银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新摘要） 重要提示 银河银联系列证券投资基金（以下简称“本基金”）基金合同于 2003 年 8 月 4 日起生效。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读招募说明书。 本基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核 准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自 依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华 人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及 其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权 利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书已经本基金基金托管人中国农业银行复核。本招募说明书 所载内容截止日为 2015 年 8 月 4 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2015 年 6 月 30 日。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说 明书为准。  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 一、基金管理人 （一）、基金管理人概况 1、名称：银河基金管理有限公司 2、住所：上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层 3、设立日期：2002 年 6 月 14 日 4、法定代表人：许国平 5、办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层 6、电话：021-38568888 7、联系人：罗琼 8、注册资本：2 亿元人民币 9、股权结构： 持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10,000 50% 中国石油天然气集团公司 2,500 12.5% 上海城投（集团）有限公司 2,500 12.5% 首都机场集团公司 2,500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2,500 12.5% 合 计 20,000 100% （二）、主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 董事长许国平先生，中共党员，经济学博士。历任中国人民银行国际司处 长、东京代表处代表、研究局调研员、金融稳定局体改处处长，中央汇金投资 有限责任公司建行股权管理部主任，中国银河投资管理有限公司总经理。现任 中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员。 董事刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融 MBA。现任中 国银河金融控股有限责任公司战略发展部总经理、综合管理部总经理。1988 年 至 2008 年在中国人民银行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究 员，研究局金融市场处主任科员、货币政策处副调研员。2008 年 6 月进入中国 1  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 银河金控，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事。 董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。2006 年 3 月被选举为银河基 金管理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会连任。历任上海机电（集团） 公司科长、处长、总会计师，上海久事公司计财部副总，上海市城市建设投资 开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职。现任上海市城市建设投资开发 总公司副总经理。 董事熊人杰先生，大学本科学历。2006 年 3 月被选举为银河基金管理有限 公司第二届董事会董事，第三届董事会连任。曾任职于湖南人造板厂进出口公 司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市达晨创业投 资公司副总裁。 董事唐光明先生，中共党员，硕士研究生学历。2011 年 10 月被选举为银 河基金管理有限公司第三届董事会董事。历任中国船舶工业总公司综合计划司 投资一处科员，金飞民航经济发展中心项目经理，首都机场集团公司业务经理。 现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 董事周远鸿先生，中共党员，高级会计师，澳大利亚新南威尔士大学国际 商学硕士研究生。历任中国石油天然气股份有限公司天然气与管道分公司财务 处副处长、中国石油天然气股份有限公司资本运营部股权管理处处长。现任中 国石油天然气集团公司（中国石油天然气股份有限公司）专职监事（任中银国 际证券有限责任公司和昆仑信托有限责任公司等董事、昆仑保险经纪股份有限 公司等监事）。 董事尤象都先生，中共党员，硕士研究生学历。2011 年 10 月被选举为银 河基金管理有限公司第三届董事会董事。历任国家经济体制改革委员会宏观司 财税处、投资处副处长，中信实业银行北京分行（后为总行营业部）办公室副 主任（主持工作）、信贷部副总经理兼综合处处长、资产保全部副总经理、支行 管理处副处长（主持工作）、西单支行负责人，财政部综合司综合处副处长、处 长，兴业银行北京分行月坛支行行长，中国银河金融控股有限责任公司投资部 负责人，银河基金管理有限公司副总经理。现任银河基金管理有限公司总经理。 独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。2002 年 6 月被选举为 银河基金管理有限公司第一届董事会董事，第二届和第三届董事会连任。历任 2  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，中国人保 信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国人寿保 险公司巡视员。 独立董事沈祥荣先生，中共党员，硕士，工程师。2010 年 11 月被选举为 银河基金管理有限公司第三届董事会董事。历任国家计委、经委、国务院办公 厅副处长、处长、副局长，中国华诚集团董事长，第十届上海市政协委员。现 任上海黄金交易所党委书记、理事长。 独立董事郭田勇先生，中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财 经大学中国银行业研究中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币 政策委员会咨询专家、中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专 家委员会委员、中国国际金融学会理事。 独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。历任中国人民银行国家外汇管 理局办公室副主任、主任；国家外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投 资有限公司副总经理；中再保、国开行董事。 监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。历任建设部标准定额研 究所助理研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银 河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备 组成员，银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金 融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。 监事朱洪先生，中共党员，经济学硕士，高级经济师。历任中国工商银行 华融信托投资公司华东分部总经理、远东房地产公司总经理；银河证券上海总 部党委书记、总经理、公司纪检委员；亚洲证券（银河证券党委派任）总裁、 党委书记；银河保险经纪公司总经理、董事长等职，现任中国银河投资管理有 限公司董事。 监事吴磊先生，中共党员，博士研究生学历。2013 年 8 月被选举为银河基 金管理有限公司第三届监事会监事。先后任职于中融基金管理有限公司、银河 基金管理有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。 总经理尤象都先生，中共党员，硕士研究生学历。历任国家经济体制改革 委员会宏观司财税处、投资处副处长，中信实业银行北京分行（后为总行营业 3  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 部）办公室副主任（主持工作）、信贷部副总经理兼综合处处长、资产保全部副 总经理、支行管理处副处长（主持工作）、西单支行负责人，财政部综合司综合 处副处长、处长，兴业银行北京分行月坛支行行长，中国银河金融控股有限责 任公司投资部负责人，银河基金管理有限公司副总经理等职。 副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊 路证券交易营业部电脑部经理、副总经理，联合证券有限责任公司哈尔滨和平 路营业部总经理、投资银行总部高级经理，中国银河证券有限责任公司总裁办 公室（党委办公室）副主任，中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办 公室）副主任（主持工作），中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总 经理。 督察长董伯儒先生，中共党员，博士研究生学历。历任中国东方信托投资 公司经理，中国银河证券有限责任公司基金部高级经理，银河基金管理有限公 司支持保障部总监等职。现兼任银河基金管理有限公司监察部总监。 2、基金经理小组情况简介 银河稳健证券投资基金现任基金经理： 钱睿南先生，硕士研究生学历，14 年证券从业经历。曾先后在中国华融信 托投资公司、中国银河证券有限责任公司工作。2002 年 6 月加入银河基金管理 有限公司，历任交易主管，基金经理助理，银河创新成长股票型证券投资基金 的基金经理、银丰证券投资基金的基金经理。2008 年 2 月起担任银河稳健证券 投资基金的基金经理，2015 年 4 月起担任银河现代服务主题灵活配置混合型证 券投资基金的基金经理，2015 年 6 月起担任银河灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理，现任总经理助理、股票投资部总监。 银河稳健证券投资基金历任基金经理： 李立生先生，2003 年 8 月至 2005 年 6 月；杨典先生，2005 年 6 月至 2007 年 1 月；王劲松先生，2007 年 1 月至 2008 年 4 月；王忠波先生，2008 年 4 月 至 2009 年 8 月；钱睿南先生，2008 年 2 月至今。 银河收益证券投资基金现任基金经理： 4  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 韩晶先生，中共党员，本科学历，13 年证券从业经历，先后就职于中国民 族证券有限责任公司上海证券营业部、固定收益部，期间从事交易清算、产品 设计、投资管理等工作。2008 年 6 月加入银河基金管理有限公司，从事固定收 益产品研究工作，历任债券经理助理、债券经理、银河收益证券投资基金的基 金经理，2011 年 8 月起担任银河银信添利债券型证券投资基金的基金经理，2012 年 11 月起担任银河领先债券型证券投资基金的基金经理，2014 年 7 月起担任 银河收益证券投资基金的基金经理，2015 年 4 月起担任银河鑫利灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理， 2015 年 6 月起担任银河鸿利灵活配置混合型证 券投资基金的基金经理。 银河收益证券投资基金历任基金经理： 毛卫文女士，2003 年 8 月至 2006 年 3 月；索峰先生，2006 年 3 月至 2011 年 8 月；韩晶先生，2010 年 1 月至 2013 年 3 月；张矛先生，2011 年 8 月至 2014 年 7 月。韩晶先生，2014 年 7 月至今。 3、投资决策委员会成员 总经理尤象都先生、副总经理陈勇先生，总经理助理兼固定收益部总监索峰 先生、总经理助理兼股票投资部总监钱睿南先生、研究部总监刘风华女士。 上述人员之间均无近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人：刘士余 成立日期：2009 年 1 月 15 日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号 5  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 注册资本：32,479,411.7 万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：林葛 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院 批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成 立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和 员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领 域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行 同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一 家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为 中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异 化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化 网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、 共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业 绩突出，2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行 通过了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计报告，表明了独立公正 第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。 中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁 发的“最佳资产托管奖”。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成 立，2004 年 9 月更名为托管业务部，内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托 资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风 险管理处，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工 140 余名，其中高级会计师、高级经济师、高级工 6  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 程师、律师等专家 10 余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管 理层均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到 2015 年 6 月 30 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投 资基金共 287 只，包括富国天源平衡混合型证券投资基金、华夏平稳增长混合型证券投资 基金、大成积极成长股票型证券投资基金、大成景阳领先股票型证券投资基金、大成创新 成长混合型证券投资基金、长盛同德主题增长股票型证券投资基金、博时内需增长灵活配 置混合型证券投资基金、汉盛证券投资基金、裕隆证券投资基金、景福证券投资基金、鸿 阳证券投资基金、丰和价值证券投资基金、久嘉证券投资基金、长盛成长价值证券投资基 金、宝盈鸿利收益证券投资基金、大成价值增长证券投资基金、大成债券投资基金、银河 稳健证券投资基金、银河收益证券投资基金、长盛中信全债指数增强型债券投资基金、长 信利息收益开放式证券投资基金、长盛动态精选证券投资基金、景顺长城内需增长开放式 证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资基金、 长信银利精选开放式证券投资基金、富国天瑞强势地区精选混合型证券投资基金、鹏华货 币市场证券投资基金、中海分红增利混合型证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、 新华优选分红混合型证券投资基金、交银施罗德精选股票证券投资基金、泰达宏利货币市 场基金、交银施罗德货币市场证券投资基金、景顺长城资源垄断股票型证券投资基金、大 成沪深 300 指数证券投资基金、信诚四季红混合型证券投资基金、富国天时货币市场基金、 富兰克林国海弹性市值股票型证券投资基金、益民货币市场基金、长城安心回报混合型证 券投资基金、中邮核心优选股票型证券投资基金、景顺长城内需增长贰号股票型证券投资 基金、交银施罗德成长股票证券投资基金、长盛中证 100 指数证券投资基金、泰达宏利首 选企业股票型证券投资基金、东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、鹏华动力增长混 合型证券投资基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、国泰金牛创新成长股票型证券投 资基金、益民创新优势混合型证券投资基金、中邮核心成长股票型证券投资基金、华夏复 兴股票型证券投资基金、富国天成红利灵活配置混合型证券投资基金、长信双利优选灵活 配置混合型证券投资基金、富兰克林国海深化价值股票型证券投资基金、申万巴黎竞争优 势股票型证券投资基金、新华优选成长股票型证券投资基金、金元惠理成长动力灵活配置 混合型证券投资基金、天治稳健双盈债券型证券投资基金、中海蓝筹灵活配置混合型证券 投资基金、长信利丰债券型证券投资基金、金元惠理丰利债券型证券投资基金、交银施罗 7  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 德先锋股票证券投资基金、东吴进取策略灵活配置混合型开放式证券投资基金、建信收益 增强债券型证券投资基金、银华内需精选股票型证券投资基金(LOF)、大成行业轮动股票型 证券投资基金、交银施罗德上证 180 公司治理交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 上证 180 公司治理交易型开放式指数证券投资基金、富兰克林国海沪深 300 指数增强型证 券投资基金、南方中证 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金(LOF)、景顺长城能源 基建股票型证券投资基金、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信中小盘 成长股票型证券投资基金、东吴货币市场证券投资基金、博时创业成长股票型证券投资基 金、招商信用添利债券型证券投资基金、易方达消费行业股票型证券投资基金、富国汇利 分级债券型证券投资基金、大成景丰分级债券型证券投资基金、兴全沪深 300 指数增强型 证券投资基金(LOF)、工银瑞信深证红利交易型开放式指数证券投资基金、工银瑞信深证红 利交易型开放式指数证券投资基金联接基金、富国可转换债券证券投资基金、大成深证成 长 40 交易型开放式指数证券投资基金、大成深证成长 40 交易型开放式指数证券投资基金 联接基金、泰达宏利领先中小盘股票型证券投资基金、交银施罗德信用添利债券证券投资 基金(LOF)、东吴中证新兴产业指数证券投资基金、工银瑞信四季收益债券型证券投资基金、 招商安瑞进取债券型证券投资基金、汇添富社会责任股票型证券投资基金、工银瑞信消费 服务行业股票型证券投资基金、易方达黄金主题证券投资基金（LOF）、中邮中小盘灵活配 置混合型证券投资基金、浙商聚潮产业成长股票型证券投资基金、嘉实领先成长股票型证 券投资基金、广发中小板 300 交易型开放式指数证券投资基金、广发中小板 300 交易型开 放式指数证券投资基金联接基金、南方保本混合型证券投资基金、交银施罗德先进制造股 票证券投资基金、上投摩根新兴动力股票型证券投资基金、富兰克林国海策略回报灵活配 置混合型证券投资基金、金元惠理保本混合型证券投资基金、招商安达保本混合型证券投 资基金、深证 300 价值交易型开放式指数证券投资基金、南方中国中小盘股票指数证券投 资基金（LOF）、交银施罗德深证 300 价值交易型开放式指数证券投资基金联接基金、富国 中证 500 指数增强型证券投资基金（LOF）、长信内需成长股票型证券投资基金、大成中证 内地消费主题指数证券投资基金、中海消费主题精选股票型证券投资基金、长盛同瑞中证 200 指数分级证券投资基金、景顺长城核心竞争力股票型证券投资基金、汇添富信用债债 券型证券投资基金、光大保德信行业轮动股票型证券投资基金、富兰克林国海亚洲（除日 本）机会股票型证券投资基金、汇添富逆向投资股票型证券投资基金、大成新锐产业股票 型证券投资基金、申万菱信中小板指数分级证券投资基金、广发消费品精选股票型证券投 8  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 资基金、鹏华金刚保本混合型证券投资基金、汇添富理财 14 天债券型证券投资基金、嘉实 全球房地产证券投资基金、金元惠理新经济主题股票型证券投资基金、东吴保本混合型证 券投资基金、建新社会责任股票型证券投资基金、嘉实理财宝 7 天债券型证券投资基金、 富兰克林国海恒久信用债券型证券投资基金、大成月添利理财债券型证券投资基金、安信 目标收益债券型证券投资基金、富国 7 天理财宝债券型证券投资基金、交银施罗德理财 21 天债券型证券投资基金、易方达中债新综合指数发起式证券投资基金（LOF）、工银瑞信信 用纯债债券型证券投资基金、大成现金增利货币市场基金、景顺长城支柱产业股票型证券 投资基金、易方达月月利理财债券型证券投资基金、摩根士丹利华鑫量化配置股票型证券 投资基金、东方央视财经 50 指数增强型证券投资基金、交银施罗德纯债债券型发起式证券 投资基金、鹏华理财 21 天债券型证券投资基金、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、 万家 14 天理财债券型证券投资基金、华安纯债债券型发起式证券投资基金、金元惠理惠利 保本混合型证券投资基金、南方中证 500 交易型开放式指数证券投资基金、招商双债增强 分级债券型证券投资基金、景顺长城品质投资股票型证券投资基金、中海可转换债券债券 型证券投资基金、融通标普中国可转债指数增强型证券投资基金、大成现金宝场内实时申 赎货币市场基金、交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债 券型证券投资基金、富兰克林国海焦点驱动灵活配置混合型证券投资基金、景顺长城沪深 300 等权重交易型开放式指数证券投资基金、广发聚源定期开放债券型证券投资基金、大 成景安短融债券型证券投资基金、嘉实研究阿尔法股票型证券投资基金、新华行业轮换灵 活配置混合型证券投资基金、富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金、汇添富高息 债债券型证券投资基金、东方利群混合型发起式证券投资基金、南方稳利一年定期开放债 券型证券投资基金、景顺长城四季金利纯债债券型证券投资基金、华夏永福养老理财混合 型证券投资基金、嘉实丰益信用定期开放债券型证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指 数分级证券投资基金、交银施罗德定期支付双息平衡混合型证券投资基金、光大保德信现 金宝货币市场基金、易方达投资级信用债债券型证券投资基金、广发趋势优选灵活配置混 合型证券投资基金、华润元大保本混合型证券投资基金、长盛双月红一年期定期开放债券 型证券投资基金、富国国有企业债债券型证券投资基金、富安达信用主题轮动纯债债券型 发起式证券投资基金、景顺长城沪深 300 指数增强型证券投资基金、中邮定期开放债券型 证券投资基金、安信永利信用定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信信息产业股票型证 券投资基金、大成景祥分级债券型证券投资基金、富兰克林国海岁岁恒丰定期开放债券型 9  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 证券投资基金、景顺长城景益货币市场基金、万家市政纯债定期开放债券型证券投资基金、 建信稳定添利债券型证券投资基金、上投摩根双债增利债券型证券投资基金、嘉实活期宝 货币市场基金、融通通源一年目标触发式灵活配置混合型证券投资基金、大成信用增利一 年定期开放债券型证券投资基金、鹏华品牌传承灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益 灵活配置混合型证券投资基金、汇添富恒生指数分级证券投资基金、长盛航天海工装备灵 活配置混合型证券投资基金、广发新动力股票型证券投资基金、东吴阿尔法灵活配置混合 型证券投资基金、诺安天天宝货币市场基金、前海开源可转债债券型发起式证券投资基金、 新华鑫利灵活配置混合型证券投资基金、富国天盛灵活配置混合型证券投资基金、景顺长 城中小板创业板精选股票型证券投资基金、中邮双动力混合型证券投资基金、建信改革红 利股票型证券投资基金、交银施罗德周期回报灵活配置混合型证券投资基金、中海积极收 益灵活配置混合型证券投资基金、申万菱信中证环保产业指数分级证券投资基金、博时裕 隆灵活配置混合型证券投资基金、国寿安保沪深 300 指数型证券投资基金、前海开源沪深 300 指数型证券投资基金、天弘季加利理财债券型证券投资基金、新华鑫安保本一号混合 型证券投资基金、诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资基金、大成景益平稳收益混 合型证券投资基金、南方稳利 1 年定期开放债券型证券投资基金、申万菱信中证军工指数 分级证券投资基金、招商可转债分级债券型证券投资基金、泰达宏利货币市场基金、宝盈 科技 30 灵活配置混合型证券投资基金、华润元大医疗保健量化股票型证券投资基金、融通 月月添利定期开放债券型证券投资基金、中海惠祥分级债券型证券投资基金、建信稳定添 利债券型证券投资基金、东方新兴成长混合型证券投资基金、银华双月定期理财债券型证 券投资基金、嘉实新兴产业股票型证券投资基金、诺安天天宝货币市场基金、招商招利 1 个月期理财债券型证券投资基金、工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金、工银瑞信 添益快线货币市场基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金、中证 500 医药卫 生指数交易型开放式指数证券投资基金、富国天时货币市场基金、鹏华先进制造股票型证 券投资基金、大成纳斯达克 100 指数证券投资基金、银华惠增利货币市场基金、华润元大 富时中国 A50 指数型证券投资基金、安信现金增利货币市场基金、南方理财金交易型货币 市场基金、工银瑞信创新动力股票型证券投资基金、东方添益债券型证券投资基金、富国 中证国有企业改革指数分级证券投资基金、华夏沪港通恒生交易型开放式指数证券投资基 金、大成产业升级股票型证券投资基金(LOF)、华夏沪港通恒生交易型开放式指数证券投资 基金联接基金、前海开源股息率 100 强等权重股票型证券投资基金、国开泰富货币市场证 10  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 券投资基金、大成高新技术产业股票型证券投资基金、富兰克林国海大中华精选混合型证 券投资基金、鹏华可转债债券型证券投资基金、华夏沪深 300 指数增强型证券投资基金、 工银瑞信战略转型主题股票型证券投资基金、天弘云端生活优选灵活配置混合型证券投资 基金、安信消费医药主题股票型证券投资基金、国泰深证 TMT50 指数分级证券投资基金、 新华策略精选股票型证券投资基金、中证 500 工业指数交易型开放式指数证券投资基金、 华融新锐灵活配置混合型证券投资基金、中证 500 原材料指数交易型开放式指数证券投资 基金、华安智能装备主题股票型证券投资基金、宝盈转型动力灵活配置混合型证券投资基 金、大成景明灵活配置混合型证券投资基金、富国中证银行指数分级证券投资基金、大成 景穗灵活配置混合型证券投资基金、中邮稳健添利灵活配置混合型证券投资基金、申万菱 信新能源汽车主题灵活配置混合型证券投资基金、英大灵活配置混合型发起式证券投资基 金、中融中证一带一路主题指数分级证券投资基金、中邮信息产业灵活配置混合型证券投 资基金、南方改革机遇灵活配置混合型证券投资基金、融通新区域新经济灵活配置混合型 证券投资基金、大成景鹏灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信农业产业股票型证券投 资基金、交银施罗德中证海外中国互联网指数型证券投资基金(LOF)、国寿安保中证 500 交易型开放式指数证券投资基金、国寿安保中证 500 交易型开放式指数证券投资基金联接 基金、交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安保本混合型证券投 资基金、鹏华医药科技股票型证券投资基金、长盛国企改革主题灵活配置混合型证券投资 基金、大成深证成份交易型开放式指数证券投资基金、交银施罗德国企改革灵活配置混合 型证券投资基金、中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基金、前海开源清洁能源主题精 选灵活配置混合型证券投资基金、鹏华弘鑫灵活配置混合型证券投资基金、申万菱信中证 申万医药生物指数分级证券投资基金、易方达瑞享灵活配置混合型证券投资基金、中证 500 信息技术指数交易型开放式指数证券投资基金。 （二）基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经 营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的 真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 11  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险 管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控 监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作 流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行 严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使 用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理,实施音像监 控；业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发 生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资 比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并通 过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理： 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方式对基金 管理人进行提示； 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，书面 提示有关基金管理人并报中国证监会。 三、相关服务机构 （一）、基金份额发售机构 一、直销机构 1、银河基金管理有限公司直销中心 地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层 法定代表人：许国平 网址：www.galaxyasset.com（支持网上交易） 12  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 客户服务电话：400-820-0860 直销业务电话：(021)38568981/ 38568507 传真交易电话：(021)38568985 联系人：郑夫桦、张鸿、赵冉 2、银河基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区月坛西街 6 号院 A-F 座三层(邮编：100045) 电话：（010）56086900 传真：（010）56086939 联系人：孙妍 3、银河基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市越秀区天河路 1 号锦绣联合商务大厦 25 楼 2515 室(邮 编:510075) 电话：（020）37602205 传真：（020）37602384 联系人：史忠民 4、银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号三层（邮编：150001） 电话：（0451）82812867 传真：（0451）82812869 联系人：崔勇 5、银河基金管理有限公司南京分公司 地址：南京市太平南路 1 号新世纪广场 B 座 805 室（邮编：210002） 电话：（025）84671299 传真：（025）84523725 联系人：李晓舟 6、银河基金管理有限公司深圳分公司 地址：深圳市福田区景田西路 17 号赛格景苑 2 楼（邮编：518048） 电话：（0755）82707511 传真：（0755）82707599 13  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 联系人：史忠民 二、代销机构 1、中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人：蒋超良 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com 2、中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn 3、中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：王洪章 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com 4、中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：田国力 客户服务电话: 95566 网址：www.boc.cn 5、交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：牛锡明 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com 6、招商银行股份有限公司 14  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com 7、中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座 法定代表人：李国华 客户服务电话：95580 网址：www.psbc.com 8、中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn 9、中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座 法定代表人：常振明 客户服务电话：95558 网址：bank.ecitic.com 10、平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 法定代表人：孙建一 客户服务电话：95511-3 或 95501 网址：bank.pingan.com 11、华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：吴建 客户服务电话：95577 15  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址：www.hxb.com.cn 12、北京银行股份有限公司 注所：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：闫冰竹 客户服务电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn 13、东莞农村商业银行股份有限公司 注所：东莞市南城路2号东莞农商银行大厦 法定代表人：何沛良 客户服务电话：961122 网址：www.drcbank.com 14、兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市湖东路 154 号 办公地址：福建省福州市湖东路 154 号 法定代表人：高建平 联系人：苏健 电话：（021）52629999 传真：(021）62535823 客户服务电话：95561，或拨打当地咨询电话 网址：www.cib.com.cn 15、中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈有安 电话：（010）66568430 传真：（010）66568990 联系人：田薇 客户服务电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn 16  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 16、国泰君安证券股份有限公司 住所：上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人：万建华 电话：（021）38676767 传真：（021）38670666 联系人：吴倩 客户服务电话： 400-8888-666 网址：www.gtja.com 17、中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 电话：（010）85130588 传真：（010）65182261 联系人：权唐 客户服务电话：400-888-8108 网址：www.csc108.com 18、申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：李梅 电话：021-33389888 传真：021-33388224 联系人：黄莹 客服电话：95523 或 4008895523 网址: www.swhysc.com 19、招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38－45 层 法定代表人：宫少林 17  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 电话：（0755）82943666 传真：（0755）82943636 联系人：林生迎 客户服务电话：95565、4008-888-111 网址：www.newone.com.cn 20、广发证券股份有限公司 住所：广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表人：林治海 电话：（020）87555888 传真：（020）87555305 联系人：黄岚 客户服务电话：95575 网址：www.gf.com.cn 21、广州证券股份有限公司 住所：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 法定代表人： 邱三发 电话：020-88836999 传真：020-88836654 联系人：林洁茹 客户服务电话：(020)961303 网址：www.gzs.com.cn 22、海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路 98 号 办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：（021）23219000 传真：（021）23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话 18  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址：www.htsec.com 23、东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路318号2号楼22-29层 法定代表人：王益民 电话：（021）63325888 传真：(021)63326173 联系人：胡月茹 客户服务电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn 24、湘财证券有限责任公司 住所： 湖南省长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 层 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心11楼 法定代表人：林俊波 电话：（021）68634518 传真：（021）68865680 联系人：钟康莺 客户服务电话：400-888-1551 网址：www.xcsc.com 25、长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 法定代表人：宁金彪 电话：（0755）83516928 传真：（0755) 83516199 联系人：匡婷 客户服务电话：400-6666-888 网址： www.cgws.com 26、华泰证券股份有限公司 住所：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 19  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 电话：（025）83290979、（0755）82569143 传真：（025）84579763、（0755）82492962 联系人：孔晓君 客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn 27、金元证券股份有限公司 住所：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼 办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层 法定代表人：陆涛 电话：（0755）83025666 传真：(0755）83025625 联系人：蒋浩 客户服务电话：400-8888-228 网址：www.jyzq.cn 28、光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：薛峰 电话：（021）22169999 传真:（021）22169134 联系人：李芳芳 客服电话：95525 网址：www.ebscn.com 29、长江证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法人代表：胡运钊 电话：（027）65799999 传真：（027）85481900 联系人：李良 客户服务电话：4008-888-999 或 95579 20  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址：www.95579.com 30、德邦证券有限责任公司 住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼 法定代表人：姚文平 电话：（021）68761616 传真: （021）68767981 联系人：罗芳 客户服务电话：400-888-8128 网址：www.tebon.com.cn 31、中航证券有限公司 住所：江西省南昌市抚河北路 291 号 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼 法定代表人：杜航 电话：（0791）6768763 传真：（0791）6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话：400-8866-567 网址：www.scstock.com 32、华龙证券有限责任公司 住所：甘肃省兰州市静宁路 308 号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号 法定代表人：李晓安 电话：（0931）4890100、（0931）4890619 传真：（0931）4890628 联系人：邓鹏怡 客户服务电话：96668、4006898888 网址：www.hlzqgs.com 33、华安证券股份有限公司 21  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 法定代表人：李工 电话：（0551）65161666 传真：（0551）5161600 联系人：汪燕 客户服务电话：96518（安徽），4008096518（全国） 网址：www.hazq.com 34、东海证券股份有限公司 住所：江苏省常州市延陵西路 59 号投资广场 18-19 楼 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人：朱科敏 电话：（021）20333333 传真：（021）50498851 联系人：王一彦 客户服务电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn 35、齐鲁证券有限公司 住所：山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话：(0531)68889155 传真：(0531)68889752 联系人：吴阳 客户服务电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn 36、国元证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市寿春路 179 号 办公地址：安徽省合肥市寿春路 123 号 法定代表人：凤良志 22  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 电话：（0551）2207921 传真：（0551）2207965 联系人：李蔡 客户服务电话：400-888-8777、95578 网址：www.gyzq.com.cn 37、天相投资顾问有限公司 注所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层 法定代表人：林义相 电话：（010）66045566 传真：（010）66045500 联系人：林爽 客服电话：(010)66045678 网址：www.txsec.com/ jijin.txsec.com 38、国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 电话：（0755）82130833 传真：（0755）82133952 联系人：齐晓燕 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn 39、江海证券有限公司 住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表人：孙名扬 电话：（0451）82269280-225 传真：（0451）82287211 联系人：张宇宏 客户服务电话：400-666-2288 23  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址：www.jhzq.com.cn 40、华宝证券有限责任公司 住所： 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 楼 办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 楼 法定代表人：陈林 电话：（021）68778075 传真：（021）68777723 联系人：汪明丽 客户服务电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com 41、信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人：高冠江 电话：（010）63081000 传真：（010）63080978 联系人：唐静 客户服务电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com 42、华福证券有限责任公司 住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层 办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层 法定代表人：黄金琳 电话：（0591）87841160 传真：（0591）87841150 联系人：张宗瑞 客户服务电话：（0591）96326 网址：www.hfzq.com.cn 43、中国国际金融有限公司 住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 24  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层 法定代表人：金立群 电话：(010)65051166 传真：(010)65058065 联系人：肖婷 客户服务电话：(010)65051166 网址：www.cicc.com.cn 44、东兴证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层 办公地址：北京市西城区金 融 大 街 5 号 新 盛 大 厦 B 座 12 层 法定代表人：徐勇力 电话：（010）66555316 传真：（010）66555246 联系人：汤漫川 客户服务电话：4008-888-993 网址：www.dxzq.net 45、财通证券有限责任公司 住所：杭州市解放路 111 号金钱大厦 法定代表人：沈继宁 电话：(0571)87925129 传真：(0571)87828042 联系人：徐轶清 客户服务电话：（0571）96336（上海地区 962336） 网址：www.ctsec.com 46、方正证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24 层 法人代表：雷杰 电话：(010)57398059 传真：(010)57398058 25  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 联系人：刘丹 客户服务电话：95571 网址：www.foundersc.com 47、民生证券有限责任公司 住所：北京市朝阳区朝阳门外大街 18 号中国人寿大厦 1901 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层 法定代表人：岳献春 电话：(010) 85127622 传真：（010）85127917 联系人： 赵明 客户服务电话：4006198888 网址：www.mszq.com 48、中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 20 层经纪业务管理 部 法定代表人： 王东明 联系人：陈忠 电话：（010）84683893 传真：（010）84685560 客户服务电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com 49、西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑 8 号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法定代表人：王珠林 客户服务电话：4008-096-096 网址：www.swsc.com.cn 50、中信证券（山东）有限责任公司 26  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 20 层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：（0532）85022326 传真：（0532）85022605 客户服务电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn 51、国海证券股份有限公司 住所：广西桂林市辅星路 13 号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3 楼 法定代表人：张雅锋 电话：（0755）83709350 传真：（0755）83700205 联系人：牛孟宇 客户服务电话:95563 网址：www.ghzq.com.cn 52、中信证券（浙江）有限责任公司 住所： 浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层 法定代表人： 沈强 电话:（0571）87112510 传真：(0571) 85783771 联系人：丁思聪 客户服务电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com 53、东北证券股份有限公司 住所：长春市自由大路 1138 号 法定代表人：矫正中 电话：（0431）85096517 传真：（0431）85096795 27  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 联系人： 安岩岩 客户服务电话：4006-000-686 网址：www.nesc.cn 54、中国中投证券有限责任公司 住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、 22、23 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层 至 21 层 法定代表人：龙增来 联系人：刘毅 电话：0755-82023442 传真：0755-82026539 网址：www.china-invs.cn 客户服务电话：400-600-8008、95532 55、第一创业证券股份有限公司 住所、办公地址：广东省深圳罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25、 26 层 法定代表人：刘学民 联系人： 崔国良 电话：（0755）25832852 传真：（0755）82485081 网址：www.firstcapital.com.cn 客服服务电话：4008881888 56、上海证券有限责任公司 住所：上海市西藏中路 336 号 法定代表人：龚德雄 联系人：许曼华 电话：（021）53519888 28  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 传真：（021）53519888 客户服务电话：4008918918、021-962518 网址：www.962518.com 57、申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 法定代表人：许建平 电话：（010）88085858 传真：（010）88085195 联系人：李巍 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com 三、第三方独立销售机构 1、上海天天基金销售有限公司 住所： 浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室 法定代表人：其实 客户服务电话：400-1818-188 网址： www.1234567.com.cn 2、上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话：400-8850-099 网址： www.howbuy.com 3、杭州数米基金销售有限公司 住所：杭州市江南大道 3588 号 法定代表人：陈柏青 客户服务电话：400-0766-123 29  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址： www.fund123.cn 4、深圳众禄基金销售有限公司 住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话：400-6788-887 网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com 5、上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人：张跃伟 客户服务电话：400-089-1289 网址： www.erichfund.com 6、和讯信息科技有限公司 住所： 北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 1002 室 办公地址： 上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 18 层 法定代表人：王莉 全国统一客服电话：400-920-0022/ 021-20835588 网址：licaike.hexun.com 7、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座 9 层 法定代表人：马令海 客户服务电话：400-850-7771 网址： t.jrj.com.cn 8、北京万银财富投资有限公司 住所：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 法定代表人：李招弟 客户服务电话：400-808-0069 网址：www.wy-fund.com 30  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 9、浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com 10、 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com 11、泛华普益基金销售有限公司 住所：四川省成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室 法定代表人：于海锋 客户服务电话：400-8878-566 网址： www.pyfund.cn 12、北京增财基金销售有限公司 住所：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 法定代表人：王昌庆 客户服务电话：400-001-8811 网址：www.zcvc.com.cn 13、一路财富（北京）信息科技有限公司 住所：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 办公地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 法定代表人：吴雪秀 客户服务电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com 31  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 14、中国国际期货有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、 12 层 办公地址：北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 法定代表人：王兵 客户服务电话：95162 或 400-888-8160 网址：www.cifco.net 15、北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室 办公地址：北京朝阳区亮马桥路 40 号二十一世纪大厦 A 座 303 法定代表人：王岩 客户服务电话：400-8199-868 网址：www.tdyhfund.com 16、品今财富(北京)资本管理有限公司 住所：北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层 法定代表人：杨健 客户服务电话：400-075-6663 网址：www.pjfortune.com （17）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 989 号中达广场 201 室 法定代表人：盛大 客户服务电话：400-067-6266 网址： www. leadfund.com.cn （18）日发资产管理（上海）有限公司 住所：上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦 1307 室 法定代表人：周泉恭 客户服务电话：021-61600500 32  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 网址： www.rffund.com （19）上海汇付金融服务有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层 办公地址：上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 层 法定代表人：冯修敏 客户服务电话：400-820-2819 网址： fund.bundtrade.com （20）上海联泰资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 法定代表人：燕斌 客户服务电话：4000-466-788 网址： www.91fund.com.cn （21）北京展恒基金销售有限公司 住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号 民建大厦 6 层 法定代表人：闫振杰 客户服务电话：400-888-6661 网址：www.myfund.com （二）、注册登记人：银河基金管理有限公司 有关内容同上。 （三）、律师事务所 律师事务所：中博律师事务所 注册地址：北京市复兴门外大街中化大厦 528 室 负责人：齐瑞清 电话：（010）68568529—205 传真：（010）68568528 经办律师：冀宗儒、齐瑞清 33  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） （四）、会计师事务所 会计师事务所：安永华明会计师事务所 (特殊普通合伙) 法定代表人：葛明 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 50 楼 经办会计师：徐艳、蒋燕华 电话：（021）22288888 传真：（021）22280000 联系人：蒋燕华 四、基金的名称 银河银联系列证券投资基金，由两只基金构成，包括银河稳健证券投资基 金和银河收益证券投资基金。 五、基金的类型 本系列基金为开放式基金。 六、基金的投资目标 银河稳健基金：以稳健的投资风格，构造资本增值与收益水平适度匹配的 投资组合，在控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。 银河收益基金：以债券投资为主，兼顾股票投资，在充分控制风险和保持 较高流动性的前提下，实现基金资产的安全及长期稳定增值。 七、基金的投资方向 投资于在国内依法公开发行、具有良好流动性的金融工具，以及法律、法 规及中国证监会允许的其他金融工具。 股票投资主要投资于经评估或预期认为具有可持续发展能力的价值型股票 和成长型股票等；债券投资主要投资于国债、金融债、投资级的企业债券及可 转换债券等。 34  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 八、基金的投资策略 1. 银河稳健证券投资基金 股票投资主要投资于经评估或预期认为具有可持续发展能力的价值型股 票和成长型股票，包括经营业绩较为稳定的企业、有增长潜力的企业以及经过 资产重组后预期业绩显著改善的企业等发行上市的股票。 在债券投资方面，基金管理人将依据市场利率的预期变化或不同债券收益 曲线的变化，利用利率期限结构差异，权衡到期收益率与市场流动性，选择适 宜的债券，构建和调整债券组合，在追求投资收益的同时兼顾债券资产的流动 性和安全性。 在正常情况下，该基金的资产配置比例变化范围是：股票投资的比例范围 为基金资产净值的 35%至 75%；债券投资的比例范围为基金资产净值的 20%至 45%；现金的比例范围为基金资产净值的 5%至 20%。 2. 银河收益证券投资基金 根据对宏观经济运行状况、金融市场环境及利率走势的综合判断，采取自 上而下与自下而上相结合的投资策略合理配置资产。在控制利率风险、信用风 险以及流动性风险的基础上，通过组合投资，为投资者获得长期稳定的回报。 股票投资作为债券投资的辅助和补充，力争在严格控制风险的情况下，提高基 金的收益率；股票选择以本金的安全性作为重要考察因素，选股范围将侧重于 优质收益型股票。 在正常情况下，该基金的资产配置比例变化范围是：债券投资在基金资产净 值中的比例最低为50％，最高为95%；股票投资在基金资产净值中的比例不超过 30％；现金在基金资产净值中的比例不低于5%。 九、基金的业绩比较标准 银河稳健基金业绩比较基准： 上证 A 股指数涨跌幅×75％＋中信国债指数涨跌幅×25％ 银河收益基金业绩比较基准： 债券指数涨跌幅×85％＋上证 A 股指数涨跌幅×15％，其中债券指数为中 35  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 信国债指数涨跌幅×51％＋中信银债指数涨跌幅×49％ 十、基金的风险收益特征 银河稳健基金属证券投资基金中风险中度品种（在股票型基金中属风险中度 偏低），力争使长期的平均单位风险收益超越业绩比较基准。 银河收益基金属于证券投资基金中的低风险品种，其中长期平均的预期收 益和风险低于指数型基金、平衡型基金、价值型基金及收益型基金，高于纯债 券基金。 十一、 基金投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任。 本基金托管人中国农业银行根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务 指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止 2015 年 6 月 30 日，本报告所列数据未经审 计。 (一)期末基金资产组合情况 1、期末银河稳健基金资产组合情况 序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 622,641,200.72 67.89 其中：股票 622,641,200.72 67.89 2 固定收益投资 216,167,054.00 23.57 其中：债券 216,167,054.00 23.57 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售 - - 金融资产 6 银行存款和结算备付金合计 71,570,009.32 7.80 7 其他各项资产 6,732,641.72 0.73 36  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 8 合计 917,110,905.76 100.00 2、期末银河收益基金资产组合情况 序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 110,873,449.80 3.86 其中：股票 110,873,449.80 3.86 2 固定收益投资 2,426,977,783.40 84.39 其中：债券 2,426,977,783.40 84.39 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 203,727,639.39 7.08 7 其他各项资产 134,340,702.76 4.67 8 合计 2,875,919,575.35 100.00 (二) 期末按行业分类的股票投资组合 1、 期末银河稳健基金按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 448,439,986.74 51.44 电力、热力、燃气及水生产和供 D 261,400.00 0.03 应业 E 建筑业 4,878,792.20 0.56 F 批发和零售业 72,281,964.10 8.29 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术服务 I 65,903,057.68 7.56 业 J 金融业 - - K 房地产业 12,028,000.00 1.38 L 租赁和商务服务业 18,848,000.00 2.16 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - 37  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 622,641,200.72 71.42 2、 期末银河收益基金按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 62,353,448.02 2.17 电力、热力、燃气及水生产和供 D 2,849,577.96 0.10 应业 E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 2,539,216.08 0.09 H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信息技术服务 I 1,591,200.68 0.06 业 J 金融业 23,673,000.00 0.83 K 房地产业 15,682,581.25 0.55 L 租赁和商务服务业 347,952.30 0.01 M 科学研究和技术服务业 823,611.68 0.03 N 水利、环境和公共设施管理业 1,012,861.83 0.04 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 110,873,449.80 3.87 (三) 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细 1、银河稳健基金前十名股票明细 序 占基金资产净值 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 号 比例（％） 38  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 1 000008 神州高铁 2,029,914 63,840,795.30 7.32 2 300136 信维通信 1,700,000 42,330,000.00 4.86 3 002215 诺 普 信 1,979,000 34,137,750.00 3.92 4 000700 模塑科技 1,200,000 34,092,000.00 3.91 5 300101 振芯科技 599,790 33,348,324.00 3.83 6 002368 太极股份 389,909 25,546,837.68 2.93 7 603766 隆鑫通用 1,000,000 25,100,000.00 2.88 8 300450 先导股份 169,920 24,672,384.00 2.83 9 600120 浙江东方 700,000 23,723,000.00 2.72 10 300006 莱美药业 549,823 23,587,406.70 2.71 2、银河收益基金前十名股票明细 序 占基金资产净值 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 号 比例（％） 1 600271 航天信息 360,000 23,295,600.00 0.81 2 601988 中国银行 2,500,000 12,225,000.00 0.43 3 600958 N 东方 400,000 11,448,000.00 0.40 4 600282 南钢股份 1,600,000 10,064,000.00 0.35 5 600185 格力地产 259,925 8,382,581.25 0.29 6 000024 招商地产 200,000 7,300,000.00 0.25 7 000625 长安汽车 300,000 6,345,000.00 0.22 8 002450 康得新 200,000 6,120,000.00 0.21 9 002215 诺 普 信 281,200 4,850,700.00 0.17 10 601368 绿城水务 152,547 2,849,577.96 0.10 (四) 期末按券种分类的债券投资组合。 1、银河稳健基金债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 148,575,704.00 17.04 2 央行票据 - - 3 金融债券 67,591,350.00 7.75 其中：政策性金融债 67,591,350.00 7.75 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债 - - 8 其他 - - 9 合计 216,167,054.00 24.80 2、银河收益基金债券投资组合 39  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 208,174,371.00 7.26 2 央行票据 - - 3 金融债券 1,797,091,092.90 62.66 其中：政策性金融债 1,797,091,092.90 62.66 4 企业债券 368,385,714.90 12.84 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 30,675,000.00 1.07 7 可转债 22,651,604.60 0.79 8 其他 0.00 0.00 9 合计 2,426,977,783.40 84.62 (五) 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细 1、银河稳健基金前五名债券明细 序 占基金资产净值 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 号 比例（％） 1 018001 国开 1301 470,000 48,160,900.00 5.52 2 019304 13 国债 04 300,000 30,219,000.00 3.47 3 019217 12 国债 17 300,000 30,075,000.00 3.45 4 010107 21 国债⑺ 200,000 21,190,000.00 2.43 5 019311 13 国债 11 200,000 19,730,000.00 2.26 2、银河收益基金前五名债券明细 序 占基金资产净值 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 号 比例（％） 1 018001 国开 1301 7,336,070 751,727,092.90 26.21 2 150202 15 国开 02 3,500,000 351,890,000.00 12.27 3 150206 15 国开 06 2,300,000 232,116,000.00 8.09 4 150411 15 农发 11 1,600,000 160,688,000.00 5.60 5 140222 14 国开 22 1,500,000 159,600,000.00 5.56 (六)投资组合报告附注 1、银河稳健基金及银河收益基金投资的前十名证券中，没有发行主体被监 管部门立案调查的情形，在报告编制日前一年内也没有受到公开谴责、处 罚的情形。 2、银河稳健基金及银河收益基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同 规定备选股票库之外的股票。 40  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 3、其他资产主要包括应收证券清算款、应收利息、应收申购款、买入返售 证券、待摊费用及其他应收款等。 其具体金额如下表（单位：元）： 序号 名称 银河稳健基金 银河收益基金 1 存出保证金 670,808.77 318,270.39 2 应收证券清算款 234,066.24 84,394,466.85 3 应收股利 - - 4 应收利息 4,196,218.19 48,676,643.86 5 应收申购款 1,631,548.52 951,321.66 6 其他应收款 - - 7 待摊费用 - - 8 其他 - - 9 合计 6,732,641.72 134,340,702.76 4、银河稳健基金报告期末持有处于转股期的可转换债券 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5、银河收益基金报告期末持有处于转股期的可转换债券明细 占基金资产净值比例 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) （％） 1 110030 格力转债 4,288,341.60 0.15 2 113007 吉视转债 1,588,269.80 0.06 6、银河稳健报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 占基金资产 流通受限部分的 流通受限情况说 序号 股票代码 股票名称 净值比例 公允价值(元) 明 （%） 1 000008 神州高铁 63,840,795.30 7.32 筹划重大事项 2 000700 模塑科技 34,092,000.00 3.91 筹划重大事项 3 002368 太极股份 25,546,837.68 2.93 筹划重大事项 7、银河收益报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 占基金资产 序 流通受限部分的 流通受限情况说 股票代码 股票名称 净值比例 号 公允价值(元) 明 （%） 1 000024 招商地产 7,300,000.00 0.25 筹划重大事项 41  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 8、银河稳健基金及银河收益基金报告期末未持有权证 （七）开放式基金份额变动 银河稳健基金及银河收益基金 2015 年第 2 季度基金份额变动情况如下表： 单位：份 基金名称 期初基金份额 期间总申购份额 期间总赎回份额 期末基金份额 银河稳健基金 711,385,948.47 54,962,760.71 315,704,979.80 450,643,729.38 银河收益基金 2,154,781,879.68 643,472,360.82 574,490,290.85 2,223,763,949.65 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其 未来表现。投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业 绩数据经托管人复核，但未经审计。（截止 2015 年 6 月 30 日） 1、银河稳健基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表： 净值 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收 增长率○ 标准差○ 准收益率○ 益率标准差○ ○-○ ○-○ 阶段 03.8.4—03.12.31 10.99% 0.63% -0.16% 0.79% 11.15% -0.16% 04.1.1—04.12.31 -9.52% 0.99% -12.24% 0.99% 2.72% 0.00% 05.1.1—05.12.31 -2.04% 1.05% -2.67% 1.03% 0.63% 0.02% 06.1.1—06.12.31 134.81% 1.26% 88.94% 1.01% 45.87% 0.25% 07.1.1—07.12.31 124.36% 1.87% 67.45% 1.65% 56.91% 0.22% 08.1.1—08.12.31 -42.22% 1.89% -52.95% 2.12% 10.73% -0.23% 09.1.1—09.12.31 60.32% 1.37% 56.99% 1.42% 3.33% -0.05% 10.1.1—10.12.31 6.77% 1.17% -10.02% 1.06% 16.79% 0.11% 11.1.1—11.12.31 -16.65% 0.87% -15.55% 0.87% -1.10% 0.00% 12.1.1—12.12.31 3.71% 0.88% 3.44% 0.82% 0.27% 0.06% 13.1.1—13.12.31 23.02% 1.10% -4.63% 0.87% 27.65% 0.23% 14.1.1—14.12.31 17.67% 0.99% 40.00% 0.82% -22.33% 0.17% 15.1.1-15.6.30 48.73% 2.03% 24.78% 1.70% 23.95% 0.33% 自基金成立起至今 854.03% 1.30% 160.93% 1.24% 693.10% 0.06% 2、银河收益基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表： 42  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 净值 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收 增长率○ 标准差○ 准收益率○ 益率标准差○ ○-○ ○-○ 阶段 03.8.4—03.12.31 4.02% 0.18% -1.89% 0.20% 5.91% -0.02% 04.1.1—04.12.31 -5.31% 0.43% -3.68% 0.24% -1.63% 0.19% 05.1.1—05.12.31 13.78% 0.34% 7.97% 0.21% 5.81% 0.13% 06.1.1—06.12.31 33.07% 0.42% 15.96% 0.21% 17.11% 0.21% 07.1.1—07.12.31 44.92% 0.69% 10.40% 0.34% 34.52% 0.35% 08.1.1—08.12.31 -6.00% 0.53% -5.10% 0.43% -0.90% 0.10% 09.1.1—09.12.31 9.72% 0.33% 9.75% 0.29% -0.03% 0.04% 10.1.1—10.12.31 6.14% 0.36% -0.38% 0.22% 6.52% 0.14% 11.1.1—11.12.31 -1.49% 0.27% 0.76% 0.19% -2.25% 0.08% 12.1.1—12.12.31 6.93% 0.20% 3.30% 0.16% 3.63% 0.04% 13.1.1—13.12.31 -2.63% 0.20% -0.75% 0.19% -1.88% 0.01% 14.1.1—14.12.31 52.75% 0.92% 13.19% 0.21% 39.56% 0.71% 15.1.1-15.6.30 12.63% 0.72% 6.96% 0.36% 5.67% 0.36% 自基金成立起至今 317.54% 0.48% 69.48% 0.26% 248.06% 0.22% 3、银河稳健基金份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对 比图： 43  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 4、银河收益基金份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对 比图： 十三、费用概览 （一）、与基金运作有关的费用 1.基金费用的种类 （1） 基金管理费； （2） 基金托管人的托管费； （3） 证券投资交易费用； （4） 基金信息披露费用； （5） 基金持有人大会费用； （6） 与基金相关的会计师、律师等中介机构费用； （7） 按照有关法律、法规、规章或中国证监会规定可以列入的其他费用。 44  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 2.基金费用计提方法、计提标准和支付方式 基金的管理费和托管费是针对各基金分别制定的。 （1）基金管理人的管理费 各基金的管理费由基金管理人分别确定，并在本系列基金的招募说明书或最 新的公开说明书中逐一明示。管理费按不同基金资产净值的一定年费率分别计 算，管理费率如下： 基金名称 管理费率 银河稳健证券投资基金 1.5% 银河收益证券投资基金 0.75% 计算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 管理费每日计提，按月支付，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日 内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日 期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本系列基金下各基金的托管费由基金管理人和基金托管人共同确定，并在本 系列基金的招募说明书或最新的公开说明书中逐一明示。托管费按不同基金资产 净值的一定年费率分别计算，托管费率如下： 基金名称 托管费率 银河稳健证券投资基金 0.25％ 银河收益证券投资基金 0.2% 计算方法如下： H=E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费 45  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 上述基金费用中第（3-(7)项费用由基金管理人和基金托管人根据其它有关 法律、法规、规章及中国证监会的相应规定，按实际支出金额支付和摊销各基金 的费用。 3.费用的分摊 各基金各自发生的费用由各基金分别承担；各基金共同发生的费用，按各 基金的基金资产净值、基金份额的比例或简单算术平均分摊。具体的分摊方法 由基金管理人和托管人依照有关法律、法规、规章的规定和一般会计原则，在 公平、公正的基础上，根据该费用的性质共同协商确定。 4.不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金资产的损失，以及处理与基金运作无关事项发生的费用等不列入基金费用。 5.基金管理费和托管费的调整 基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金管理费和基金托管费，无 须召开基金持有人大会。基金管理人最迟应当于新的费率实施日前 3 个工作日 在至少一种中国证监会指定媒体上公告。 (二) 与基金销售有关的费用 1.申购费 基金在申购时收取的申购费用称为前端申购费用,本系列基金的前端申购费 按申购金额采用比例费率，投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔 分别计算。本基金已公告取消后端收费模式。 本系列基金的申购费用由投资者承担，不列入基金资产，主要用于本系列基 金的宣传推广、市场营销等相关费用。 前端收费模式的申购费率结构如下 ： 申购金额（Х ） 申购费率 Х <50 万元 1.5% 50 万元≤Х <200 万元 1.2% 200 万元≤Х <500 万元 0.8% 46  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 500 万元≤Х 1000 元 银河银联系列基金的有效前端申购申请的申购费用及申购份额的计算统一 采用外扣法，计算公式如下： 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率）； 申购费用=申购金额-净申购金额； 申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值。 2.赎回费 基金持有人在办理赎回时须交纳赎回费，赎回费率为不高于赎回总额（含 赎回费）的 0.5％。实际所收取的赎回费中 60%为注册登记费，归注册登记机构 所有；其余部分计入基金财产。 赎回费计算公式如下： 赎回总额＝赎回份数×T日基金份额资产净值 赎回费＝赎回总额×赎回费率 赎回得到的金额＝赎回总额－赎回费 3.转换费 根据银河基金管理有限公司 2005 年报 10 月 27 日发布的《关于银河基金管 理有限公司旗下基金转换业务的公告》，本系列基金间转换不再收取基金转换 费，不再限定免费转换次数。 基金管理人可以根据市场情况调整相关收费方式和费率水平，最新的费率 将在最新的招募说明书（更新）中列示。如调整费率，基金管理人最迟将于新 的费率生效前 3 个工作日在至少一种指定媒体上公告。 基金管理人有权在不违背有关法律、法规、规章和基金合同规定的前提下， 针对特定的投资者开展基金促销活动，在基金促销活动期间，基金管理人可以 对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率和基金赎回费率。 十四、对招募说明书更新部分的说明 47  银河银联证券投资基金招募说明书（更新摘要） 银河银联系列证券投资基金本次更新招募说明书依据《中华人民共和国证 券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集证券投资基金 运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》等有关法规及《银河银联系列 证券投资基金基金合同》进行更新编写，更新的内容主要包括以下几部分： 1、“重要提示”日期根据实际情况进行了相应更新，本招募说明书所载内 容截止日为 2015 年 8 月 4 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2015 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)，定于 2015 年 9 月 17 日前公告。 2、“第三节 基金管理人” 持股单位上海市城市建设投资开发总公司更名 为上海城投（集团）有限公司；基金经理情况根据实际情况进行了更新。 3、“第四节 基金托管人”中“（一）基金托管人情况”按实际情况进行了 更新。 4、“第五节 相关服务机构”中销售机构信息根据实际情况进行了更新。 5、“第七节 基金的投资”之“七、基金投资组合报告”更新为截止日为2015 年6月30日的报告，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，但未 经审计。 6、“第八节 基金的业绩”中对基金成立以来至 2015 年 6 月 30 日的基金业 绩表现进行了披露。该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，但 相关财务数据未经审计。 7、“第二十节 其他应披露事项”中列示了本报告期内本基金及本基金管理 公司在指定报纸上披露的信息。 银河基金管理有限公司 二○一五年九月十七日 48