银华货币市场证券投资基金基金产品资料概要更新 编制日期:2023-08-09 送出日期:2023-09-08 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华货币 基金代码 180008 下属基金简称 银华货币A 下属基金代码 180008 下属基金简称 银华货币B 下属基金代码 180009 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 交通银行股份有限公司 司 基金合同生效 2005-01-31 日 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 李晓彬 2016-03-07 2008-07-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 在保持本金低风险的前提下,力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。 投资范围 1.现金;2.一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单;3.剩余期限在397天 以内(含397天)的债券;4.期限在一年以内(含一年)的央行票据;5.期限在一 年以内(含一年)的债券回购;6.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良 好流动性的货币市场工具。 本基金的资产配置比例范围为:央行票据:0%-80%;短期债券:0%-80%;债券 回购:0%-70%;同业存款/现金:0%-70%。 主要投资策略 本基金以市场价值分析为基础,以主动式的科学投资管理为手段,把握宏观与微 观脉搏,通过以久期为核心的资产配置、品种与类属选择,充分考虑各类资产的 收益性、流动性及风险性特征,追求基金资产稳定的当期收益。 业绩比较基准 银行一年期定期存款的税后利率:(1-利息税率)×银行一年期定期储蓄存款利 率。 风险收益特征 本基金预期风险和预期收益率都低于股票、债券和混合型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值收益率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 注:无。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.33% 托管费 0.10% 销 售 服 银华货币A 0.25% 务费 银华货币B 0.01% 其他费用 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基 金的费用与税收”章节。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 (一)市场风险 短期金融市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金收益水平变化,产生风险,主要包括:政策风险、利率风险、信用风险、通货膨胀风险、再投资风险、法律风险。 (二)管理风险 (三)流动性风险包括:市场流动性风险、大额赎回风险、顺延或暂停赎回风险。 (四)策略风险 (五)其它风险(二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 因托管协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决。自一方书面要求协商解决争议之日起60日内如果争议未能以协商方式解决,则任何一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据提交仲裁时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。 争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无。