基金代码：180003 基金简称：银华-道琼斯88指数　 银华-道琼斯88精选证券投资基金更新招募说明书摘要 　　（2009年第2号） 　　基金管理人：银华基金管理有限公司 　　基金托管人：中国建设银行股份有限公司 　　【重要提示】 　　银华-道琼斯88精选证券投资基金（以下简称"本基金"）经中国证券监督管理委员会于2004年6月8日证监基金字[2004]82号文批准募集。本基金的基金合同于2004年8月11日正式生效。 　　银华基金管理有限公司（以下简称"本基金管理人"或"管理人"）保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 　　投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 　　本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 　　本招募说明书（更新）所载内容截止日为2009年8月11日，有关财务数据和净值表现截止日为2009年6月30日，所披露的投资组合为2009年2季度的数据（财务数据未经审计）。 　　一、基金管理人 　　名称：银华基金管理有限公司 　　注册地址：广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 　　办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 　　法定代表人：彭越 　　成立日期：2001年5月28日 　　批准设立机关：中国证监会 　　批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号 　　组织形式：有限责任公司 　　注册资本：2亿元人民币 　　存续期间：持续经营 　　经营范围：发起设立基金、管理基金及中国证监会批准的其他业务 　　联系人：刘晓雅 　　电话：010-85186558 　　传真：010-58163027 　　银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7号文)设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为2亿元人民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例：29％）、第一创业证券有限责任公司（出资比例：29％）、东北证券股份有限公司（出资比例：21％）及山西海鑫实业股份有限公司（出资比例：21％）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。 　　公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设风险控制委员会、薪酬与提名委员会2个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 　　公司监事会由3位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。 　　公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理部、研究部、市场营销部、国际合作与产品开发部、境外投资部、特定资产管理部、交易管理部、固定收益部、养老金业务部、运作保障部、信息技术部、总经理（董事会）办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部等16个职能部门，并成立了北京分公司和上海分公司。此外，公司还设有A股基金投资决策委员会、境外投资决策委员会、特定资产投资决策委员会，负责指导基金及其他投资组合的运作，确定基本的投资策略。 　　（二）主要人员情况 　　1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 　　彭越先生，董事长，工商管理硕士。曾任职于最高人民检察院；曾任银华基金管理有限公司副总经理。现任银华基金管理有限公司董事长。 　　王珠林先生，副董事长，经济学博士。历任甘肃省职工财经学院财会系讲师；甘肃省证券公司副总经理；蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理；西南证券有限责任公司党委委员、副总裁；中国证监会发审委委员、并购重组委委员；证券业协会投资银行业委员会委员；中国银河证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司党委副书记、董事、总裁。 　　矫正中先生，董事，经济学硕士。曾任吉林省财政厅副处长、处长、副厅长、厅长，吉林省地方税务局局长，吉林市代市长、市委书记，吉林省政府秘书长兼办公厅主任，吉林省副省长等职。现任东北证券股份有限公司董事长。 　　李兆会先生，董事，管理学学士。先后担任运城市光彩事业促进会副会长、运城市工商联副会长、运城市民营企业协会会长、中国光彩事业促进会常务理事、第九届全国工商联执委委员、山西省运城市人大常委委员、山西省民营企业协会副会长、山西省工商联副会长、山西省青联副主席、全国青联委员、全国工商联常委委员、十一届全国政协委员等职务。现任山西海鑫实业股份有限公司董事长、海鑫钢铁集团有限公司董事长。 　　王立新先生，董事总经理，经济学博士。曾任中国工商银行总行科员；南方证券股份有限公司基金部副处长；南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监；银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理。 　　郑秉文先生，独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师。曾任中国社会科学院培训中心主任、院长助理、副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。 　　王恬先生，独立董事，经济学博士，高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长；深圳天骥基金董事；中国国际财务有限公司（深圳）董事长；首长四方（集团）有限公司执行董事。现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。 　　陆志芳先生，独立董事，法律硕士，律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任；北京仲裁委员会仲裁员；北京市律师协会国际业务委员会副主任委员；海问律师事务所合伙人、律师。现任浩天信和律师事务所合伙人、律师。 　　汪贻祥先生，独立董事，法律硕士，律师。曾任全国人大常委会法制工作委员会民法室主任科员。现任北京至元律师事务所合伙人、主任、律师。 　　周兰女士，监事会主席，经济学研究生。曾任北京建材研究院财务科长；北京京放经济发展公司计财部经理；佛山证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。 　　李丹女士，监事，大学学历。曾任职于长春师范学院，深圳蛇口建筑装饰工程公司，深圳经济特区证券公司。现任西南证券股份有限公司深圳后海路证券营业部总经理。 　　李欣先生，监事，经济学学士，注册会计师。曾任信永中和会计师事务所高级审计员；上海泾华联合会计师事务所项目经理、审计部经理助理。现任银华基金管理有限公司行政财务部财务主管。 　　石松鹰先生，副总经理，经济学硕士，经济师。曾任中国金谷国际信托投资有限责任公司证券部业务经理、基金投资部经理；北京中协天地投资顾问有限责任公司副总经理；银华基金管理有限公司投资管理部经理、天华证券投资基金基金经理、银华优势企业证券投资基金基金经理、公司投资总监。 　　鲁颂宾先生，副总经理，经济学博士。曾任中国交通进出口总公司销售经理；中国证监会信息监管部科员；中国证监会办公厅主任科员、副处长、处长。 　　魏瑛女士，副总经理，经济法研究生。曾任职于公安部管理干部学院，山东省青岛市公安局四方分局，中国人民公安大学等单位。并曾先后担任大成基金管理有限公司市场部经理；招商基金管理有限公司北方总部副总经理、机构业务拓展部经理；南方基金管理有限公司总经理助理兼机构部总监等职。 　　凌宇翔先生，督察长，工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员；重庆国际信托投资公司研发中心部门经理；西南证券有限责任公司基金管理部总经理。 　　2．本基金基金经理 　　许翔先生，会计学硕士。曾就职于四川雅安化肥厂、深圳粤宝电子公司、招商银行、深圳高新技术工业村、国信证券公司；2002年至2004年，在中融基金管理公司任研究总监、投资总监等职务。2004年10月进入银华基金管理有限公司，现任公司首席分析师，自2005年3月15日起任本基金基金经理，自2005年8月19日至2009年6月30日兼任天华证券投资基金基金经理。 　　路志刚先生，博士学位。曾任广东建设实业集团公司财务主管，广州证券有限公司发行部、营业部经理，金鹰基金管理有限公司研究发展部副总监，万家基金管理有限公司投资总监、基金经理等职。自2006年4月29日至2008年9月27日任万家增强收益债券型证券投资基金基金经理，自2006年11月30日至2008年9月27日任万家和谐增长混合型证券投资基金基金经理。2009年1月加盟银华基金管理有限公司，自2009年6月8日起任本基金基金经理。 　　本基金历任基金经理： 　　黄小坚先生，管理本基金时间为2004年8月11日至2005年3月15日。 　　3、A股基金投资决策委员会成员 　　委员会主席：王立新 　　委员：许翔、王华、上官亦武、陆文俊 　　王立新先生：详见主要人员情况。 　　许翔先生：详见本基金基金经理介绍。 　　王华先生：经济学硕士，中国注册会计师协会非执业会员。曾在西南证券有限责任公司任职。2000年10月进入银华基金管理有限公司，先后在研究策划部、基金经理部工作。曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金基金经理。现任银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理，投资管理部副总监。 　　上官亦武先生：大学学历。曾任江苏国家安全厅科员，深圳发展银行海南证券部职员，海南国信投资管理有限公司总经理助理，君安证券北京知春路营业部机构服务部经理。1999年11月进入银华基金管理有限公司，曾任投资管理部交易主管。交易管理部总监。 　　陆文俊先生：学士学位。曾任君安证券有限责任公司人力资源部行政主管、交易部经理，上海华创创投管理事务所合伙人，富国基金管理有限公司交易员，东吴证券有限责任公司投资经理、资产管理部副总经理，长信基金管理有限责任公司研究员、基金经理等职。2008年6月加盟银华基金管理有限公司，现任银华核心价值优选股票型证券投资基金和银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，A股基金投资总监和投资管理部总监。 　　4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 　　二、基金托管人 　　（一）基本情况 　　名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 　　住所：北京市西城区金融大街25号 　　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 　　法定代表人：郭树清 　　成立时间：2004年09月17日 　　组织形式：股份有限公司 　　注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币 　　存续期间：持续经营 　　基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 　　联系人：尹东 　　联系电话：(010)67595003 　　中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身"中国人民建设银行"于1954年成立，1996年易名为"中国建设银行"。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代号：HK0939)于2005年10月27日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日，中国建设银行又作为第一家H股公司晋身恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后建设银行的已发行股份总数为：233,689,084,000股（包括224,689,084,000股H股及9,000,000,000股A股）。 　　2008年，中国建设银行的综合盈利能力和资产质量继续同业领先，截止2008年12月31日，中国建设银行实现净利润926.4亿元，较上年增长34%；平均资产回报率为1.3%，平均股东权益回报率为20.7%，分别较上年提高0.16个百分点和1.18个百分点，居全球银行业最好水平；每股盈利为0.4元，比上年增长0.10元；总资产达到75,554.52亿元，较上年增长14.51%；资产质量稳步上升，不良贷款额和不良贷款率实现双降，信贷资产质量持续改善，不良贷款率为2.21%，较上年下降0.39个百分点；拨备水平充分，拨备覆盖率为131.58%，较上年提升27.17个百分点。 　　中国建设银行在中国内地设有1.4万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表处，纽约分行、伦敦子银行正式获颁营业执照。中国建设银行在香港拥有建行亚洲和建银国际两家全资子公司。全行已安装运行自动柜员机（ATM）31,896台，居全球银行业首位。 　　2008年，中国建设银行在英国《金融时报》公布的「全球500强」中列第20位；在美国《财富》杂志公布的全球企业500强中由上年的第230位上升至第171位；被《福布斯（亚太版）》评为"亚太地区最佳上市公司50强"；被《银行家》杂志评为"中国商业银行竞争力（财务指标）第一名"和"最佳商业银行"；被美国《环球金融》杂志评为"最佳公司贷款银行"和"最佳按揭贷款银行"；荣获香港上市公司商会"公司管治卓越奖"、《亚洲银行家》杂志"零售风险管理卓越奖"、中国民政部颁发的"中华慈善奖-最具爱心内资企业奖"和香港《财资》杂志"中国最佳境外客户境内托管银行奖"等奖项。 　　中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、QFII托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等12个职能处室，现有员工130余人。2008年，中国建设银行一次性通过了根据美国注册会计师协会（AICPA）颁布的审计准则公告第70号（SAS70）进行的内部控制审计，安永会计师事务为此提交了"业内最干净的无保留意见的报告"，中国建设银行成为取得国际同业普遍认同并接受的SAS70国际专项认证的托管银行。 　　（二）主要人员情况 　　罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的管理经验。 　　李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部，对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有丰富的客户服务和业务管理经验。 　　纪伟，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 　　（三）基金托管业务经营情况 　　截止到2009年6月30日，中国建设银行已托管华夏兴华封闭、华夏兴和封闭、嘉实泰和封闭、国泰金鑫封闭、国泰金盛封闭、融通通乾封闭、银河银丰封闭等7只封闭式证券投资基金，以及华夏成长混合、融通新蓝筹混合、博时价值增长混合、华宝兴业宝康配置混合、华宝兴业宝康消费品股票、华宝兴业宝康债券、博时裕富指数、长城久恒平衡混合、银华保本增值混合、华夏现金增利货币、华宝兴业多策略股票、国泰金马稳健混合、银华－道琼斯88指数、上投摩根中国优势混合、东方龙混合、博时主题行业股票（LOF）、华富竞争力优选混合、华宝兴业现金宝货币、上投摩根货币、华夏红利混合、博时稳定价值债券、银华价值优选股票、上投摩根阿尔法股票、中信红利股票、工银货币、长城消费增值股票、华安上证180ETF、上投摩根双息平衡混合、泰达荷银效率优选混合（LOF）、华夏中小板ETF、交银稳健配置混合、华宝兴业收益增长混合、华富货币、工银精选平衡混合、鹏华价值优势股票（LOF）、中信稳定双利债券、华安宏利股票、上投摩根成长先锋股票、博时价值增长贰号混合、海富通风格优势股票、银华富裕主题股票、华夏优势增长股票、信诚精萃成长股票、工银稳健成长股票、信达澳银领先增长股票、诺德价值优势股票、工银增强收益债券、国泰金鼎价值混合、富国天博创新股票、融通领先成长股票（LOF）、华宝兴业行业精选股票、工银红利股票、泰达荷银市值优选股票、长城品牌优选股票、交银蓝筹股票、华夏全球股票（QDII）、易方达增强回报债券、南方盛元红利股票、交银增利债券、工银添利债券、宝盈资源优选股票、华安稳定收益债券、兴业社会责任股票、华宝兴业海外中国股票（QDII）、海富通中国海外股票（QDII）、宝盈增强收益债券、鹏华丰收债券、博时特许价值股票、华富收益增强债券、信诚盛世蓝筹股票、东方策略成长股票、中欧新蓝筹混合、汇丰晋信2026周期混合、信达澳银精华配置混合、大成强化收益债券、交银环球精选股票（QDII）、长城稳健增利债券、华商盛世成长股票、信诚三得益债券、长盛积极配置债券、鹏华盛世创新股票（LOF）、华安核心股票、富国天丰强化债券、光大保德信增利收益债券、诺德灵活配置混合、东吴优信稳健债券、银华增强收益债券、东方稳健回报债券、华富策略精选混合、长城双动力股票、上投摩根中小盘股票、华商收益增强债券、泰达荷银品质生活股票、光大保德信均衡精选股票、银河行业优选股票、海富通领先成长股票、诺德增强收益债券、工银瑞信沪深300指数、信诚经典优债债券、国泰双利债券、民生加银品牌蓝筹混合、信达澳银稳定价值债券、中欧稳健收益债券、万家精选股票、浦银安盛精致生活混合、长盛同庆可分离交易股票、富国优化增强债券、长城景气行业龙头混合等108只开放式证券投资基金。 　　三、相关服务机构 　　（一）销售机构 　　1、直销机构： 　　（1）银华基金管理有限公司深圳直销中心 　　注册地址：广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 　　电话：0755-83515002 　　传真：0755-83515082 　　联系人：饶艳艳 　　网址：www.yhfund.com.cn 　　全国统一客户服务电话：400-678-3333、010-85186558 　　（2）银华基金管理有限公司北京直销中心 　　地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼10层 　　电话：010-58162950 　　传真：010-58162951 　　联系人：李夕 　　（3）银华基金管理有限公司上海分公司 　　地址：上海市浦东福山路500号城建国际中心702室 　　电话：021-50817001 　　传真：021-50817055 　　联系人：孙为君 　　2、代销机构： 　　中国建设银行股份有限公司 　　注册地址：北京市西城区金融大街25号 　　法定代表人：郭树清 　　客户服务统一咨询电话：95533 　　网址：www.ccb.com 　　中国银行股份有限公司 　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 　　法定代表人：肖钢 　　电话：010-66596688 　　传真：010-66594946 　　客户服务电话：95566（全国） 　　网址：www.boc.cn 　　中国民生银行股份有限公司 　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 　　法定代表人：董文标 　　电话：95568 　　网址：www.cmbc.com.cn 　　上海浦东发展银行股份有限公司 　　注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号 　　法定代表人：吉晓辉 　　客户服务热线：95528 　　公司网站：www.spdb.com.cn 　　招商银行股份有限公司 　　注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 　　法定代表人：秦晓 　　联系人：万丽 　　电话：0755-83198888 　　传真：0755-83195049 　　客户服务热线：95555 　　公司网站：www.cmbchina.com 　　深圳发展银行股份有限公司 　　注册地址：深圳市深南东路5047号发展银行大厦 　　法定代表人：法兰克纽曼 　　联系人：周勤 　　电话：0755-82080714 　　传真：0755-82070714 　　客户服务热线：95501 　　公司网站：www.sdb.com.cn 　　广东发展银行股份有限公司 　　注册地址：广州市农林下路83号广发大厦 　　法定代表人：董建岳 　　客户服务热线：0571-96000888，020-38322222 　　公司网站：www.gdb.com.cn 　　平安银行股份有限公司 　　注册地址：中国深圳市深南中路1099号 　　法定代表人：孙建一 　　联系人：霍兆龙 　　电话：0755-25859591 　　传真：0755-25879453 　　客户服务热线：40066-99999 　　公司网站：www.pingan.com 　　上海银行股份有限公司 　　注册地址：上海市银城中路168号 　　法定代表人：宁黎明 　　客户服务电话：021-962888 　　网址：www.bankofshanghai.com 　　中国邮政储蓄银行有限责任公司 　　注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号 　　法定代表人：刘安东 　　客户服务电话：95580 　　网址：www.psbc.com 　　中国光大银行股份有限公司 　　注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 　　法定代表人：唐双宁 　　客户服务电话：95595 　　网址：www.cebbank.com 　　中国工商银行股份有限公司 　　注册地址：中国北京复兴门内大街55号 　　法定代表人：姜建清 　　联系人：王佺 　　电话：010-66107900 　　传真：010-66107914 　　客户服务电话：95588 　　网址：www.icbc.com.cn 　　北京银行股份有限公司 　　注册地址：北京市西城区金融大街17号首层 　　法定代表人：阎冰竹 　　联系人：王曦 　　电话：010-66223584 　　传真：010-66223314 　　客户服务热线：北京：010-96169；天津：022-96269；上海：021-53599688 　　公司网站：www.bankofbeijing.com.cn 　　交通银行股份有限公司 　　注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 　　法定代表人：胡怀邦 　　联系人：曹榕 　　电话：021-58781234 　　传真：021-58408842 　　客户服务电话：95559 　　网址：www.bankcomm.com 　　中信银行股份有限公司 　　注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 　　法定代表人：孔丹 　　联系人：金蕾 　　电话：010-65557013 　　传真：010-65550827 　　客户服务热线：95558 　　公司网站：http://bank.ecitic.com 　　华夏银行股份有限公司 　　注册地址：北京市东城区建国门内大街22号 　　法定代表人：翟鸿祥 　　客户服务热线：95577 　　网址：www.hxb.com.cn 　　青岛银行股份有限公司 　　注册地址：青岛市市南区香港中路68号 　　法人代表人：张广鸿 　　联系人：徐楠 　　电话：0532-85709793 　　传真：0532-85709839 　　客户服务电话：0532-85709799 　　网址：www.qdccb.com 　　上海农村商业银行股份有限公司 　　注册地址：上海市浦东新区浦东大道981号 　　法定代表人：李秀仑 　　客户服务电话：021－962999 　　网址：www.shrcb.com 　　宁波银行股份有限公司 　　注册地址：宁波市江东区中山东路294号 　　法定代表人：陆华裕 　　联系人：胡技勋 　　电话：021-63586210 　　传真：021-63586215 　　客户服务热线：96528，上海地区962528 　　网址：www.nbcb.com.cn 　　中国农业银行股份有限公司 　　注册地址：北京市东城区建国门内大街69号 　　法定代表人：项俊波 　　客户服务热线：95599 　　网址：www.abchina.com 　　东莞银行股份有限公司 　　注册地址：东莞市运河东一路193号 　　法定代表人：廖玉林 　　客户服务热线：0769-96228、0769-22118118 　　网址：www.dongguanbank.cn 　　广发证券股份有限公司 　　注册地址：广州市天河北路183号大都会广场43楼 　　办公地址：广东广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼 　　法定代表人：王志伟 　　统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点 　　开放式基金业务传真：020-87555305 　　联系人：肖中梅 　　网址：http://www.gf.com.cn 　　国泰君安证券股份有限公司 　　注册地址：上海市浦东新区商城路618号 　　办公地址：上海市延平路135号 　　法定代表人：祝幼一 　　电话：021-62580818-213 　　传真：021-62152814 　　联系人：芮敏祺 　　客户服务电话：400-8888-666 　　网址：www.gtja.com 　　国信证券股份有限公司 　　注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 　　办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦9楼 　　法定代表人：何如 　　电话：0755-82130833 　　传真：0755-82133302 　　联系人：齐晓燕 　　客户服务电话：95536 　　网址：www.guosen.com.cn 　　海通证券股份有限公司 　　注册地址：上海市淮海中路98号 　　办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦10层 　　法定代表人：王开国 　　电话：021－23219000 　　联系人：李笑鸣 　　客户服务电话：021-962503，400-888-8001 　　网址：www.htsec.com 　　华泰证券股份有限公司 　　注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 　　办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 　　法定代表人：吴万善 　　电话：025-84457777 　　传真：025-84579879 　　客户服务电话:025-84579897 　　联系人：程高峰 　　网址：www.htsc.com.cn 　　中信建投证券有限责任公司 　　注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 　　办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号 　　法定代表人：张佑君 　　客户服务电话：400-888-8108 　　电话：010-65183888 　　传真：010-65182261 　　联系人：权唐 　　公司网站：www.csc108.com 　　西南证券股份有限公司 　　注册地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢22楼 　　办公地址：重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢22楼 　　法定代表人：王珠林 　　电话：023-63786777 　　传真：023-63786312 　　联系人：杨卓颖 　　网址：www.swsc.com.cn 　　湘财证券有限责任公司 　　注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 　　办公地址：上海市浦东银城东路139号华能联合大厦5层 　　法定代表人：陈学荣 　　电话：021-68634518 　　传真：021-68865938 　　联系人：钟康莺 　　开放式基金咨询电话：400-888-1551 　　网址：www.xcsc.com 　　兴业证券股份有限公司 　　注册地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦 　　办公地址：上海市浦东新区民生路1199弄五道口广场1号楼21层 　　法定代表人：兰荣 　　客户服务电话：400-888-8123 　　网址：www.xyzq.com.cn 　　招商证券股份有限公司 　　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 　　办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 　　法定代表人：宫少林 　　电话：0755-82943666 　　传真：0755-82960141 　　联系人：黄健 　　客户服务电话：4008888111、0755-26951111 　　网址：www.newone.com.cn 　　中国银河证券股份有限公司 　　注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 　　办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 　　法定代表人：胡长生 　　客户服务电话：400-888-8888 　　联系人：李洋 　　电话：010-66568047 　　传真：010-66568532 　　网址：www.chinastock.com.cn 　　中信证券股份有限公司 　　注册地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层 　　办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层 　　法定代表人：王东明 　　电话：010-84864818-63266 　　传真：010-84865560 　　联系人：陈忠 　　客户服务电话：95558 　　网址：www.ecitic.com 　　联合证券有限责任公司 　　注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 　　办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 　　法定代表人：马昭明 　　电话：0755-82492000 　　传真：0755-82492062 　　联系人：盛宗凌 　　客户服务电话：400-8888-555，0755-25125666 　　网址：www.lhzq.com 　　中信万通证券有限责任公司 　　注册地址：青岛市市南区东海西路28号 　　办公地址：青岛市市南区东海西路28号 　　法定代表人：史洁民 　　电话：0532-85022026 　　传真：0532-85022511 　　联系人：丁邵燕 　　客户服务电话：0532-96577 　　网址：www.zxwt.com.cn 　　东吴证券有限责任公司 　　注册地址：苏州工业园区翠园路181号商旅大厦 　　办公地址：苏州工业园区翠园路181号商旅大厦18-21层 　　法定代表人：吴永敏 　　电话：0512-65581136 　　传真：0512-65588021 　　联系人：方晓丹 　　客户服务电话：0512-33396288 　　网址：www.dwzq.com.cn 　　东方证券股份有限公司 　　注册地址：上海市中山南路318号2号楼22-29层 　　办公地址：上海市中山南路318号2号楼22-29层 　　法定代表人：王益民 　　电话：021-63325888-3108 　　传真：021-63326173 　　联系人：吴宇 　　客户服务电话：95503 　　网址：www.dfzq.com.cn 　　国海证券有限责任公司 　　注册地址：广西南宁市滨湖路46号 　　办公地址：广西南宁市滨湖路46号 　　法定代表人：张雅锋 　　联系人：覃清芳 　　电话：0771-5539262 　　传真：0771-5539033 　　客户服务电话：4008888100（全国）、96100（广西） 　　网址：www.ghzq.com.cn 　　中原证券股份有限公司 　　注册地址：郑州市经三路15号广汇国际贸易大厦 　　办公地址：郑州市经三路15号广汇国贸11楼 　　法定代表人：石保上 　　客户服务电话：967218，400-813-9666 　　电话：0371-65585670 　　联系人：程月艳 　　开放式基金业务传真：0371-65585665 　　网址：www.ccnew.com 　　世纪证券有限责任公司 　　注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层 　　办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层 　　法定代表人：段强 　　开放式基金咨询电话：0755-83199511 　　开放式基金业务传真：0755-83199545 　　联系人：刘军辉 　　网址：www.csco.com.cn 　　平安证券有限责任公司 　　注册地址：深圳市福田区八卦岭八卦3路平安大厦3楼 　　办公地址：深圳市福田区八卦岭八卦3路平安大厦3楼 　　法定代表人：杨宇翔 　　联系人：袁月 　　电话：0755-22627802 　　传真：0755-82433794 　　全国统一客户服务热线：95511 　　网址：www.pa18.com 　　光大证券股份有限公司 　　注册（办公）地址：上海市静安区新闸路1508号 　　法定代表人：徐浩明 　　联系人：刘晨 　　电话：021-22169999 　　传真：021-22169134 　　客户服务电话：10108998，400-888-8788 　　网址：www.ebscn.cn 　　渤海证券股份有限公司 　　注册地址：天津市开发区第一大街29号 　　办公地址：天津市河西区宾水道3号 　　法定代表人：张志军 　　电话：022-28451861 　　传真：022-28451616 　　联系人：王兆权 　　客户服务电话：022-28455588 　　公司网址：http://www.ewww.com.cn 　　金元证券股份有限公司 　　注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 　　办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼 　　法定代表人：陆涛 　　电话：0755-83025022 　　传真：0755-83025625 　　联系人：张萍 　　客户服务电话：4008888228 　　公司网站：www.jyzq.com.cn 　　第一创业证券有限责任公司 　　注册地址：深圳罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25层 　　办公地址：深圳罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25层 　　法定代表人：刘学民 　　联系人：王立洲 　　联系电话：0755-25832494 　　传真电话：0755-25831718 　　客户服务电话：0755-25832523 　　公司网站：www.firstcapital.com.cn 　　中银国际证券有限责任公司 　　注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 　　办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 　　法定代表人：平岳 　　电话：4006208888 　　联系人：张静 　　网址：www.bocichina.com 　　东北证券股份有限公司 　　注册（办公）地址：长春市自由大路1138号 　　法定代表人：矫正中 　　联系人：潘锴 　　开放式基金咨询电话：0431－85096709 　　客户服务电话：400-600-0686，0431-85096733 　　网址：www.nesc.cn 　　申银万国证券股份有限公司 　　注册地址：上海市常熟路171号 　　办公地址：上海市常熟路171号 　　法定代表人：丁国荣 　　电话：021-54033888 　　传真：021-54038844 　　联系人：曹晔 　　客户服务电话：021-962505 　　网址：www.sw2000.com.cn 　　中信金通证券有限责任公司 　　注册地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 　　办公地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 　　法定代表人：刘军 　　电话：0571-85783715 　　联系人：王勤 　　客户服务电话：96598 　　网址：www.bigsun.com.cn 　　东海证券有限责任公司 　　注册（办公）地址：江苏省常州延陵西路59号常信大厦18楼 　　法定代表人：朱科敏 　　电话：0591-88157761 　　传真：0591-87157761 　　联系人：李涛 　　客户服务热线：0519-881662220379-64902266021-52574550 　　免费服务热线：400-888-8588（免长途费） 　　网址：http://www.longone.com.cn 　　南京证券有限责任公司 　　注册（办公）地址：江苏省南京市大钟亭8号 　　法人代表：张华东 　　客户服务电话：4008-285-888 　　传真：025-83364032 　　联系人：胥春阳 　　公司网站：www.njzq.com.cn 　　东莞证券有限责任公司 　　注册地址：东莞市莞城可园南路1号金源中心30楼 　　办公地址：东莞市莞城可园南路1号金源中心17、30楼 　　法定代表人：游锦辉 　　客户服务电话：0769-961130 　　电话：0769-22119351 　　传真：0769-22119423 　　联系人：罗绍辉 　　网址：www.dgzq.com.cn 　　德邦证券有限责任公司 　　注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 　　办公地址：上海市福山路500号城建大厦26楼 　　法定代表人：方加春 　　客户服务电话：4008888128 　　电话：021-68761616 　　传真：021-68767981 　　网址：www.tebon.com.cn 　　财通证券有限责任公司 　　注册（办公）地址：杭州市解放路111号 　　法定代表人：沈继宁 　　客户服务电话：0571-96336 　　传真：0571-87925129 　　联系人：乔骏 　　网址：www.ctsec.com 　　长江证券股份有限公司 　　注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 　　办公地址：上海市世纪大道1589号长泰国际金融中心21F 　　法定代表人：胡运钊 　　电话：021-68751929 　　传真：021-51062920 　　客户服务热线：4008-888-999、027-85808318 　　联系人：李良 　　网址：www.95579.com 　　国都证券有限责任公司 　　注册地址：深圳市福田中心区金田路4028号荣超经贸中心26层11、12 　　办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层 　　法定代表人：王少华 　　客户服务电话：400-818-8118 　　网址：www.guodu.com 　　宏源证券股份有限公司 　　注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号 　　办公地址：北京市海淀区西直门北大街甲43号金运大厦B座6层 　　法定代表人：汤世生 　　电话：010-62267799-6416 　　传真：010-62296854 　　联系人：李巍 　　客户服务电话：400-800-0562 　　网址：www.ehongyuan.com.cn 　　上海证券有限责任公司 　　注册地址：上海市西藏中路336号 　　办公地址：上海市黄浦区九江路111号 　　法定代表人：蒋元真 　　电话：021-62470157 　　传真：021-62470244 　　联系人：谢秀峰 　　客户服务电话：021-962518 　　网址：http://www.962518.com 　　山西证券股份有限公司 　　办公（注册）地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 　　法定代表人：侯巍 　　客户服务电话：0351－8686868 　　联系人：张治国 　　联系电话：0351－8686703 　　传真：0351－8686709 　　网址：www.i618.com.cn 　　江南证券有限责任公司 　　注册地址：南昌市抚河北路219号 　　办公地址：南昌市抚河北路219号6楼 　　法定代表人：姚江涛 　　传真：0791－6789414 　　联系人：余雅娜 　　客户服务电话：0791-6768763 　　网址：www.scstock.com 　　信泰证券有限责任公司 　　注册地址：南京市长江路88号 　　办公地址：江苏省南京市长江路88号国信大厦18、19楼 　　法定代表人：钱凯法 　　电话：025-84784782 　　传真：025-84784830 　　联系人：舒萌菲 　　客户服务电话：400-888-8918 　　网址：www.thope.com 　　方正证券有限责任公司 　　注册地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层 　　办公地址：湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层 　　法定代表人：雷杰 　　开放式基金咨询电话：95571 　　开放式基金业务传真：0731-2882332 　　网址：http://www.foundersc.com 　　安信证券股份有限公司 　　注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 　　办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 　　法定代表人：牛冠兴 　　客户服务电话：4008001001 　　联系人：余江 　　联系电话：0755－82558323 　　传真：0755-82558355 　　网址：www.essences.com.cn 　　国元证券股份有限公司 　　注册地址：安徽省合肥市寿春路179号 　　办公地址：安徽省合肥市寿春路179号 　　联系人：祝丽萍 　　电话：0551－2207938 　　传真：0551－2207935 　　法定代表人：凤良志 　　客户服务电话：4008-888-777 　　网址：www.gyzq.com.cn 　　长城证券有限责任公司 　　注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 　　办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 　　法定代表人：黄耀华 　　联系人：高峰 　　电话：0755-83516094 　　传真：0755-83516199 　　公司网站：http://www.cc168.com.cn 　　大同证券经纪有限责任公司 　　注册地址：山西省大同市大北街13号 　　办公地址：山西省太原市青年路8号 　　法定代表人：董祥 　　电话：0351-5680800-8208 　　联系人：苏妮 　　客户服务电话：0351-4167056 　　网址：http://www.dtsbc.com.cn/ 　　华林证券有限责任公司 　　注册地址：广东省江门市港口路1号 　　办公地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦5楼 　　法定代表人：段文清 　　客户服务中心热线：0750-3160388 　　基金业务传真：0755-82707850 　　网站：http://www.chinalions.com/ 　　恒泰证券股份有限公司 　　注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 　　办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 　　法定代表人：刘汝军 　　电话：0471-4913998 　　传真：0471-4930707 　　联系人：常向东 　　客户服务电话：0471-4961259 　　网址：www.cnht.com.cn 　　万联证券有限责任公司 　　注册地址：广州市中山二路18号广东电信广场36-37层 　　办公地址：广州市中山二路18号广东电信广场36-37层 　　法定代表人：李舫金 　　电话：020-37865188 　　传真：020-37865008 　　客户服务电话：4008888133 　　网址：www.wlzq.com.cn 　　齐鲁证券有限公司 　　注册地址：山东济南市经十路128号 　　办公地址：山东济南市经十路128号 　　法定代表人：李玮 　　电话：0531-81283938 　　传真：0531-81283900 　　联系人：傅咏梅 　　客户服务电话：95538 　　网址：www.qlzq.com.cn 　　中国建银投资证券有限责任公司 　　注册地址：深圳福田区福华三路国际商会中心48-50楼 　　办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋18层至21层 　　法定代表人：杨小阳 　　客户服务电话：4006-008-008 　　网址：www.cjis.cn 　　瑞银证券有限责任公司 　　注册地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 　　办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心15层 　　法定代表人：刘弘 　　客户服务电话：400-887-8827 　　网址：www.ubssecurities.com 　　江海证券有限公司 　　注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号 　　办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号 　　法定代表人：孙名扬 　　联系人：徐世旺 　　联系电话：0451-82336863 　　联系传真：0451-82269290 　　客户服务电话：4006662288 　　网址：www.jhzq.com.cn 　　爱建证券有限责任公司 　　注册（办公）地址：上海市南京西路758号24楼 　　法定代表人：张建华 　　电话：021-32229888 　　联系人：颜奕斌 　　业务联系电话：021-32229888-3113 　　网址：www.ajzq.com 　　厦门证券有限公司 　　注册地址：厦门市莲前西路二号莲富大厦17楼 　　法定代表人：傅毅辉 　　联系人：卢金文 　　电话：0592-5161642 　　传真:0592-5161140 　　客户服务电话：0592-5163588 　　网址：www.xmzq.cn 　　中国国际金融有限公司 　　注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 　　办公地址：北京市建国门外甲6号SK大厦3层 　　法定代表人：李剑阁 　　电话：010-85679265 　　联系人：王雪筠 　　客户服务电话：010-85679238、010-85679169 　　网址：www.ciccs.com.cn 　　华宝证券经纪有限责任公司 　　注册（办公）地址：上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦23层 　　法定代表人：陈林 　　电话：021-50122107 　　联系人：楼斯佳 　　客户服务电话：400-820-9898 　　网址：www.cnhbstock.com 　　广州证券有限责任公司 　　注册（办公）地址：广州市先烈中路69号东山广场主楼5楼 　　法定代表人：吴志明 　　电话：020-87322668 　　联系人：樊刚正 　　客户服务电话：020-961303 　　网址：www.gzs.com.cn 　　广发华福证券有限责任公司 　　注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 　　办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8、10层 　　法定代表人：黄金琳 　　电话：0591-87841160 　　传真：0591-87841150 　　客户服务电话：0591-96326 　　网址：www.gfhfzq.com.cn 　　天相投资顾问有限公司 　　注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 　　办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层 　　法定代表人：林义相 　　联系电话：010-66045566 　　客户服务电话：010-66045678 　　传真：010-66045500 　　天相投顾：http://www.txsec.com 　　天相基金网：http://www.txjijin.com 　　（二）注册登记机构： 　　名称：银华基金管理有限公司 　　注册地址：广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 　　法定代表人：彭越 　　电话：010-58163000 　　传真：010-58163027 　　联系人：龚飒 　　（三）出具法律意见书的律师事务所 　　名称：北京市金杜律师事务所 　　住所：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHOA座31层 　　负责人：王玲 　　电话：0755-22163307 　　传真：0755-22163380 　　联系人：宋萍萍 　　经办律师：靳庆军宋萍萍 　　（四）会计师事务所和经办注册会计师 　　名称：安永华明会计师事务所 　　办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼（即东3办公楼）16层 　　法定代表人：葛明 　　电话：010-58153322、010-58152145 　　传真：010-85188298 　　签章注册会计师：张小东、王珊珊 　　联系人：王珊珊 　　四、基金的名称 　　本基金名称：银华-道琼斯88精选证券投资基金 　　五、基金的类型： 　　本基金类型：契约型开放式。 　　六、基金的投资目标 　　本基金将运用增强型指数化投资方法，通过严格的投资流程和数量化风险管理，在对标的指数有效跟踪的基础上力求取得高于指数的投资收益率，实现基金资产的长期增值。 　　七、标的指数 　　本基金以道琼斯中国88指数（简称道中88指数）为标的指数。 　　道中88指数是第一个由全球指数编制机构道琼斯公司为中国大陆股票市场编制的指数，由道琼斯中国指数中按照自由流通市值和交易流动性综合排名的前88名家上市公司构成。为了准确代表投资者可实际交易的股票数量，道中88指数为挑选成份股而计算自由流通股本时，排除了持股超过整个市值5%的个人、其它公司以及政府持有的股份。道中88指数每季度进行一次成份股的调整，同时道中88指数成份股缓冲区的建立将适当保证道中88指数具有较低的指数换股率。 　　道中88指数以人民币元计算，基期均为1993年12月31日，基数定为100。 　　八、业绩基准 　　本文中，业绩基准与标的指数的定义相同。 　　九、投资对象及投资范围 　　本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括道琼斯中国88指数的成份A股及其备选成份股、新股（首发或增发）、债券资产（国债、金融债、企业债、可转债等债券资产）以及中国证监会允许基金投资的其它金融工具，各类资产投资比例符合《证券投资基金法》的规定。 　　十、投资风格 　　本基金的投资风格定位于增强型指数基金，并选择了以市值代表性强、流动性高为特色的道琼斯中国88指数为基金投资组合的跟踪标的，因此，本基金的投资组合具有大盘蓝筹指数组合的风格特点，通过买入并持有的长期投资策略，力争获取中国经济长期高速增长带来的资本市场收益。 　　十一、投资策略和投资组合的构建 　　本基金为增强型指数基金，以道中88指数为基金投资组合跟踪的标的指数，股票指数化投资部分主要投资于标的指数的成份股票，增强部分主要选择基本面好、具有核心竞争力的价值型企业的股票，在控制与标的指数偏离风险的前提下，力求取得超越标的指数的投资收益率。 　　1、资产配置 　　本基金以追求标的指数长期增长的稳定收益为宗旨，采用自上而下的两层次资产配置策略：第一层，资产类别配置，确定基金资产在不同资产类别之间的配置比例；第二层，股票和债券的个券选择与组合管理，在不同类别资产配置的基础上进一步确定各资产类别中不同证券的配置比例，在降低跟踪误差和控制流动性风险的双重约束下构建跟踪标的指数的投资组合。 　　在资产类别配置上，本基金股票资产投资比例上限为95%，且保持不低于基金资产5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。 　　2、股票资产配置策略 　　在股票资产的配置上，本基金采用增强型指数化投资方法，以成份股在标的指数中的权重为基础构建指数化股票投资组合，并选择基本面好、具有核心竞争力的价值型企业的股票对指数进行适度增强。 　　3、增强投资的标准 　　本基金增强部分的投资，是指基于价值选股原则在对企业基本面情况进行深入分析的基础上，在控制跟踪误差的基础上投资于核心竞争力增强，投资价值上升的股票。 　　本基金将充分利用投资研究团队在投资和研究方面的经验和实力，对宏观经济走向、产业发展演变及上市公司的基本面进行深入的分析，对上市公司未来业绩进行预测，并在此基础上，通过一定的价值评判标准对上市公司的投资价值进行分析。 　　4、债券资产的配置策略 　　本基金债券投资为在跟踪误差与流动性风险双重约束下的投资。本基金将以降低基金的跟踪误差为目的，在考虑流动性风险的前提下，构建债券投资组合。 　　a)投资组合调整原则 　　本基金所构建的股票投资组合的调整原则包括：根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整；根据企业基本面情况的变化降低对基本面恶化企业的投资比重，提高核心竞争力增强企业的投资比重；还将根据法律法规中的投资比例限制、申购赎回变动情况、新股增发因素等变化，对基金投资组合进行适时调整，以保证基金净值增长率与标的指数间的高度正相关和跟踪误差最小化。 　　本基金的债券投资为流动性风险约束下的被动式投资，债券投资组合将根据组合对基金整体跟踪误差的边际贡献率进行相应调整。同时，本基金还将根据法律法规中的投资比例限制、申购赎回变动情况等变化，对基金投资组合进行适时调整，以保证基金净值增长率与标的指数间的高度正相关和跟踪误差最小化。 　　b)增强性投资管理的限度和控制 　　本基金的股票选择主要依据入选道琼斯中国88指数的成份股和备选成份股，且对标的指数成份股的投资不少于62只，对标的指数成分股以外的股票投资不高于股票投资资产总额的40%。 　　为控制由于增强型投资可能带来的过分偏离指数的风险，本基金力求将基金份额净值增长率与标的指数增长率间的年跟踪误差控制在6%。 　　十二、投资组合报告 　　基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 　　基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2009年7月14日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 　　本投资组合报告所载数据截至2009年6月30日，本报告相关财务数据未经审计。 　　1、报告期末基金资产组合情况 　　序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%） 　　1权益投资14,395,317,903.2594.21 　　其中：股票14,395,317,903.2594.21 　　2固定收益投资-- 　　其中：债券-- 　　资产支持证券-- 　　3金融衍生品投资-- 　　4买入返售金融资产-- 　　其中：买断式回购的买入返售金融资产-- 　　5银行存款和结算备付金合计832,436,998.885.45 　　6其他资产52,810,155.370.35 　　7合计15,280,565,057.50100.00 　　注：由于四舍五入的原因，"占基金总资产的比例"分项之和与合计可能有尾差。 　　2、报告期末按行业分类的股票投资组合 　　2.1报告期末按行业分类的指数投资部分的股票投资组合 　　代码行业类别公允价值（元）占基金资产净值比例(%) 　　A农、林、牧、渔业1,273,000.000.01 　　B采掘业1,666,154,239.3010.94 　　C制造业2,385,378,248.9415.67 　　C0食品、饮料563,851,096.223.70 　　C1纺织、服装、皮毛1,379,000.000.01 　　C2木材、家具-- 　　C3造纸、印刷-- 　　C4石油、化学、塑胶、塑料366,460,094.622.41 　　C5电子-- 　　C6金属、非金属591,838,873.733.89 　　C7机械、设备、仪表780,909,508.135.13 　　C8医药、生物制品80,939,676.240.53 　　C99其他制造业-- 　　D电力、煤气及水的生产和供应业230,043,000.001.51 　　E建筑业145,021,759.130.95 　　F交通运输、仓储业313,750,033.742.06 　　G信息技术业199,896,890.901.31 　　H批发和零售贸易481,962,246.533.17 　　I金融、保险业6,812,721,320.6544.75 　　J房地产业1,019,156,824.496.69 　　K社会服务业376,201,839.202.47 　　L传播与文化产业-- 　　M综合类37,412,628.810.25 　　合计13,668,972,031.6989.79 　　注：由于四舍五入的原因，公允价值占基金资产净值比分项之和与合计可能有尾差。 　　2.2报告期末按行业分类的积极投资部分的股票投资组合 　　代码行业类别公允价值（元）占基金资产净值比例(%) 　　A农、林、牧、渔业-- 　　B采掘业-- 　　C制造业586,210,871.563.85 　　C0食品、饮料93,066,675.170.61 　　C1纺织、服装、皮毛-- 　　C2木材、家具-- 　　C3造纸、印刷-- 　　C4石油、化学、塑胶、塑料203,389,889.061.34 　　C5电子-- 　　C6金属、非金属-- 　　C7机械、设备、仪表31,348,035.400.21 　　C8医药、生物制品258,406,271.931.70 　　C99其他制造业-- 　　D电力、煤气及水的生产和供应业-- 　　E建筑业68,080,000.000.45 　　F交通运输、仓储业-- 　　G信息技术业-- 　　H批发和零售贸易66,300,000.000.44 　　I金融、保险业-- 　　J房地产业-- 　　K社会服务业-- 　　L传播与文化产业5,755,000.000.04 　　M综合类-- 　　合计726,345,871.564.77 　　注：由于四舍五入的原因，公允价值占基金资产净值比分项之和与合计可能有尾差。 　　3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的积极投资前五名股票明细 　　序号股票代码股票名称数量（股）公允价值（元）占基金资产净值比例（％） 　　1600596新安股份5,499,997203,389,889.061.34 　　2600276恒瑞医药5,160,553180,154,905.231.18 　　3600600青岛啤酒3,500,06393,066,675.170.61 　　4600266北京城建4,000,00068,080,000.000.45 　　5600859王府井2,500,00066,300,000.000.44 　　报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的指数投资前五名股票明细 　　序号股票代码股票名称数量（股）公允价值（元）占基金资产净值比例（％） 　　1600000浦发银行54,600,0001,256,892,000.008.26 　　2601318中国平安25,276,5541,250,178,360.848.21 　　3600036招商银行48,350,0321,083,524,217.127.12 　　4600016民生银行95,000,500752,403,960.004.94 　　5601088中国神华21,500,249643,072,447.594.22 　　4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 　　本基金本报告期末未持有债券。 　　5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 　　本基金本报告期末未持有债券。 　　6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 　　本基金本报告期末未持有资产支持证券。 　　7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 　　本基金本报告期末未持有权证。 　　8、投资组合报告附注 　　8.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 　　8.2本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 　　8.3其他资产构成 　　序号名称金额（元） 　　1存出保证金834,135.58 　　2应收证券清算款- 　　3应收股利821,700.00 　　4应收利息202,674.29 　　5应收申购款50,951,645.50 　　6其他应收款- 　　7待摊费用- 　　8其他- 　　9合计52,810,155.37 　　8.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 　　本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 　　8.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 　　本基金报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 　　8.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 　　无。 　　十三、基金的业绩 　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 　　基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表 　　阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①-③②-④ 　　2005年10.26%1.08%-13.69%1.31%23.95%-0.23% 　　2006年142.87%1.35%96.96%1.39%45.91%-0.04% 　　2007年118.86%2.03%150.57%2.29%-31.71%-0.26% 　　2008年-54.02%2.18%-65.36%3.04%11.34%-0.86% 　　最近6个月（2009.1.1-2009.6.30）66.78%1.85%69.56%1.94%-2.78%-0.09% 　　最近3个月（2009.4.1-2009.6.30）28.03%1.51%27.06%1.54%0.97%-0.03% 　　基金合同生效日（2004.8.11）-2009.6.30337.27%1.69%130.13%2.08%207.14%-0.39% 　　十四、基金的费用概览 　　（一）与基金运作有关的费用 　　1、基金管理人的管理费； 　　2、基金托管人的托管费； 　　3、投资交易费用； 　　4、基金合同生效以后的信息披露费用； 　　5、基金份额持有人大会费用； 　　6、基金合同生效以后与基金相关的会计师费和律师费； 　　7、基金分红手续费； 　　8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。 　　基金运作费用计提方法、计提标准和支付方式 　　1．基金管理人的基金管理费 　　基金管理人的基金管理费按基金资产净值的1.2%年费率计提。 　　在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。计算方法如下： 　　H＝E×1.2％÷当年天数 　　H为每日应计提的基金管理费 　　E为前一日基金资产净值 　　基金管理费由基金管理人每日计算，每日计提，按月支付。经基金托管人复核后于次月首日起的五个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 　　基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。 　　2．基金托管人的基金托管费 　　在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下： 　　H=E×0.25%÷当年天数 　　H为每日应计提的基金托管费 　　E为前一日的基金资产净值 　　基金托管费由基金管理人每日计算，每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 　　3．本条第（一）款第3至第8项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法律、法规及相应协议的规定。 　　4．基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。 　　（二）与基金销售有关的费用 　　1.申购和赎回费 　　申购费率：本基金采用前端收费形式收取销售费用，前端申购费率按申购金额的大小分为三档，最高不超过1.5%，对于申购金额为1000万元以上（含1000万元）的申购申请，变更为固定收取1500元申购费。该项费率变更于本更新招募说明书公告之日起三个工作日后开始实施。具体如下表所示： 　　申购金额申购费率 　　申购金额（M）≥1,000万固定收取1500元申购费 　　100万≤申购金额（M）＜1,000万申购费率1.20% 　　申购金额（M）＜100万申购费率1.50% 　　基金管理人可在法律法规允许的情况下，根据市场情况制定促销计划，在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率。 　　赎回费率：赎回费率随持有期的增加而递减： 　　持有期赎回费率 　　持有期≤一年赎回费率0.50% 　　一年＜持有期≤两年赎回费率0.20% 　　持有期＞两年赎回费率0% 　　基金的赎回费由赎回人承担，赎回费的25%归入基金资产，余额为注册登记费、其他手续费。 　　2.转换费用 　　基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及基金管理人根据公平合理原则所确定的转换费用构成。 　　转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。 　　转入基金时,原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取确定的转换费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取转换费用。基金管理人在不同基金间设置固定的转换费率。 　　不同转换方向的转换费率设置以基金管理人的相关公告为准。 　　3.基金管理人可以调整申购费率、赎回费率和转换费率，最新的申购费率、赎回费率和转换费率在更新招募说明书中列示。费率如发生变更，基金管理人最迟将于新的费率开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 　　4.申购费用与赎回费用的计算方式 　　（1）前端申购费用的计算 　　净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 　　申购费用＝申购金额-净申购金额 　　（2）赎回费用的计算 　　赎回费用=赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率 　　5．转换所需费用的计算方式 　　每笔基金转换视为一笔赎回和一笔申购。基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及本公司根据公平合理原则所确定的转换费用构成。 　　转出金额=转出基金份额×转出基金T日基金份额净值 　　转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率 　　转入金额＝转出金额-转出基金赎回费用 　　转换费用=转入金额/（1+转换费率）×转换费率 　　（三）不列入基金费用的项目 　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金资产中列支。 　　（四）税收 　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律、法规的规定履行纳税义务。 　　十五、对招募说明书更新部分的说明 　　银华-道琼斯88精选证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对基金管理人于2009年3月26日刊登的本基金原更新招募说明书进行了更新，并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下： 　　1．在"三、基金管理人"部分，更新了部门设置及投资决策委员会设置情况；更新了基金管理人联系人信息；在"主要人员情况"部分，更新了以下内容：本公司2008年度股东会批准徐志光、胡奕钿先生不再担任公司董事、独立董事，增补李兆会为公司董事、汪贻祥先生为公司独立董事；2009年第一次临时股东会批准蒋辉先生不再担任公司董事，增补王珠林先生为公司董事；本公司第四届董事会第二次会议选举王珠林先生为公司副董事长；上述变更事项已向相关监管部门备案。本公司董事会第四届第一次会议决定聘任鲁颂宾先生、魏瑛女士为副总经理，该事项已获得监管部门核准，于2009年6月9日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及公司网站披露。因此更新了董事、高级管理人员资料；因工作需要，经银华基金管理有限公司研究决定增聘路志刚先生担任本基金基金经理，与现任基金经理许翔先生共同管理本基金。该事项于2009年6月9日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及公司网站披露。 　　2．在"四、基金托管人"中，对基金托管人的基本情况及相关业务经营情况进行了更新。 　　3．在"五、相关服务机构"部分，增加中国农业银行股份有限公司、东莞银行股份有限公司、爱建证券有限责任公司、厦门证券有限公司、中国国际金融有限公司、华宝证券经纪有限责任公司、广州证券有限责任公司、广发华福证券有限责任公司、天相投资顾问有限公司为代销机构。国信证券有限责任公司变更为国信证券股份有限公司；恒泰证券有限责任公司变更为恒泰证券股份有限公司、江海证券经纪有限责任公司变更为江海证券有限公司。更新了部分代销机构的资料和会计师事务所资料。 　　4．在"十、基金的投资"部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。 　　5．在"十一、基金的业绩"部分，更新了自基金合同生效至今每个完整会计年度和基金合同生效至2009年6月30日的基金投资业绩。 　　6．在"二十二、基金管理人对基金份额持有人的服务"部分，更新了相关内容。 　　7、在"二十三、其他应披露事项"部分，列出了自上次招募说明书更新截止日以来涉及本基金的相关公告。 　　8．对部分表述进行了更新。 　　银华基金管理有限公司 　　2009年9月26日