国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF) 2024 年第 3 季度报告 2024 年 9 月 30 日 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：宁波银行股份有限公司 报告送出日期：二〇二四年十月二十五日 §1 重要 提示 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人宁波银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2024 年 10 月 23 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2024 年 07 月 01 日起至 2024 年 09 月 30 日止。 §2 基金 产品概况 基金简称 国泰民益灵活配置混合(LOF) 场内简称 国泰民益 LOF 基金主代码 160220 基金运作方式 上市契约型开放式 基金合同生效日 2013 年 12 月 30 日 报告期末基金份额总额 35,378,577.10 份 前瞻性把握不同时期股票市场、债券市场、银行间市场的 投资目标 收益率， 在控制 下行风 险的前提 下为投 资人获 取稳健回 报。 1、大类资产配置策 略；2、股票投 资策略；3、存 托凭证 投资策略 投资策略；4、债券投资策略；5、股指期货投资策略；6、 资产支持证券投资策略；7、权证投资策略。 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率×50%+中债综合指数收益率×50% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市 场基金和债券型基金，低于股票型基金。 基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人 宁波银行股份有限公司 下属分级基金的基金简称 国 泰 民 益 灵 活 配 置 混 合 国 泰 民 益 灵 活 配 置 混 合 (LOF)A (LOF)C 下属分级基金的交易代码 160220 160226 报告 期末下属 分级基金 的份 27,673,986.83 份 7,704,590.27 份 额总额 §3 主要 财务指标和基金净值表现 3.1 主要财 务指标 单位：人民币元 报告期 (2024 年 7 月 1 日-2024 年 9 月 30 日) 主要财务指标 国泰民益灵活配置混合 国泰民益灵活配置混合 (LOF)A (LOF)C 1.本期已实现收益 479,050.80 113,420.24 2.本期利润 2,093,361.84 504,238.48 3.加权平均基金份额本期利润 0.0678 0.0510 4.期末基金资产净值 51,893,262.65 14,592,146.27 5.期末基金份额净值 1.8752 1.8940 注：(1)本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。 (2)所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 3.2 基金净 值表现 3.2.1本 报告期基金份额 净值增长率及其与同期业绩比较基准收 益率的比较 1、国泰民益灵活配置 混合(LOF)A： 净值增长率 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基 阶段 ① 标准差② 准收益率③ 准收益率标 ①－③ ②－④ 准差④ 过去三个月 4.31% 0.41% 8.10% 0.76% -3.79% -0.35% 过去六个月 4.31% 0.33% 7.55% 0.61% -3.24% -0.28% 过去一年 3.47% 0.26% 6.58% 0.54% -3.11% -0.28% 过去三年 4.03% 0.24% -5.42% 0.54% 9.45% -0.30% 过去五年 40.51% 0.31% 9.08% 0.58% 31.43% -0.27% 自基金合同 生效起至今 87.52% 0.40% 32.35% 0.48% 55.17% -0.08% 2、国泰民益灵活配置 混合(LOF)C： 净值增长率 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基 阶段 ① 标准差② 准收益率③ 准收益率标 ①－③ ②－④ 准差④ 过去三个月 4.28% 0.41% 8.10% 0.76% -3.82% -0.35% 过去六个月 4.25% 0.33% 7.55% 0.61% -3.30% -0.28% 过去一年 3.35% 0.26% 6.58% 0.54% -3.23% -0.28% 过去三年 3.71% 0.24% -5.42% 0.54% 9.13% -0.30% 过去五年 39.79% 0.31% 9.08% 0.58% 30.71% -0.27% 自新增 C类 份额起至今 48.08% 0.44% 20.79% 0.53% 27.29% -0.09% 3.2.2 自基 金合同生效以来基金累计净值增 长率变动及其与同期业绩比较基准收益 率变动的比较 国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF) 累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 (2013 年 12 月 30 日至 2024 年 9 月 30 日) 1．国泰民益灵活配置混合(LOF)A： 注：1、本基金合同生效日为 2013 年 12 月 30 日，本基金在六个月建仓期结束时，各项资产 配置比例符合合同约定。 2、自 2017 年 12 月 25 日起本基金业绩比较基准由原“三年期银行定期存款利率（税后）+2%”， 变更为“沪深 300 指数收益率*50%+中债综合指数收益率*50%”。 2．国泰民益灵活配置混合(LOF)C： 注：1、本基金合同生效日为 2013 年 12 月 30 日，本基金在六个月建仓期结束时，各项资产 配置比例符合合同约定。自 2015 年 11 月 17 日起，本基金增加 C 类基金份额并分别设置对应的 基金代码。 2、自 2017 年 12 月 25 日起本基金业绩比较基准由原“三年期银行定期存款利率（税后）+2%”， 变更为“沪深 300 指数收益率*50%+中债综合指数收益率*50%”。 §4 管理 人报告 4.1 基金经 理（或基金经理小组）简介 任本基金的基金经理期 姓名 职务 限 证券从业 说明 年限 任职日期 离任日期 硕士。曾任职上海鑫地投资管理有 限公 司、天 治基金 管理有限 公司 等。2010 年 7 月加入国泰基金， 国泰民 历任研究员、基金经理助理。2014 益灵活 年 10 月起任国泰民益灵活配置混 配置混 合型证券投资基 金（LOF）（原国 合 泰淘 新灵活 配置混 合型证券 投资 （LOF） 基金）的基金经理，2014 年 10 月 、国泰 至 2024 年 1 月任国泰浓益灵活配 融丰外 置混 合型证 券投资 基金的基 金经 延增长 理，2015 年 1 月至 2018 年 8 月任 灵活配 国泰 结构转 型灵活 配置混合 型证 置混合 券投资基金的基金经理，2015 年 3 樊利安 （LOF） 2014-10-21 - 18 年 月至 2019 年 1 月任国泰国策驱动 、国泰 灵活 配置混 合型证 券投资基 金的 科创板 基金经理，2015 年 5 月至 2020 年 两年定 5 月 任国泰 兴益灵 活配置混 合型 期开放 证券投资基 金的基 金经理 ，2015 混合、 年 6 月至 2019 年 12 月任国泰睿吉 国泰慧 灵活 配置混 合型证 券投资基 金的 益一年 基金经理，2015 年 6 月至 2018 年 持有混 2 月 任国泰 生益灵 活配置混 合型 合的基 证券投资基 金的基 金经理 ，2015 金经理 年 6 月至 2017 年 1 月任国泰金泰 平衡混合型证券投资基金（由金泰 证券投资基金转型而来）的基金经 理，2016 年 5 月至 2017 年 11 月 任国 泰融丰 定增灵 活配置混 合型 证券投资基 金的基 金经理 ，2016 年 8 月至 2018 年 8 月任国泰添益 灵活 配置混 合型证 券投资基 金的 基金经理，2016 年 10 月至 2018 年 4 月任国泰福益灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，2016 年 11 月至 2018 年 12 月任国泰鸿 益灵 活配置 混合型 证券投资 基金 的基金经理，2016 年 12 月至 2019 年 12 月任国泰普益灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，2016 年 12 月至 2020 年5 月任国泰安益 灵活 配置混 合型证 券投资基 金的 基金经理，2016 年 12 月至 2018 年 3 月任国泰鑫益灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，2016 年 12 月至 2018 年5 月任国泰泽益 灵活 配置混 合型证 券投资基 金的 基金经理，2016 年 12 月至 2018 年 6 月任国泰景益灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，2016 年 12 月至 2018 年8 月任国泰信益 灵活 配置混 合型证 券投资基 金的 基金经理，2016 年 12 月至 2018 年 9 月任国泰丰益灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，2017 年 3 月至 2018 年 5 月任国泰嘉益 灵活配置混合型证券投资基金、国 泰众 益灵活 配置混 合型证券 投资 基金的基金经理，2017 年 3 月至 2018 年 9 月任国泰融信定增灵活 配置 混合型 证券投 资基金的 基金 经理，2017 年 7 月至 2018 年 11 月任 国泰融 安多策 略灵活配 置混 合型 证券投 资基金 的基金经 理， 2017 年 7 月至 2018 年 9 月任国泰 稳益 定期开 放灵活 配置混合 型证 券投资基金的基金经理，2017 年 8 月至 2018 年 9 月任国泰宁益定期 开放 灵活配 置混合 型证券投 资基 金的基金经理，2017 年 11 月起兼 任国 泰融丰 外延增 长灵活配 置混 合型证券投资基 金（LOF）（由国 泰融 丰定增 灵活配 置混合型 证券 投资基金转换而来）的基金经理， 2018 年 1 月至 2018 年 5 月任国泰 瑞益 灵活配 置混合 型证券投 资基 金的基金经理，2018年1月至2018 年 8 月任国泰恒益灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，2018 年 9 月至 2020 年 8 月任国泰融信 灵活配置混合型证券投资基金 （LOF）（由 国泰融信定增灵活配 置混合型证券投资基金转换而来） 的基金经理，2019 年 5 月至 2020 年 6 月任国泰多策略收益灵活配 置混 合型证 券投资 基金和国 泰民 福策 略价值 灵活配 置混合型 证券 投资基金的基金经理，2019 年 8 月至2020年10月任国泰民利策略 收益 灵活配 置混合 型证券投 资基 金的基金经理，2020年6月至2024 年 7 月任国泰宏益一年持有期混 合型 证券投 资基金 的基金经 理， 2020 年 8 月至 2022 年 2 月任国泰 浩益 18 个月封闭运作混合型证券 投资基金的基金经理，2021 年 4 月至 2023 年 11 月任国泰同益 18 个月 持有期 混合型 证券投资 基金 的基金经理，2022 年 2 月至 2024 年 5 月任国泰浩益混合型证券投 资基金（由国泰浩益 18 个月封闭 运作 混合型 证券投 资基金变 更而 来）的基金经理，2022 年 2 月起 兼任 国泰科 创板两 年定期开 放混 合型 证券投 资基金 的基金经 理， 2023 年 1 月至 2024 年 8 月任国泰 安璟 债券型 证券投 资基金的 基金 经理，2023 年 8 月起兼任国泰慧 益一 年持有 期混合 型证券投 资基 金的基金经理。2015年5月至2016 年 1 月任研究部副总监，2016 年 1 月至 2018 年 7 月任研究部副总监 （主持工作），2018 年 7 月至 2019 年 7 月任研究部总监。 注：1、此处的任职日期和离任日期均指公司决定生效之日，首任基金经理，任职日期为基金合同生效日。 2、证券从业的含义遵从法律法规及行业协会的相关规定。 4.2管 理人 对报告期内本基金运作遵规守信 情况的说明 本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》等有关法律法规的规定，严格遵守基金合同和招募说明书约定，本着诚实信用、勤勉尽责、最大限度保护投资人合法权益等原则管理和运用基金资产，在控制风险的基础上为持有人谋求最大利益。本报告期内，本基金运作合法合规，未发生损害基金份额持有人利益的行为，未发生内幕交易、操纵市场和不当关联交易及其他违规行为，信息披露及时、准确、完整，本基金与本基金管理人所管理的其他基金资产、投资组合与公司资产之间严格分开、公平对待，基金管理团队保持独立运作，并通过科学决策、规范运作、精心管理和健全内控体系，有效保障投资人的合法权益。 4.3 公平交 易专项说明 4.3.1 公平交易制度的执行情况 本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》的相关规定，通过严格的内部风险控制制度和流程，对各环节的投资风险和管理风险进行有效控制，严格控制不同投资组合之间的同日反向交易，严格禁止可能导致不公平交易和利益输送的同日反向交易，确保公平对待所管理的所有基金和投资组合，切实防范利益输送行为。 4.3.2 异常交易行为的专项说明 本报告期内，本基金与本基金管理人所管理的其他投资组合未发生大额同日反向交易。本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。 4.4 报告期 内基金的投资策略和业绩表现 说明 4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析 2024 年第三季度，A 股在各种利空因素中持续调整，上证指数再次跌破 2700 点关口，但 9 月最后五个交易日出现井喷式爆发，大部分指数收复年初以来跌幅。具体来看，上证指数三季度最终上涨 12.44%，深证成指的涨幅达到了 19.00%，创业板指和科创 50 指数的上涨幅度分别达到29.21%和 22.51%。从申万一级行业来看，非银金融、房地产、综合行业涨幅超过 30%，而前期表现较好的红利板块涨幅落后，煤炭、石油石化、公用事业涨幅在 3%以内。 三季度以来，国内有效需求不足，投资、房地产、消费数据进一步趋弱，仅外需保持较好。在这种情况下，市场信心不足，股指持续调整并迫近前期低点。9 月 24 日，央行宣布降准 50BP， 降低存量房贷利率，创设互换便利和回购增持贷两项结构性货币政策工具，证监会也明确将引导中长期资金入市、支持并购重组及市值管理。9 月 26 日政治局会议强调“加大财政货币政策逆周期调节力度”、“促进房地产市场止跌回稳”、“努力提振资本市场”，本次超预期政策组合叠加市场极低分位的估值，促成了市场的井喷式反转。 回顾本基金在 2024 年第三季度的投资操作，权益方面，我们9 月中下旬逐步提升了股票仓位， 同时减持了今年以来表现较好的有色、银行及部分稳定类股票，增加了前期跌幅较大的成长股，比如新能源、电子、计算机、医药等行业股票。在债券投资方面，我们仍然以高等级信用债配置为主，并逐步加大了可转债的仓位。总体来看，在 9 月末的市场反转行情中，取得了不错的收益。4.4.2 报告期内基金的业绩表现 本基金 A 类本报告期内的净值增长率为 4.31%，同期业绩比较基准收益率为 8.10%。 本基金 C 类本报告期内的净值增长率为 4.28%，同期业绩比较基准收益率为 8.10%。 4.5管 理人 对宏观经济、证券市场及行业走 势的简要展望 展望四季度，我们对国内经济和资本市场表现相对乐观。国内除了货币政策加大宽松力度以外，财政政策也将逐步发力，支持国家重大战略和重点领域建设的特别国债有望超预期发行。美联储 9 月份降息 50BP，但美国经济预期实现软着陆，人民币汇率有望稳中有升。A 股经历此轮短期上涨，处于历史极端水平的估值状况已经得到一定修复，后期普涨的情况会有所分化。 我们认为 A 股短期的估值修复阶段已经接近尾声，下一步将进入行业景气度和个股业绩驱动 的阶段。我们看好的方向包括以下几个方面：首先我们继续看好黄金、铜等大宗商品的价格，黄金在逆全球化趋势下的投资逻辑不变，铜未来供需格局维持紧平衡；科技方面，我们看好消费电子行业和 AI 硬件的创新周期， AI 将带来各行业经营模式变革；新能源行业中锂电池、储能产业将走出谷底；看好智能驾驶、机器人离实际应用更进一步；医药行业虽然面临各种不利因素，但随着估值进一步降低，部分子行业投资价值凸显；同时我们从中长周期也继续看好高股息板块的表现。债券方面我们仍然维持原有信用债票息策略不变。 4.6 报告期内基金持有 人数或基金资产净值预警说明 无。 §5 投资 组合报告 5.1 报告期 末基金资产组合情况 占基金总资产的 序号 项目 金额(元) 比例(%) 1 权益投资 12,630,111.20 18.94 其中：股票 12,630,111.20 18.94 2 固定收益投资 45,527,147.37 68.27 其中：债券 45,527,147.37 68.27 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融 - - 资产 6 银行存款和结算备付金合计 8,475,278.02 12.71 7 其他各项资产 54,032.54 0.08 8 合计 66,686,569.13 100.00 5.2 报告期 末按行业分类的股票投资组合 占基金资产净值 代码 行业类别 公允价值（元） 比例（％） A 农、林、牧、渔业 381,264.00 0.57 采矿业 641,568.00 0.96 B C 制造业 8,579,828.96 12.90 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 779,527.00 1.17 E 建筑业 - - F 批发和零售业 144,254.00 0.22 G 交通运输、仓储和邮政业 227,454.00 0.34 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 1,503,871.24 2.26 J 金融业 105,308.00 0.16 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 267,036.00 0.40 N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 12,630,111.20 19.00 5.3 报告期末按公允价 值占基金资产净值比例大小排序的前 十名股票投资明细 占基金资产净 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 值比例(％) 1 002475 立讯精密 17,100 743,166.00 1.12 2 688615 合合信息 2,707 663,242.07 1.00 3 300750 宁德时代 2,500 629,725.00 0.95 4 600577 精达股份 117,100 613,604.00 0.92 5 000333 美的集团 7,000 532,420.00 0.80 6 000543 皖能电力 60,200 500,864.00 0.75 7 688012 中微公司 2,917 478,388.00 0.72 8 601899 紫金矿业 25,200 457,128.00 0.69 9 688036 传音控股 3,772 407,111.96 0.61 10 300699 光威复材 11,500 378,580.00 0.57 5.4 报告期 末按债券品种分类的债券投资 组合 占基金资产净 序号 债券品种 公允价值(元) 值比例(％) 1 国家债券 7,256,822.47 10.91 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 19,556,132.55 29.41 7 可转债（可交换债） 18,714,192.35 28.15 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 45,527,147.37 68.48 5.5 报告期 末按公允价值占基金资产净值 比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净 值比例（％） 1 019727 23 国债 24 71,000 7,256,822.47 10.91 2 102380274 23 兴泰金融 50,000 5,185,552.46 7.80 MTN001 3 102282240 22 海淀国资 30,000 3,130,001.64 4.71 MTN001 22 淮安国投 4 102282414 MTN002 30,000 3,112,443.93 4.68 5 102380838 23 重庆发展 30,000 3,079,255.89 4.63 MTN001A 5.6 报告期 末按公允价值占基金资产净值 比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.7 报告期 末按公允价值占基金资产净值 比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 本基金本报告期末未持有贵金属。 5.8报 告期 末按公允价值占基金资产净值比 例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 5.9 报告期 末本基金投资的股指期货交易 情况说明 本基金本报告期内未投资股指期货。 5.10 报告期末本基金投 资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期内未投资国债期货。 5.11投 资组 合报告附注 5.11.1 本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体（除“浦发银行”违规外）没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。 浦发银行下属分支机构因未按规定履行客户身份识别义务；数据治理存在缺陷；授信业务管理不到位；房地产贷款业务管理不审慎；并购贷款管理不审慎；贷款“三查”不尽职导致贷款资金违规流入限制性领域；贸易背景真实性审查不到位；违反规定办理资本项目资金收付等受到央行、金管局、外管局各分支机构罚款、没收违法所得、警告、整改通知。 本基金管理人就上述公司受处罚事件进行了及时分析和研究，认为上述公司存在的违规问题对公司经营成果和现金流量未产生重大的实质影响，对该公司投资价值未产生实质影响。本基金管理人将继续对该公司进行跟踪研究。 5.11.2 基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。 5.11.3其 他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 44,037.53 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 9,995.01 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 54,032.54 5.11.4报 告期末持有的处 于转股期的可转换债券明细 占基金资产净 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 值比例(%) 1 113657 再 22 转债 2,521,323.18 3.79 2 110059 浦发转债 1,960,240.05 2.95 3 113606 荣泰转债 1,311,707.23 1.97 4 113527 维格转债 1,279,295.28 1.92 5 113542 好客转债 1,133,710.69 1.71 6 113675 新 23 转债 1,127,467.13 1.70 7 113636 甬金转债 1,027,215.38 1.55 8 127016 鲁泰转债 919,710.10 1.38 9 110074 精达转债 596,888.23 0.90 10 110087 天业转债 563,196.35 0.85 11 118000 嘉元转债 520,131.96 0.78 12 118032 建龙转债 437,414.70 0.66 13 113627 太平转债 404,852.29 0.61 14 128074 游族转债 398,382.04 0.60 15 128130 景兴转债 395,061.25 0.59 16 118030 睿创转债 377,139.24 0.57 17 110075 南航转债 331,115.72 0.50 18 128048 张行转债 329,139.84 0.50 19 128135 洽洽转债 324,717.35 0.49 20 128121 宏川转债 324,465.79 0.49 21 123108 乐普转 2 324,318.52 0.49 22 128097 奥佳转债 323,876.87 0.49 23 113623 凤 21 转债 299,211.50 0.45 24 113641 华友转债 280,104.32 0.42 25 127038 国微转债 278,813.69 0.42 26 111014 李子转债 200,931.38 0.30 27 123113 仙乐转债 195,394.44 0.29 28 111011 冠盛转债 49,653.68 0.07 5.11.5报 告期末前十名股 票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 §6 开放 式基金份额变动 单位：份 国泰民益灵活配置混合 国泰民益灵活配置混合 项目 (LOF)A (LOF)C 本报告期期初基金份额总额 38,855,358.25 15,438,890.54 报告期期间基金总申购份额 22,562.52 112,376.98 减：报告期期间基金总赎回份额 11,203,933.94 7,846,677.25 报告期期间基金拆分变动份额 - - 本报告期期末基金份额总额 27,673,986.83 7,704,590.27 §7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况 7.1 基金管理人持有本 基金份额变动情况 本报告期内本基金管理人未运用固有资金投资本基金。截至本报告期末，本基金管理人未持 有本基金。 7.2 基金管理人运用固 有资金投资本基金交易明细 本报告期内，本基金的基金管理人未运用固有资金投资本基金。 §8 影响投 资者决策的其他重要信息 8.1 报告期 内单一投资者持有基金份额比 例达到或超过20%的情况 报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况 投资者 持有基金份额比 期初份 申购份 类别 序号 例达到或者超过 额 额 赎回份额 持有份额 份额占比 20%的时间区间 2024 年 07 月 10 10,805, 10,805,18 机构 1 日至 2024 年 07 月 - - - 22 日 187.87 7.87 产品特有风险 当基金份额持有人占比过于集中时，可能会因某单一基金份额持有人大额赎回而引发基金份额净值波动风险、基金流动性风险等特定风险。 §9 备查文件目录 9.1备 查文 件目录 1、关于核准国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）募集的批复（已更名为国泰民益 灵活配置混合型证券投资基金（LOF）） 2、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金合同 3、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）托管协议 4、报告期内披露的各项公告 5、法律法规要求备查的其他文件 9.2存 放地点 本基金管理人国泰基金管理有限公司办公地点——上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦15-20 层。 基金托管人住所。 9.3查 阅方式 可咨询本基金管理人；部分备查文件可在本基金管理人公司网站上查阅。 客户服务中心电话：（021）31089000，400-888-8688 客户投诉电话：（021）31089000 公司网址：http://www.gtfund.com 国泰基金管理有限公 司 二〇二四年十月二十 五日