国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF) 2025 年第 1 季度报告 2025 年 3 月 31 日 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：宁波银行股份有限公司 报告送出日期：二〇二五年四月二十二日 §1 重要提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人宁波银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2025 年 04 月 18 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2025 年 01 月 01 日起至 2025 年 03 月 31 日止。 §2 基金产品概况 基金简称 国泰民益灵活配置混合(LOF) 场内简称 国泰民益 LOF 基金主代码 160220 基金运作方式 上市契约型开放式 基金合同生效日 2013 年 12 月 30 日 报告期末基金份额总额 28,729,563.39 份 前瞻性把握不同时期股票市场、债券市场、银行间市场的 投资目标 收益率，在控制下行风险的前提下为投资人获取稳健回 报。 1、大类资产配置策略；2、股票投资策略；3、存托凭证 投资策略 投资策略；4、债券投资策略；5、股指期货投资策略；6、 资产支持证券投资策略；7、权证投资策略。 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率×50%+中债综合指数收益率×50% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市 场基金和债券型基金，低于股票型基金。 基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人 宁波银行股份有限公司 下属分级基金的基金简称 国 泰 民 益 灵 活 配 置 混 合 国 泰 民 益 灵 活 配 置 混 合 (LOF)A (LOF)C 下属分级基金的交易代码 160220 160226 报告期末下属分级基金的份 24,467,396.96 份 4,262,166.43 份 额总额 §3 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要财务指标 单位：人民币元 报告期 (2025 年 1 月 1 日-2025 年 3 月 31 日) 主要财务指标 国泰民益灵活配置混合 国泰民益灵活配置混合 (LOF)A (LOF)C 1.本期已实现收益 -506,726.18 -87,817.71 2.本期利润 -1,479,016.38 -255,578.73 3.加权平均基金份额本期利润 -0.0601 -0.0556 4.期末基金资产净值 44,981,147.47 7,910,255.77 5.期末基金份额净值 1.8384 1.8559 注：(1)本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。 (2)所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 3.2 基金净值表现 3.2.1本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1、国泰民益灵活配置混合(LOF)A： 净值增长率 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基 阶段 ① 标准差② 准收益率③ 准收益率标 ①－③ ②－④ 准差④ 过去三个月 -3.22% 0.84% -1.13% 0.46% -2.09% 0.38% 过去六个月 -1.96% 0.69% -0.84% 0.69% -1.12% 0.00% 过去一年 2.26% 0.54% 6.64% 0.65% -4.38% -0.11% 过去三年 1.02% 0.35% 0.13% 0.56% 0.89% -0.21% 过去五年 30.99% 0.34% 8.32% 0.58% 22.67% -0.24% 自基金合同 83.84% 0.42% 31.23% 0.49% 52.61% -0.07% 生效起至今 2、国泰民益灵活配置混合(LOF)C： 净值增长率 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基 阶段 ① 标准差② 准收益率③ 准收益率标 ①－③ ②－④ 准差④ 过去三个月 -3.24% 0.84% -1.13% 0.46% -2.11% 0.38% 过去六个月 -2.01% 0.69% -0.84% 0.69% -1.17% 0.00% 过去一年 2.16% 0.54% 6.64% 0.65% -4.48% -0.11% 过去三年 0.71% 0.35% 0.13% 0.56% 0.58% -0.21% 过去五年 30.32% 0.34% 8.32% 0.58% 22.00% -0.24% 自新增 C 类 45.11% 0.45% 19.77% 0.54% 25.34% -0.09% 份额起至今 3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF) 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 (2013 年 12 月 30 日至 2025 年 3 月 31 日) 1．国泰民益灵活配置混合(LOF)A： 注：1、本基金合同生效日为 2013 年 12 月 30 日，本基金在六个月建仓期结束时，各项资产 配置比例符合合同约定。 2、自 2017 年 12 月 25 日起本基金业绩比较基准由原“三年期银行定期存款利率（税后）+2%”， 变更为“沪深 300 指数收益率*50%+中债综合指数收益率*50%”。 2．国泰民益灵活配置混合(LOF)C： 注：1、本基金合同生效日为 2013 年 12 月 30 日，本基金在六个月建仓期结束时，各项资产 配置比例符合合同约定。自 2015 年 11 月 17 日起，本基金增加 C 类基金份额并分别设置对应的 基金代码。 2、自 2017 年 12 月 25 日起本基金业绩比较基准由原“三年期银行定期存款利率（税后）+2%”， 变更为“沪深 300 指数收益率*50%+中债综合指数收益率*50%”。 §4 管理人报告 4.1 基金经理（或基金经理小组）简介 任本基金的基金经理期 姓名 职务 限 证券从业 说明 年限 任职日期 离任日期 硕士。曾任职上海鑫地投资管理有 限公司、天治基金管理有限公司 等。2010 年 7 月加入国泰基金， 历任研究员、基金经理助理。2014 年10月至2025年2月任国泰民益 灵活配置混合型证券投资基金 （LOF）（原国泰淘新灵活配置混 合型证券投资基金）的基金经理， 2014 年 10 月至 2024 年 1 月任国 泰浓益灵活配置混合型证券投资 基金的基金经理，2015 年 1 月至 2018 年 8 月任国泰结构转型灵活 本基金 配置混合型证券投资基金的基金 樊利安 的基金 2014-10-21 2025-02-13 19 年 经理，2015 年 3 月至 2019 年 1 月 经理 任国泰国策驱动灵活配置混合型 证券投资基金的基金经理，2015 年 5 月至 2020 年 5 月任国泰兴益 灵活配置混合型证券投资基金的 基金经理，2015 年 6 月至 2019 年 12 月任国泰睿吉灵活配置混合型 证券投资基金的基金经理，2015 年 6 月至 2018 年 2 月任国泰生益 灵活配置混合型证券投资基金的 基金经理，2015 年 6 月至 2017 年 1 月任国泰金泰平衡混合型证券 投资基金（由金泰证券投资基金转 型而来）的基金经理，2016 年 5 月至2017年11月任国泰融丰定增 灵活配置混合型证券投资基金的 基金经理，2016 年 8 月至 2018 年 8 月任国泰添益灵活配置混合型 证券投资基金的基金经理，2016 年10月至2018年4月任国泰福益 灵活配置混合型证券投资基金的 基金经理，2016 年 11 月至 2018 年 12 月任国泰鸿益灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，2016 年 12 月至 2019 年 12 月任国泰普 益灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理，2016 年 12 月至 2020 年 5 月任国泰安益灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，2016 年12月至2018年3月任国泰鑫益 灵活配置混合型证券投资基金的 基金经理，2016 年 12 月至 2018 年 5 月任国泰泽益灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，2016 年12月至2018年6月任国泰景益 灵活配置混合型证券投资基金的 基金经理，2016 年 12 月至 2018 年 8 月任国泰信益灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，2016 年12月至2018年9月任国泰丰益 灵活配置混合型证券投资基金的 基金经理，2017 年 3 月至 2018 年 5 月任国泰嘉益灵活配置混合型 证券投资基金、国泰众益灵活配置 混合型证券投资基金的基金经理， 2017 年 3 月至 2018 年 9 月任国泰 融信定增灵活配置混合型证券投 资基金的基金经理，2017 年 7 月 至2018年11月任国泰融安多策略 灵活配置混合型证券投资基金的 基金经理，2017 年 7 月至 2018 年 9 月任国泰稳益定期开放灵活配 置混合型证券投资基金的基金经 理，2017 年 8 月至 2018 年 9 月任 国泰宁益定期开放灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，2017 年11月至2025年2月任国泰融丰 外延增长灵活配置混合型证券投 资基金（LOF）（由国泰融丰定增 灵活配置混合型证券投资基金转 换而来）的基金经理，2018 年 1 月至 2018 年 5 月任国泰瑞益灵活 配置混合型证券投资基金的基金 经理，2018 年 1 月至 2018 年 8 月 任国泰恒益灵活配置混合型证券 投资基金的基金经理，2018 年 9 月至 2020 年 8 月任国泰融信灵活 配置混合型证券投资基金（LOF） （由国泰融信定增灵活配置混合 型证券投资基金转换而来）的基金 经理，2019 年 5 月至 2020 年 6 月 任国泰多策略收益灵活配置混合 型证券投资基金和国泰民福策略 价值灵活配置混合型证券投资基 金的基金经理，2019年8月至2020 年 10 月任国泰民利策略收益灵活 配置混合型证券投资基金的基金 经理，2020 年 6 月至 2024 年 7 月 任国泰宏益一年持有期混合型证 券投资基金的基金经理，2020 年 8 月至 2022 年 2 月任国泰浩益 18 个月封闭运作混合型证券投资基 金的基金经理，2021年4月至2023 年11月任国泰同益18个月持有期 混合型证券投资基金的基金经理， 2022 年 2 月至 2024 年 5 月任国泰 浩益混合型证券投资基金（由国泰 浩益 18 个月封闭运作混合型证券 投资基金变更而来）的基金经理， 2022 年 2 月至 2025 年 2 月任国泰 科创板两年定期开放混合型证券 投资基金的基金经理，2023 年 1 月至 2024 年 8 月任国泰安璟债券 型证券投资基金的基金经理，2023 年 8 月至 2025 年 2 月任国泰慧益 一年持有期混合型证券投资基金 的基金经理。2015 年 5 月至 2016 年 1 月任研究部副总监，2016 年 1 月至 2018 年 7 月任研究部副总监 （主持工作），2018 年 7 月至 2019 年 7 月任研究部总监。 陈臻迪 国泰民 2025-02-13 - 6 年 硕士研究生。曾任职于中国人民养 益灵活 老保险有限责任公司等。2021 年 配置混 11 月加入国泰基金，历任研究员、 合 投资经理助理。2025 年 2 月起任 (LOF) 国泰民益灵活配置混合型证券投 的基金 资基金（LOF）的基金经理。 经理 注：1、此处的任职日期和离任日期均指公司决定生效之日，首任基金经理，任职日期为基金合同生效日。 2、证券从业的含义遵从法律法规及行业协会的相关规定。 4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》等有关法律法规的规定，严格遵守基金合同和招募说明书约定，本着诚实信用、勤勉尽责、最大限度保护投资人合法权益等原则管理和运用基金资产，在控制风险的基础上为持有人谋求最大利益。本报告期内，本基金运作合法合规，未发生损害基金份额持有人利益的行为，未发生内幕交易、操纵市场和不当关联交易及其他违规行为，信息披露及时、准确、完整，本基金与本基金管理人所管理的其他基金资产、投资组合与公司资产之间严格分开、公平对待，基金管理团队保持独立运作，并通过科学决策、规范运作、精心管理和健全内控体系，有效保障投资人的合法权益。 4.3 公平交易专项说明 4.3.1 公平交易制度的执行情况 本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》的相关规定，通过严格的内部风险控制制度和流程，对各环节的投资风险和管理风险进行有效控制，严格控制不同投资组合之间的同日反向交易，严格禁止可能导致不公平交易和利益输送的同日反向交易，确保公平对待所管理的所有基金和投资组合，切实防范利益输送行为。 4.3.2 异常交易行为的专项说明 本报告期内，本基金与本基金管理人所管理的其他投资组合未发生大额同日反向交易。本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。 4.4 报告期内基金的投资策略和业绩表现说明 4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析 成交活跃，机遇与风险并存。 回顾一季度的市场，风险偏好经历了完整的下杀上行后再度收缩的转换，流动性整体宽松，细分结构差异显著。市场上出现了较多的热点赛道，并呈现了较强的积聚效应。表观上，一季度的胜负手在成长赛道的选择上，同时投资人需要在成长、顺周期和红利里不断高切低。实际上，考虑到极致的风格切换使得短期内频繁切换的胜率大幅降低。基于此，本产品并未重仓在单一方向，而是均衡的选择了成长和红利的配置比例，并在细分领域内，精选年报与一季报预期表现较好的个股。 追踪基准，均衡与再平衡。 本产品的投资目标聚焦在中长期维度的战胜基准，给持有人带来长期稳健的超额收益。目前产品采用主动与量化结合的方式，积极拥抱人工智能给资产管理带来的新工具和体系变革。具体落实上，产品从宏观与策略的角度阶段性选择优质的宽基基准，并根据基准的风格与行业配置比例系统性管理组合的风险暴露情况。结合我们对上半年宏观条件与流动性条件的判断，我们选择科技与红利两大赛道在基准配置比例上加强配置。首先，在科技领域，我们注重技术革命与产业链升级中，选择具备中长期投资价值的个股，关注营收增长的空间与利润增长的可持续性，避免题材炒作却无法兑现中长期增长的个股，主要抓住 AI 应用爆发后在眼镜等可穿戴设备、智能驾驶、机器人灵巧手等领域的投资机遇。在红利领域，我们关注盈利与现金流的匹配，配置因煤炭价格下降带来盈利空间的火电个股，以及经济企稳后经营质量改善且具有高股息的银行个股。4.4.2 报告期内基金的业绩表现 本基金 A 类本报告期内的净值增长率为-3.22%，同期业绩比较基准收益率为-1.13%。 本基金 C 类本报告期内的净值增长率为-3.24%，同期业绩比较基准收益率为-1.13%。 4.5管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 宏观条件上，经济筑底的概率提升，中长期增长的信心明显回暖。 首先，对外我们依旧面临海外较大的贸易制裁压力，但是国内的产业链与国际贸易格局已经在上一轮制裁后，进行了 5 年的调整与准备。我们在细分领域的调研中发现，国内的企业在关键技术与重要设备和零部件等领域，进行了更为充分的储备，在产能转移、贸易谈判等反制裁手段中积累了一定的经验。但是，我们不可否认全球的贸易格局将被动开启新一轮的变革周期，贸易关系与格局的重塑可能再一次发生，我们将积极追踪产业链的相关变化，积极布局在破局后带来 新增长势能的企业。 其次，内需增长的两架马车-投资与消费，会在政策托底的大背景下有明显的触底回升。今年我们或能看到政府与民营企业成为拉动投资的主体，过去两年单纯依赖国有企业资本开支的投资格局将有所改善。同时，过去两年的消费刺激政策更多是延续上一轮刺激消费的政策，以补贴与鼓励为主，但是忽略了新消费场景对消费升级的天然拉动。提升消费品质与消费获得感，引导消费而不是单纯的鼓励消费，或是本轮消费复苏的主旋律，我们将基于此，布局更多中长期产品力提升、受益于消费场景提升的品牌与产业链相关企业。 流动性条件上，我们判断风险偏好的下杀依旧将持续一段时间，紧密关注刺激政策落地节奏，储备流动性错杀后具备中长期投资价值的个股。短期内需要注重防守与回撤控制，追踪贸易政策与经济数据，坚持中长期的价值底仓配置，底部加仓被错杀的中长期品种。 科技创新依旧是中国的战略重心与最强引擎。下一阶段，产品将继续关注相关领域的技术变革对经济的拉动作用，特别是 AI 新技术的演进、新产品的投资机会。具体而言，AI 技术的进步是未来科技进步的中枢环节，我们围绕 AI 的技术进步开展上下游产业链投资。首先，算力相关个股依旧维持较高的全年增速，但是其估值受到推理模型大幅压缩算力成本的约束，我们判断新一轮的算力需求增长将来自于机器人智能所需的模型，目前来看，世界模型智能涌现或许需要全新的网络设计以及数据收集与处理模式。其次，AI 的下游应用处在爆发的前期，智能眼镜、智能驾驶汽车、机器人等实物载体迎来重大机会，我们会积极在产业链中发现有增长潜力的个股，布局中长期的发展方向。最后，科技是新一轮大国博弈的支点，我们将持续关注国内先进领域的进展，包括芯片制造、可控核聚变、世界模型、量子计算等前沿领域，跟踪相关产业链的发展变化，储备投资标的，适时布局相关领域的投资机会。 二季度，重点关注的风险点是国际贸易政策，最终谈判落地结果尚不明确，关注内需增长的新动能，寻找下杀后具备中长期投资价值的个股。尽管 3 月以来组合有一定的回撤，但是我们对持仓个股全年的盈利增长有充分的信心，对于短期内市场风险偏好改变的不利影响，我们将通过均衡的资产配置，尽量降低组合的净值回撤，并积极在底部寻找下一阶段的增长方向。 4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明 无。 §5 投资组合报告 5.1 报告期末基金资产组合情况 占基金总资产的 序号 项目 金额(元) 比例(%) 1 权益投资 42,236,385.07 78.46 其中：股票 42,236,385.07 78.46 2 固定收益投资 3,660,630.43 6.80 其中：债券 3,660,630.43 6.80 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融 - - 资产 6 银行存款和结算备付金合计 5,961,574.77 11.07 7 其他各项资产 1,975,340.59 3.67 8 合计 53,833,930.86 100.00 5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） A 农、林、牧、渔业 - - 采矿业 2,453,508.00 4.64 B C 制造业 25,758,974.55 48.70 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 5,622,269.00 10.63 E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 671,728.00 1.27 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 2,592,142.52 4.90 J 金融业 3,998,243.00 7.56 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 151,290.00 0.29 M 科学研究和技术服务业 865,998.00 1.64 N 水利、环境和公共设施管理业 122,232.00 0.23 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 42,236,385.07 79.85 5.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 值比例(％) 1 002475 立讯精密 51,900 2,122,191.00 4.01 2 688036 传音控股 22,937 2,079,239.05 3.93 3 600642 申能股份 196,300 1,749,033.00 3.31 4 002916 深南电路 13,800 1,739,628.00 3.29 5 000543 皖能电力 214,000 1,596,440.00 3.02 6 300373 扬杰科技 29,100 1,350,531.00 2.55 7 000333 美的集团 17,100 1,342,350.00 2.54 8 601838 成都银行 75,300 1,294,407.00 2.45 9 688279 峰岹科技 5,512 1,289,201.68 2.44 10 688608 恒玄科技 3,085 1,253,435.50 2.37 5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净 序号 债券品种 公允价值(元) 值比例(％) 1 国家债券 3,631,014.25 6.87 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） 29,616.18 0.06 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 3,660,630.43 6.92 5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净 值比例（％） 1 019749 24 国债 15 36,000 3,631,014.25 6.87 2 128124 科华转债 280 29,616.18 0.06 5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期内未投资股指期货。 5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期内未投资国债期货。 5.11投资组合报告附注 5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体中，成都银行股份有限公司出现在报告编制日前一年内受到监管部门公开谴责、处罚的情况。 本基金管理人就上述公司受处罚事件进行了及时分析和研究，认为上述公司存在的违规问题对公司经营成果和现金流量未产生重大的实质影响，对该公司投资价值未产生实质影响。本基金管理人将继续对该公司进行跟踪研究。 5.11.2 基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。 5.11.3其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 33,204.33 2 应收证券清算款 1,926,112.47 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 16,023.79 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 1,975,340.59 5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 值比例(%) 1 128124 科华转债 29,616.18 0.06 5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 §6 开放式基金份额变动 单位：份 项目 国泰民益灵活配置混合 国泰民益灵活配置混合 (LOF)A (LOF)C 本报告期期初基金份额总额 24,767,369.10 5,420,928.33 报告期期间基金总申购份额 1,522,476.79 81,927.72 减：报告期期间基金总赎回份额 1,822,448.93 1,240,689.62 报告期期间基金拆分变动份额 - - 本报告期期末基金份额总额 24,467,396.96 4,262,166.43 §7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况 7.1 基金管理人持有本基金份额变动情况 本报告期内本基金管理人未运用固有资金投资本基金。截至本报告期末，本基金管理人未持有本基金。 7.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细 本报告期内，本基金的基金管理人未运用固有资金投资本基金。 §8 备查文件目录 8.1备查文件目录 1、关于核准国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）募集的批复（已更名为国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）） 2、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同 3、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）托管协议 4、报告期内披露的各项公告 5、法律法规要求备查的其他文件 8.2存放地点 本基金管理人国泰基金管理有限公司办公地点——上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦15-20 层。 基金托管人住所。 8.3查阅方式 可咨询本基金管理人；部分备查文件可在本基金管理人公司网站上查阅。 客户服务中心电话：（021）31089000，400-888-8688 客户投诉电话：（021）31089000 公司网址：http://www.gtfund.com 国泰基金管理有限公司 二〇二五年四月二十二日