华安智增精选灵活配置混合型证券投资基金基金产品 资料概要更新 编制日期:2021年5月28日 送出日期:2021年5月31日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华安智增精选灵活配置 基金代码 160421 混合 基金管理人 华安基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限 公司 基金合同生效日 2016-09-13 上市交易所及上 深 圳 证 券 交 易 所 市日期 2016-12-19 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 开放式(普通开放式) 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2018-02-26 基金经理 王春 基金经理的日期 证券从业日期 2001-10-20 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。 投资目标 本基金将灵活运用多种投资策略,充分挖掘和利用市场中潜在的投资 机会,力争为基金份额持有人创造长期稳定的投资回报。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行 上市的股票(包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票、 存托凭证)、权证、股指期货、固定收益资产(国债、央行票据、金 融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中小企业私募债、 中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、资产支 持证券、债券回购、银行存款、同业存单等)以及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金将根据法律法规的规定参与融资业务。 投资范围 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履 行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金组合投资比例为:封闭期内股票资产占基金资产的比例为 0%-100%;转为上市开放式基金(LOF)后股票资产占基金资产的比例 为0%-95%。 在封闭期内,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证 金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金;转为上市开放式基金 (LOF)后每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金 后,应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的5%;权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规 或监管机构的规定执行。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金 和应收申购款等。 如果法律法规对该比例要求有变更的,以变更后的比例为准,本基金 的投资范围会做相应调整。 1、大类资产配置 2、股票投资策略 3、定向增发策略 4、定增股票投资策略 主要投资策略 5、固定收益类资产投资策略 6、中小企业私募债券投资策略 7、股指期货投资策略 8、权证投资策略 9、资产支持证券的投资 10、存托凭证投资策略 业绩比较基准 沪深300指数收益率×50%+中国债券总指数收益率×50% 本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和 风险收益特征 货币市场基金,但低于股票型基金,属于中高预期收益风险水平的投 资品种。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2021-03-31 3.16% 其他资产 7.50% 银行存款和结算 备付金合计 89.34% 权益投资 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期:2020-12-31 100.00% 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% -20.00% -40.00% 2016 2017 2018 2019 2020 净值增长率 -3.23% -1.35% -21.15% 75.75% 54.97% 业绩基准收益率 -0.40% 9.00% -11.74% 17.94% 15.04% 注:基金合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增长率,基金的过往业绩 不代表未来表现 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 非养老 M < 100万元 1.50% 金客 户、场 外份额 非养老 100万元≤ M < 500万元 0.10% 金客 户、场 外份额 非养老 500万元≤ M < 1,000万元 0.40% 金客 申购费(前收费) 户、场 外份额 非养老 M ≥ 1,000万元 每笔1000元 金客 户、场 外份额 养老金 客户 - 每笔500元 (直 销)、 场外份 额 N < 7天 1.50% 场外份 额 7天≤ N < 30天 0.75% 场外份 额 赎回费 30天≤ N < 90天 0.50% 场外份 额 90天≤ N < 180天 0.50% 场外份 额 N ≥ 180天 0.00% 场外份 额 申购费: 本基金场内申购费率参照场外申购费率设定。 赎回费: 本基金的场内赎回费率为0.50%。场内赎回费用由场内基金份额赎回人承担,场内赎回费归 入基金财产的比例不得低于赎回费总额的25%。但对持续持有期少于7日的投资者将收取1.5% 的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 (一)本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 (二)本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。 (三)本基金的特定风险 1、折价风险 本基金于深圳证券交易所上市交易,且在本基金封闭期内,持有人只能通过证券市场二级市场交易卖出基金份额变现。在证券市场持续下跌、基金二级市场交易不活跃等情形下,有可能出现基金份额二级市场交易价格低于基金份额净值的情形,即基金折价交易,从而影响持有人收益或产生损失。 2、不能灵活地调整股票仓位的风险 由于本基金将投资于上市公司非公开发行股票(定向增发),而非公开发行股票往往有一定锁定期。在遇到市场或所投证券出现不利波动时,基金管理人难以根据市场判断对投资仓位进行调整,从而可能导致基金资产的损失。 3、股指期货投资风险 本基金可投资股指期货,股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。 4、资产支持证券投资风险 本基金拟投资资产支持证券,除了面临债券所需要面临的信用风险、市场风险和流动性风险外,还面临资产支持证券的特有风险:提前赎回或延期支付风险,可能造成基金财产损失。 5、中小企业私募债投资风险 本基金可投资中小企业私募债券,中小企业私募债券属于高风险的债券投资品种,其流动性风险和信用风险均高于一般债券品种,会影响组合的风险特征。 6、投资于存托凭证的风险 本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不得保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站:www.huaan.com.cn;客户服务电话:40088-50099 (一)基金合同、托管协议、招募说明书 (二)定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告 (三)基金份额净值 (四)基金销售机构及联系方式 (五)其他重要资料