银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 银华-道琼斯 88 精选证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2019 年第 2 号） 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 1  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 重要提示 银华-道琼斯88精选证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员 会于2004年6月8日证监基金字[2004]82号文批准募集。本基金的基金合同于2004年8月11日 正式生效。 银华基金管理股份有限公司（以下简称“本基金管理人”或“管理人”）保证本招募 说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基 金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资 于本基金没有风险。 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股 票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。基金资 产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带 来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风 险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章节的相关内容。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎 勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2019 年 8 月 11 日，有关财务数据和净值表 现截止日为 2019 年 6 月 30 日，所披露的投资组合为 2019 年第 2 季度的数据（财务数据未 经审计）。 2  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 一、 基金管理人 （一）基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批准设立机 批准设立文 中国证监会证监基金字 中国证监会 关 号 [2001]7号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基金字 [2001]7号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币，公司的股 权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券股份有限公司（出资 比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山西海鑫实业股份有限公司 （出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.57%）、珠海 银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及珠海银华汇玥投资合伙企业（有 限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证 监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已 于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下 设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个 专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策， 并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员 的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管 理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF投资管理部、研究部、市场营销部、 机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、信息 3  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、内部审计部、人力资源 部、公司办公室、财务行政部、深圳管理部等24个职能部门，并设有北京分公司、青岛分 公司和上海分公司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构， 同时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资决 策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务 理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 （二）主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘肃省证 券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经 理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁，西南证券董事、总裁；还曾先 后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长， 兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副 主任委员、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公 司董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财 政部资产评估准则委员会委员。 王芳女士：董事，法学硕士、清华五道口金融EMBA。曾任大鹏证券有限责任公司法律 支持部经理，第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总 裁，第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现任第一创业证券股份有限公司 董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限责任公司执行董事。 李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高级工程师。曾任一汽集团公司发展部 部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长春市副市长； 吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任东北证券股份有限公 司董事长、党委书记，东证融汇证券资产管理有限公司董事长，中证机构间报价系统股份 有限公司监事，深圳证券交易所第四届理事会战略发展委员会委员，上海证券交易所第四 届理事会政策咨询委员会委员。 吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，重庆市证券 监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委 4  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆机电股份有限公司董事，重 庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限责任公司董事，安诚财产保险股份有限公司 副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长， 华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证 券股份有限公司董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、 总裁、党委副书记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有限公司董事 长，西证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员，重庆市证券期货业协会 会长。 王立新先生：董事，总经理，经济学博士，中国证券投资基金行业最早的从业者，已 从业20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。曾 就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公 司基金部；参与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总 监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事长。 此外，兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》 副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书 长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士，教授，博士生导师，曾任中国社会科学院研究 生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员，中 国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士生导师，政府特殊津贴享受者，人 力资源和社会保障部咨询专家委员会委员，保监会重大决策咨询委员会委员，在北京大学、 中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士 生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作者，中国注册会计 师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学会对外学术交流专业委员会副主 任，中国会计学会教育分会前任会长，中国管理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹 与经济数学研究会常务理事。 5  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名 为信利律师事务所)，并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所 管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。 封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财 务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，普华永道会计师事 务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任中国证监会发行审核 委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财 务顾问。 钱龙海先生：监事会主席，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理； 佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、总裁、党委书记,第一 创业投资管理有限公司董事长，第一创业证券承销保荐有限责任公司董事，第一创业证券 股份有限公司党委书记、董事、总裁。现任第一创业证券股份有限公司监事会主席，第一 创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事。 李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南证券股份有 限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监，西南证券 股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会 统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理 三处处长，并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有 限公司运营管理部总经理。 龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人，泰达 荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公司稽核经理，交银施罗 德基金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份有限公司运作保障部总监。现任公 司机构业务部总监。 杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭店财务部主 管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银 行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全球核心优选证券投资 基金、银华沪深300指数证券投资基金（LOF）及银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金 经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总 6  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理，并同时兼任银华深证100指数 分级证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公 司；2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生：副总经理。博士研究生，获得中国政法大学法学学士、清华大学法律硕 士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学专业）学位。 曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法规部创新处主任科员，中国银 监会创新监管部综合处副处长，中国银监会创新监管部产品创新处处长，中国银监会湖北 银监局副局长。现任公司副总经理。 杨文辉先生，督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监 会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华资本管理（珠海横琴）有限公司董 事、银华国际资本管理有限公司董事。 2．本基金基金经理 周晶女士，硕士学位。曾就职于银华基金管理有限公司、中欧基金管理有限公司。 2018年8月再次加入银华基金，现任投资管理一部基金经理。自2018年11月12日起担任银华 -道琼斯88精选证券投资基金基金经理，自2018年12月27日起兼任银华沪港深增长股票型证 券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理： 黄小坚先生，管理本基金时间为2004年8月11日至2005年3月15日。 许翔先生，管理本基金的时间为2005年3月15日起至2009年11月26日。 路志刚先生，管理本基金时间为2009年6月8日至2010年9月20日。 杨长清先生，管理本基金时间为2009年11月26日至2011年1月7日。 陈秀峰先生, 管理本基金时间为2010年9月8日至2017年3月17日。 刘辉先生, 管理本基金时间为2017年3月15日至2018年3月28日。 李旻先生，管理本基金时间为2017年11月24日至2019年4月26日。 陈梦舒先生，管理本基金时间为2017年12月8日至2019年4月26日。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星 7  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 王立新先生：详见主要人员情况。 周毅先生：详见主要人员情况。 王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任 公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部工 作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合 型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型 发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华 优质增长混合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资 经理及A股基金投资总监。 姜永康先生，硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险（集团）股份有限公 司，历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金管理 部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华 永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益 债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、 固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理（珠海横琴）有 限公司董事。 倪明先生，经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历任债券信 用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创新成长混合型 证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部副 总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金（LOF）基金经理。现任银华核心 价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配 置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、 银华估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加 盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研 究部总监。 肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，天同（万 家）基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理，太平 养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金，在长江养老保险股份有限 公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理（分管投资和研究工 8  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 作）。2016年8月加入银华基金管理股份有限公司，现任公司总经理助理，兼任银华尊和养 老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理。 李晓星先生，硕士学位，2006年8月至2011年2月任职于ABB（中国）有限公司，历任运 营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年3月加盟银华基金管理有限公司， 历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资管理一部基金经理。现任银华中小盘精选 混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策 略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚灵活配置 混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定 期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银 行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939)，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 9  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 2018年末，集团资产规模23.22万亿元，较上年增长4.96%。2018年度，集团实现净利 润2,556.26亿元，较上年增长4.93%；平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为1.13%和 14.04%；不良贷款率1.46%，保持稳中有降；资本充足率17.19%，保持领先同业。 2018 年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018 年中国最佳大型零售银行奖” 、“2018 年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球贸易金融最具创新力银 行”、《银行家》“2018 最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018 年金龙奖—年度最佳普 惠金融服务银行”等多项重要奖项。本集团同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》 杂志“2018 年中国最佳银行”称号，并在中国银行业协会 2018 年“陀螺”评价中排名全 国性商业银行第一。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保 险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业务处、运营管 理处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等11个职能处室，在安徽合肥 设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工300余人。自2007年起， 托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内 控工作手段。 （二）主要人员情况 蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信贷经营 部、公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司业务部担任领导职 务。长期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分 行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的 客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会 计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 10  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事 海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有 丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客 户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切 实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、 社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产 品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2019 年二 季度末，中国建设银行已托管 924 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能 力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》“中 国最佳托管银行”、4 次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登 “优秀资产托管机构”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳 托管银行”、在 2017 年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 三、相关服务机构 （一）销售机构 1.直销机构 （1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 （2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手 移动端站点 机 APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558, 4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交 易细则请参阅基金管理人网站公告。 请参阅基金管理人网站公告。 11  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 2、代销机构： 1) 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街25号 法定代表人 田国立 客服电话 95533 网址 www.ccb.com 2) 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人 刘连舸 客服电话 95566 网址 www.boc.cn 3) 中国工商银行股份有限公司 注册地址 中国北京复兴门内大街 55 号 法定代表人 陈四清 客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn 4) 中国农业银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人 周慕冰 客服电话 95599 网址 www.abchina.com 5) 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路 188 号 法定代表人 彭纯 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com 6) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com 7) 中国民生银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人 洪崎 客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn 8) 平安银行股份有限公司 注册地址 中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表人 谢永林 客服电话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/ 9) 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址 上海市中山东一路 12 号 法定代表人 高国富 客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn 10) 中国光大银行股份有限公司 12  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 注册地址 北京西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 法定代表人 李晓鹏 客服电话 95595 网址 www.cebbank.com 11) 广发银行股份有限公司 注册地址 广州市越秀区东风东路 713 号 法定代表人 董建岳 客服电话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn 12) 华夏银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人 吴建 客服电话 95577 网址 www.hxb.com.cn 13) 浙江稠州商业银行股份有限公司 注册地址 浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧 法定代表人 金子军 客服电话 0571-96527；400-809-6527 网址 www.czcb.com.cn 14) 中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区宣武门西大街131号 法定代表人 李国华 客服电话 95580 网址 www.psbc.com 15) 西安银行股份有限公司 注册地址 陕西省西安市新城区东四路35号 法定代表人 王西省 客服电话 96779 网址 www.xacbank.com 16) 北京银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街甲17号首层 法定代表人 张东宁 客服电话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn 17) 中信银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人 李庆萍 客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com 18) 包商银行股份有限公司 注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6号 法定代表人 周学东 13  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 客服电话 95352 网址 www.bsb.com.cn 19) 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河东区海河东路218号 法定代表人 李伏安 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn 20) 东莞银行股份有限公司 注册地址 东莞市莞城区体育路 21 号 法定代表人 廖玉林 客服电话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn 21) 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人 何沛良 网址 www.drcbank.com 22) 杭州银行股份有限公司 注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦 法定代表人 吴太普 0571-96523；400- 客服电话 网址 www.hzbank.com.cn 8888-508 23) 吉林银行股份有限公司 注册地址 吉林省长春市经开区东南湖大路1817号 法定代表人 唐国兴 客服电话 400-88-96666 网址 www.jlbank.com.cn 24) 宁波银行股份有限公司 注册地址 宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人 陆华裕 客服电话 95574 网址 www.nbcb.com.cn 25) 青岛银行股份有限公司 注册地址 青岛市市南区香港中路68号 法定代表人 郭少泉 96588（青岛）； 客服电话 400-669-6588（全国） 网址 www.qdccb.com 14  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 26) 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼 法定代表人 冀光恒 021－962999；400- 客服电话 网址 www.srcb.com 696-2999 27) 上海银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路168号 法定代表人 金煜 客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com 28) 乌鲁木齐银行股份有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号 法定代表人 杨黎 客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn 29) 大连银行股份有限公司 注册地址 大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼 法定代表人 陈占维 客服电话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com 30) 广东顺德农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2号 法定代表人 姚真勇 网址 www.sdebank.com 31) 哈尔滨银行股份有限公司 注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160号 法定代表人 郭志文 95537；400-609- 客服电话 网址 www.hrbb.com.cn 5537 32) 郑州银行股份有限公司 注册地址 郑州市郑东新区商务外环路22号 法定代表人 王天宇 客服电话 967585 网址 www.zzbank.cn 33) 重庆银行股份有限公司 15  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 注册地址 重庆市渝中区邹容路153号 法定代表人 马千真 96899（重庆地区）； 客服电话 400-709-6899（其他 网址 www.cqcbank.com 地区） 34) 昆仑银行股份有限公司 注册地址 克拉玛依市世纪大道7号 法定代表人 蒋尚君 客服电话 40066-96869 网址 www.klb.com 35) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn 36) 大通证券股份有限公司 辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货 注册地址 大厦38、39层 法定代表人 赵玺 客服电话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn 37) 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人 董祥 客服电话 400-712-1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ 38) 东北证券股份有限公司 注册地址 长春市生态大街6666号 法定代表人 李福春 客服电话 95360 网址 www.nesc.cn 39) 东兴证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层 法定代表人 魏庆华 客服电话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net 40) 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 16  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com 41) 恒泰证券股份有限公司 注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座 法定代表人 庞介民 客服电话 400-196-6188 网址 www.cnht.com.cn 42) 申万宏源西部证券有限公司 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼 注册地址 2005室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com 43) 华龙证券股份有限公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人 李晓安 客服电话 95368 网址 www.hlzq.com 44) 华融证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街8号 法定代表人 祝献忠 客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn 45) 华西证券股份有限公司 注册地址 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人 杨炯洋 客服电话 95584 网址 www.hx168.com.cn 46) 江海证券有限公司 注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 赵洪波 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn 47) 开源证券股份有限公司 注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表人 李刚 客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn 48) 联讯证券股份有限公司 17  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心 法定代表人 严亦斌 客服电话 95564 网址 www.lxzq.com.cn 49) 中泰证券股份有限公司 注册地址 山东省济南市经七路86号 法定代表人 李玮 客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn 50) 国融证券股份有限公司 注册地址 呼和浩特市新城区锡林南路18号 法定代表人 张智河 客服电话 400-660-9839 网址 www.grzq.com 51) 瑞银证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 法定代表人 程宜荪 客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com 52) 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 400-666-1618； 客服电话 网址 www.i618.com.cn 95573 53) 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人 林义相 客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn 54) 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn 55) 新时代证券股份有限公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 叶顺德 客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn 18  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 56) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com 57) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn 58) 中国国际金融股份有限公司 注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人 丁学东 客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn 59) 中天证券股份有限公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人 马功勋 客服电话 95346 网址 www.iztzq.com 60) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com 61) 中信证券股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人 张佑君 客服电话 95548 网址 www.cs.ecitic.com 62) 中信证券（山东）有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 法定代表人 姜晓林 客服电话 95548 网址 http://sd.citics.com/ 63) 中原证券股份有限公司 注册地址 郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表人 菅明军 19  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 客服电话 95377 网址 www.ccnew.com 64) 爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道1600号32楼 法定代表人 钱华 网址 www.ajzq.com 65) 安信证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人 王连志 客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn 66) 财通证券股份有限公司 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601- 注册地址 1615、1701-1716 法定代表人 沈继宁 客服电话 95336；400-869-6336 网址 www.ctsec.com 67) 长城证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 法定代表人 丁益 0755-33680000； 客服电话 网址 www.cgws.com 400-6666-888 68) 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人 尤习贵 95579；400-8888- 客服电话 网址 www.95579.com 999 69) 德邦证券股份有限公司 注册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 法定代表人 姚文平 客服电话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn 70) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn 20  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 71) 东方证券股份有限公司 注册地址 上海市中山南路318号2号楼22-29层 法定代表人 潘鑫军 客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn 72) 东莞证券股份有限公司 注册地址 东莞市莞城可园南路一号 法定代表人 张运勇 客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn 73) 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人 赵俊 95531；400-8888- 客服电话 网址 http://www.longone.com.cn 588 74) 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人 范力 客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn 75) 方正证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层 法定代表人 高利 客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com 76) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 95525；400-888- 客服电话 网址 www.ebscn.com 8788 77) 广发证券股份有限公司 注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 法定代表人 孙树明 95575或致电各地营 客服电话 网址 http://www.gf.com.cn 业网点 78) 广州证券股份有限公司 21  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人 邱三发 客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn 79) 国海证券股份有限公司 注册地址 广西桂林市辅星路13号 法定代表人 张雅锋 客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn 80) 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人 冉云 客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn 81) 国盛证券有限责任公司 注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信国际金融大厦） 法定代表人 徐丽峰 客服电话 400-8222-111 网址 www.gszq.com 82) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 法定代表人 杨德红 客服电话 95521 网址 www.gtja.com 83) 国信证券股份有限公司 注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人 何如 客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn 84) 国元证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市寿春路179号 法定代表人 蔡咏 客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn 85) 海通证券股份有限公司 注册地址 上海市广东路689号 法定代表人 周杰 95553或拨打各城市 客服电话 网址 www.htsec.com 营业网点咨询电话 22  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 86) 红塔证券股份有限公司 注册地址 云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼 法定代表人 况雨林 客服电话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com 87) 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人 李工 客服电话 95318 网址 www.hazq.com 88) 华宝证券有限责任公司 注册地址 上海市浦东新区世纪大道100号57层 法定代表人 陈林 客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com 89) 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层 法定代表人 黄金琳 96326（福建省外请 客服电话 网址 www.hfzq.com.cn 先拨0591） 90) 华林证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号 法定代表人 林立 全国统一客服热线 客服电话 网址 www.chinalin.com 400-188-3888 91) 华泰证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路228号 法定代表人 周易 客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn 92) 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元 法定代表人 俞洋 021-32109999；029- 客服电话 网址 www.cfsc.com.cn 68918888；400-109- 23  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 9918 93) 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人 王作义 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn 94) 南京证券股份有限公司 注册地址 南京市江东中路389号 法定代表人 步国旬 客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn 95) 平安证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人 刘世安 客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com 96) 长城国瑞证券有限公司 注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼 法定代表人 王勇 客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn 97) 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人 李俊杰 客服电话 021-962518 网址 www.962518.com 98) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 李梅 95523；400-889- 客服电话 网址 www.swhysc.com 5523 99) 世纪证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层 法定代表人 姜昧军 网址 www.csco.com.cn 100) 太平洋证券股份有限公司 24  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 注册地址 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层 法定代表人 李长伟 客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com 101) 天风证券股份有限公司 注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 法定代表人 余磊 028-86711410；027- 客服电话 网址 www.tfzq.com 87618882 102) 万联证券有限责任公司 注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层 法定代表人 张建军 客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn 103) 五矿证券有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元 法定代表人 赵立功 客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn 104) 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号 法定代表人 陈宏 客服电话 400-911-2233 网址 www.xzsec.com 105) 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人 廖庆轩 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn 106) 湘财证券股份有限公司 注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 法定代表人 孙永祥 客服电话 95351 网址 www.xcsc.com 107) 兴业证券股份有限公司 注册地址 福州市湖东路268号 法定代表人 杨华辉 25  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn 108) 英大证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层 法定代表人 吴骏 客服电话 4008-188-688 网址 www.ydsc.com.cn 109) 招商证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人 宫少林 400-8888-111； 客服电话 网址 www.newone.com.cn 95565 110) 浙商证券股份有限公司 注册地址 杭州市江干区五星路201号 法定代表人 吴承根 客服电话 95345 网址 www.stocke.com.cn 111) 中国中投证券有限责任公司 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层 注册地址 及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、 21、22、23单元 法定代表人 高涛 客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn 112) 中航证券有限公司 注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人 王宜四 客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com 113) 中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 法定代表人 林炳城 客服电话 95329 网址 http://www.zszq.com/ 114) 中银国际证券有限责任公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人 宁敏 客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com 26  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 115) 首创证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号 法定代表人 吴涛 客服电话 400-620-0620 网址 www.sczq.com.cn 116) 中信期货有限公司 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301- 注册地址 1305室、14层 法定代表人 张皓 客服电话 400-990-8826 网址 www.citicsf.com 117) 上海华信证券有限责任公司 注册地址 上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 法定代表人 郭林 客服电话 400-820-5999 网址 www.shhxzq.com 118) 联储证券有限责任公司 注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼 法定代表人 沙常明 客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com 119) 阳光人寿保险股份有限公司 注册地址 海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 法定代表人 李科 客服电话 95510 网址 http://www.sinosig.com 120) 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 联系人 童彩平 客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com 121) 上海长量基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人 单丙烨 客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com 122) 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 27  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com 123) 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120） 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com 124) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 联系人 吴杰 客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn 125) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn 126) 诺亚正行基金销售有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F 联系人 张裕 客服电话 400－821－5399 网址 www.noah-fund.com 127) 浦领基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 联系人 李艳 客服电话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com 128) 宜信普泽（北京）基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 联系人 刘梦轩 客服电话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com 129) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人 张燕 客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com 130) 和讯信息科技有限公司 28  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人 吴卫东 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com 131) 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 联系人 王天 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn 132) 一路财富（北京）基金销售股份有限公司 办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 联系人 苏昊 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com 133) 北京钱景基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 联系人 魏争 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net 134) 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn 135) 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 联系人 马鹏程 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com/ 136) 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 联系人 孟夏 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net 137) 北京创金启富基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号 29  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 联系人 齐廷君 客服电话 010-88067525 网址 www.5irich.com 138) 海银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 联系人 刘艳妮 客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com 139) 上海联泰基金销售有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 联系人 凌秋艳 客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com 140) 北京微动利基金销售有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室 联系人 季长军 客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn 141) 北京辉腾汇富基金销售有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com 142) 北京虹点基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.jimufund.com 143) 上海陆金所基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com 144) 大珠海盈米基金销售有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 30  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn 145) 上海凯石财富基金销售有限公司 办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 联系人 李晓明 客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com 146) 北京汇成基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108 联系人 丁向坤 客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn 147) 北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 A428 室 联系人 江卉 客服电话 4000988511 网址 fund.jd.com 148) 上海基煜基金销售公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路 518 号北美广场 A1002-A1003 室 联系人 李鑫 客服电话 021-65370077 网址 www.jiyufund.com.cn 149) 凤凰金信（银川）基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 http://www.fengfd.com/service.html 150) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 联系人 韩爱彬 客服电话 0571-26888888-37494 网址 www.fund123.cn 151) 天津国美基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 31  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 联系人 丁东华 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com 152) 上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 联系人 张静怡 客服电话 400-817-5666 网址 www.amcfortune.com 153) 通华财富（上海）基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 联系人 云澎 客服电话 95156转6 或 400-66- 网址 www.tonghuafund.com 95156转6 154) 上海挖财基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室 联系人 李娟 客服电话 021-50810673 网址 www.wacaijijin.com 155) 上海利得基金销售有限公司 办公地址 上海宝山区蕴川路5475号1033室 联系人 陈孜明 客服电话 400-921-7755 网址 www.leadbank.com.cn 156) 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 联系人 王旋 客服电话 95177 网址 www.suning.com 157) 上海万得基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区福山路33号11楼B座 联系人 徐亚丹 客服电话 400-821-0203 网址 www.520fund.com.cn 158) 上海大智慧基金销售有限公司 32  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 联系人 施燕华 客服电话 021-20292031 网址 https.//www.gw.com.cn 159) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 办公地址 深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E-403 联系人 华荣杰 客服电话 400-680-3928 网址 http://www.simuwang.com/ 160) 北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层 联系人 戚晓强 客服电话 400-061-8518 网址 www.danjuanapp.com 161) 中民财富基金销售（上海）有限公司 办公地址 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层 联系人 黄鹏 客服电话 021-33357030 网址 www.cmiwm.com/ 162) 江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址 南京市鼓楼区中山北路国际1413室 联系人 孙平 客服电话 025-66046166 网址 www.huilinbd.com 163) 北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 联系人 孙博超 客服电话 95055-4 网址 www.baiyingfund.com （二）注册登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 33  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 电话 010-58163000 传真 010-58162951 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称 北京市金杜律师事务所 住所及办公地址 北京市朝阳区东三环中路 39 号建外 SOHO A 座 31 层 负责人 王玲 联系人 宋萍萍 电话 0755-22163307 传真 0755-22163380 经办律师 靳庆军 宋萍萍 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀 电话 （010）58153000 传真 （010）85188298 经办注册会计师 王珊珊、贺耀 四、基金的名称 银华-道琼斯88精选证券投资基金 五、基金的类型： 本基金类型：契约型开放式。 六、基金的投资目标 本基金将运用增强型指数化投资方法，通过严格的投资流程和数量化风险管理，在对 标的指数有效跟踪的基础上力求取得高于指数的投资收益率，实现基金资产的长期增值。 七、标的指数 本基金以道琼斯中国88指数（简称道中88指数）为标的指数。 道中88指数是第一个由全球指数编制机构道琼斯公司为中国大陆股票市场编制的指数， 由道琼斯中国指数中按照自由流通市值和交易流动性综合排名的前88名家上市公司构成。 为了准确代表投资者可实际交易的股票数量，道中88指数为挑选成份股而计算自由流通股 本时，排除了持股超过整个市值5%的个人、其它公司以及政府持有的股份。道中88指数每 季度进行一次成份股的调整，同时道中88指数成份股缓冲区的建立将适当保证道中88指数 具有较低的指数换股率。 道中88指数以人民币元计算，基期均为1993年12月31日，基数定为100。 34  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 八、业绩基准 本文中，业绩基准与标的指数的定义相同。 九、投资对象及投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括道琼斯中国 88 指数的成份 A 股 及其备选成份股、新股（首发或增发）、债券资产（国债、金融债、企业债 、可转债等债 券资产）以及中国证监会允许基金投资的其它金融工具，各类资产投资比例符合《证券投 资基金法》的规定。 十、投资风格 本基金的投资风格定位于增强型指数基金，并选择了以市值代表性强、流动性高为特 色的道琼斯中国88指数为基金投资组合的跟踪标的，因此，本基金的投资组合具有大盘蓝 筹指数组合的风格特点，通过买入并持有的长期投资策略，力争获取中国经济长期高速增 长带来的资本市场收益。 十一、投资策略和投资组合的构建 本基金为增强型指数基金，以道中88指数为基金投资组合跟踪的标的指数，股票指数 化投资部分主要投资于标的指数的成份股票，增强部分主要选择基本面好、具有核心竞争 力的价值型企业的股票，在控制与标的指数偏离风险的前提下，力求取得超越标的指数的 投资收益率。 1、资产配置 本基金以追求标的指数长期增长的稳定收益为宗旨，采用自上而下的两层次资产配置 策略：第一层，资产类别配置，确定基金资产在不同资产类别之间的配置比例；第二层， 股票和债券的个券选择与组合管理，在不同类别资产配置的基础上进一步确定各资产类别 中不同证券的配置比例，在降低跟踪误差和控制流动性风险的双重约束下构建跟踪标的指 数的投资组合。 在资产类别配置上，本基金股票资产投资比例上限为95%，且保持不低于基金资产 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。 2、股票资产配置策略 35  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 在股票资产的配置上，本基金采用增强型指数化投资方法，以成份股在标的指数中的 权重为基础构建指数化股票投资组合，并选择基本面好、具有核心竞争力的价值型企业的 股票对指数进行适度增强。 3、增强投资的标准 本基金增强部分的投资，是指基于价值选股原则在对企业基本面情况进行深入分析的 基础上，在控制跟踪误差的基础上投资于核心竞争力增强，投资价值上升的股票。 本基金将充分利用投资研究团队在投资和研究方面的经验和实力，对宏观经济走向、 产业发展演变及上市公司的基本面进行深入的分析，对上市公司未来业绩进行预测，并在 此基础上，通过一定的价值评判标准对上市公司的投资价值进行分析。 4、债券资产的配置策略 本基金债券投资为在跟踪误差与流动性风险双重约束下的投资。本基金将以降低基金 的跟踪误差为目的，在考虑流动性风险的前提下，构建债券投资组合。 5、投资组合调整原则 本基金所构建的股票投资组合的调整原则包括：根据标的指数成份股及其权重的变动 而进行相应调整；根据企业基本面情况的变化降低对基本面恶化企业的投资比重，提高核 心竞争力增强企业的投资比重；还将根据法律法规中的投资比例限制、申购赎回变动情况、 新股增发因素等变化，对基金投资组合进行适时调整，以保证基金净值增长率与标的指数 间的高度正相关和跟踪误差最小化。 本基金的债券投资为流动性风险约束下的被动式投资，债券投资组合将根据组合对基 金整体跟踪误差的边际贡献率进行相应调整。同时，本基金还将根据法律法规中的投资比 例限制、申购赎回变动情况等变化，对基金投资组合进行适时调整，以保证基金净值增长 率与标的指数间的高度正相关和跟踪误差最小化。 6、增强性投资管理的限度和控制 本基金的股票选择主要依据入选道琼斯中国88指数的成份股和备选成份股，且对标的 指数成份股的投资不少于62只，对标的指数成分股以外的股票投资不高于股票投资资产总 额的40%。 为控制由于增强型投资可能带来的过分偏离指数的风险，本基金力求将基金份额净值 增长率与标的指数增长率间的年跟踪误差控制在6%。 36  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 十二、投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重 大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值 表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019 年 6 月 30 日，本报告相关财务数据未经审计。 1. 报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的比例 序号 项目 金额（元） （%） 1 权益投资 1,871,593,926.14 85.85 其中：股票 1,871,593,926.14 85.85 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 15,015,000.00 0.69 其中：债券 15,015,000.00 0.69 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返 - - 售金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 261,856,686.89 12.01 8 其他资产 31,629,524.25 1.45 9 合计 2,180,095,137.28 100.00 2. 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1报告期末指数投资按行业分类的境内股票投资组合 代 占基金资产净值比例 行业类别 公允价值（元） 码 (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 23,590,370.18 1.09 C 制造业 433,885,306.78 20.14 电力、热力、燃气及水生产 D 1,790.00 0.00 和供应业 E 建筑业 1,879.16 0.00 F 批发和零售业 1,021.00 0.00 G 交通运输、仓储和邮政业 167,724,969.53 7.78 37  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术 I 45,160,693.00 2.10 服务业 J 金融业 484,961,519.83 22.51 K 房地产业 44,496,238.04 2.06 L 租赁和商务服务业 529.00 0.00 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理 - - 业 O 居民服务、修理和其他服务 - - 业 P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 1,199,824,316.52 55.68 2.2报告期末积极投资按行业分类的境内股票投资组合 占基金资产净值比例 代码 行业类别 公允价值（元） (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采掘业 363,431.25 0.02 C 制造业 469,526,485.91 21.79 电力、热力、燃气及水 D 11,202,625.80 0.52 生产和供应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 39,358,163.35 1.83 交通运输、仓储和邮政 G 21,163,574.00 0.98 业 H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息 I 27,522,279.76 1.28 技术服务业 J 金融业 13,589,507.59 0.63 K 房地产业 89,020,435.36 4.13 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施 - - 管理业 O 居民服务、修理和其他 - - 服务业 P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 23,106.60 0.00 38  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) S 综合 - - 合计 671,769,609.62 31.17 2.3报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 3.1报告期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票 投资明细 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 值比例（％） 1 601318 中国平安 2,043,367 181,062,749.87 8.40 2 601628 中国人寿 3,393,127 96,093,356.64 4.46 3 601336 新华保险 1,622,710 89,297,731.30 4.14 4 600115 东方航空 13,864,703 86,931,687.81 4.03 5 600519 贵州茅台 83,672 82,333,248.00 3.82 6 600029 南方航空 10,465,451 80,793,281.72 3.75 7 600036 招商银行 2,065,663 74,322,554.74 3.45 8 600104 上汽集团 2,181,142 55,619,121.00 2.58 9 600031 三一重工 4,229,935 55,327,549.80 2.57 10 600276 恒瑞医药 771,301 50,905,866.00 2.36 3.2 报告期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票 投资明细 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 值比例（％） 1 603517 绝味食品 2,696,085 104,904,667.35 4.87 2 600346 恒力石化 7,704,697 93,689,115.52 4.35 3 000961 中南建设 10,279,496 89,020,435.36 4.13 4 601799 星宇股份 623,175 49,205,898.00 2.28 5 000401 冀东水泥 2,484,895 43,759,000.95 2.03 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值比例（％） 序号 债券品种 公允价值（元） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 15,015,000.00 0.70 其中：政策性金融债 15,015,000.00 0.70 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 39  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 15,015,000.00 0.70 5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 值比例（％） 1 108901 农发 1801 150,000 15,015,000.00 0.70 注：本基金本报告期末仅持有上述债券。 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 注：本基金本报告期末未持有贵金属。 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 注：本基金本报告期末未持有股指期货。 10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注：本基金本报告期末未持有国债期货。 11. 投资组合报告附注 11.1 本基金投资的前十名证券包括中国人寿（证券代码：601628）。 根据中国人寿 2018 年 7 月 29 日披露的公告，由于未按照规定保存客户身份资料 和交易记录等行为，该公司被人民银行出具《中国人民银行行政处罚决定书》。 上述处罚信息公布后，本基金管理人对上述公司进行了进一步了解和分析，认为 上述处罚不会对投资价值构成实质性负面影响，因此本基金管理人对上述公司的 投资判断未发生改变。 报告期内，本基金投资的前十名证券的其余证券的发行主体没有被监管部门立案 调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 40  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 745,966.39 2 应收证券清算款 30,400,207.02 3 应收股利 - 4 应收利息 329,817.10 5 应收申购款 153,300.49 6 其他应收款 233.25 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 31,629,524.25 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 11.5.1 报告期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末指数投资前十名股票中不存在流通受限的情况。 11.5.2 报告期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末积极投资前五名股票中不存在流通受限的情况。 11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。 十三、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险， 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表 业绩比较基 净值增长率 业绩比较基准 阶段 净值增长率① 准收益率标 ①-③ ②-④ 标准差② 收益率③ 准差④ 41  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 2005 年 10.26% 1.08% -13.69% 1.31% 23.95% -0.23% 2006 年 142.87% 1.35% 96.96% 1.39% 45.91% -0.04% 2007 年 118.86% 2.03% 150.57% 2.29% -31.71% -0.26% 2008 年 -54.02% 2.18% -65.36% 3.04% 11.34% -0.86% 2009 年 82.46% 1.92% 84.25% 2.01% -1.79% -0.09% 2010 年 -18.01% 1.43% -19.18% 1.58% 1.17% -0.15% 2011 年 -21.53% 1.33% -20.14% 1.27% -1.39% 0.06% 2012 年 5.06% 1.14% 10.93% 1.22% -5.87% -0.08% 2013 年 -0.79% 1.26% -12.88% 1.49% 12.09% -0.23% 2014 年 34.34% 1.21% 57.50% 1.34% -23.16% -0.13% 2015 年 -2.30% 2.23% -3.18% 2.50% 0.88% -0.27% 2016 年 -3.75% 1.14% -7.84% 1.27% 4.09% -0.13% 2017 年 28.54% 0.62% 28.87% 0.70% -0.33% -0.08% 2018 年 -21.25% 1.21% -24.21% 1.40% 2.96% -0.19% 2019.1.1 至 2019.6.30 24.01% 1.50% 29.84% 1.55% -5.83% -0.05% 自基金合同生效日 （2004.8.11）至 408.69% 1.50% 178.04% 1.73% 230.65% -0.23% 2019.6.30 十四、基金的费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、投资交易费用； 4、基金合同生效以后的信息披露费用； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金合同生效以后与基金相关的会计师费和律师费； 42  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 7、基金分红手续费； 8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。 基金运作费用计提方法、计提标准和支付方式 1．基金管理人的基金管理费 基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 1.2%年费率计提。 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。计算方法如下： H＝E×1.2％÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费由基金管理人每日计算，每日计提，按月支付。经基金托管人复核后于次 月首日起的五个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息 日等，支付日期顺延。 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份 额持有人大会。 2．基金托管人的基金托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计算方法如 下： H=E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费由基金管理人每日计算，每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管 人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中 一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 3．本条第（一）款第 3 至第 8 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法律、法 规及相应协议的规定。 4．基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金托管费率，无须召开基金份额持有 人大会。 （二）不列入基金费用的项目 43  银华-道琼斯 88 指数基金—招募说明书摘要(更新) 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效之前的 律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金资产中列支。 （三）税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照中国、中国香港及投资人所在国家法律法 规的规定履行纳税义务。 十五、对招募说明书更新部分的说明 银华-道琼斯88精选证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募 集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规 定》及其它有关法律法规的要求，对本基金原更新招募说明书进行了更新，并根据本基金 管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新内 容如下： 1、在“重要提示”部分，增加了对基金资产投资于科创板股票的风险揭示，修改了招 募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日期。 2、在“三、基金管理人”中，对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。 3、在“四、基金托管人”中，对基金托管人的相关信息进行了更新。 4、在“五、相关服务机构”部分，增加了部分代销机构，并更新了部分代销机构的相 关资料。 5、在“十、基金的投资”部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。 6、在“十一、基金的业绩”部分，更新了截至 2019 年 6 月 30 日的基金投资业绩。 7、在“十八、基金的风险揭示”部分，增加了投资科创板股票的相关风险。 8、在“二十三、其他应披露事项”部分，更新了自上次更新招募说明书以来涉及本基 金的重要公告。 9、对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份有限公司 2019 年 9 月 23 日 44