银华-道琼斯88精选证券投资基金 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2021年2月25日 送出日期:2021年2月26日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华-道琼斯88指数 基金代码 180003 基金管理人 银华基金管理股份有限 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 公司 基金合同生效日 2004-08-11 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2018-11-12 基金经理 周晶女士 经理的日期 证券从业日期 2006-09-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金将运用增强型指数化投资方法,通过严格的投资流程和数量化风险管理,在对 标的指数有效跟踪的基础上力求取得高于指数的投资收益率,实现基金资产的长期增 值。 投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括道琼斯中国88指数的成份A股及 其备选成份股、新股(首发或增发)、存托凭证、债券资产(国债、金融债、企业债、 可转债等债券资产)以及中国证监会允许基金投资的其它金融工具,各类资产投资比 例符合《证券投资基金法》的规定。 本基金将不高于95%的资产投资于股票,且保持不低于基金资产5%的现金或到期日在 一年以内的政府债券。 主要投资策略 本基金为增强型指数基金,以道琼斯中国88指数为基金投资组合跟踪的标的指数,股 票指数化投资部分主要投资于标的指数的成份股票,增强部分主要选择基本面好、具 有核心竞争力的价值型企业的股票,在控制与标的指数偏离风险的前提下,力求取得 超越标的指数的投资收益率。 业绩比较基准 道琼斯中国88指数收益率。 风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金,其预期收益与预期风险高于债券型基金与货币市场基 金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注:业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 M<1,000,000 1.5% - 申购费(前收费) 1,000,000≤M<10,000,000 1.2% - M≥10,000,000 固定收取1500 - 元 赎回费 N>730天 0% - 365天

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