易方达安源中短债债券型证券投资基金(易方达安源 中短债债券A)基金产品资料概要更新 编制日期:2024年10月29日 送出日期:2024年10月30日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 易方达安源中短债债券 基金代码 110052 下属基金简称 易方达安源中短债债券 下属基金代码 110053 A 基金管理人 易方达基金管理有限公 基金托管人 中国建设银行股份有限 司 公司 基金合同生效日 2019-05-28 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2019-05-28 基金经理 李一硕 基金经理的日期 证券从业日期 2008-07-10 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金主要投资中短期债券,在严格控制风险和保持较高流动性的基 础上,力求获得超越业绩比较基准的投资回报。 本基金的投资范围包括国内依法发行、上市的国债、央行票据、地方 政府债、金融债、公开发行的次级债、企业债、短期融资券、超短期 融资券、中期票据、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支 持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不投 资股票、权证、可转债(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交 换债。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金可 投资范围 以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资 产不低于基金资产的80%,投资于中短期债券的比例不低于非现金资 产的 80%;每个交易日日终,扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金 后,保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府 债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金所指的中短期债券是指剩余期限不超过3年(含)的债券资产, 包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、公开发行的次级债、企 业债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、公司债、可分离交易 可转债的纯债部分。 本基金主要投资中短期债券,在严格控制风险和保持较高流动性的基 础上,力求获得超越业绩比较基准的投资回报。久期策略方面,基金 管理人将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市 场资金供求状况的基础上,预测未来收益率曲线变动趋势,积极调整 本基金的组合久期。期限结构配置方面,本基金对债券市场收益率期 限结构进行分析,运用统计和数量分析技术,预测收益率期限结构的 变化方式,确定期限结构配置策略以及各期限固定收益品种的配置比 例,以达到预期投资收益最大化的目的。类属配置方面,本基金对不 主要投资策略 同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险 等因素进行分析,研究同期限的国债、金融债、短期融资券、中期票 据等投资品种的利差和变化趋势,制定债券类属配置策略,以获取不 同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。个券策略方面,本基金 对于信用类固定收益品种的投资,将根据发行人的公司背景、行业特 性、盈利能力、偿债能力、流动性等因素,对信用债进行信用风险评 估,积极发掘信用利差具有相对投资机会的个券进行投资,并采取分 散化投资策略,严格控制组合整体的违约风险水平。本基金将在对资 金面进行综合分析的基础上,比较债券收益率和融资成本,判断利差 空间,力争通过息差策略提高组合收益。 业绩比较基准 中债综合财富(1-3年)指数收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票 型基金、混合型基金,高于货币市场基金。 注:投资者可阅读《招募说明书》基金的投资章节了解详细情况。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 注:基金合同生效当年期间的相关数据按实际存续期计算。基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式 备注 /持有期限(N) /费率 0元 ≤ M < 100万元 0.30% 非特定投资群体 100万元 ≤ M < 500万元 0.20% 非特定投资群体 按笔收 M ≥ 500万元 取,1000 非特定投资群体 申购费(前 元/笔 收费) 0元 ≤ M < 100万元 0.03% 特定投资群体 100万元 ≤ M < 500万元 0.02% 特定投资群体 按笔收 M ≥ 500万元 取,100 特定投资群体 元/笔 0天 < N ≤ 6天 1.50% 赎回费 N ≥ 7天 0.00% 注:如果投资者多次申购,申购费适用单笔申购金额所对应的费率。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 年费率0.30% 基金管理人、销售机构 托管费 年费率0.10% 基金托管人 审计费用 年费用金额102,600.00元 会计师事务所 信息披露费 年费用金额120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 详见招募说明书的基金费用与税收 章节。 注:1.上表中年费用金额为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年费用金额为预估 值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 2.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 基金运作综合费率(年化) 0.41% 注:基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+其他运作费用合计占基金每日平均资产 净值的比例(年化)。基金管理费率、托管费率为基金现行费率,其他运作费用以最近一次 基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资本基金可能遇到的风险包括一般风险和特有风险,一般风险包括投资于证券市场而导致的市场风险、基金的流动性风险(包括但不限于特定投资标的流动性较差风险、巨额赎回风险、启用摆动定价或侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险等)、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、基金管理人的管理风险等;本基金的特有风险包括:1)主要投资于债券市场而面临的信用风险和利率风险;2)本基金的投资范围包括国债期货、资产支持证券等品种,可能给本基金带来额外风险等。 (二)重要提示 中国证监会对易方达双月利理财债券型证券投资基金转型为本基金的变更注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决,如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理,详见《基金合同》。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.efunds.com.cn][客服电话:4008818088] 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料