基金代码：180012 基金简称：银华富裕主题 银华富裕主题股票型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2008年第2号） 基金管理人：银华基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监会"）2006年8月30日证监基金字[2006]181号文核准募集。 【重要提示】 本基金募集核准文件名称：中国证监会证监基金字[2006]181号 本基金募集核准日期：2006年8月30日 本基金的基金合同生效日期：2006年11月16日 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金的基金合同。 银华基金管理有限公司（以下简称"本基金管理人"或"管理人"）保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书（更新）。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2008年11月16日，有关财务数据和净值表现截止日为2008年9月30日，所披露的投资组合为2008年3季度的数据（财务数据未经审计）。 一、 基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：银华基金管理有限公司 注册地址：广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人：彭越 成立日期：2001年5月28日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：徐菡 电话：010-58163060 传真：010-58163090 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7号文)设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为1亿元人民币，公司的股权结构为西南证券有限责任公司（出资比例：29％）、第一创业证券有限责任公司（出资比例：29％）、南方证券股份有限公司（出资比例：21％）及东北证券股份有限公司（出资比例：21％）。公司的主要业务是发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设风险控制委员会、薪酬与提名委员会2个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由3位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理部、研究部、市场营销部、国际合作与产品开发部、境外投资部、特定客户资产管理部、交易管理部、固定收益部、企业年金管理部、运作保障部、信息技术部、总经理（董事会）办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部等16个职能部门，并成立了北京分公司和上海分公司等2个分支机构。此外，公司还设有A股基金投资决策委员会、境外投资决策委员会、特定客户投资决策委员会，负责指导基金投资组合的运作、确定基本的投资策略。 （二）主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 彭越先生：董事长，研究生学历。曾任职于最高人民检察院；曾任银华基金管理有限公司副总经理。现任银华基金管理有限公司董事长。 蒋辉先生：副董事长，经济学博士后。曾任西南财经大学统计系教师；海南省富南国际信托投资公司证券部经理；海南港澳国际信托投资公司证券部经理；中国证监会重庆证监局机构部主任兼上市部主任、上市处处长、局党委委员、副局长。现任西南证券有限责任公司党委书记、董事长。 矫正中先生：董事，经济学硕士。曾任吉林省财政厅副处长、处长、副厅长、厅长，吉林省地方税务局局长，吉林市代市长、市委书记，吉林省政府秘书长兼办公厅主任，吉林省副省长等职。现任东北证券股份有限公司董事长。 徐志光先生：董事，法学硕士。曾任职于深圳国际商务律师事务所，执业律师，合伙人，现任广东万商律师事务所合伙人。2006年8月起，担任南方证券股份有限公司破产清算组证券事务部部长。 王立新先生：董事总经理，经济学博士。历任中国工商银行总行科员；南方证券股份有限公司基金部副处长；南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监；银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理。现任银华基金管理有限公司总经理。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师。曾任中国社会科学院培训中心主任，院长助理，副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。 王恬先生：独立董事，大学学历，高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长；深圳天骥基金董事；中国国际财务有限公司（深圳）董事长，首长四方（集团）有限公司执行董事。现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。 陆志芳先生：独立董事，研究生学历，律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任；北京仲裁委员会仲裁员；北京市律师协会国际业务委员会副主任委员。现任海问律师事务所合伙人、律师。 胡奕钿先生：独立董事，香港中文大学社会科学系及中国人民大学法律系毕业，香港信贷及管理专业协会高级会士。曾任中国工商银行（亚洲）信贷风险管理部主管；香港富邦银行高级副总裁兼信贷风险管理部主管。现任香港渣打银行企业信贷部主管。 周兰女士：监事会主席，中国社会科学院货币银行学专业研究生毕业。曾任北京建材研究院财务科长；北京京放经济发展公司计财部经理；佛山证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。 李丹女士：监事，大学学历。曾在长春师范学院，深圳蛇口建筑装饰工程公司，深圳经济特区证券公司等任职。现任西南证券有限责任公司深圳后海路证券营业部总经理。 李欣先生：监事，大学学历，注册会计师。曾任信永中和会计师事务所高级审计员；上海泾华联合会计师事务所项目经理、审计部经理助理。现任银华基金管理有限公司行政财务部财务主管。 石松鹰先生：常务副总经理，研究生学历，经济师。曾任中国金谷国际信托投资有限责任公司证券部业务经理，基金投资部经理；北京中协天地投资顾问有限责任公司副总经理；银华基金管理有限公司投资管理部经理、天华证券投资基金基金经理、银华优势企业证券投资基金基金经理、公司投资总监、公司副总经理。 凌宇翔先生：督察长，工商管理硕士。曾任职于重庆国际信托投资公司证券总部；西南证券有限责任公司基金管理部总经理。 2.本基金基金经理 王华先生：投资管理部副总监，经济学硕士，中国注册会计师协会非执业会员。曾在西南证券有限责任公司任职。2000年10月进入银华基金管理有限公司，先后在研究策划部、基金经理部工作。2004年3月2日至2007年2月5日任银华保本增值证券投资基金基金经理、2005年7月9日至2006年10月21日任银华货币市场证券投资基金基金经理。2006年11月16日起任本基金基金经理。 3.A股基金投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：许翔、王华、上官亦武、陆文俊 王立新先生：详见主要人员情况。 许翔先生：西方会计学硕士，分析化学学士。曾就职于四川雅安化肥厂、深圳粤宝电子公司、招商银行、深圳高新技术工业村、国信证券公司；2002年至2004年，在中融基金管理公司任研究总监、投资总监等职务。2004年10月进入银华基金管理有限公司，现任公司首席分析师，银华-道琼斯88精选证券投资基金基金经理、天华证券投资基金基金经理。 王华先生：见本基金基金经理简介。 上官亦武先生：交易管理部总监，大学学历。曾任江苏国家安全厅科员，深圳发展银行海南证券部职员，海南国信投资管理有限公司总经理助理，君安证券北京知春路营业部机构服务部经理。1999年11月进入银华基金管理有限公司，曾任投资管理部交易主管。 陆文俊先生：投资管理部副总监，学士学位。曾任君安证券有限责任公司人力资源部行政主管、交易部经理，上海华创创投管理事务所合伙人，富国基金管理有限公司交易员，东吴证券有限责任公司投资经理、资产管理部副总，长信基金管理有限责任公司研究员等职。自2006年7月6 日至 2008年6月10日担任长信金利趋势股票型证券投资基金基金经理。2008年6月加盟银华基金管理有限公司，于2008年10月21日起，担任银华核心价值优选股票型证券投资基金的基金经理。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、 基金托管人 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：郭树清 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：尹东 联系电话：(010) 6759 5003 中国建设银行股份有限公司在中国拥有悠久的经营历史，其前身"中国人民建设银行"于1954年成立，1996年易名为"中国建设银行"。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代号：HK0939)于2005年10月27日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日，中国建设银行又作为第一家H股公司晋身恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后建设银行的已发行股份总数为：233,689,084,000股（包括224,689,084,000股H股及9,000,000,000股A股）。2008年，中国建设银行的综合盈利能力和资产质量继续同业领先，截止2008年6月30日，中国建设银行实现净利润586.92亿元，同比增长71.34%。年化平均资产回报率为1.72%，年化平均股东权益回报率为26.36%，分别较上年同期提高0.54个百分点和6.56个百分点，每股盈利为0.25元，同比增长0.10 元。总资产达到70,577.06 亿元，较上年末增长6.96%。资产质量稳步上升，不良贷款额和不良贷款率实现双降，信贷资产质量持续改善，不良贷款率为2.21%，较上年末下降0.39 个百分点。拨备水平充分，拨备覆盖率为117.23%，较上年末提升12.82 个百分点。 中国建设银行在中国内地设有1.4万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表处。2006年12月，中国建设银行在香港收购了美国银行在香港的全资子公司美国银行(亚洲)股份有限公司100％的股权，美国银行(亚洲)有限公司更名为"中国建设银行(亚洲)股份有限公司"。 2008年上半年，中国建设银行在英国《银行家》杂志公布的世界银行500强中列第18位；被美国《福布斯》杂志评为全球上市公司2000强第69位；被英国《金融时报》评为"全球500强"第62位；在英国《金融时报》公布的全球市值500 强中列第20 位；在美国《财富》杂志全球企业500 强排名中列第171 位，较上年大幅提升59 位；荣获英国《欧洲货币》杂志「最佳房地产投资奖」、香港《资本》杂志「中国杰出零售银行奖」、万事达国际组织「最佳商务卡奖」、「最佳联名卡奖」、「最佳产品设计奖」和香港《财资》杂志「中国最佳托管银行」等奖项。 中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、QFII托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等12个职能处室，现有员工110余人。2008年，中国建设银行一次性通过了根据美国注册会计师协会（AICPA）颁布的审计准则公告第70号（SAS70）进行的内部控制审计，并被安永会计师事务所评价为"业内最干净的无保留意见的报告"，中国建设银行成为取得国际同业普遍认同并接受的SAS70国际专项认证的托管银行。 （二）主要人员情况 罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的领导经验。 李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部，对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有较丰富相关工作经验。 纪伟，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 截止到2008年6月30日，中国建设银行已托管兴华、兴和、泰和、金鑫、金盛、通乾、银丰等7只封闭式证券投资基金，以及华夏成长、融通新蓝筹、博时价值增长、华宝兴业宝康系列(包括宝康消费品、宝康债券、宝康灵活配置3只子基金)、博时裕富、长城久恒、银华保本增值、华夏现金增利、华宝兴业多策略增长、国泰金马稳健回报、银华－道琼斯88精选、上投摩根中国优势、东方龙、博时主题行业、华富竞争力优选、华宝兴业现金宝、上投摩根货币市场、华夏红利、博时稳定价值、银华核心价值、上投摩根阿尔法、中信红利精选、工银瑞信货币市场、长城消费增值、华安上证180ETF、上投摩根双息平衡、泰达荷银效率优选、华夏深圳中小企业板ETF、交银施罗德稳健配置、华宝兴业收益增长、华富货币市场、工银瑞信精选平衡、鹏华价值优势、中信稳定债券、华安宏利、上投摩根成长先锋、博时价值增长贰号、海富通风格优势、银华富裕主题、华夏优势增长、信诚精萃成长、工银瑞信稳健成长、信达澳银领先增长、诺德价值优势、工银瑞信增强收益债券、国泰金鼎价值、富国天博、融通领先成长、华宝兴业行业精选、工银瑞信红利、泰达荷银市值优选、长城品牌优选、交银施罗德蓝筹、华夏全球精选、易方达增强回报、南方盛元红利、交银施罗德增利、工银瑞信信用添利、宝盈资源优选、华安稳定收益、兴业社会责任、华宝兴业海外中国成长、宝盈增强收益、鹏华丰收债券、博时特许价值、华富收益增强、信诚盛世蓝筹、东方策略成长、海富通全球精选中国概念等71只开放式证券投资基金。 三、 相关服务机构 （一）、基金份额发售机构 1.直销机构 （1）银华基金管理有限公司深圳直销中心 地址：广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 电话：0755-83515002 传真：0755-83515082 邮编：518034 联系人：饶艳艳 网址：www.yhfund.com.cn 全国统一客户服务电话：400-678-3333 （2）银华基金管理有限公司北京直销中心 地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 电话：010-58162950 传真：010-58162951 邮编：100738 联系人：苑荟 （3）银华基金管理有限公司上海分公司 地址：上海市浦东福山路500号城建国际中心702室 电话：021-50817001 传真：021-50817055 邮编：200122 联系人：孙为君 2.代销机构 （1）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 法定代表人：郭树清 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com （2）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：肖钢 客户服务电话：95566（全国） 网址：www.boc.cn （3）中国工商银行股份有限公司 注册地址：中国北京复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （4）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （5）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：秦晓 客户服务统一咨询电话：95555 网址：www.cmbchina.com （6）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500 号 法定代表人：吉晓辉 客户服务热线：95528 公司网站： www.spdb.com.cn （7）深圳平安银行股份有限公司 注册地址：中国深圳市深南中路1099号 法定代表人：黄立哲 客户服务热线：0755-961202 公司网站： www.18ebank.com （8）深圳发展银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：法兰克纽曼 客户服务热线：95501 公司网站： www.sdb.com.cn （9）广东发展银行股份有限公司 注册地址：广州市农林下路83号 法定代表人：李若虹 客户服务热线：95508 公司网站： www.gdb.com.cn （10）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 法定代表人：唐双宁 客户服务电话：95595 网址：www.cebbank.com （11）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人： 胡怀邦 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （12）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人：孔丹 客户服务热线：95558 公司网站：http://bank.ecitic.com （13）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号北京银行大厦 法定代表人：阎冰竹 客户服务热线：北京：010-96169；天津：022-96269；上海：021-53599688 公司网站： www.bankofbeijing.com.cn (14)宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市江东区中山东路294号 法定代表人：陆华裕 客户服务热线：96528，上海地区962528 网址：www.nbcb.com.cn (15)华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：翟鸿祥 客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （16）中信证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层 办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层 法定代表人：王东明 电话：010-84864818-63266 传真：010-84865560 联系人：陈忠 网址：www.ecitic.com （17）中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号 法定代表人：张佑君 电话：010-65183888 传真：010-65182261 联系人：权唐 客户服务电话：4008888108 网址：www.csc108.com （18）中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市市南区东海西路28号 办公地址：青岛市市南区东海西路28号 法定代表人：史洁民 联系电话：0532-5022026 传真：0532-5022511 客户咨询电话：0532-96577 联系人：丁邵燕 网址：www.zxwt.com.cn （19）世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层 法定代表人：段强 电话：0755-83199511 传真：0755-83199545 联系人：刘军辉 客户服务电话：0755-83199511 网址：www.csco.com.cn （20）第一创业证券有限责任公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座25层 办公地址：深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座25层 法定代表人：刘学民 电话：0755-25832494 传真：0755-25831718 联系人：王立洲 客户服务电话：0755-25832523 网址：www.firstcapital.com.cn （21）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市人民大街138－1号 办公地址：长春市自由大路1138号 法定代表人：矫正中 传真：0431-5680032 联系人：潘凯 开放式基金咨询电话：（0431）96688－99 0431－5096733 网址： www.nesc.cn （22）平安证券有限责任公司 注册地址：深圳福田区八卦岭3路平安大厦3楼 办公地址：深圳福田区八卦岭3路平安大厦3楼 法定代表人：叶黎成 电话：0755-22627802 传真：0755-82433794 联系人：袁月 客户服务电话：95511 网址：www.pa18.com （23）兴业证券股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦 办公地址：上海浦东陆家嘴东路166号中国保险大厦22楼 法定代表人：兰荣 电话：021－68419974、68419393 联系人：杨盛芳 客户服务电话：021-68419393-1098 网址：www.xyzq.com.cn （24）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：025-84457777 传真：025-84579879 客户服务电话:（025）84579897 联系人：程高峰 网址：www.htsc.com.cn （25）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市延平路135号 法定代表人：祝幼一 电话：021-62580818-213 传真：021-62152814 联系人：芮敏祺 客户服务电话：400-8888-666 网址：www.gtja.com （26）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：肖时庆 客户服务电话：8008201868 010-66568915 联系人：李洋 网址：www.chinastock.com.cn （27）广发证券股份有限公司 注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室 办公地址：广东广州天河北路大都会广场36、38、41和42楼 法定代表人：王志伟 电话： 020-87555888转各营业网点 传真：020-87557985 联系人：肖中梅 网址：www.gf.com.cn （28）国信证券有限责任公司 注册地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦9楼 法定代表人： 何如 电话： 0755-82130833 传真： 0755-82133302 联系人：林建闽 客户服务电话：800-810-8868 网址：www.guosen.com.cn （29）湘财证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 办公地址：上海市浦东银城东路139号华能联合大厦5层 法定代表人：陈学荣 电话：021-68634518 传真：021-68865938 联系人：钟康莺 开放式基金咨询电话：021-68865020、4008881551 网址：www.xcsc.com （30）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层 法定代表人：宫少林 电话：021-82943666 传真：0755-82960141 联系人：黄健 客户服务电话：4008888111，0755-26951111 网址：www.newone.com.cn （31）中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人：平岳 客户服务电话：4006208888 联系人：张静 网址：www.bocichina.com （32）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 注册地址：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔15-16楼 法定代表人：徐浩明 电话：021-68816000 传真：021-68815009 联系人：刘晨 客户服务电话：10108998 公司网站：www.ebscn.cn （33）联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 法定代表人：马昭明 电话：0755-82492000 传真：0755-82492062 联系人：盛宗凌 客户服务电话：400-8888-555，0755-25125666 网址：www.lhzq.com （34）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦10层 法定代表人：王开国 电话：021-23219000 联系人：金芸、李笑鸣 客户服务咨询电话：021-962503、4008888001 网址：www.htsec.com （35）金元证券股份有限公司 注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼 法定代表人：郑辉 电话：0755-83025666 传真：0755-83025625 联系人：金春 客户服务热线：4008888228 公司网站：www.jyzq.cn （36）国海证券有限责任公司 注册地址：广西南宁市滨湖路46号 办公地址：广西南宁市滨湖路46号 法定代表人：张雅锋 开放式基金咨询电话：0771-5539262 开放式基金业务传真：0771-5539033 联系人：覃清芳 客户服务电话：4008888100（全国）、96100（广西） 公司网站：www.ghzq.com.cn （37）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171号 办公地址：上海市常熟路171号 法定代表人：丁国荣 电话：021-54033888 传真：021-54038844 联系人：曹晔 客户服务电话：021-962505 网址： www.sw2000.com.cn （38）西南证券有限责任公司 注册地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢22楼 办公地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢22楼 法定代表人：范剑 电话：023-63786777 传真：023-63786312 联系人：杨卓颖 网址：www.swsc.com.cn （39）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市开发区第一大街29号 办公地址：天津市河西区宾水道3号 法定代表人：张志军 电话：022-28451861 传真：022-28451616 联系人：王兆权 客户服务电话：022-28455588 公司网址：http://www.ewww.com.cn （40）宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号 办公地址：北京市海淀区西直门北大街甲43号金运大厦B座6层 法定代表人：汤世生 电话：010-62267799 传真：010-62294470 联系人：李茂俊 客户服务电话：010-62267799-6789 网址：www.ehongyuan.com.cn （41）东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州延陵西路59号常信大厦18楼 办公地址：上海市浦东区东方路989号中达广场17楼 法定代表人：朱科敏 电话：021-50586660-8853 传真：021-50586660-8880 联系人：程学军 客户服务热线：0519-8166222 0379-64902266 免费服务热线：400-888-8588 网址：http://www.longone.com.cn （42）东莞证券有限责任公司 注册地址：东莞市莞城可园南路1号金源中心17楼 法定代表人：周建辉 客户服务电话：0769-22119351 传真：0769-22119423 联系人：张建平 网址：www.dgzq.com.cn （43）德邦证券有限责任公司 注册地址：沈阳市沈河区小西路49号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路588号浦发大厦26楼 法定代表人：王军 客户服务电话：021-68590808-8119 联系人：罗芳 网址：www.tebon.com.cn （44）财通证券经纪有限责任公司 注册地址：杭州市解放路111号 法定代表人：沈继宁 客户服务电话：0571-96336 传真：0571-87925129 联系人：乔骏 网址：www.ctsec.com （45）中信金通证券有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 办公地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 法定代表人：刘军 联系人：王勤 客户服务电话：96598 网址：www.bigsun.com.cn （46）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 电话：021-63219781 传真：021-51062920 客户服务热线：400-8888-999、027-85808318 联系人：李良 网址：www.95579.com （47）中原证券股份有限公司 注册地址：许昌市南关大街38号 办公地址：郑州市经三路15号广汇国贸11楼 法定代表人：石保上 客户服务电话：0371-967218 电话：0371-65585670 传真：0371-5585118 联系人：程月艳 网址：www.ccnew.com （48）南京证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市大钟亭8号 法人代表：张华东 客户服务电话：025-83367888-4101 传真：025-83364032 联系人：胥春阳 公司网站： www.njzq.com.cn （49）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路318号2号楼22-29层 办公地址：上海市中山南路318号2号楼22-29层 法定代表人：王益民 电话： 021-63325888-3108 传真： 021-63326173 联系人：吴宇 网址：www.dfzq.com.cn （50）东吴证券有限责任公司 注册地址：苏州市石路爱河桥路28号 办公地址：苏州市石路爱河桥路28号 法定代表人：吴永敏 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 联系人：方晓丹 客户服务热线：0512-96288 网址： www.dwjq.com.cn （51）国都证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格广场45层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层 法定代表人：王少华 联系电话：010-84183390 传真：010-64482090 联系人：马泽承 客户服务电话：800-810-8809 网址：www.guodu.com （52）山西证券股份有限公司 办公（注册）地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 联系电话：0351－8686703 传真：0351－8686709 联系人：张治国 客户服务电话：0351－8686868 网址：www.i618.com.cn （53）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路336号 办公地址：上海市九江路111号 法定代表人：蒋元真 电话：021-62470157 传真：021-62470244 联系人：谢秀峰 客户服务电话：021-962518 公司网址：http://www.962518.com （54）安信证券股份有限公司 办公（注册）地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人：牛冠兴 联系电话：0755-82558383 传真：0755-82558355 联系人：余江 客户服务电话（长途）： 02096210、4008001001 网址：www.axzq.com.cn （55）江南证券有限责任公司 注册地址：南昌市抚河北路219号 办公地址：南昌市抚河北路219号6楼 法定代表人：姚江涛 传真：0791－6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话：0791-6768763 网址：www.scstock.com （56）信泰证券有限责任公司 注册地址：南京市长江路88号 法定代表人： 钱凯法 电话：025-84784782 传真：025-84784830 联系人：舒萌菲 客户服务电话：025-84784765 网址：www.thope.com （57）国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市寿春路179号 办公地址：安徽省合肥市寿春路179号 法定代表人：凤良志 电话：0551－2207938 传真：0731－2207935 联系人：祝丽萍 客户服务电话：4008-888-777 网址：www.gyzq.com.cn （58）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：黄耀华 电话：0755-83516094 传真：0755-83516199 联系人：高峰 公司网站：http://www.cc168.com.cn （59）大同证券经纪有限责任公司 注册地址：山西省大同市大北街13号 办公地址：山西省太原市青年路8号 法定代表人：董祥 电话：0351-5680800-8208 联系人：苏妮 客户服务电话：0351-4167056 网址：http://www.dtsbc.com.cn/ （60）华林证券有限责任公司 注册地址：广东省江门市港口路1号 办公地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦5楼 法定代表人：段文清 客户服务中心热线： 0750-3160388 基金业务传真：0755-82707850 网站：http://www.chinalions.com/ （61）恒泰证券有限责任公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 法定代表人：刘汝军 电话：0471-4913998 传真：0471-4930707 联系人：常向东 客户服务电话：0471-4961259 网址：www.cnht.com.cn （62）万联证券有限责任公司 注册地址：广州市中山二路18号广东电信广场36-37层 办公地址：广州市中山二路18号广东电信广场36-37层 法定代表人：李舫金 电话：020－37865188 传真：020-37865008 客户服务电话：400-8888-133 网址：www.wlzq.com.cn （63）齐鲁证券有限公司 注册地址：山东济南市经十路128号 办公地址：山东济南市经十路128号 法定代表人：李玮 电话：0531-81283728 传真：0531-81283735 联系人：傅咏梅 客户服务电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn （64）中国建银投资证券有限责任公司 注册地址：深圳福田区福华三路国际商会中心48-50楼 法定代表人：杨小阳 客户服务电话：4006-008-008 网址：www.cjis.cn （65）方正证券有限责任公司 注册地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层 办公地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层 法定代表人：雷杰 开放式基金咨询电话：95571 开放式基金业务传真：0731-2882332 网址：http://www.foundersc.com （66）瑞银证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 法定代表人：刘弘 客户服务电话：400-887-8827 网址：www.ubssecurities.com （67）江海证券经纪有限责任公司 注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号 联系人：葛新 联系电话：0451-82269286 联系传真：0451-82269286 客户服务电话：4006662288 网址：www.jhzq.com.cn 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）注册登记机构 名称：银华基金管理有限公司 住所：广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人：彭越 电话：010-58163000 传真：010-58163027 联系人：伍军辉 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京市众一律师事务所 住所：北京市东城区东四十条甲22号南新仓商务大厦A502室 负责人：常建 电话：010-64096089 传真：010-64096188 联系人：卫宇民 经办律师：云大慧、卫宇民 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层 法定代表人：葛明 经办注册会计师：张小东、成超 电话：010-58153322、010-58153206 传真：010－85188298 联系人：成超 四、 基金的名称 本基金名称：银华富裕主题股票型证券投资基金。 五、 基金的类型： 本基金类型：契约型、开放式 六、 基金的投资目标 本基金的投资目标是：通过选择富裕主题行业，并投资其中的优势企业，把握居民收入增长和消费升级蕴含的投资机会，同时严格风险管理，实现基金资产可持续的稳定增值。 七、 基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、 基金的投资策略 （一） 资产配置策略 1．大类资产配置 本基金为主动式的股票型基金，根据对宏观经济、居民收入增长和分布状况、行业状况及资本市场的考察，综合评价各类资产的风险收益水平，对各类资产采取主动、适度配置，在重点投资于富裕主题行业中优势企业的前提下实现大类资产配置，以求基金资产在股票、债券及其他金融工具的投资中实现风险-收益的最佳匹配。 2．行业配置 本基金将通过对居民收入增长和分布状况、消费升级趋势，以及富裕主题行业所涵盖的各大行业及其细分行业的产业环境、政策环境和竞争状况进行分析和预测，确定消费升级、行业经济变量的变动对富裕主题行业及其各细分行业的潜在影响，得出各大行业及细分行业投资评级并确定基金股票资产在各行业的配置比例。 本基金通过定性和定量指标评估，以富裕主题行业中的各大行业及其细分行业为研究对象，从消费驱动力、行业成长性及行业景气度三个方面对行业进行投资评级。 （1）消费驱动力是指居民收入增长、收入分配结构的改善和消费升级等因素对消费、服务类产品/服务的消费增量水平,及其对相关行业成长的持续推动力。本基金管理人利用自身投资研究经验，引入定性和定量评估指标对消费驱动力进行动态评估。其中，引入的指标包括：人口年龄/地域分布、居民收入水平和增长率、财富的人口/年龄分布、消费弹性、宏观政策等。 （2）行业成长的动力主要来源于消费增长和升级的拉动，但潜在的消费意愿和能力可否转化为现实的行业成长，关键要看行业/产品生命周期、行业竞争格局、社会文化/政策导向等因素是否及在多大程度上有利于实现这种转化。本基金将通过上述因素的分析和评估，确定富裕主题行业及其细分行业的成长性评级。 （3）本基金通过分析研究各细分行业资产收益率、固定资产周转率、存货及应收款周转率、产品或服务价格指数等变量的时间序列来评估行业的当前景气度。 （二）股票选择策略 本基金将根据企业的成长性分析来选择股票，具体分如下三步进行： 第一步，调用基础股票库，实施股票初选。 本基金管理人的研究团队进行有针对性的实地调研、集中研讨、委托课题、实证分析等多种形式的系统研究，结合卖方研究机构的覆盖调查，根据股票的流动性和估值指标对A股所有股票进行筛选，经过风险管理组审核无异议后建立和维护股票基础库。 在基础股票库的范围内，本基金将选择其中属于富裕主题行业的股票，以其为基础建立基金初级股票库，成为本基金股票投资的基本范围。 第二步，企业成长性评估，精选个股。 本基金将根据居民消费偏好和升级趋势、企业的产品生命周期、创新能力、市场地位、品牌优势以及管理能力等影响企业成长性的因素，分析初级股票库内企业可持续成长的能力。 本基金在投资中将主要选择以下三类企业： i．具备敏锐的市场洞察力、良好的产品创新能力和准确的市场地位，能积极、适时把握居民消费偏好和升级趋势的企业； ii．具有良好的市场地位、品牌溢价和差异化优势，能够锁定相对于竞争对手更高的利润率的企业； iii．具有清晰明确的发展策略，管理层具备强有力的执行能力，作为行业的整合者出现，能够获取超额利润。 第三步，结合行业评估和配置，建立股票投资组合。 本基金将结合行业评估结果，并根据股票市场运行情况对入选股票进行动态调整，据以作出买入、增持、保有、减持或剔除的决策，建立和调整股票投资组合。 （三）债券投资策略 本基金的债券投资，将主要采取久期调整、收益率曲线配置和类属配置等策略，发现、利用市场失衡实现组合增值。 1．根据利率预期调整久期 久期调整是根据对基准利率水平的预测，增加或减小债券投资组合久期的策略。在预期基准利率下降时，适当增加组合久期，以较多地获得债券价格上升收益并获得较高的利息收入；在预期基准利率上升时，缩短组合久期，以规避债券价格下降的风险。 本基金将深入分析和研究利率走势和收益率期限结构，为积极债券投资提供基础。利率的变化与宏观经济和货币政策密切相关，研究利率走势具有很强的客观性和现实可行性。这是债券投资组合的战略配置基础。 2．根据收益率曲线变化预期确定组合策略 收益率曲线配置是在确定组合久期后，进一步预测未来收益率曲线可能的变化形态，确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行配置。 一般而言，当预期收益率曲线变陡时，本基金将采用集中策略；而当预期收益率曲线变平时，本基金将采用两端策略。梯形策略则是把组合平均分配在收益率曲线不同的点上，一般在预测收益率曲线不变或平行移动时采用。 3．根据收益率和流动性等因素确定类属配置 类属配置包括各市场债券及各债券种类间的配置。根据各市场、各券种的相对投资价值、流动性及信用风险，增持相对低估、价格将上升的类属，减持相对高估、价格将下降的类属，借以取得较高总回报。 （四）权证投资策略 本基金将在遵循法律法规的相关规定，并严格控制风险的前提下，发掘权证投资机会。 一方面，基金管理团队将深入研究行权价格、标的价格和权证价格之间的内在关系，以利用非完全有效市场中的无风险套利机会。 另一方面，基金管理团队将运用期权、期货估值模型，根据隐含波动率、剩余期限、标的价格走势，并结合基金自身的资产组合状况，进行权证投资，力求取得最优的风险调整收益。 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准选定为：新华富时A200指数×80%＋新华巴克莱资本中国全债指数×20%。 十、基金的风险收益特征 本基金属于证券投资基金中较高风险、较高收益的基金产品。 十一、投资组合报告 基金管理人银华基金管理有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定，于2008年10月21日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2008年9月30日。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 4,578,861,428.14 71.09 其中：股票 4,578,861,428.14 71.09 2 固定收益投资 201,119,500.74 3.12 其中：债券 201,119,500.74 3.12 资产支持证券 - 0.00 3 金融衍生品投资 5,122,485.42 0.08 4 买入返售金融资产 - 0.00 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - 0.00 5 银行存款和结算备付金合计 1,542,527,228.86 23.95 6 其他资产 113,088,785.94 1.76 7 合计 6,440,719,429.10 100.00 2、 报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - 0.00 B 采掘业 488,681,799.65 7.70 C 制造业 2,000,745,130.88 31.54 C0 食品、饮料 320,519,397.00 5.05 C1 纺织、服装、皮毛 86,783,824.20 1.37 C2 木材、家具 - 0.00 C3 造纸、印刷 - 0.00 C4 石油、化学、塑胶、塑料 526,312,926.83 8.30 C5 电子 59,610,371.16 0.94 C6 金属、非金属 115,032,790.00 1.81 C7 机械、设备、仪表 406,034,259.78 6.40 C8 医药、生物制品 412,532,865.91 6.50 C99 其他制造业 73,918,696.00 1.17 D 电力、煤气及水的生产和供应业 264,757,420.86 4.17 E 建筑业 196,949,063.97 3.11 F 交通运输、仓储业 53,622,974.79 0.85 G 信息技术业 180,709,579.97 2.85 H 批发和零售贸易 391,518,182.90 6.17 I 金融、保险业 738,102,959.15 11.64 J 房地产业 244,634,315.97 3.86 K 社会服务业 19,140,000.00 0.30 L 传播与文化产业 - 0.00 M 综合类 - 0.00 合计 4,578,861,428.14 72.19 注：由于四舍五入的原因，公允价值占基金资产净值比分项之和与合计可能有尾差。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 600519 贵州茅台 1,872,300 246,937,647.00 3.89 2 600036 招商银行 14,000,000 246,680,000.00 3.89 3 000792 盐湖钾肥 3,244,050 219,135,577.50 3.45 4 601318 中国平安 6,549,813 217,912,278.51 3.44 5 600030 中信证券 7,448,289 184,419,635.64 2.91 6 000759 武汉中百 15,294,382 149,426,112.14 2.36 7 600143 金发科技 19,437,317 135,089,353.15 2.13 8 000157 中联重科 8,828,783 129,871,397.93 2.05 9 600583 海油工程 8,002,120 126,273,453.60 1.99 10 601186 中国铁建 12,999,960 121,679,625.60 1.92 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 - 0.00 2 央行票据 192,320,000.00 3.03 3 金融债券 - 0.00 其中：政策性金融债 - 0.00 4 企业债券 8,799,500.74 0.14 5 企业短期融资券 - 0.00 6 可转债 - 0.00 7 其他 - 0.00 8 合计 201,119,500.74 3.17 注：由于四舍五入的原因，公允价值占基金资产净值比分项之和与合计可能有尾差。 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 0801078 08央票78 1,000,000 96,160,000.00 1.52 2 0801098 08央票98 1,000,000 96,160,000.00 1.52 3 126018 08江铜债 121,040 8,480,062.40 0.13 4 112006 08万科G2 3,029 319,438.34 0.01 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 序号 权证代码 权证名称 权证数量(份) 公允价值（元) 占基金资产净值比例(%) 1 580026 江铜CWB1 3,134,936 5,122,485.42 0.08 8、投资组合报告附注 （1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （2）基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 6,203,999.77 2 应收证券清算款 104,506,251.04 3 应收股利 - 4 应收利息 1,671,408.41 5 应收申购款 707,126.72 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 113,088,785.94 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本报告期末本基金未持有可转换债券。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 序号 股票代码 股票名称 流通受限部分的公允价值(元) 占基金资产净值比例（%） 流通受限情况说明 1 000792 盐湖钾肥 219,135,577.50 3.45 重大资产重组 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 无 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表： 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2006年11月16日至12月31日 20.17% 1.26% 27.72% 1.29% -7.55% -0.03% 2007年1月1日至2007年12月31日 110.27% 2.00% 107.13% 1.82% 3.14% 0.18% 2008年1月1日至2008年6月30日 -36.50% 2.20% -39.88% 2.46% 3.38% -0.26% 2008年7月1日至2008年9月30日 -14.16% 1.66% -15.76% 2.34% 1.60% -0.68% 自基金合同生效起至2008年9月30日 37.74% 1.99% 33.99% 2.08% 3.75% -0.09% 十三、费用概览 (一)基金费用的种类 1.与基金运作有关的费用 （1）基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为1.5% H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为0.25% H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 （3）基金财产拨划支付的银行费用 （4）基金合同生效后的信息披露费用 （5）基金份额持有人大会费用 （6）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费 （7）基金的证券交易费用 （8）在中国证监会有关规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务费，销售服务费的具体计提方法、计提标准在招募说明书或有关公告中载明 （9）按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日3个工作日前在指定媒体上刊登公告。 上述第（3）到（9）项费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 2．与基金销售有关的费用 （1）申购费 本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金资产，用于基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 本基金采用前端收费的形式收取申购费用，申购费率按申购金额的大小分为四档，具体如下表所示： 申购费率 申购金额≥500万 固定收取1000元/笔 200万元≤申购金额< 500万元 0.8% 50万元≤申购金额< 200万元 1.2% 申购金额< 50万元 1.5% （2）赎回费 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费总额的25%归基金财产，75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 赎回费率随投资人持有本基金基金份额的时间的增加而递减，具体如下表所示： 赎回费率 持有期<1年 0.5% 1年≤持有期<2年 0.2% 持有期≥2年 0 （3）转换费 基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及基金管理人根据公平合理原则所确定的转换费用构成。 转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。 转入基金时,原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取确定的转换费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取转换费用。基金管理人在不同基金间设置固定的转换费率。 不同转换方向的转换费率设置以基金管理人的相关公告为准。 （4）其他与基金销售有关的费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日2日前在至少一种指定媒体上刊登公告。 (二)不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 (三)基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华富裕主题股票型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对基金管理人于2008年6月30日刊登的本基金原招募说明书进行了更新，主要更新内容如下： （一）在"三、基金管理人"部分，更新了本公司的部门设置情况和A股基金投资决策委员会成员情况，蒋伯龙先生不再担任A股基金投资决策委员会委员，由陆文俊先生担任A股基金投资决策委员会委员。 （二）在"四、基金托管人"部分，对基金托管人的基本情况及相关业务经营情况进行了更新。 （三）在"五、相关服务机构"部分，增加宁波银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、瑞银证券有限责任公司、江海证券经纪有限责任公司为代销机构；原代销机构华泰证券有限责任公司变更为华泰证券股份有限公司，渤海证券有限责任公司变更为渤海证券股份有限公司，山西证券有限责任公司变更为山西证券股份有限公司，泰阳证券有限责任公司变更为方正证券有限责任公司；更新了直销机构、注册登记机构联系人和部分代销机构的资料。 （四）在"九、基金的投资"部分，补充了最近一期的投资组合报告，并更新了业绩比较基准的名称。 （五）在"十、基金的业绩"部分，说明了基金合同生效至2008年9月30日的基金投资业绩。 （六）在"二十一、对基金份额持有人的服务"部分，更新了部分资料。 （七）在"二十二、其他应披露事项"部分，列出了自上次招募说明书更新截止日以来涉及本基金的相关公告，并说明以下事项： （1）2007年10月22日，本基金管理人的股东之一南方证券股份有限公司的破产清算组以公开招标方式转让南方证券股份有限公司持有的本基金管理人21%股权，山西海鑫实业股份有限公司中标。2008年6月16日该股权转让事宜已经获得中国证监会批准，目前山西海鑫实业股份有限公司、南方证券股份有限公司破产清算组及本基金管理人正在办理该股权转让的后续事宜及工商变更登记手续。 （2）根据中国证券监督管理委员会公告[2008]38号《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》的要求，本公司自2008年9月16日起对旗下基金持有的长期停牌股票等估值日无市价的投资品种的公允价值，参照《中国证券业协会基金估值工作小组关于停牌股票估值的参考方法》中的指数收益法估值，其中行业指数参照交易所行业分类指数。因采用指数收益法估值对本基金2008年9月16日基金资产净值的影响为-2.60%。涉及上述事项的相关公告已分别于2008年9月16日、17日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及公司网站披露。 （八）对部分表述进行了更新。 银华基金管理有限公司 2008年12月30 日