存在更大不确定性。 (二)管理风险 1、在基金管理运作过程中,基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影 响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平; 2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益 水平。 (三)流动性风险 本基金类型为契约型开放式,基金规模将随着基金投资人对基金单位的申购和赎回 而不断波动,若由于基金投资人的连续大量赎回,导致基金管理人的现金支付出现困难, 或被迫在不适当的价格大量抛售债券股票,使基金资产净值受到不利影响,从而产生流 动性风险。 (四)产品特有风险 本基金股票投资范围主要限定在泛沿海区域,该地区上市公司多以周期类为主, 当宏观经济处于衰退、萧条时期时,本基金可供选择的防御类股票比较少,可能给基金 的投资收益带来不利影响。同时,由于本基金依据每股经营现金流量、PEG等指标进行 数量化初选股票,由于上市公司会计制度变更、财务数据的真实性等因素可能给基金选 股带来不确定性,从而影响基金投资收益。 (五) 其他风险 1、因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险; 2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产 生的风险; 3、因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈等行为产生的风险; 4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险; 5、因业务竞争压力可能产生的风险; 6、其他风险。 - 82 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 (一)基金合同的变更 1、除非法律法规和基金合同另有规定,对基金合同的变更应当召开基金份额持有人 大会的,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议通过,并报中国证监会核准 或备案。 2、依现行有效的有关法律法规,对基金合同的变更自中国证监会核准或出具无异议 意见之日起生效。 3、除依本基金合同和/或依现行有效的有关法律法规,对基金合同的变更须基金份额 持有人大会决议通过和/或须报中国证监会核准以外的情形,经基金管理人和基金托管人 同意可对基金合同进行变更后公布,并报中国证监会备案。 (二)基金合同的终止 有下列情形之一的,基金合同应当终止: 1、基金合同经基金份额持有人大会表决终止的; 2、因重大违法、违规行为,基金被中国证监会责令终止的; 3、基金管理人职责终止,在六个月内没有新基金管理人承接其原有职责的; 4、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金托管人承接其原有职责的; 5、中国证监会规定的其它情况。 (三)基金财产的清算 1、基金财产清算小组 (1)基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算 组,基金管理人组织基金资产清算组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师组成。基金资产清算组可以聘用必要的 工作人员。 (3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金资产的保管、清理、估价、 变现和分配。基金财产清算小组可以依法以自己的名义进行必要的民事活动。 2、基金财产清算程序 - 83 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (1) 基金合同终止后,由基金财产清算小组统一接管基金; (2) 对基金资产和债权债务进行清理和确认; (3) 对基金财产进行估值和变现; (4) 制作清算报告; (5) 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出 具法律意见书; (6) 将清算报告报中国证监会备案并公告; (7) 对清算后的剩余基金财产进行分配。 3、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算 费用由基金财产清算小组优先从基金资产中支付。 4、基金剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清 算费用后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 5、基金财产清算的公告 基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组公告;清 算过程中的有关重大事项须及时公告;基金清算结果由基金财产清算小组经中国证监会 批准后 3 个工作日内公告。 6、清算账册及文件的保存 基金清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 - 84 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 十九、基金合同的内容摘要 (一)基金份额持有人的权利和义务 基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受,基金投资 者自取得依据基金合同募集的基金份额,即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人, 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为本基金合同当事人并不以在基 金合同上书面签章为必要条件。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不 限于: (1)分享基金财产收益; (2)参与分配清算后的剩余基金财产; (3)按基金合同的规定赎回其持有的基金份额; (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会; (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项 行使表决权; (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7)监督基金管理人的投资运作; (8)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提 起诉讼; (9)法律法规和基金合同规定的其他权利。 每份基金份额具有同等的合法权益。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不 限于: (1)遵守基金合同; (2)缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和基金合同规定的费用; (3)在持有的基金份额范围内承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任; (4)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动; (5)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及基金管理人 - 85 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 的代理人处获得的不当得利; (6)法律法规和基金合同规定的其他义务。 (二)基金管理人的权利和义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限 于: (1)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财产; (2)根据本基金合同的规定获得基金管理费,收取或委托收取投资者认购费、申购 费、赎回费、法律法规规定的其他费用及相关监管部门允许收取的费用; (3)依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利; (4)销售基金份额; (5)担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记人办理基金注册登记业务并 获得基金合同规定的费用; (6)按规定要求召开基金份额持有人大会; (7)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了基金 合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其它监管部门,并采取必要措 施保护基金投资者的利益; (8)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (9)选择、委托、更换基金销售代理人,对基金销售代理人的相关行为进行监督和 处理。如认为基金销售代理人违反本基金合同、基金销售与服务代理协议及国 家有关法律规定,应呈报中国证监会和其它监管部门,并采取必要措施保护基 金投资者的利益; (10)依据本基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案; (11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请; (12)在符合有关法律法规和基金合同的前提下,制订和调整开放式基金业务规则, 决定和调整基金的除托管费率之外的相关费率结构和收费方式; (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资; (14)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构; (15)法律法规和基金合同规定的其它权利。 - 86 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于: (1) 依法募集基金,办理基金备案手续; (2) 自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产; (3) 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方 式管理和运作基金财产; (4) 配备足够的专业人员办理或委托符合条件的其它机构代理基金份额的认购、申 购与赎回业务; (5) 配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托符合条件 的其它机构代理该项业务; (6) 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管 理的基金资产和基金管理人的资产相互独立,保证不同基金在资产运作、财务 管理等方面相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投 资; (7) 除依据法律法规和基金合同及其它有关规定外,不得以基金财产为自己及任何 第三人谋取非法利益,不得委托第三人运作基金财产; (8) 依法接受基金托管人的监督; (9) 采取适当合理的措施使基金份额认购、申购、赎回和注销价格的计算方法符合 基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金 份额申购、赎回的价格; (10)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (11)编制半年度期和年度基金报告; (12)严格按照《基金法》等法律法规和基金合同的关规定,履行信息披露及报告义 务; (13)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除法律法规和基金合 同及其它有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄 露; (14)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益; (15)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (16)不谋求对上市公司的控股和直接管理; - 87 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (17)依据《基金法》和基金合同及其它有关规定,召集基金份额持有人大会;或配 合基金托管人、基金份额持有人召集基金份额持有人大会 (18)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料; (19)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资 者能够按照本基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资 料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (20)组织并参加基金财产清算小组,参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分 配; (21)面临依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通 知基金托管人; (22)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当 承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (23)基金托管人因违反基金合同造成基金资产损失时,应为基金份额持有人利益向 基金托管人追偿; (24)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为; (25)在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,基金管理人承担全 部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在募集期结束后 30 天内退还基金认购人; (26)法律、法规和基金合同规定的其它义务。 (三)基金托管人的权利和义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于: (1) 自本基金合同生效之日起,依法律法规和本基金合同的规定安全保管基金财产; (2) 依基金合同约定获得基金托管费、其他法定收入和其他法律法规允许或监管部 门批准的约定收入; (3) 监督基金管理人对本基金的投资运作; (4) 按规定要求提议召开基金份额持有人大会; (5) 在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; (6) 法律法规和基金合同规定的其他权利。 - 88 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于: (1) 安全保管基金财产; (2) 设立专门的资产托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉 基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3) 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金 资产的安全,保证其托管的基金资产与基金托管人自有资产以及不同的基金资 产相互独立;对不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基 金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; (4) 除依据《基金法》和基金合同及其它有关规定外,不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5) 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6) 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户, 按照基金合同的约定,根据基金 管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; (7) 保守基金商业秘密,除法律法规和基金合同另有规定外,在基金信息公开披露 前予以保密,不得向他人泄露; (8) 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格; (9) 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (10) 对基金财务会计报告、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在各 重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行 基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; (11) 按有关规定,保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上; (12) 建立并保存基金份额持有人名册,按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (13) 依据基金管理人的指令或有关规定,向基金份额持有人支付基金收益和赎回款 项; (14) 按照规定召集基金份额持有人大会,或配合基金管理人、基金份额持有人依法 自行召集基金份额持有人大会; (15) 按照基金合同、《托管协议》及其它有关规定监督基金管理人的投资运作; (16) 参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; - 89 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (17) 面临依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银 行业监管机构,并通知基金管理人; (18) 因违反基金合同导致基金财产的损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其 退任而免除; (19) 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人的利益 向基金管理人追偿; (20) 法律法规和基金合同规定的其他义务。 (四)基金份额持有人大会 基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组 成。 1、召开事由 (1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: 终止基金合同; 转换基金运作方式; 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规的要求提高该等报 酬标准的除外; 更换基金管理人、基金托管人; 变更基金合同(基金合同中规定可由基金管理人和基金托管人协商后变更而无 需召开基金份额持有人大会的情形除外); 变更基金份额持有人大会程序; 基金合同约定的其他事项; 法律法规或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。 (2)以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后变更基金合同,不需召开基金份 额持有人大会: 调低基金管理费、基金托管费; 在基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式; 因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行变更; 对基金合同的变更对基金份额持有人利益无实质性不利影响或变更不涉及基 金合同当事人权利义务关系发生实质变化; 除按照法律法规和基金合同规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其它 - 90 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 情形。 2、会议召集方式 (1)除法律法规规定或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召 集; (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集; (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书 面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面 告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六十日 内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基 金托管人自行召集。 (4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开 基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收 到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有 人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起六 十日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%(含 10%)以上的 基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金 托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集,并书面告知提出提议 的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书 面决定之日起六十日内召开。 (5)如在上述第(4)条情况下,基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合 计代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少 提前三十日报中国证监会备案。 (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记 日。 3、通知 (1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 天,在中国证监会指定 的至少一种全国性信息披露报刊上公告通知。基金份额持有人大会通知应至少 载明以下内容: 会议召开的时间、地点、方式; 会议拟审议的事项、议事程序; - 91 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权利登记日; 代理投票授权委托书送达时间和地点; 会务常设联系人姓名及联系电话。 (2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定通讯方式和书面表 决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交的截止时间和收 取方式。 4、会议的召开方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。 会议的召开方式由会议召集人确定,但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开 会方式召开。 (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大 会。若基金托管人或基金管理人经通知但拒绝到场参加会议,不影响该次基金 份额持有人大会决议的有效性。现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金 份额持有人大会议程: 亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金 份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同和会议通 知的规定; 经核对,汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基 金份额不少于本基金在权利登记日基金总份额的 50%(含 50%)。 (2)通讯开会。通讯开会应以书面方式进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 召集人按基金合同规定公布会议通知后,在两个工作日内连续公布相关提示性 公告; 召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机 关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见。若 基金托管人或基金管理人经通知但拒绝到场监督,则召集人可仅在公证机关的 监督下收取书面表决意见,而不影响通讯开会方式的有效性; 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持 - 92 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 有的基金份额不小于在权利登记日基金总份额的 50%(含 50%); 上述第③项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面 意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人 出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律 法规、基金合同和会议通知的规定; 议通知公布前报中国证监会备案。 采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会 议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者;表面符合法律法规 和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视 为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 5、议事内容与程序 (1)议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如基金合同的重大变更、决定终 止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及基金合 同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%(含 10%) 以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份 额持有人大会审议表决的提案。 基金份额持有人大会的召集人发出召集现场会议的通知后,对原有提案的修改应当 在基金份额持有人大会召开日 30 天前公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证至少 有 30 天的间隔期。 基金份额持有人大会的召集人发出以通讯方式开会的通知后,该次基金份额持有人 大会不得增加、减少或修改需由该次基金份额持有人大会审议表决的提案。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核: 关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法律法 规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于 不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基 金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释 - 93 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 和说明。 程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分 拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可 以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大 会决定的程序进行审议。 单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%(含 10%)以上的基金份额持有人提交 基金份额持有人大会审议表决的提案,或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人 大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份 额持有人大会审议,其时间间隔不少于六个月。 (2)议事程序 现场开会:在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七 条规定 程序确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决, 并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管 理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表 主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则 由出席大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一 名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。 通讯开会:在通讯开会的情况下,公告会议通知时应当同时公布提案,在所 通知的表决截止日期后两个工作日内统计全部有效表决,在公证机关监督下 形成决议。 6、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: (1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其 他事项均以一般决议的方式通过。 (2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二 (含三分之二)以上通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者 基金托管人、终止基金合同以特别决议通过方为有效。 - 94 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时,提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决 视为有效出席的投资者,符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模 糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表 的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐 项表决。 7、计票 (1)现场开会 如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在 会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表 与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自 行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基 金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计 票结果。 如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑,可以在宣布表 决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新 清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。 计票过程应由公证机关予以公证。 (2)通讯开会 在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证 机关对其计票过程予以公证。若基金托管人(或基金管理人)授权代表经通知但拒绝到 场监督,则大会召集人可自行授权3名监督员进行计票,并由公证机关对其计票过程予以 公证。 8、生效与公告 基金份额持有人大会决议应当由会议召集人自通过之日起 5 日内报中国证监会核准 或者备案,并自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 - 95 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 除非基金合同或法律法规另有规定,生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份 额持有人、基金管理人和基金托管人均有法律约束力。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在至少一种中国证监会指定的 信息披露媒体公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会决 议。 (五)基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 1、基金管理人和基金托管人的更换条件 (1)基金管理人的更换条件 有下列情形之一的,经中国证监会批准,应更换基金管理人: 被依法取消基金管理人资格; 被基金份额持有人大会解任; 依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产; 法律法规和基金合同规定的其它情形。 (2)基金托管人的更换条件 有下列情形之一的,经中国证监会批准,应更换基金托管人: 被依法取消基金托管人资格; 被基金份额持有人大会解任; 依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产; 法律法规和基金合同规定的其它情形。 2、基金管理人和基金托管人的更换程序 (1) 基金管理人的更换程序 基金管理人职责终止后,按以下程序选任新的基金管理人: 提名:新任基金管理人由基金托管人或由代表 30%或以上基金份额的基金份额 持有人提名; 决议:基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后六个月内对被提名的新任 基金管理人形成决议; 临时基金管理人:新任基金管理人产生之前,由中国证监会指定临时基金管理 人; - 96 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 公告:基金管理人更换后,由基金托管人在中国证监会核准后 5 个工作日内在 至少一种中国证监会指定的媒体上公告。新任基金管理人与原基金管理人进行 资产管理的交接手续,并与基金托管人核对资产总值。如果基金托管人和基金 管理人同时更换,由新任的基金管理人和新任的基金托管人在中国证监会批准 后 5 个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告;基金管理人应妥善 保管基金管理业务资料,及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管 理业务的移交手续,临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收; 审计:基金管理人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基 金财产进行审计,并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案; 基金名称变更:基金管理人更换后,如果原任或新任基金管理人要求,应按其 要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称或商号字样。 (2)基金托管人的更换程序 基金托管人职责终止后,按以下程序选任新的基金托管人: 提名:新任基金托管人由基金管理人或由代表 30%或以上基金份额的基金份额 持有人提名; 决议:基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后六个月内对被提名的新任 基金托管人形成决议; 临时基金托管人:新任基金托管人产生之前,由中国证监会指定临时基金托管 人; 公告:基金托管人更换后,由基金管理人在中国证监会核准后 5 个工作日内在 至少一种中国证监会指定的媒体上公告。新任基金托管人与原基金托管人进行 资产托管的交接手续,并与基金管理人核对资产总值。如果基金托管人和基金 管理人同时更换,由新任的基金管理人和新任的基金托管人在中国证监会批准 后 5 个工作日内在至少一种中国证监会指定的媒体上公告; 审计:基金托管人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基 金财产进行审计,并予以公告,同时报中国证监会备案。 (六)基金合同终止的事由与程序 有下列情形之一的,基金合同应当终止: (1)基金合同经基金份额持有人大会表决终止的; - 97 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (2)因重大违法、违规行为,基金被中国证监会责令终止的; (3)基金管理人职责终止,在六个月内没有新基金管理人承接其原有职责的; (4)基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金托管人承接其原有职责的; (5)中国证监会规定的其它情况。 基金合同终止事由发生时,基金管理人应当按法律法规和本基金合同规定组织清算 组对基金财产进行清算。自中国证监会对基金财产清算结果批准并予以公告之日起,本 基金合同终止。 (七)争议的处理和适用的法律 各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好协 商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行 仲裁,仲裁的地点在北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由 败诉方承担。本基金合同受中国法律管辖。 (八)基金合同的效力 基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律文件。 1、基金合同经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签 字并经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续后生效。 2、基金合同的有效期自其生效之日至本基金财产清算结果报中国证监会批准并公告 之日止。 3、基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的 基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。 4、基金合同正本一式六份,除上报有关监管机构二份外,基金管理人、基金托管人 各持有二份,每份具有同等的法律效力。 5、基金合同存放在基金管理人和基金托管人的营业场所,投资者可免费查阅;也可 按工本费购买基金合同印制件或复印件;如涉及争议事项需协商、仲裁或诉讼的,基金 合同条款及内容应以基金合同正本为准。 - 98 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 二十、基金托管协议的内容摘要 (一)托管协议当事人 1、基金管理人 名称:宝盈基金管理有限公司 注册地址:深圳市深南路 6008 号特区报业大厦 1501 法定代表人:李文众 成立时间:2001 年 5 月 18 日 批准设立机关:中国证监会 批准设立文号:中国证监会证监基字[2001]9 号 经营范围:发起设立基金;基金管理及中国证监会批准的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:10000 万元人民币 存续期间:持续经营 2、基金托管人 基金托管人名称:中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:姜建清 成立时间:1984 年 1 月 1 日 批准设立机关及批准设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行 职能的决定》(国发[1983]146 号) 组织形式:股份有限公司 注册资本:人民币 286,509,130,026 元 存续期间:持续经营 经营范围:办理人民币存款、贷款、国内外结算、办理票据承兑、贴现、转 贴现、国内会计业务、代理资金清算、提供信用证服务,代理销售业务,代理发 行、代理承销、代理承兑债券,代收代付业务,代理证券资金清算业务,保险业 代理业务,代理外国银行和国际金融机构贷款业务,证券投资基金、企业年金托 管业务、企业年金账户管理服务、认购申购业务,咨询调查业务,贷款承诺、企 - 99 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 业个人财务顾问服务、组织或参加银行贷款外汇存款,外汇贷款,外币兑换,出 口托收及进口代收,外汇票据承兑和贴现,外汇借款、外汇担保、发行、代理发 行、买卖或代理买卖股票以外的外汇有价证券。自营代外汇买卖,外汇金融衍生 业务,银行卡业务,电话银行、网上银行,手机银行业务,办理结汇售汇业务, 经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 (二)基金托管人和基金管理人之间的业务监督、核查 1、根据《基金法》、基金合同、本协议和有关基金法规的规定,基金托管人对基金 的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金 管理人报酬的计提和支付、基金费用的支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、 基金收益分配、基金的融资条件等行为的合法性、合规性进行监督和核查,其中对基金 的投资比例的监督和检查自本基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、本协议或有关基金法规规定 的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核 对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内,基金托管人有权随时对通知 事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿 因其过错致使投资者遭受的损失。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基 金管理人限期纠正。 2、根据《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定,基金管理人就基金托管人 是否及时执行基金管理人的划款指令、是否擅自动用基金资产、是否按时将分配给基金 份额持有人的收益划入分红派息账户等事项,对基金托管人进行监督和核查。 基金管理人定期对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金管理人发现基金托管 人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、因基金托管人的过错导致基金资产 灭失、减损或处于危险状态的,基金管理人应立即以书面的方式要求基金托管人予以纠 正并采取必要的补救措施。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损 失。 基金管理人发现基金托管人的行为违反《基金法》、基金合同、本协议或有关基金法 规的规定,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时 - 100 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项 进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期 内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基 金托管人限期纠正。 3、基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本协议对基金业务执行监 督、核查。基金管理人或基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使 监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经监督方提出警 告仍不改正的,监督方应报告中国证监会。 (三)基金财产的保管 1、基金财产保管的原则 基金托管人依法持有基金财产,应安全保管所收到的基金的全部资产。基金财产应 独立于基金管理人、基金托管人的自有资产。 基金托管人必须为基金设立独立的账户,与基金托管人的其他业务和其他基金的托 管业务实行严格的分账管理。 基金托管人应安全、完整地保管基金资产;未经基金管理人的正当指令,不得自行 运用、处分、分配基金的任何资产。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金 托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。 对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日 期并通知托管人,到账日基金资产没有到达托管人处的,托管人应及时通知基金管理人 采取措施进行催收。由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金 的损失。如果因基金托管人未及时通知基金管理人而给基金资产造成损失的,基金托管 人应承担相应的责任。 对于基金申(认)购过程中产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确 定到账日期并通知基金托管人,到账日基金资产没有到达托管人处的,基金托管人应及 时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有 关当事人追偿基金的损失。如果因基金托管人未及时通知基金管理人而给基金资产造成 损失的,基金托管人应承担相应的责任。 2、募集资金的验证 - 101 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 认购期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管理人在具 有托管资格的商业银行开设的“宝盈基金管理有限公司基金认购专户”。基金募集期满, 由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出 具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字有效。验资完成, 基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金托管专户中,基金 托管人在收到资金当日出具基金资产接收报告。 3、投资者申购资金和赎回资金的划付 基金申购、赎回的款项采用单笔净额交收的结算方式,净额在 T+3 日上午 11:00 前 交收。 基金托管人应及时查收申购资金是否到账,对于未准时到账的资金,应及时通知基 金管理人,由基金管理人负责处理相关事宜。 因投资者赎回而应划付的款项,基金托管人应根据基金管理人的指令进行划付。 4、基金的银行账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设基金托管专户,保管基金的银行 存款。该基金托管专户是指基金托管人在集中托管模式下,代表所托管的基金与中国证 券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人 承担。本基金的一切货币收支活动,均需通过基金托管人的基金托管专户进行。 基金托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金 管理人不得假借本基金的名义开立任何银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务以外的活动。 基金托管专户的管理应符合《银行账户管理办法》、《现金管理条例》、《中国人民银 行利率管理的有关规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办法》以及中国 人民银行的其他规定。 5、基金证券账户证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分 公司/深圳分公司开设证券账户。 基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金 管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务以外的活动。 - 102 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳 分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。 6、债券托管乙类账户的开设和管理 (1)基金合同生效后,基金管理人负责向中国证监会和中国银行业监督管理机构申 请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易。由基金管理人在中国外汇交易中心开设 同业拆借市场交易账户,由基金托管人在中央国债登记结算有限责任公司开设债券托管 乙类账户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 (2)同业拆借市场交易账户和债券托管账户根据中国银行业监督管理机构、中国外 汇交易中心和中央国债登记结算有限责任公司的有关规定,由基金管理人和基金托管人 签订补充协议,进行使用和管理。基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订 全国银行间国债市场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。 7、基金资产投资的有关实物证券的保管 实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库;也可存入中央国债登记结算有限 责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代 保管库。保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金 管理人的指令及上述登记公司有关规定办理。 8、与基金资产有关的重大合同的保管 与基金有关的重大合同的签署,除本协议另有规定外,由基金管理人代表基金签署。 签署时应保证基金一方持有两份以上正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一 份正本的原件。如上述合同只有一份正本先由基金管理人取得,则基金管理人应及时将 正本送达基金托管人处保管。 (四)基金资产净值的计算和复核 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金 资产净值除以计算日基金份额总份额后的价值。 基金管理人应每日对基金资产估值。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额 净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后 计算当日的基金资产净值并以加密传真方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算 结果复核后,签名、盖章并以加密传真方式传送给基金管理人,由基金管理人对基金净 值予以公布。 - 103 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 (五)基金份额持有人名册的登记与保管 基金份额持有人名册,包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益登 记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册、每月 最后一个交易日的基金份额持有人名册由基金注册登记人负责制定。基金注册登记人对 基金份额持有人名册负保管义务。 (六)争议的处理和适用法律 相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友好协 商可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行 仲裁,仲裁的地点在北京,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力,仲裁费用由 败诉方承担。 争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、 勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 (七)托管协议的修改和终止 1、本协议相关各方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其 内容不得与基金合同的规定有任何冲突。修改后的新协议向中国证监会办理完必要的核 准或备案手续后生效。 2、发生以下情况,托管协议终止: (1)基金合同终止; (2)因基金托管人解散、依法被撤销、破产或其他事由造成本基金更换基金托管人; (3)因基金管理人解散、依法被撤销、破产或其他事由造成本基金更换基金管理人; (4)发生《基金法》或其他法律法规规定的终止事项。 - 104 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 二十一、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并根据基金份额持有人的需 要和市场的变化增加、修改这些服务项目。以下是主要的服务内容: (一)注册登记服务 基金管理人委托注册登记人为基金份额持有人提供注册登记服务。基金注册登记人 配备安全、完善的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基金投资人办理基金帐户、基 金份额的登记、管理、托管与转托管,基金转换和非交易过户,基金份额持有人名册的 管理,权益分配时红利的登记、派发,基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收 等服务。 (二)客户服务热线服务 1、自动语音服务 基金管理人为基金份额持有人提供每周7天、每天24小时的自动语音服务,客户可通 过客户服务热线语音系统查询最新公告信息、基金份额净值、基金账户余额等信息。 2、电话人工服务 基金管理人为基金份额持有人提供每个交易日的客户服务热线人工服务。服务时间: 每个交易日8:30-11:30,13:00-17:00。 (三)对账服务 1、自助查询 基金份额持有人可通过基金管理人的网站自动查询系统和客户服务热线语音系统, 查询基金申购与赎回的交易情况、账户余额、基金产品信息等。 2、电子对账单 电子对账单为月度对账单,基金管理人向留有电子邮箱的基金份额持有人提供月度 电子对账单服务,电子邮箱不详及持有人主动取消服务的除外。 3、纸质对账单 基金持有人需通过本基金管理人客户服务中心(400-8888-300)定制纸质对账单服务, 定制纸质对账单服务后,基金管理人向年度有交易并有基金份额且电子邮箱无效的定制 纸质对账单的持有人寄送,资料(含姓名及地址等)不详、留有电子邮箱及未主动定制 - 105 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 的投资者除外。 (四)资讯服务 基金份额持有人可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息,包括基金法律 文件、基金管理人最新动态、理财服务资讯、热点问题等。 (五)交易确认通知服务 基金管理人每个交易日向客户发送上一交易日的交易确认短信、电子邮件,手机号 码无效、电子邮箱不详及持有人主动取消服务的除外。 (六)网上交易服务 本公司网上交易平台(http://www.byfunds.com)为基金投资者提供账户信息查询服 务和网上基金电子交易服务。 (七)客户投诉和建议处理 基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客户服务热线语音留言、客户服务热线 人工服务、纸质信函、电子邮件、传真等方式对基金管理人和销售机构所提供的服务进 行投诉或提出建议。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供 的服务进行投诉或提出建议。 (八)多种购买基金收费方式选择 基金管理人为基金份额持有人提供多种收费方式购买本基金,满足基金份额持有人 多样化的投资需求,具体实施办法见有关公告。 (九)定期定额投资计划 基金管理人可利用直销网点或代理销售网点为投资人提供定期定额投资的服务。通 过定期定额投资计划,投资人可以通过固定的渠道,定期定额申购基金份额,计划具体 内容以另行公告为准。 宝盈基金管理有限公司客户服务热线: 400-8888-300(免长途话费) 宝盈基金管理有限公司网址: http://www.byfunds.com 宝盈基金管理有限公司客户服务电子信箱: public@byfunds.com 宝盈基金管理有限公司客户服务传真: 0755-83515880 - 106 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 二十二、其他应披露事项 序号 公告事项 法定披露日期 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数 1 2017 年 3 月 16 日 收益法进行估值的提示性公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数 2 2017 年 3 月 25 日 收益法进行估值的提示性公告 关于旗下部分基金参加中国工商银行股份有限公司个人电子银 3 2017 年 3 月 31 日 行基金申购费率优惠活动的公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数 4 2017 年 4 月 12 日 收益法进行估值的提示性公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行股份有限公 5 司手机银行渠道基金申购及定期定额投资手续费率优惠活动的 2017 年 4 月 22 日 公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数 6 2017 年 5 月 9 日 收益法进行估值的提示性公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数 7 2017 年 5 月 11 日 收益法进行估值的提示性公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数 8 2017 年 5 月 17 日 收益法进行估值的提示性公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数 9 2017 年 6 月 21 日 收益法进行估值的提示性公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行股份有限公 10 司手机银行渠道基金申购及定期定额投资手续费率优惠活动的 2017 年 7 月 1 日 公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行股份有限公 11 2017 年 7 月 1 日 司网上银行申购费率优惠活动的公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数 12 2017 年 7 月 4 日 收益法进行估值的提示性公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数 13 2017 年 7 月 18 日 收益法进行估值的提示性公告 关于旗下基金参加华西证券股份有限公司开展的开放式基金申 14 2017 年 7 月 20 日 购及定投手续费优惠活动的公告 关于旗下基金参加华泰证券股份有限公司开展的基金费率优惠 15 2017 年 8 月 1 日 活动的公告 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金持有的停牌股票采用指数 16 2017 年 8 月 12 日 收益法进行估值的提示性公告 宝盈基金管理有限公司关于新增北京蛋卷基金销售有限公司为 17 2017 年 8 月 25 日 旗下基金代销机构及参与相关费率优惠活动的公告 - 107 - 宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金更新的招募说明书 宝盈基金管理有限公司关于旗下基金参加中泰证券股份有限公 18 2017 年 8 月 29 日 司开展的基金费率优惠活动的公告 二十三、招募说明书存放及查阅方式 本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售代理人和注册登记人的办公场 所,投资人可在办公时间免费查阅,也可按工本费购买本招募说明书的复印件。 备查文件: 1、中国证监会批准宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金募集的文件 2、《宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金基金合同》 3、《宝盈基金管理有限公司开放式基金业务规则》 4、《宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金托管协议》 5、法律意见书 6、基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程 7、基金托管人业务资格批件和营业执照 8、中国证监会要求的其他文件 宝盈基金管理有限公司 二零一七年十月二十一日 - 108 -