银华领先策略混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 银华领先策略混合型证券投资基金基金产品资料概 要更新 编制日期:2024-08-14 送出日期:2024-09-13 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华领先策略混合 基金代码 180013 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国银行股份有限公司 司 基金合同生效 2008-08-20 日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 苏静然 2017-10-30 2003-08-01 向伊达 2022-08-02 2013-02-25 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 中国经济未来持续高速的增长使得投资于领先行业中的优势公司成为未来投资的 主线之一。通过运用领先的资产配置策略,投资于领先优势并且具备估值吸引力 的股票、债券,并在有效控制投资组合风险的前提下力求取得基金资产的长期稳 定增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票 (含存托凭证)、债券、现金、短期金融工具、权证及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种, 基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的60%—95%;现金、债券资产、权 证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%-40%,其中,基 金持有全部权证的市值不得超过基金资产净值的3%,基金保留的现金以及投资于 到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。其中,现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 本基金为混合型基金,将采用定量与定性两种领先型指标相结合的方法来进行大 类资产配置,通过领先策略投资于因经济结构升级、汇率循环、经济周期变化及 产业政策支持而受益的领先行业。并在领先行业中遴选具备综合竞争实力、估值 吸引力和增长潜力显著的领先公司完成投资组合的构建。 本基金的债券投资采取自上而下的久期配置、组合期限配置、类属配置策略和自 下而上的个券精选相结合的积极投资策略,发现、确认并利用市场失衡实现组合 增值。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×70%+上证国债指数收益率×30%。 风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金,其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货 银华领先策略混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 币市场基金。本基金力争在控制风险的前提之下,使基金的长期收益水平高于业 绩比较基准。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 银华领先策略混合 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) M<50万元 1.50% 申购费(前收费) 50万元≤M<100万元 1.20% 100万元≤M<200万元 1.00% 银华领先策略混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 200万元≤M<500万元 0.60% 500万元≤M 1,000元每笔 N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<365天 0.50% 365天≤N<730天 0.20% 730天≤N 0% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审计费用 50,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其 相关服务机构 更新“基金的费用与税收”章节。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。审计 费、信息披露费、指数许可使用费(若有)为基金整体承担费用,且年金额为预估值,最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 1.45% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以 最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特定风险:1、本基金作为混合型基金,在投资理念上以领先优势的行业和公司为投资对象,在具体投资管理中,可能会由于一级资产配置和行业配置比例不当而带来较高的风险。鉴于我国股市目前仍处于发展阶段,仍具有波动性较大的特征,因而通过一级资产配置方案,力求降低系统性风险是本基金的重要风险控制手段。2、投资存托凭证的风险:本基金的投资范围包括存托凭证,若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。3、侧袋机制的相关风险:侧袋机制是一种流动性风险管理工具,是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算,并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付,目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后,侧袋账户份额将停止披露基金净值信息,并不得办理申购、赎回和转换,仅主袋账户份额正常开放赎回,因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额,侧袋账户份额不能赎回,其对应特定资产的变现时间具有不确定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。 投资科创板股票的风险:市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险 投资北京证券交易所股票的风险,包括:(1)上市公司经营风险、(2)股价大幅波动风 银华领先策略混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 险、(3)流动性风险、(4)转板风险、(5)退市风险、(6)系统性风险、(7)集中度风险、 (8)政策风险、(9)监管规则变化的风险。 (二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。 本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可通过友好协商解决,但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决的,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,根据提交仲裁时该会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。 除争议所涉内容之外,本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无