银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金产 品资料概要更新 编制日期:2024-05-28 送出日期:2024-06-28 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华和谐主题混合 基金代码 180018 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 司 基金合同生效 2009-04-27 日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 唐能 2015-05-25 2009-07-10 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 在有效控制组合风险的前提下获取超越业绩比较基准的稳健收益。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票 (含存托凭证)、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国 证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资 于其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 股票等权益类资产占基金资产比例为30%-80%,债券等固定收益类资产占基金资产 比例为15%-65%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 国家的政策导向将推动特定行业的增长,改善其经济效益;这些行业中的龙头企 业受益更为明显,投资于这些企业将能取得较好的回报。因此,本基金将采取积 极、主动的资产配置策略,注重风险与收益的平衡,重点投资受益于“构建和谐 社会”政策相关行业的股票和具有较高投资价值的固定收益类资产,力求实现基 金财产的长期稳定增值。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×55%+中国债券总指数收益率×45%。 风险收益特征 本基金为混合型基金,其预期风险与预期收益水平高于债券型基金和货币市场基 金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 银华和谐主题混合 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) M<50万元 1.50% 50万元≤M<100万元 1.20% 申购费(前收费) 100万元≤M<200万元 1.00% 200万元≤M<500万元 0.60% 500万元≤M 1,000元每笔 赎回费 N<7天 1.50% 银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)7天≤N<365天 0.50% 365天≤N<730天 0.25% 730天≤N 0% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审计费用 50,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其 相关服务机构 更新“基金的费用与税收”章节。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。审计 费、信息披露费、指数许可使用费(若有)为基金整体承担费用,且年金额为预估值,最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 1.47% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以 最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金为混合型基金,其预期风险与预期收益水平高于债券型基金和货币市场基金。本基金力争在股票等权益类资产、债券等固定收益类资产和现金等大类资产的适度灵活配置与稳健投资下,获取长期持续稳定的合理回报。基金业绩受证券市场价格波动的影响,投资人持有本基金可能盈利,也可能亏损。 本基金面临的风险主要包括市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险、本基金的特定风险及其他风险。 本基金的特定风险:1、本基金为主题型基金,股票投资采取重点投资于与“构建和谐社会”相关的行业的选股思路。在具体投资管理过程中,本基金可能面临特定类型股票所具有的特有风险。2、本基金为混合型基金,存在资产配置风险。本基金管理人根据对股票市场的方向性判断,来确定当前是侧重投资权益类资产或是固定收益类资产。在资产配置方面的风险主要体现为三个方面:一是本基金主要投资于股票市场与债券市场,但资产配置并不能完全抵御市场整体下跌风险,基金净值表现可能会受到影响。二是由于经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响,导致资产配置偏离优化水平,为组合绩效带来风险。三是基金管理人可能发生判断偏差。虽然资产配置将会对本基金财产的增值带来超额回报,但由于信息来源的不足、滞后或错误,可能导致基金管理人对宏观市场、行业周期的判断发生偏差或者在选择证券品种时存在失误,从而造成基金资产的配置未能达到预期目标或资产配置比例不合适,导致投资者蒙受一定的损失,或使得投资业绩落后于业绩比较基准。3、投资科创板股票的风险:(1)市场风险(2)流动性风险(3)信用风险(4)集中度风险(5)系统性风险(6)政策风险。4、投资存托凭证的风险。5、侧袋机制的相关风险。6、 银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 投资北京证券交易所股票的风险,包括:(1)上市公司经营风险、(2)股价大幅波动风险、 (3)流动性风险、(4)转板风险、(5)退市风险、(6)系统性风险、(7)集中度风险、(8) 政策风险、(9)监管规则变化的风险。 (二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无