银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 银华货币市场证券投资基金 更新招募说明书摘要 基金简称：银华货币市场基金 基金代码：A级基金份额代码180008、B级基金份额代码180009 (2008年第2号) 基金管理人：银华基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 银华货币市场证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会于2005年1月11日证监基金字[2005]4号文批准募集。本基金的基金合同于2005年1月31日正式生效。 【重要提示】 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅本基金的基金合同。 银华基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”或“管理人”）保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2008年7月31日，有关财务数据和净值表现截止日为2008年6月30日（财务数据未经审计）。 2 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 一、基金管理人 （一） 基金管理人概况 名称：银华基金管理有限公司 注册地址：深圳市深南大道6008号报业大厦19层 法定代表人：彭越 成立日期：2001年5月28日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：徐菡 电话：010-58163060 传真：010-58163090 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7号文)设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为1亿元人民币，公司的股权结构为西南证券有限责任公司（出资比例：29％）、第一创业证券有限责任公司（出资比例：29％）、南方证券股份有限公司（出资比例：21％）及东北证券股份有限公司（出资比例：21％）。公司的主要业务是发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设风险控制委员会、薪酬与提名委员会2个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由3位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理部、研究部、市场营销部、国际合作与产品开发部、境外投资部、特定客户资产管理部、交易管理部、企业年金管理部、运作保障部、信息技术部、总经理（董事会） 3 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部等15个职能部门，并成立了北京分公司和上海分公司。此外，公司还设有A股基金投资决策委员会、境外投资决策委员会、特定客户投资决策委员会，负责指导基金投资组合的运作，确定基本的投资策略。 （二）主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 彭越先生：董事长，研究生学历。曾任职于最高人民检察院，曾任银华基金管理有限公司副总经理。现任银华基金管理有限公司董事长。 蒋辉先生：副董事长，经济学博士后。曾任西南财经大学统计系教师，海南省富南国际信托投资公司证券部经理，海南港澳国际信托投资公司证券部经理，中国证监会重庆证监局机构部主任兼上市部主任、上市处处长、局党委委员、副局长。现任西南证券有限责任公司党委书记、董事长。 矫正中先生：董事，经济学硕士。曾任吉林省财政厅副处长、处长、副厅长、厅长，吉林省地方税务局局长，吉林市代市长、市委书记，吉林省政府秘书长兼办公厅主任，吉林省副省长等职。现任东北证券股份有限公司董事长。 徐志光先生：董事，法学硕士。曾任职于深圳国际商务律师事务所，执业律师、合伙人。现任广东万商律师事务所合伙人，2006年8月起，担任南方证券股份有限公司破产清算组证券事务部部长。 王立新先生：董事总经理，经济学博士。曾任中国工商银行总行科员，南方证券股份有限公司基金部副处长，南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监，银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理。现任银华基金管理有限公司总经理。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师。曾任中国社会科学院培训中心主任，院长助理，副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。 王恬先生：独立董事，大学学历，高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长，深圳天骥基金董事，中国国际财务有限公司（深圳）董事长。现任首长四方（集团）有限公司执行董事兼南方国际租赁有限公司董事、总裁。 陆志芳先生：独立董事，研究生学历，律师。曾任对外经济贸易大学法律系 4 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 副主任，北京仲裁委员会仲裁员，北京市律师协会国际业务委员会副主任委员。现任海问律师事务所合伙人、律师。 胡奕钿先生：独立董事，香港中文大学社会科学系及中国人民大学法律系毕业，香港信贷及管理专业协会高级会士。曾任中国工商银行（亚洲）信贷风险管理部主管，香港富邦银行高级副总裁兼信贷风险管理部及信贷策略主管。现任香港渣打银行本地企业信贷主管。 周兰女士：监事会主席，中国社会科学院货币银行学专业，研究生毕业。曾任北京建材研究院，财务科长，北京京放经济发展公司，计财部经理，佛山证券有限责任公司，监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。 李丹女士：监事，大学学历。曾就职于长春师范学院美术系，深圳蛇口建筑装饰工程公司，深圳经济特区证券公司。现任西南证券有限责任公司深圳蛇口后海路证券营业部总经理。 李欣先生：监事，大学学历，注册会计师。曾任信永中和会计师事务所高级审计员；上海泾华联合会计师事务所项目经理、审计部经理助理。现任银华基金管理有限公司行政财务部财务主管。 石松鹰先生：常务副总经理，研究生学历，经济师。曾任中国金谷国际信托投资有限责任公司证券部业务经理，基金投资部经理，北京中协天地投资顾问有限责任公司副总经理；银华基金管理有限公司投资管理部经理、天华证券投资基金基金经理、银华优势企业证券投资基金基金经理、公司投资总监、公司副总经理。 凌宇翔先生：督察长，工商管理硕士。曾任职于重庆国际信托投资公司证券总部，西南证券有限责任公司基金管理部总经理。 2.本基金基金经理 姜永康先生：硕士学位。2001年至2005年就职于中国平安保险（集团）股份有限公司，历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金管理部投资经理职务。自2007年2月5日起任银华保本增值证券投资基金基金经理，自2008年1月10日起兼任本基金基金经理。 本基金历任基金经理： 许炜先生，管理本基金时间为2005年1月31日至2005年7月9日。 5 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 王华先生，管理本基金时间为2005年7月9日至2006年10月21日。 李武先生，管理本基金时间为2006年10月21日至2008年1月10日。 3.A股基金投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：蒋伯龙、许翔、王华、上官亦武 王立新先生：详见主要人员情况。 蒋伯龙先生：投资管理部总监，经济学硕士。曾就职于北大方正集团公司、富国基金管理有限公司、招商证券股份有限公司。2003年1月加盟银华基金管理有限公司，历任研究策划部行业研究员、投资管理部估值经理，曾任银华优势企业证券投资基金、银华核心价值优选股票型证券投资基金及银华优质增长股票型证券投资基金基金经理。 许翔先生：西方会计学硕士，分析化学学士。曾就职于四川雅安化肥厂、深圳粤宝电子公司、招商银行、深圳高新技术工业村、国信证券公司；2002年至2004年，在中融基金公司任研究总监、投资总监等职务。2004年10月进入银华基金管理有限公司，现任公司首席分析师，银华-道琼斯88精选证券投资基金基金经理、天华证券投资基金基金经理。 王华先生：投资管理部副总监，经济学硕士，中国注册会计师协会非执业会员。曾在西南证券有限责任公司任职。2000年10月进入银华基金管理有限公司，先后在研究策划部、基金经理部工作。曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金基金经理。现任银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理。 上官亦武先生：交易管理部总监，大学学历。曾任江苏国家安全厅科员，深圳发展银行海南证券部职员，海南国信投资管理有限公司总经理助理，君安证券北京知春路营业部机构服务部经理。1999年11月进入银华基金管理有限公司筹备组，曾任投资管理部交易主管。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 6 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：蒋超良 住所：上海市浦东新区银城中路188号 邮政编码：200120 注册时间：1987年3月30日 注册资本：489.94亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：张咏东 电话：021-68888917 交通银行是中国第一家全国性国有股份制商业银行，自1987年重新组建以来，交通银行各项业务和机构建设持续健康发展，目前在我国156个城市设有营业网点，全行员工6万余人。截至2007年年末，资产总额为21036.26亿元人民币，实现净利润205.13亿元人民币。2005年6月23日，交通银行成功在香港主板市场上市，成为首家在境外上市的内地商业银行。2007年5月15日，交通银行成功在上海证券交易所上市。2006年，荣获2006年“中国最具影响力品牌”（TOP 10）（银行类）排名第二，并获得2006年“中国十大诚信品牌”（唯一入选银行）。2007年，根据英国《银行家》杂志发布的“2007年世界1000家银行”排名，交行的总资产排名上升至第69位，一级资本排名第68位，还连续三年蝉联世界品牌实验室“银行类中国品牌年度大奖（No .1）”。 交通银行总行设资产托管部，现有员工100余人。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，并具有经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 李军先生，交通银行行长，华中理工大学经济学硕士，高级经济师。曾任交通银行武汉分行副总经理、行长，交通银行总稽核、董事、常务董事、执行董事、副行长；2006年9月担任交通银行副董事长、行长。 王滨先生，交通银行副行长，主管交通银行资产托管业务，南开大学经济学博士，高级经济师。曾任交通银行北京分行副行长、交通银行天津分行行长、交 7 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 通银行北京分行行长。2006年1月至今任交通银行副行长、党委委员兼北京分行党委书记。 谷娜莎女士，交通银行资产托管部总经理。大学学历，经济师。曾任交通银行研究开发部主任科员、交通银行信托部代理业务处副处长、交通银行证券投资基金托管部规划处副处长、交通银行证券投资基金托管部内控巡查处处长；2001年1月任交通银行证券投资基金托管部总经理助理，2002年5月起任交通银行资产托管部副总经理，2007年12月起任交通银行资产托管部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 截止到2007年年末，交通银行共托管证券投资基金36只，包括普惠基金、安顺基金、汉兴基金、科汇基金、科讯基金、科瑞基金、华安创新基金、国泰金鹰增长基金、华夏债券基金、泰达荷银合丰系列基金（成长、周期、稳定）、鹏华普天系列基金（债券、收益）、海富通精选基金、博时现金收益基金、易方达50指数基金、融通行业景气基金、鹏华中国50基金、金鹰中小盘精选基金、富国天益价值基金、华安宝利基金、中海优质成长基金、银河银富货币市场基金、银华货币市场基金、泰达荷银预算风险基金、万家公用事业基金、天治核心成长基金、汇丰晋信2016生命周期基金、巨田货币市场基金、汇丰晋信龙腾基金、长城久富核心成长基金、汇丰晋信动态策略基金、华夏蓝筹核心基金、博时新兴成长、华安策略优选。此外，还托管了包括全国社会保障基金、保险资产、企业年金、QFII、QDII、信托计划、证券公司集合资产计划、ABS、产业基金等11类产品。托管资产规模超过三千亿元。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1.直销机构 （1）银华基金管理有限公司深圳直销中心 地址：深圳市深南大道6008号报业大厦19层 电话：0755-83515002 传真：0755-83515082 联系人：饶艳艳 8 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 网址：www.yhfund.com.cn 全国统一客户服务电话：400-678-3333 （2）银华基金管理有限公司北京直销中心 地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 电话：010-58162950 传真：010-58162951 联系人：苑荟 （3）银华基金管理有限公司上海分公司 地址：上海市浦东福山路500号城建国际中心702室 电话：021-50817001 传真：021-50817055 联系人：孙为君 2.代销机构： 交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：蒋超良 客户服务统一咨询电话：95559 网址：www.bankcomm.com 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 法定代表人：郭树清 客户服务统一咨询电话：95533 网址：www.ccb.com 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 9 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 法定代表人：秦晓 客户服务热线：95555 公司网站： www.cmbchina.com 深圳发展银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路5047号发展银行大厦 法定代表人：法兰克纽曼 客户服务热线：95501 公司网站： www.sdb.com.cn 深圳平安银行股份有限公司 注册地址：中国深圳市深南中路1099号 法定代表人：黄立哲 客户服务热线：0755-961202 公司网站： www.18ebank.com 中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn 中国工商银行股份有限公司 注册地址：中国北京复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn 上海浦东发展银行股份有限公司 10 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500 号 法定代表人：吉晓辉 客户服务热线：95528 公司网站： www.spdb.com.cn 北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号北京银行大厦 法定代表人：阎冰竹 客户服务热线：北京：010-96169；天津：022-96269；上海：021-53599688 公司网站： www.bankofbeijing.com.cn 中国银行股份有限公司 注册地址：北京西城区复兴门内大街1号 法定代表人：肖钢 客户服务电话：95566（全国） 网址：www.boc.cn 中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 法定代表人：王明权 客户服务电话：95595 网址：www.cebbank.com 东吴证券有限责任公司 注册地址：苏州市石路爱河桥路28号 办公地址：苏州市石路爱河桥路28号 法定代表人：吴永敏 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 联系人：方晓丹 11 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 客户服务热线：0512-96288 网址：www.dwjq.com.cn 广发证券股份有限公司 注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室 办公地址：广州市天河北路183号大都会广场36楼 法定代表人：王志伟 电话：020-87555888转各营业网点 传真：020-87557985 联系人：肖中梅 网址：www.gf.com.cn 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市延平路135号 法定代表人：祝幼一 电话：021-62580818-213 传真：021-62152814 联系人：芮敏祺 客户服务电话：4008888666 网址：www.gtja.com 国信证券有限责任公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人：何如 联系电话：0755-82130833 传真：0755-82133302 联系人：林建闽 12 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 客户服务电话：800-810-8868 网址：www.guosen.com.cn 海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：021-23219000 联系人：李笑鸣 客户服务咨询电话：021-962503、4008888001 网址：www.htsec.com 华泰证券有限责任公司 注册地址：南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：025-84457777 传真：025-84579879 客户服务电话: 025-84579897 网址：www.htsc.com.cn 中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：张佑君 传真： 010-65182261 联系人：权唐 客户服务电话：4008888108 网址：www.csc108.com 13 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 西南证券有限责任公司 注册地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢 办公地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢 法定代表人：范剑 电话：023-63786777 传真：023-63786312 联系人：杨卓颖 网址：www.swsc.com.cn 湘财证券有限责任公司 注册地址：长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 办公地址：上海市浦东银城东路139号华能联合大厦5层 法定代表人：陈学荣 电话：021-68634518 传真：021-68865938 联系人：钟康莺 客户服务电话：021-68865020 网址：www.xcsc.com 兴业证券股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦 办公地址：上海浦东陆家嘴东路166号中国保险大厦22楼 法定代表人：兰荣 电话： 021-68419393 客户服务热线：021-68419393-1098 网址：www.xyzq.com.cn 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层 14 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 法定代表人：宫少林 电话：0755-82943666 客户服务电话：4008888111，0755-26951111 传真：0755-82960141 联系人：黄健 网址：www.newone.com.cn 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：肖时庆 传真：010-66568532 联系人：李洋 客户服务电话：8008201868 010-66568915 网址：www.chinastock.com.cn 中原证券股份有限公司 注册地址：郑州市经3路15号广汇国贸大厦10楼 办公地址：郑州市经3路15号广汇国贸大厦10楼 电话：0371-65585670 传真：0371-65585670 联系人：程月艳 客户服务电话：0371-967218 网址：www.ccnew.com.cn 世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦41层 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦41层 法定代表人：段强 传真：0755-83199545 15 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 客户服务热线：0755-83199511 联系人：刘军辉 网址：www.csco.com.cn 中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市市南区东海西路28号 办公地址：青岛市市南区东海西路28号 法定代表人：史洁民 联系电话：0532-85022026 传真：0532-85022511 客户咨询电话：0532-96577 联系人：丁邵燕 网址：www.zxwt.com.cn 东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路318号2号楼22-29层 办公地址：上海市中山南路318号2号楼22-29层 法定代表人：王益民 电话： 021-63325888-3108 传真： 021-63326173 联系人：吴宇 网址：www.dfzq.com.cn 东莞证券有限责任公司 注册地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 法定代表人：周建辉 联系人：张建平 电话：0769-22119351 传真：0769-22119423 16 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 客户服务电话：961130 网址：www.dgzq.com.cn 平安证券有限责任公司 注册地址：深圳福田区八卦岭3路平安大厦3楼 办公地址：深圳福田区八卦岭3路平安大厦3楼 法定代表人：叶黎成 电话：0755-82450826 传真：0755-82433794 全国统一客户服务热线：95511 网址：www.pa18.com 国海证券有限责任公司 注册地址：广西南宁市滨湖路46号 办公地址：广西南宁市滨湖路46号 法定代表人：张雅锋 联系人：覃清芳 电话：0771-5539262 传真：0771-5539033 客户服务电话：4008888100、96100（广西） 公司网站：www.ghzq.com.cn 第一创业证券有限责任公司 注册地址：深圳罗湖区笋岗路12 号中民时代广场B 座25 层 办公地址：深圳罗湖区笋岗路12 号中民时代广场B 座25 层 法定代表人：刘学民 联系人：王立洲 联系电话：0755-25832494 传真电话：0755-25831718 17 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 公司网站：www.firstcapital.com.cn 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：徐浩明 联系人：刘晨 电话：021-68816000 传真：021-68815009 客户服务电话：021-68823685、10108998 公司网站：www.ebscn.cn 金元证券股份有限公司 注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼 法定代表人：郑辉 电话：0755-83025666 传真：0755-83025625 联系人：金春 客户服务电话：4008888228 公司网站：www.jyzq.cn 渤海证券有限责任公司 注册地址：天津市开发区第一大街29号 办公地址：天津市河西区宾水道3号 法定代表人：张志军 电话：022-28451861 传真：022-28451616 联系人：王兆权 18 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 客户服务电话：022-28455588 中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东银城中路200号中银大厦39层 办公地址：上海市浦东银城中路200号中银大厦39层 法定代表人：平岳 电话：4006208888 联系人：张静 网址：www.bocichina.com 东北证券股份有限公司 注册地址：长春市人民大街138－1号 办公地址：长春市自由大路1138号 法定代表人：矫正中 开放式基金咨询电话：0431-96688－99，0431－5096733 开放式基金业务传真：0431-5680032 网址： www.nesc.cn 申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171号 办公地址：上海市常熟路171号 法定代表人：丁国荣 电话：021-54033888 传真：021-54038844 联系人： 曹晔 客户服务电话：021-962505 网址：www.sw2000.com.cn 中信金通证券有限责任公司 19 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 注册地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 办公地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 法定代表人：刘军 联系人：王勤 客户服务电话：96598 网址：www.bigsun.com.cn 东海证券有限责任公司 注册地址：延陵西路59号常信大厦18、19楼 办公地址：上海东方路989号中达广场17楼 法定代表人：顾森贤 联系人：邵一明 联系电话：021-50586660-8837 传真：021-50585607 客户服务电话：400-8888-588 网址：www.longone.com.cn 南京证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市大钟亭8号 法人代表：张华东 客户服务电话：025-83367888-4101 传真：025-83364032 联系人：胥春阳 公司网站： www.njzq.com.cn 德邦证券有限责任公司 注册地址：沈阳市沈河区小西路49号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路588号浦发大厦26楼 法定代表人：王军 客户服务电话：021-68590808-8119 20 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 联系人：罗芳 网址：www.tebon.com.cn 财通证券经纪有限责任公司 注册地址：杭州市解放路111号 法定代表人：陈海晓 客户服务电话：0571-96336 传真：0571-87925129 联系人：乔骏 网址：www.ctsec.com 长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 联系电话：021-63219781 传真：021-51062920 客户服务电话: 4008-888-999 联系人：毕艇 网址： www.95579.com 国都证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格广场45层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层 法定代表人：王少华 客户服务电话：800-810-8809（全国免费业务咨询电话） 联系人：黄靖 网址：www.guodu.com 宏源证券股份有限公司 21 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号 办公地址：北京市海淀区西直门北大街甲43号金运大厦B座6层 法定代表人：汤世生 电话：010-62267799 传真：010-62294470 客户服务电话：010-62267799-6789 网址：www.ehongyuan.com.cn 上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区九江路111号 办公地址：上海市西藏中路336号 法定代表人：蒋元真 传真：021-62470244 联系人：谢秀峰 客户服务电话：021-962518 网址：http://www.962518.com 山西证券股份有限公司 办公（注册）地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 客户服务电话：0351－8686868 联系人：张治国 联系电话：0351－8686703 传真：0351－8686709 网址：www.i618.com.cn 安信证券股份有限公司 办公（注册）地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元 法定代表人：牛冠兴 22 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 客户服务电话（长途）： 02096210 联系人：马正南 联系电话：010－66578818-249 传真：010-65778825 网址：www.essences.com.cn 方正证券有限责任公司 注册地址：湖南长沙新建西路1号 办公地址：湖南长沙建湘路479号曼哈顿大厦 法定代表人：乔林 电话：0731－2882340 传真：0731－2882331 客户服务电话：0731-2889888 网址：www.sunsc.com.cn 江南证券有限责任公司 注册地址：南昌市抚河北路219号 办公地址：南昌市抚河北路219号6楼 法定代表人：姚江涛 传真：0791－6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话：0791-6768763 网址：www.scstock.com 信泰证券有限责任公司 注册地址：南京市长江路88号 法定代表人： 钱凯法 电话：025-84784782 传真：025-84784830 23 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 联系人：舒萌菲 客户服务电话：025-84784765 网址：www.thope.com 国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市寿春路179号 办公地址：安徽省合肥市寿春路179号 联系人：祝丽萍 电话：0371－65585670 传真：0371－65585670 法定代表人：凤良志 客户服务电话：4008-888-777 网址：www.gyzq.com.cn 长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：黄耀华 联系人：高峰 电话：0755-83516094 传真：0755-83516199 公司网站：http://www.cc168.com.cn 大同证券经纪有限责任公司 注册地址：山西省大同市大北街13号 办公地址：山西省太原市青年路8号 法定代表人：董祥 电话：0351-5680800-8208 联系人：苏妮 客户服务电话：0351-4167056 24 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 网址：http://www.dtsbc.com.cn/ 华林证券有限责任公司 注册地址：广东省江门市港口路1号 办公地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦5楼 法定代表人：段文清 客户服务中心热线： 0750-3160388 基金业务传真：0755-82707850 联系人：骆扬 网站：http://www.chinalions.com/ 恒泰证券有限责任公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 法定代表人：刘汝军 电话：0471-4913998 传真：0471-4930707 联系人：常向东 客户服务电话：0471-4961259 网址：www.cnht.com.cn 万联证券有限责任公司 注册地址：广州市东山区东风东路836号东峻广场34－35层 办公地址：广州市中山二路18号广东电信广场37层 法定代表人：李舫金 电话：020－37865188 传真：020-37865008 联系人：邱海燕 客户服务电话：020－37865009 25 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 网址：www.wlzq.com.cn 齐鲁证券有限公司 注册地址：山东济南市经十路128号 办公地址：山东济南市经十路128号 法定代表人：李玮 电话：0531-81283728 传真：0531-81283735 联系人：傅咏梅 客户服务电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn 中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市湖贝路1030号海龙王大厦 办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层 法定代表人：王东明 电话：010-84588266 传真：010-84865560 联系人：陈忠 客户服务电话：95558 网址：www.ecitic.com 中国建银投资证券有限责任公司 注册地址：深圳福田区福华三路国际商会中心48-50楼 法定代表人：杨小阳 客户服务电话：4006-008-008 网址：www.cjis.cn 瑞银证券有限责任公司 26 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 注册地址： 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 法定代表人：刘弘 客户服务电话：400-887-8827 网址：www.ubssecurities.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：银华基金管理有限公司 注册地址：深圳市深南大道6008号报业大厦19层 法定代表人：彭越 联系人：龚飒 电话：010-58163000 传真：010-58163027 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京市金杜律师事务所 住所：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层 负责人：王玲 电话：0755-22163307 传真：0755-22163380 联系人：宋萍萍 经办律师：靳庆军、宋萍萍 （四）审计基金资产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼（即东3办公楼）16层 法定代表人：葛明 27 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 电话：010-58153322、010-58153206 传真： 010-85188298 签章注册会计师：张小东、成超 联系人：成超 四、基金的名称 银华货币市场证券投资基金 五、基金类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。 七、投资对象及投资范围 本基金为货币市场基金，仅投资于货币市场工具。 八、投资组合原则和策略 1.投资原则 合规性原则：本基金将严格按照《货币市场基金管理暂行规定》和基金合同的有关规定，选择监管当局批准的、适合投资的货币市场金融工具构建投资组合。同时对组合的投资比例进行严格控制，平均剩余期限不得超过180天； 流动性侧重原则：根据可投资金融品种期限结构的分析和投资货币市场基金投资者不同的流动性偏好，通过对未来现金流的预测，在构建组合时应侧重流动性的需求，实现本基金流动性高的特征，最大限度地保证投资者的流动性需求； 主动性原则：通过对可投资短期金融工具的组合操作，在考虑本金的安全性和资产流动性的同时，通过积极主动地操作，如寻求市场间和品种间的套利操作，最大限度地增加当期投资收益。 2.投资策略 28 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 本基金以市场价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段，把握宏观与微观脉搏，通过以久期为核心的资产配置、品种与类属选择，充分考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征，追求基金资产稳定的当期收益。 战略资产配置：根据对宏观经济指标、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化和市场资金供求等因素的研究与分析，对未来一段时期的短期市场利率的走势进行判断，由投资决策委员会决定或调整投资组合的久期和品种配置策略。 战术资产配置：在对交易市场选择、投资品种选择、时机选择、回购套利等战术性资产配置上，在保证流动性的前提下，合理分配基金的现金流，并根据市场环境变化寻找价值被低估的投资品种和无风险套利机会，实现基金投资组合的优化配置。 本基金的资产配置比例范围为：央行票据：0%－80%；短期债券：0%－80%；债券回购：0%－70%；同业存款/现金：0%－70%。 九、业绩比较基准 银行一年期定期存款的税后利率：（1－利息税率）×银行一年期定期储蓄存款利率。 本基金选取银行一年期定期储蓄存款的税后利率作为业绩比较基准的理由如下： 1.本基金为货币市场基金，其自身的特性决定了它的业绩收益与股票型或债券型基金不具有可比性。由于主要投资品种均为货币市场工具，先天决定了其低风险、高流动性与稳定收益的业绩收益特征。 2.由于存款人能取得的利息是税后收益，所以一年期定期存款的税后利率与本基金的业绩有更好的可比性。 3.市场同行一般采用一年期定期存款的税后利率作为业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 29 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 十、风险收益特征 本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风险和预期收益率都低于股票、债券和混合型基金。 十一、基金投资组合报告 本投资组合报告所载数据取自本基金2008年2季度报告，所列财务数据未经审计。 （一）基金资产组合情况 资产组合 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 债券投资 236,951,956.72 85.88 买入返售证券 其中：买断式回购的买入返售证券 0.000.00 0.000.00 银行存款和清算备付金合计 34,883,020.95 12.64 其他资产 4,083,984.75 1.48 合计 275,918,962.42 100.00 （二）报告期债券回购融资情况 项 目 金额(元) 占基金资产净值的比例(%) 报告期内债券回购融资余额 767,592,538.60 3.75 其中：买断式回购融入的资金 0.00 0.00 报告期末债券回购融资余额 19,399,850.90 8.55 其中：买断式回购融入的资金 0.00 0.00 注：1、报告期内未有买断式回购融资业务发生。 2、报告期内债券回购融资余额为报告期内每日融资余额的合计数；报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占基金资产净值比例的简单平均值。 3、报告期内未有债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的情况。 （三）期末基金组合剩余期限 1、 投资组合平均剩余期限基本情况 项 目 天 数 报告期末投资组合平均剩余期限 125 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 180 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 96 2、期末投资组合平均剩余期限分布比例如下： 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 各期限负债占 30 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 净值比例 基金资产净值比例 30天内 24.17% 21.37% 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 8.81% 0.00% 30天(含)－60天 26.40% 0.00% 60天(含)－90天 0.00% 0.00% 90天(含)－180天 34.94% 0.00% 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 4.40% 0.00% 180天(含)－397天(含) 34.24% 0.00% 合计 119.75% 21.37% （四）期末按券种分类的债券投资组合 1、按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 成本(元) 占基金资产净值的比例(%) 1 国家债券 0.00 0.00 2 金融债券 99,100,897.50 43.66 其中：政策性金融债 99,100,897.50 43.66 3 央行票据 117,851,059.22 51.92 4 企业债券 20,000,000.00 8.81 5 其他 0.00 0.00 合计 236,951,956.72 104.38 剩余存续期超过397天 的浮动利率债券 29,977,463.12 13.21 2、期末基金投资前十名债券明细 债券数量（张） 序号 债券名称 自有投资 买断式回购 成本(元) 占基金资产净值的 比例(%) 1 07央票121 500,000 0 49,316,376.78 21.73 2 01国开09 300,000 0 30,019,176.82 13.22 3 08央票34 300,000 0 29,136,527.18 12.84 4 08进出04 300,000 0 29,106,000.00 12.82 5 07农发17 200,000 0 19,989,429.38 8.81 6 07央票87 200,000 0 19,916,951.22 8.77 7 08央票22 200,000 0 19,481,204.04 8.58 8 07中南方CP01 100,000 0 10,000,000.00 4.41 9 07灵金CP01 100,000 0 10,000,000.00 4.41 10 07国开17 100,000 0 9,998,257.56 4.40 （五）“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 31 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25%(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.17% 报告期内偏离度的最低值 0.08% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.12% （六）投资组合报告附注 1、本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提损益。 2、本基金本报告期内无持有的平均剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的20％的情况。 3、本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。 4、其他资产的构成 其他资产 金额（元） 应收利息 1,983,728.44 应收申购款 2,087,018.06 其他应收款 13,238.25 合计 4,083,984.75 注：本基金其他资产的构成包含在交易所融券回购交易所产生的、已由本基金代垫、应由券商承担的证券结算风险金。 5、本报告期末本基金未持有资产支持证券。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、A级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 基金净值收益率① 基金净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2005.1.31（基金合同生效日）至2005.12.31 2.1900% 0.0065% 1.6657% 0.0000% 0.5243% 0.0065% 32 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 2006.1.1至2006.12.31 1.7692% 0.0021% 1.8976% 0.0003% -0.1284% 0.0018% 2007.1.1至2007.12.31 2.8993% 0.0052% 2.8240% 0.0019% 0.0753% 0.0033% 最近六个月(2008.1.1至2008.6.30） 1.3127% 0.0031% 1.9804% 0.0000% -0.6677% 0.0031% 最近三个月(2008.4.1至2008.6.30） 0.6895% 0.0007% 0.9853% 0.0000% -0.2958% 0.0007% 2005.1.31（基金合同生效日）至2008.6.30 8.4179% 0.0048% 8.6300% 0.0023% -0.2121% 0.0025% 2、B级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 基金净值收益率① 基金净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2005.1.31 （基金合同生效日）至2005.12.31 2.4155% 0.0065% 1.6657% 0.0000% 0.7498% 0.0065% 2006.1.1至2006.12.31 2.0144% 0.0021% 1.8976% 0.0003% 0.1168% 0.0018% 2007.1.1至2007.12.31 3.1460% 0.0052% 2.8240% 0.0019% 0.3220% 0.0033% 最近六个月（2008.1.1至2008.6.30） 1.4336% 0.0031% 1.9804% 0.0000% -0.5468% 0.0031% 最近三个月（2008.4.1至2008.6.30） 0.7497% 0.0007% 0.9853% 0.0000% -0.2356% 0.0007% 2005.1.31 （基金合同生效日）至2008.6.30 9.3102% 0.0048% 8.6300% 0.0023% 0.6802% 0.0025% 33 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 十三、基金的费用与税收 （一）与基金运作有关的费用 与基金运作有关的费用包括：基金管理人的管理费；基金托管人的托管费；基金合同生效后的基金信息披露费用；基金合同生效后的与基金相关的会计师费和律师费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；以及其它按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其它费用。 1.基金管理人的管理费 基金管理费按基金资产净值的0.33%年费率计提。 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值0.33%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.33%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。 2.基金托管人的基金托管费 基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提。 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 其它与基金运作有关的费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用，由基金托管人从基金财产中支付。 34 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 （二）与基金销售有关的费用 1.销售服务费 本基金A级基金份额的销售服务年费率为0.25%，B级基金份额的年费率为0.01%。 各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×R÷当年天数 H为各级基金份额每日应计提的销售服务费 E为前一日该级基金份额的基金资产净值 R为该级基金份额的销售服务费率 基金管理人可以调整对各级基金份额计提的销售服务费率，但销售服务费年费率最高不超过0.25%。基金管理人必须在开始调整之日的3个工作日之前至少在一种中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。 各级基金份额的基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人支付给各代销机构。 2.基金认购费用 本基金不收取认购费用 3.申购费 本基金不收取申购费用 4.不同基金间转换的转换费 基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及基金管理人根据公平合理原则所确定的转换费用构成。 转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。 转入基金时,原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取确定的转换费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取转换费用。基金管理人在不同基金间设置固定的转换费率。 不同转换方向的转换费率设置以基金管理人的相关公告为准。 35 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 5.本基金不同基金份额等级间转换的转换费 本基金不同基金份额等级间的转换不收取转换费。 （三）其他费用 本基金可在中国证监会允许的条件下按照国家的有关规定增加其他种类的基金费用。如本基金仅对新募集的基金份额适用新的基金费用种类，不涉及现有基金份额持有人利益的，无须召开基金份额持有人大会。 （四）税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华货币市场证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对基金管理人于2007年3月15日刊登的本基金原更新招募说明书进行了更新，并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下： 1．在“二、释义”部分，依据新会计准则对“摊余成本法”的定义进行了修改。 2．在“三、基金管理人”部分，对“主要人员情况”更新了以下内容：本公司批准石松鹰先生不再担任A股基金投资决策委员会主席、委员，由王立新先生担任A股基金投资决策委员会主席；增加上官亦武先生为A股基金投资决策委员会委员；本公司职工代表大会决定李欣先生担任公司监事，方强先生不再担任公司监事。 3．在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的业务资料。 4．在“五、相关服务机构”部分，增加中国光大银行股份有限公司、恒泰证券有限责任公司、万联证券有限责任公司、齐鲁证券有限公司、中信证券股份有限公司、中国建银投资证券有限责任公司、瑞银证券有限责任公司为代销 36 银华货币市场基金—更新招募说明书摘要 机构；代销机构山西证券有限责任公司变更为山西证券股份有限公司；长江证券有限责任公司变更为长江证券股份有限公司；国元证券有限责任公司变更为国元证券股份有限公司；泰阳证券管理有限公司变更为方正证券有限责任公司。更新了直销机构和部分代销机构的资料。更新了注册登记机构、会计师事务所的资料。 5．在“七、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。 6．在“八、基金的业绩”部分，更新了自基金成立至2008年6月30日每个完整会计年度和基金合同生效至2008年6月30日的基金投资业绩。 7．在“十九、对基金份额持有人的服务”部分，更新了部分内容。 8．在“二十、其他应披露事项”中，列出了自上次招募说明书更新截止日以来涉及本基金的相关公告，并就股东股权变动事宜说明如下：2007年10月22日，本基金管理人的股东之一南方证券股份有限公司的破产清算组以公开招标方式转让南方证券股份有限公司持有的本基金管理人21%股权，山西海鑫实业股份有限公司中标。2008年6月16日该股权转让事宜已经获得中国证监会批准，目前山西海鑫实业股份有限公司、南方证券股份有限公司破产清算组及本基金管理人正在办理该股权转让的后续事宜及工商变更登记手续。 9．对部分表述进行了更新。 银华基金管理有限公司 2008年9月13日 37