万家行业优选混合型证券投资基金(LOF) (原万家公用事业行业股票型证券投资基金(LOF)) 基金合同 基金管理人:万家基金管理有限公司 基金托管人:交通银行股份有限公司 二○一八年三月修订 ● 目 录 一、前 言 十四、基金资产的估值 二、释 义 十五、基金的销售 三、基金的基本情况 十六、基金的费用及税收 四、基金份额的发售 十七、基金的融资 五、基金备案 十八、基金的转换、非交易过户和转托管 六、基金份额的交易、申购与赎回 十九、基金的收益与分配 七、基金份额持有人的权利与义务 二十、基金的会计与审计 八、基金份额持有人大会 二十一、基金的信息披露 九、基金管理人、基金托管人的更换条件和 二十二、基金合同的变更、终止与基金财产清算 程序 二十三、违约责任 十、基金的托管 二十四、争议的处理 十一、基金份额的登记 二十五、基金合同的效力 十二、基金的投资 二十六、其他事项 十三、基金的财产 附录:基金合同内容摘要 一、前言 (一) 订立《万家行业优选混合型证券投资基金基金合同》的目的、依据和原则。 1、订立《万家行业优选混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”或“本基 金合同”)的目的是为保护基金投资者合法权益,明确基金合同当事人的权利与义务,规范万家 行业优选混合型证券投资基金(以下简称“基金”或“本基金”)的运作。 2、订立基金合同的依据包括《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作管理办法》”)、《深 圳证券交易所上市开放式基金业务规则》(以下简称“《业务规则》”)、《公开募集开放式证券投 资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)及其它有关规定。  基金合同 3、订立基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权益。 (二) 万家基金管理有限公司依照《基金法》、《运作管理办法》、基金合同及其它有关规定发 售基金份额,募集资金。 1、中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)对本基金募集的批准,并不表明 其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 2、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益。 (三) 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依 基金合同的规定取得本基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有本基金 份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金合同的当事人按照《基金法》和基金 合同及其它有关规定享受权利,同时承担相应义务。 (四) 基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及本基金的信息,其内容涉及界定 基金合同当事人之间权利义务关系的,以基金合同的规定为准。 二、释义 在基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 基金或本基金 指万家行业优选混合型证券投资基金 指《万家行业优选混合型证券投资基金基金合同》及基金合 基金合同或本基金合同 同当事人对本合同的任何修订和补充 指基金管理人与基金托管人签订的《万家行业优选混合型证 托管协议 券投资基金托管协议》及协议当事人对本协议的任何修订和 补充 指 1998 年 12 月 29 日经第九届全国人民代表大会常务委员 《证券法》 会第六次会议通过并于 1999 年 7 月 1 日颁布实施的《中华 人民共和国证券法》及有权机关对其不时作出的修订 指 2003 年 10 月 28 日由第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过,自 2004 年 6 月 1 日开始实施的《中华 《基金法》 人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修 订 指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实 《运作管理办法》 施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不 时做出的修订 2  基金合同 指中国证监会 2011 年 6 月 9 日颁布、同年 10 月 1 日实施的 《销售管理办法》 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的 《信息披露管理办法》 《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 指 2004 年 8 月 17 日深圳证券交易所发布并于 2004 年 8 月 《业务规则》 17 日起施行的《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》 指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及 《流动性风险管理规定》 颁布机关对其不时做出的修订 银行业监督管理机构 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 指《万家行业优选混合型证券投资基金招募说明书》。招募 说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法 招募说明书 律文件。基金招募说明书自基金合同生效日起,每 6 个月更 新一次,并于每 6 个月结束之日后的 45 日内公告,更新内 容截至每 6 个月的最后 1 日 指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的基 基金合同当事人 金管理人、基金托管人和基金份额持有人 基金管理人 指万家基金管理有限公司 基金托管人 指交通银行股份有限公司 指依法或依本基金合同、招募说明书取得并持有本基金任何 基金份额持有人 基金份额的投资者 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括 投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金交 注册登记业务 易确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额 持有人名册等 指由基金管理人委托办理基金注册登记业务的机构。本基金 注册登记人 的注册登记人是中国证券登记结算有限责任公司 指符合中国证监会规定的有关条件并与基金管理人签订了 销售服务代理人 销售服务代理协议,代为办理基金销售服务业务的机构,简 称销售代理人 3  基金合同 销售人 指万家基金管理有限公司和代销人 个人投资者 指依法可以投资开放式证券投资基金的中国公民 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》 规定的条件,经中国证监会批准投资于中国证券市场,并且 合格境外机构投资者 其投资额度已经取得国家外汇管理局批准的中国境外基金 管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国 机构投资者 境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、 事业法人、社会团体或其他组织以及合格境外机构投资者 投资者 指个人投资者和机构投资者 元 指人民币元 指本基金募集符合基金合同规定的条件,并且本基金的备案 基金合同生效日 材料及本基金的认购资金验资报告获得中国证监会书面确 认之日 指基金合同规定的终止事由出现后按照基金合同规定的程 基金合同终止日 序并将基金财产清算报告报中国证监会备案并公告的日期 开放日 指销售人为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日 指基金单个开放日,本基金净赎回申请(赎回申请总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金 巨额赎回 转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额 的 10%时的情形 指自基金份额发售之日起到基金合同生效日之间的时间段, 基金募集期 最长不超过 3 个月 存续期 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 T日 指销售人确认的投资者有效申请工作日 T+n 日 指自 T 日起第 n 个工作日,不包含 T 日 认购 指在基金募集期内,投资者申请购买基金份额的行为 指基金合同生效后,投资者通过销售人向基金管理人购买基 申购 金份额的行为 赎回 指基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人 4  基金合同 购回基金份额的行为 销售场所 指场外销售场所和场内交易场所,分别简称场外和场内 指通过深圳证券交易所外的销售机构进行基金份额认购、申 场外 购和赎回的场所 指通过深圳证券交易所内的会员单位进行基金份额认购、上 场内 市交易的场所 发售 指场外认购和场内认购 指基金募集期内投资者通过场外销售机构申请购买本基金 场外认购 份额的行为 指基金募集期内投资者通过场内会员单位申请购买本基金 场内认购 份额的行为 日常交易 指申购、赎回和上市交易 指基金存续期间投资者通过场内会员单位以集中竞价的方 上市交易 式买卖基金份额的行为 指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不 系统内转托管 同销售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单 位(席位)之间进行转托管的行为 指持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结 跨系统转登记 算系统间进行转登记的行为 指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系 注册登记系统 统 指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结 证券登记结算系统 算系统 指基金管理人在运用基金财产进行投资时,向基金托管人发 投资指令 出的资金划拨及实物券调拨等指令 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 基金收益 行存款利息及其他合法收入 指基金购买的各类证券、银行存款本息、基金应收申购款及 基金资产总值 其他资产的价值总和 基金资产净值 指基金资产总值减去基金负债总值后的价值 基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和 5  基金合同 基金份额净值的过程 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理 价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10 个交易日 以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取 流动性受限资产 的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股 票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易 的债券等 指基金注册登记人为投资者开立的记录其持有万家开放式 基金账户 基金的基金份额及其变更情况的账户 指销售人为投资者开立的记录其通过该销售人买卖万家开 基金交易账户 放式基金的基金份额、份额变动及结余情况的账户 指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸和互联网站 指任何无法预见、不能避免、无法克服的事件或因素,包括: 相关法律、法规或规章的变更;国际、国内金融市场风险事 不可抗力 故的发生;自然或无人为破坏造成的交易系统或交易场所无 法正常工作、战争、动乱或瘟疫等 三、基金的基本情况 (一)基金名称 基金名称:万家行业优选混合型证券投资基金 (二) 基金的类别 混合型 (三) 基金运作方式 契约型上市开放式基金 (四) 基金投资目标 本基金主要投资景气行业或预期景气度向好的行业股票,在严格控制风险的前提下,追求 超越业绩比较基准的投资回报。 (五) 最低募集份额总额 2 亿份 (六) 基金份额面值及认购费率 本基金的基金份额面值均为 1.00 元人民币。 本基金认购费率最高不超过认购金额的 1%。 6  基金合同 (七) 基金份额净值 本基金的基金份额净值按照开放日收市后基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算。 (八) 基金份额价格 本基金场内基金份额交易价格按照交易所交易系统集中竞价产生,场外基金份额申购赎回 价格按照基金份额净值加减一定的手续费产生。 (九) 基金存续期限 不定期。 四、基金份额的发售 (一)基金份额的发售时间、方式和对象 1、 本基金募集期结束前获得基金代销资格的证券公司即可代理场内基金份额的发售。尚 未取得基金代销资格,但属于深交所会员的其他机构,可在本基金上市后,通过深交所交易系 统参与本基金的买卖。 2、 投资者可以通过场内、场外两种方式认购本基金。 3、 基金份额的发售期限不超过 3 个月,自基金份额发售之日起计算。场内认购的起止日 期与场外认购的起止日期完全相同。 4、 本基金募集对象为合格的个人投资者、机构投资者。 (二)投资者基金份额的认购和持有限制 1、基金份额的场内认购采用份额认购方式,场外认购采用金额认购方式。 2、投资者认购基金份额采用全额缴款的认购方式。 3、投资者在募集期内可以多次认购基金份额,已经正式受理的认购申请不得撤销。 4、场外认购:首次认购的最低金额限制详见本基金份额发售公告。 5、场内认购:单笔最低认购份额为 1000 份,超过 1000 份的须为 1000 份的整数倍,但最 多不能超过 99,999,000 份基金份额。 6、认购期间单个投资者的累计认购规模没有限制。 (三) 基金的认购费用 1、场外认购:本基金以认购金额为基数采用比例费率计算场外认购费用,认购费率不得超 过认购金额的 1.00%。场外认购费率如下: 认购金额 M 含认购费) 适用的认购费率 M<50 万 1.00% 50 万≤M<500 万 0.60% M≥500 万 0.10% 认购费用由认购人承担,用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项 7  基金合同 费用。 2、场内认购:投资者场内交易需缴纳发售费用。会员单位可按照场外认购的认购费率设定 场内认购的发售费率。 (四) 场外认购份额的计算 本基金场外认购采用金额认购方式认购,计算公式如下: 净认购金额=认购总金额/(1+认购费率) 认购费用=净认购金额×认购费率 认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值 认购份额计算结果保留到小数点后两位,第三位四舍五入。 (五)场内认购金额和利息折算的份额的计算 本基金场内认购采用份额认购的方式。认购金额和利息折算的份额的计算如下: 认购金额=挂牌价格×(1+发售费率)×认购份额 发售费用=挂牌价格×认购份额×发售费率 净认购金额=挂牌价格×认购份额 利息折算的份额=利息 / 挂牌价格 五、基金备案 (一)基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,基金募集金 额不少于 2 亿元人民币且基金份额持有人的人数不少于 200 人的条件下,基金管理人依据法律 法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在聘请法定验资机构验资后向中国证监会办理基 金备案手续。 基金管理人在募集期间达到基金合同的备案条件,应当自基金募集结束后的 10 日内聘请验 资机构验资,并在收到验资报告后 10 日内依法向中国证监会办理基金备案手续,自中国证监会 书面确认之日起,基金合同生效;否则基金合同不生效。基金管理人应将基金募集期间募集的 资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。认购款项在募集期内产生的利 息将折合成基金份额归投资者所有。 (二)基金合同不能生效时募集资金的处理方式 1、基金管理人在募集期间未能达到基金合同的备案条件,基金合同不能生效,基金管理人 承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在募集期结束后 30 天内退还基 金认购人。 2、基金管理人、基金托管人及销售人不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售人为 基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 (三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金额 8  基金合同 本基金合同生效后,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万元的, 基金管理人应当及时报告中国证监会;连续 20 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中 国证监会说明原因和报送解决方案。存续期内,有效基金份额持有人数量连续 60 个工作日达不 到 200 人,或连续 60 个工作日基金资产净值低于 5000 万元人民币,基金管理人有权依法终止 基金合同,并报中国证监会备案。 法律、法规或证券监管部门另有规定的,从其规定。 六、基金份额的交易、申购与赎回 申购和赎回是指投资者在基金合同生效后投资者场外购入或卖出基金份额的行为。 (一) 申购、赎回的办理时间 本基金的申购、赎回自基金合同生效后不超过 3 个月的时间开始办理。基金管理人应在申 购、赎回开放日前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。 本基金申购、赎回的开放日为证券交易场所的交易日(基金管理人公告暂停申购、赎回时 除外)。开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。 若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要,基金管理人可对申购、 赎回时间进行调整,但此项调整不应对投资者利益造成实质影响并应报中国证监会备案,并在 实施日 3 个工作日前在至少一种证监会指定的媒体上刊登公告。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的,其基金份额申购、赎回 价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 (二)申购、赎回的场所 1、本公司直销网点及网站; 2、受本公司委托、具有销售本基金资格的商业银行或其它机构的营业网点; 3、有网上交易功能的销售机构的网站。 上述直销和销售代理人的名称、住所等详细信息参见本基金招募说明书“五、相关服务机 构(一)基金份额发售机构”。 (三)申购、赎回的原则 1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以有效申请当日的基金份额净值为基准进行计算。 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请。 3、投资者申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资者交付款项后,申购申请方为有 效。 4、在分级申购限制的情况下,申购费用按单笔申购申请金额对应的费率乘以单笔确认的申 购金额计算。 5、当日的申购、赎回申请应当在基金管理人规定的时间之前提出,可以在基金管理人规定 9  基金合同 的时间以前撤销。 基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。在变更上述原则时, 基金管理人必须最迟在新规则实施日前 3 个工作日在至少一种指定媒体上公告。 (四)申购、赎回的程序 1、申请方式:书面申请或基金管理人认可的其它方式。 2、投资者在提交申购本基金的申请时,须按销售机构规定的方式备足申购资金;投资者在 提交赎回申请时,账户中必须有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回的申请无效而 不予成交。 3、申购、赎回的确认与通知: 投资者提交的申购、赎回申请,本基金注册登记机构在 T+1 日内为投资者对该交易的有效 性进行确认,投资者可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点或销售机构规定的其他方式查询申 购、赎回的确认情况。 4、申购、赎回款项支付:基金投资人申购时,采用全额缴款方式,若资金未全额到账则申 购无效,基金管理人将申购无效的款项退回。基金份额持有人赎回申请确认后,赎回款项将在 T+7 日内划往基金份额持有人(赎回人)账户。发生延期赎回的情形时,款项的支付办法参照 基金合同的有关条款处理。 (五)申购、赎回的限制 1、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低份额以及每次赎回的最低份额。 具体规定参见招募说明书。 2、投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。 3、基金管理人可以规定投资者每个交易账户的最低基金份额余额。具体规定参见招募说明 书。 4、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限,具体规定参见招募说明书。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当 采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购 等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体规定请参见招募说明书或相关公告。 6、基金管理人可根据有关法律规定和市场情况,调整申购金额和赎回份额的数量限制,基 金管理人必须最迟在调整前 3 个工作日在至少一种指定媒体上公告。 (六)申购份额、赎回价格的计算 1、基金申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中, 净申购金额=申购总金额/(1+申购费率) 申购费用=净申购金额×申购费率 申购份额=净申购金额/申购当日该基金份额净值 10  基金合同 申购份额计算结果保留到小数点后两位,第三位四舍五入。 2、基金赎回金额的计算 赎回费 = 赎回当日该基金份额净值×赎回份额×赎回费率 赎回金额 = 赎回当日该基金份额净值×赎回份额–赎回费 3、申购份额的处理方式: 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后, 以当日基金份额净值为基准计算保留小数点后两位,第三位四舍五入。 4、赎回金额的处理方式: 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为 基准并扣除相应的费用,保留到小数点后两位,第三位四舍五入。 5、基金份额净值的计算 T 日基金份额净值=T 日闭市后的该基金资产净值/T 日该基金份额的余额数量 本基金份额净值的计算,保留到小数点后第四位,小数点后第五位四舍五入。T 日的基金 份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,可以适当延迟计算或公告基金 份额净值,并报中国证监会备案。 (七)申购、赎回的费用 1、本基金的申购费率、赎回费率最高不得超过 5%。在法律法规规定的限制内,基金管理 人可决定实际执行的申购、赎回费率,并在《招募说明书》中进行公告。基金管理人可以在基 金合同约定的范围内调整费率或收费方式,但应最迟于新的费率和收费方式开始实施前 3 个工 作日在至少一种指定报刊和网站公告。 2、投资者的申购费用,由基金管理人及销售代理人收取。本基金对持续持有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.50%的赎回费并全额计入基金财产。对持续持有期不少于 7 日的投资者收 取的赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的百分之二十五,并应当归入基金财产。 赎回费归入基金财产的比例在《招募说明书》中进行公告。基金管理人认为需要调整这一比例 时,应最迟于新的比例开始实施前 3 个工作日在至少一种指定报刊和网站公告。 (八)申购、赎回的注册登记 投资者申购本基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日自动为投资者登记权益并办理注册 登记手续,投资者在 T+2 日(含该日)后有权赎回该部分基金。投资者赎回本基金成功后,基 金注册登记机构在 T+1 日自动为投资者扣除权益并办理注册登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述注册与过户登记办理时间进行调整,但 不得实质影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定 的媒体上刊登公告。 (九)暂停或拒绝申购、赎回的情形和处理方式 1、暂停或拒绝申购的情形和处理 发生下列情况时,基金管理人可暂停或拒绝接受基金投资人的申购申请: (1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作; 11  基金合同 (2)证券交易场所正常交易时间非正常停市,导致无法计算当日的基金资产净值; (3)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或可能对基金业绩产生 负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益; (4)基金管理人、基金托管人、基金销售代理人或注册登记机构的技术保障或人员支持等 不充分; (5)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的比例 达到或者超过基金份额总数的50%,或者有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的情形时; (6)当一笔新的申购申请被确认成功,使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金总规 模上限时;或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的当日申购金额或净申 购比例上限时;或该投资者累计持有的份额超过单个投资者累计持有的份额上限时;或该投资 者当日申购金额超过单个投资者单日申购金额上限时;或该投资者单笔申购金额超过单个投资 者单笔申购金额上限时; (7)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值 技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取 暂停接受基金申购申请的措施; (8)法律、法规规定或中国证监会认定的其它暂停申购情形; (9)当基金管理人认为某笔申购申请会影响到其他基金份额持有人利益时,可拒绝该笔申 购申请。 发生上述第(1)-(4)、(7)、(8)项暂停申购情形时,基金管理人应当立即在指定媒体 上刊登暂停申购公告;发生上述第(5)、(6)、(9)项拒绝申购情形时,申购款项将全额退还投 资者。 基金管理人拒绝或暂停接受申购的方式包括: (1)拒绝接受、暂停接受某笔或某数笔申购申请; (2)拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的全部申购申请; (3)按比例拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的申购申请。 发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项,但基金管理人有正当理由认为需要暂停基 金申购,应当报中国证监会批准;经批准后,基金管理人应当立即在指定媒体上刊登暂停申购 公告。 2、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形和处理 发生下列情况时,基金管理人可暂停接受基金投资人的赎回申请: (1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作; (2)证券交易场所正常交易时间非正常停市,导致当日基金资产净值无法计算; (3)因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回,导致本基金的现金支付出现困难; 12  基金合同 (4)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值 技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取 暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。 (5)法律、法规规定或中国证监会认定的其它情形。 发生上述情形时,基金管理人在当日向中国证监会报告,已接收的申请,基金管理人足额对 付;如暂时不能足额兑付,可兑付部分按单个账户已接受的赎回申请量占该基金已接受赎回申 请总量的比例分配给赎回申请人,未兑付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办 法在后续开放日予以兑付,并以该开放日当日的基金份额净值为依据计算赎回金额。投资者在 申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。 发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项,但基金管理人有正当理由认为需要暂停基 金赎回,应当报中国证监会批准;经批准后,基金管理人应当立即在指定媒体上刊登暂停公告。 暂停期间,每两周至少刊登提示性公告一次,暂停期间结束,基金重新开放时,基金管理人应 公告最新的基金份额净值。 (十)巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 基金单个开放日,本基金净赎回申请(赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后 扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过该基金上一日基金总份额的 10%时,即认为该基金发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时,按正常赎回程序执行。 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资者的 赎回申请而进行的资产变现可能对基金的资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎 回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。若进行上述延期 办理,对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 50%以上的部分,基 金管理人有权进行延期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请,按单个账户非自动延 期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;投 资者未能赎回部分,除投资者在提交赎回申请时明确作出不参加顺延下一个开放日赎回的表示 外,自动转为下一个开放日赎回处理。转入下一个开放日的赎回申请不享有优先权,并以该开 放日的基金份额净值为依据计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。 (3)巨额赎回的公告:当发生巨额赎回并延期支付时,基金管理人应通过指定媒体、基金 管理人的公司网站或销售代理人的网点在 3 个证券交易所交易日内刊登公告,并说明有关处理 方法。 若本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受该基 金赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间 20 个工作 日,并应当在指定媒体上进行公告。 (十一)暂停申购、赎回的公告、重新开放申购、赎回的公告 13  基金合同 1、基金发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在当日立即向中国证监会备案并应 在规定期限内在至少一种指定媒体上刊登暂停公告。 2、如果发生暂停的时间为一天,第二个工作日基金管理人应在至少一种中国证监会指定媒 体上刊登该基金重新开放申购或赎回公告并公布最近一个工作日的基金收益情况。 3、如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金 管理人应提前 1 个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登该基金重新开放申购或赎回公 告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的该基金的基金份额净值。 4、如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告 一次。暂停结束,该基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 3 个工作日在至少一种中 国证监会指定媒体上连续刊登该基金重新开放申购或赎回公告,并在重新开放申购或赎回日公 告最近一个工作日的该基金的基金份额净值。 (十二) 基金份额的上市交易 投资者除了可以申购、赎回本基金外,也可以场内买入、卖出本基金。 1、上市交易的地点 深圳证券交易所。 2、上市交易的时间 本基金合同生效后三个月内开始在深圳证券交易所上市交易。 在确定上市交易的时间后,基金管理人最迟在上市前 3 个工作日在至少一种指定报刊和网 站上刊登公告。 3、上市交易的规则 (1)本基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值; (2)本基金实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为 10%,自上市首日起实行; (3)本基金买入申报数量为 100 份或其整数倍; (4)本基金申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币; (5)本基金上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》及《业务规则》的相关规定。 4、上市交易的费用 本基金上市交易的费用比照封闭式基金的有关规定办理。 5、上市交易的行情揭示 本基金在深圳交易所挂牌交易,交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布系统同时揭示 基金前一交易日的基金份额净值。 6、上市交易的注册登记 投资者 T 日买入成功后,注册登记人在 T 日自动为投资者登记权益并办理注册登记手续, 投资者自 T+1 日(含该日)后有权卖出该部分基金; 投资者 T 日卖出成功后,注册登记人在 T 日自动为投资者办理扣除权益的注册登记手续。 14  基金合同 7、上市交易的停复牌 本基金的停复牌按照《业务规则》的相关规定执行。 8、暂停上市的情形和处理方式 本基金上市后,发生下列情况之一时,应暂停上市交易: (1)基金份额持有人数连续 20 个工作日低于 1000 人; (2)基金总份额连续 20 个工作日低于 2 亿份; (3)违反国家有关法律、法规,被中国证监会决定暂停上市; (4)深圳证券交易所认为须暂停上市的其他情况。 发生上述暂停上市情形时,基金管理人在接到深圳证券交易所通知后,应立即在至少一种 指定报刊和网站上刊登暂停上市公告。 9、恢复上市的公告 暂停上市情形消除后,基金管理人可向深圳证券交易所提出恢复上市申请,经深圳证券交 易所核准后,可恢复本基金上市,并在至少一种指定报刊和网站上刊登恢复上市公告。 10、终止上市的情形和处理方式 发生下列情况之一时,本基金应终止上市交易: (1)自暂停上市之日起半年内未能消除暂停上市原因的; (2)基金合同终止; (3)基金份额持有人大会决定终止上市; (4)深圳证券交易所认为须终止上市的其他情况。 发生上述终止上市情形时,基金管理人在报经中国证监会批准后终止本基金的上市,并在 至少一种指定报刊和网站上刊登终止上市公告。 (十三)场内申购、赎回 若深圳证券交易所推出场内申购赎回业务,本基金也将采用这种方式,并从其规定。 七、基金合同当事人及权利义务 (一)基金合同当事人 1、基金管理人 名称:万家基金管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 法定代表人:方一天 总经理:经晓云 成立日期:2002 年 8 月 23 日 15  基金合同 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】44 号 经营范围:募集基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:1 亿元人民币 存续期间:持续经营 2、基金托管人 名称:交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人:彭纯 成立时间:1987 年 3 月 30 日 批准设立机关和批准设立文号:国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民银行银发[1987] 40 号文 组织形式:股份有限公司 注册资本:742.63 亿元人民币 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25 号 3、基金份额持有人 基金投资者在依法并依基金合同、招募说明书取得并持有本基金的基金份额期间为基金份 额持有人和基金合同当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接 受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 (二)基金当事人的权利与义务 1、基金管理人的权利与义务 基金管理人享有以下权利: (1)依法并依照基金合同的规定独立运用并管理基金财产; (2)依照基金合同的相关规定获得基金管理费及其它约定和法定的收入; (3)代表基金对其所投资的企业依法行使因基金财产投资产生的权利; (4)在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人; (5)以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其它法律行为; (6)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会; (7)有关法律法规、中国证监会及基金合同规定的其他权利。 基金管理人履行以下义务: (1)依法募集基金,办理基金备案手续; (2)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则依法管理并运用基金资产; 16  基金合同 (3) 配备足够的、具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式 管理和运作基金财产; (4) 配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购、赎回业务或委托其他机构代理该 项业务; (5) 配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的登记业务或委托其他机构代理该 项业务; (6)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保所管理的基 金财产和基金管理人的财产相互独立,确保对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证 券投资; (7)除法律、法规、中国证监会和基金合同另有规定外,不得为自己及任何第三人谋取利 益,不得转托第三人运作基金财产; (8)接受基金托管人的依法监督; (9)采取适当、合理的措施,使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基 金合同等法律文件的规定,并按有关规定计算和公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回 的价格; (10)严格按照《基金法》、《信息披露管理办法》、基金合同和其他有关规定办理与基金管 理业务活动有关的信息披露事项; (11)负责为基金聘请注册会计师和律师; (12)保守基金商业秘密,不得披露基金投资计划、投资意向等。除法律法规、规章及基 金合同另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; (13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益; (14)按基金合同的规定受理申购、赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15)依据《基金法》、基金合同和其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管 人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)不谋求对上市公司的控股和直接管理; (17)按有关规定制作和保存基金管理业务相关的会计账册、报表、记录; (18)确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料在规定时间发出;并且保证投资 者能够按照基金合同约定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并得到有关资料 的复印件; (19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; (20)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会并 通知基金托管人; (21)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应承担赔偿 责任,其过错责任不因其退任而免除; 17  基金合同 (22)基金托管人因违反基金合同造成基金财产损失时,应代表基金向基金托管人追偿; (23)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或实施其它法律行 为; (24)不从事任何有损基金及其他基金当事人合法权益的活动; (25)执行生效的基金份额持有人大会决定; (26)有关法律、法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 2、基金托管人的权利与义务 基金托管人享有以下权利: (1) 依照基金合同的规定,获取基金托管费; (2)依法监督基金管理人的投资运作,发现基金管理人的投资指令违法违规、违反基金合 同的,不予执行,并向中国证监会报告; (3)在基金管理人职责终止时,提名新的基金管理人; (4)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会; (5)法律、法规、中国证监会和基金合同规定的其他权利。 基金托管人履行以下义务: (1)安全保管基金财产; (2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托 管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的独立; (4)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照基金合同的约定,根据基金管理人 的指令或有关规定,及时向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项,办理清算、交割事宜; (5)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格; (6)按照有关规定制作相关账册、报表、记录和其他相关材料,并与基金管理人进行核对; (7)建立并保存基金份额持有人名册; (8)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (9)除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,不得为自己及任何第三人谋取 利益,不得委托第三人托管基金财产; (10)保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信 息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; (11)对基金财务会计报告、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在各主要 方面的运作是否严格按照基金合同的规定执行;如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为, 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施要求基金管理人纠正其违反基金合同的行为; (12)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 18  基金合同 (13)依据基金管理人的指令或有关规定将基金收益和赎回款项划向本基金清算账户; (14)按照规定监督基金管理人的投资运作; (15)参加基金清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; (16)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会和 国务院银行业监督管理机构并通知基金管理人; (17)因违反基金合同导致基金财产的损失,应承担赔偿责任,其过错责任不因其退任而 免除; (18)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿; (19)不从事任何有损基金及其他基金当事人合法权益的活动; (20)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人召开基金份额持有人大会; (21)执行生效的基金份额持有人大会决定; (22)有关法律、法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 3、基金份额持有人的权利与义务 每份基金份额具有同等的合法权益。 基金份额持有人享有以下权利: (1)分享基金财产收益; (2)监督基金管理人的投资运作; (3)参与分配清算后的剩余基金财产; (4)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额; (5)按照规定要求召开基金份额持有人大会; (6)出席或委派代表出席基金份额持有人大会,并对基金份额持有人大会审议事项行使表 决权; (7)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (8)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼; (9)在基金管理人或基金托管人职责终止时,提名新的基金管理人或基金托管人; (10)基金合同约定的其他权利。 基金份额持有人履行以下义务: (1)遵守基金合同; (2)缴纳基金认购、申购款项及按照规定支付相应费用; (3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任; (4)不从事任何有损基金及其他基金当事人合法权益的活动; (5)返还持有基金份额过程中获得的不当得利; (6)执行生效的基金份额持有人大会决定; 19  基金合同 (7)法律、法规和基金合同规定的其他义务。 基金合同当事各方的权利和义务以基金合同为依据,不因基金财产账户名称的改变而有所 改变。 八、基金份额持有人大会 (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人合法的授权代表共同组成。 (二)召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人或基金托管人或持有基金份额 10%以 上的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)提议时,应当召开基 金份额持有人大会: (1) 变更基金合同或提前终止基金合同,但基金合同另有约定的除外; (2) 变更基金类别; (3) 转换基金运作方式; (4) 变更基金投资目标、范围或策略; (5) 更换基金托管人; (6) 更换基金管理人; (7) 代表 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人就同一事项书面要求召集基金份额 持有人大会; (8) 变更基金份额持有人大会程序; (9) 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提高该等报酬标准 的除外; (10) 本基金与其它基金的合并; (11) 法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。 2、出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持 有人大会: (1) 调低基金管理费、基金托管费; (2) 在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式; (3) 因相应的法律法规发生变动应当对基金合同进行修改; (4) 对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化; (5) 对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; (6) 按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其它情形。 (三)召集方式 1、除法律法规或基金合同另有规定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。 20  基金合同 2、基金管理人未按规定召集或者不能召集,托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的, 应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基 金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集并确定开会时间、地点、 方式和权益登记日。 3、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大 会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和 基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有 人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额 持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。基金份额 持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、 干扰。 5、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 (四)通知 1、召开基金份额持有人大会,召集人最迟应于会议召开前 30 日在至少一种中国证监会指 定的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容: (1)会议召开的时间、地点和出席方式; (2)会议拟审议的主要事项; (3)会议形式; (4)有权出席会议的基金份额持有人权益登记日; (5)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、送 达的期限、地点; (6)表决方式; (7)会务联系人姓名、电话及其他联系方式; (8)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (9)召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯方式开会并进行表决的情况下,由会议召集人决定通讯方式和书面表决方式, 并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见的寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计 21  基金合同 票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意 见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 (五)召开方式 1、会议方式 (1) 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会; (2) 现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席,现场开会 时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席; (3) 通讯方式开会应按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决; (4) 会议的召开方式由召集人确定。但决定更换基金管理人或者基金托管人必须以现场开 会方式召开基金份额持有人大会 2、基金份额持有人大会召开条件 (1) 现场开会 必须同时符合以下条件时,现场会议方可举行: 1) 对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,有效的基金份额应占代表权益登记日 基金总份额的 50%以上(含 50%); 2) 到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有 基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合 同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。 未能满足上述条件的情况下,则召集人可另行确定并公告重新开会的时间,召集人应当提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 (2) 通讯方式开会 必须同时符合以下条件时,通讯会议方可举行: 1) 召集人按基金合同规定公布会议通知后,在两个工作日内连续公布相关提示性公告; 2) 召集人在基金托管人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份 额持有人的书面表决意见; 3) 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金 份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%); 4) 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其它代表,同时提 交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书等 文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定。 (六)议事内容与程序 1、议事内容及提案权 (1) 议事内容为关系全体基金份额持有人利益的,并为基金份额持有人大会职权范围内的 22  基金合同 重大事项,如法律法规规定的基金合同的重大修改、更换基金管理人、更换基金托管人、与其 它基金合并以及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其它事项; (2) 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决; (3) 基金管理人、基金托管人、持有权益登记日基金总份额 10%或以上的基金份额持有人 可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案, 也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案,召集人对于临时提案应当最迟在大会召 开日前 30 日公告; (4) 对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案),大会召集人应当按照以下原则对提 案进行审核: 关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法 律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不符合上述 要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会 表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明; 程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提 案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以就程 序性问题提请基金份额持有人大会作出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 2、议事程序 (1) 现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项,确 定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经合法执业的律师见证后 形成大会决议。 大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金 托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会 的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上(含 50%)多数选举产生一名代表作为 该次基金份额持有人大会的主持人。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身 份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事项。 (2) 通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下,由召集人在会议通知中提前 30 日公布提案,在所通知的表决截 止日期第 2 日统计全部有效表决,在公证机构监督下形成决议。 (七) 表决 1、基金份额持有人所持每份基金份额享有一票表决权; 2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议; (1) 一般决议,一般决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的 50%以上 (含 50%)通过方为有效;除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般 23  基金合同 决议的方式通过; (2) 特别决议,特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二 以上(含三分之二)通过方可作出。涉及基金管理人更换、基金托管人更换、转换基金运作方 式、提前终止基金合同必须以特别决议的方式通过方为有效。 3、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决; 4、对于通讯开会方式的表决,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表面符合法律法 规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决;表决意见模糊不清或相互矛盾的视为无 效表决; 5、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 决。 (八) 计票 1、现场开会 (1) 如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人大会的主 持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举 2 名代表与大会召集 人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大 会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举 3 名代表担任 监票人; (2) 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果; (3) 如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重新清点;如果大 会主持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持有人或者代理人对大会主持人宣布的表决 结果有异议,有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会主持人应当立即重新清点并公布 重新清点结果。重新清点仅限一次。 2、通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授 权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。 (九) 生效与公告 1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中 国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异 议意见之日起生效。 2、基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金托管人均有约束力。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。 3、基金份额持有人大会决议应当自中国证监会核准或备案后 2 日内,由基金份额持有人大 会召集人在中国证监会指定的信息披露媒体公告。通讯方式表决的,应当将公证机关的名称、 公证员的姓名和公证全文一同公告。 24  基金合同 九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 (一)基金管理人的更换 1、有下列情形之一的,基金管理人职责终止: (1)被依法取消基金管理资格; (2)被基金份额持有人大会解任; (3)依法被解散、依法被撤销或被宣告破产; (4)法律、法规和基金合同规定的其他情形。 2、基金管理人职责终止的,基金份额持有人大会应当在六个月内依照如下程序选任新的基 金管理人: (1)提名:新任基金管理人由基金托管人或代表 10%以上份额的基金份额持有人提名; (2)决议:基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后六个月内对被提名的新任基金管 理人形成决议,新任基金管理人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件; (3)批准:新任基金管理人应经中国证监会审查批准方可继任;新任基金管理人产生前, 由中国证监会指定临时基金管理人; (4)交接:基金管理人职责终止的,应当妥善保管基金管理业务资料,及时办理基金管理 业务的移交手续,新任基金管理人或临时基金管理人应当及时接收; (5)审计:基金管理人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财产 进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案,审计费用按有关规定列支; (6)公告:基金管理人更换后,基金托管人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公告,并 在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案; 3、基金名称变更:基金管理人退任后,应原任基金管理人要求,本基金应替换或删除基金 名称中“万家”的字样。 (二) 基金托管人的更换 1、有下列情形之一的,基金托管人职责终止: (1)被依法取消基金托管资格; (2)被基金份额持有人大会解任; (3)依法被解散、被撤销或被依法宣告破产; (4)法律法规和基金合同规定的其他情形。 2、基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在六个月内依照如下程序选任新的基 金托管人: (1)提名:新任基金托管人由基金管理人或代表 10%以上份额的基金份额持有人提名; (2)决议:基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后六个月内对被提名的新任基金托 管人形成决议; 25  基金合同 (3)批准:新任基金托管人应经银行业监督管理机构和中国证监会审查批准后方可继任; 新任基金托管人产生前,由中国证监会指定临时托管管理人; (4)交接:基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料,及时与 新任基金托管人办理基金财产和托管业务移交手续,新任基金托管人或临时基金托管人应当及 时接收; (5)审计:基金托管人职责终止的,应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计, 并予以公告,同时报中国证监会备案。审计费用按有关规定列支; (6)公告:基金托管人更换后,基金管理人应当在两日内编制临时报告书,予以公告,并 在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 (三) 基金管理人与基金托管人同时更换 1、提名:如果基金管理人和基金托管人同时更换,由单独或合计持有基金总份额 10%以上 (含 10%)的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人。 2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行。 3、公告:新任基金管理人和基金托管人应当在两日内编制临时报告书,予以公告,并在公 开披露日分别报中国证监会和新任基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 十、基金的托管 基金财产由基金托管人保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金法》、基金合同及有关 规定订立托管协议。订立托管协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保 管、基金财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责,确保基金财产的安 全,保护基金份额持有人的合法权益。 十一、基金份额的登记 基金管理人委托中国证券登记结算有限责任公司担任本基金的注册登记人。基金管理人也 可委托其它机构代为办理开放式基金份额的注册登记业务,若基金管理人委托其它机构做注册 登记人,应与注册登记人签订注册登记协议,以明确基金管理人和注册登记人在投资者基金账 户管理、基金份额注册登记、基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 等事宜中的权利和义务,保护基金份额持有人的合法权益。 (一) 基金合同各当事人确认,基金的注册登记人享有如下权利: 1、取得注册登记费; 2、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等; 3、在法律、法规允许的范围内,对注册登记业务的办理时间进行调整,并最迟于开始实施 前 3 个工作日在至少一种指定媒体上公告; 4、法律、法规规定的其他权利。 (二) 注册登记人应履行如下义务: 26  基金合同 1、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务; 2、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业务; 3、保管基金份额持有人名册及相关的申购、赎回、买入、卖出等业务记录 15 年以上; 4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对投资者或基金带 来的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查及法律、法规规定的其它情形除外; 5、接受基金管理人的监督; 6、法律、法规规定的其他义务。 十二、基金的投资 万家行业优选混合型证券投资基金在投资运作上保持独立性,遵守法规规定的投资限制和 禁止性规定。 (一) 投资理念 在合理控制风险和保持资产流动性的前提下,通过稳健的资产配置策略,并通过积极主动 的股票投资和债券投资,以景气行业或预期景气度向好的行业中的优势上市公司为主要投资对 象,力争实现基金资产的持续稳定增值。 (二)投资目标 本基金主要投资景气行业或预期景气度向好的行业股票,在严格控制风险的前提下,追求 超越业绩比较基准的投资回报。 (三) 业绩比较基准 80%×沪深 300 指数收益率+20%×上证国债指数收益率 沪深 300 指数是沪深证券交易所第一次联合发布的反映 A 股市场整体走势的指数,由中证 指数公司编制和维护,是在上海和深圳证券市场中选取 300 只 A 股作为样本编制而成的,指数 样本覆盖了沪深市场六成左右的市值,具有良好的市场代表性。此外,沪深 300 指数引进国际 指数编制和管理的经验,编制方法清晰透明,具有独立性和良好的市场流动性;与市场整体表 现具有较高的相关度,且指数历史表现强于市场平均收益水平。上证国债指数是以上海证券交 易所上市的所有固定利率国债为样本,是上证指数系列的第一只债券指数,是我国债券市场价 格变动的“指示器”。 根据本基金设定的投资范围,基金管理人以 80%的沪深 300 指数和 20%的上证国债指数 构建的复合指数作为本基金的业绩比较基准,与本基金的投资风格基本一致,可以用来客观公 正地衡量本基金的主动管理收益水平。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出, 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金基金管理人可以在与基金 托管人协商一致并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 (四) 风险收益特征 本基金是混合型基金,风险高于货币市场基金和债券型基金,属于较高风险、较高预期收 27  基金合同 益的证券投资基金。 (五) 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债券及 法律、法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具。 本基金股票资产占基金资产的60%-95%;债券、现金类资产以及中国证监会允许基金投资的 其他证券品种占基金资产的5%-40%,其中,现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计 不低于基金资产净值的5%,其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等, 权证占基金资产净值的0-3%。 本基金将依据证券市场的阶段性变化,动态调整基金财产在股票、债券和现金类资产的配 置比例。 (六) 投资策略 本基金采取优选行业和精选个股相结合的主动投资管理方式,并适度动态配置大类资产。 1、资产配置策略 在大类资产配置层面,本基金主要通过宏观经济因素分析、经济政策分析、资本市场因素 分析,对股票市场和债券市场的运行趋势做出全面的评估。随着市场风险相对变化趋势,及时 调整大类资产的比例,实现投资组合动态管理最优化。 (1)宏观经济因素分析 根据各项反映宏观经济的指标,如:GDP 增长率及构成、利率水平、消费价格水平、消费 者信心指数、消费品零售总额增长速度、工业增加值、工业品价格指数、进出口数据、货币信 贷数据、居民收入水平、居民储蓄率等指标判断当前宏观经济所处的周期,并根据具体情况配 置相应的资产类别。本基金管理人凭借实力雄厚的宏观经济研究团队,将根据各项宏观经济指 标及其发展变动趋势,对宏观经济的未来走向做出判断,指导本基金的大类资产配置策略。 (2)国家经济政策分析 经济政策体现了国家对宏观经济的调控作用和指导方向。本基金管理人将从国家货币政策、 财政政策、产业政策和市场监管政策着手,对国家宏观经济政策进行分析和研究,以便对宏观 经济的未来走向做出分析判断,从而指导本基金大类资产的配置。其中货币政策由信贷、利率 等政策组成,具体包括调整法定存款准备金率、变更再贴现率和公开市场操作业务等;财政政 策由财政收入政策和财政支出政策组成,主要目的在于调节总供给与总需求的平衡,具体包括 税收、预算、国债、购买性支出和财政转移支付等手段;产业政策是国家根据未来经济发展的 需要,促进各产业部门均衡发展而采取的政策措施,具体包括产业布局、产业结构、产业技术 等政策。 2、行业配置策略 由于不同行业在不同的经济周期中表现出不同的运行态势,本基金将结合宏观经济分析结 果,运用行业评价体系对相关经济指标进行定性和定量分析,以选择在不同经济环境下景气度 较高的行业作为股票资产配置的重点。 28  基金合同 (1)以投资时钟为核心进行行业选择 本基金将基于美林“投资时钟理论”,根据产出缺口和通货膨胀的变化将经济周期划分为四 个阶段:衰退、复苏、过热和滞涨。 经济周期阶段 经济特征 行业配置方向 衰退 市场需求不足,产出负缺口;宽松货 配置防御成长性行业 币政策和积极财政政策 复苏 通货膨胀下降,企业盈利增加,企业 配置周期成长性行业 产能逐步增加 过热 市场需求旺盛,产出正缺口扩大;通 配置周期价值类行业 胀上升、货币政策开始逐步趋紧 滞涨 产出正缺口逐渐减小,资源价格高企, 配置防御价值类行业 通胀和利率均处在高位,企业成本上 升,盈利下降 (2)行业配置权重的确定 对行业配置权重的确定或调整从以下几个方面考虑: 1)行业基本面比较。行业比较包括两个层面,行业生命周期和行业景气。行业生命周期由 行业自身发展规律决定,主要受产业链、行业竞争结构等因素的影响;行业景气受宏观经济环 境影响而表现不同,主要分析指标包括收入、利润、价格、产量、产能利用率、销量及增速等。 2)行业市场估值比较。估值体现市场预期,行业间估值排序、行业自身估值水平都影响行 业在市场中的表现。因此,运用行业估值模型分析行业投资机会是行之有效的手段,具体指标 包括行业间估值比较、行业估值水平、行业的盈利调整等。 3)在上述初步筛选的基础上,结合产业政策,从全球产业格局变迁、国内经济增长驱动等 角度,寻求符合国际经济发展趋势和国内经济结构转型主题、估值合理的优势行业。 3、个股投资策略 本基金在优选行业的基础上,将秉承价值投资理念,通过扎实深入的公司研究,发掘价值 被市场低估的优势企业进行重点投资,将中国经济长期增长的潜力最大程度地转化为投资者的 长期稳定收益。本基金坚持以研究支持决策的原则,精选价值成长兼具型股票构建投资组合。 (1)个股行业属性界定 本基金的个股投资是以行业优选策略的配置建议为前提,因此在个股投资之前将首先对股 票的行业属性进行界定。本基金对个股行业的界定以申银万国的行业分类为参考,辅以行业研 究员从上市公司的主营业务收入构成、主营业务增长率、主营利润构成、主营利润增长率等指 标进行再确认。 (2)行业优势企业选择 29  基金合同 在景气行业评价的基础上,本基金以主营业务收入行业占比指标作为确定景气行业的优势 企业的主要指标。主营业务收入不仅反映了企业产品的市场接受度,也从一定程度上反映了企 业规模。在此基础上,本基金兼顾不同行业的特点,考察净利润行业占比、产品市场份额占比、 企业的盈利能力、分红派现能力、品牌价值、财务稳健等指标,并对企业基本面其他方面进行 深入研究,选取目前位于行业前列的公司和能快速成为未来行业内领先的优势公司,作为景气 行业优势企业。 (3)个股的估值分析 本基金管理人将根据企业所处的行业,选择适当的估值方法,对所筛选出来的财务状况和 成长性良好的上市公司的股票价值进行动态评估,分析该公司的股价是否处于合理的估值区间, 以规避股票价值被过分高估所隐含的投资风险。 本基金在进行个股筛选时,主要从定性和定量两个角度对行业内上市公司的投资价值进行 综合评价,精选具有较高投资价值的优质上市公司。 1)定量筛选 本基金管理人将通过以下两步对上市公司股票进行筛选,建立本基金的股票备选库。 A. 在市场所有 A 股中,剔除 ST、*ST 及公司认为的其他高风险品种股票。 B. 在上一步的基础上,重点考察盈利能力、估值等指标,并根据这些指标综合排序、筛选, 形成股票备选库。 盈利能力指标:盈利能力是指企业获取利润的能力,利润是经营者经营业绩和管理效能的 集中体现。企业的盈利能力指标是本基金管理人在投资运作过程中重点关注的因素。本基金选 取净资产收益率(ROE)、总资产报酬率(ROA)、主营业务收入同比增长率、主营业务利润同比 增长率等指标作为衡量标准。 估值指标:企业的估值水平在一定程度上反应了其未来成长性以及当前投资的安全性。估 值合理将是本基金选股的一个重要条件。本基金采用市盈率(P/E)、市净率(P/B)、市盈率相 对盈利增长比例(PEG)等估值指标,并参考国际估值分析方法、结合国内市场特征对入选的上 市公司股票进行综合评估入选,选取估值合理的个股。 2)定性分析 从以下几个方面对股票备选库中的股票进行定性分析: 行业发展前景及地位:公司所在行业发展趋势良好,具有良好的行业成长性;公司在行业 中处于领先地位,或者在生产、技术、市场等一个或多个方面具有行业内领先地位,并在短时 间内难以被行业内的其他竞争对手超越,在未来的发展中,其在行业或者细分行业中的地位预 期会有较大的上升。 治理结构:公司治理结构良好,管理规范,已建立起市场化经营机制、决策效率高、对市 场变化反应灵敏并内控有力。主要考核指标:财务信息质量、所有权结构、独立董事制度、信 息披露制度等等。 营运状况:公司营运状况良好,股东和管理层结构稳定;各项财务指标状况良好;公司具 30  基金合同 有清晰的发展战略等。 核心竞争力:公司主营业务可持续发展能力强,在行业中处于领先地位,具备核心竞争优 势,比如专利技术、资源独占、销售网络垄断、独特的市场形象、较高的品牌认知度等。 风险因素考察:公司在技术、营销、内部控制等方面不存在较大风险,同时公司具备与规 模扩张匹配的较强的管理能力。 (4)新股申购策略 本基金将研究首次发行股票及增发新股的上市公司基本面因素,根据股票市场整体定价水 平,估计新股上市交易的合理价格,同时参考一级市场资金供求关系,制定最终的新股申购策 略,力求获取超额收益。 4、债券投资策略 (1)利率预期策略 利率变化是影响债券价格的最重要的因素,利率预期策略是本基金的基本投资策略。本基 金通过对宏观经济、金融政策、市场供需、市场结构变化等因素的分析,采用定性分析与定量 分析相结合的方法,形成对未来利率走势的判断,并在此基础上对债券组合的久期结构进行有 效配置,以达到降低组合利率风险,获取较高投资收益的目的。 (2)属类配置策略 不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在差异,债券资产有必要配置于不同类 型的债券品种以及在不同市场上进行配置,以寻求收益性、流动性和信用风险补偿间的最佳平 衡点。本基金将综合信用分析、流动性分析、税收及市场结构等因素分析的结果来决定投资组 合的类别资产配置策略。 (3)债券品种选择策略 在上述债券投资策略的基础上,本基金对个券进行定价,充分评估其到期收益率、流动性 溢价、信用风险补偿、税收、含权等因素,选择那些定价合理或价值被低估的债券进行投资。 具有以下一项或多项特征的债券,将是本基金债券投资重点关注的对象: A. 符合前述投资策略; B. 短期内价值被低估的品种; C. 具有套利空间的品种; D. 符合风险管理指标; E. 双边报价债券品种; F. 市场流动性高的债券品种。 (4)套利策略 市场波动可能导致噪声交易、非理性交易甚至错误交易,使套利机会出现。套利策略包括 跨市场回购套利、跨市场债券套利、结合远期的债券跨期限套利、可转债套利等。 (5)资产支持证券投资策略 31  基金合同 本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机 会等积极策略,在严格遵守法律法规和基金合同基础上,通过信用研究和流动性管理,选择经 风险调整后相对价值较高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。 (6)可转债投资策略 可转债同时具有债券、股票和期权的相关特性,结合了股票的长期增长潜力和债券的相对 安全、收益固定的优势,并有利于从资产整体配置上分散利率风险并提高收益水平。本基金将 重点从可转债的内在债券价值(如票面利息、利息补偿及无条件回售价格)、保护条款的适用范 围、期权价值的大小、基础股票的质地和成长性、基础股票的流通性等方面进行研究,在公司 自行开发的可转债定价分析系统的支持下,充分发掘投资价值,并积极寻找各种套利机会,以 获取更高的投资收益。 5、权证投资策略 本基金管理人将以价值分析为基础,在采用权证定价模型分析其合理定价的基础上,充分 考量可投权证品种的收益率、流动性及风险收益特征,通过资产配置、品种与类属选择,力求 规避投资风险、追求稳定的风险调整后收益。 6、其他衍生工具的投资策略 对于股指期货、国债期货等新型金融工具或衍生金融工具,如法律法规或监管机构允许基 金投资,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。本基金对衍生金融工具的投 资主要以套期保值或无风险套利为主要目的。将在届时相应法律法规的框架内,制订符合本基 金投资目标的投资策略,同时结合对衍生工具的研究,在充分考虑衍生产品风险和收益特征的 前提下,谨慎进行投资。 (七) 投资决策程序 1.决策依据 (1)国家有关法律法规、监管规定和基金合同的有关规定; (2)宏观经济、微观经济运行状况,货币政策和财政政策执行状况,货币市场和证券市场 运行状况; (3)投研团队提供的宏观经济分析报告、策略分析报告、行业分析报告、上市公司分析报 告、固定收益类债券分析报告、风险测算报告等。 2.决策程序 (1)基金经理拟定基金总体投资计划 基金总体投资计划的拟定,由基金经理根据公司投研团队撰写的宏观经济、行业、上市公 司分析报告、策略研究报告、债券研究报告等拟定。 该基金总体投资计划包括资产配置方案(即投资组合中股票、债券和现金类资产的配置比 例)、债券组合久期等。 32  基金合同 如果基金经理认为影响市场的因素产生了重大变化,还可以临时提出新的总体投资计划, 并报投资决策委员会审批。 (2)投资决策会委员会审议决定基金总体投资计划 投资决策委员会根据公司投研团队撰写的宏观经济、行业、上市公司分析报告、策略研究 报告、债券研究报告、基金经理拟定的基金总体投资计划、合规稽核部提供的风险分析报告和 绩效评估报告等,审议并决定基金总体投资计划。 (3)基金经理执行基金总体投资计划,并构建具体的投资组合 1)基金经理严格执行投资决策委员会确定的资产配置方案; 2)构建股票投资组合 基金经理在投资决策委员会确定的资产配置方案内,通过对市场估值水平的分析,结合公 司投研团队对行业景气度、行业发展趋势的研究,充分权衡行业集中度、资产流动性等多种因 素对投资组合风险收益水平的影响,审慎精选,在本基金股票备选库的范围内构建本基金的股 票组合。 3)构建债券投资组合 基金经理根据投资决策委员会确定的债券组合久期,以及基金合同规定的债券投资原则, 构建债券投资组合。 (4)投资指令的下达与执行及反馈 基金经理根据投资组合方案制订具体的操作计划,并以投资指令的形式下达至集中交易室。 集中交易室依据投资指令具体执行股票和债券买卖操作,并将指令的执行情况反馈给基金经理 并提供建议,以便基金经理及时调整交易策略。 (5)投资组合监控与评估 合规稽核部对基金总体投资计划的执行进行日常监督和实时风险控制,并定期或不定期的 提供风险分析报告。公司风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估,提出风 险防范措施。 合规稽核部定期对基金投资组合进行投资绩效评估,研究在一段时期内基金投资组合的变 化及由此带来的收益与损失,并对基金业绩进行有效分解,以便能更好地评估资产配置、个股 选择各自对基金业绩的贡献度,并对基金经风险调整后的业绩进行评估,定期或不定期地提供 绩效评估报告。 (6)基金经理对组合进行调整 基金经理根据证券市场变化、基金申购、赎回现金流情况,以及风险监控和风险评估结果、 绩效评估报告对组合进行动态调整。 33  基金合同 (八) 投资限制 1、组合限制 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投资降低基金资 产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制: 1) 基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超过本基金资产净值的 10%; 2) 本基金与本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的 10%; 3) 基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不得超过本基金的总资产,本基金 所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; 4) 本基金股票资产占基金资产的 60%-95%;债券、现金类资产以及中国证监会允许基金 投资的其他证券品种占基金资产的 5%-40%; 5) 本基金投资于现金或到期日在一年以内政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%,其 中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; 6) 本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%; 7) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%,在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期; 8) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的 10%; 9) 本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; 10) 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券 规模的 10%; 11) 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过 其各类资产支持证券合计规模的 10%; 12) 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产 支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; 13) 本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%; 同一基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的百分之十; 14) 不违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定; 15) 本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基 金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%; 本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该 上市公司可流通股票的 30%; 16) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%,因证券 市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 34  基金合同 合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 17) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交 易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; 18) 法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的,从其规定。 除上述第 5)、12)、16)、17)条以外,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等 基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内调整完毕。 2、建仓期 根据有关基金管理规定,本基金建仓时间为基金合同生效之日起 6 个月内。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为: (1) 承销证券; (2) 违反规定向他人贷款或者提供担保; (3) 从事承担无限责任的投资; (4) 买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外; (5) 向其基金管理人、基金托管人出资; (6) 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7) 依照法律、行政法规有关规定和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重 大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当遵 循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,符合国务院证券监督管理机构的规定,并 履行信息披露义务。 (九) 基金管理人代表基金行使股东权利处理原则和方法 1、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 2、有利于基金财产的安全与增值; 3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金投资人的利益。 十三、基金的财产 (一)基金资产的总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收债券利息以及其他资产 的价值总和。 (二)基金资产净值 35  基金合同 基金资产净值是指基金资产总值扣除负债后的净资产值。 (三)基金财产的账户 基金托管人以托管人和基金联名的方式开设证券账户、以基金名义开立银行账户。前述证 券账户和银行账户应当与基金管理人、基金托管人、销售代理人、注册登记人自有资产账户以 及其他基金财产账户相独立。 (四)基金财产的保管与处分 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产,并由基金托管人保管。基金管 理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。 2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益, 归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他 基金合同约定的费用。 3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的,基金财产不属于其清算财产。 4、非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。 十四、基金资产的估值 (一) 估值目的 基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金资产的价值。依据经基金资产估值后确定的 基金资产净值而计算出的基金份额净值,是计算基金申购与赎回价格的基础。 (二) 估值日 基金合同生效后,每个交易日对基金资产进行估值。 (三) 估值对象 基金所拥有的股票、权证、债券、银行存款本息、应收款项和其它投资等资产。 (四) 估值方法 1、股票估值方法 (1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,但最近交 易日后经济环境未发生重大变化的,以最近交易日的收盘价估值;估值日无交易,且最近交易 日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近 交易日收盘价,确定公允价值进行估值。如有充足证据表明最近交易日收盘价不能真实地反映 公允价值的,应对最近交易日的收盘价进行调整,确定公允价值进行估值。 (2)未上市股票的估值: 1)首次公开发行未上市的股票,采用估值技术确定公允价值进行估值,在估值技术难以可 靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 2)送股、转增股、配股和公开增发新股等方式发行的股票,按估值日证券交易所上市的同 一股票的市价进行估值。 3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按估值日证券交易所上 市的同一股票的市价进行估值。 4) 非公开发行有明确锁定期的股票按如下方法进行估值: 36  基金合同 ①估值日在证券交易所上市交易的同一股票的市价低于非公开发行股票的初始取得成本时, 应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该非公开发行股票的价值; ②估值日在证券交易所上市交易的同一股票的市价高于非公开发行股票的初始取得成本时 应按下列公式确定估值日该非公开发行股票的价值: FV=C+(P-C)×(Dl-Dr)/Dl (FV为估值日该非公开发行股票的价值;C为该非公开发行股票的初始 取得成本(因权益业务导致市场价格除权时,应于除权日对其初始取得的成本作相应调整);P 为估值日在证券交易所上市交易的同一股票的市价;Dl为该非公开发行股票锁定期所含的交易 所的交易天数;Dr为估值日剩余锁定期,即估值日至锁定期结束所含的交易所的交易天数,不 含估值日当天)。 (3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。 2、债券估值方法 (1)在证券交易所市场挂牌交易的实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日无交 易的,但最近交易日后经济环境未发生重大变化的,以最近交易日的收盘价估值;估值日无交 易,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价及重大变化 因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。如有充足证据表明最近交易日收盘价 不能真实地反映公允价值的,应对最近交易日的收盘价进行调整,确定公允价值进行估值。 (2)在证券交易所市场挂牌交易的未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价 中所含的债券应收利息得到的净价进行估值,估值日无交易的,但最近交易日后经济环境未发 生重大变化的,按最近交易日债券收盘价减去所含的最近交易日债券应收利息后的净价进行估 值;估值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行 市价(净价)及重大变化因素,调整最近交易日收盘价(净价),确定公允价值进行估值。如 有充足证据表明最近交易日收盘价(净价)不能真实地反映公允价值的,应对最近交易日的收 盘价(净价)进行调整,确定公允价值进行估值。 (3)首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值,在估值技术难以可靠计 量公允价值的情况下,按成本估值。 (4)在银行间债券市场交易的债券根据行业协会指导的处理标准或意见并综合考虑市场成 交价、市场报价、流动性及收益率曲线等因素确定其公允价值进行估值。 (5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。 3、权证估值方法 (1)上市流通权证按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,但最近交 易日后经济环境未发生重大变化的,以最近交易日的收盘价估值;估值日无交易,且最近交易 日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近 交易日收盘价,确定公允价值进行估值。如有充足证据表明最近交易日收盘价不能真实地反映 公允价值的,应对最近交易日的收盘价进行调整,确定公允价值进行估值。 (2)首次发行未上市的权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允 价值的情况下,按成本估值。 (3)停止交易、但未行权的权证,采用估值技术确定公允价值进行估值。 (4)因持有股票而享有的配股权证,以配股除权日起到配股确认日止,若收盘价高于配股 价,则按收盘价和配股价的差额进行估值,若收盘价低于配股价,则估值为零。 (5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。 4、资产支持证券的估值方法 (1)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 (2)全国银行间市场交易的资产支持证券,根据行业协会指导的处理标准或意见并综合考 虑市场成交价、市场报价、流动性及收益率曲线等因素确定其公允价值进行估值。 37  基金合同 (3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。 5、其他资产的估值方法 其他资产按国家有关规定进行估值。 6、在任何情况下,基金管理人如采用上述估值方法对基金财产进行估值,均应被认为采用 了适当的估值方法。但是,如基金管理人认为上述估值方法对基金财产进行估值不能客观反映 其公允价值的,基金管理人在综合考虑市场各因素的基础上,可根据具体情况与基金托管人商 定后,按最能反映公允价值的价格估值。 基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以及相关 法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,发现方应及时通知对方,以约定的 方法、程序和相关法律法规的规定进行估值,以维护基金份额持有人的利益。 根据《基金法》,本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。因此,就与本基金有关的 会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,基金管理人有权 按照其对基金净值的计算结果对外予以公布。 (五)估值程序 公开披露的基金份额净值由基金管理人完成估值后,传给基金托管人复核。 (六)暂停估值与公告基金份额净值的情形 发生下列情形之一的,暂停估值与公告基金份额净值: 1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其它原因暂停营业时; 2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份额持有人 的利益,已决定延迟估值; 4、如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会导致基金管理人不能出售或评估 基金资产的; 5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技 术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的; 6、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 (七)基金份额净值的确认 基金份额净值由基金管理人负责估值,基金托管人复核。基金份额净值以元为单位,采用 四舍五入的方法精确到小数点后 4 位。国家另有规定的,从其规定。 (八)估值错误的处理 1、当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时,视为 基金份额净值错误。 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时 性。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,并采取合理的措施防止损失 进一步扩大;当计价错误达到或超过基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当报中国证监会备 案;当计价错误达到或超过基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告,并同时报中国证监 38  基金合同 会备案。 前述内容如法律法规或监管机构另有规定的,按其规定处理。 2、差错类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记人、或代理销售机构、 或投资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该差错 遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”承担赔偿责任。上述差错的主要类型 包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错 等。对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒, 则属不可抗力。因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错 取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 3、差错处理原则 (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进行更 正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差错,给 当事人造成损失的由差错责任方承担;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人 有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向 有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。 (2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对 差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对 差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利 益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获 得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分 不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的 总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失时,基金托管 人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金财产损失时,基金管理 人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损 失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错方追偿。 (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律、行政法规、本基 金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则 基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭 受的损失。 (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 4、差错处理程序 39  基金合同 差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1)查明差错发生的原因,列明所有当事人,根据差错发生的原因确定差错责任方; (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估; (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失; (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册与过户登记人的交易数据的,由基金注册与 过户登记人进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认; (5)基金管理人及基金托管人基金资产净值计算错误偏差达到基金资产净值 0.5%时,基 金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。 (九) 特殊情形的处理 基金管理人、基金托管人按(四)估值方法的第 6 条第 1 款规定进行估值时,所造成的误差 不作为基金份额净值错误处理;由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误、有关会计制 度变化或由于战争、火灾、地震、洪水等不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采 取必要、适当、合理的措施进行检查,仍未能发现错误,由此造成的基金份额净值错误,基金 管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施 消除由此造成的影响。 40  基金合同 十五、基金的销售 基金的销售业务由销售人办理。基金管理人委托其他机构办理基金销售业务的,应与代销 人签订《销售服务代理协议》。《销售服务代理协议》应依照《基金法》、《销售管理办法》、基金 合同以及基金管理人制定的相关业务规则订立,以明确基金管理人与销售代理人之间在基金份 额认购、申购、赎回等事宜中的权利、义务,确保基金资产的安全,保护基金份额持有人的合 法权益。 十六、基金的费用与税收 (一) 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金证券交易费用; 4、基金份额持有人大会费用; 5、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费; 6、基金合同生效后的信息披露费; 7、按照国家有关规定和基金合同约定可以在基金财产中列支的其它费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基的管理费按该基金前一日的资产净值乘以相应的管理费年费率来计算。本基金管理费 率为 1.3%。 基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向基金托管人发 送管理费划付指令,基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金财产中一次性支付,若遇 法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 计算公式如下: 每日应计提基金管理费 = 前一日的基金资产净值×管理费率÷当年实际天数 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按该基金前一日资产净值乘以相应的托管费年费率来计算。本基金托管费 率为 0.20%。 基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向基金托管人发 送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金财产中一次性支付给 基金托管人,若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。 计算公式如下: 每日应计提基金托管费 = 前一日的基金资产净值×托管费率÷当年实际天数 41  基金合同 3、其他列入基金费用的项目 基金合同生效后,证券交易费用、基金信息披露费用、基金份额持有人大会费用、会计师 费、律师费、基金上市费用等根据有关法律法规、基金合同及相应协议的规定,列入当期基金 费用,从基金财产中支付。 (三)与基金销售有关的费用 1、本基金的申购费率、赎回费率最高不得超过 5%。在法律法规规定的限制内,基金管理 人可决定实际执行的申购、赎回费率,并在《招募说明书》中进行公告。基金管理人认为需要 调整费率时,应最迟于新的费率开始实施前 3 个工作日在至少一种指定报刊和网站公告。 2、投资者的申购费用,由基金管理人及代销机构收取。赎回费在扣除手续费后,余额不得 低于赎回费总额的百分之二十五,并应当归入基金财产。赎回费归入基金财产的比例在《招募 说明书》中进行公告。基金管理人认为需要调整这一比例时,应最迟于新的比例开始实施前 3 个 工作日在至少一种指定报刊和网站公告。 (四)不列入基金费用的项目 基金募集期间的律师费、会计师费和信息披露费用不得从基金财产中列支。基金管理人与 基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失,以及处理与基金运 作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 (五) 基金管理费和托管费的调整 基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金管理费和基金托管费,无须召开基金份额 持有人基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 3 个工作日在至少一种 指定媒体上刊登公告。 (六) 基金税收 基金运作过程中的各类纳税主体,依照国家法律、法规的规定,履行纳税义务。 十七、基金的融资 本基金可以按照国家的有关规定进行融资。 十八、基金的转换、非交易过户和转托管 (一)基金的转换 基金转换是指基金份额持有人可按规定申请将所持有的本基金份额转换为基金管理人所管 理并在同一注册登记人处登记的其它开放式基金份额。具体规定请参见基金管理人公告。 (二)基金的非交易过户 注册登记人目前只受理继承、捐赠和司法强制执行等情况下的非交易过户。其中继承是指 基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承。捐赠仅指基金份额持有人将 其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是指司法机构依据 生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其 42  基金合同 他组织。 (三) 基金份额的登记、系统内转托管和跨系统转登记 1、基金份额的登记 本基金的份额采用分系统登记的原则。场外认购或申购买入的基金份额登记在注册登记系 统持有人开放式基金账户下;场内认购或上市交易买入的基金份额登记在证券登记结算系统持 有人证券账户下。 2、系统内转托管 (1)系统内转托管是指持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构(网点) 之间或证券登记结算系统内不同会员单位(席位)之间进行转托管的行为。 (2)份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业务的销售机构(网 点)时,销售机构(网点)之间不能通存通兑的,可办理已持有基金份额的系统内转托管。 (3)份额登记在证券登记结算系统的基金份额持有人在变更办理上市交易的会员单位(席 位)时,可办理已持有基金份额的系统内转托管。 3、跨系统转登记 跨系统转登记是指持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统之间进行 转登记的行为。 本基金跨系统转登记的具体业务按照中国证券登记结算有限公司的相关规定办理。 十九、基金的收益与分配 (一)基金收益的构成 基金名称 基金收益的构成 1.买卖证券差价; 2.投资所得红利、股息、债券利息; 万家行业优选 3.银行存款利息; 混合型基金 4.已实现的其他合法收入; 5.因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。 (二)基金净收益 基金净收益为基金收益扣除按照国家有关规定和基金合同中的有关规定可以在基金收益中 扣除的费用后的余额。 (三) 收益分配原则 基金名称 收益分配原则 1.每一基金份额享有同等分配权; 2.场外投资者可以选择现金分红或红利再投资;场内投 万家行业优选 资者只能选择现金分红;本基金分红的默认方式为现金分 混合型基金 红; 3.基金收益分配后基金份额净值不能低于基金面值,即 基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份 43  基金合同 额收益分配金额后不能低于面值; 4. 基金当期收益应先弥补前期亏损后,才可进行当期收 益分配; 5.在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益每年至 少分配一次,最多6次,基金每次收益分配比例最低不低 于已实现收益的60%,但若基金合同生效不满3个月则可不 进行收益分配; 6.法律、法规或监管机关另有规定的,从其规定。 (四)收益分配方案 基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、 分配方式、支付方式等内容。 (五)收益分配方案的确定与公告 本基金收益分配方案由基金管理人拟定、经基金托管人复核后在指定媒体公告,并在公告 日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 (六)基金收益分配中发生的费用 收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。收益分配时发生的银行转账等手续费用 由基金份额持有人自行承担。当投资者的现金红利不足以支付基金收益分配中发生的费用时, 基金管理人将为该投资者选择红利再投资的收益分配方式。 二十、基金的会计与审计 (一) 基金会计政策 1、基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年度按如下原 则:如果基金合同生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度; 2、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 3、会计制度执行国家有关的会计制度; 4、基金独立建账、独立核算; 5、基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规定编制基金 会计报表; 6、基金托管人每月与基金管理人就基金的财务会计报告等进行核对并以书面方式确认。 (二) 基金审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立且具有证券业务资格的会计师事务所 及其具有证券从业资格的注册会计师对基金年度财务报表进行审计; 2、会计师事务所更换经办注册会计师,须事先征得基金管理人和基金托管人同意,并报中 国证监会备案; 3、基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,经基金托管人(或基 44  基金合同 金管理人)同意,基金管理人应当在两日内编制更换经办注册会计师报告书,予以公告,并在公 开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 二十一、基金的信息披露 本基金的信息披露按照《基金法》、《信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容和 格式准则》、《业务规则》、及其他有关规定以及本基金合同办理。本基金的信息披露事项须在至 少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 (一)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前,将基金招 募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上;基金管理人、基金托管人应当同时将基金 合同、基金托管协议登载在网站上。 基金合同生效后,基金管理人应当在每六个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载 在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 (二)基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书 的当日登载于指定报刊和网站上。 (三)基金募集情况公告 基金管理人应当就基金份额发售的结果编制基金募集情况公告,并在募集期结束的次日登 载于指定报刊和网站上。 (四)基金合同生效公告 基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。 (五)基金份额上市交易公告书 基金份额获准在证券交易所上市交易的,基金管理人应当在基金份额上市交易的三个工作 日前,将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。 (六)基金资产净值、基金份额净值 基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告一 次基金资产净值和基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在半年度和年度最后一个市场交易日的次日,将前日的基金资产净值、基 金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。 (七)基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格 的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述 信息资料。 45  基金合同 (八)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登 载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。 基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报告 正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度 报告登载在指定报刊和网站上。 基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度 报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他 投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下 披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有 风险,中国证监会认定的特殊情形除外。 本基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资 产情况及其流动性风险分析等。 (九)临时报告与公告 在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益产生重大影响的事件时,将按照法 律、法规及中国证监会的有关规定及时向中国证监会报告并公告: 1、基金份额持有人大会的召开; 2、终止基金合同; 3、转换基金运作方式; 4、更换基金管理人、基金托管人; 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更; 7、基金募集期延长; 8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部 门负责人发生变动; 9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; 10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三十; 11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼; 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,基 金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 14、重大关联交易事项; 46  基金合同 15、基金收益分配事项; 16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; 17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五; 18、基金改聘会计师事务所; 19、变更基金份额发售机构; 20、基金更换注册登记人; 21、基金开始办理申购、赎回; 22、基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; 23、基金发生巨额赎回并延期支付; 24、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; 25、基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 26、基金的上市交易; 27、发生涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时; 28、中国证监会规定的其他事项。 (十) 澄清公告 在基金合同期限内,公共媒体中出现或市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性 影响或引起较大的波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将 有关情况立即报告中国证监会。 (十一)本基金同时遵循《业务规则》中有关信息披露的规定。 (十二)信息披露文件的存放与查阅 基金招募说明书、年度报告、半年度报告、基金份额净值公告和基金季度报告等文本文件 在编制完成后,将存放于基金管理人、基金托管人和销售代理人的办公场所,投资者可在办公 时间查阅。 上市公告书公布后,应当分别置备于基金管理人的住所和深圳证券交易所,供公众查阅、 复制。 投资者在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资者按上述 方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人保证与所公告的内容完全一致。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.ttasset.com)查阅和下载上述文件。 二十二、基金合同的变更、终止与基金财产清算 (一)基金合同的变更 1、以下基金合同变更事项需经基金份额持有人大会决议通过: 47  基金合同 (1) 提前终止基金合同; (2) 基金扩募或者延长基金合同期限; (3) 转换基金运作方式; (4) 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准; (5) 更换基金管理人、基金托管人; (6) 基金合同约定的其他事项。 2、变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,并自中国证监会 核准或出具无异议意见之日起生效。 3、但如因相应的法律法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行变更的情形,或者基金 合同的变更不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化,或者基金合同的变更对基金份额持 有人利益无实质性不利影响,可不经基金份额持有人大会决议,而经基金管理人和基金托管人 同意变更后公布,并报中国证监会备案。 (二)基金合同的终止 出现下列情况之一的,基金合同终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人职责终止,而在六个月内没有新基金管理人承接其原有职责的; 3、基金托管人职责终止,而在六个月内没有新基金托管人承接其原有职责的; 4、基金合同规定的其他情况或中国证监会允许的其它情况。 (三)基金财产清算小组 1、基金财产清算小组的组成 自基金合同终止日起 30 个工作日内成立基金财产清算小组,清算小组必须在中国证监会的 监督下进行基金清算。 基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、由基金管理人选定的律师事务所、具有从 事证券相关业务资格的注册会计师事务所以及中国证监会指定的人员组成。基金管理人、基金 托管人以及上述会计师事务所和律师事务所应在基金合同终止之日起 15 个工作日内将本方参 加清算小组的具体人员名单函告其他各方。基金清算小组可以聘请必要的工作人员。 基金清算小组接管基金财产后,负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清 算小组可以依法进行必要的民事活动。 2、基金财产清算小组的职责 (1)基金合同终止后,发布基金清算公告; (2)基金清算小组统一接管基金财产; (3)对基金财产进行保管、清理和确认; (4)对基金财产进行估价; (5)对基金财产进行变现; 48  基金合同 (6)将基金清算结果报告中国证监会; (7)以自身名义参加与基金有关的民事诉讼以及其他必要的民事活动; (8)公布基金清算结果公告; (9)进行基金剩余资产的分配。 (四) 清算程序 (1)基金合同终止后,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)对基金财产进行分配; (5)制作清算报告; (6)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意 见书; (7)将清算报告报中国证监会备案并公告。 (五)清算费用 清算费用是指清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由清算小组 优先从基金财产中支付。 (六)基金财产按下列顺序清偿 1、支付清算费用; 2、交纳所欠税款; 3、清偿基金债务; 4、按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产按前款 1-4 项规定依顺序清偿,在上一顺序权利人未得以清偿前,不分配给下一 顺序权利人。 (七) 基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告在报中国证监会备案后5个工作 日内由基金财产清算小组公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法 律意见书后报中国证监会备案并公告。 (八) 基金清算账册及文件的保存 基金清算账册及有关文件由基金托管人保存十五年以上。 二十三、违约责任 (一)由于《基金合同》当事人违反《基金法》等法律法规的规定或《基金合同》的约定,造 成《基金合同》不能履行或者不能完全履行的,由有过错的一方承担违约责任;如属《基金合 同》当事人双方或多方当事人的过错,根据实际情况,双方或多方当事人应当按照法律法规和 49  基金合同 《基金合同》的规定分别承担各自应负的违约责任。但是发生下列情况,当事人可以免责: 1、基金管理人及基金托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法律、法规或规章的作为 或不作为而造成的损失等; 2、在没有故意或过失的情况下,基金管理人由于按照《基金合同》规定的投资原则而投资 或不投资而造成的损失等; 3、不可抗力。 (二)基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反《基金法》等法律法规的规定 或者基金合同约定,给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,应当分别对各自的行为依法 承担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,应当承担连带赔偿责 任。 (三)在发生一方或多方违约的情况下,在最大限度地保护基金份额持有人利益的前提下,《基 金合同》能够继续履行的应当继续履行。未违约方当事人在职责范围内有义务及时采取必要的 措施,防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一步扩大的,不得就扩大的损失要求赔 偿。守约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。 (四)第三方的过错而导致本《基金合同》当事人一方违约,并造成其他当事人损失的,违约 方并不因此免除其赔偿责任。 (五)当事人之一违约而导致其他当事人损失的,基金份额持有人应先于其他受损方获得赔偿。 二十四、争议的处理 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与本合同有关的争议,本合同当事人应通过 协商、调解解决,协商、调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁 委员会,仲裁地点为上海市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。 争议处理期间,合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规 定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 本合同受中国法律管辖。 二十五、基金合同的效力 1、基金合同是规范基金合同当事人之间权利及义务的法律文件。基金合同在基金募集结束, 报中国证监会备案并获中国证监会书面确认后生效。基金合同的有效期自其生效之日起至该基 金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。 2、基金合同自生效之日对基金合同当事人具有法律约束力。 3、基金合同正本一式 4 份,基金管理人和基金托管人各持有 1 份,其余报送中国证监会和 国务院银行业监督管理机构各 1 份,每份具有同等的法律效力。 4、基金合同可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售代理人和注册登记人 50  基金合同 办公场所查阅;投资者也可按工本费购买基金合同复制件或复印件,但应以基金合同正本为准。 二十六、其他事项 基金合同如有未尽事宜,由基金合同当事人各方按有关法律、法规和规章协商解决。 基金管理人:万家基金管理有限公司(签章) 基金托管人:交通银行股份有限公司(签章) 附录:基金合同内容摘要 一、基金合同当事人及权利义务 (一)基金合同当事人 1、基金管理人 名称:万家基金管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层) 法定代表人:方一天 总经理:经晓云 成立日期:2002 年 8 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】44 号 经营范围:募集基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:1 亿元人民币 存续期间:持续经营 2、基金托管人 公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行) 公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS LTD 法定代表人:彭纯 注册地址:上海市仙霞路 18 号 邮政编码:200336 办公地址:上海市银城中路 188 号 邮政编码:200120 51  基金合同 成立时间:1987 年 3 月 30 日 注册资本:742.63亿元 批准设立机关和设立文号:国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民银行银发[1987]40 号文 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25 号 组织形式:股份有限公司 存续期间:持续经营 经营范围:吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发 行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服 务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外汇借款;外 汇票据的承兑和贴现;自营或代客外汇买卖;买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;发行 或代理发行股票以外的外币有价证券;外币兑换;外汇担保;外汇租赁;贸易、非贸易结算; 资信调查、咨询、见证业务以及经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 3、基金份额持有人 基金投资者在依法并依基金合同、招募说明书取得并持有本基金的基金份额期间为基金份 额持有人和基金合同当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接 受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 (二)基金当事人的权利与义务 1、基金管理人的权利与义务 基金管理人享有以下权利: (1)依法并依照基金合同的规定独立运用并管理基金财产; (2)依照基金合同的相关规定获得基金管理费及其它约定和法定的收入; (3)代表基金对其所投资的企业依法行使因基金财产投资产生的权利; (4)在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人; (5)以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其它法律行为; (6)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会; (7)有关法律法规、中国证监会及基金合同规定的其他权利。 基金管理人履行以下义务: (1)依法募集基金,办理基金备案手续; (2)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则依法管理并运用基金资产; (3) 配备足够的、具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式 管理和运作基金财产; (4) 配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购、赎回业务或委托其他机构代理该 项业务; 52  基金合同 (5) 配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的登记业务或委托其他机构代理该 项业务; (6)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保所管理的基 金财产和基金管理人的财产相互独立,确保对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证 券投资; (7)除法律、法规、中国证监会和基金合同另有规定外,不得为自己及任何第三人谋取利 益,不得转托第三人运作基金财产; (8)接受基金托管人的依法监督; (9)采取适当、合理的措施,使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基 金合同等法律文件的规定,并按有关规定计算和公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回 的价格; (10)严格按照《基金法》、《信息披露管理办法》、基金合同和其他有关规定办理与基金管 理业务活动有关的信息披露事项; (11)负责为基金聘请注册会计师和律师; (12)保守基金商业秘密,不得披露基金投资计划、投资意向等。除法律法规、规章及基 金合同另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; (13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益; (14)按基金合同的规定受理申购、赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15)依据《基金法》、基金合同和其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管 人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)不谋求对上市公司的控股和直接管理; (17)按有关规定制作和保存基金管理业务相关的会计账册、报表、记录; (18)确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料在规定时间发出;并且保证投资 者能够按照基金合同约定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并得到有关资料 的复印件; (19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; (20)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会并 通知基金托管人; (21)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应承担赔偿 责任,其过错责任不因其退任而免除; (22)基金托管人因违反基金合同造成基金财产损失时,应代表基金向基金托管人追偿; (23)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或实施其它法律行 为; (24)不从事任何有损基金及其他基金当事人合法权益的活动; 53  基金合同 (25)执行生效的基金份额持有人大会决定; (26)有关法律、法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 2、基金托管人的权利与义务 基金托管人享有以下权利: (1)依照基金合同的规定,获取基金托管费; (2)依法监督基金管理人的投资运作,发现基金管理人的投资指令违法违规、违反基金合 同的,不予执行,并向中国证监会报告; (3)在基金管理人职责终止时,提名新的基金管理人; (4)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会; (5)法律、法规、中国证监会和基金合同规定的其他权利。 基金托管人履行以下义务: (1)安全保管基金财产; (2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托 管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的独立; (4)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照基金合同的约定,根据基金管理人 的指令或有关规定,及时向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项,办理清算、交割事宜; (5)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格; (6)按照有关规定制作相关账册、报表、记录和其他相关材料,并与基金管理人进行核对; (7)建立并保存基金份额持有人名册; (8)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (9)除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,不得为自己及任何第三人谋取 利益,不得委托第三人托管基金财产; (10)保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信 息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; (11)对基金财务会计报告、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在各主要 方面的运作是否严格按照基金合同的规定执行;如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为, 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施要求基金管理人纠正其违反基金合同的行为; (12)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (13)依据基金管理人的指令或有关规定将基金收益和赎回款项划向本基金清算账户; (14)按照规定监督基金管理人的投资运作; (15)参加基金清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; (16)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会和 54  基金合同 国务院银行业监督管理机构并通知基金管理人; (17)因违反基金合同导致基金财产的损失,应承担赔偿责任,其过错责任不因其退任而 免除; (18)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿; (19)不从事任何有损基金及其他基金当事人合法权益的活动; (20)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人召开基金份额持有人大会; (21)执行生效的基金份额持有人大会决定; (22)有关法律、法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 3、基金份额持有人的权利与义务 每份基金份额具有同等的合法权益。 基金份额持有人享有以下权利: (1)分享基金财产收益; (2)监督基金管理人的投资运作; (3)参与分配清算后的剩余基金财产; (4)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额; (5)按照规定要求召开基金份额持有人大会; (6)出席或委派代表出席基金份额持有人大会,并对基金份额持有人大会审议事项行使表 决权; (7)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (8)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼; (9)在基金管理人或基金托管人职责终止时,提名新的基金管理人或基金托管人; (10)基金合同约定的其他权利。 基金份额持有人履行以下义务: (1)遵守基金合同; (2)缴纳基金认购、申购款项及按照规定支付相应费用; (3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任; (4)不从事任何有损基金及其他基金当事人合法权益的活动; (5)返还持有基金份额过程中获得的不当得利; (6)执行生效的基金份额持有人大会决定; (7)法律、法规和基金合同规定的其他义务。 基金合同当事各方的权利和义务以基金合同为依据,不因基金资产账户名称的改变而有所 改变。 二、基金份额持有人大会 55  基金合同 (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人合法的授权代表共同组成。 (二)召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人或基金托管人或持有基金份额 10%以 上的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)提议时,应当召开基 金份额持有人大会: (1) 变更基金合同或提前终止基金合同,但基金合同另有约定的除外; (2) 变更基金类别; (3) 转换基金运作方式; (4) 变更基金投资目标、范围或策略; (5) 更换基金托管人; (6) 更换基金管理人; (7) 代表 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人就同一事项书面要求召集基金份额 持有人大会; (8) 变更基金份额持有人大会程序; (9) 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提高该等报酬标准 的除外; (10) 本基金与其它基金的合并; (11) 法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。 2、出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持 有人大会: (1) 调低基金管理费、基金托管费; (2) 在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式; (3) 因相应的法律法规发生变动应当对基金合同进行修改; (4) 对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化; (5) 对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; (6) 按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其它情形。 (三)召集方式 1、除法律法规或基金合同另有规定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或者不能召集,托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的, 应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基 金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集并确定开会时间、地点、 方式和权益登记日。 3、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大 56  基金合同 会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和 基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有 人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额 持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。基金份额 持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、 干扰。 5、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 (四)通知 1、召开基金份额持有人大会,召集人最迟应于会议召开前 30 日在至少一种中国证监会指 定的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容: (1)会议召开的时间、地点和出席方式; (2)会议拟审议的主要事项; (3)会议形式; (4)有权出席会议的基金份额持有人权益登记日; (5)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、送 达的期限、地点; (6)表决方式; (7)会务联系人姓名、电话及其他联系方式; (8)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (9)召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯方式开会并进行表决的情况下,由会议召集人决定通讯方式和书面表决方式, 并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见的寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计 票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意 见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 (五)召开方式 1、会议方式 (1) 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会; 57  基金合同 (2) 现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席,现场开会 时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席; (3) 通讯方式开会应按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决; (4) 会议的召开方式由召集人确定。但决定更换基金管理人或者基金托管人必须以现场开 会方式召开基金份额持有人大会 2、基金份额持有人大会召开条件 (1) 现场开会 必须同时符合以下条件时,现场会议方可举行: 1) 对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,有效的基金份额应占代表权益登记日 基金总份额的 50%以上(含 50%); 2) 到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有 基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合 同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。 未能满足上述条件的情况下,则召集人可另行确定并公告重新开会的时间,召集人应当提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 (2) 通讯方式开会 必须同时符合以下条件时,通讯会议方可举行: 1) 召集人按基金合同规定公布会议通知后,在两个工作日内连续公布相关提示性公告; 2) 召集人在基金托管人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份 额持有人的书面表决意见; 3) 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金 份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%); 4) 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其它代表,同时提 交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书等 文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定。 (六)议事内容与程序 1、议事内容及提案权 (1) 议事内容为关系全体基金份额持有人利益的,并为基金份额持有人大会职权范围内的 重大事项,如法律法规规定的基金合同的重大修改、更换基金管理人、更换基金托管人、与其 它基金合并以及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其它事项; (2) 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决; (3) 基金管理人、基金托管人、持有权益登记日基金总份额 10%或以上的基金份额持有人 可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案, 也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案,召集人对于临时提案应当最迟在大会召 58  基金合同 开日前 30 日公告; (4) 对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案),大会召集人应当按照以下原则对提 案进行审核: 关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法 律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不符合上述 要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会 表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明; 程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提 案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以就程 序性问题提请基金份额持有人大会作出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 2、议事程序 (1) 现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项,确 定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经合法执业的律师见证后 形成大会决议。 大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金 托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会 的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上(含 50%)多数选举产生一名代表作为 该次基金份额持有人大会的主持人。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身 份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事项。 (2) 通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下,由召集人在会议通知中提前 30 日公布提案,在所通知的表决截 止日期第 2 日统计全部有效表决,在公证机构监督下形成决议。 (七) 表决 1、基金份额持有人所持每份基金份额享有一票表决权; 2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议; (1) 一般决议,一般决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的 50%以上 (含 50%)通过方为有效;除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般 决议的方式通过; (2) 特别决议,特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二 以上(含三分之二)通过方可作出。涉及基金管理人更换、基金托管人更换、转换基金运作方 式、提前终止基金合同必须以特别决议的方式通过方为有效。 3、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决; 4、对于通讯开会方式的表决,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表面符合法律法 59  基金合同 规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决;表决意见模糊不清或相互矛盾的视为无 效表决; 5、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 决。 (八) 计票 1、现场开会 (1) 如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人大会的主 持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举 2 名代表与大会召集 人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大 会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举 3 名代表担任 监票人; (2) 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果; (3) 如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重新清点;如果大 会主持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持有人或者代理人对大会主持人宣布的表决 结果有异议,有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会主持人应当立即重新清点并公布 重新清点结果。重新清点仅限一次。 2、通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授 权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。 (九) 生效与公告 1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中 国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异 议意见之日起生效。 2、基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金托管人均有约束力。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。 3、基金份额持有人大会决议应当自中国证监会核准或备案后 2 日内,由基金份额持有人大 会召集人在中国证监会指定的信息披露媒体公告。通讯方式表决的,应当将公证机关的名称、 公证员的姓名和公证全文一同公告。 三、基金合同的变更、终止与基金财产清算 (一)基金合同的变更 1、以下基金合同变更事项需经基金份额持有人大会决议通过: (1) 提前终止基金合同; (2) 基金扩募或者延长基金合同期限; (3) 转换基金运作方式; 60  基金合同 (4) 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准; (5) 更换基金管理人、基金托管人; (6) 基金合同约定的其他事项。 2、变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,并自中国证监会 核准或出具无异议意见之日起生效。 3、但如因相应的法律法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行变更的情形,或者基金 合同的变更不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化,或者基金合同的变更对基金份额持 有人利益无实质性不利影响,可不经基金份额持有人大会决议,而经基金管理人和基金托管人 同意变更后公布,并报中国证监会备案。 (二)基金合同的终止 出现下列情况之一的,基金合同终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人职责终止,而在六个月内没有新基金管理人承接其原有职责的; 3、基金托管人职责终止,而在六个月内没有新基金托管人承接其原有职责的; 4、基金合同规定的其他情况或中国证监会允许的其它情况。 (三)基金财产清算小组 1、基金财产清算小组的组成 自基金合同终止日起 30 个工作日内成立基金财产清算小组,清算小组必须在中国证监会的 监督下进行基金清算。 基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、由基金管理人选定的律师事务所、具有从 事证券相关业务资格的注册会计师事务所以及中国证监会指定的人员组成。基金管理人、基金 托管人以及上述会计师事务所和律师事务所应在基金合同终止之日起 15 个工作日内将本方参 加清算小组的具体人员名单函告其他各方。基金清算小组可以聘请必要的工作人员。 基金清算小组接管基金财产后,负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清 算小组可以依法进行必要的民事活动。 2、基金财产清算小组的职责 (1)基金合同终止后,发布基金清算公告; (2)基金清算小组统一接管基金财产; (3)对基金财产进行保管、清理和确认; (4)对基金财产进行估价; (5)对基金财产进行变现; (6)将基金清算结果报告中国证监会; (7)以自身名义参加与基金有关的民事诉讼以及其他必要的民事活动; (8)公布基金清算结果公告; 61  基金合同 (9)进行基金剩余资产的分配。 (四) 清算程序 (1)基金合同终止后,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)对基金财产进行分配; (5)制作清算报告; (6)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意 见书; (7)将清算报告报中国证监会备案并公告。 (五)清算费用 清算费用是指清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由清算小组 优先从基金财产中支付。 (六)基金财产按下列顺序清偿 1、支付清算费用; 2、交纳所欠税款; 3、清偿基金债务; 4、按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产按前款 1-4 项规定依顺序清偿,在上一顺序权利人未得以清偿前,不分配给下一 顺序权利人。 (七) 基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告在报中国证监会备案后5个工作 日内由基金财产清算小组公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法 律意见书后报中国证监会备案并公告。 (八) 基金清算账册及文件的保存 基金清算账册及有关文件由基金托管人保存十五年以上。 四、基金合同存放及投资者取得基金合同的方式 基金合同是规范基金合同当事人之间权利及义务的法律文件。基金合同在基金募集结束, 报中国证监会备案并获中国证监会书面确认后生效。基金合同的有效期自其生效之日起至该基 金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。 基金合同自生效之日对基金合同当事人具有法律约束力。 基金合同正本一式 4 份,基金管理人和基金托管人各持有 1 份,其余报送中国证监会和国 务院银行业监督管理机构各 1 份,每份具有同等的法律效力。 基金合同可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售代理人和注册登记人办 公场所查阅;投资者也可按工本费购买基金合同复制件或复印件,但应以基金合同正本为准。 62  基金合同 对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人保证与所公告的内容 完全一致。 63