银华优势企业证券投资基金基金产品资料概要(更新) 银华优势企业证券投资基金基金产品资料概要更新 编制日期:2024-04-10 送出日期:2024-05-10 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华优势企业混合 基金代码 180001 基金前端交易代码 180001 基金后端交易代码 180011 基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 中国银行股份有限公司 司 基金合同生效日 2002-11-13 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 薄官辉 2019-12-18 2004-07-01 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金为平衡型基金,主要通过投资于中国加入WTO后具有竞争优势的上市公司所 发行的股票与国内依法公开发行上市的债券,在控制风险、确保基金资产良好流 动性的前提下,以获取资本增值收益和现金红利分配的方式来谋求基金资产的中 长期稳定增值。 投资范围 本基金投资的标的物为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行上市 的股票(含存托凭证)、债券以及法律法规允许基金投资的其他金融工具。其中, 投资的重点是中国入世后以及在全球经济一体化过程中具有相对竞争优势即总成 本领先优势和标新立异优势的上市公司所发行的股票,这部分投资的比例不低于 本基金股票资产的80%。 本基金股票投资比例浮动范围:20-70%;债券投资比例浮动范围:20-70%;现金 留存比例浮动范围:5-15%;投资证券的资产比例不低于基金总资产的80%;投资 于国债的比例不低于基金资产净值的20% 。 主要投资策略 坚持平衡原则:平衡收益与风险;平衡长期收益与短期收益;平衡股票与债券的 投资;平衡成长型与价值型股票的投资。 基于大盘走势关系基金投资全局,本基金充分重视对各市场趋势尤其是对股市大 盘趋势的研判,并因此将控制基金仓位放在资产配置和投资组合中的优先位置。 本基金资产配置采取自上而下的操作流程,而股票选择采取自下而上的操作流程。 业绩比较基准 标普中国A股300指数×70%+上证国债指数收益率×20%+同业活期存款利率×10%。 风险收益特征 本基金注重收益与风险的平衡,不追求高风险下的高收益,将通过控制股票、债 券的投资比重来获取中低风险下的中等收益。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 银华优势企业证券投资基金基金产品资料概要(更新) (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 银华优势企业混合 费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注 有期限(N) M<100万元 1.50% 申购费(前收费) 100万元≤M<1000万元 1.20% 1000万元≤M 1,500元每笔 N<1年 1.80% 申购费(后收费) 1年≤N<2年 1.60% 2年≤N<3年 1.00% 银华优势企业证券投资基金基金产品资料概要(更新) 3年≤N<5年 0.50% 5年≤N 0% N<7天 1.50% 赎回费 7天≤N<366天 0.50% 366天≤N<731天 0.20% 731天≤N 0% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.20% 托管费 0.20% 其他费用 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基 金的费用与税收”章节。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资于本基金的主要风险:1.市场风险:证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,将对本基金资产产生潜在风险,主要包括:(1)政策风险(2)经济周期风险(3)利率风险 (4)上市公司经营风险(5)购买力风险。2.信用风险:指基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息,导致基金资产损失。3.流动性风险:指基金资产不能迅速转变成现金,或者不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险。在开放式基金交易过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难,导致流动性风险,甚至影响基金份额净值。4.管理风险:在基金管理运作过程中,可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。5.操作或技术风险:指相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。6.合规性风险:指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者基金投资违反法规及基金合同有关规定的风险。7.权证投资风险:基金管理人本着谨慎和风险可控的原则进行权证投资,但仍具有以下风险:(1)价格风险(2)流动性风险(3)时效性风险(4)杠杆风险(5)信用风险。8.投资科创板股票的风险:(1)市场风险(2)流动性风险(3)信用风险(4)集中度风险(5)系统性风险(6)政策风险。9.本基金的投资范围包括存托凭证,若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。10.侧袋机制的相关风险。11.投资北京证券交易所股票的风险,包括:(1)上市公司经营风险、(2)股价大幅波动风险、(3)流动性风险、(4)转板风险、(5)退市风险、(6)系统性风险、(7)集中度风险、(8)政策风险、(9)监管规则变化的风险。12.其他风险。 (二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息 银华优势企业证券投资基金基金产品资料概要(更新) 发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无