银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 (2018 年第 2 号) 基金管理人:银华基金管理股份有限公司 基金托管人:中国银行股份有限公司  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 重要提示 银华永祥灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)由银华永 祥保本混合型基金变更而来。 银华永祥保本混合型证券投资基金经中国证券监督管理委员会(以下简称 “中国证监会”)2011 年 5 月 13 日证监许可【2011】696 号文核准募集,于 2011 年 5 月 23 日至 2011 年 6 月 23 日公开募集,募集结束后本基金管理人向 中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认,银华永祥保本混合型证券 投资基金基金合同已于 2011 年 6 月 28 日正式生效。 银华永祥保本混合型证券投资基金保本期为每 3 年一个周期,根据《银华 永祥保本混合型证券投资基金基金合同》的约定,银华永祥保本混合型证券投 资基金第二个保本期到期后未能符合保本基金存续条件,银华永祥保本混合型 证券投资基金变更为“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金”。 《银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效日为 2017 年 8 月 8 日。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整,本招募说明书报中 国证监会备案,中国证监会对银华永祥保本混合型证券投资基金募集的核准, 并不表明中国证监会对基金的投资价值、收益和市场前景做出实质性判断或保 证,也不表明投资于基金没有风险。 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是 分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券 等能够提供固定收益预期的金融工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额 分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资者应当 充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引 导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期 定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不 是替代储蓄的等效理财方式。 投资者购买本基金基金份额的行为视为同意保证合同的约定,基金管理人 1  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 可以代表基金份额持有人要求保证人履行保证责任。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投 资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。 一般来说,基金的收益预期越高,投资者承担的风险也越大。 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险 承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险、 管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险。巨额赎回风险是开放 式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过前一开放日 基金份额的百分之十时,投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同, 了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其 净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不 构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由 投资者自行负担。 投资者应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎 回基金,基金代销机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以 及相关公告。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为2018年8月8日,有关财务数据和 净值表现截止日为2018年6月30日,所披露的投资组合为2018年第2季度的数据 (财务数据未经审计)。 2  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 目 录 一、绪言............................................................................................................................................2 二、释义............................................................................................................................................3 三、基金管理人................................................................................................................................8 四、基金托管人..............................................................................................................................23 五、相关服务机构..........................................................................................................................25 六、基金的历史沿革......................................................................................................................41 七、基金的存续..............................................................................................................................42 八、基金份额的申购与赎回..........................................................................................................43 九、基金的投资..............................................................................................................................55 十、基金的业绩..............................................................................................................................64 十一、基金的财产..........................................................................................................................70 十二、基金资产的估值..................................................................................................................71 十三、基金的收益与分配..............................................................................................................75 十四、基金的费用与税收..............................................................................................................77 十五、基金的会计与审计..............................................................................................................79 十六、基金的信息披露..................................................................................................................80 十七、风险揭示..............................................................................................................................84 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................................................87 十九、基金合同的内容摘要..........................................................................................................90 二十、托管协议的内容摘要........................................................................................................100 二十一、对基金份额持有人的服务............................................................................................112 二十二、其他应披露事项............................................................................................................114 二十三、招募说明书的存放及查阅方式....................................................................................115 二十四、备查文件........................................................................................................................116 1  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 一、绪言 《银华永祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》依据《中华人民共 和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理 办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》 (以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性 风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)、《银华永祥灵活配置混合型 证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)及其他有关法律法规编写。 本招募说明书阐述了银华永祥灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、 策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投 资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本招募说明书由银华基金管理股份有限公司解释。本基金管理人没有委托 或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作 任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合 同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合 同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同当事人,其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合 同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人应按照 《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承 担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合 同。 2  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 二、释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1.基金或本基金:指银华永祥灵活配置混合型证券投资基金,本基金由银 华永祥保本混合型证券投资基金转型而来 2.基金管理人:指银华基金管理股份有限公司 3.基金托管人:指中国银行股份有限公司 4.基金合同或本基金合同:指《银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基 金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5.托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银华永祥灵活 配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6.招募说明书或本招募说明书:指《银华永祥灵活配置混合型证券投资基 金招募说明书》及其定期的更新 7.法律法规:指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、 地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不 时修改和补充 8.《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施的,并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员 会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订; 9.《销售办法》:指 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日起实施的《证 券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订; 10.《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布并于 2004 年 7 月 1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及不时做出的修订 11.《运作办法》:指 2004 年 6 月 29 日由中国证监会公布并于 2004 年 7 月 1 日起实施的《证券投资基金运作管理办法》及不时做出的修订 12.《指导意见》:指中国证监会 2010 年 10 月 26 日公布并施行的《关于 保本基金的指导意见》及不时做出的修订 3  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 13.《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同 年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁 布机关对其不时做出的修订 14.中国证监会:指中国证券监督管理委员会 15.银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会或其他经国务院授权的机构 16.基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17.个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18.机构投资者:指在中国境内(不包括台湾地区、香港、澳门)合法注册 登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资于证券投资基金的 企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 19.合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内(不包括台湾地区、香港、 澳门)依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20.投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者 21.基金份额持有人:指依基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的 投资者 22.基金销售业务:指基金管理人或代销机构宣传推介基金,销售基金份额, 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业 务 23.销售机构:指基金管理人及本基金代销机构 24.代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基 金代销业务资格并接受基金管理人委托,代为办理基金认购、申购、赎回和其 他基金业务的机构 25.基金销售网点:指基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点 26.注册登记业务:指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具体内 容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、清算、结算及基金 4  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 27.注册登记机构:指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记 机构为银华基金管理有限公司或接受银华基金管理有限公司委托代为办理本基 金注册登记业务的机构 28.基金账户:指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册 登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户 29.交易账户:指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理 认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变动及结余情况 的账户 30.基金合同生效日:指《银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基金合同 生效日》,原《银华永祥保本混合型证券投资基金基金合同》自同一日失效; 31.基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财 产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告之日 32.存续期:指基金合同生效后合法存续的不定期期间 33.工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34.T 日:指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的 工作日 35.T+n 日:指 T 日后(不包括 T 日)第 n 个工作日,n 指自然数 36.开放日:指销售机构为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日 37.交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38.《业务规则》:指《银华基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则,由基 金管理人和投资者共同遵守 39.申购:指在本基金合同生效后的存续期间,投资者根据基金合同和招募 说明书的规定申请购买本基金基金份额的行为 40.赎回:指在本基金合同生效后的存续期间,基金份额持有人按基金合同 规定的条件要求基金管理人将本基金基金份额兑换为现金的行为 41.基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件,申请将其所持有的基金管理人管理的已开通基金转换业务的任 5  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 一开放式基金(转出基金)的全部或部分基金份额转换为同一基金管理人管理 的且已开通基金转换业务的其他开放式基金(转入基金)的基金份额的行为 42.转托管:指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一 个销售机构托管到另一销售机构的行为 43.定期定额投资计划:指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期 扣款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定 银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 44.巨额赎回 :指本基金单个开放日 ,基金净赎回申请 (赎回申请份额 总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换 中转入申请份额总数后的余额 )超过上一 开放 日基金份额总 数的 10%的情 形 45.元:指人民币元 46.基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节 约 47、流动性受限资产:是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原 因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以 上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停 牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务 违约无法进行转让或交易的债券等 48.基金资产总值:指基金持有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、 基金应收申购款以及其他投资所形成的价值总和 49.基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 50.基金份额净值:指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得 的单位基金份额的价值 51.基金资产估值:指计算、评估基金资产和负债的价值,以确定基金资 产净值和基金份额净值的过程 52.货币市场工具:指现金;一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存 单;剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券;期限在一年以 6  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 内(含一年)的债券回购;期限在一年以内(含一年)的中央银行票据;中国 证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具 53.日/天:指公历日 54.月:指公历月 55.基金变更:指包括银华保本混合型证券投资基金的基金类别变更为非保 本的混合型基金,基金名称更名为“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金” ,投资目标、投资范围、投资限制、基金费用等使用原《银华永祥保本混合型 证券投资基金基金合同》关于变更后银华永祥灵活配置混合型证券投资基金的 相关约定,基金合同进行修改等一系列事项的统称 56.指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站 或其它媒介 57.不可抗力:指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素,包括 但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、骚乱、火灾、政府征用、 没收、法律变化、突发停电以及其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停 止交易、公众通讯设备或互联网络故障等 7  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 三、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 住所 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表 王珠林 设立日期 2001年5月28日 人 批准设立 批准设立 中国证监会证监基金字 中国证监会 机关 文号 [2001]7号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日,是经中国证监会批准 (证监基金字[2001]7 号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222 亿元人民币,公司的股权结构为西南证券股份有限公司(出资比例 44.10%)、 第一创业证券股份有限公司(出资比例 26.10%)、东北证券股份有限公司(出 资比例 18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司(出资比例 0.90%)、杭州银华 聚义投资合伙企业(有限合伙)(出资比例 3.57%)、杭州银华致信投资合伙 企业(有限合伙)(出资比例 3.20%)及杭州银华汇玥投资合伙企业(有限合 伙)(出资比例 3.22%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理 及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有 限公司的法定名称已于 2016 年 8 月 9 日起变更为“银华基金管理股份有限公司” 。 公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公 司董事会下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会” 、“审计委员会”四个专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运 作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能,切实加强对 公司运作的监督。 公司监事会由 4 位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、 8  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 高级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一 部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、 FOF 投资管理部、研究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管 理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、 战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源部、公司办公室、行政财务 部、内部审计部、深圳管理部等 25 个职能部门,并设有北京分公司、青岛分公 司和上海分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决 策机构,同时下设“主动型 A 股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投 资决策、养老金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资 决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 (二)主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师, 甘肃省证券公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有 限公司董事、副总经理、董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁, 西南证券董事、总裁;还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证 监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委 员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长,兼任中国上市公司协会并 购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中 国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司 董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立 董事、财政部资产评估准则委员会委员。 钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理 助理;佛山证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委 书记、董事、总裁,兼任第一创业投资管理有限公司董事长,第一创业摩根大 通证券有限责任公司董事;并任中国证券业协会第五届理事会理事,中国证券 业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员,深圳市证券业协会副会长。 9  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 李福春先生:董事,中共党员,研究生,高级工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长、吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、 长春市副市长、吉林省发展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北 证券股份有限公司董事长、党委书记。 吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员, 重庆市证券监管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管 理集团有限公司党委委员、副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长, 重庆机电股份有限公司董事,重庆上市公司董事长协会秘书长,西南证券有限 责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司副董事长,重庆银海融资租赁有限 公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融渝富股权投资基金 管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股份有限 公司董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、 总裁、党委副书记,重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有 限公司董事长,西证国际证券股份有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁员, 重庆市证券期货业协会会长。 王立新先生:董事,总经理,经济学博士,中国证券投资基金行业最早的 从业者,已从业 20 年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优 秀的基金管理公司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会 科学院研究生部、长江商学院 EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村 发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部;参与筹建南方基金管理有 限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理股 份有限公司总经理、银华财富资本管理(北京)有限公司董事长。此外,兼任 中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》 副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系 系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生:独立董事,经济学博士,教授,博士生导师,曾任中国社会 科学院研究生院副院长,欧洲所副所长,拉美所所长和美国所所长。现任第十 三届全国政协委员,中国社科院世界社保研究中心主任,研究生院教授、博士 生导师,政府特殊津贴享受者,人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员, 10  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 保监会重大决策咨询委员会委员,在北京大学、中国人民大学、国家行政学院、 武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学 教授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育) 工作者,中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计 学会对外学术交流专业委员会副主任,中国会计学会教育分会前任会长,中国 管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务 中心(后更名为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任 北京天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律 师协会副会长。 封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部 所属中华财务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙 人,普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主 席;还曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组 审核委员会委员、第 29 届奥运会北京奥组委财务顾问。现任普华永道高级顾问, 北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。 王芳女士:监事会主席,西南政法大学法学硕士及清华五道口金融 EMBA。 2000 年至 2004 年 9 月就职于大鹏证券有限责任公司法律部,2004 年 10 月至今 历任第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副 总裁。现任第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。 李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南 证券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、 业务总监,西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任 重庆市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理 三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长,并曾兼任重庆渝富资产 经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经 理。 龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负 11  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 责人,泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公 司稽核经理,交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理,银华基金管理股份 有限公司运作保障部总监。现任公司机构业务部总监。 杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭 店财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助 理。 周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全 球核心优选证券投资基金、银华沪深 300 指数证券投资基金(LOF)及银华抗通 胀主题证券投资基金(LOF)基金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经 理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际 资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证 100 指数分级证券投资基金、 银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券 有限责任公司;2001 年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生:副总经理。博士研究生,获得中国政法大学法学学士、清华 大学法律硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士 (金融学专业)学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者,中国银监会政 策法规部创新处主任科员,中国银监会创新监管部综合处副处长,中国银监会 创新监管部产品创新处处长,中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经 理。 杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华财富资本管理 (北京)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。 2.本基金基金经理 贾鹏先生,硕士学位,2008 年 3 月至 2011 年 3 月期间任职于银华基金管理 有限公司,担任行业研究员职务;2011 年 4 月至 2012 年 3 月期间任职于瑞银 证券有限责任公司,担任行业研究组长;2012 年 4 月至 2014 年 6 月期间任职 12  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 于建信基金管理有限公司,担任基金经理助理。2014 年 6 月起任职于银华基金 管理有限公司,自 2014 年 8 月 27 日至 2017 年 8 月 7 日担任银华永祥保本混合 型证券投资基金基金经理,自 2014 年 8 月 27 日至 2016 年 12 月 22 日兼任银华 中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理,自 2014 年 9 月 12 日起兼任银 华保本增值证券投资基金基金经理,自 2014 年 12 月 31 日至 2016 年 12 月 22 日兼任银华信用双利债券型证券投资基金基金经理,自 2016 年 4 月 1 日至 2017 年 7 月 5 日兼任银华远景债券型证券投资基金基金经理,自 2016 年 5 月 19 日起兼任银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自 2017 年 8 月 8 日起担任本基金基金经理,自 2017 年 12 月 14 日起兼任银华多元动力灵 活配置混合型证券投资基金基金经理,自 2018 年 1 月 29 日起兼任银华多元收 益定期开放混合型证券投资基金基金经理。 孙慧女士,硕士学位。2010 年 6 月至 2012 年 6 月任职中邮人寿保险股份有 限公司投资管理部,任投资经理助理;2012 年 7 月至 2015 年 2 月任职于华夏 人寿保险股份有限公司资产管理中心,任投资经理;2015 年 3 月加盟银华基金 管理有限公司,历任基金经理助理职务。自 2016 年 2 月 6 日起担任银华保本增 值证券投资基金及银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理。自 2016 年 2 月 6 日至 2017 年 8 月 7 日兼任银华永祥保本混合型证券投资基金基 金经理。自 2016 年 10 月 17 日至 2018 年 6 月 26 日兼任银华永泰积极债券型证 券投资基金基金经理,自 2016 年 10 月 17 日至 2018 年 2 月 5 日兼任银华稳利 灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自 2016 年 12 月 22 日担任银华远景债 券型证券投资基金基金经理,自 2017 年 8 月 8 日起兼任本基金基金经理,自 2018 年 3 月 7 日起兼任银华多元收益定期开放混合型证券投资基金基金经理, 自 2018 年 8 月 31 日起兼任银华可转债债券型证券投资基金基金经理。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、周可彦、李晓星 王立新先生:详见主要人员情况。 周毅先生:详见主要人员情况。 王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证 13  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 券有限责任公司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研 究策划部、基金经理部工作,曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场 证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证 券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆 向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混合型证 券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及 A 股基金投资总监。 姜永康先生,硕士学位。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险(集团) 股份有限公司,历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有 限公司,曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转 债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰 积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益基金投资 总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理(北京)有限公司 董事。 倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作, 历任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾 任大成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金 管理有限公司。现任投资管理一部副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合 型证券投资基金(LOF)基金经理。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、 银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发 起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值 优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。 2010 年 10 月加盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究 员、研究部副总监。现任研究部总监。 肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理, 天同(万家)基金管理有限公司任天同 180 指数基金、天同保本基金及万家货 币基金基金经理,太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企 14  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 业年金,在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投 资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工作)。2016 年 8 月加入银华基金 管理股份有限公司,现任总经理助理。 周可彦先生,硕士学位。历任中国银河证券有限公司研究员,申万巴黎基 金管理有限公司高级分析师,工银瑞信基金管理有限公司高级分析师,嘉实基 金管理有限公司高级分析师,曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务, 华夏基金管理有限公司投资经理,天弘基金管理有限公司投资部总经理,曾担 任天弘精选混合型证券投资基金基金经理职务。2013 年 8 月加盟银华基金管理 有限公司,现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、银华和谐主题灵活配 置混合型证券投资基金、银华沪港深增长股票型证券投资基金、银华瑞泰灵活 配置混合型证券投资基金及银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 李晓星先生,硕士学位,2006 年 8 月至 2011 年 2 月任职于 ABB(中国)有 限公司,历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011 年 3 月加盟银华基金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理职务,现任 投资管理一部基金经理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世 精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证 券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证 券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置 定期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金 基金经理。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 (三)基金管理人的权利与义务 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利为: 1.依法募集资金,办理基金备案手续; 2.依照法律法规和基金合同独立管理运用基金财产; 3.根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金申购、赎 回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则; 4.根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式, 获得基金管理费,收取申购费、赎回费及其他事先公告的合理费用以及法律法 15  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 规规定的其他费用; 5.根据法律法规和基金合同的规定销售基金份额; 6.在本合同的有效期内,在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人 遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管人 履行本合同的情况进行必要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金 合同规定对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的,应及时呈 报中国证监会和中国银监会,以及采取其他必要措施以保护本基金及相关基金 合同当事人的利益; 7.根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议和有 关法律法规对基金代销机构行为进行必要的监督和检查; 8.自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构,办理 基金注册登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的 监督和检查; 9.在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回的申请; 10.在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基金进行融 资; 11.依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益分配方案; 12.按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基金行使因 投资于其他证券所产生的权利; 13.在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人; 14.依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会; 15.选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构并确定有关费率; 16.法律法规、基金合同规定的其他权利。 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务为: 1.依法申请并募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为 办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2.办理基金备案手续; 3.自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金 16  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 财产; 4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的 经营方式管理和运作基金财产; 5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别 管理、分别记账,进行证券投资; 6.按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配 基金收益; 7.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第 三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 8.进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告; 9.依法接受基金托管人的监督; 10.编制季度、半年度和年度基金报告; 11.采取适当合理的措施使计算开放式基金份额申购、赎回和注销价格的方 法符合基金合同等法律文件的规定; 12.计算并公告基金资产净值、基金份额净值,确定基金份额申购、赎回价 格; 13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告 义务; 14.保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基 金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予以保密,不得 向他人泄露; 15.按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 16.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大 合同及其他相关资料; 17.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 18.以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为; 17  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 19.组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配; 20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益, 应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿; 22.法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。 (四)基金管理人承诺 1.本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制全权处理本基金的投资。 2.本基金管理人不从事违反《证券法》的行为,并建立健全内部控制制度, 采取有效措施,防止违反《证券法》行为的发生。 3.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度, 采取有效措施,防止下列行为的发生: (1)本基金投资于其他基金; (2)以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券; (3)动用银行信贷资金从事证券买卖; (4)将基金资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款; (5)从事证券信用交易; (6)以基金资产进行房地产投资; (7)从事有可能使基金承担无限责任的投资; (8)从事证券承销行为; (9)将基金资产投资于与基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行 的证券; (10)违反证券交易业务规则,利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场 价格; (11)进行高位接盘、利益输送等损害基金持有人利益的行为; (12)通过股票投资取得对上市公司的控制权; (13)因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或 其他持有5%以上投票权的股东恶意串通,致使股东大会表决结果侵犯社会公众 18  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 股东的合法利益; (14)法律、法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。 4.本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为: (1)越权或违规经营,违反基金合同或托管协议; (2)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (3)在向中国证监会报送的材料中弄虚作假; (4)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (5)玩忽职守、滥用职权; (6)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息; (7)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5.基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益; (2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋 取利益; (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息; (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 (五)基金管理人的风险管理体系和内部控制制度 1.风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风 险、操作或技术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各种风险, 本公司建立了一套完整的风险管理体系,具体包括以下内容: (1)建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的 组织机构,配备相应的人力资源与技术系统,设定风险管理的时间范围与空间 范围等内容。 (2)识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在什么样的风险,为什么会 存在以及如何引起风险。 19  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 (3)分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的 后果。 (4)度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的 度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的 可能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险 指标,测量其数值的大小。 (5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低的风 险,则承担它,但需加以监控。而对较为严重的风险,则实施一定的管理计划, 对于一些后果极其严重的风险,则准备相应的应急处理措施。 (6)监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效,在必 要时适时加以改变。 (7)报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、 公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。 2.内部控制制度 (1)内部控制的原则 ①全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员, 并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 ②独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持高 度的独立性与权威性。 ③相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切 实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 ④有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发,主要通过对工 作流程的控制,进而达到对各项经营风险的控制。 ⑤防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门, 在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员,制定严格的 批准程序和监督处罚措施。 ⑥适时性原则。公司内部风险控制制度的制定,应具有前瞻性,并且必须 随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、 政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。 (2)内部控制的主要内容 20  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 ①控制环境 公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事 会下设立了风险控制委员会,负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进 行研究并制定相应的控制制度。在特殊情况下,风险控制委员会可依据其职权, 在上报董事会的同时,对公司业务进行一定的干预。 公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了 有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了投资决策委员会,就 基金投资等发表专业意见及建议。 此外,公司设有督察长,全权负责公司的监察与稽核工作,对公司和基金 运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作, 发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 ②风险评估 公司风险控制人员定期评估公司风险状况,范围包括所有能对经营目标产 生负面影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的 程度及可能性,并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。 ③操作控制 公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又 相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的 授权分工,各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间 相互核对、相互牵制。 各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约 的关系,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理 制度。 在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程, 每项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存 人员进行处理。 ④信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信 息交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息, 保证信息及时送达适当的人员进行处理。 21  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 ⑤监督与内部稽核 本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部,其中监察稽核人员履行内 部稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公 司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提 出改进意见,促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独 立性,定期出具监察稽核报告,报公司督察长、董事会及中国证监会。 (3)基金管理人关于内部控制的声明 ①本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的 责任; ②上述关于内部控制的披露真实、准确; ③本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 22  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 四、基金托管人 (一)基本情况 名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”) 住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日 注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元 整 法定代表人:陈四清 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人:王永民 传真:(010)66594942 中国银行客服电话:95566 (二)基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有 丰富的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历, 60%以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服 务,中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券 投资基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、 QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产 品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。 在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务,为各类客户提供 个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。 (三)证券投资基金托管情况 截至 2018 年 6 月 30 日,中国银行已托管 674 只证券投资基金,其中境内 基金 638 只,QDII 基金 36 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指 数型、FOF 等多种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金 托管规模位居同业前列。 (四)托管业务的内部控制制度 23  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的 组成部分,秉承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。 中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风 险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全 面、全程的风险管控。 2007 年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控 制审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和 “SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017 年,中国 银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。 中国银行托管业务内控制度完善,内控措施严密,能够有效保证托管资产的安 全。 (五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》的相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行 政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知 基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金 管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定, 或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督 管理机构报告。 24  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 五、相关服务机构 (一)基金份额销售机构 1.直销机构 (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 地址 15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生 移动端站点 利宝”手机 APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558,4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手 续,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。 2.其他销售机构 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同 等的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。 1) 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街25号 法定代表人 田国立 客服电话 95533 网址 www.ccb.com 2) 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人 陈四清 客服电话 95566 网址 www.boc.cn 3) 中国工商银行股份有限公司 注册地址 中国北京复兴门内大街55号 法定代表人 易会满 客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn 4) 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路188号 法定代表人 彭纯 25  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com 5) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com 6) 中国民生银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人 洪崎 客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn 7) 平安银行股份有限公司 注册地址 中国深圳市深南东路5047号 法定代表人 谢永林 客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com 8) 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址 上海市中山东一路12号 法定代表人 高国富 客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn 9) 中信银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人 李庆萍 客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com 10) 上海银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路168号 法定代表人 金煜 客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com 11) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn 12) 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人 董祥 客服电话 400-712-1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ 13) 恒泰证券股份有限公司 26  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座 法定代表人 庞介民 客服电话 400-196-6188 网址 www.cnht.com.cn 14) 申万宏源西部证券有限公司 新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大 注册地址 厦20楼2005室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com 15) 华龙证券股份有限公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人 李晓安 客服电话 95368 网址 www.hlzq.com 16) 华西证券股份有限公司 注册地址 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人 杨炯洋 客服电话 95584 网址 www.hx168.com.cn 17) 中泰证券股份有限公司 注册地址 济南市市中区经七路86号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn 18) 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 400-666-1618; 客服电话 网址 www.i618.com.cn 95573 19) 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人 林义相 27  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn 20) 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn 21) 新时代证券股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 叶顺德 客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn 22) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com 23) 中国民族证券有限责任公司 注册地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼 法定代表人 何亚刚 客服电话 400-889-5618 网址 www.e5618.com 24) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn 25) 中国国际金融股份有限公司 注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人 丁学东 客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn 26) 中天证券股份有限公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人 马功勋 28  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 客服电话 95346 网址 www.iztzq.com 27) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com 28) 中信证券股份有限公司 注册地址 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层 法定代表人 张佑君 客服电话 95558 网址 www.citics.com 29) 中信证券(山东)有限责任公司 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 注册地址 (266061) 法定代表人 杨宝林 客服电话 95548 网址 www.citicssd.com 30) 爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道1600号32楼 法定代表人 钱华 网址 www.ajzq.com 31) 长城证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 法定代表人 丁益 0755-33680000; 客服电话 网址 www.cgws.com 400-6666-888 32) 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人 尤习贵 95579;400-8888- 客服电话 网址 www.95579.com 999 29  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 33) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn 34) 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人 赵俊 95531;400-8888- 客服电话 网址 http://www.longone.com.cn 588 35) 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn 36) 方正证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层 法定代表人 高利 客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com 37) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 95525; 400-888- 客服电话 网址 www.ebscn.com 8788 38) 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人 冉云 客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn 39) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 30  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 www.gtja.com 40) 国信证券股份有限公司 注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人 何如 客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn 41) 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人 李工 客服电话 95318 网址 www.hazq.com 42) 华宝证券有限责任公司 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com 43) 华泰证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路228号 法定代表人 周易 客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn 44) 华鑫证券有限责任公司 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单 注册地址 元 法定代表人 俞洋 021-32109999;029- 客服电话 68918888;400-109- 网址 www.cfsc.com.cn 9918 45) 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人 王作义 31  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn 46) 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com 47) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 李梅 95523;400-889- 客服电话 网址 www.swhysc.com 5523 48) 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人 廖庆轩 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn 49) 兴业证券股份有限公司 注册地址 福州市湖东路268号 法定代表人 杨华辉 客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn 50) 浙商证券股份有限公司 注册地址 杭州市江干区五星路201号 法定代表人 吴承根 客服电话 95345 网址 www.stocke.com.cn 51) 中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 法定代表人 黄扬录 客服电话 95329 网址 http://www.zszq.com/ 52) 中信期货有限公司 注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层 32  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 1301-1305室、14层 法定代表人 张皓 客服电话 400-990-8826 网址 www.citicsf.com 53) 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人 刘世安 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com 54) 深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 联系人 童彩平 客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 55) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人 单丙烨 客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com 56) 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com 57) 上海好买基金销售有限公司 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 办公地址 (200120) 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com 58) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 联系人 吴杰 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn 59) 上海天天基金销售有限公司 33  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn 60) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F 联系人 张裕 客服电话 400-821-5399 网址 www.noah-fund.com 61) 众升财富(北京)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 联系人 李艳 客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com 62) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 联系人 刘梦轩 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com 63) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人 张燕 客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com 64) 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人 吴卫东 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com 65) 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 联系人 王天 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn 66) 一路财富(北京)信息科技有限公司 办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 34  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 联系人 苏昊 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com 67) 北京钱景基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 联系人 魏争 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net 68) 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn 69) 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 联系人 李洋 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com 70) 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 联系人 孟夏 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net 71) 北京创金启富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号 联系人 齐廷君 客服电话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com 72) 海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 联系人 刘艳妮 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com 73) 上海联泰资产管理有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 联系人 凌秋艳 35  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com 74) 北京微动利基金销售有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室 联系人 季长军 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn 75) 北京君德汇富基金销售有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com 76) 北京虹点基金销售有限公司 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二 办公地址 层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.jimufund.com 77) 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com 78) 大泰金石基金销售有限公司 江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心(西便门)文体 办公地址 创业中心 联系人 朱海涛 客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com 79) 珠海盈米财富管理有限公司 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn 36  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 80) 上海凯石财富基金销售有限公司 办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 联系人 李晓明 客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com 81) 北京汇成基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108 联系人 丁向坤 客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn 82) 上海基煜基金销售有限公司 办公地址 上海市陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 1503-1504 联系人 蓝杰 客服电话 400-820-5369 网址 www.fofund.cn 83) 天津国美基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 联系人 丁东华 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com 84) 凤凰金信(银川)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 http://www.fengfd.com/service.html 85) 北京肯特瑞基金销售有限公司 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 办公地址 A428 室 联系人 江卉 客服电话 4000988511 网址 keterui.jd.com 86) 上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 联系人 张静怡 客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com 37  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 87) 通华财富(上海)基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 联系人 云澎 客服电话 95156转6 或 400-66- 网址 www.tonghuafund.com 95156转6 88) 上海利得基金销售有限公司 办公地址 上海宝山区蕴川路5475号1033室 联系人 陈孜明 客服电话 400-921-7755 网址 www.leadbank.com.cn 89) 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 联系人 王旋 客服电话 95177 网址 www.suning.com 90) 上海万得基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区福山路33号11楼B座 联系人 徐亚丹 客服电话 400-821-0203 网址 www.520fund.com.cn 91) 上海大智慧财富管理有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 联系人 施燕华 客服电话 021-20292031 网址 https.//www.wg.com.cn 92) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 联系人 韩爱彬 客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn 93) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E-403 38  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 联系人 华荣杰 客服电话 400-680-3928 网址 http://www.simuwang.com/ 94) 北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层 联系人 戚晓强 客服电话 400-061-8518 网址 www.danjuanapp.com 95) 北京格上富信基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 联系人 张林 客服电话 400-066-8586 网址 www.igesafe.com 96) 中民财富基金销售(上海)有限公司 办公地址 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层 联系人 黄鹏 客服电话 021-33357030 网址 www.cmiwm.com/ (二)注册登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公 办公地址 楼 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162951 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 址 负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、陈颖华 (四)会计师事务所及经办注册会计师 39  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 名称 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)北京分所 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城西二办 住所及办公地址 公楼 8 层 10 室 法定代表人 崔劲 联系人 于亚楠 电话 010-85207381 传真 010-85181218 经办注册会计师 文启斯、杨丽 40  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 六、基金的历史沿革 银华永祥灵活配置混合型证券投资基金由银华永祥保本混合型证券投资基 金变更而来。 银华永祥保本混合型证券投资基金经中国证监会《关于核准银华永祥保本 混合型证券投资基金募集的批复》(证监许可【2011】696 号文)核准募集。 基金管理人为银华基金管理股份有限公司,基金托管人为中国银行股份有限公 司。 银华永祥保本混合型证券投资基金于 2011 年 5 月 23 日至 2011 年 6 月 23 日公开募集,募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证 监会书面确认,《银华永祥保本混合型证券投资基金基金合同》于 2011 年 6 月 28 日生效。 银华永祥保本混合型证券投资基金第二个保本期到期后,未能符合保本基 金存续条件,银华永祥保本混合型证券投资基金变更为“银华永祥灵活配置混 合型证券投资基金”。 根据《银华永祥保本混合型证券投资基金基金合同》的约定,变更后基金 合同、托管协议和招募说明书分别修改为《银华永祥灵活配置混合型证券投资 基金基金合同》、《银华永祥灵活配置混合型证券投资基金托管协议》和《银 华永祥灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》,调整的内容包括但不限于 保留并适用《银华永祥保本混合型证券投资基金基金合同》关于变更后的银华 永祥灵活配置混合型证券投资基金的基金名称、投资目标、投资范围、投资策 略、投资限制、业绩比较基准以及基金费率等条款的约定,并根据现行有效的 法律法规规定,在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下对基金合 同的其他条款进行了修订。自银华永祥保本混合型证券投资基金第二个保本期 到期期间截止日的下一日起,《银华永祥保本混合型证券投资基金基金合同》 失效,《银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效,银华永祥保 本混合型证券投资基金变更为银华永祥灵活配置混合型证券投资基金。前述修 改变更事项已报中国证监会备案。 41  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 七、基金的存续 (一)基金份额的变更登记 基金合同生效后,本基金登记机构将进行本基金份额的变更以及必要信息 的变更。 (二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效后,连续 20 个工 作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形 的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日出现前述情形的, 基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他 基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时,按其规定办理。 42  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 八、基金份额的申购与赎回 (一)申购与赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构(包括直销机构和代销机构)进行。 具体的销售网点名单参见本招募说明书“五、相关服务机构”部分相关内容及 基金份额发售公告或其他公告。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构, 并予以公告。投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机 构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的代销 机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资者可以通过上述方式进行申购与 赎回。 (二)基金销售对象 符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者,以 及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 (三)申购与赎回办理的开放日及时间 1.开放日及开放时间 本基金的开放日为本合同生效后基金管理人公告办理申购或赎回之日, 投 资者在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国 证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体 业务办理时间以销售机构公布的时间为准。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基 金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并在实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转 换申请的,视为下一个开放日的申请,其基金份额申购、赎回价格为下次办理 基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 2.申购与赎回的开始时间 本基金已于 2017 年 8 月 10 日开放申购业务。 43  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 本基金已于 2017 年 11 月 6 日开放赎回业务。 在确定申购开始时间与赎回开始时间后,由基金管理人在开始办理申购赎 回的具体日期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 (四)申购与赎回的原则 1.“未知价”原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请当日基金份额净 值为基准进行计算; 2.基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额 申请; 3.投资者申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资者交付款项后, 申购申请成立; 4.基金份额持有人在赎回基金份额时,基金管理人按先进先出的原则,即 对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时,份额登记日期 在先的基金份额先赎回,份额登记日期在后的基金份额后赎回,以确定所适用 的赎回费率; 5.当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销,在当日的 业务办理时间结束后不得撤销; 6.基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则,但 最迟应在新的原则实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 (五)申购与赎回的程序 1.申购与赎回申请的提出 投资者须按销售机构规定的手续,在开放日的业务办理时间内提出申购或 赎回的申请。 投资者申购本基金,须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。投资者 提交赎回申请时,其在销售机构(网点)必须有足够的基金份额余额。否则所 提交的申购、赎回申请不成立。 2.申购与赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日(T 日),在正常情况下,本基金注册登记机构在 T+1 日对基金投资 44  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 者申购、赎回申请的有效性进行确认。投资者应在 T+2 日后(包括该日)及时 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式及时查询申请的确认情况。 基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机 构确实接收到申请。申购与赎回的确认以基金注册登记机构或基金管理公司的 确认结果为准。 在法律法规允许的范围内,基金管理人可根据业务规则,对上述业务办理 时间进行调整并公告。 3.申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成 功,申购款项将退回投资者账户。投资者交付申购款项,申购成立;注册登记 机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立; 注册登记机构确认赎回时,赎回生效。 投资者赎回申请成交后,基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者 支付赎回款项,赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过 7 个 工作日(包括该日)的时间内划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时,赎回 款项的支付办法按本基金合同和有关法律法规规定处理。 投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处 理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规 定为准。 (六)申购与赎回的数额限制 1.在本基金代销机构的代销网点及网上直销交易系统进行申购时,投资者 以金额申请,每个基金账户首笔申购的最低金额为人民币10元,每笔追加申购 的最低金额为人民币10元。直销机构的直销中心仅对机构投资者办理基金业务, 基金管理人直销机构的直销中心或各代销机构对最低申购限额及交易级差有其 他规定的,以其业务规定为准。 2.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时, 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权 益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模 45  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 予以控制。具体规定请参见基金管理人发布的相关公告。 3.基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时,每笔赎回申请的最低份额 为10份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)单个交 易账户保留的基金份额余额不足10份的,余额部分基金份额必须全部一同赎回。 4.投资者将申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时,不受最 低申购金额的限制。 5.本基金不对单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制。 6.基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,合理调整对申 购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露 办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。 (七)申购费用和赎回费用及其用途 1.本基金的申购费率和赎回费率 (1)申购费率 本基金基金份额的申购费率按申购金额的大小划分为五档,且随申购金额 的增加而递减,具体费率如下表所示: 申购金额 费率 (M,含申购费) M<50 万元 1.5% 申购费率 50 万元≤M<100 万元 1.2% 100 万元≤M<200 万元 1.0% 200 万元≤M<500 万元 0.6% M≥500 万元 按笔固定收取 1,000 元 /笔 (2)赎回费率 投资者赎回基金份额收取赎回费用,该费用随基金份额的持有期限的增加 而递减,具体费率如下表所示: 持有期限(Y) 费率 Y<7 天 1.5% 赎回费率 7 天≤Y<30 天 0.75% 46  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 30 天≤Y<1 年 0.5% 1 年≤Y<2 年 0.25% Y≥2 年 0 注:1年指365天,2年指730天。 3.本基金申购费在投资者申购基金份额时收取。本基金的赎回费在投资者 赎回基金份额时收取。投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分 别计算。 4.本基金的申购费用由提出申购申请并成功确认的投资者承担,不列入基 金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 5.本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持 有人赎回基金份额时收取。赎回费用纳入基金财产的比例依照相关法律法规设 定,具体详见招募说明书,未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要 的手续费。其中,对于持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费并 全额计入基金财产。 对持续持有期少于30天的投资人收取的赎回费,将全额计入基金财产;对 持续持有期大于等于30天但少于90天的投资人收取的赎回费,将赎回费总额的 75%计入基金财产;对持续持有期大于等于90天但少于180天的投资人收取的赎 回费,将赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有期大于等于180天的投资 人,将赎回费总额的25%归入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付注册登 记费等相关手续费。 6.基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率、赎 回费率和收费方式。费率如发生变更,并最迟于新的费率或收费方式实施日前 按相关法律法规的要求在指定媒介上公告。 7.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下,与代 销机构协商一致后,根据市场情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式 (如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基 金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基 金管理人可以适当调低申购费率和赎回费率,并另行公告。 47  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 (八)申购份额与赎回金额的计算方式 1.本基金申购份额的计算: 申购的有效份额为净申购金额除以受理申请当日的基金份额净值,有效份 额单位为份,上述计算结果均保留到小数点后2位,小数点后2位以后的部分舍 去,舍去部分所代表的资产归基金所有。 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额,其中: 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) (注:对于适用固定金额申购费的申购,净申购金额=申购金额-固定申购 费金额) 申购费用=申购金额-净申购金额 (注:对于适用固定金额申购费的申购,申购费用=固定申购费金额) 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 例一:某投资者投资6,000元申购“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金” 的基金份额,其对应的申购费率为1.5%,假设申购当日基金份额净值为 1.0600元,则其可得到的申购份额计算如下: 净申购金额=6,000/(1+1.5%)=5,911.33元 申购费用=6,000-5,911.33=88.67元 申购份额=5,911.33/1.0600=5,576.72份 即:投资者投资6,000元申购“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金”基 金份额,假设申购当日基金份额净值为1.0600元,则其可得到5,576.72份基金 份额。 2.本基金赎回金额的计算: 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应 的费用后的余额,赎回金额计算结果保留到小数点后2位,小数点后2位以后的 部分舍去,舍去部分所代表的资产归基金所有。 本基金赎回采用“份额赎回”方式,赎回价格以T日的基金份额净值为基准 进行计算,计算公式如下: 赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额—赎回费用 48  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 例二:某投资者赎回“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金”的基金份 额10,000份,持有时间为一年三个月,对应的赎回费率为0.25%,假设赎回当日 基金份额净值为1.1480元,则其得到的净赎回金额计算如下: 赎回总金额=10,000×1.1480=11,480元 赎回费用=11,480×0.25%=28.70元 净赎回金额=11,480-28.70=11,451.30元 即:投资者赎回“银华永祥灵活配置混合型证券投资基金”基金份额 10,000份,持有时间为一年三个月,对应的赎回费率为0.25%,假设赎回当日基 金份额净值为1.1480元,则其可得到的净赎回金额为为11,451.30元。 3.本基金基金份额净值的计算: T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况, 经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算, 保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此误差产生的收益或损失由 基金资产承担。 (九)申购和赎回的注册登记 1.经基金销售机构同意,投资者提出的申购和赎回申请,在基金管理人规 定的时间之前可以撤销。 2.投资者 T 日申购基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者增加 权益并办理注册登记手续,投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。 3.投资者 T 日赎回基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者扣除 权益并办理相应的注册登记手续。 4.基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行 调整,并按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 (十)巨额赎回的认定及处理方式 1.巨额赎回的认定 在本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换 中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数 后的余额)超过上一开放日基金份额总数的 10%,为巨额赎回。 2.巨额赎回的处理方式 49  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接 受全额赎回或部分延期赎回。 (1)接受全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请 时,按正常赎回程序执行。 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或 认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动 时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下, 对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个基金份额持有人 申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例,确定该基金份额持有人当日受理 的赎回份额;未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分 予以撤销者外,延迟至下一开放日办理,赎回价格为下一个开放日的价格。转 入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权,以此类推,直到全部赎回为止。 部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 当出现巨额赎回时,基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业 务规则及届时开展转换业务的公告。 (3)在本基金出现巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开 放日基金总份额的 20%时,基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回 申请有困难或认为因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现 可能会对基金资产净值造成较大波动时,对于该基金份额持有人当日提出的赎 回申请中超过上一开放日基金总份额 20%的部分(不含 20%),基金管理人可以 延期办理。对于未能赎回部分,单个基金份额持有人在提交赎回申请时可以选 择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回, 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的 基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止;选择取消 赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如该单个基金份额持有人在 提交赎回申请时未作明确选择,该单个基金份额持有人未能赎回部分作自动延 期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现巨额赎回时, 基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告。 对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中未超过上一开放日基金总份 50  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 额 20%的部分(含 20%),基金管理人可以采取全额赎回或部分延期赎回的方式, 与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理,并且对于该基金份额持有人和其 他基金份额持有人的赎回申请采取相同的处理方式。对于前述未能赎回部分, 基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎 回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,延期的赎回申请与下一开放日赎回 申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额, 以此类推,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申 请将被撤销。如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择,该单 个基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔 赎回最低份额的限制。基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务 规则及相关公告。 (4)暂停接受和延缓支付:本基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回,如 基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓 支付赎回款项,但延缓期限不得超过 20 个工作日,并应当在至少一种指定媒介 上公告。 3.当发生巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或招募 说明书规定的其他方式,在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理 方法,同时在至少一种指定媒介予以上公告。 (十一)拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理 1.在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请: (1)因不可抗力导致基金管理人无法受理投资者的申购申请; (2)证券交易场所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基 金资产净值; (3)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接 受投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参 考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与 基金托管人协商确认后,基金管理人应采取暂停接受基金申购申请的措施。 (4)发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况; (5)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他 51  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益的情形; (6)基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金 份额持有人利益时; (7)因发生基金份额折算无法受理投资者的申购和赎回申请; (8)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基 金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50%,或者有可能导致投资者变 相规避前述 50%比例要求的情形; (9)申请超过基金管理人设定的基金单日净申购比例上限、单一投资者单 日或单笔申购金额上限的。 (10)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。 基金管理人决定全部或部分拒绝或暂停接受某些投资者的申购申请时,申 购款项将退回投资者账户。发生上述除(5)、(7)、(9)以外的暂停申购申 请且基金管理人决定暂停接受申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指 定媒介上刊登暂停公告。在暂停申购的情形消除时,基金管理人应及时恢复申 购业务的办理。 2.在以下情况下,基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请: (1)因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项; (2)证券交易场所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基 金资产净值; (3)基金连续发生巨额赎回,根据本基金合同规定,可以暂停接受赎回申 请的情况; (4)发生本基金合同规定的暂停基金资产估值的情况;当前一估值日基金 资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致 公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当 采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施; (5)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一的,基金管理人应当在当日向中国证监会备案,并及时 公告。除非发生巨额赎回,已接受的赎回申请,基金管理人应当足额支付。 在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并依法 52  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 公告。 3.暂停基金的申购、赎回,基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。 4.暂停申购或赎回期间结束,基金重新开放时,基金管理人应依法公告并 报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 (1)如果发生暂停的时间为一天,基金管理人将于重新开放日,在至少一 种指定媒介,刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公告最近一个开放日的 基金份额净值。 (2)如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束,基金重新开放 申购或赎回时,基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一 个开放日的基金份额净值。 (3)如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少 重复刊登暂停公告一次;当连续暂停时间超过两个月时,可将重复刊登暂停公 告的频率调整为每个月一次。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管 理人应按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上连续刊登基金重新开放 申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份 额净值。 (十二)基金转换 本基金已于 2017 年 8 月 10 日起开始办理日常转换转入业务。 本基金已于 2017 年 11 月 6 日起开始办理日常转换转出业务。 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定,在条件成熟的 情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可 以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金 合同的规定制定并公告。 (十三)定期定额投资计划 本基金已于 2017 年 8 月 10 日起开始办理日常定期定额投资业务。 基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人 在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资者在办理定期定额投资计划 53  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告 或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 (十四)基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基 金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 (十五)基金的非交易过户 基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认 可的其他情况下的非交易过户。其中: “继承”指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承; “捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的 基金会或社会团体的情形; “司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有 的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。 无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金 份额的投资者。 办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构规定的相关资料。 对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。 (十六)基金的冻结与解冻 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻 以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额 被冻结的,被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权 机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前,被冻结的基金份 额产生的权益(权益为现金红利部分,按照按红利再投日的基金份额净值自动 转为基金份额)先行一并冻结。被冻结基金份额仍然参与收益分配与支付。 (十七)基金的质押 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务, 基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 54  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 九、基金的投资 (一)投资目标 在有效控制组合风险的前提下力争获取超越业绩比较基准的稳健收益。 (二)投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行 上市交易的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、 债券(包括国债、金融债、地方政府债券、企业债券、公司债券、短期融资券、 可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、资产支持证券、债券回购 等)、权证、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具。 本基金投资组合的资产配置比例为:权益类资产(即股票、权证及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他权益类资产)占基金资产比例为 30%- 80%,其中,基金持有全部权证的市值不高于基金资产净值的 3%;债券、货币 市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类资产占基 金资产比例为 20%-70%,其中,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于 基金资产净值的 5%。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等,但需符合中国证监会的相关规定。 如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种,基金管理人在履行 适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和 相关规定。 (三)投资策略 本基金将采取积极、主动的灵活资产配置策略,注重风险与收益的平衡, 投资具有安全边际的股票和具有较高投资价值的固定收益类资产,力求实现基 金财产的长期稳定增值。 1.大类资产配置策略 本基金属于混合型基金,力争通过灵活的资产配置,在规避市场波动风险 的同时优化资产组合的收益水平。 本基金通过对宏观经济环境、政策因素、行业状况、股票市场估值水平、 55  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 债券市场整体收益率曲线变化、资金供求关系、投资者信心水平等多方面因素 的分析,综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置时机。在此 基础上,本基金将积极、主动地对权益类资产、固定收益类资产和现金等各类 金融资产的配置比例进行实时动态的调整,力求实现投资组合动态管理最优化, 以规避单一资产的非系统性风险,力争实现基金资产的稳定增值。 此外,本基金也将利用基金管理人在长期投资管理过程中所积累的经验, 有效应对突发事件、财报季节效应以及市场非有效例外效应所形成的短期市场 波动。 2.权益类资产投资策略 (1)股票投资策略 本基金认为在未来相当长的时期内,A 股市场投资环境将发生较大变化, 股票投资逻辑和投资线索也将发生较大变化。 首先,在经历了多年的高速发展后,中国经济已经进入并将持续处于战略 转型期。这种战略转型,一方面体现在中国经济增长动力逐步从外需转向内需, 出口对中国经济的拉动作用将越来越有限。另一方面体现在中国经济增长动力 逐步从投资转向消费,消费在 GDP 中所占比重将持续上升。同时,政府也将更 加重视经济结构调整和民生问题,战略性新兴产业、节能环保、居民收入分配 体制、保障性住房等领域,将得到政府的重点关注和政策扶持。 其次,社会经济的战略转型将带动 A 股市场结构发生重大变化。一方面, 虽然以金融为代表的大市值蓝筹板块仍占据 A 股市场主导地位,但中小市值上 市公司数量将迅速增长,A 股市场的结构性投资标的日益丰富。另一方面,服 务内需、符合经济发展方向的大消费和新兴产业的市值占比将持续提升。经济 体中最具成长潜力的产业,将在资本市场中拥有越来越重要的影响力。 最后,A 股市场估值体系将发生重构。第一,随着 A 股、H 股市场的逐步接 轨、国际板的推出、产业资本参与市场定价,A 股市场将日趋成熟。A 股市场的 估值方法和估值标准将逐步向成熟市场靠拢。第二,A 股市场在整体估值中枢 稳定下,将出现个股估值差异的扩大化。在整体增速下滑中,仍具有业绩高成 长的行业和个股将享受较高的估值溢价。 基于上述原因,本基金将坚持成长与估值相匹配的投资原则,采用自下而 56  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 上个股精选的方法,力争通过买入并持有大消费和新兴产业股票以获得中国经 济转型的结构性收益和通过挖掘传统产业中被市场过度低估但实际上仍具有一 定成长性的蓝筹股以获得估值修正收益。 本基金自下而上精选个股具体分如下三个步骤进行: 第一步,调用基础股票库,实施股票初选。 本基金管理人的研究团队将进行有针对性的实地调研、集中研讨、委托课 题、实证分析等多种形式的系统研究,结合卖方研究机构的覆盖调查,根据股 票的流动性和估值指标对 A 股所有股票进行筛选,经过风险管理组审核无异议 后建立和维护基础股票库。 在基础股票库的范围内,本基金将选择其中具有较高投资价值的股票,以 其为基础建立初级股票库,构成本基金股票投资的基本范围。 第二步,运用定量分析与定性分析相结合的方法精选个股。 1)定量分析 ①财务状况评估 本基金首先从偿债能力、周转能力和盈利能力这三个层面评估上市公司的 财务状况,精选优质上市公司。其中,偿债能力指标包括流动比率、速动比率、 资产负债率和有息负债投资资本比率等指标;周转能力指标包括存货周转率、 应收账款周转率、流动资产周转率和总资产周转率等指标;盈利能力指标包括 毛利率、销售净利率、净资产收益率等指标; ②估值吸引力评估 估值吸引力评估包括相对估值吸引力评估和和绝对估值吸引力评估两部分。 其中,相对估值吸引力评估是在分析上市公司当期以及未来两年动态 PE、PB、 PS、PEG、EBIT、EV/EBITDA 等指标的基础上,通过与同行业公司以及国际可比 公司进行估值比较,得出其是否具备估值吸引力的分析结论;绝对估值吸引力 评估则主要根据不同的行业特征,在 DCF、EVA 等估值模型中选择适合行业特征 的估值模型对公司绝对价值进行评估。 ③成长性评估 成长性评估指标包括营业收入增长率、营业利润增长率、净利润增长率、 EBIT 增长率等指标。 57  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 2)定性分析 定性分析的指标主要有:公司所处行业的市场发展空间、公司的商业模式、 公司的核心竞争优势、公司的治理结构与执行能力等。本基金将优先选择发展 空间大、具有良好的商业模式和核心竞争优势、治理结构良好、执行能力强的 企业投资。 第三步,建立股票投资组合并动态调整。 本基金将根据股票市场运行情况对入选股票进行动态调整,分别作出买入、 增持、保有、减持或剔除的决策,建立和调整股票投资组合。 (2)权证投资策略 本基金将在遵循法律法规的相关规定和严格控制风险的前提下,在深入分 析权证标的证券基本面的基础上,发掘权证投资机会,实现稳健的超额收益。 一方面,基金管理团队将深入研究行权价格、标的价格和权证价格之间的内在 关系,以利用非完全有效市场中的无风险套利机会;另一方面,基金管理团队 将以价值分析为基础,运用期权、期货估值模型,根据隐含波动率、剩余期限、 标的价格走势,并结合基金自身的资产组合状况进行权证投资,力求取得最优 的风险调整收益。 3.债券投资策略 本基金债券投资将在综合判断宏观经济、资金供求、资产预期收益情况下 进行类属配置和个券选择。 (1)久期管理策略 本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判 断,形成对未来市场利率变动方向的预期,进而主动调整所持有的债券资产组 合的久期值,达到增加收益或减少损失的目的。 如果预期利率进入下降周期,本基金将拉长组合久期,以更大程度获取债 券收益率下降带来的资本利得;如果预期利率进入上升周期,本基金将缩短组 合久期,降低债券收益率上升带来的风险,增加再投资收益。 (2)收益率曲线策略 本基金将在考察收益率曲线、历史期限结构、新债发行、回购及市场拆借 利率等债券市场微观因素的基础上,运用金融工程技术,通过预期收益率曲线 58  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 形状的变化来调整投资组合的头寸,确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略 等,以从收益率曲线的形变和不同期限债券的相对价格变化中获利。 一般而言,当预期收益率曲线变陡时,本基金将采用集中策略;而当预期 收益率曲线变平时,将采用哑铃策略;梯形策略则在预期收益率曲线不变或平 行移动时采用。 (3)相对价值选券策略 根据同类债券的收益率、久期、凸性、信用评级、流动性等方面的比较, 在其他指标相同情形下,选择收益率更高、凸性更大、信用评级更好、流动性 更有保障的债券,并可进行换券操作。 (4)类属配置策略 类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类资产之间的比例进行适时、 动态的分配和调整,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括 市场配置和品种选择两个层面。 在市场配置层面,本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下,根据 交易所和银行间等市场的固定收益类资产的到期收益率变化、流动性变化和市 场规模情况,相机调整不同市场中固定收益类资产所占的投资比例。 在品种选择层面,本基金将基于各品种固定收益类资产信用利差水平的变 化特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等 因素,采取定量分析和定性分析结合的方法,在各种固定收益类资产之间进行 优化配置。 (5)个券精选策略 本基金将根据债券市场收益率数据,在综合考虑信用等级、期限、流动性、 市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上,建立不同品 种的收益率曲线预测模型,并通过这些模型进行估值,重点选择具备以下特征 的债券:较高到期收益率、较高当期收入、价值被低估、预期信用质量将改善、 期权和债权突出、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。 4.可转换公司债券投资策略 本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄 率等因素的基础上,采用 Black-Scholes 期权定价模型和二叉树期权定价模型 59  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 等数量化估值工具评定其投资价值,选择其中安全边际较高、发行条款相对优 惠、流动性良好,并且其基础股票的基本面优良、具有较好盈利能力或成长前 景、股性活跃并具有较高上涨潜力的品种,以合理价格买入并持有,根据内含 收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合,获取 稳健的投资回报。此外,本基金将通过分析不同市场环境下可转换公司债券股 性和债性的相对价值,通过对标的转债股性与债性的合理定价,力求选择被市 场低估的品种,来构建本基金可转换公司债券的投资组合。 5.资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成 及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违 约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证 券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价 模型,评估其内在价值,并结合资产支持证券类资产的市场特点,进行此类品 种的投资。 (四)业绩比较基准 本基金的业绩比较基准是:沪深 300 指数收益率×55%+中国债券总指数收 益率×45% 本基金属于混合型基金,在分析本基金投资范围和资产配置比例的基础上, 本基金选用市场代表性较好的沪深 300 指数收益率和中国债券总指数收益率加 权作为业绩比较基准。 沪深 300 指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制、共同开发 的中国 A 股市场指数,它是中国第一支由权威机构编制、发布的全市场指数, 流动性高,可投资性强,综合反映了中国证券市场最具市场影响力的一批优质 大盘企业的整体状况。中国债券总指数的发布主体是中央国债登记结算有限责 任公司,中国债券总指数是目前国内涵盖范围最广的债券指数之一,具有良好的 市场代表性。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业 绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指 数时,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 60  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 (五)风险收益特征 本基金为混合型基金,预期风险与预期收益水平高于债券基金与货币市场 基金,低于股票型基金。 (六)投资禁止行为与限制 1.禁止用本基金财产从事以下行为 (1)承销证券; (2)向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发 行的股票或者债券; (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (8)依照法律、行政法规有关法律法规规定,由国务院证券监督管理机构 规定禁止的其他活动。 2.基金投资组合比例限制 本基金的投资组合将遵循以下限制: (1)持有一家上市公司的证券,其市值不得超过基金资产净值的 10%; (2)本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证 券,不得超过该证券的 10%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等; (3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期; (4)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不超过上一交易日基金资产 净值的 0.5%,基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%,基金管理 人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国 证监会另有规定的,遵从其规定; (5)现金和到期日不超过 1 年的政府债券不低于基金资产净值的 5%; 61  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 (6)基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期 的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司 可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行 的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%; (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%,中国证监会规定的特殊品种除外; (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超 过该资产支持证券规模的 10%; (9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过 基金资产净值的 10%; (10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支 持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (11)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计,不得超过基金资产 净值的 15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理 人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新 增流动性受限资产的投资; (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证 券。本基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准, 应在评级报告发布之日起三个月内全部卖出; (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易 对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致; (14)本基金财产参与股票发行申购,所申报的金额不得超过本基金的总 资产,所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; (15)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%; (16)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资比例限制。 除上述第(5)、(11)、(12)、(13)项外,因证券市场波动、上市公 司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同 约定的投资比例规定的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证 62  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 监会规定的特殊情形除外。法律法规或监管机构另有规定时,从其规定。《基 金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程序后,基 金不受上述限制。 3.若将来法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更,致使本款前 述约定的投资禁止行为和投资组合比例限制被修改或取消,基金管理人在依法 履行相应 程序后,本基金可相应调整禁止行为和投资限制规定。 (七)投资组合比例调整 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的,基金管理人应当在 10 个 交易日内进行调整。法律法规或监管机构另有规定时,从其规定。 (八)投资决策依据和投资程序 1.决策依据 (1)国家有关法律、法规和基金合同的规定; (2)国家宏观经济环境及其对证券市场、债券市场的影响; (3)国家货币政策、财政政策以及证券市场政策; (4)货币市场、资本市场资金供求状况及未来走势。 2.投资管理程序 本基金实行 A 股基金投资决策委员会领导下的基金经理负责制。A 股基金 投资决策委员会负责确定本基金的重大投资决策。基金经理在 A 股基金投资决 策委员会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策略,向交易管理部下达投 资指令。交易管理部负责执行投资指令。 具体投资管理程序如下: (1)基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点,结合本基金的基金合 同和投资风格拟定投资策略报告,并提交给 A 股基金投资决策委员会; (2)A 股基金投资决策委员会审批决定基金的投资比例、大类资产分布比 例、组合基准久期等重要事项; (3)基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、组合基准 久期和个券投资分布方式等事项; (4)基金经理对已投资品种进行跟踪,对投资组合进行动态调整。 63  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 (九)基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 1.不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理。 2.有利于基金资产的安全与增值。 3.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份 额持有人的利益。 4.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金 份额持有人的利益。 (十)基金的融资 本基金可以按照国家的有关规定进行融资。 (十一)投资组合报告 基金管理人银华基金管理股份有限公司的董事会及董事保证本报告所载资 料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和 完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的 财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。 1. 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 72,704,962.92 71.87 其中:股票 72,704,962.92 71.87 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 23,138,431.90 22.87 其中:债券 23,138,431.90 22.87 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售 - - 金融资产 64  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 7 银行存款和结算备付金合计 3,168,931.20 3.13 8 其他资产 2,153,044.89 2.13 9 合计 101,165,370.91 100.00 2. 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 占基金资产净值比例 代码 行业类别 公允价值(元) (%) A 农、林、牧、渔业 3,795,059.00 4.04 B 采矿业 - - C 制造业 48,994,214.73 52.15 电力、热力、燃气及水生产和供 D 3,716,781.00 3.96 应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 2,003,020.00 2.13 G 交通运输、仓储和邮政业 2,546,396.75 2.71 H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术服务 I 2,659,601.84 2.83 业 J 金融业 5,272,913.00 5.61 K 房地产业 3,262,572.60 3.47 L 租赁和商务服务业 454,404.00 0.48 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 72,704,962.92 77.39 2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注:本基金本报告期末未持有港股通股票投资。 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 占基金资产净值 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 号 比例(%) 1 000568 泸州老窖 70,000 4,260,200.00 4.53 65  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 2 000651 格力电器 88,400 4,168,060.00 4.44 3 601318 中国平安 65,600 3,842,848.00 4.09 4 000858 五粮液 43,517 3,307,292.00 3.52 5 600498 烽火通信 131,900 3,277,715.00 3.49 6 600196 复星医药 71,044 2,940,511.16 3.13 7 002202 金风科技 225,900 2,855,376.00 3.04 8 002299 圣农发展 175,700 2,721,593.00 2.90 9 002372 伟星新材 144,054 2,548,315.26 2.71 10 601111 中国国航 258,100 2,294,509.00 2.44 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比例(%) 序号 债券品种 公允价值(元) 1 国家债券 361,036.10 0.38 2 央行票据 - - 3 金融债券 5,324,155.20 5.67 其中:政策性金融债 5,324,155.20 5.67 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债(可交换债) 17,453,240.60 18.58 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 23,138,431.90 24.63 5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 占基金资产净值 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 号 比例(%) 1 018005 国开 1701 53,040 5,324,155.20 5.67 15 国盛 2 132004 49,170 4,572,318.30 4.87 EB 3 110034 九州转债 23,130 2,440,215.00 2.60 4 123006 东财转债 20,000 2,405,400.00 2.56 17 中油 5 132009 18,000 1,752,480.00 1.87 EB 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 66  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 注:本基金本报告期末未持有贵金属。 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:本基金本报告期末未持有权证。 9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 注:本基金本报告期末未持有股指期货。 10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注:本基金本报告期末未持有国债期货。 11.投资组合报告附注 11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查, 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 86,936.76 2 应收证券清算款 1,942,607.57 3 应收股利 - 4 应收利息 115,708.81 5 应收申购款 7,791.75 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 2,153,044.89 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 占基金资产净值 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 比例(%) 1 110034 九州转债 2,440,215.00 2.60 2 123006 东财转债 2,405,400.00 2.56 3 128028 赣锋转债 1,247,640.00 1.33 4 110041 蒙电转债 1,228,500.00 1.31 67  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。 68  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 十、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其 未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。 本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 净值增长 业绩比较基准 净值增长 业绩比较基 阶段 率标准差 收益率标准差 ①-③ ②-④ 率① 准收益率③ ② ④ 2017 年 8 月 8 日 4.50% 0.71% 4.23% 0.39% 0.27% 0.32% (基金合同生效日) 至 2017 年 12 月 31 日 2018 年 1 月 1 日至 -11.20% 1.30% -5.08% 0.63% -6.12% 0.67% 2018 年 6 月 30 日 2017 年 8 月 8 日 (基金合同生效日) -7.20% 1.07% -1.06% 0.53% -6.14% 0.54% 至 2018 年 6 月 30 日 69  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 十一、基金的财产 (一)基金资产总值 本基金的基金资产总值包括基金所持有的各类有价证券及票据价值、银行 存款本息、基金应收申购款以及其他投资所形成的价值总和。 (二)基金资产净值 本基金的基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 (三)基金财产的账户 本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金资金账户以及证券账户, 与基金管理人和基金托管人自有的财产账户以及其他基金财产账户独立。 (四)基金财产的保管及处分 1.本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产,并由基金托管 人保管。 2.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得 的财产和收益,归基金财产。 3.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 等原因进行清算的,基金财产不属于其清算范围。 4.基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销; 不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,不 得对基金财产强制执行。 70  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 十二、基金资产的估值 (一)估值目的 基金估值的目的是为了准确、真实地反映基金相关金融资产和金融负债的 公允价值。开放式基金份额申购、赎回价格应按基金估值后确定的基金份额净 值计算。 (二)估值日 本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常工作日以及国家法律法规规 定需要对外披露基金净值的非工作日。 (三)估值对象 基金所持有的金融资产和金融负债。 (四)估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交 易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境 未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交 易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券 发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及 重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值; (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济 环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考 类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值; (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发 生重大变化,按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日 71  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行 估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现 行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值; (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。 交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可 靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: (1)送股、转增股、配股和公开增发的股票,按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估 值; (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价 值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值; (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交 易所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监 管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等品种,以第三方估值 机构提供的价格数据估值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估 值。 5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估 值。 6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项, 按国家最新规定估值。 基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,发现方 应及时通知对方,共同查明原因,双方协商,以约定的方法、程序和相关法律 法规的规定进行估值,以维护基金份额持有人的利益。 根据有关法律法规,基金资产净值计算、基金份额净值计算和基金会计核 72  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因 此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍 无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值、基金份额净值的计算 结果对外予以公布。 (五)估值程序 基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金资产净值、基金 份额净值由基金管理人完成估值后,将估值结果发送给基金托管人,基金托管 人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核,基金托管人复核无误后 传送给基金管理人,由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基 金会计账目的核对同时进行。 (六)暂停估值的情形 1.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金 资产价值时; 3.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一 致的,基金管理人应当暂停估值; 4.中国证监会认定的其他情形。 在上述第 3 项情形下,基金管理人还应当采取延缓支付赎回款项或暂停接 受基金申购赎回申请的措施。 5.中国证监会认定的其他情形。 (七)基金份额净值的确认 用于基金信息披露的基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人进 行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值并发 送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人, 由基金管理人对基金份额净值予以公布。 基金份额净值的计算精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另 有规定的,从其规定。 73  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 (八)估值错误的处理 1.当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后 4 位(含第 4 位)内发生 差错时,视为基金份额净值估值错误。 2.基金管理人和基金托管人将采取必要、适当合理的措施确保基金资产估 值的准确性、及时性。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以 纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;当计价错误达到或超过基金份 额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案;当 计价错误达到或超过基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并同时报 中国证监会备案。 3.前述内容如法律法规或监管机构另有规定的,按其规定处理。 (九)特殊情形的处理 1.基金管理人按本章第(四)款有关估值方法规定的第 5 项条款进行估值 时,所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。 2.由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误, 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但 未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可 以免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 74  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 十三、基金的收益与分配 (一)收益的构成 基金利润是指基金已实现收益加上公允价值变动收益。基金已实现收益指 基金利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关费用 后的余额。 基金可供分配利润指截至收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日) 基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。 (二)收益分配原则 1.本基金收益分配方式为现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利 或将现金红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额进行再投资,若投资 者不选择,默认的收益分配方式是现金分红; 2.每一基金份额享有同等分配权; 3.基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额 后不能低于面值,基金收益分配基准日即可供分配利润计算截止日; 4.在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益分配每年至多 12 次;每次 基金收益分配比例不得低于收益分配基准日可供分配利润的 30%; 5.基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的 时间不超过 15 个工作日; 6.投资者的现金红利和分红再投资形成的基金份额均保留到小数点后第 2 位,小数点后第 3 位开始舍去,舍去部分归基金资产; 7.法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 (三)收益分配方案 基金收益分配方案中应载明基金可供分配利润、基金收益分配对象、分配 原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。 (四)收益分配方案的确定与公告 基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确定,基金 管理人按法律法规的规定向中国证监会备案并公告。 (五)收益分配中发生的费用 1.收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。 75  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 2.收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。如 果基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用,注册登记 机构可自动将该基金份额持有人的现金红利按红利再投日的基金份额净值转为 基金份额。 76  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 十四、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1.基金管理人的管理费; 2.基金托管人的托管费; 3.因基金的证券交易或结算而产生的费用; 4.基金合同生效以后的信息披露费用; 5.基金份额持有人大会费用; 6.基金合同生效以后的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 7.基金资产的资金汇划费用; 8.证券账户开户费用、银行账户维护费; 9.按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1.基金管理人的管理费 基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 1.5%年费率自本基金合同生效 之日起计提。 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。计 算方法如下: H=E×1.5%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后, 由基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理 人。 2.基金托管人的基金托管费 基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.25%年费率自本基金合同生效 之日起计提。 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计 算方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 77  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后, 由基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管 人。 3.本章第(一)款第 3 至第 9 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关 法规及相应协议的规定,列入当期基金费用。 (三)不列入基金费用的项目 本章第(一)款约定以外的其他费用,以及基金管理人和基金托管人因未 履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。 处理与基金运作无关的事项发生的费用,基金合同生效前所发生的信息披露费、 律师费和会计师费以及其他费用等不列入基金费用,《基金合同》生效前的相 关费用根据《银华永祥保本混合型证券投资基金基金合同》的约定执行。 (四)基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费,无须 召开基金份额持有人大会。基金管理人按照法律法规规定在指定媒介上刊登公 告。 (五)税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税 义务。 78  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 十五、基金的会计与审计 (一)基金的会计政策 1.基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。 2.基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。 3.会计核算制度按国家有关的会计核算制度执行。 4.本基金独立建账、独立核算。 5.本基金会计责任人为基金管理人。 6.基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照 有关法律法规规定编制基金会计报表,基金托管人定期与基金管理人就基金的 会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。 (二)基金的审计 1.基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券业 务资格的会计师事务所及其注册会计师等对基金年度财务报表及其他规定事项 进行审计; 2.基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须报中国证监会备案并 依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 3.会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 79  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 十六、基金的信息披露 基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信 息通过至少一种指定媒介和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披露, 并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信 息资料。 (一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 基金变更申请经中国证监会备案后,基金管理人应当将招募说明书、基金 合同摘要登载在指定报刊和网站上;基金管理人、基金托管人应当将基金合同、 基金托管协议登载在各自公司网站上。 基金合同生效后,基金管理人应当在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招 募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基 金管理人应当在公告的 15 日前向中国证监会报送更新的招募说明书,并就有关 更新内容提供书面说明。 (二)基金资产净值、基金份额净值公告 基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当 至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回之后,基金管理人应当在每个开放日的 次日,通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净 值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基 金份额净值。基金管理人应当在前述最后一个市场交易日的次日,将基金资产 净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。 (三)定期报告 基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投 资基金信息披露内容与格式的相关文件的规定单独编制,由基金托管人按照法 律法规的规定对相关内容进行复核。基金定期报告,包括基金年度报告、基金 半年度报告和基金季度报告及更新的招募说明书。 1.基金年度报告:基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基 80  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 金年度报告,并将年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报 刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 2.基金半年度报告:基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完 成基金半年度报告,并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登 载在指定报刊上。 3.基金季度报告:基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内, 编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 报告期内出现单一投资人持有基金份额比例达到或超过基金总份额20%的情 形,为保障其他投资者权益,基金管理人应当至少在季度报告、半年度报告、 年度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投 资人的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金 产品的特有风险。 本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组 合资产情况及其流动性风险分析等。 法律法规或中国证监会另有规定的,从其规定。 (四)临时报告与公告 基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当按照《信息披露办法》的有 关规定编制临时报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金 管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格 产生重大影响的事件,包括: 1.基金份额持有人大会的召开; 2.终止基金合同; 3.转换基金运作方式; 4.更换基金管理人、基金托管人; 5.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 6.基金管理人股东及其出资比例发生变更; 7.基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托 管人基金托管部门负责人发生变动; 81  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 8.基金管理人的董事在一年内变更超过 50%; 9.基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超 过 30%; 10.涉及基金管理人业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁; 11.基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 12.基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重 行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 13.重大关联交易事项; 14.基金收益分配事项; 15.管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; 16.基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%; 17.基金改聘会计师事务所; 18.基金变更、增加、减少基金代销机构; 19.基金更换基金注册登记机构; 20.基金开始办理申购、赎回; 21.基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; 22.基金发生巨额赎回并延期支付; 23.基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; 24.基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 25.基金份额持有人大会的决议(基金份额持有人大会决定的事项,应当依 法报中国证监会备案,并予以公告。召开基金份额持有人大会的,召集人应当 至少提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议 事程序和表决方式等事项); 26.发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时; 27.中国证监会规定的其他事项。 (五)公开澄清 在基金合同期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能 对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知 82  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 (六)信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金代销 机构的住所,投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。 基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。 83  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 十七、风险揭示 基金业绩受证券市场价格波动的影响,投资者持有本基金可能盈利,也可 能亏损。 本基金面临的风险主要有以下方面: (一)市场风险 基金主要投资于证券市场,而证券价格因受政治、经济、投资心理以及交 易制度等各种因素的影响而波动,从而可能给基金财产带来潜在的损失。影响 证券价格波动的因素包括但不限于以下几种: 1.政策风险 因国家宏观经济政策(如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策、 股权分置改革与非流通股流通政策等)发生变化,可能导致证券市场的价格波 动,进而影响基金收益。 2.经济周期风险 证券市场是国民经济的晴雨表,受到宏观经济运行的影响,而经济运行则 具有周期性的特点。随着宏观经济运行的周期性变化,本基金所投资的股票和 债券的收益水平也会随之相应发生变化。 3.利率风险 金融市场的利率波动直接影响企业的融资成本和利润水平,并会影响股票 市场和债券市场的走势变化,导致证券市场价格和收益率的变动,从而影响基 金所持有证券的收益水平。 4.购买力风险 基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨胀,基金投资于 证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵销,从而使基金的实际收益下降,影响 基金资产的保值增值。 5.上市公司经营风险 管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、财务状况、新产品研究开发、 人员素质等多种因素都会导致上市公司的经营状况和盈利水平发生变化。如果 基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格就有可能下跌,或者可用于分配 的利润将会减少,从而使基金投资收益下降。 84  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 6.再投资风险 市场利率下降时,本基金以债券等固定收益类资产所得的利息收入进行再 投资时,将获得比之前较低的收益率。再投资风险反映了利率下降对债券等固 定收益类资产利息收入再投资收益的影响,这与利率上升所带来的风险互为消 长。 7.国际竞争风险 随着对外开放程度的不断提高,我国上市公司在发展过程中必将面临来自 国际市场上具有同类技术、提供同类产品的企业的激烈竞争,部分上市公司可 能会由于这种竞争而导致业绩下滑,造成其股票价格下跌,从而影响本基金的 收益水平。 8.信用风险 信用风险是指债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行 人信用质量降低导致债券价格下降的风险,另外,信用风险也包括证券交易对 手因违约而产生的证券交割风险。 (二)管理风险 在基金管理运作过程中,基金管理人的知识、技能、经验、判断、决策等 主观因素会影响其对相关信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,进 而影响基金收益水平。因此,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准 确、获取的信息不完全、投资操作出现失误,都会影响基金的收益水平。 (三)流动性风险 1.在某些情况下如果基金持有的某些投资品种的流动性不佳、交易量不足, 将会导致证券交易的执行难度提高,例如该投资品种的买入成本提高,或者不 能迅速、低成本地变现,从而对基金财产造成不利的影响。 2.本基金的运作方式为契约型开放式,基金规模将随着基金投资者对基金 份额的申购和赎回而不断波动。若由于基金出现巨额赎回,导致本基金的现金 支付出现困难,或被迫在不适当的价格大量抛售证券,将会使基金资产净值受 到不利影响。 (四)合规性风险 指本基金的管理和投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的约 85  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 定而带来的风险。 (五)操作和技术风险 基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中,可能因内部控制不到位或 者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险,如越权交易、内幕交易、 交易错误和欺诈等。 此外,在开放式基金的后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而 影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可 能来自基金管理人、基金托管人、注册登记机构、销售机构、证券交易所和证 券登记结算机构等。 (六)本基金的特定风险 本基金属于混合型基金,将根据资本市场情况灵活选择权益类、债券投资 比例及策略,因此本基金将受到来自权益市场及债券市场两方面风险:一方面 如果债券市场系统性风险爆发或对各类债券的选择不准确都将对本基金的净值 表现造成不利影响;另一方面,对股票市场的筛选与判断是否科学、准确,基 本面研究以及定量分析的准确性,也将影响到本基金所选券种能否符合预期投 资目标。 (七)其他风险 1.战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行, 可能导致基金资产的损失,影响基金收益水平。 2.金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人 自身直接控制能力之外的风险,也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 3.因基金业务快速发展,在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不 完善而产生的风险。 4.公司主要业务人员(如基金经理)的离职可能会在一定程度上影响工作 的连续性,并可能对基金运作产生影响。 5.其他意外导致的风险。 86  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 (一)基金合同的变更 1.变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会 决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。 2.变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监备案,并自决议 表决通过之日起生效。 3.但出现下列情形,可不经基金份额持有人大会决议,而经基金管理人和 基金托管人同意修改后公布,并报中国证监会备案: (1)在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、调低赎 回费率; (2)法律法规要求增加的基金费用的收取; (3)在法律法规和基金合同规定的范围内,在不提高现有基金份额持有人 适用的费率的前提下,增加新的收费方式; (4)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改; (5)对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化; (6)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; (7)法律法规或基金合同规定不召开基金份额持有人大会的其他情形。 (二)基金合同的终止 有下列情形之一的,本基金合同应当终止: 1.基金份额持有人大会决定终止; 2.因重大违法、违规行为,被中国证监会责令终止的; 3.基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、基 金托管人承接的; 4.法律法规和基金合同规定的其他情形。 基金合同终止后,基金管理人和基金托管人有权依照《基金法》、《运作 办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关法律法规的规定,行使请求给付 报酬、从基金财产中获得补偿的权利。 (三)基金财产的清算 87  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 1.基金合同终止,基金管理人应当按法律法规和本基金合同的有关规定组 织清算组对基金财产进行清算。 2.基金财产清算组 (1)自基金合同终止事由之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基 金财产清算组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管 人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关 业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算 组可以聘用必要的工作人员。 (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基 金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 3.清算程序 (1)基金合同终止情形发生后,由基金财产清算组统一接管基金财产; (2)基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限; (3)基金财产清算组对基金财产进行清理和确认; (4)对基金财产进行评估和变现; (5)制作清算报告; (6)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书; (7)将清算报告报中国证监会备案并公告; (8)对基金财产进行分配。 4.清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 5.基金剩余财产的分配 基金财产按下列顺序清偿: (1)支付清算费用; (2)交纳所欠税款; (3)清偿基金债务; 88  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款(1)、(2)、(3)项规定清偿前,不分配给基金份额 持有人。 对于基金缴存于中国证券登记结算有限责任公司的最低结算备付金和交易 席位保证金等,在中国证券登记结算有限责任公司对其进行调整后方可收回。 6.基金财产清算的公告 基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计,律师事务所出具法 律意见书后,报中国证监会备案并公告。 7.基金财产清算账册及文件由基金托管人保存15年以上。 89  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 十九、基金合同的内容摘要 (一)基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 1.基金管理人的权利、义务 (1)基金管理人的权利 1)依法募集资金,办理基金备案手续; 2)依照法律法规和基金合同独立管理运用基金财产; 3)根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金申购、赎 回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则; 4)根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式, 获得基金管理费,收取申购费、赎回费及其他事先公告的合理费用以及法律法 规规定的其他费用; 5)根据法律法规和基金合同的规定销售基金份额; 6)在本合同的有效期内,在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人 遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管人 履行本合同的情况进行必要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金 合同规定对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的,应及时呈 报中国证监会和中国银监会,以及采取其他必要措施以保护本基金及相关基金 合同当事人的利益; 7)根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议和有 关法律法规对基金代销机构行为进行必要的监督和检查; 8)自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构,办理 基金注册登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的 监督和检查; 9)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回的申请; 10)在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基金进行 融资; 11)依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益分配方案; 12)按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基金行使 因投资于其他证券所产生的权利; 90  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 13)在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人; 14)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会; 15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构并确定有关费率; 16)法律法规、基金合同规定的其他权利。 (2)基金管理人的义务 1)依法申请并募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为 办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2)办理基金备案手续; 3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金 财产; 4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的 经营方式管理和运作基金财产; 5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别 管理、分别记账,进行证券投资; 6)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配 基金收益; 7)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第 三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 8)进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告; 9)依法接受基金托管人的监督; 10)编制季度、半年度和年度基金报告; 11)采取适当合理的措施使计算开放式基金份额申购、赎回和注销价格的 方法符合基金合同等法律文件的规定; 12)计算并公告基金资产净值、基金份额净值,确定基金份额申购、赎回 价格; 13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报 告义务; 91  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 14)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、 基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予以保密,不 得向他人泄露; 15)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 16)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重 大合同及其他相关资料; 17)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为; 19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配; 20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权 益,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿; 22)法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。 2.基金托管人的权利、义务 (1)基金托管人的权利 1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保 管基金财产; 2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准 的其他费用; 3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金 合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资人的利益; 4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户, 为基金办理证券交易资金清算; 5)提议召开或召集基金份额持有人大会; 92  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; 7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 (2)基金托管人的义务 1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; 2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确 保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管 理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; 4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基 金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; 7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; 8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格; 9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采 取了适当的措施; 11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上; 12)建立并保存基金份额持有人名册; 13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 93  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 赎回款项; 15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有 人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; 17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配; 18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会 和银行监管机构,并通知基金管理人; 19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿 责任不因其退任而免除; 20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有 人利益向基金管理人追偿; 21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; 22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 3.基金份额持有人的权利、义务 (1)基金份额持有人的权利 1)分享基金财产收益; 2)参与分配清算后的剩余基金财产; 3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额; 4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会; 5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权; 6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 7)监督基金管理人的投资运作; 8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法 提起诉讼; 9)法律法规、基金合同规定的其他权利。 (2)基金份额持有人的义务 94  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定; 2)缴纳基金申购款项及基金合同规定的费用; 3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任; 4)不从事任何有损基金、其他基金份额持有人及其他基金合同当事人合法 利益的活动; 5)执行基金份额持有人大会的决议; 6)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; 7)遵守基金管理人、销售机构和注册登记机构的相关交易及业务规则; 8)法律法规及基金合同规定的其他义务。 (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 1.召集的程序和规则 会议召集人及召集方式: (1)除法律法规或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理 人召集。 (2)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理 人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当 自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理 人应当配合。 (3)代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持 有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提 议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和 基金托管人。 基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管 理人决定不召集,代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开 的,应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知 95  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当 自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。 (4)代表基金份额 10%的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份 额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以 上的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。 (5)基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、 基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 (6)基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和 权益登记日。 2.议事的程序和规则 (1)议事内容及提案权 1)议事内容限为本章前述第 2 款规定的基金份额持有人大会召开事由范围 内的事项。 2)基金管理人、基金托管人、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人可 以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审 议表决的提案。 3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案 进行审核: a.关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关 系,并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的, 应提交大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。 如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额 持有人大会上进行解释和说明。 b.程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做 出决定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不 同意变更的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定, 并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 4)代表基金份额 10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议 表决的提案,或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的 96  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 提案,未获得基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持 有人大会审议,其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。 5)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 (2)议事程序 在现场开会的方式下,首先由召集人宣读提案,经讨论后进行表决,并形 成大会决议,报经中国证监会备案。在通讯表决开会的方式下,首先由召集人 在会议通知中公布提案,在所通知的表决截止日期第二个工作日由大会聘请的 公证机关的公证员统计全部有效表决并形成决议,报经中国证监会备案。 3.表决的程序和规则 (1)基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。 (2)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1)特别决议 对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以 上(含三分之二)通过。 2)一般决议 对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上通 过。 更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式、本基金与其他基金 合并或终止基金合同应当以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时,符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书 面表决意见即视为有效的表决;表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决, 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 (三)《基金合同》解除和终止的事由、程序 1.基金合同的终止 有下列情形之一的,本基金合同应当终止: (1)基金份额持有人大会决定终止; 97  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 (2)因重大违法、违规行为,被中国证监会责令终止的; (3)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、 基金托管人承接的; (4)法律法规和基金合同规定的其他情形。 基金合同终止后,基金管理人和基金托管人有权依照《基金法》、《运作 办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关法律法规的规定,行使请求给付 报酬、从基金财产中获得补偿的权利。 2.基金财产的清算 (1)基金合同终止,基金管理人应当按法律法规和本基金合同的有关规定 组织清算组对基金财产进行清算。 (2)基金财产清算组 1)自基金合同终止事由之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基金 财产清算组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人 应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业 务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组 可以聘用必要的工作人员。 3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金 财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 (3)清算程序 1)基金合同终止情形发生后,由基金财产清算组统一接管基金财产; 2)基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限; 3)基金财产清算组对基金财产进行清理和确认; 4)对基金财产进行评估和变现; 5)制作清算报告; 6)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书; 7)将清算报告报中国证监会备案并公告; 8)对基金财产进行分配。 98  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 (4)清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 (5)基金剩余财产的分配 基金财产按下列顺序清偿: 1)支付清算费用; 2)交纳所欠税款; 3)清偿基金债务; 4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款 1)、2)、3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有 人。 对于基金缴存于中国证券登记结算有限责任公司的最低结算备付金和交易 席位保证金等,在中国证券登记结算有限责任公司对其进行调整后方可收回。 (6)基金财产清算的公告 基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计,律师事务所出具法 律意见书后,报中国证监会备案并公告。 (7)基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15 年以上。 (四)争议解决方式 本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。 本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议 可通过友好协商解决,但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未 能以协商方式解决的,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸 易仲裁委员会,按照其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲 裁各方当事人均具有约束力。 除争议所涉内容之外,本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继 续履行。 (五)《基金合同》存放地和投资者取得《基金合同》的方式 基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所,投资者在支付工本费后, 可在合理时间内取得上述文件复印件,基金合同条款及内容应以基金合同正本 99  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 为准。 100  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 二十、托管协议的内容摘要 (一)《托管协议》当事人 1.基金管理人(或简称“管理人”) 名称:银华基金管理股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人: 王珠林 成立时间:2001 年 5 月 28 日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监基金字[2001]7 号 组织形式:股份有限公司 注册资本:2.222 亿元人民币 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 存续期间:持续经营 2.基金托管人(或简称“托管人”) 名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”) 住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日 注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟捌佰肆拾捌万壹仟玖佰叁拾捌元 整 法定代表人:陈四清 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 经营范围:吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办 理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府 债券;从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务; 提供保险箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外汇兑换;国际结算;同 业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;发 行和代理发行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价 101  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的 发行及付款;资信调查、咨询、见证业务;组织或参加银团贷款;国际贵金属 买卖;海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务;在港澳地区的分行 依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币;经中国人民银行批准的其他业 务。 存续期间: 持续经营 (二)基金托管人对基金管理人之间的的业务监督、核查 1.基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 (1)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,建立相 关的技术系统,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面: 1)对基金的投资范围、投资对象进行监督。 基金管理人应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体范围提供给 基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化,对各投资品种的具体范围 予以更新和调整,并通知基金托管人。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行 上市交易的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、 债券(包括国债、金融债、地方政府债券、企业债券、公司债券、短期融资券、 可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、资产支持证券、债券回购 等)、权证、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具,但需符合中国证监会的相关规定。 如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种,基金管理人在履行 适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和 相关规定。 2)基金托管人对下述投融资比例进行监督。 本基金的投资组合资产配置比例为权益类资产(即股票、权证及法律法规 或中国证监会允许基金投资的其他权益类资产)占基金资产比例为 30%-80%, 其中,基金持有全部权证的市值不高于基金资产净值的 3%;债券、货币市场工 具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类资产占基金资产 比例为 20%-70%,其中,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 102  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金的投资组合将遵循以下限制: ① 持有一家公司发行的证券,其市值不得超过基金资产净值的 10%; ② 本基金与由本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的其他基金共同 持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的 10%; ③ 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期; ④ 本基金在任何交易日买入权证的总金额,不超过上一交易日基金资产净 值的 0.5%,基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%,基金管理人 管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证监会另有规定的,遵从其规定; ⑤ 现金和到期日不超过 1 年的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中, 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; ⑥ 基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放 式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票, 不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的且由本基金托管 人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市 公司可流通股票的 30%; ⑦ 本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%,中国证监会规定的特殊品种除外; ⑧ 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过 该资产支持证券规模的 10%; ⑨ 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基 金资产净值的 10%; ⑩ 本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始 权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计,不得超过基金资产净值 的 15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之 外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流 103  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 动性受限资产的投资; 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 本基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应 在评级报告发布之日起三个月内全部卖出; 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致;本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定 的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求与本基金 合同约定的投资范围保持一致,并承担由于不一致所导致的风险或损失。 本基金财产参与股票发行申购,所申报的金额不得超过本基金的总资产, 所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%; 相关法律法规以及监管部门规定的其它投资比例限制。 《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的,履行适当程 序后,基金不受上述限制。 若将来法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更,致使本款前述 约定的投资禁止行为和投资组合比例限制被修改或取消,基金管理人在依法履 行相应程序后,本基金可相应调整禁止行为和投资限制规定,但需提前公告。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券, 或者从事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循 持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二 以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审 查。 除上述第○、11、12、13项外,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模 变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规 定的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情 104  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 形除外。法律法规或监管机构另有规定时,从其规定。 3)为对基金禁止从事的关联交易进行监督,基金管理人和基金托管人应相 互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单。 4)基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库,交 易对手库由银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对 手组成。基金管理人可以根据实际情况的变化,及时对交易对手库予以更新和 调整,并通知基金托管人。基金管理人参与银行间债券市场交易的交易对手应 符合交易对手库的范围。基金托管人对基金管理人参与银行间债券市场交易的 交易对手是否符合交易对手库进行监督。 5)基金托管人对银行间市场交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。 基金管理人应按照审慎的风险控制原则,对银行间交易对手的资信状况进 行评估,控制交易对手的资信风险,确定与各类交易对手所适用的交易结算方 式,在具体的交易中,应尽力争取对基金有利的交易方式。由于交易对手资信 风险引起的损失,基金托管人不承担赔偿责任。 6)基金如投资银行存款,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的 约定,事先确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人, 基金托管人据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合上述名单进行监督。 (2)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基 金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确 定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数 据等进行复核。 (3)基金托管人在上述第(1)、(2)款的监督和核查中发现基金管理人 违反法律法规的规定、《基金合同》及本协议的约定,应及时通知基金管理人 限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人 发出回函并改正。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查。基金 管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应及时 向中国证监会报告。 (4)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》 及本协议的规定,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并依照法律法规的规 105  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 定及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效 的指令违反法律法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》、本协议约定的, 应当立即通知基金管理人,并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。 (5)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限 于:在规定时间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举 证,对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管 理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 2.基金管理人对基金托管人的业务核查 (1)在本协议的有效期内,在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管 人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管 人履行本协议的情况进行必要的核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全 保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的 基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息 披露和监督基金投资运作等行为。 (2)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投 资信息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时,应及时以书面形 式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式 对基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内 纠正的,基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。 (3)基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交 相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复 基金管理人并改正。 (三)基金财产的保管 1.基金财产保管的原则 (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 (2)基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的合法合规指令或 法律法规、《基金合同》及本协议另有规定,不得自行运用、处分、分配基金 106  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 的任何财产。 (3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的 完整与独立。 (5)除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法 规规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 2.基金的银行账户的开设和管理 (1)基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 (2)基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预 留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于 投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账 户进行。 (3)本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基 金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得 使用本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。 (4)基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。 3.基金进行定期存款投资的账户开设和管理 基金托管人根据基金管理人的指令以基金名义在基金托管人认可的存款银 行的指定营业网点开立存款账户,并负责该账户的日常管理以及银行预留印鉴 的保管和使用。基金管理人应派专人协助办理开户事宜。在上述账户开立和账 户相关信息变更过程中,基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更 所需的相关资料,并对基金托管人给予积极配合和协助。 4.基金证券账户和资金账户的开设和管理 (1)基金托管人应当代表本基金,以基金托管人和本基金联名的方式在中 国证券登记结算有限责任公司开设证券账户。 (2)本基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基 金托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户,亦不得使用本基金 的证券账户进行本基金业务以外的活动。 (3)基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结 107  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 算备付金账户,用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证 券交易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证 券登记结算有限责任公司的规定执行。 (4)在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业 务的,涉及相关账户的开设、使用的,若无相关规定,则基金托管人应当比照 并遵守上述关于账户开设、使用的规定。 5.债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行 间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的 名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户,并 代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后, 由基金托管人负责向中国人民银行报备。 6.基金财产投资的有关有价凭证的保管 基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负 责妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。 7.与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管 基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的 重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同 正本后 30 日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外,基 金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以 上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合 同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少 15 年。 (四)基金资产净值计算与复核 1.基金资产净值的计算和复核 (1)基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值 是指计算日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。基金份额净值 的计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入,国家另有规定的,从 其规定。 (2)基金管理人应每个工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合 108  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金 信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人 复核。基金管理人应于每个工作日结束后计算得出当日的该基金份额净值并发 送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果进行复核后将复核结果传送给基 金管理人,由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账 目的核对同时进行。 (3)当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财 产公允价值时,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能 反映公允价值的价格估值。 (4)基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值 方法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 双方应及时进行协商和纠正。 (5)当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位) 发生差错时,视为基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时,基金 管理人应当立即予以纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;当计价错 误达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证 监会备案;当计价错误达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当在报中国 证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规 定的,按其规定处理。 (6)由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误,导致该基金财产 或基金份额持有人的实际损失,基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计 算的净值数据正确,则基金托管人对该损失不承担责任;若基金托管人计算的 净值数据也不正确,则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。 如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利,且基金管理人及 基金托管人已各自承担了赔偿责任,则基金管理人应负责向不当得利之主体主 张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的 赔偿金额,则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。 (7)由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可 抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进 109  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人 和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必 要的措施消除由此造成的影响。 (8)如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异,且双 方经协商未能达成一致,基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对 外予以公布,基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。 (9)特殊情形的处理 基金管理人按基金合同第十八章第(四)款有关估值方法规定的第 5 项条 款进行估值时,所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。 2.基金会计核算 (1)基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照双方约定的同一 记账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册,对 双方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金财产的安全。若双方对 会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。 (2)会计数据和财务指标的核对 基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现 存在不符,双方应及时查明原因并纠正。 (3)基金财务报表和定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的 编制,应于每月终了后 5 个工作日内完成;招募说明书在《基金合同》生效后 每六个月更新并公告一次,于该等期间届满后 45 日内公告。季度报告应在每个 季度结束之日起 10 个工作日内编制完毕并于每个季度结束之日起 15 个工作日 内予以公告;半年度报告在会计年度半年终了后 40 日内编制完毕并于会计年度 半年终了后 60 日内予以公告;年度报告在会计年度结束后 60 日内编制完毕并 于会计年度终了后 90 日内予以公告。基金合同生效不足两个月的,基金管理人 可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核; 基金托管人在收到后应 3 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管 110  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 理人。基金管理人在季度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核, 基金托管人应在收到后 5 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管 理人。基金管理人在半年度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核, 基金托管人应在收到后 10 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管 理人。基金管理人在年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基 金托管人应在收到后 15 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理 人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定 的其他方式进行。 基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基 金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准; 若双方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人 在基金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门 公章的复核意见书,双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于 应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报 表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 (五)基金份额持有人名册的保管 1.基金份额持有人名册的内容 基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的 基金份额。 基金份额持有人名册包括以下几类: (1)基金募集期结束时的基金份额持有人名册; (2)基金权益登记日的基金份额持有人名册; (3)基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册; (4)每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。 2.基金份额持有人名册的提供 对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册,基金管理人应在每 半年度结束后 5 个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的 基金份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持 有人大会登记日的基金份额持有人名册,基金管理人应在相关的名册生成后 111  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 5 个工作日内向基金托管人提供。 3.基金份额持有人名册的保管 基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存 持有人名册,基金管理人应及时向中国证监会报告,并代为履行保管基金份额 持有人名册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的 其他用途,并应遵守保密义务,法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。 (六)争议解决方式 本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通 过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以 协商方式解决的,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲 裁委员会,并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各 方当事人均具有约束力。 除争议所涉的内容之外,本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。 (七)《托管协议》的修改与终止 1.托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行变更。变更后的新协议, 其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证 监会核准。 2.托管协议的终止 发生以下情况,本托管协议应当终止: (1)《基金合同》终止; (2)本基金更换基金托管人; (3)本基金更换基金管理人; (4)发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 3.基金财产的清算 基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本 112  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 基金的财产进行清算。 113  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 二十一、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额 持有人的需要和市场的变化增加、修订这些服务项目。 主要服务内容如下: (一)资料寄送 1.基金投资人对账单 对账单服务采取定制方式,未定制此服务的投资人可通过互联网站、语音 电话、手机网站等途径自助查询账户情况。纸质对账单按季度提供,在每季度 结束后的 10 个工作日内向该季度内有交易的持有人寄送。电子对账单按月度和 季度提供,包括微信、电子邮件等电子方式,持有人可根据需要自行选择。 2.其他相关的信息资料 (二)咨询、查询服务 1.信息查询密码 基金查询密码用于投资人查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在 知晓基金账号后,及时登录公司网站www.yhfund.com.cn 修改基金查询密码, 为充分保障投资人信息安全,新密码应为 6-18位数字加字母组合。 2.信息咨询、查询 投资者如果想了解认购、申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产 品与服务等信息,请拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公司网站进行咨 询、查询。 客户服务中心:400-678-3333、010-85186558 公司网址:www.yhfund.com.cn (三)在线服务 基金管理人利用自已的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯 及基金经理(或投资顾问)交流服务。 (四)电子交易与服务 投资者可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易,详情请查看公司 网站或相关公告。 114  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 (五)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方 式联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 115  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 二十二、其他应披露事项 自基金合同生效以来涉及本基金的重要公告: 1.本基金管理人于2018年3月28日披露了《关于修订公司旗下部分基金基金 合同有关条款及调整赎回费的公告》,修订后的《基金合同》自本公告发布之 日起生效,但为不影响原有基金份额持有人的利益,《基金合同》中“本基金 对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额 计入基金财产”的条款将于2018 年4月1日起正式实施。 2.本基金管理人于2018年6月11日披露了《银华基金管理股份有限公司关于 调整旗下部分基金定期定额投资的最低金额的公告》,自2018年6月12日起调整 本基金定期定额投资的最低金额为10元。 116  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 本基金招募说明书存放在基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所, 投资者可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件 或复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.yhfund.com.cn)查阅和下 载招募说明书。 117  银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 二十四、备查文件 1.中国证监会核准银华永祥灵活配置混合型证券投资基金募集的文件; 2.《银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基金合同》; 3.《银华永祥灵活配置混合型证券投资基金托管协议》; 4.上海市通力律师事务所关于申请募集银华永祥保本混合型证券投资基金 的法律意见; 5.基金管理人业务资格批件和营业执照; 6.基金托管人业务资格批件和营业执照; 7.中国证监会要求的其他文件。 基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处;基金合同、托 管协议、保证合同及其余备查文件存放在基金管理人处。投资者可在营业时间 免费到存放地点查阅,也可按工本费购买复印件。 118