银河稳健证券投资基金(更新) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年9月13日 送出日期:2024年9月13日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银河稳健混合 基金代码 151001 基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公 司 基金合同生效日 2003年8月4日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2021年3月5日 基金经理 袁曦 经理的日期 证券从业日期 2003年8月1日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者阅读《银河银联系列证券投资基金招募说明书》第七章了解详细情况 投资目标 以稳健的投资风格,构造资本增值与收益水平适度匹配的投资组合,在控制风险的前 提下,追求基金资产的长期稳定增值。 投资于在国内依法公开发行、具有良好流动性的金融工具,以及法律、法规及中国证 监会允许的其他金融工具。 股票投资主要投资于经评估或预期认为具有可持续发展能力的价值型股票和成长型股 投资范围 票等;债券投资主要投资于国债、金融债、投资级的企业债券及可转换债券等。 在正常情况下,该基金的资产配置比例变化范围是:股票投资的比例范围为基金资产 净值的35%至75%;债券投资的比例范围为基金资产净值的20%至45%;现金的比例范 围为基金资产净值的5%至20%。 股票投资主要投资于经评估或预期认为具有可持续发展能力的价值型股票和成长型股 票,包括经营业绩较为稳定的企业、有增长潜力的企业以及经过资产重组后预期业绩 显著改善的企业等发行上市的股票。 主要投资策略 在债券投资方面,基金管理人将依据市场利率的预期变化或不同债券收益曲线的变化, 利用利率期限结构差异,权衡到期收益率与市场流动性,选择适宜的债券构建和调整 债券组合。 基金将在控制风险的前提下,依照基金投资目标和股票投资策略,基于对基础证券投 资价值的深入研究和判断,通过定性分析和定量分析相结合的方式,精选出具有比较 优势的存托凭证。 业绩比较基准 上证A股指数涨跌幅*75%+上证国债指数涨跌幅*25% 风险收益特征 本基金为混合型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M<500,000 1.5% - 申购费 500,000≤M<2,000,000 1.2% - (前收费) 2,000,000≤M<5,000,000 0.8% - M≥5,000,000 1,000元/笔 - 赎回费 N<7天 1.5% 前收费份额 - 0.5% 后收费份额 N≥7天 0.5% 前收费份额 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审 计 费 35,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 60,000.00元 规定披露报刊 露费 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以 其 他 费 在基金财产中列支的其他费用按实际发生额从 相关服务机构 用 基金资产扣除。费用类别详见本基金《基金合 同》及《招募说明书》或其更新。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费用为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且金额为预估值,最终实际 金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 持有期间 1.42% 注:基金管理费率、托管费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测 算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、基金业绩波动的风险 基金的业绩表现受许多因素影响。投资者赎回本系列基金时,可能盈利也可能亏损。基金业绩主要由其投资 的股票、债券的收益率水平决定,股票和债券的价格波动会导致基金净值的相应变化。 2、基金投资策略的风险 (1)银河稳健股票型基金因投资于股票的比例相对较高,其业绩的波动程度显著高于以债券投资为主的基 金。 (2)银河稳健证券投资基金投资科创板股票的风险 基金资产投资于科创板股票,会面临科创板机制下包括但不限于市场风险、流动性风险、退市风险、集中度 风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于 科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票,基金资产并非必然投资于科创板股票。 (3)银河稳健证券投资基金投资存托凭证的风险 基金的投资范围包括存托凭证,可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与存托凭证 发行机制相关的风险。 3、混合型证券投资基金共有的风险,如净值波动风险、管理风险、流动性风险、购买力风险、基金转换风 险及其他风险等。 4、当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应程序后,可以启动侧袋机制, 具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称 进行特殊标识,并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋 机制时的特定风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不 保证最低收益。 基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新。其他信息发生变更的,基金管 理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金 的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期报告等。 本基金合同各方当事人因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,应当通过协商或调解解决。基金 合同当事人不愿通过协商或调解解决,以及协商、调解解决不成的,可以向有管辖权的人民法院起诉,也可 根据事后达成的仲裁协议向仲裁机构申请仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见银河基金管理有限公司网站[www.cgf.cn][400-820-0860] 1.《银河银联系列证券投资基金基金合同》、《银河伞形证券投资基金托管协议》、《银河银联系列证券投资基金招募说明书》及其更新 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无