基金代码：180003 基金简称：银华精选 银华-道琼斯88精选证券投资基金更新招募说明书摘要 【重要提示】 银华-道琼斯88精选证券投资基金（以下简称"本基金"）经中国证券监督管理委员会于2004年6月8日证监基金字[2004]82号文批准募集。本基金的基金合同于2004年8月11日正式生效。 银华基金管理有限公司（以下简称"本基金管理人"或"管理人"）保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2008年8月11日，有关财务数据和净值表现截止日为2008年6月30日，所披露的投资组合为2008年2季度的数据（财务数据未经审计）。 一、 基金管理人 名称：银华基金管理有限公司 注册地址：深圳市深南大道6008号报业大厦19层 法定代表人：彭越 成立日期：2001年5月28日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：发起设立基金、管理基金及中国证监会批准的其他业务 联系人：徐菡 电话：010-58163060 传真：010-58163090 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7号文)设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为1亿元人民币，公司的股权结构为西南证券有限责任公司（出资比例：29％）、第一创业证券有限责任公司（出资比例：29％）、南方证券股份有限公司（出资比例：21％）及东北证券股份有限公司（出资比例：21％）。公司的主要业务是发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设风险控制委员会、薪酬与提名委员会2个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由3位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理部、研究部、市场营销部、国际合作与产品开发部、境外投资部、特定客户资产管理部、交易管理部、企业年金管理部、运作保障部、信息技术部、总经理（董事会）办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部等15个职能部门，并成立了北京分公司和上海分公司。此外，公司还设有A股基金投资决策委员会、境外投资决策委员会、特定客户投资决策委员会，负责指导基金投资组合的运作，确定基本的投资策略。 （二）主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 彭越先生：董事长，研究生学历。曾任职于最高人民检察院，曾任银华基金管理有限公司副总经理。现任银华基金管理有限公司董事长。 蒋辉先生：副董事长，经济学博士后。曾任西南财经大学统计系教师，海南省富南国际信托投资公司证券部经理，海南港澳国际信托投资公司证券部经理，中国证监会重庆证监局机构部主任兼上市部主任、上市处处长、局党委委员、副局长。现任西南证券有限责任公司党委书记、董事长。 矫正中先生：董事，经济学硕士。曾任吉林省财政厅副处长、处长、副厅长、厅长，吉林省地方税务局局长，吉林市代市长、市委书记，吉林省政府秘书长兼办公厅主任，副省长等职。现任东北证券股份有限公司董事长。 徐志光先生：董事，法学硕士。曾任职于深圳国际商务律师事务所，执业律师，合伙人。现任广东万商律师事务所合伙人，2006年8月起，担任南方证券股份有限公司破产清算组证券事务部部长。 王立新先生：董事总经理，经济学博士。曾任中国工商银行总行科员，南方证券股份有限公司基金部副处长，南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监，银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理。现任银华基金管理有限公司总经理。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士后，教授，博士生导师。曾任中国社会科学院培训中心主任，院长助理，副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。 王恬先生：独立董事，大学学历，高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长，深圳天骥基金董事，中国国际财务有限公司（深圳）董事长，首长四方（集团）有限公司执行董事。现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。 陆志芳先生：独立董事，研究生学历，律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任，北京仲裁委员会仲裁员，北京市律师协会国际业务委员会副主任委员。现任海问律师事务所合伙人、律师。 胡奕钿先生：独立董事，香港中文大学社会科学系及中国人民大学法律系毕业，香港信贷及管理专业协会高级会士。曾任中国工商银行（亚洲）信贷风险管理部主管，香港富邦银行高级副总裁兼信贷风险管理部主管。现任香港渣打银行企业信贷部主管。 周兰女士：监事会主席，中国社会科学院货币银行学专业研究生毕业。曾任北京建材研究院财务科长，北京京放经济发展公司计财部经理，佛山证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。 李丹女士：监事，大学学历。曾在长春师范学院、深圳蛇口建筑装饰工程公司、深圳经济特区证券公司任职。现任西南证券有限责任公司深圳后海路证券营业部总经理。 李欣先生：监事，大学学历，注册会计师。曾任信永中和会计师事务所高级审计员；上海泾华联合会计师事务所项目经理、审计部经理助理。现任银华基金管理有限公司行政财务部财务主管。 石松鹰先生：常务副总经理，研究生学历，经济师。曾任中国金谷国际信托投资有限责任公司证券部业务经理，基金投资部经理，北京中协天地投资顾问有限责任公司副总经理；银华基金管理有限公司投资管理部经理、天华证券投资基金基金经理、银华优势企业证券投资基金基金经理、公司投资总监、公司副总经理。 凌宇翔先生：督察长，工商管理硕士。曾任职于重庆国际信托投资公司证券总部，西南证券有限责任公司基金管理部总经理。 2．本基金基金经理 许翔先生，西方会计学硕士，分析化学学士。曾就职于四川雅安化肥厂、深圳粤宝电子公司、招商银行、深圳高新技术工业村、国信证券公司；2002年至2004年，在中融基金管理公司任研究总监、投资总监等职务。2004年10月进入银华基金管理有限公司，现任公司首席分析师，自2005年4月2日起任本基金基金经理，自2005年9月10日起兼任天华证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理： 黄小坚先生，管理本基金时间为2004年8月11日至2005年4月2日。 3、A股基金投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：蒋伯龙、许翔、王华、上官亦武 王立新先生：详见主要人员情况。 蒋伯龙先生：投资管理部总监，经济学硕士。曾就职于北大方正集团公司、富国基金管理有限公司、招商证券股份有限公司。2003年1月进入银华基金管理有限公司，历任研究策划部行业研究员、投资管理部估值经理。曾任银华优势企业证券投资基金基金经理、银华核心价值优选股票型证券投资基金及银华优质增长股票型证券投资基金基金经理。 许翔先生：详见本基金基金经理介绍。 王华先生：投资管理部副总监，经济学硕士，中国注册会计师协会非执业会员。曾在西南证券有限责任公司任职。2000年10月进入银华基金管理有限公司，先后在研究策划部、基金经理部工作。曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金基金经理。现任银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理。 上官亦武先生：交易管理部总监，大学学历。曾任江苏国家安全厅科员，深圳发展银行海南证券部职员，海南国信投资管理有限公司总经理助理，君安证券北京知春路营业部机构服务部经理。1999年11月进入银华基金管理有限公司，曾任投资管理部交易主管。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：郭树清 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：尹东 联系电话：(010) 6759 5003 中国建设银行股份有限公司在中国拥有悠久的经营历史，其前身"中国人民建设银行"于1954年成立，1996年易名为"中国建设银行"。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代号：HK0939)于2005年10月27日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日，中国建设银行又作为第一家H股公司晋身恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后建设银行的已发行股份总数为：233,689,084,000股（包括224,689,084,000股H股及9,000,000,000股A股）。2007年，中国建设银行的综合盈利能力达到同业领先水平，实现净利润691.42亿元，较上年上升49.27%。平均资产回报率为1.15%，平均股东权益回报率为19.50%，分别较上年提高0.23个百分点和4.50个百分点，每股盈利为0.30元，较上年提高0.09 元。总资产达到65,981.77 亿元，较上年增长21.10%。资产质量稳步上升，不良贷款额和不良贷款率实现双降，信贷资产质量持续改善，不良贷款率为2.60%，较上年下降0.69 个百分点。拨备水平充分，拨备覆盖率为104.41%，较上年末提升22.17 个百分点。 中国建设银行在中国内地设有1.4万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表处。2006年8月24日，中国建设银行在香港与美国银行签署协定，收购美国银行在香港的全资子公司美国银行(亚洲)股份有限公司100％的股权，并于2006年12月29日完成收购交割，美国银行(亚洲)有限公司更名为"中国建设银行(亚洲)股份有限公司"。 2007年，中国建设银行在英国《银行家》杂志公布的世界银行1000强中列第14位；被美国《福布斯》杂志评为全球上市公司2000强第69位；被英国《金融时报》评为"全球500强"第35位；荣获美国《环球金融》杂志"年度中国最佳银行奖"、香港《资本》杂志"中国杰出银行奖"、香港《财资》杂志"中国最佳银行"、《亚洲风险》杂志"中国最佳金融风险管理奖"、《亚洲银行家》杂志"零售风险管理卓越奖"等奖项。中国建设银行在2007年首届中国基金行业年度评选中荣获"最佳托管银行奖"；荣获《财资》杂志颁发的 "2007中国最佳次托管银行奖"。在取得出色的经营业绩的同时，中国建设银行亦积极承担企业公民的社会责任，2007年获得中国扶贫基金会"扶贫中国公益家"荣誉称号，获得新华网颁发的"企业社会责任贡献奖"，获得香港上市公司公会和浸会大学工商管理学院颁发的"企业社会责任奖",连续两次获得中国红十字基金会颁发的"最具责任感企业奖"。 中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、QFII托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等12个职能处室，现有员工110余人。 （二）主要人员情况 罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的领导经验。 李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部，对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有较丰富相关工作经验。 （三）基金托管业务经营情况 截止到2008年3月31日，中国建设银行已托管兴华、兴和、泰和、金鑫、金盛、通乾、鸿飞、银丰等8只封闭式证券投资基金，以及华夏成长、融通新蓝筹、博时价值增长、华宝兴业宝康系列(包括宝康消费品、宝康债券、宝康灵活配置3只子基金)、博时裕富、长城久恒、银华保本增值、华夏现金增利、华宝兴业多策略增长、国泰金马稳健回报、银华－道琼斯88精选、上投摩根中国优势、东方龙、博时主题行业、华富竞争力优选、华宝兴业现金宝、上投摩根货币市场、华夏红利、博时稳定价值、银华核心价值、上投摩根阿尔法、中信红利精选、工银瑞信货币市场、长城消费增值、华安上证180ETF、上投摩根双息平衡、泰达荷银效率优选、华夏深圳中小企业板ETF、交银施罗德稳健配置、华宝兴业收益增长、华富货币市场、工银瑞信精选平衡、鹏华价值优势、中信稳定债券、华安宏利、上投摩根成长先锋、博时价值增长贰号、海富通风格优势、银华富裕主题、华夏优势增长、信诚精萃成长、工银瑞信稳健成长、信达澳银领先增长、诺德价值优势、工银瑞信债券、国泰金鼎价值、富国天博、融通领先成长、华宝兴业行业精选、工银瑞信红利、泰达荷银市值优选、长城品牌优选、交银施罗德蓝筹、易方达增强回报、南方盛元红利、交银施罗德增利等58只开放式证券投资基金。 三、相关服务机构 （一）销售机构 1、直销机构： （1）银华基金管理有限公司深圳直销中心 注册地址：深圳市深南大道6008号报业大厦19层 电话：0755-83515002 传真：0755-83515082 联系人：饶艳艳 网址：www.yhfund.com.cn 全国统一客户服务电话：400-678-3333 （2）银华基金管理有限公司北京直销中心 地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 电话：010-58162950 传真：010-58162951 联系人：苑荟 （3）银华基金管理有限公司上海分公司 地址：上海市浦东福山路500号城建国际中心702室 电话：021-50817001 传真：021-50817055 联系人：孙为君 2、代销机构： 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 法定代表人：郭树清 客户服务统一咨询电话：95533 网址：www.ccb.com 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：肖钢 客户服务电话：95566（全国） 网址：www.boc.cn 中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：董文标 电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号 法定代表人：吉晓辉 客户服务热线：95528 公司网站： www.spdb.com.cn 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：秦晓 客户服务热线：95555 公司网站： www.cmbchina.com 深圳发展银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路5047号发展银行大厦 法定代表人：法兰克纽曼 客户服务热线：95501 公司网站： www.sdb.com.cn 广东发展银行股份有限公司 注册地址：广州市农林下路83号 法定代表人：李若虹 客户服务热线：95508 公司网站： www.gdb.com.cn 深圳平安银行股份有限公司 注册地址：中国深圳市深南中路1099号 法定代表人：黄立哲 客户服务热线：0755-961202 公司网站： www.18ebank.com 上海银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东二路585号 法定代表人：陈辛 客户服务电话：021-962888 网址：www.bankofshanghai.com 中国邮政储蓄银行有限责任公司 住所：北京市西城区宣武门西大街131号 办公地址：北京市西城区宣武门西大街131号 法定代表人：陶礼明 电话：11185 中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 法定代表人：王明权 客户服务电话：95595 网址：www.cebbank.com 中国工商银行股份有限公司 注册地址：中国北京复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn 北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街17号北京银行大厦 法定代表人：阎冰竹 客户服务热线：北京：010-96169；天津：022-96269；上海：021-53599688 公司网站： www.bankofbeijing.com.cn 交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人： 蒋超良 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com 中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人：孔丹 客户服务热线：95558 公司网站：http://bank.ecitic.com 华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：翟鸿祥 客户服务热线：95577 网址：www.hxb.com.cn 广发证券股份有限公司 注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室 办公地址：广东广州天河北路大都会广场36、38、41和42楼 法定代表人：王志伟 电话： 020-87555888-875 传真：020-87557985 联系人：肖中梅 网址：www.gf.com.cn 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市延平路135号 法定代表人：祝幼一 电话：021-62580818-213 传真：021-62152814 联系人：芮敏祺 客户服务电话：400-8888-666 网址：www.gtja.com 国信证券有限责任公司 注册地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 办公地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人： 何如 传真： 0755-82133302 联系人： 林建闽 客户服务电话： 800-810-8868 网址：www.guosen.com.cn 海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：021－23219000 联系人：李笑鸣 客户服务电话：021-962503，4008888001 网址：www.htsec.com 华泰证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话： 025-84457777 传真： 025-84579879 客户服务电话：025-84579897 网址：www.htsc.com.cn 中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街188号 法定代表人：张佑君 电话：4008888108 传真：010-65182261 联系人：权唐 公司网站：www.csc108.com 西南证券有限责任公司 注册地址：重庆市渝中区临江支路2 号合景国际大厦A 幢 办公地址：重庆市渝中区临江支路2 号合景国际大厦A 幢 法定代表人：范剑 电话：023-63786777 传真：023-63786312 联系人：杨卓颖 网址：www.swsc.com.cn 湘财证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 办公地址：上海市浦东银城东路139号华能联合大厦5层 法定代表人：陈学荣 电话：021-68634518 传真：021-68865938 联系人：钟康莺 网址：www.xcsc.com 兴业证券股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦 办公地址：上海浦东陆家嘴东路166号中国保险大厦22楼 法定代表人：兰荣 电话： 021-68419393 客户服务电话：021-68419393-1098 网址：www.xyzq.com.cn 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人：宫少林 传真：0755-82960141 联系人：黄健 客户服务电话：4008888111，0755-26951111 网址：www.newone.com.cn 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：肖时庆 客户服务电话：010-66568915 8008201868 联系人：李洋 网址：www.chinastock.com.cn 中信证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层 办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层 法定代表人：王东明 电话：010-84864818转63266 传真：010-84865560 联系人：陈忠 网址：www.ecitic.com 联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层 法定代表人：马昭明 电话：0755-82492000 传真：0755-82492062 联系人：盛宗凌 客户服务电话：400-8888-555，0755-25125666 网址：www.lhzq.com 中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市市南区东海西路28号 办公地址：青岛市市南区东海西路28号 法定代表人：史洁民 电话：0532-5022026 传真：0532-5022511 联系人：丁邵燕 客户服务电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn 东吴证券有限责任公司 注册地址：苏州市石路爱河桥路28号 办公地址：苏州市石路爱河桥路28号 法定代表人：吴永敏 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 联系人：方晓丹 客户服务电话：0512-96288 网址：www.dwjq.com.cn 东方证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东大道720号20楼 办公地址：上海市浦东大道720号20楼 法定代表人：王益民 电话： 021-50367888-3006 传真： 021-50366868 联系人：吴宇 网址：www.dfzq.com.cn 国海证券有限责任公司 注册地址：广西南宁市滨湖路46号 办公地址：广西南宁市滨湖路46号 法定代表人：张雅锋 联系人：覃清芳 电话：0771-5539262 传真：0771-5539033 客户服务电话：4008888100（全国）、96100（广西） 网址：www.ghzq.com.cn 中原证券股份有限公司 注册地址：郑州市经3路15号广汇国贸大厦10楼 办公地址：郑州市经3路15号广汇国贸大厦10楼 法定代表人：宫龙云 联系人：程月艳 客户服务电话：0371-967218 中原证券网址：www.ccnew.com.cn 世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层 法定代表人：段强 电话：0755-83199511 传真：0755-83199545 联系人：刘军辉 客户服务电话：0755-83199511 网址：www.csco.com.cn 平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区八卦岭八卦3路平安大厦3楼 办公地址：深圳市福田区八卦岭八卦3路平安大厦3楼 法定代表人：叶黎成 联系人：袁月 电话： 0755-22627802 传真： 0755-82433794 全国统一客户服务热线：95511 网址：www.pa18.com 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：徐浩明 联系人：刘晨 电话：021-68816000 传真：021-68815009 客户服务电话：10108998 网址：www.ebscn.cn 渤海证券有限责任公司 注册地址：天津市开发区第一大街29号 办公地址：天津市河西区宾水道3号 法定代表人：张志军 电话：022-28451861 传真：022-28451616 联系人：王兆权 客户服务电话：022-28455588 公司网址：http://www.ewww.com.cn 金元证券股份有限公司 注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼 法定代表人：郑辉 电话：0755-83025666 传真：0755-83025625 联系人：金春 客户服务电话：4008888228 公司网站：www.jyzq.cn 第一创业证券有限责任公司 注册地址：深圳罗湖区笋岗路12 号中民时代广场B 座25 层 办公地址：深圳罗湖区笋岗路12 号中民时代广场B 座25 层 法定代表人：刘学民 联系人：王立洲 联系电话：0755-25832494 传真电话：0755-25831718 公司网站：www.firstcapital.com.cn 中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东银城中路200号中银大厦39层 办公地址：上海市浦东银城中路200号中银大厦39层 法定代表人：平岳 电话：4006208888 联系人： 张静 网址：www.bocichina.com 东北证券股份有限公司 注册地址：长春市人民大街138－1号 办公地址：长春市自由大路1138号 法定代表人：矫正中 开放式基金咨询电话： 0431－96688－99 0431－5096733 开放式基金业务传真：0431－5680032 网址： www.nesc.cn 申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171号 办公地址：上海市常熟路171号 法定代表人： 丁国荣 电话：021-54033888-2919 传真：021-54038844 联系人： 曹晔 客户服务电话：021-962505 网址：www.sw2000.com.cn 中信金通证券有限责任公司 注册地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 办公地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 法定代表人：刘军 联系人：龚晓军 客户服务电话：96598 网址：www.bigsun.com.cn 东海证券有限责任公司 注册地址：延陵西路59号常信大厦18、19楼 办公地址：上海东方路989号中达广场17楼 法定代表人：顾森贤 客户服务电话：400-8888-588（免长途费） 传真：021-50585607 联系人：邵一明 联系电话：021-50586660-8837 网址：www.longone.com.cn 南京证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市大钟亭8号 法人代表：张华东 客户服务电话：025-83367888-4101 传真：025-83364032 联系人：胥春阳 公司网站： www.njzq.com.cn 东莞证券有限责任公司 注册地址：东莞市莞城可园南路1号金源中心17楼 法定代表人：周建辉 客户服务电话：0769-22119351 传真：0769-22119423 联系人：张建平 网址：www.dgzq.com.cn 德邦证券有限责任公司 注册地址：沈阳市沈河区小西路49号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路588号浦发大厦26楼 法定代表人：王军 客户服务电话：021-68590808-8119 联系人：罗芳 网址：www.tebon.com.cn 财通证券经纪有限责任公司 注册地址：杭州市解放路111号 法定代表人：沈继宁 客户服务电话：0571-96336 传真：0571-87925129 联系人：乔骏 网址：www.ctsec.com 长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：胡运钊 电话：021-63219781 传真：021-51062920 客户服务热线：4008-888-999 网址：www.95579.com 国都证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格广场45层（518031） 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦（100007） 法定代表人：王少华 客户服务电话：800-810-8809（全国免费电话） 传真：010-64482090 联系人：黄靖 网址：www.guodu.com 宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233号 办公地址：北京市海淀区西直门北大街甲43号金运大厦B座6层 法定代表人：汤世生 电话：010-62267799 传真：010-62294470 客户服务电话：010-62267799-6789 网址：www.ehongyuan.com.cn 上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区九江路111号 办公地址：上海市西藏中路336号 法定代表人：蒋元真 传真：021-62470244 联系人：谢秀峰 客户服务电话：021-962518 网址：http://www.962518.com 山西证券股份有限公司 办公（注册）地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 客户服务电话：0351－8686868 联系人：张治国 联系电话：0351－8686703 传真：0351－8686709 网址：www.i618.com.cn 江南证券有限责任公司 注册地址：南昌市抚河北路219号 办公地址：南昌市抚河北路219号6楼 法定代表人：姚江涛 传真：0791－6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话：0791-6768763 网址：www.scstock.com 信泰证券有限责任公司 注册地址：南京市长江路88号 法定代表人： 钱凯法 电话：025-84784782 传真：025-84784830 联系人：舒萌菲 客户服务电话：025-84784765 网址：www.thope.com 方正证券有限责任公司 注册地址：湖南长沙新建西路1号 办公地址：湖南长沙建湘路479号曼哈顿大厦 法定代表人：乔林 客户服务电话：0731-2889888 网址：www.sunsc.com.cn 安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元 法定代表人：牛冠兴 客户服务电话（长途）： 02096210 联系人：马正南 联系电话：010－66578818-249 传真：010-65778825 网址：www.essences.com.cn 国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市寿春路179号 办公地址：安徽省合肥市寿春路179号 联系人：祝丽萍 电话：0551－2207938 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本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括道琼斯中国88指数的成份A股及其备选成份股、新股（首发或增发）、债券资产（国债、金融债、企业债 、可转债等债券资产）以及中国证监会允许基金投资的其它金融工具，各类资产投资比例符合《证券投资基金法》的规定。 十、投资风格 本基金的投资风格定位于增强型指数基金，并选择了以市值代表性强、流动性高为特色的道琼斯中国88指数为基金投资组合的跟踪标的，因此，本基金的投资组合具有大盘蓝筹指数组合的风格特点，通过买入并持有的长期投资策略，力争获取中国经济长期高速增长带来的资本市场收益。 十一、投资策略和投资组合的构建 本基金为增强型指数基金，以道中88指数为基金投资组合跟踪的标的指数，股票指数化投资部分主要投资于标的指数的成份股票，增强部分主要选择基本面好、具有核心竞争力的价值型企业的股票，在控制与标的指数偏离风险的前提下，力求取得超越标的指数的投资收益率。 1、 资产配置 本基金以追求标的指数长期增长的稳定收益为宗旨，采用自上而下的两层次资产配置策略：第一层，资产类别配置，确定基金资产在不同资产类别之间的配置比例；第二层，股票和债券的个券选择与组合管理，在不同类别资产配置的基础上进一步确定各资产类别中不同证券的配置比例，在降低跟踪误差和控制流动性风险的双重约束下构建跟踪标的指数的投资组合。 在资产类别配置上，本基金股票资产投资比例上限为95%，且保持不低于基金资产5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。 2、股票资产配置策略 在股票资产的配置上，本基金采用增强型指数化投资方法，以成份股在标的指数中的权重为基础构建指数化股票投资组合，并选择基本面好、具有核心竞争力的价值型企业的股票对指数进行适度增强。 3、增强投资的标准 本基金增强部分的投资，是指基于价值选股原则在对企业基本面情况进行深入分析的基础上，在控制跟踪误差的基础上投资于核心竞争力增强，投资价值上升的股票。 本基金将充分利用投资研究团队在投资和研究方面的经验和实力，对宏观经济走向、产业发展演变及上市公司的基本面进行深入的分析，对上市公司未来业绩进行预测，并在此基础上，通过一定的价值评判标准对上市公司的投资价值进行分析。 4、 债券资产的配置策略 本基金债券投资为在跟踪误差与流动性风险双重约束下的投资。本基金将以降低基金的跟踪误差为目的，在考虑流动性风险的前提下，构建债券投资组合。 a) 投资组合调整原则 本基金所构建的股票投资组合的调整原则包括：根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整；根据企业基本面情况的变化降低对基本面恶化企业的投资比重，提高核心竞争力增强企业的投资比重；还将根据法律法规中的投资比例限制、申购赎回变动情况、新股增发因素等变化，对基金投资组合进行适时调整，以保证基金净值增长率与标的指数间的高度正相关和跟踪误差最小化。 本基金的债券投资为流动性风险约束下的被动式投资，债券投资组合将根据组合对基金整体跟踪误差的边际贡献率进行相应调整。同时，本基金还将根据法律法规中的投资比例限制、申购赎回变动情况等变化，对基金投资组合进行适时调整，以保证基金净值增长率与标的指数间的高度正相关和跟踪误差最小化。 b) 增强性投资管理的限度和控制 本基金的股票选择主要依据入选道琼斯中国88指数的成份股和备选成份股，且对标的指数成份股的投资不少于62只，对标的指数成分股以外的股票投资不高于股票投资资产总额的40%。 为控制由于增强型投资可能带来的过分偏离指数的风险，本基金力求将基金份额净值增长率与标的指数增长率间的年跟踪误差控制在6%。 十二、投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2008年7月15日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2008年6月30日，本报告相关财务数据未经审计。 （一）本报告期末基金资产组合基本情况 项目名称 项目市值（元） 市值占基金资产总值比 股 票 7,203,336,120.00 65.28% 债 券 1,929,443,376.60 17.49% 权 证 29,791.15 0.00% 银行存款及清算备付金合计 1,849,506,572.00 16.76% 其他资产 51,997,426.25 0.47% 资产总值 11,034,313,286.00 100.00% （二）本报告期末按行业分类的股票投资组合 1、指数投资部分 行业 市值（元） 市值占基金资产净值比 A 农、林、牧、渔业 0.00 0.00% B 采掘业 715,378,390.68 6.50% C 制造业 1,683,460,840.93 15.30% C0 食品、饮料 601,057,600.00 5.46% C1 纺织、服装、皮毛 1,024,000.00 0.01% C2 木材、家具 0.00 0.00% C3 造纸、印刷 0.00 0.00% C4 石油、化学、塑胶、塑料 556,850,424.24 5.06% C5 电子 0.00 0.00% C6 金属、非金属 303,913,679.96 2.76% C7 机械、设备、仪表 204,220,136.73 1.86% C8 医药、生物制品 16,395,000.00 0.15% C99 其他制造业 0.00 0.00% D 电力、煤气及水的生产和供应业 442,799,000.00 4.02% E 建筑业 10,400,312.00 0.09% F 交通运输、仓储业 260,831,180.00 2.37% G 信息技术业 34,058,000.00 0.31% H 批发和零售贸易 312,234,000.00 2.84% I 金融、保险业 2,076,637,450.87 18.86% J 房地产业 275,362,260.00 2.50% K 社会服务业 60,660,000.00 0.55% L 传播与文化产业 59,130,000.00 0.54% M 综合类 9,014,000.00 0.08% 合计 5,939,965,434.48 53.96% 2、积极投资部分 行业 市值（元） 市值占基金资产净值比 A 农、林、牧、渔业 0.00 0.00% B 采掘业 45,110,000.00 0.41% C 制造业 942,177,437.06 8.56% C0 食品、饮料 96,288,000.00 0.87% C1 纺织、服装、皮毛 0.00 0.00% C2 木材、家具 0.00 0.00% C3 造纸、印刷 0.00 0.00% C4 石油、化学、塑胶、塑料 151,100,000.00 1.37% C5 电子 50,270,000.00 0.46% C6 金属、非金属 107,007,850.00 0.97% C7 机械、设备、仪表 281,742,749.80 2.56% C8 医药、生物制品 230,556,837.26 2.09% C99 其他制造业 25,212,000.00 0.23% D 电力、煤气及水的生产和供应业 0.00 0.00% E 建筑业 99,435,501.36 0.90% F 交通运输、仓储业 849,000.00 0.01% G 信息技术业 0.00 0.00% H 批发和零售贸易 175,798,747.10 1.60% I 金融、保险业 0.00 0.00% J 房地产业 0.00 0.00% K 社会服务业 0.00 0.00% L 传播与文化产业 0.00 0.00% M 综合类 0.00 0.00% 合计 1,263,370,685.52 11.48% 注：由于四舍五入的原因，市值占基金资产净值比分项之和与合计可能有尾差。 （三）报告期末基金投资前十名股票明细 股票代码 股票名称 市 值(元) 市值占基金资产净值比　 数 量(股) 600036 招商银行 538,660,000.00 4.89% 23,000,000 000792 盐湖钾肥 528,755,424.24 4.80% 6,000,402 600519 贵州茅台 498,888,000.00 4.53% 3,600,000 600000 浦发银行 462,000,000.00 4.20% 21,000,000 600900 长江电力 439,500,000.00 3.99% 30,000,000 601318 中国平安 369,449,802.96 3.36% 7,499,996 600583 海油工程 335,564,082.48 3.05% 15,399,912 600016 民生银行 319,200,000.00 2.90% 56,000,000 002024 苏宁电器 309,750,000.00 2.81% 7,500,000 000157 中联重科 246,282,749.80 2.24% 17,782,148 （四）报告期末积极投资前五名股票明细 股票代码 股票名称 市 值（元） 市值占基金资产净值比 数 量（股） 000157 中联重科 246,282,749.80 2.24% 17,782,148 600596 新安股份 151,100,000.00 1.37% 2,500,000 600859 王府井 134,330,000.00 1.22% 3,500,000 600276 恒瑞医药 113,726,152.10 1.03% 3,258,629 601186 中国铁建 99,435,501.36 0.90% 10,623,451 （五）报告期末指数投资前五名股票明细 股票代码 股票名称 市 值（元） 市值占基金资产净值比 数 量（股） 600036 招商银行 538,660,000.00 4.89% 23,000,000 000792 盐湖钾肥 528,755,424.24 4.80% 6,000,402 600519 贵州茅台 498,888,000.00 4.53% 3,600,000 600000 浦发银行 462,000,000.00 4.20% 21,000,000 600900 长江电力 439,500,000.00 3.99% 30,000,000 （六）报告期末按券种分类的债券投资组合 债券类别 市值（元） 市值占基金资产净值比 国家债券 1,929,390,101.20 17.53% 央行票据 0.00 0.00% 企业债券 53,275.40 0.00% 金融债券 0.00 0.00% 可转换债券 0.00 0.00% 合 计 1,929,443,376.60 17.53% （七）报告期末基金债券投资明细 债券名称 市值（元） 市值占基金资产净值比 02国债⑽ 1,084,930,000.00 9.86% 99国债⑻ 457,194,000.00 4.15% 02国债⑶ 162,612,099.00 1.48% 21国债⒂ 138,492,719.00 1.26% 21国债⑽ 86,161,283.20 0.78% （八）投资组合报告附注 1、本基金投资的前十名证券的发行主体在本报告期内未被监管部门立案调查，在本报告编制日前一年内也未受到公开谴责、处罚。 2、本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 3、其他资产的构成 项目名称 项目市值（元） 交易保证金 4,285,074.42 应收利息 40,310,146.22 应收申购款 6,584,174.91 应收股利 818,030.70 合 计 51,997,426.25 4、本报告期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。 5、本报告期内本基金未主动投资权证，本报告期末本基金持有权证明细如下： 代码 名称 数量（份） 成本总额(元) 市值总额(元) 持有原因 580022 国电CWB1 7,811 18,854.49 29,791.15 投资可分离债 间接持有 6、本报告期内本基金未投资资产支持证券。 十三、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2005年 10.26% 1.08% -13.69% 1.31% 23.95% -0.23% 2006年 142.87% 1.35% 96.96% 1.39% 45.91% -0.04% 2007年 118.86% 2.03% 150.57% 2.29% -31.71% -0.26% 最近6个月（2008.1.1-2008.6.30） -37.92% 2.29% -47.75% 3.07% 9.83% -0.78% 最近3个月（2008.4.1-2008.6.30） -15.91% 2.16% -24.25% 3.26% 8.34% -1.10% 基金合同生效日（2004.8.11）-2008.6.30 253.94% 1.60% 104.75% 1.93% 149.19% -0.33% 十四、基金的费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、投资交易费用； 4、基金合同生效以后的信息披露费用； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金合同生效以后与基金相关的会计师费和律师费； 7、基金分红手续费； 8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。 基金运作费用计提方法、计提标准和支付方式 1．基金管理人的基金管理费 基金管理人的基金管理费按基金资产净值的1.2%年费率计提。 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。计算方法如下： H＝E×1.2％÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费由基金管理人每日计算，每日计提，按月支付。经基金托管人复核后于次月首日起的五个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。 2．基金托管人的基金托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下： H=E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费由基金管理人每日计算，每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 3．本条第（一）款第3至第8项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法律、法规及相应协议的规定。 4．基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。 （二）与基金销售有关的费用 1.申购和赎回费 申购费率：本基金采用前端收费形式收取销售费用，前端申购费率按申购金额的大小分为三档，最高不超过1.5%，对于申购金额为1000万元以上（含1000万元）的申购申请，变更为固定收取1500元申购费。该项费率变更于本更新招募说明书公告之日起三个工作日后开始实施。具体如下表所示： 申购金额 申购费率 申购金额（M）≥1,000万 固定收取1500元申购费 100万≤申购金额（M）＜1,000万 申购费率1.20% 申购金额（M）＜100万 申购费率1.50% 基金管理人可在法律法规允许的情况下，根据市场情况制定促销计划，在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率。 赎回费率：赎回费率随持有期的增加而递减： 持有期 赎回费率 持有期 ≤ 一年 赎回费率0.50% 一年 ＜持有期 ≤ 两年 赎回费率0.20% 持有期 ＞ 两年 赎回费率0% 基金的赎回费由赎回人承担，赎回费的25%归入基金资产，余额为注册登记费、其他手续费。 2.转换费用 基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及基金管理人根据公平合理原则所确定的转换费用构成。 转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。 转入基金时,原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次收取确定的转换费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取转换费用。基金管理人在不同基金间设置固定的转换费率。 不同转换方向的转换费率设置以基金管理人的相关公告为准。 3.基金管理人可以调整申购费率、赎回费率和转换费率，最新的申购费率、赎回费率和转换费率在更新招募说明书中列示。费率如发生变更，基金管理人最迟将于新的费率开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 4.申购费用与赎回费用的计算方式 （1）前端申购费用的计算 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额-净申购金额 （2）赎回费用的计算 赎回费用=赎回份额 × T日基金份额净值×赎回费率 5．转换所需费用的计算方式 每笔基金转换视为一笔赎回和一笔申购。基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及本公司根据公平合理原则所确定的转换费用构成。 转出金额 = 转出基金份额×转出基金T日基金份额净值 转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率 转入金额＝转出金额 - 转出基金赎回费用 转换费用= 转入金额/（1+转换费率）×转换费率 （三）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金资产中列支。 （四）税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律、法规的规定履行纳税义务。 十五、对招募说明书更新部分的说明 银华-道琼斯88精选证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对基金管理人于2008年3月26日刊登的本基金原更新招募说明书进行了更新，并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新内容如下： 1．在"三、基金管理人"部分，对"主要人员情况"更新了以下内容：本公司批准石松鹰先生不再担任A股基金投资决策委员会主席、委员，由王立新先生担任A股基金投资决策委员会主席；增加上官亦武先生为A股基金投资决策委员会委员；本公司职工代表大会决定李欣先生担任公司监事，方强先生不再担任公司监事。 2．在"四、基金托管人"中，对基金托管人的基本情况及相关业务经营情况进行了更新。 3．在"五、相关服务机构"部分，增加交通银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、恒泰证券有限责任公司、万联证券有限责任公司、齐鲁证券有限公司、中国建银投资证券有限责任公司、瑞银证券有限责任公司为代销机构，代销机构山西证券有限责任公司变更为山西证券股份有限公司；长江证券有限责任公司变更为长江证券股份有限公司；国元证券有限责任公司变更为国元证券股份有限公司；泰阳证券管理有限公司变更为方正证券有限责任公司。更新了直销机构和部分代销机构的资料。更新了注册登记机构、会计师事务所的资料。 4．在"十、基金的投资"部分，更新了最近一期投资组合报告的内容。 5．在"十一、基金的业绩"部分，更新了自基金合同生效至今每个完整会计年度和基金合同生效至2008年6月30日的基金投资业绩。 6．在"二十二、对基金份额持有人的服务"部分，更新了部分内容。 7．在"二十三、其他应披露事项"，列出了自上次招募说明书更新截止日以来涉及本基金的相关公告,并就其他重大事宜说明如下： （1）2007年10月22日，本基金管理人的股东之一南方证券股份有限公司的破产清算组以公开招标方式转让南方证券股份有限公司持有的本基金管理人21%股权，山西海鑫实业股份有限公司中标。2008年6月16日该股权转让事宜已经获得中国证监会批准，目前山西海鑫实业股份有限公司、南方证券股份有限公司破产清算组及本基金管理人正在办理该股权转让的后续事宜及工商变更登记手续。 （2）根据中国证券监督管理委员会公告[2008]38号《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》的要求，本公司自2008年9月16日起对本基金持有的长期停牌股票等估值日无市价的投资品种的公允价值，参照《中国证券业协会基金估值工作小组关于停牌股票估值的参考方法》中的指数收益法估值，其中行业指数参照交易所行业分类指数。因采用指数收益法估值对本基金2008年9月16日基金资产净值的影响为-3.61%。涉及上述事项的相关公告已分别于2008年9月16日、17日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及公司网站披露。 8．对部分表述进行了更新。 银华基金管理有限公司 2008年9月26日