银华富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新） 银华富裕主题混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2018 年第 1 号） 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 1  更新招募说明书 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2006 年 8 月 30 日证 监基金字[2006]181 号文核准募集。 本基金的基金合同生效日期：2006 年 11 月 16 日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人认购或申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不向投资人保证最低收益。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2018 年 5 月 16 日，有关财务数据和净值表 现截止日为 2018 年 3 月 31 日，所披露的投资组合为 2018 年第 1 季度的数据（财务数据未 经审计）。 2  更新招募说明书 一、 基金管理人 （一）基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001 年 5 月 28 日 中国证监会证监基金字 批准设立机关 中国证监会 批准设立文号 [2001]7 号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222 亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理股份有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日，是经中国证监会批准（证监基 金字[2001]7 号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222 亿元人民币，公 司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例 44.10%）、第一创业证券股份有限公司 （出资比例 26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例 18.90%）、山西海鑫实业股份有 限公司（出资比例 0.90%）、杭州银华聚义投资合伙企业（有限合伙）（出资比例 3.57%）、 杭州银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例 3.20%）及杭州银华汇玥投资合伙企 业（有限合伙）（出资比例 3.22%）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理 及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法 定名称已于 2016 年 8 月 9 日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下 设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个 专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策， 并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由 4 位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人 员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管 理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、FOF 投资管理部、研 3  更新招募说明书 究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、 运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力 资源部、公司办公室、行政财务部、深圳管理部、内部审计部等 25 个职能部门，并设有北 京分公司、青岛分公司和上海分公司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务 的最高决策机构，同时下设“主动型 A 股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资 决策、养老金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负 责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘肃省证 券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经 理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁，西南证券董事、总裁；还曾先 后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长， 兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就业创业服务促进会副理 事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北 汽福田汽车股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员。 钱龙海先生：董事，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理；佛山 证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁，兼 任第一创业投资管理有限公司董事长，第一创业摩根大通证券有限责任公司董事；并任中 国证券业协会第五届理事会理事，中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员， 深圳市证券业协会副会长。 李福春先生：董事，中共党员，研究生，高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部长、 吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、长春市副市长、吉林省 发展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书 记。 吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，重庆市证券 监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委 员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆机电股份有限公司董事，重 庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限责任公司董事，安诚财产保险股份有限公司 4  更新招募说明书 副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长， 华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证 券股份有限公司董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、 总裁、党委副书记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有限公司董事 长，西证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员，重庆市证券期货业协会 会长。 王立新先生：董事，总经理，经济学博士，中国证券投资基金行业最早的从业者，已 从业 20 年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。曾 就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公 司基金部；参与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总 监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华财富资本管理（北京）有限公司董事长。 此外，兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》 副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书 长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师，曾任中国社会科学院研 究生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员， 中国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员，保监会重大决策咨询委员会委员，在北京大 学、中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士 生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作者，中国注册会计 师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学会对外学术交流专业委员会副主 任，中国会计学会教育分会前任会长，中国管理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹 与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名 为信利律师事务所)，并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所 管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。 封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财 务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，普华永道会计师事 5  更新招募说明书 务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任中国证监会发行审核 委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第 29 届奥运会北京奥组委财 务顾问。现任普华永道高级顾问，北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。 王芳女士：监事会主席，西南政法大学法学硕士及清华五道口金融 EMBA。2000 年至 2004 年 9 月就职于任大鹏证券有限责任公司法律部，2004 年 10 月至今历任第一创业证券 有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总裁。现任第一创业证券股份 有限公司常务副总裁、合规总监 李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南证券股份有 限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监，西南证券 股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会 统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理 三处处长，并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有 限公司运营管理部总经理。 龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人，泰达 荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公司稽核经理，交银施罗 德基金管理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。 杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭店财务部主 管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银 行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全球核心优选证券投资 基金、银华沪深 300 指数证券投资基金（LOF）及银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基 金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部 总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理，并同时兼任银华深证 100 指数分级证券投资基金、银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职 务。 凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公 司；2001 年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 杨文辉先生，督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监 会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华财富资本管理（北京）有限公司董 事、银华国际资本管理有限公司董事。 6  更新招募说明书 2.本基金基金经理 周可彦先生：工商管理硕士。历任中国银河证券有限公司研究员，申万巴黎基金管理 有限公司高级分析师，工银瑞信基金管理有限公司高级分析师，嘉实基金管理有限公司高 级分析师，曾担任华夏基金管理有限公司投资经理，天弘基金管理有限公司投资部总经理， 2008 年 2 月至 2009 年 3 月期间担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理，2011 年 7 月至 2013 年 1 月期间担任天弘精选混合型证券投资基金基金经理。于 2013 年 8 月加入银华 基金管理有限公司。2013 年 10 月 22 日起任本基金基金经理，自 2015 年 5 月 6 日起兼任 银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理，自 2016 年 8 月 10 日起兼任银华沪 港深增长股票型证券投资基金基金经理,自 2018 年 2 月 8 日起兼任银华瑞泰灵活配置混合 型证券投资基金基金经理，自 2018 年 4 月 26 日起兼任银华瑞和灵活配置混合型证券投资 基金基金经理 本基金历任基金经理： 王华先生：管理本基金时间为 2006 年 11 月 16 日至 2013 年 11 月 4 日。 黄颖女士：管理本基金时间为 2013 年 2 月 25 日至 2014 年 4 月 25 日。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、周可彦、李晓星 王立新先生：详见主要人员情况。 周毅先生：详见主要人员情况。 王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限 责任公司。2000 年 10 月加盟银华基金管理股份有限公司（筹），先后在研究策划部、 基金经理部工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银 华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵 活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型 发起式证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理 助理、投资管理一部总监、投资经理及 A 股基金投资总监。 姜永康先生，硕士学位。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险（集团）股份有 限公司，历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理股份有限公司， 曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值 证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券 7  更新招募说明书 投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基 金经理。现任公司总经理助理、固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经 理以及银华财富资本管理（北京）有限公司董事。 倪明先生，经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历任债 券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创新成 长混合型证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理股份有限公司。 现任投资管理一部副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金（LOF） 基金经理。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投 资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策 略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活 配置混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010 年 10 月加盟银华基金管理股份有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部 副总监。现任研究部总监。 肖侃宁先生，硕士研究生，曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，天同 （万家）基金管理有限公司任天同 180 指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金 经理，太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金，在长江养 老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理 （分管投资和研究工作）。2016 年 8 月加入银华基金管理股份有限公司，现任总经理 助理。 周可彦先生，硕士学位。历任中国银河证券有限公司研究员，申万巴黎基金管理 有限公司高级分析师，工银瑞信基金管理有限公司高级分析师，嘉实基金管理有限公 司高级分析师，曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务，华夏基金管理有限公 司投资经理，天弘基金管理有限公司投资部总经理，曾担任天弘精选混合型证券投资 基金基金经理职务。2013 年 8 月加盟银华基金管理股份有限公司，现任公司银华富裕 主题混合型证券投资基金、银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金、银华沪港深 增长股票型证券投资基金、银华瑞泰灵活配置混合型证券投资基金及银华瑞和灵活配 置混合型证券投资基金基金经理。 李晓星先生，硕士学位，2006 年 8 月至 2011 年 2 月任职于 ABB（中国）有限公司， 历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011 年 3 月加盟银华基金 8  更新招募说明书 管理股份有限公司，历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资管理一部基金经 理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式 证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型 证券投资基金及银华心诚灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、 基金托管人 一、基金托管人情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银 行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939)，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2017 年 6 月末，本集团资产总额 216,920.67 亿元，较上年末增加 7,283.62 亿元，增 幅 3.47%。上半年，本集团实现利润总额 1,720.93 亿元，较上年同期增长 1.30%；净利润 较上年同期增长 3.81%至 1,390.09 亿元，盈利水平实现平稳增长。 2016 年，本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获《欧洲货币》 “2016 中国最佳银行”，《环球金融》“2016 中国最佳消费者银行”、“2016 亚太区最 佳流动性管理银行”，《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”，《亚洲银行家》 “中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集 团在英国《银行家》2016 年“世界银行 1000 强排名”中，以一级资本总额继续位列全球 9  更新招募说明书 第 2；在美国《财富》2016 年世界 500 强排名第 22 位。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场 处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营 处、监督稽核处等 10 个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工 220 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计， 并已经成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、 信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其 拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部 并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管 理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托 管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事 海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有 丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客 户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切 实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、 社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托 管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年二季度末，中 国建设银行已托管 759 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续 11 年获得《全球托管人》、《财资》、 10  更新招募说明书 《环球金融》“中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家—— QFII”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。 三、 相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1.直销机构 （1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn 全国统一客户服务电话 400-678-3333 （2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点： 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手 机 APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558, 4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交 易 细则请参阅基金管理人网站公告。 2、代销机构 1) 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街 25 号 法定代表人 田国立 客服电话 95533 网址 www.ccb.com 2) 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人 陈四清 客服电话 95566 网址 www.boc.cn 3) 中国工商银行股份有限公司 注册地址 中国北京复兴门内大街 55 号 法定代表人 易会满 客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn 4) 中国农业银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人 周慕冰 11  更新招募说明书 客服电话 95599 网址 www.abchina.com 5) 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路 188 号 法定代表人 牛锡明 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com 6) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com 7) 中国民生银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人 洪崎 客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn 8) 平安银行股份有限公司 注册地址 中国深圳市深南东路5047号 法定代表人 谢永林 客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com 9) 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址 上海市中山东一路 12 号 法定代表人 高国富 客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn 10) 中国光大银行股份有限公司 注册地址 北京西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 法定代表人 李晓鹏 客服电话 95595 网址 www.cebbank.com 11) 广发银行股份有限公司 注册地址 广州市越秀区东风东路 713 号 法定代表人 董建岳 客服电话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn 12) 华夏银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人 吴建 客服电话 95577 网址 www.hxb.com.cn 13) 浙江稠州商业银行股份有限公司 注册地址 浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧 法定代表人 金子军 12  更新招募说明书 客服电话 0571-96527；400-809-6527 网址 www.czcb.com.cn 14) 西安银行股份有限公司 注册地址 陕西省西安市新城区东四路 35 号 法定代表人 王西省 客服电话 96779 网址 www.xacbank.com 15) 北京银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街甲17号首层 法定代表人 张东宁 客服电话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn 16) 中信银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人 李庆萍 客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com 17) 包商银行股份有限公司 注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6号 法定代表人 李镇西 客服电话 95352 网址 www.bsb.com.cn 18) 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河东区海河东路218号 法定代表人 李伏安 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn 19) 东莞银行股份有限公司 注册地址 东莞市莞城区体育路21号 法定代表人 廖玉林 客服电话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn 20) 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人 何沛良 网址 www.drcbank.com 21) 杭州银行股份有限公司 注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦 法定代表人 吴太普 13  更新招募说明书 0571-96523；400- 客服电话 网址 www.hzbank.com.cn 8888-508 22) 河北银行股份有限公司 注册地址 石家庄市平安北大街28号 法定代表人 乔志强 客服电话 400-612-9999 网址 www.hebbank.com 23) 吉林银行股份有限公司 注册地址 吉林省长春市经开区东南湖大路1817号 法定代表人 唐国兴 客服电话 400-88-96666 网址 www.jlbank.com.cn 24) 宁波银行股份有限公司 注册地址 宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人 陆华裕 客服电话 95574 网址 www.nbcb.com.cn 25) 青岛银行股份有限公司 注册地址 青岛市市南区香港中路68号 法定代表人 郭少泉 96588（青岛）； 客服电话 400-669-6588（全国） 网址 www.qdccb.com 26) 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼 法定代表人 冀光恒 021－962999；400- 客服电话 网址 www.srcb.com 696-2999 27) 乌鲁木齐银行股份有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号 法定代表人 杨黎 客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn 28) 大连银行股份有限公司 注册地址 大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼 14  更新招募说明书 法定代表人 陈占维 客服电话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com 29) 广东顺德农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2号 法定代表人 姚真勇 网址 www.sdebank.com 30) 哈尔滨银行股份有限公司 注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人 郭志文 95537；400-609- 客服电话 网址 www.hrbb.com.cn 5537 31) 郑州银行股份有限公司 注册地址 郑州市郑东新区商务外环路22号 法定代表人 王天宇 客服电话 967585 网址 www.zzbank.cn 32) 重庆银行股份有限公司 注册地址 重庆市渝中区邹容路153号 法定代表人 马千真 96899（重庆地区）； 客服电话 400-709-6899（其他 网址 www.cqcbank.com 地区） 33) 昆仑银行股份有限公司 注册地址 克拉玛依市世纪大道7号 法定代表人 蒋尚君 客服电话 400-669-6869 网址 www.klb.com 34) 上海银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路168号 法定代表人 金煜 客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com 35) 南京银行股份有限公司 注册地址 南京市玄武区中山路288号 15  更新招募说明书 法定代表人 胡升荣 客服电话 95302 网址 www.njcb.com.cn 36) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn 37) 大通证券股份有限公司 辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货 注册地址 大厦38、39层 法定代表人 赵玺 客服电话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn 38) 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人 董祥 客服电话 400-712-1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ 39) 东北证券股份有限公司 注册地址 长春市生态大街6666号 法定代表人 李福春 客服电话 95360 网址 www.nesc.cn 40) 东兴证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层 法定代表人 魏庆华 客服电话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net 41) 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com 42) 恒泰证券股份有限公司 注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座 法定代表人 庞介民 客服电话 400-196-6188 网址 www.cnht.com.cn 43) 申万宏源西部证券有限公司 16  更新招募说明书 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼 注册地址 2005室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com 44) 华龙证券有限责任公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人 李晓安 客服电话 95368 网址 www.hlzq.com 45) 华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街8号 法定代表人 祝献忠 客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn 46) 华西证券股份有限公司 注册地址 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人 杨炯洋 客服电话 95584 网址 www.hx168.com.cn 47) 江海证券有限公司 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 孙名扬 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn 48) 开源证券股份有限公司 注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表人 李刚 客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn 49) 联讯证券股份有限公司 注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心 法定代表人 徐刚 客服电话 95564 网址 www.lxzq.com.cn 50) 联储证券有限责任公司 注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼 法定代表人 沙常明 客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com 17  更新招募说明书 51) 中泰证券股份有限公司 注册地址 济南市市中区经七路86号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn 52) 国融证券股份有限公司 注册地址 呼和浩特市新城区锡林南路 18 号 法定代表人 张智河 客服电话 400-660-9839 网址 www.grzq.com 53) 瑞银证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 法定代表人 程宜荪 客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com 54) 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 400-666-1618； 客服电话 网址 www.i618.com.cn 95573 55) 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人 林义相 客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn 56) 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn 57) 新时代证券股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 叶顺德 客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn 58) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 18  更新招募说明书 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com 59) 中国民族证券有限责任公司 注册地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼 法定代表人 何亚刚 客服电话 400-889-5618 网址 www.e5618.com 60) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn 61) 中国国际金融股份有限公司 注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人 丁学东 客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn 62) 中天证券股份有限公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人 马功勋 客服电话 95346 网址 www.iztzq.com 63) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com 64) 中信证券股份有限公司 注册地址 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层 法定代表人 张佑君 客服电话 95558 网址 www.citics.com 65) 中信证券（山东）有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层（266061) 法定代表人 杨宝林 客服电话 95548 网址 www.citicssd.com 66) 中原证券股份有限公司 注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号 19  更新招募说明书 法定代表人 菅明军 客服电话 95377 网址 www.ccnew.com 67) 爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道1600号32楼 法定代表人 钱华 网址 www.ajzq.com 68) 安信证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人 王连志 客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn 69) 财通证券股份有限公司 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601- 注册地址 1615、1701-1716 法定代表人 沈继宁 95336；400-869- 客服电话 网址 www.ctsec.com 6336 70) 长城证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 法定代表人 丁益 0755-33680000； 客服电话 网址 www.cgws.com 400-6666-888 71) 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人 尤习贵 95579；400-8888- 客服电话 网址 www.95579.com 999 72) 德邦证券股份有限公司 注册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 法定代表人 姚文平 客服电话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn 73) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 20  更新招募说明书 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn 74) 东方证券股份有限公司 注册地址 上海市中山南路318号2号楼22-29层 法定代表人 潘鑫军 客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn 75) 东莞证券股份有限公司 注册地址 东莞市莞城区可园南路一号 法定代表人 张运勇 客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn 76) 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人 赵俊 95531；400-8888- 客服电话 网址 http://www.longone.com.cn 588 77) 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn 78) 方正证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层 法定代表人 高利 客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com 79) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 95525； 400-888- 客服电话 网址 www.ebscn.com 8788 80) 广发证券股份有限公司 注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 法定代表人 孙树明 客服电话 95575或致电各地营 网址 http://www.gf.com.cn 21  更新招募说明书 业网点 81) 广州证券股份有限公司 注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人 邱三发 客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn 82) 国海证券股份有限公司 注册地址 广西桂林市辅星路13号 法定代表人 张雅锋 客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn 83) 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人 冉云 客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn 84) 国盛证券有限责任公司 注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦） 法定代表人 徐丽峰 客服电话 400-8222-111 网址 www.gszq.com 85) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 www.gtja.com 86) 国信证券股份有限公司 注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人 何如 客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn 87) 国元证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市寿春路179号 法定代表人 蔡咏 客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn 88) 海通证券股份有限公司 注册地址 上海市广东路689号 22  更新招募说明书 法定代表人 周杰 95553或拨打各城市 客服电话 网址 www.htsec.com 营业网点咨询电话 89) 红塔证券股份有限公司 注册地址 云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼 法定代表人 况雨林 客服电话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com 90) 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人 李工 客服电话 95318 网址 www.hazq.com 91) 华宝证券有限责任公司 注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com 92) 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层 法定代表人 黄金琳 96326（福建省外请 客服电话 网址 www.hfzq.com.cn 先拨0591） 93) 华林证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号 法定代表人 林立 全国统一客服热线 客服电话 网址 www.chinalin.com 400-188-3888 94) 华泰证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路228号 法定代表人 周易 客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn 95) 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元 法定代表人 俞洋 23  更新招募说明书 021-32109999； 客服电话 029-68918888； 网址 www.cfsc.com.cn 400-109-9918 96) 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人 王作义 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn 97) 南京证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路389号 法定代表人 步国旬 客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn 98) 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人 刘世安 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com 99) 长城国瑞证券有限公司 注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼 法定代表人 王勇 客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn 100) 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com 101) 上海华信证券有限责任公司 注册地址 上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 法定代表人 郭林 客服电话 400-820-5999 网址 www.shhxzq.com 102) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表人 李梅 客服电话 95523；400-889- 网址 www.swhysc.com 24  更新招募说明书 5523 103) 世纪证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层 法定代表人 姜昧军 网址 www.csco.com.cn 104) 太平洋证券股份有限公司 注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层 法定代表人 李长伟 客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com 联系人 105) 天风证券股份有限公司 唐昌田 注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 法定代表人 余磊 028-86711410；027- 客服电话 网址 www.tfzq.com 87618882 106) 万联证券有限责任公司 注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层 法定代表人 张建军 客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn 107) 五矿证券有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 法定代表人 赵立功 客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn 108) 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号 法定代表人 陈宏 客服电话 400-911-2233 网址 www.xzsec.com 109) 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人 吴坚 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn 110) 湘财证券股份有限公司 注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 25  更新招募说明书 法定代表人 林俊波 客服电话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com 111) 兴业证券股份有限公司 注册地址 福州市湖东路268号 法定代表人 杨华辉 客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn 112) 英大证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层 法定代表人 吴骏 客服电话 4000-188-688 网址 www.ydsc.com.cn 113) 招商证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人 宫少林 400-8888-111； 客服电话 网址 www.newone.com.cn 95565 114) 浙商证券股份有限公司 注册地址 杭州市江干区五星路201号 法定代表人 吴承根 客服电话 95345 网址 www.stocke.com.cn 115) 中国中投证券有限责任公司 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层 注册地址 及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 法定代表人 高涛 客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn 116) 中航证券有限任公司 注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人 王宜四 客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com 117) 中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 法定代表人 黄扬录 26  更新招募说明书 客服电话 95329 网址 http://www.zszq.com/ 118) 中银国际证券有限责任公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人 宁敏 客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com 119) 首创证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号 法定代表人 吴涛 客服电话 400-620-0620 网址 www.sczq.com.cn 120) 中信期货有限公司 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301- 注册地址 1305室、14层 法定代表人 张皓 客服电话 400-990-8826 网址 www.citicsf.com 121) 深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 联系人 童彩平 客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 122) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人 单丙烨 客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com 123) 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com 124) 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120） 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com 125) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 27  更新招募说明书 联系人 吴杰 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn 126) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路195号 3C座9楼 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn 127) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F 联系人 张裕 客服电话 400－821－5399 网址 www.noah-fund.com 128) 众升财富（北京）基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 联系人 李艳 客服电话 400-059-8888 网址 www.zscffund.com 129) 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 联系人 刘梦轩 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com 130) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人 张燕 客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com 131) 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人 吴卫东 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com 132) 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 联系人 王天 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn 133) 一路财富（北京）信息科技有限公司 28  更新招募说明书 办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 联系人 苏昊 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com 134) 北京钱景基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 联系人 博乐 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net 135) 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn 136) 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 联系人 李洋 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com 137) 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 联系人 孟夏 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net 138) 北京创金启富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号 联系人 齐廷君 客服电话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com 139) 海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 联系人 刘艳妮 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com 140) 上海联泰资产管理有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 29  更新招募说明书 联系人 凌秋艳 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com 141) 北京微动利基金销售有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室 联系人 季长军 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn 142) 北京君德汇富基金销售有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com 143) 北京虹点基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com 144) 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com 145) 大泰金石基金销售有限公司 江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心（西便门）文体创业中 办公地址 心 联系人 朱海涛 客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com 146) 珠海盈米财富管理有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn 147) 上海凯石财富基金销售有限公司 办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 30  更新招募说明书 联系人 李晓明 客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com 1) 北京汇成基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108 联系人 丁向坤 客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn 2) 上海基煜基金销售有限公司 办公地址 上海市陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 1503-1504 联系人 蓝杰 客服电话 021-65370077 网址 www.fofund.com.cn 150) 天津国美基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 联系人 3) 丁东华 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com 151) 凤凰金信（银川）基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 http://www.fengfd.com/service.html 152) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 联系人 韩爱彬 客服电话 0571-26888888-37494 网址 www.fund123.cn 153) 北京肯特瑞财富投资管理有限公司 办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 A428 室 联系人 万容 客服电话 4000988511 网址 keterui.jd.com 154) 通华财富（上海）基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 联系人 云澎 客服电话 95156转6 或 400-66- 网址 www.tonghuafund.com 95156转6 31  更新招募说明书 155)深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E- 403 联系人 华荣杰 客服电话 400-680-3928 网址 http://www.simuwang.com/ 156)上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 联系人 张静怡 客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com 157)上海挖财金融信息服务有限公司 办公地址 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室 联系人 冷飞 客服电话 021-50810673 网址 www.wacaijijin.com 158)上海利得基金销售有限公司 办公地址 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 14 楼 联系人 陈孜明 客服电话 400-921-7755 网址 www.leadbank.com.cn 159)南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道 1 号 联系人 王旋 客服电话 95177 网址 www.suning.com 160)上海万得基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区福山路 33 号建工大厦 9 楼 联系人 徐亚丹 客服电话 400-821-0203 网址 www.520fund.com.cn 161）上海大智慧基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 联系人 施燕华 客服电话 021-20292031 网址 https.//www.wg.com.cn 32  更新招募说明书 162）北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区阜通东大街1号院望京SOHOT3A座19层 联系人 戚晓强 客服电话 400-061-8518 网址 www.danjuanapp.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择 其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）注册登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162951 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称 北京市道可特律师事务所 住所及办公地址 北京市朝阳区东三环中路 5 号财富金融中心 56 层 负责人 刘光超 联系人 云大慧 电话 010-85861018 传真 010-85863605 经办律师 云大慧 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 马剑英 电话 （010）58153000 传真 （010）85188298 经办注册会计师 徐艳、马剑英 33  银华富裕主题混合型基金招募说明书摘要（更新） 四、 基金的名称 本基金名称：银华富裕主题混合型证券投资基金。 五、 基金的类型： 本基金类型：契约型、开放式 六、 基金的投资目标 本基金的投资目标是：通过选择富裕主题行业，并投资其中的优势企业，把握居民收 入增长和消费升级蕴含的投资机会，同时严格风险管理，实现基金资产可持续的稳定增值。 七、 基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债 券、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构 以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、 基金的投资策略 （一） 资产配置策略 1．大类资产配置 本基金为主动式的混合型基金，根据对宏观经济、居民收入增长和分布状况、行业状 况及资本市场的考察，综合评价各类资产的风险收益水平，对各类资产采取主动、适度配 置，在重点投资于富裕主题行业中优势企业的前提下实现大类资产配置，以求基金资产在 股票、债券及其他金融工具的投资中实现风险-收益的最佳匹配。 2．行业配置 本基金将通过对居民收入增长和分布状况、消费升级趋势，以及富裕主题行业所涵盖 的各大行业及其细分行业的产业环境、政策环境和竞争状况进行分析和预测，确定消费升 级、行业经济变量的变动对富裕主题行业及其各细分行业的潜在影响，得出各大行业及细 分行业投资评级并确定基金股票资产在各行业的配置比例。 本基金通过定性和定量指标评估，以富裕主题行业中的各大行业及其细分行业为研究 对象，从消费驱动力、行业成长性及行业景气度三个方面对行业进行投资评级。 （1）消费驱动力是指居民收入增长、收入分配结构的改善和消费升级等因素对消费、 服务类产品/服务的消费增量水平,及其对相关行业成长的持续推动力。本基金管理人利用  银华富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新） 自身投资研究经验，引入定性和定量评估指标对消费驱动力进行动态评估。其中，引入的 指标包括：人口年龄/地域分布、居民收入水平和增长率、财富的人口/年龄分布、消费弹 性、宏观政策等。 （2）行业成长的动力主要来源于消费增长和升级的拉动，但潜在的消费意愿和能力可 否转化为现实的行业成长，关键要看行业/产品生命周期、行业竞争格局、社会文化/政策 导向等因素是否及在多大程度上有利于实现这种转化。本基金将通过上述因素的分析和评 估，确定富裕主题行业及其细分行业的成长性评级。 （3）本基金通过分析研究各细分行业资产收益率、固定资产周转率、存货及应收款周 转率、产品或服务价格指数等变量的时间序列来评估行业的当前景气度。 （二）股票选择策略 本基金将根据企业的成长性分析来选择股票，具体分如下三步进行： 第一步，调用基础股票库，实施股票初选。 本基金管理人的研究团队进行有针对性的实地调研、集中研讨、委托课题、实证分析 等多种形式的系统研究，结合卖方研究机构的覆盖调查，根据股票的流动性和估值指标对 A 股所有股票进行筛选，经过风险管理组审核无异议后建立和维护股票基础库。 在基础股票库的范围内，本基金将选择其中属于富裕主题行业的股票，以其为基础建 立基金初级股票库，成为本基金股票投资的基本范围。 第二步，企业成长性评估，精选个股。 本基金将根据居民消费偏好和升级趋势、企业的产品生命周期、创新能力、市场地位、 品牌优势以及管理能力等影响企业成长性的因素，分析初级股票库内企业可持续成长的能 力。 本基金在投资中将主要选择以下三类企业： i．具备敏锐的市场洞察力、良好的产品创新能力和准确的市场地位，能积极、适时把 握居民消费偏好和升级趋势的企业； ii．具有良好的市场地位、品牌溢价和差异化优势，能够锁定相对于竞争对手更高的 利润率的企业； iii．具有清晰明确的发展策略，管理层具备强有力的执行能力，作为行业的整合者出 现，能够获取超额利润。 第三步，结合行业评估和配置，建立股票投资组合。 本基金将结合行业评估结果，并根据股票市场运行情况对入选股票进行动态调整，据 35  银华富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新） 以作出买入、增持、保有、减持或剔除的决策，建立和调整股票投资组合。 （三）债券投资策略 本基金的债券投资，将主要采取久期调整、收益率曲线配置和类属配置等策略，发现、 利用市场失衡实现组合增值。 1．根据利率预期调整久期 久期调整是根据对基准利率水平的预测，增加或减小债券投资组合久期的策略。在预 期基准利率下降时，适当增加组合久期，以较多地获得债券价格上升收益并获得较高的利 息收入；在预期基准利率上升时，缩短组合久期，以规避债券价格下降的风险。 本基金将深入分析和研究利率走势和收益率期限结构，为积极债券投资提供基础。利 率的变化与宏观经济和货币政策密切相关，研究利率走势具有很强的客观性和现实可行性。 这是债券投资组合的战略配置基础。 2．根据收益率曲线变化预期确定组合策略 收益率曲线配置是在确定组合久期后，进一步预测未来收益率曲线可能的变化形态， 确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行配置。 一般而言，当预期收益率曲线变陡时，本基金将采用集中策略；而当预期收益率曲线 变平时，本基金将采用两端策略。梯形策略则是把组合平均分配在收益率曲线不同的点上， 一般在预测收益率曲线不变或平行移动时采用。 3．根据收益率和流动性等因素确定类属配置 类属配置包括各市场债券及各债券种类间的配置。根据各市场、各券种的相对投资价 值、流动性及信用风险，增持相对低估、价格将上升的类属，减持相对高估、价格将下降 的类属，借以取得较高总回报。 （四）权证投资策略 本基金将在遵循法律法规的相关规定，并严格控制风险的前提下，发掘权证投资机会。 一方面，基金管理团队将深入研究行权价格、标的价格和权证价格之间的内在关系， 以利用非完全有效市场中的无风险套利机会。 另一方面，基金管理团队将运用期权、期货估值模型，根据隐含波动率、剩余期限、 标的价格走势，并结合基金自身的资产组合状况，进行权证投资，力求取得最优的风险调 整收益。 36  银华富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新） 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准选定为：沪深 300 指数收益率×80%＋中国债券总指数收益率 ×20%。 由于本基金属于混合型基金，一般情况下股票投资比例大约为 80%，本基金采用业界 较为公认、市场代表性较好的沪深 300 指数和中国债券总指数加权作为本基金的业绩评价 基准，权重分别为 80％和 20％。 若法律法规发生变化，或者证券市场中有其他代表性更强的业绩比较基准推出，基金 管理人可以依据保护基金份额持有人合法权益的原则，对业绩比较基准进行相应调整。 若本基金因以上原因调整业绩比较基准，应经由投资决策委员会批准后报中国证监会 备案，基金管理人将在调整前 3 个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。 十、基金的风险收益特征 本基金属于证券投资基金中较高风险、较高收益的基金产品。 十一、投资组合报告 基金管理人银华基金管理股份有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带 责任。 基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现 和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2018 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 6,474,177,502.42 94.57 其中：股票 6,474,177,502.42 94.57 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 37  银华富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新） 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售 - - 金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 344,064,138.18 5.03 8 其他资产 27,792,051.01 0.41 9 合计 6,846,033,691.61 100.00 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 占基金资产净值比例 代码 行业类别 公允价值（元） (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 39,117,342.88 0.58 C 制造业 5,511,590,113.57 81.20 电力、热力、燃气及水生产和供 D - - 应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 54,831,086.22 0.81 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术服务 I - - 业 J 金融业 868,381,182.23 12.79 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 257,777.52 0.00 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 6,474,177,502.42 95.39 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。 38  银华富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新） 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 占基金资产净值 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 号 比例（％） 1 600809 山西汾酒 9,588,108 527,058,296.76 7.77 2 600031 三一重工 65,867,479 517,718,384.94 7.63 3 600519 贵州茅台 668,324 456,879,652.88 6.73 4 000596 古井贡酒 6,936,487 407,033,057.16 6.00 5 601601 中国太保 11,104,340 376,770,256.20 5.55 6 600582 天地科技 85,890,321 366,751,670.67 5.40 7 002304 洋河股份 3,369,790 363,903,622.10 5.36 8 002572 索菲亚 9,927,663 340,221,011.01 5.01 9 000425 徐工机械 85,587,716 333,792,092.40 4.92 10 600298 安琪酵母 10,445,331 331,221,446.01 4.88 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 注：本基金本报告期末未持有债券。 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注：本基金本报告期末未持有债券。 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注：本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 注：本基金本报告期末未持有股指期货。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注：本基金本报告期末未持有国债期货。 39  银华富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新） 11 投资组合报告附注 11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 805,162.18 2 应收证券清算款 15,699,328.41 3 应收股利 - 4 应收利息 79,764.29 5 应收申购款 11,207,796.13 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 27,792,051.01 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注:本基金于报告期末未持有处于转股期的可转换债券 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险， 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表： 净值增长率 净值增长率 业绩比较基准 业绩比较基准收 阶段 ①-③ ②-④ ① 标准差② 收益率③ 益率标准差④ 2006 年 11 月 16 日 20.17% 1.26% 27.72% 1.29% -7.55% -0.03% 至 12 月 31 日 40  银华富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新） 2007 年 110.27% 2.00% 107.13% 1.82% 3.14% 0.18% 2008 年 -50.47% 2.04% -56.29% 2.40% 5.82% -0.36% 2009 年 91.88% 1.79% 68.71% 1.63% 23.17% 0.16% 2010 年 15.68% 1.36% -9.86% 1.24% 25.54% 0.12% 2011 年 -28.44% 1.10% -19.41% 1.04% -9.03% 0.06% 2012 年 0.41% 1.16% 6.87% 1.02% -6.46% 0.14% 2013 年 8.87% 1.25% -6.22% 1.12% 15.09% 0.13% 2014 年 16.10% 1.13% 42.96% 0.97% -26.86% 0.16% 2015 年 40.10% 2.46% 7.38% 1.99% 32.72% 0.47% 2016 年 7.45% 1.62% -8.54% 1.12% 15.99% 0.50% 2017 年 53.09% 1.02% 16.89% 0.51% 36.20% 0.51% 2018 年 1 月 1 日 -8.70% 1.43% -2.15% 0.94% -6.55% 0.49% 至 2018 年 3 月 31 日 自基金合同生效日 430.86% 1.60% 128.11% 1.45% 302.75% 0.15% 至 2018 年 3 月 31 日 十三、费用概览 (一)基金费用的种类 1.与基金运作有关的费用 （1）基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为 1.5% H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指 令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理 人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为 0.25% H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 41  银华富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新） 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指 令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管 人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 （3）基金财产拨划支付的银行费用 （4）基金合同生效后的信息披露费用 （5）基金份额持有人大会费用 （6）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费 （7）基金的证券交易费用 （8）在中国证监会有关规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务费， 销售服务费的具体计提方法、计提标准在招募说明书或有关公告中载明 （9）按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降 低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于 新的费率实施日 3 个工作日前在指定媒体上刊登公告。 上述第（3）到（9）项费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费 用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 2．与基金销售有关的费用 （1）申购费 本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金资产，用于基金的市场推广、销售、注 册登记等各项费用。 本基金采用前端收费的形式收取申购费用，申购费率按申购金额的大小分为四档，具 体如下表所示： 申购金额≥500 万 固定收取 1000 元/笔 200 万元≤申购金额< 500 万元 0.8% 申购费率 50 万元≤申购金额< 200 万元 1.2% 申购金额< 50 万元 1.5% 自2013年1月25日起，本基金在直销业务中对于养老金客户的前端收费模式实施特定申 购费率，具体如下表所示： 申购金额≥500万 固定收取1000元/笔 42  银华富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新） 200 万元≤申购金额< 500 万元 0.24% 特定申购费率 50 万元≤申购金额< 200 万元 0.36% 申购金额< 50 万元 0.45% （2）赎回费 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费总额的25%归基金财 产，75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。其中，对于持续持有期少于7日的投资 者收取1.5%的赎回费并全额计入基金财产。 赎回费率随投资人持有本基金基金份额的时间的增加而递减，具体如下表所示： 持有期<7天 1.5% 7天≤持有期<1年 0.5% 赎回费率 1年≤持有期<2年 0.2% 持有期≥2年 0 本基金在直销业务中对于养老金客户实施特定赎回费率。对养老金客户实施特定赎回 费率而收取的赎回费全额归入基金财产。具体如下表所示： 持有期<7天 1.5% 7天≤持有期<1年 0.125% 特定赎回费率 1年≤持有期<2年 0.05% 持有期≥2年 0 注：1年指365天。 （3）转换费 基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及基金管理人根据公平合理原则所确定 的转换费用构成。 转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。 转入基金时,原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取确定的 转换费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取转换费用。基金管理人 在不同基金间设置固定的转换费率。 不同转换方向的转换费率设置以基金管理人的相关公告为准。 （4）其他与基金销售有关的费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律法规 43  银华富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新） 另有规定时从其规定。 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于 新的费率或收费方式实施日2日前在至少一种指定媒体上刊登公告。 (二)不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发 生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 (三)基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华富裕主题混合型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信 息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法 律法规的要求，对本基金原更新招募说明书进行了更新，并根据本基金管理人在本基金成 立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下： 1、在“重要提示”部分，修改了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日 期。 2、在“二、释义”部分，新增了《流动性风险管理规定》等相关释义。 3、在“三、基金管理人”部分，对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。 4、在“五、相关服务机构”部分，新增并更新了部分代销机构的资料。 5、在“八、基金份额的申购与赎回”部分，更新了根据《流动性风险管理规定》修改 的相关内容。 6、在“九、基金的投资”部分，更新了根据《流动性风险管理规定》修改的相关内容， 并更新了最近一期的投资组合报告。 7、在“十、基金的业绩”部分，更新了截至 2018 年 3 月 31 日的基金投资业绩。 8、在“十二、基金资产的估值”部分，更新了根据《流动性风险管理规定》修改的相 关内容。 44  银华富裕主题混合基金招募说明书摘要（更新） 9、在“十四、基金的费用与税收”部分，更新了根据《流动性风险管理规定》修改的 相关内容。 10、在“十六、基金的信息披露”部分，更新了根据《流动性风险管理规定》修改的 相关内容。 11、在“二十、基金托管协议的内容摘要”，更新了相关内容。 12、在“二十二、其他应披露事项”，更新了自上次更新招募说明书以来涉及本基金 的重要公告。 13、对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份有限公司 2018 年 6 月 29 日 45