银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基金产品资 料概要更新 编制日期:2024-08-07 送出日期:2024-09-06 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华永祥灵活配置混合 基金代码 180028 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国银行股份有限公司 司 基金合同生效 2017-08-08 日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 贾鹏 2017-08-08 2008-07-01 孙慧 2017-08-08 2010-06-01 郭思捷 2020-07-29 2010-03-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 在有效控制组合风险的前提下力争获取超越业绩比较基准的稳健收益。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行上市交 易的股票(包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、 债券(包括国债、金融债、地方政府债券、企业债券、公司债券、短期融资券、 可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、资产支持证券、债券回购等)、 权证、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金投资组合的资产配置比例为:权益类资产(即股票、权证及法律法规或中 国证监会允许基金投资的其他权益类资产)占基金资产比例为30%-80%,其中,基 金持有全部权证的市值不高于基金资产净值的3%;债券、货币市场工具以及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类资产占基金资产比例为20%- 70%,其中,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其 中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等,但需符合中国证监会 的相关规定。 主要投资策略 本基金将采取积极、主动的灵活资产配置策略,注重风险与收益的平衡,投资具 有安全边际的股票和具有较高投资价值的固定收益类资产,力求实现基金财产的 长期稳定增值。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×55%+中国债券总指数收益率×45% 风险收益特征 本基金为混合型基金,预期风险与预期收益水平高于债券基金与货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 银华永祥灵活配置混合 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) M<50万元 1.50% 50万元≤M<100万元 1.20% 申购费(前收费) 100万元≤M<200万元 1.00% 200万元≤M<500万元 0.60% 500万元≤M 1,000元每笔 赎回费 N<7天 1.50% 银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<365天 0.50% 365天≤N<730天 0.25% 730天≤N 0% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审计费用 50,000.00元 会计师事务所 信息披露费 80,000.00元 规定披露报刊 其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其 相关服务机构 更新“基金的费用与税收”章节。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。审计 费、信息披露费、指数许可使用费(若有)为基金整体承担费用,且年金额为预估值,最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 1.63% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以 最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金业绩受证券市场价格波动的影响,投资者持有本基金可能盈利,也可能亏损。 本基金面临的风险主要有以下方面: (一)市场风险(二)管理风险(三)流动性风险(四)合规性风险(五)操作和技术风险 (六)本基金的特定风险 本基金属于混合型基金,将根据资本市场情况灵活选择权益类、债券投资比例及策略,因此本基金将受到来自权益市场及债券市场两方面风险:一方面如果债券市场系统性风险爆发或对各类债券的选择不准确都将对本基金的净值表现造成不利影响;另一方面,对股票市场的筛选与判断是否科学、准确,基本面研究以及定量分析的准确性,也将影响到本基金所选券种能否符合预期投资目标。 (七)投资科创板股票的风险(八)投资存托凭证的风险(九)侧袋机制的相关风险(十)投资北京证券交易所股票的风险(十一)其他风险 (二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可通过友好协商解决,但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决的,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,按照其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无