万家添利债券型证券投资基金(LOF) 基金产品资料概要(更新) 编制日期:2023年10月16日 送出日期:2023年10月18日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 万家添利 基金代码 161908 下属基金简称 万家添利A 下属基金交易代码 019684 下属基金简称 万家添利C 下属基金交易代码 161908 基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限公 司 基金合同生效日 2011年6月2日 上市交易所及上市日 深圳证券交易 2014年6月 期 所 16日 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每日 开始担任本基金基金 2017年6月5日 基金经理 陈佳昀 经理的日期 证券从业日期 2011年7月1日 本基金于2014年6月3日由万 其他 转型情况 家添利分级债券型证券投资基 金转型而来 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者请阅读《招募说明书》第十部分了解详细情况。 投资目标 在严格控制投资风险的基础上,追求当期较高收入和投资总回报。 本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小 板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、权证、资产 支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监 会的相关规定)。 本基金主要投资于国内依法发行上市的国家债券、金融债券、次级债券、中央银行 投资范围 票据、企业债券、公司债券、短期融资券、资产证券化产品、可转换债券、可分离债券 和回购等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品 种。本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%。 本基金还可以参与一级市场新股申购或增发新股,并可持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分离债券而产生的权证等以及法律法规或中国证监会允许投资的其他非固定收益类品种,但不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产。本基金在封闭运作期间,投资于非固定收益类资产的比例不高于基金资产的20%;开放期间,投资于非固定收益类资产的比例不高于基金资产的20%,其中,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 1、资产配置策略;2、利率预期策略;3、期限结构配置策略;4、属类配置策略;5、 主要投资策略 债券品种选择策略;6、可转换债券投资策略;7、股票等权益类资产投资策略;8、信 用债券投资的风险管理。 业绩比较基准 中国债券总指数 风险收益特征 本基金是债券型证券投资基金,属于具有中低风险收益特征的基金品种,其长期平均风 险和预期收益率低于股票基金、混合基金,高于货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 万家添利A 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M<1,000,000 0.05% 特定投资者群体 1,000,000≤M<5,000,000 0.03% 特定投资者群体 申购费 M≥5,000,000 1,000元/笔 特定投资者群体 (前收费) M<1,000,000 0.50% 其他投资者 1,000,000≤M<5,000,000 0.30% 其他投资者 M≥5,000,000 1,000元/笔 其他投资者 赎回费 N<7日 1.50% N≥7日 0 万家添利C 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) N<7日 1.50% 场外赎回费率 7日≤N<30日 0.10% 场外赎回费率 赎回费 N≥30日 0 场外赎回费率 N<7日 1.50% 场内赎回费率 7日≤N<30日 0.10% 场内赎回费率 N≥30日 0.10% 场内赎回费率 申购费 本基金C类份额不收取申购费。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.40% 托管费 0.15% 销售服务费 万家添利C 0.35% 注:本基金A类份额不收取销售服务费。 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼与仲裁费、持有人大会费用等,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险,投资者购买基金时,应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资本基金可能遇到的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险及其他风险等市场风险、管理风险、流动性风险和信用风险。 启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份额,侧袋账户份额不能赎回,其对应特定资产的变现时间具有不确定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。 本基金特有的风险如下: 1、本基金为债券型基金,需承担债券市场的系统性风险,以及因个别债券违约所形成的信用风险,信用风险对基金份额净值影响较大。 2、在本基金份额上市交易后,基金份额的交易价格与其基金份额参考净值之间可能发生偏离并出现折/溢价交易的风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 根据基金合同的解决争议条款,与《基金合同》有关的争议,当事人未能经友好协商解决的,应选择提交仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址:www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料