金鹰货币市场证券投资基金(金鹰货币A)基金产品 资料概要更新 编制日期:2024年5月30日 送出日期:2024年5月31日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 金鹰货币 基金代码 210012 下属基金简称 金鹰货币A 下属基金代码 210012 基金管理人 金鹰基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股仹有限 公司 基金合同生效日 2012-12-07 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2022-07-27 基金经理 周雅雯 基金经理的日期 证券从业日期 2017-06-19 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请阅读《招募说明书》第十四章了解详细情况。 投资目标 在力求保持基金资产本金的安全性和资产高流动性的基础上,力争获 得超过基金业绩比较基准的稳定收益。 本基金投资于法律法规允许投资的金融工具,具体范围如下: 1、现 金; 2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回贩、中央银 投资范围 行票据、同业存单; 3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、 非金融企业债务融资工具、资产支持证券; 4、中国证监会、中国人 民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 本基金结合“自上而下”和“自下而上”的研究方法对各类可投资资 产进行合理的配置和选择。本基金审慎考虑各类资产的收益性、流动 主要投资策略 性及风险性特征,在风险不收益的配比中,力求将各类风险降到最低, 幵在控制投资组合良好流动性的基础上为投资者获取稳定的收益,具 体投资策略包含整体资产配置策略、类属配置策略、债券类资产配置 策略、流动性管理策略、逆回贩策略。 业绩比较基准 一年期定期存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的 风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2024-03-31 0.16% 其他资产 9.18% 银行存款和结算 备付金合计 36.93% 买入返售金融 资产 53.73% 固定收益投资 (三)最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 数据截止日期:2023-12-31 6.00% 5.00% 4.00% 3.00% 2.00% 1.00% 0.00% 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 净值收益率 4.9315% 3.6405% 2.4582% 4.0743% 3.7041% 2.5936% 2.2038% 2.2717% 1.7994% 1.9834% 业绩基准收益率 2.9726% 2.1164% 1.5041% 1.5000% 1.5000% 1.5000% 1.5041% 1.5000% 1.5000% 1.5000% 注:基金的过往业绩丌代表未来表现。基金合同生效日当年净值收益率计算区间为2012年 12月7日至2012年12月31日。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认贩/申贩/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 本基金 认购费 - - 丌收取 认贩费 用 本基金 在一般 申购费(前收费) - - 情况下 丌收取 申贩费 用 本基金 在一般 赎回费 - - 情况下 丌收取 赎回费 用 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.16% 基金管理人、销售机构 托管费 0.05% 基金托管人 销售服务费 0.25% 销售机构 审计费用 45,000.00 会计师事务所 信息披露费 120,000.00 规定披露报刊 注:1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个仹额类别费用,且年金额为预估值, 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认贩/申贩本基金仹额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.46% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最 近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金丌提供仸何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者贩买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资者贩买货币市场基金幵丌等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,本基金管理人丌保证基金一定盈利,也丌保证最低收益。 本基金的风险主要包括: 1、外部风险。主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险、通货膨胀风险、再投资风险、信用风险、外生流动性风险、本法律文件风险收益特征表述不销售机构基金风险评价可能丌一致的地方和其他风险。 2、内部风险。主要包括投资管理风险和操作风险。 3、本基金特有的风险。本基金为投资货币市场的开放式基金,作为投资者现金管理的工具之一,属于低风险低收益的产品,以在保持基金资产本金的安全性和资产高流动性的基础上,获得超过业绩比较基准的收益为目标,力争提高投资者持有现金的效率。 本基金产品特色决定本基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大:一方面,若本基金遭遇高额度或高频率地申贩或赎回指令,会导致本基金频繁买卖证券,若货币市场流动性丌良可能使基金面临高流动性风险;另一方面货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动,以及基金的再投资收益,从而影响基金的收益水平。 因此,本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,幵丌表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也丌表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但丌保证基金一定盈利,也丌保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金仹额,即成为基金仹额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以 下 资 料 详 见 基 金 管 理 人 网 站: http://www.gefund.com.cn/ 客 服 电 话:400-6135-888 ? 基金合同、托管协议、招募说明书 ? 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ? 基金仹额净值 ? 基金销售机构及联系方式 ? 其他重要资料 六、其他情况说明 无