大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 基金管理人：大成基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 二〇二〇年二月 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 重 要 提 示 大成消费主题混合型证券投资基金（“本基金”）系依据《运作办法》的相关规定，由大 成消费主题股票型证券投资基金更名而来。 大成消费主题股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）由大成中证内地消费主题指 数证券投资基金转型而来。基金转型经大成中证内地消费主题指数证券投资基金基金份额持 有人大会决议通过，并获中国证监会 2014 年 3 月 25 日证监基金字[2014]179 号文备案生效。 自 2014 年 3 月 25 日起，由《大成中证内地消费主题指数证券投资基金基金合同》修订而成 的《大成消费主题股票型证券投资基金基金合同》生效。自基金合同生效以来本基金运作平 稳。根据中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布的《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以 下简称“《运作办法》”）的有关规定，经与本基金托管人中国农业银行股份有限公司协商 一致，自 2015 年 7 月 3 日起本基金名称变更为“大成消费主题混合型证券投资基金”；基 金简称变更为“大成消费主题混合”；基金类别变更为“混合型”。 基金代码保持不变， 仍为 090016。上述事项已报中国证监会备案。因上述变更基金名称及基金类别事宜，基金 管理人对《基金合同》和《托管协议》的相关条款进行了相应修改。在修改过程中，基金管 理人根据《运作办法》和基金运作实际情况，对《基金合同》的部分条款进行了必要的调整。 就前述修改变更事项，本基金管理人已按照相关法律法规及《基金合同》的约定履行了相关 手续及各项信息披露工作。 按照基金合同约定，本次变更对基金份额持有人利益无实质性不利影响且不涉及基金合 同当事人权利义务关系发生重大变化的情形，不需要召开基金份额持有人大会。本基金更名 后，《大成消费主题股票型证券投资基金基金合同》、《大成消费主题股票型证券投资基金 托管协议》等法律文件项下的全部权利、义务由大成消费主题混合型证券投资基金承担和继 承。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明中国证监会对本基金的投资价值及市场前 景等做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件， 第2页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本 基金业绩表现的保证。 本基金本次更新招募说明书仅对基金经理相关信息进行了更新，基金经理相关信息更新 截止日为 2020 年 2 月 6 日。 第3页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 目 录 重 要 提 示 ................................................................... 2 目 录 ........................................................................ 4 一、绪 言 .................................................................... 5 二、释 义 .................................................................... 5 三、基金管理人 ................................................................ 9 四、基金托管人 ............................................................... 22 五、相关服务机构.............................................................. 25 六、基金的历史沿革 ............................................................ 56 七、基金合同的存续 ............................................................ 58 八、基金份额的申购与赎回 ...................................................... 58 九、基金的投资 ............................................................... 67 十、基金业绩 ................................................................. 75 十一、基金的财产.............................................................. 77 十二、基金资产估值 ............................................................ 77 十三、基金的费用与税收 ........................................................ 83 十四、基金收益与分配 .......................................................... 85 十五、基金的会计与审计 ........................................................ 86 十六、基金的信息披露 .......................................................... 87 十七、风险揭示 ............................................................... 92 十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ...................................... 95 十九、基金合同内容摘要 ........................................................ 97 二十、基金托管协议内容摘要 ................................................... 117 二十一、对基金份额持有人的服务 ............................................... 132 二十二、其他应披露的事项 ..................................................... 133 二十三、招募说明书更新部分的说明 ............................................. 134 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ........................................... 134 二十五、备查文件............................................................. 135 第4页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 一、绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以 下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办 法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规 定》）、《大成消费主题混合型证券投资基金基金合同》（以下简称基金合同）及其他有关规定 编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据《大成消费主题混合型证券投资基金基金合同》编写，并经中国证监 会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金合同所 发行的基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《销售办法》、《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务，基 金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《大成消费主题混合型证券投资 基金基金合同》。 二、释 义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指大成消费主题混合型证券投资基金 2、基金管理人或本基金管理人：指大成基金管理有限公司 3、基金托管人或本基金托管人：指中国农业银行股份有限公司 4、基金合同或本基金合同：指《大成消费主题混合型证券投资基金基金合同》及对本 基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《大成消费主题混合型证券 第5页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《大成消费主题混合型证券投资基金招募说明书》，及其更新 7、基金产品资料概要：指《大成消费主题混合型证券投资基金基金产品资料概要》及 其更新 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章、 地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及对该等法律法 规不时作出的修订。 9、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次 会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对 其不时作出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及对其不时作出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14、中国：指中华人民共和国，就本基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别 行政区和台湾地区 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国银行保险监督管理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国注册 登记或经政府有关部门批准设立的机构 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及其 他相关法律法规规定的可投资于中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资 者 第6页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 21、人民币合格境外机构投资者：指经主管部门批准，运用在境外募集的人民币资金开 展境内证券投资业务的相关主体。 22、基金投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外 机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者 23、基金份额持有人：指依招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金投资者 24、基金销售业务：指基金的宣传推介、认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托 管及定期定额投资等业务 25、销售机构：指直销机构和代销机构 26、直销机构：指大成基金管理有限公司 27、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务 资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 28、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 29、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括基金投 资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理 发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 30、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为大成基金管理 有限公司或接受大成基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 31、基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 32、基金交易账户：指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过该销售机构 办理交易业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户 33、基金转型：指大成中证内地消费主题指数证券投资基金变更为大成消费主题股票型 证券投资基金的一系列变更事项的统称，包括但不限于变更基金类别，变更投资目标、投资 范围和投资策略，变更基金合同内容等。根据中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，基金名称变更为“大成消费主题混合 型证券投资基金”。 34、基金合同生效日：指《大成消费主题混合型证券投资基金基金合同》经中国证监会 备案生效起始日，原《大成中证内地消费主题指数证券投资基金基金合同》同日起失效； 35、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，按照基金合同规定 的程序终止基金合同的日期 第7页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 36、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 37、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 39、日：指公历日 40、月：指公历月 41、T 日：指销售机构在规定时间受理基金投资者有效申请工作日 42、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) 43、开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 44、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 45、申购：指在基金存续期内，基金投资者申请购买基金份额的行为 46、赎回：指在基金存续期内基金份额持有人按基金合同规定的条件要求卖出基金份额 的行为 47、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时的公告在本基金份 额与基金管理人管理的其他基金基金份额间的转换行为 48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施变更所持基金份额销 售机构的操作 49、巨额赎回：本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换 中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超 过上一日基金总份额的 10%的情形 50、定期定额投资计划：指基金投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、 扣款金额及扣款方式，由销售机构在基金投资者指定银行账户内自动完成扣款并于每期约定 申购日提交基金申购申请的一种投资方式 51、元：指人民币元 52、基金收益：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费 用后的余额 53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的净资产值 55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值 第8页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 58、《业务规则》：指《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》，是规范 基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和基金投 资者共同遵守 59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 60、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服，且在本基金合同 由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本 基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府 征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：大成基金管理有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 设立日期：1999 年 4 月 12 日 注册资本：贰亿元人民币 股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例 50%）、中国银河投资管理有 限公司（持股比例 25%）、光大证券股份有限公司（持股比例 25%）三家公司。 法定代表人：吴庆斌 电话：0755-83183388 传真：0755-83199588 第9页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 联系人：肖剑 （二）主要人员情况 1．董事会成员 吴庆斌先生，董事长，清华大学法学及工学双学士。先后任职于西南证券飞虎网、北京 国际信托有限责任公司、广联（南宁）投资股份有限公司等机构。2012 年 7 月至今，任广 联（南宁）投资股份有限公司董事长；2012 年任职于中泰信托有限责任公司，2013 年 6 月 至今，任中泰信托有限责任公司董事长。2019 年 11 月 3 日起任大成基金管理有限公司董事 长。 翟斌先生，副董事长，北京大学经济学硕士。曾在深圳市建材集团、君安证券、新华信 托、招商证券股份有限公司等多家机构任职，2017 年 8 月加入光大证券股份有限公司，历 任机构业务总部董事总经理、机构业务总部总经理兼私募业务部总经理，现任光大证券股份 有限公司机构业务总部总经理。2019 年 11 月 3 日起任大成基金管理有限公司副董事长。 谭晓冈先生，董事、总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾在财政部、世界银行、全国社 保基金理事会任职。2016 年 7 月加入大成基金管理有限公司，2016 年 12 月至 2019 年 8 月 任大成国际资产管理有限公司总经理， 2017 年 2 月至 2019 年 6 月任大成基金管理有限公 司副总经理，2019 年 7 月起任大成基金管理有限公司总经理，2019 年 8 月起任大成国际资 产管理有限公司董事长。 李超女士，董事，华中科技大学管理学学士。2007 年 6 月至 2008 年 5 月，任职于深圳 晨星咨询有限责任公司；2008 年 7 月至 2011 年 8 月，任德勤华永会计师事务所高级审计员； 2011 年 8 月至 2018 年 5 月，任平安信托有限责任公司稽核监察部模型团队团队经理；2018 年 5 月至今，任中泰信托有限责任公司稽核审计部总经理。 郭向东先生，董事，中国人民大学金融学在职研究生。1996 年至 1998 年在中国新技术 创业投资公司负责法律事务；1998 年至 2000 年在中国华融信托投资公司负责法律事务；2000 年至 2006 年任职于中国银河证券有限责任公司法律部；2007 年 1 月加入中国银河投资管理 有限公司，任职于负债处置部；2007 年 7 月至 2013 年 2 月，历任人力资源部负责人、风险 控制部总经理、监事会办公室主任、审计部负责人，曾兼任北京银河吉星创业投资有限责任 公司监事；2013 年 2 月起任资产管理部总经理兼行政负责人。 杨晓帆先生，独立董事，香港浸会大学工商管理学士。2006 年至 2011 年，任惠理集团 有限公司高级投资分析师兼投资组合经理；2012 年至 2016 年，任 FALCON EDGE CAPITAL LP 合伙人和大中华区负责人；2016 年至今，任晨曦投资管理公司(ANATOLE INVESTMENT 第 10 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 MANAGEMENT) 主要创始人。 胡维翊先生，独立董事，波士顿大学国际银行与金融法硕士。1991 年 7 月至 1994 年 4 月，任全国人大常委会办公厅研究室政治组主任科员；1994 年 5 月至 1998 年 8 月，任北京 乾坤律师事务所合伙人；2000 年 2 月至 2001 年 4 月任北京市中凯律师事务所律师；2001 年 5 月至今，历任北京市天铎律师事务所副主任、主任，现任北京市天铎律师事务所合伙人。 金李先生，独立董事，美国麻省理工学院金融学博士。现任北京大学光华管理学院副院 长，九三学社中央常委，全国政协委员，经济委员会委员。曾在美国哈佛大学商学院任教十 多年，并兼任哈佛大学费正清东亚研究中心执行理事。 黄隽女士，独立董事，中国人民大学经济学博士。现任中国人民大学应用经济学院教授、 副院长。研究方向为货币政策、商议银行理论与政策、艺术品金融，出版多本专著，在经济、 金融类学术核心期刊上发票多篇学术论文，具有丰富的教学和科研经验。 2. 监事会成员 许国平先生，监事会主席，中国人民大学国民经济学博士。1987 年至 2004 年先后任中 国人民银行国际司处长，东京代表处代表，研究局调研员，金融稳定局体改处处长；2005 年 6 月至 2008 年 1 月任中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部主任；2005 年 8 月至 2016 年 11 月任中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员；2007 年 2 月至 2016 年 11 月任中国银河投资管理有限公司董事长、总裁、党委书记；2010 年 6 月至 2014 年 3 月兼任北京银河吉星创业投资有限责任公司董事长；2007 年 1 月至 2015 年 6 月任中国银河 证券股份有限公司董事；2014 年 1 月至 2017 年 6 月任银河基金管理有限公司党委书记；2014 年 3 月至 2018 年 1 月任银河基金管理有限公司董事长（至 2017 年 11 月）及法定代表人； 2018 年 3 月加入大成基金管理有限公司，任监事会主席。 邓金煌先生，职工监事，上海财经大学管理学硕士。2001 年 9 月至 2003 年 9 月任职于 株洲电力局；2003 年 9 月至 2006 年 1 月攻读硕士学位；2006 年 4 月至 2010 年 5 月任华为 三康技术有限公司人力资源专员；2010 年 5 月至 2011 年 9 月任招商证券人力资源部高级经 理；2011 年 9 月至 2016 年 8 月任融通基金管理有限公司综合管理部总监助理；2016 年 8 月加入大成基金管理有限公司，任人力资源部副总监；现任大成基金管理有限公司人力资源 部总监。 陈焓女士，职工监事，吉林大学法学硕士。2005 年 8 月至 2008 年 3 月任金杜律师事务 所深圳分所公司证券部律师；2008 年 3 月加入大成基金管理有限公司，历任监察稽核部律 师、总监助理；现任大成基金管理有限公司监察稽核部副总监。 第 11 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 3. 高级管理人员情况 吴庆斌先生，董事长。简历同上。 谭晓冈先生，总经理。简历同上。 肖剑先生，副总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾任深圳市南山区委（政府）办公室副 主任，深圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理，深圳 市人民政府国有资产监督管理委员会副处长、处长。2014 年 11 月加入大成基金管理有限公 司，2015 年 1 月起任公司副总经理，2019 年 8 月起任大成国际资产管理有限公司总经理。 温智敏先生，副总经理，哈佛大学法学博士。曾任职于美国 Hunton & Williams 国际律 师事务所纽约州执业律师。中银国际投行业务副总裁，香港三山投资公司董事总经理，标准 银行亚洲有限公司董事总经理兼中国投行业务主管。2015 年 4 月加入大成基金管理有限公 司，任首席战略官，2015 年 8 月起任公司副总经理。 周立新先生，副总经理兼首席信息官，中央党校经济管理本科。曾任新疆精河县党委办 公室机要员、新疆精河县团委副书记、新疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家 户农场党委书记、新疆博尔塔拉蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份 有限公司办公室主任、江苏省铁路发展股份有限公司控股企业及江苏省铁路实业集团有限公 司控股企业负责人、中国华闻投资控股有限公司燃气战略管理部项目经理。2005 年 1 月加 入大成基金管理有限公司，历任客户服务中心总监助理、市场部副总经理、上海分公司副总 经理、客户服务部总监兼上海分公司总经理、公司助理总经理，2015 年 8 月起任公司副总 经理，2019 年 5 月起兼任首席信息官。 姚余栋先生，副总经理，英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国家经贸委企业司、美 国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行咨询顾问，国际货币基金组织国际资本市场部和非洲部 经济学家，原黑龙江省招商局副局长，黑龙江省商务厅副厅长，中国人民银行货币政策二司 副巡视员，中国人民银行货币政策司副司长，中国人民银行金融研究所所长。2016 年 9 月 加入大成基金管理有限公司，任首席经济学家，2017 年 2 月起任公司副总经理。 赵冰女士，督察长，清华大学工商管理硕士。曾供职于中国证券业协会资格管理部、专 业联络部、基金公司会员部，曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专业委员会 委员。曾参与基金业协会筹备组的筹备工作。曾先后任中国证券投资基金业协会投教与媒体 公关部负责人、理财及服务机构部负责人。2017 年 7 月加入大成基金管理有限公司，2017 年 8 月起任公司督察长。 2、基金经理 第 12 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （1）现任基金经理 齐炜中：金融学硕士。证券从业年限 8 年。2012 年 7 月加入大成基金管理有限公司， 历任研究部研究员、行业研究主管。2017 年 2 月 20 日起任大成积极成长混合型证券投资基 金基金经理助理。2020 年 2 月 3 日起任大成消费主题混合型证券投资基金、大成景阳领先 混合型证券投资基金基金经理。具备基金从业资格。国籍：中国 （2）历任基金经理 历任基金经理姓名 管理本基金时间 胡琦 2011 年 11 月 8 日至 2013 年 3 月 6 日 刘波 2013 年 3 月 7 日至 2014 年 4 月 15 日 李本刚 2014 年 4 月 16 日至 2015 年 10 月 21 日 张君孺 2015 年 6 月 24 日至 2017 年 1 月 17 日 侯春燕 2017 年 1 月 18 日至 2019 年 1 月 10 日 韩创 2019 年 1 月 10 日至 2020 年 2 月 3 日 3．公司投资决策委员会 公司股票投资决策委员会由 8 名成员组成，设股票投资决策委员会主席 1 名，其他委员 7 名，名单如下： 温智敏，公司副总经理，股票投资决策委员会主席；徐彦，股票投资部总监，股票投资 决策委员会委员；苏秉毅，基金经理，数量与指数投资部副总监，股票投资决策委员会委员； 戴军，基金经理，研究部副总监，股票投资决策委员会委员；李博，基金经理，股票投资部 副总监，股票投资决策委员会委员；刘旭，基金经理，股票投资部副总监，股票投资决策委 员会委员；于雷，交易管理部总监，股票投资决策委员会委员；郑刚，风险管理部总监，股 票投资决策委员会委员。 上述人员之间不存在亲属关系。 （三）基金管理人的职责 按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责： 1、依法募集基金，办理或者委托经由证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、 申购、赎回和注册登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； 第 13 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产分别管理，分别记账，进 行证券投资； 6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益， 不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回对价； 9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回对价的方法符合基金合同等 法律文件的规定； 10、按规定受理基金份额的申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 12、编制季度报告、中期报告和年度报告； 13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 14、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合 同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托 管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔 偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托 管人追偿； 22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 23、建立并保存基金份额持有人名册； 24、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托 第 14 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 管人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决定； 26、不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 27、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金 财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理； 28、法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他义务。 （四）基金管理人承诺 1、基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有效措施， 防止违反《证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度，采取 有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （10）故意损害基金投资者及其他同业机构、人员的合法权益； 第 15 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （11）以不正当手段谋求业务发展； （12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （13）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （14）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制等全权处理本基金的投资。 5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外； （5）向基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，履行适当程序后，本基金投资可不受上述 规定限制。 运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他 重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应 当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规 定，并履行信息披露义务。 （五）基金经理的承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大 利益； 2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职 期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信 息； 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 第 16 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （六）基金管理人的内部控制制度 本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持有人 利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《证券法》、《证券投资基金公司管理办法》、 《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规，并结合公司实际情况，制定《大 成基金管理有限公司内部控制大纲》。 公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分 考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而 形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，制定科学完善的内 部控制制度。 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内部 控制制度的有效执行承担责任。 1、公司内部控制的总体目标 （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经 营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产 的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2、公司内部控制遵循以下原则 （1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并包 括决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金财产、 自有资产与其他资产的运作相互分离。 （4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。 3、公司制定内部控制制度遵循以下原则 （1）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律法规、规章和各项规定。 第 17 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （2）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空 白或漏洞。 （3）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 （4）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等 内外部环境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。 4、内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 （1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治 理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 （2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识， 营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风 险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 （3）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，禁止不正当关 联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 （4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操 作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策 程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。 （5）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： 1）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉 并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 2）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。 3）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行 严格的检查和反馈。 （6）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人员具备与其 岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （7）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时 防范和化解风险。 （8）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。 1）确保股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司 授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。 第 18 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 2）公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。 3）公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。 4）公司适当授权，建立授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的反馈和评 价，对已不适用的授权及时修改或取消授权。 （9）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他委 托资产，实行独立运作，分别核算。 （10）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清 算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理隔离。 （11）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。 （12）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。 （13）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制 制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评价内部控制的有效性， 并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况进行适时改进。 5、内部控制的主要内容 （1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理 规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。 （2）研究业务控制主要内容包括： 1）研究工作保持独立、客观。 2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。 3）建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备 选库。 4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。 5）建立研究报告质量评价体系。 （3）投资决策业务控制主要内容包括： 1）严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资 策略、投资组合和投资限制等要求。 2）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。 3）投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支持，并有决 策记录。 4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。 第 19 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 5）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和 决策程序、基金绩效归属分析等内容。 （4）基金交易业务控制主要内容包括： 1）基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进 行交易。 2）建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。 3）交易管理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违 法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。 4）公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。 5）建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。 6）建立科学的交易绩效评价体系。 根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。 （5）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基金投资 涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司风险控制委员会审议批准。 （6）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下周密考 虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融新品种、新业务 的法律风险和运行风险。 （7）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立广告宣传、 销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。 （8）制定详细的登记过户工作流程，建立登记过户电脑系统、数据定期核对、备份制 度，建立客户资料的保密保管制度。 （9）公司按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开 披露的信息真实、准确、完整、及时。 （10）公司配备专人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。 （11）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对 出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。 （12）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 （13）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息 系统的管理制度。 信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资 第 20 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性，信 息技术系统投入运行前，经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。 （14）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施， 确保系统安全运行。 （15）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整个过程实 施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 （16）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，具备身 份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件开发 等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更换，不得向他人透露。数 据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。 （17）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准 确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修改程序，并坚持电子信息数据 的定期查验制度。 建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。 （18）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除故障、灾 难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。 （19）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算 办法》、《企业财务通则》等国家有关法律法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工作 操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 （20）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相互监督的 岗位由一人独自操作全过程。 （21）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、 账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会计核算相互独立。 （22）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。 1）建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正 确记载经济业务，明确经济责任。 2）建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。 3）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 （23）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值 时点的价值。 第 21 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （24）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金财 产的安全。 （25）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。 （26）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业务用章、 支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。 （27）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家财税制度和 财经纪律。 （28）公司设立督察长，经董事会聘任，对董事会负责。督察长应当经中国证监会相关 派出机构认可后方可任职。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公 司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、 建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报 告进行审议。 （29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司保证监察 稽核部门的独立性和权威性。 （30）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监 察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。 （31）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司 各项经营管理活动的有效运行。 （32）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内部控制 制度的，追究有关部门和人员的责任。 6、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 第 22 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期：2009 年 1 月 15 日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号 注册资本：32,479,411.7 万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：贺倩 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院 批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广， 服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自 己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、 联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念， 坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产 品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业绩 突出，2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行通过 了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010 年起中国农 业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中国 农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行 着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典” 中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳 资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号；2013 年至 2017 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司 第 23 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“养老金业 务最佳发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最佳基金托管银行” 奖。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成 立，2014 年更名为托管业务部/养老金管理中心，内设综合管理部、业务管理部、客户一部、 客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二 部、市场营销部、内控监管部、账户管理部，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工近 240 名，其中具有高级职称的专家 30 余名，服务 团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从业经验 和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到 2019 年 3 月 31 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资 基金共 440 只。 （二）基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、 规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、 准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管 理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监 督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流 程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行严格 的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账 户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理,实施音像监控；业 务信息由专职信息披露人负责,防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技 术系统完整、独立。 第 24 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资 比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并通过 基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理： 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方式对基金 管理人进行提示； 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，书面提 示有关基金管理人并报中国证监会。 五、相关服务机构 （一）销售机构及联系人 一、直销机构 大成基金管理有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 法定代表人：吴庆斌 电话：0755-83183388 传真：0755-83199588 联系人：教姣 公司网址：www.dcfund.com.cn 大成基金客户服务热线： 400-888-5558（免长途固话费） 大成基金深圳投资理财中心 地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 联系人：吴海灵、关志玲、白小雪 电话：0755-22223556/22223177/22223555 传真：0755-83195235/83195242/83195232 二、代销机构 第 25 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 1、中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 F9 法定代表人：周慕冰 联系人：贺倩 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 客服电话：95599 网址：www.abchina.com 2、中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：陈四清 客服电话：95588 联系人：洪渊 联系电话：010-66105799 传真：010-66107914 网址：www.icbc.com.cn 3、中国银行股份有限公司 注册地址：北京西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：刘连舸 客服电话：95566 联系人：王永民 电话：010-66594896 传真：010-66594942 网址：www.boc.cn 4、中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心 1 号楼 第 26 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 法定代表人：田国立 联系人：王嘉朔 电话：010－66275654 传真：010-66275654 客服电话：95533 网址：www.ccb.com 5、交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 法定代表人：彭纯 客服电话：95559 联系人：曹榕 电话：021-58781234 传真：021-58408483 网址：www.bankcomm.com 6、招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人：李建红 客服电话：95555 联系人：邓炯鹏 电话：0755-83077278 传真：0755-83195049 网址：www.cmbchina.com 7、中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 法定代表人：李晓鹏 客服电话：95595 联系人:石立平 第 27 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 电话：010-63639180 传真：010-68560312 网址：www.cebbank.com 8、北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人：张东宁 联系人： 周黎 电话：010-66224815 传真：010-66226045 客服电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn 9、上海农村商业银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东大道 981 号 办公地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号 法定代表人：冀光恒 客服电话：021-962999、400-696-2999 电话：021-61899999 传真：021-50105124 联系人：施传荣 网址：www.shrcb.com 10、北京农村商业银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼 办公地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼 法定代表人：王金山 联系人：董汇 联系电话：010-85605588 传真：010-66506163 客服电话：96198 网址：www.bjrcb.com 第 28 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 11、青岛银行股份有限公司 地址：青岛市市南区香港中路 68 号华普大厦 法定代表人：张广鸿 联系人：滕克、李佳程 联系电话：0532-68629926 客服电话：96588（青岛）、400-66-96588（全国） 网址：www.qdccb.com 12、浙商银行股份有限公司 注册地址：杭州市庆春路 288 号 法定代表人：沈仁康 联系人：唐燕 客户服务热线：95105665 电话：0571-87659056 传真：0571-87659188 网址：www.czbank.com 13、东莞银行股份有限公司 注册地址：东莞市莞城区体育路 21 号 法定代表人：卢国锋 联系人：林柳阳 电话：0769-22865177 传真：0769-23156406 客服电话：400-119-6228 网址：www.dongguanbank.cn 14、汉口银行股份有限公司 注册地址：武汉市江岸区建设大道 933 号 办公地址：注册地址：武汉市江岸区建设大道 933 号 法人代表人：陈新民 联系人：曾武 电话：027-82656704 传真：027-82656213 第 29 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 客服电话：4006-096-558 网址：http://www.hkbchina.com 15、渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路 218 号 法人代表：李伏安 客服电话：95541 联系人：王宏 电话：022-58316666 传真：022-58316259 网址：http://www.cbhb.com.cn 16、张家港农村商业银行股份有限公司 注册地址：张家港市杨舍镇人民中路 66 号 法定代表人：王自忠 客服电话：0512-96065 联系人：施圆圆 电话：0512-56968212 传真：0512-58236370 网址： www.zrcbank.com 17、洛阳银行股份有限公司 注册地址：洛阳市洛龙区开元大道 256 号 办公地址：洛阳市洛龙区开元大道 256 号 客服电话：0379-96699 法定代表人：王建甫 联系人：胡艳丽 电话：0379-65921977 传真：0379-65921851 网址：www.bankofluoyang.com.cn 18、大连银行股份有限公司 注册地址：大连市中山区中山路 88 号天安国际大厦 49 楼 法定代表人：陈占维 第 30 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 客服电话：4006640099 联系人：：李格格 电话：：0411-82356627 传真：0411-82311420 网址：www.bankofdl.com 19、哈尔滨银行股份有限公司 住所：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号 办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号 法人：郭志文 联系人：遇玺 联系电话：0451-86779018 传真：0451-86779007 客服电话：95537 公司网址：www.hrbb.com.cn 20、四川天府银行股份有限公司 注册地址：四川省南充市涪江路１号 法定代表人：邢敏 办公地址：四川省南充市涪江路１号 客服热线：40016-96869 公司网址：www.tf.cn 21、晋城银行股份有限公司 注册地址：山西省晋城市文昌西街 1669 号 办公地址：山西省太原市高新区高新街联合大厦 法定代表人：贾沁林 联系人：朱丹 联系电话：18734835708 客服电话：95105757 网址：www.jccbank.com.cn 22、中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中信三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、 第 31 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 14 层 办公地址：深圳市福田区中信三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、 14 层 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 联系电话：010-60833754 传真：0755-83217421 客服电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com 23、徽商期货有限责任公司 注册地址：合肥市芜湖路 258 号 法人代表人：吴国华 联系人：蔡芳 传真：0551-62862801 客服电话：4008878707 网址：http://www.hsqh.net 24、东海期货有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 8 楼 法定代表人：陈太康 联系人：李天雨 联系电话：021-68757102 客服电话：95531/4008888588 网址：www.qh168.com.cn 25、国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人：杨德红 客服电话：95521 联系人：芮敏祺、朱雅崴 第 32 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 联系电话：021-38676666 传真：021-38670161 网址：www.gtja.com 26、中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表人：王常青 客服电话：4008888108 联系人：权唐 电话：010-85130577 传真：010-65182261 网址：www.csc108.com 27、国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 客服电话：95536 联系人：周杨 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn 28、招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层 法定代表人：宫少林 客服电话： 95565 联系人：黄婵君 电话：0755-82960167 传真：0755-82943636 网址：www.newone.com.cn 29、广发证券股份有限公司 注册地址：广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316 房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、44 第 33 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 楼 法定代表人：孙树明 客服电话：95575 联系人：黄岚 电话：020-87555888 传真：020-87555305 网址：www.gf.com.cn 30、中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人：张佑君 客服电话：010-84588888 联系人：顾凌 电话：010-60838696 传真：010-84865560 网址：www.cs.ecitic.com 31、中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 法定代表人：陈共炎 客服电话：4008-888-888 联系人：辛国政 联系电话：010-83574507 传真：010-83574807 网址：www.chinastock.com.cn 32、海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 法定代表人：周杰 客服电话：95553、400-888-8001 联系人：李笑鸣 电话：021－23219000 传真：021-63602722 第 34 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 网址：www.htsec.com 33、申万宏源证券有限公司 通讯地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 40 层 法定代表人：李梅 客服电话：95523 或 4008895523 联系人：曹晔 电话：021-54033888 传真：021-54038844 网址：www.sywg.com 34、兴业证券股份有限公司 住所：福州市湖东路 268 号 办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号 法定代表人：杨华辉 电话： 021-38565547 联系人：乔琳雪 网址：www.xyzq.com.cn 客户服务电话：95562 35、长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人：杨泽柱 客户服务热线：95579、4008-888-999 联系人：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com 36、安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 法定代表人：王连志 客服电话：95517 联系人：陈剑虹 第 35 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 电话：0755-82825551 传真：0755-82558355 网址：www.essence.com.cn 37、湘财证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 办公地点：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表人：孙永祥 电话：021-38784580-8918 传真：021-68865680 联系人：李欣 邮编：410004 客服电话：95351 公司网址：www.xcsc.com 38、万联证券有限责任公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表人：张建军 联系人：王鑫 联系电话：020-38286651 客服电话：400-8888-133 网址：www.wlzq.com.cn 39、民生证券股份有限公司 地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 法定代表人：余政 客服电话：4006198888 联系人：赵明 联系电话：010-85127622 联系传真：010-85127917 公司网址：www.mszq.com 40、渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 第 36 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 法定代表人：王春峰 联系人：蔡霆 电话：022-28451991 传真：022-28451892 客服电话：4006515988 网址：www.ewww.com.cn 41、中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表人：姜晓林 客服电话：95548 联系人：焦刚 电话：0531-89606166 传真：0532-85022605 网址：http://sd.citics.com/ 42、信达证券股份有限公司 地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人：张志刚 客服电话：4008008899 联系人：唐静 联系电话：010-63081000 传真：010-63080978 公司网址：www.cindasc.com 43、东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路 318 号新源广场 2 号楼 22-29 楼 法定代表人：潘鑫军 客服电话：95503 联系人：胡月茹 电话：021-63325888 传真：021-63326173 第 37 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 网址：www.dfzq.com.cn 44、方正证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层 法定代表人：雷杰 客服电话：95571 联系人：徐锦福 电话：010-57398062 传真：010-57398058 网址：www.foundersc.com 45、长城证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层 法定代表人：曹宏 联系人：金夏 电话：0755-83516289 传真：-83515567 客户服务热线：400-666-6888 网址：www.cgws.com 46、光大证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：闫峻 客服电话： 95525 联系人：龚俊涛 电话：021-22169999 传真：021-22169134 网址：www.ebscn.com 47、广州证券股份有限公司 注册地址：广州市先烈中路 69 号东山广场主楼十七楼 法定代表人：邱三发 客服电话：95396 联系人：林洁茹 第 38 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 联系电话：020-87322668 传真：020-87325036 网址：www.gzs.com.cn 48、东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街 6666 号 办公地址：长春市生态大街 6666 号 法定代表人：李福春 客服电话：95360 联系人：安岩岩 电话：0431-85096517 传真：0431-85096795 网址：www.nesc.cn 49、上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 法定代表人：李俊杰 客服电话：021-962518、4008918918 联系人：许曼华 电话：021-53519888 传真：021-63608830 网址：www.962518.com 50、平安证券股份有限公司 办注册地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层 法定代表人：何之江 客户服务热线：95511-8 联系人： 王阳 电话：021-38632136 传真：021-58991896 网址：http://stock.pingan.com 51、财富证券有限责任公司 办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层 第 39 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 法人代表：蔡一兵 客户服务热线：0731－84403333、 400-88-35316 联系人：郭磊 传真：0731-84403439 网址：www.cfzq.com 52、东莞证券有限责任公司 注册地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 法定代表人：张运勇 客服电话：0769-961130 联系人：梁健伟 电话：0769-22119341 传真：0769-22116999 网址：www.dgzq.com.cn 53、中原证券股份有限公司 地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表人：菅明军 客服电话：95377 联系人：程月艳、李盼盼、党静 联系电话：0371--69099882 联系传真：0371--65585899 网址：www.ccnew.com 54、国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 法定代表人：王少华 客服电话：400-818-8118 联系人：黄静 电话：010-84183333 传真：010-84183311-3389 网址：www.guodu.com 55、东海证券股份有限公司 第 40 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 电话：021-20333333 传真：021-50498825 联系人：王一彦 客服电话：95531、400-8888-588 网址：www.longone.com.cn 56、国盛证券有限责任公司 注册地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 办公地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 4 楼 法定代表人：徐丽峰 联系人：周欣玲 电话：0791-86281305、13803512671 传真：0791-86281305 网址：www.gsstock.com 57、申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 法定代表人：韩志谦 电话：010-88085858 传真：010-88085195 联系人：李巍 客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com 58、中泰证券股份有限公司 办公地址：山东省济南市经十路 20518 号 法定代表人：李玮 第 41 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 客服电话：95538 联系人：吴阳 电话：0531-81283938 传真：0531-81283900 网址：www.qlzq.com.cn 59、第一创业证券股份有限公司 地址：深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25F 法人代表：刘学民 电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn 60、中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼 法人代表：王宜四 客户服务热线：4008866567 联系人：戴蕾 电话：0791-86768681 传真：0791-86770178 网址：www.avicsec.com 61、中国国际金融有限公司 注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 办公地址：北京市建国门外大街甲 6 号 SK 大厦 法定代表人：丁学东 联系人：杨涵宇 电话：010-65051166 网址：www.ciccs.com.cn 62、上海华信证券有限责任公司 注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 法定代表人：郭林 客服电话：4008205999 第 42 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 联系人：李颖 电话：021-38784814 传真：021-68774818 网址：www.shhxzq.com 63、华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元 办公地址：上海市肇嘉浜路 750 号 法定代表人：俞洋 联系人：陈敏 网站：www.cfsc.com.cn 客服电话：021-32109999、029-68918888、4001099918 64、中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层 法定代表人：高涛 联系人：刘毅 客户电话：400 600 8008 电话：0755-82023442 传真：0755-82026539 网址：www.china-invs.cn 65、中山证券有限责任公司 公司名称：中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 法定代表人：林炳城 电话：0755-82943755 传真：0755-82960582 客户服务电话： 95329 网址：www.zszq.com 第 43 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 66、国融证券股份有限公司 注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道 1 号 4 楼 法定代表人：张智河 联系电话：95385、400-660-9839 网址：www.grzq.com 67、联讯证券股份有限公司 注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼 法人代表：徐刚 联系人：郭晴 联系电话：0752-2119391 客服电话：95564 网址：www.lxzq.com.cn 68、江海证券有限公司 办公地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法人代表：孙名扬 电话：0451-85863726 客服热线：4006662288 联系人：周俊 网址：www.jhzq.com.cn 69、九州证券股份有限公司 注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号 办公地址：北京市朝阳区安立路 30 号仰山公园东一门 2 号楼 法人代表人：魏先锋 电话：010-57672000 传真：010-57672296 统一客服电话：95305 70、国金证券股份有限公司 注册地址：成都市东城根上街 95 号 客服电话：4006600109 联系人：刘婧漪 第 44 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 电话： 028-86690057 传真：028-86690126 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn 71、中国民族证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 40 层-43 层 法人代表：赵大建 联系人：李微 客服电话：400-889-5618 网址：www.e5618.com 72、华宝证券有限责任公司 地址：上海市浦东新区环球金融中心 57 楼 法定代表人：陈林 客服电话：400-820-9898 联系人：刘闻川 电话：021-68778075 传真：021-68868117 网址：www.cnhbstock.com 73、爱建证券有限责任公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼 法定代表人：钱华 客服电话：4001-962-502 联系人：陈敏 电话：021-32229888 传真：021-62878783 网址：www.ajzq.com 74、华融证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 8 号 法定代表人：祝献忠 联系人：李慧灵 第 45 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 联系电话：010-58315221 传真：010-58568062 客服电话：010-58568118 、400-898-9999 网址：www.hrsec.com.cn 75、天风证券股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼 法定代表人：余磊 联系人：翟璟 联系电话：（027）87618882、(028) 86711410 传真：（027）87618863 网址：www.tfzq.com 76、宏信证券有限责任公司 办公地址：四川省成都市人民南路二段 18 号川信大厦 10 楼 法人代表人：吴玉明 客服电话：4008366366 联系人：刘文涛 电话：02886199765 传真：02886199533 网址：http://www.hx818.com 77、天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 法定代表人：林义相 客服电话：010-66045678 联系人：尹伶 传真：010-66045527 网址：www.txsec.com 78、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006 号 法定代表人：杨懿 办公地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006 号 第 46 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 联系人：张燕 联系电话：010-58325388*1588 网站：www.new-rand.cn 客服电话：400-166-1188 79、和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 联系人：刘洋 联系电话：021-20835785 传真：021-20835879 客服电话：400-920-0022 网址：http://licaike.hexun.com 80、上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03 室 法定代表人：冷飞 客服电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com 81、北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101 办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦 法人代表：张旭阳 公告联系人：杨琳 公告电话：010-61952702 公告传真：010-61951007 客服电话：95055-9 网址：www.baiyingfund.com 82、诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 法定代表人：汪静波 办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼 第 47 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 联系人：徐诚 联系电话：021-38509639 网站：www.noah-fund.com 客服电话：400-821-5399 83、深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 网址：www.zlfund.cn 客服电话：4006-788-887 84、上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼 法人代表：其实 联系人：潘世友 电话：021-54509998 传真：021-64383798 客服电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn 85、上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 法定代表人：杨文斌 客服电话：400-700-9665 联系人：张茹 联系电话：021-58870011 传真：021-68596916 网址：www.ehowbuy.com 86、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 第 48 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 注册地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法人代表：陈柏青 联系人：韩爱彬 电话：021-60897840 传真：0571-26697013 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn 87、上海长量基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人：张跃伟 客服电话：4008202899 联系人：邱燕芳 电话：021-20691931 传真：021-20691861 网址：www.erichfund.com 88、浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 法人代表：凌顺平 联系人：林海明 电话：0571-88911818-8580 传真：0571-88911818-8002 客服电话：4008-773-772 网站地址：www.5ifund.com 89、上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号 1 幢 14 层 法定代表人：李兴春 传真：021-50583633 电话：021-50583533 第 49 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 客服电话：400-921-7755 网址：www.leadfund.com.cn 90、嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元 法定代表人：赵学军 电话：010-65215588 传真：010-85712195 联系人：李雯 联系人邮箱：liwen@harvestwm.cn 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn 91、南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 法定代表人：王锋 客服电话：95177 网址：https://www.snjijin.com/ 92、北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室 法定代表人：周斌 客服电话：4008980618 网址：www.chtfund.com 93、北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表人：王伟刚 联系人：丁向坤 电话：010-56282140 传真：010-62680827 客服电话：400-619-9059 第 50 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 网址：www.fundzone.cn 94、北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 法定代表人：蒋煜 联系人：孙悦 电话：010-58170823 传真：010-58170800 客服电话：400-818-8866 网址：http://fund.shengshiview.com 95、北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号中关村金融大厦（丹棱 soho）1008 法定代表人：赵荣春 联系人：魏争 网站：www.qianjing.com 客服电话：400-893-6885 96、上海万得投资顾问有限公司 注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼 法定代表人：王廷富 联系人：姜吉灵 联系电话：021-5132 7185 传真：021-5071 0161 客服电话：400-821-0203 97、上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 邮编：200335 法定代表人：燕斌 联系人：兰敏 第 51 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客服电话：400-166-6788 公司网址：www.66zichan.com 98、泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人：林卓 联系人：张晓辉 电话：0411-88891212 传真：0411-84396536 客服电话：400-6411-999 网址：www.taichengcaifu.com 99、上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展 区） 办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 a1002 室 法定代表人：王翔 联系人：安彬 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn 100、上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 法定代表人：陈继武 客服电话：400-643-3389 联系人：葛佳蕊 电话：021-63333319 传真：021-63332523 网址：www.vstonewealth.com 101、上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 第 52 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 3 楼 法定代表人：黄欣 公司电话：021-3376 8132 客服电话：400-6767-523 网址：http://www.zhongzhengfund.com 102、北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 法定代表人：胡伟 传真： 010-65951887 电话：010-65951887 客服电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com 103、武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第 7 栋 23 层 1 号、4 号 法定代表人：陶捷 联系人：杨帆 电话：027-87006003、87006009 网站：www.buyfunds.cn 公司传真：027-87006010 客服电话：400-027-9899 104、上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表人：王之光 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 联系人：宁博宇 客服电话：4008219031 网站：www.lufunds.com 105、珠海盈米基金销售有限公司 第 53 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表人：肖雯 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 联系人：黄敏嫦 网站：www.yingmi.cn 客服电话：020-89629066 106、和耕传承基金销售有限公司 注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 房间 办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座 法定代表人：王旋 客服电话：4000-555-671 网址：http://www.hgccpb.com/ 107、奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘 书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三路航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室 法定代表人： TEO WEE HOWE 联系人：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn 108、北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06 办公地址： 北京市大兴区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 法定代表人：江卉 电 话：个人业务：95118、400 098 8511 企业业务：400 088 8816 传 真： 010-8919566 网址：fund.jd.com 第 54 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 109、深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼 法定代表人：赖任军 联系人：刘昕霞 电话：0755-29330513 传真：0755-26920530 客服电话：400-9302-888 网址：https://www.jfz.com/ 110、北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人：钟斐斐 客服电话：4000618518 联系人：袁永娇 电话：010-61840688 传真：010-61840699 网址：https://danjuanapp.com 111、上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 法定代表人：毛淮平 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B8 层 客服热线：400-817-5666 公司网址：www.amcfortune.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金， 并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：大成基金管理有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 33 层 第 55 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 法定代表人：吴庆斌 电话：0755-83183388 传真：0755-83195239 联系人：黄慕平 （三）律师事务所和经办律师 名称：北京市金杜律师事务所 注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层 负责人：王玲 电话：0755-22163333 传真：0755-22163390 经办律师：沈娜、冯艾 联系人：冯艾 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 电话：021-23238888 传真：021-23238800 联系人：陈薇瑶 经办注册会计师：张振波、陈薇瑶 六、基金的历史沿革 大成消费主题混合型证券投资基金（“本基金”）系依据《运作办法》的相关规定，由大 第 56 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 成消费主题股票型证券投资基金更名而来。 大成消费主题股票型证券投资基金由大成中证内地消费主题指数证券投资基金通过基 金转型变更而来。大成中证内地消费主题指数证券投资基金经中国证监会 2011 年 8 月 1 日 出具的《关于同意大成中证内地消费主题指数证券投资基金募集的批复》 证监基金字〔2011〕 1209 号）核准募集，基金管理人为大成基金管理有限公司，基金托管人为中国农业银行股 份有限公司。大成中证内地消费主题指数证券投资基金自 2011 年 10 月 10 日至 2011 年 11 月 4 日进行公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书 面确认，《大成中证内地消费主题指数证券投资基金基金合同》于 2011 年 11 月 8 日生效。 2014 年 1 月 23 日大成中证内地消费主题指数证券投资基金以通讯方式召开基金份额持 有人大会，会议审议通过了《关于大成中证内地消费主题指数证券投资基金转型相关事项的 议案》，同意大成中证内地消费主题指数证券投资基金转型为大成消费主题股票型证券投资 基金，其基金类别、投资目标、投资范围和投资策略等相关事宜均发生变更；基于该等变更， 本基金基金合同亦进行相应修改。基金持有人大会决议已于 2014 年 3 月 25 日经中国证监会 备案生效。自 2014 年 3 月 25 日起《大成消费主题股票型证券投资基金基金合同》生效，《大 成中证内地消费主题指数证券投资基金基金合同》同时失效，大成中证内地消费主题指数证 券投资基金正式变更为大成消费主题股票型证券投资基金，本基金当事人将按照《大成消费 主题股票型证券投资基金基金合同》享有权利并承担义务。 根据中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布的《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以 下简称“《运作办法》”）的有关规定，经与本基金托管人中国农业银行股份有限公司协商 一致，自 2015 年 7 月 3 日起本基金名称变更为“大成消费主题混合型证券投资基金”；基 金简称变更为“大成消费主题混合”；基金类别变更为“混合型”。 基金代码保持不变， 仍为 090016。上述事项已报中国证监会备案。因上述变更基金名称及基金类别事宜，基金 管理人对《基金合同》和《托管协议》的相关条款进行了相应修改。在修改过程中，基金管 理人根据《运作办法》和基金运作实际情况，对《基金合同》的部分条款进行了必要的调整。 就前述修改变更事项，本基金管理人已按照相关法律法规及《基金合同》的约定履行了相关 手续及各项信息披露工作。 按照基金合同约定，本次变更对基金份额持有人利益无实质性不利影响且不涉及基金合 同当事人权利义务关系发生重大变化的情形，不需要召开基金份额持有人大会。本基金更名 后，《大成消费主题股票型证券投资基金基金合同》、《大成消费主题股票型证券投资基金 托管协议》等法律文件项下的全部权利、义务由大成消费主题混合型证券投资基金承担和继 第 57 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 承。 七、基金合同的存续 （一）基金合同的生效 大成消费主题混合型证券投资基金（“本基金”）系依据《运作办法》的相关规定，由大 成消费主题股票型证券投资基金更名而来。根据相关法规和《大成消费主题混合型证券投资 基金基金合同》的有关规定，自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 （二）基金存续期内基金份额持有人数量和资金额的限制 基金存续期内，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净 值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前 述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式或与其他基 金合并等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管机构另有规定的，按其规定办理。 （三）基金类型及存续期限 基金类型：混合型 基金运作方式：契约型开放式 基金存续期限：不定期 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回通过基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点进行。代销机构 名单将由基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告或其他公告中列明。基金管理人可根 据情况变更或增减代销机构，并在管理人网站公示。基金投资者可以在销售机构办理基金销 售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及开放时间 1、开放日及开放时间 基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 第 58 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的 要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、业务办理开始日及业务办理时间 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份 额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即基金份额的申购与赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、，除指定赎回外，基金份额的赎回遵循“先进先出”原则，即按照基金投资者认购、 申购和红利再投的先后次序进行顺序赎回，即先确认的份额先赎回，后确认的份额后赎回， 以确定所适用的赎回费率顺序赎回； 4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新 的原则实施前依照有关规定在指定媒介上予以公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请 基金投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或 赎回的申请。 基金投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，基金投资者在提 交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当日作为申购或赎回申请日（T 日），正常情况下，注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认，基金投资者可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 基金销售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到 申购申请。申购的确认以基金管理人委托的基金注册登记机构或基金管理公司的确认结果为 第 59 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 准。 如基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过 50%，或者基金管理人认为可能存在变相规避 50%集中度限制的情形时，基 金管理人有权对该单一投资者的申请全部或部分确认失败。由此，给投资者造成的损失，有 投资人自行承担。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不 成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将基金投资者已缴付的申购款项本金 退还给基金投资者。 基金投资者赎回申请成功后，基金管理人将通过注册登记机构及其相关销售机构在 T＋ 7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法参照本基金合 同有关条款处理。 （五）申购和赎回的金额 1、投资者每次申购的最低金额为 1 元人民币。 2、投资者赎回本基金份额时，可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回；本基金可 以对投资者每个交易账户的最低基金份额余额以及每次赎回的最低份额做出规定，具体业务 规则请见有关公告。 3、单一投资者持有基金份额的比例不得达到或者超过 50%，或者以其他方式变相规避 50%集中度限制。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。 5、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定的数量或 比例限制。基金管理人必须在调整前依照有关规定在指定媒介和基金管理人网站上公告。 （六）申购与赎回的费率 本基金目前开通前端收费模式，将来根据市场发展状况和法律法规、监管机构的规定， 可能增加新的收费模式，也可能相应增加新的基金份额种类，并可能需计算新基金份额类别 的基金份额净值。增加新的收费模式，应当按照法律法规、监管机构的规定，履行适当的程 序，并及时公告。新的收费模式的具体业务规则，请见有关公告、通知。 1、申购费率 第 60 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 申购金额（M） 申购费率 M＜100 万元 1.50% 100 万元≤M＜300 万元 1.00% 300 万元≤M＜500 万元 0.50% M≥500 万元 每笔 1000 元 2、场外赎回 持有基金时间 T 赎回费率 T＜7 日 1.5% 7 日≤T＜1 年 0.50% 1 年≤T＜2 年 0.25% T≥2 年 0 3、本基金的申购费用由申购基金份额的基金投资者承担，不列入基金财产，主要用于 本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有 人承担，不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其中对持续持有期少于 7 日的投资者收取 不低于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 4、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人可以采用低于柜台交易方 式的基金申购费率和基金赎回费率。 5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定 基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，可适当调低基金申购费率、赎回费率和 转换费率。 6、基金管理人可以在不违背法律法规规定和基金合同约定的情形下对已在本公司直销 中心办理账户认证手续并通过本公司直销中心申购基金的养老金账户进行申购费率优惠。养 老金账户，包括养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养 老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以 及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将依据规定 将其纳入养老金账户范围。养老金账户申购费率优惠的详细实施情况，请见基金管理人发布 的相关业务公告。 （七）申购份额与赎回支付金额的计算方式 第 61 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 1、基金申购份额的计算： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 申购费用=申购金额－净申购金额 申购份额=净申购金额/ T 日基金份额净值 举例：假设某基金投资者投资 10 万元申购本基金，所适用的申购费率为 1.50%，申购 当日基金份额净值为 1.025 元，则其可得到的申购份额为： 净认购金额=100,000/（1＋1.50%）=98,522.17 元 申购费用=100,000－98,522.17=1,477.83 元 申购份额=98,522.17/ 1.025=96,119.19 份 2、基金净赎回金额的计算： 赎回总额＝赎回份数×T 日基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额－赎回费用 举例：假设某基金投资者赎回本基金 10 万份基金份额，所适用的赎回费率为 0.50%， 赎回当日基金份额净值为 1.025 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用＝100,000×1.025×0.5%＝512.50 元 赎回金额=100,000×1.025－512.50＝101,987.50 元 3、基金份额净值的计算： T 日基金份额净值= T 日基金资产净值 / T 日基金份额总数 T 日的基金份额净值在当日收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监 会同意，可以适当延迟计算或公告。 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此误差产 生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 （八）申购与赎回的注册登记 1．投资者 T 日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资者增 加权益并办理注册登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 2．投资者 T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资者扣 除权益并办理相应的注册登记手续。 3．基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟 于开始实施前 3 个工作日在指定媒介上公告。 第 62 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （九）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作； 2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； 3、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 4、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或基金管理人认为会 损害已有基金份额持有人利益的申购； 5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时； 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当 采取暂停接受基金申购申请的措施； 7、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资者单日或 单笔申购金额上限的； 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述 1、2、3、4、6、8 项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定 媒介和基金管理人网站上刊登暂停申购公告。如果基金投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的 申购款项将退还给基金投资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务 的办理。发生上述第 5、7 项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申 购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果法律法规、监管要 求调整导致上述第 5 项内容取消或变更的，基金管理人在履行适当程序后，可修改上述内容， 不需召开基金份额持有人大会。 （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、证券交易所交易时间依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值。 3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，导致本基金的现金支付出现困难。 4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当 第 63 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 5、发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会报告，已接受的赎回申请，基金管 理人应按时足额支付；如暂时不能足额支付，可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比 例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算 赎回金额，若出现上述第 3 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。投资者在申请赎回时 可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及 时恢复赎回业务的办理并公告。 （十）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一 日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分顺延赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金投资者的赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 （2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付基金投资者的赎回申请有困难或认为支付 基金投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理 人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10％的前提下，对其余赎回申请延期办 理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受 理的赎回份额；基金投资者未能赎回部分，基金投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回 或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选 择取消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请 一并处理，无优先权并以该开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，并以此类推，直到 全部赎回为止。如基金投资者在提交赎回申请时未作明确选择，基金投资者未能赎回部分作 自动延期赎回处理。 若本基金发生巨额赎回且发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额 第 64 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 占前一开放日基金总份额的比例超过 10%时，本基金管理人有权对该单个基金份额持有人超 过前一开放日基金总份额 10%的赎回申请实施延期赎回；对该单个基金份额持有人占前一开 放日基金总份额 10%的赎回申请，与当日其他赎回申请一起，按上述（1）或（2）方式处理。 如下一开放日，该单一基金份额持有人剩余未赎回部分仍旧超出前一开放日基金总份额 10% 的，继续按前述规则处理，直至该单一基金份额持有人单个开放日内申请赎回的基金份额占 前一开放日基金总份额的比例低于 10%。 基金管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整前述比例和办理措施，并在 指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在 2 日内在指定 媒介上刊登公告。 连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受 基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂 停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日，第 2 个工作日基金管理人应依照有关规定在指定媒介和 基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个工作日的基金份额净 值。 3、如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时， 基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎 回公告，并公告最近 1 个工作日的基金份额净值。 4、如发生暂停的时间超过 2 周，暂停期间，基金管理人应每 2 周至少刊登暂停公告 1 次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规 定，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个工作日的基金份额净 值。 （十二）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理 第 65 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理 人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并及时告知基金托管人与相关机 构。 （十三）基金的非交易过户 指基金注册登记机构受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其它情况 而产生的非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金 基金份额的基金投资者。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合 条件的非交易过户申请按注册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收 费。 （十四） 基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。 如果出现基金管理人、注册登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限制或其 它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。 （十五）定期定额投资计划 在各项条件成熟的情况下，本基金可为基金投资者提供定期定额投资计划服务，具体实 施方法以更新后的招募说明书和基金管理人届时的公告为准。 （十六）其他情形 基金账户和基金份额冻结、解冻的业务，由注册登记机构办理。 基金注册登记机构只受理国家有关机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻 以及注册登记机构认可的其他情况的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份 额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，法律法规、中国证监会或法院判决、 裁定另有规定的除外。 当基金份额处于冻结状态时，基金注册登记机构或其他相关机构应拒绝该部分基金份额 的赎回申请、转出申请、非交易过户以及基金的转托管。 第 66 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 九、基金的投资 (一)投资目标 本基金主要投资于消费行业相关的优质上市公司，在严格控制风险的前提下，力争为投 资者创造超越业绩比较基准的长期资本增值。 (二)投资理念 中国经济结构的战略性转型，消费将逐渐成为我国经济增长的重要引擎，也将成为我国 证券市场发展的重要驱动因素。本基金将精选具有良好基本面和成长潜力的消费行业相关的 优质上市公司，通过基本面分析和积极的主动管理构建投资组合，以期取得基金资产的长期 增值，分享经济结构转型中消费行业上市公司高成长带来的超额收益。 (三)投资范围 本基金的投资对象为具有较好流动性的金融工具，包括国内依法发行交易的股票（含中 小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括中期票据）、权证、股指期 货及法律、法规或监管机构允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规 定）。 本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于消费行业相关上市公司股 票不低于非现金资产的80%；现金、债券、资产支持证券、货币市场工具等固定收益类资产 占基金资产的比例为5%-40%，其中现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等） 或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%；权证、股指期货及其他 金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 (四)投资策略 本基金采用主动投资策略。以宏观经济分析和政策研究为基础，通过分析影响中国证券 市场整体运行的内外部因素，实施大类资产配置；分析各个消费子行业在中国经济转型不同 阶段行业景气度变化情况和发展趋势，实施行业配置；在各个行业内通过对公司基本面的考 量，精选优质上市公司股票，构建投资组合。 为有效控制投资风险，本基金将根据风险管理的原则适度进行股指期货投资，股指期货 投资将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，并按照中国金融期货交易所套期保值管理 的有关规定执行，对冲系统性风险和某些特殊情况下的流动性风险等。 1、大类资产配置 本基金以股票投资为主，但为规避市场系统性风险，保障基金资产的长期稳健增值，本 第 67 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 基金实施适度的战略或战术性类别资产配置。本基金根据各类资产的市场趋势和预期收益风 险的比较判别，对股票、债券及现金等大类资产的配置比例进行动态调整，以期在投资中达 到风险和收益的优化平衡。在大类资产调整过程中，本基金将在法律法规和基金合同规定范 围内，适度运用股指期货的套期保值功能，控制投资组合的系统性风险暴露。 本基金采用多因素分析框架，从宏观经济环境、政策因素、市场利率水平、市场投资价 值、资金供求因素、证券市场运行内在动量等方面，采取定量与定性相结合的分析方法，对 证券市场投资机会与风险进行综合研判。宏观经济环境方面，主要是对证券市场基本面产生 普遍影响的宏观经济环境进行分析，研判宏观经济运行趋势以及对证券市场的影响。政策因 素方面，主要是对影响经济结构、金融和证券市场的政策进行前瞻性分析，研究政策对不同 类别资产的影响。市场利率水平方面，主要分析市场利率水平的变化趋势及对固定收益证券 的影响。资金供求因素方面，主要分析证券市场供求的平衡关系。投资价值方面，主要研究 各类证券市场的整体内在价值的变化和估值水平的相对变化。市场运行内在动量方面，主要 分析证券市场自身的内在运行惯性与回归（规律），发现驱动证券市场向上或向下的市场因 素。 通过上述因素的综合分析，判断市场时机，进行积极的资产配置，合理确定基金在股票、 债券、现金等各类资产类别上的投资比例。此外，本基金还将利用基金管理人在长期投资管 理过程中所积累的经验，根据市场突发事件、市场非有效例外效应等所形成的市场波动做战 术性资产配置调整。 2、股票投资策略 本基金主要投资于消费行业相关的优质上市公司。本基金对消费行业的定义是指为居民 日常生活提供商品或服务的行业，包括传统消费行业和外延消费行业。传统消费行业主要由 必需消费和可选消费两个行业组成，必需消费行业指居民基本生活中必不可少的商品和服 务，具体指按照中证行业分类体系定义的必需消费一级行业，包括食品与主要用品零售、饮 料、食品、家常用品、个人用品等子行业；可选消费行业是指居民用于改善生活质量的商品 和服务，具体指按照中证行业分类体系定义的可选消费一级行业，包括汽车与汽车零部件、 家庭耐用消费品、休闲设备与用品、纺织品、服装与奢侈品、酒店、餐馆与休闲、综合消费 者服务、媒介、经销商、百货商店和专营零售等子行业；外延消费行业是指居民日常生活中 直接或间接使用的其他商品或服务，其主要的收入及盈利来源与居民消费具有较高的关联程 度，包括中证医药卫生一级行业、中证金融地产一级行业、中证信息技术一级行业和中证电 信业务一级行业。 第 68 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 本基金的股票策略采取自上而下为主、自下而上为辅的积极管理策略，深入分析消费行 业的发展前景，挖掘受益于国家消费政策、行业规模增长和消费结构变化的子行业和上市公 司，从而更好地分享消费需求提升、消费升级背景下公司高成长带来的超额收益。 公司基本面研究主要包括公司在内需增长背景下的成长性评估和投资价值评估。成长性 评估将首先研究基于我国处于消费需求增加和消费升级背景下产业政策、消费趋势、供应商 力量、行业壁垒、商业模式与技术变迁等因素对行业竞争格局演变的影响，然后分析公司战 略、资源与能力等方面的优势，评判公司的行业竞争地位以及业绩驱动因素，最后运用主营 业务收入、EBITDA、净利润等的预期增长率指标，结合公司营运指标（如固定资产周转率 等）以及经营杠杆指标（如权益乘数等），对公司盈利的持续增长前景进行综合评价。投资 价值评估是根据一系列历史和预期的财务指标，结合定性考虑，分析公司盈利稳固性，判断 相对投资价值，主要指标包括：EV/EBITDA、EV/Sales、P/E、P/B、P/RNAV、股息率、ROE、 经营利润率和净利润率等。分析师将根据行业特点选择合适的指标进行估值。 3、债券投资策略 主要通过利率预测分析、收益率曲线变动分析、债券信用分析、收益率利差分析等策略 配置债券资产，力求在保证资产总体的安全性、流动性的基础上获取稳定收益。 1）利率预测分析 准确预测未来利率走势能为债券投资带来超额收益。当预期利率下调时，适当加大组合 中长久期债券的投资比例，为债券组合获取价差收益；当预期利率上升时，减少长久期债券 的投资，降低债券组合的久期，以控制利率风险。 2）收益率曲线变动分析 收益率曲线会随着时间、市场情况、市场主体的预期变化而改变。通过预测收益率曲线 形状的变化，调整债券组合内部品种的比例，获得投资收益。 3）债券信用分析 通过对债券的发行者、流动性、所处行业等因素进行深入、细致的调研，准确评价债券 的违约概率，提早预测债券评级的改变，捕捉价格优势或套利机会。 4）收益率利差分析 在预测和分析同一市场不同板块之间、不同市场的同一品种之间、不同市场不同板块之 间的收益率利差的基础上，采取积极投资策略，选择适当品种，获取投资收益。 4、权证投资 在控制投资风险和保障基金资产安全的前提下，对权证进行投资，争取获得较高的回报。 第 69 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 权证投资策略主要为：采用市场公认的多种期权定价模型对权证进行定价，作为权证投资的 价值基准，并根据权证标的股票基本面的研究估值，结合权证理论价值进行权证趋势投资。 5、股指期货投资策略 本基金投资股指期货将以投资组合避险和有效管理为目的，通过套期保值策略，对冲系 统性风险，应对组合构建与调整中的流动性风险，力求风险收益的优化。 基金管理人依据对股市未来趋势的研判、本基金的风险收益目标以及投资组合的构成， 决定是否对现有股票组合进行套期保值以及采用何种套期保值策略。 在套期保值过程中，基金管理人将不断精细和不断修正套保策略，动态管理套期保值组 合。主要工作包括，基于合理的保证金管理策略严格进行保证金管理；对投资组合 beta 系 数的实时监控，全程评估套期保值的效果和基差风险，当组合 beta 值超过事先设定的 beta 容忍度时，需要对套期保值组合进行及时调整；进行股指期货合约的提前平仓或展期决策管 理。 (五) 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为中证内地消费主题指数×80%＋中证综合债券指数×20%。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推 出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金可以与基金托管人 协商一致并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 （六）风险收益特征 本基金属于混合型基金，其预期收益及风险水平低于股票型基金、高于债券基金与货币 市场基金。 (七) 投资决策依据 1、法律、法规、基金合同等的相关规定； 2、经济运行态势和证券市场走势。 (八) 投资限制 本基金的投资组合将遵循以下限制： （1）本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于消费行业相关上市公 司股票不低于非现金资产的80%；现金、债券、资产支持证券、货币市场工具等固定收益类 资产占基金资产的比例为5%-40%； （2）任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金（不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资 产净值的5%； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%； 第 70 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （4）本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超 过该证券的10%； （5）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放 基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基 金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可 流通股票的30%； （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因 证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合 前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （7）进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资产净值的 40%。在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为１年，债券回购到期后不得展期； （8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致； （9）本基金参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金 所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； (10)本基金投资权证，在任何交易日买入的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的 0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3％，本基金管理人管理的全部基 金持有同一权证的比例不超过该权证的10％。投资于其他权证的投资比例，遵从法律法规或 监管部门的相关规定。 （11）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支 持证券规模的10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过该 基金资产净值的10%；基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资 产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；本基金持有的全部资产支持证 券，其市值不得超过该基金资产净值的20％。 （12）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净 值的10％； （13）本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得 超过基金资产净值的100％；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府 债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； （14）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总 市值的20％； （15）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约价值不得超过上一交 易日基金资产净值的20％； （16）本基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的10%； 第 71 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （17）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； （18）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 （19）法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的约定。在符合相关法律法规规定的前提下，除上述第（2）、（6）、（8）项外，因证券 市场波动、上市公司合并、基金规模变动等非本基金管理人的因素致使基金的投资组合不符 合上述规定的投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规或监管部门 另有规定的，从其规定。 若法律法规或监管部门取消上述限制，履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限 制。 (十) 禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 1、承销证券； 2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 3、从事承担无限责任的投资； 4、买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外； 5、向基金管理人、基金托管人出资； 6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7、法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活。 若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，履行适当程序后，本基金投资可不受上述 规定限制。 (十) 基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的 利益； 2、不谋求对上市公司的控股，除依法行使股东权利之外，不直接参与所投资上市公司 的经营管理； 3、有利于基金财产的安全与增值； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何 不当利益。 (十一) 基金的融资、融券 本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。 （十二）投资组合报告 第 72 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国农业银行根据基金合同规定，于2019年4月28日复核了本报告中的财务 指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏。 本投资组合报告所载数据取自本基金2018年年度报告。 1．期末基金资产组合情况 占基金总资产的比 序号 项目 金额 例（%） 1 权益投资 21,621,560.09 83.90 其中：股票 21,621,560.09 83.90 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 4,136,026.96 16.05 8 其他各项资产 11,581.51 0.04 9 合计 25,769,168.56 100.00 2．期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 12,899,045.89 50.43 D 电力、热力、燃气及水生产和 供应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 1,738,670.20 6.80 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 617,700.00 2.41 I 信息传输、软件和信息技术服 务业 898,472.00 3.51 J 金融业 1,413,207.00 5.52 K 房地产业 1,885,305.00 7.37 L 租赁和商务服务业 - - 第 73 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 2,169,160.00 8.48 S 综合 - - 合计 21,621,560.09 84.52 （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 无。 3．期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 占基金资产净值 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 比例（%） 1 300144 宋城演艺 101,600 2,169,160.00 8.48 2 600998 九州通 119,087 1,738,670.20 6.80 3 002126 银轮股份 221,523 1,648,131.12 6.44 4 600340 华夏幸福 51,900 1,320,855.00 5.16 5 600201 生物股份 76,800 1,274,880.00 4.98 6 300298 三诺生物 119,200 1,263,520.00 4.94 7 603556 海兴电力 87,330 1,135,290.00 4.44 8 300408 三环集团 60,700 1,027,044.00 4.01 9 002583 海能达 128,813 1,016,334.57 3.97 10 600600 青岛啤酒 28,300 986,538.00 3.86 4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 无。 5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 无。 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 无。 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名贵金属投资明细 无。 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 无。 9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 第 74 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 无。 10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 无。 11. 投资组合报告附注 （1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期无被监管部门立案调查，或在报告编制 日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （2）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外股票。 （3）基金的其他资产构成 序号 名称 金额 1 存出保证金 5,221.86 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 707.70 5 应收申购款 5,651.95 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 11,581.51 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 无。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 无。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 十、基金业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较： 份额净 份额净 业绩比较 业绩比 阶段 值增长 值增长 基准收益 较基准 ①－③ ②－④ 率① 率标准 率③ 收益率 第 75 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 差② 标准差 ④ 2014.03.25-2014.12.31 25.77% 1.11% 20.20% 0.85% 5.57% 0.26% 2015.01.01-2015.12.31 42.88% 3.12% 21.06% 1.96% 21.82% 1.16% 2016.01.01-2016.12.31 -42.42% 1.72% -4.01% 1.19% -38.41% 0.53% 2017.01.01-2017.12.31 3.56% 0.79% 38.51% 0.79% -34.95% 0.00% 2018.01.01-2018.12.31 -18.79% 1.42% -20.48% 1.36% 1.69% 0.06% 2014.03.25-2018.12.31 -12.98% 1.84% 53.87% 1.32% -66.85% 0.52% 注：本基金自 2014 年 3 月 25 日起由大成中证内地消费主题指数证券投资基金转为大成消费 主题股票型证券投资基金，所涉及的相关数据计算起始日从本次年报开始由原大成中证内地 消费主题指数证券投资基金成立日变更为大成消费主题股票型证券投资基金合同生效日。 （二）自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的变动的 比较 本基金累计份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图 注:1、按《大成消费主题股票型证券投资基金基金合同》规定，基金管理人应当自 2014 年 3 月 25 日(基金合同生效日)起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。建 仓期结束时，本基金的投资组合比例符合基金合同的约定。 2、本基金于 2015 年 7 月 3 日基金名称由大成消费主题股票型证券投资基金变更为大成消费 主题混合型证券投资基金。 第 76 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 十一、基金的财产 (一)基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项以及其他资 产的价值总和。 (二)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的金额。 (三)基金财产的账户 本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易清算资金 的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的名义 开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构 和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 (四)基金财产的处分 基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托管人保管。 基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基 金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及基金合同 约定的其他费用。基金管理人、基金托管人以其自有财产承担法律责任，其债权人不得对基 金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的，基金财产不属于其清算财产。 基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财 产的债权债务，不得相互抵销。 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金 财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 十二、基金资产估值 （一）估值目的 基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产的公允价值，并为基金份额提供计价 第 77 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 依据。 （二）估值日 本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常交易日，以及国家法律法规规定需要对外 披露基金净值的非交易日。 （三）估值对象 基金依法拥有的股票、债券、权证及其他基金资产和负债。 （四）估值方法 1、股票估值方法： （1）上市股票的估值： 上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易 日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如果估值日无交易，且最近交 易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整 最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。 （2）未上市股票的估值： ① 首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本价估值； ② 送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所 上市的同一股票的估值价格进行估值； ③ 首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按估值日在证券交 易所上市的同一股票的估值价格进行估值； ④ 非公开发行的且在发行时明确一定期限锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关 规定确定公允价值。 （3）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（2）小项规定的方法对基金资 产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1） －（2）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根 据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 （4）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 2、债券估值方法： （1）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），选取第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 第 78 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价。 （3）首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值，在估值技术难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （4）交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。 （5）在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技 术确定公允价值。 （6）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 （7）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（6）小项规定的方法对基金资 产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1） －（6）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综 合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 （8）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 3、权证估值方法： （1）基金持有的权证，从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值 日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境 未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 （2）首次发行未上市的权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值。 （3）因持有股票而享有的配股权，以及停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确 定公允价值进行估值。 （4）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（3）项规定的方法对基金资产 进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1） －（3）项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据 具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 （5）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 4、股票指数期货合约估值方法： （1）股票指数期货合约以结算价格进行估值。 第 79 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （2）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）小项规定的方法对基金资产进行估 值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）小项规 定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并 与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 （3）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 5、其他有价证券等资产按国家有关规定进行估值。 （五）估值程序 基金日常估值由基金管理人进行。基金份额净值由基金管理人完成估值后，将估值结果 以约定的形式报给基金托管人，基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复 核，基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人依据本基金合同和有关法 律法规的规定予以公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 （六）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、差错类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人或注册登记机构或代销机构或基 金投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，差错的责任人应当对由于该差 错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系 统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能 预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。 由于不可抗力原因造成基金投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不 可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当 事人仍应负有返还不当得利的义务。 2、差错处理原则 （1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进 行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差 错，给当事人造成损失的，由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义 务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对 第 80 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正； （2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且 仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责； （3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍 应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事 人的利益损失，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得 不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分 不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还 的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方； （4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式； （5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人的行为造成基金财产损失时，基 金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人的行为造成基金财产损失 时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成 基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿； （6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、基金合 同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基 金管理人有权向有责任的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受 的损失； （7）按法律法规规定的其他原则处理差错。 3、差错处理程序 差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责 任方； （2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； （3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失； （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金注册登记 机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值差错处理的原则和方法 （1）当基金份额净值小数点后 3 位以内（含第 3 位）发生差错时，视为基金份额净值 错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取 第 81 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 合理的措施防止损失进一步扩大；当错误达到或超过基金资产净值的 0.25%时，基金管理公 司应当及时通知基金托管人并报中国证监会；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金 管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案；当发生净值计算错误时，由基金管 理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金 管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 （2）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基 金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔 偿： ① 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方 在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金会计责任方的建议执行，由此给基金 份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付； ② 若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管 人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，份额净值出错且造成基金份额持有人 损失的，应根据法律法规的规定对基金投资者或基金支付赔偿金，就实际向基金投资者或基 金支付的赔偿金额，其中基金管理人承担 50%，基金托管人承担 50%； ③ 如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对， 尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对 外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付； ④ 由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导 致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金的损失，由基金管理人负责赔付。 （3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金 管理人计算结果为准。 （4）前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业有通行做法， 双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 （七）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的； 第 82 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。 （八）基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人 负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后将当日的净值计算结果发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人依据本基金 合同和有关法律法规的规定对基金净值予以公布。 基金份额净值的计算精确到 0.001 元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从 其规定。 （九）特殊情形的处理 1、基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第（3）项、债券估值方法的第（7）项、 权证估值方法的第（4）项、股票指数期货合约估值方法的第（2）项进行估值时，所造成的 误差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由于其他不 可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但 是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人可以免除赔偿 责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 十三、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金合同生效后的信息披露费用； 4、基金份额持有人大会费用； 5、基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费； 6、基金的证券交易费用； 7、基金财产拨划支付的银行费用； 8、基金的证券账户开户费用和银行账户维护费； 9、按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 第 83 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 (二)上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照合理价格确定，法律法规 和基金合同另有规定时从其规定。 (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为 1.50% H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若 遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为 0.25% H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若 遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 上述(一)中 3 到 8 项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的规定，按费 用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 (四)不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间所发生的 信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付，基金收取认购费的，可 以从认购费中列支。 (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。 降低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照有 关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒介和基金管理人网站上刊登公告。 (六)基金税收 第 84 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 十四、基金收益与分配 (一) 基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的 余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 (二)基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数。 (三)收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1、本基金的每份基金份额享有同等分配权； 2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 4 次，每次分 配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的 10%； 3、基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于 面值； 4、本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，基金投资者可选择现金红 利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若基金投资者不选择，本基金默认的收益分 配方式是现金分红； 5、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在不影响投资者利益的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基 金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在指定媒 介和基金管理人网站公告。 (四)收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截至基金收益分配基准日可供分配利润、基金收益分配对 象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 (五)收益分配方案的确定、公告与实施 1、本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办 第 85 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 法》的有关规定在指定媒介公告。 2、本基金收益分配的发放日距离收益分配基准日的时间不超过 15 个工作日。在分配方 案公布后(依据具体方案的规定)，基金管理人就支付的现金红利向基金托管人发送划款指 令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。 3、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （六）收益分配中发生的费用 收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金投资者自行承担。当基金投资者的现 金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，注册登记机构可将基金份额 持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 十五、基金的会计与审计 (一)基金的会计政策 1、基金管理人为本基金的会计责任方； 2、本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日，如果基金合同生效所在的 会计年度，基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度； 3、本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关的会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人分别保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算， 按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。 (二)基金的审计 1、基金管理人聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师 对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理 人、基金托管人相互独立。 2、会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人和基金托管人同意。 3、基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托管人(或基 金管理人)同意，并按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 第 86 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 十六、基金的信息披露 (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及 其他有关规定。 (二)信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人及其日常机构等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国 证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明 性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国 证监会指定的全国性报刊和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披露，并保证基金 投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 (三)本基金信息披露义务人在承诺公开披露的基金信息时，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 (四) 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露 义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 (五)公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 1、招募说明书、基金合同、托管协议、基金产品资料概要 （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持 有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的 第 87 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 法律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人 服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应 当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募 说明书。 （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等 活动中的权利、义务关系的法律文件。 （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应 当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运 作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、 基金托管协议登载在网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明 书的当日登载于指定媒介和基金管理人网站上。 3、基金合同生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认本基金合同生效文件的次日在指定媒介和基金 管理人网站上登载基金合同生效公告。 4、基金开始申购、赎回公告 基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前 2 日在指定媒介及基金管理人网站上公告。 5、基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周 在指定网站披露一次基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和 第 88 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度 最后一日基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 5、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎 回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息资料。 6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载 在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报 告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登 载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季 度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者 年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下 披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险 分析等。 7、股指期货投资 基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文 件中披露股指期货投资情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭 示股指期货投资对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。 8、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在指 定报刊和指定网站上。 第 89 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； （2）基金合同终止、基金清算； （3）转换基金运作方式、基金合并； （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； （8）基金募集期延长或提前结束募集； （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发 生变动； （10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托 管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十； （11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政 处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重 大行政处罚、刑事处罚； （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制 人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大 关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； (14)基金收益分配事项； (15)管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； (16)基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%； (17)本基金开始办理申购、赎回； (18)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； （19）本基金发生巨额赎回并延期办理； (20) 本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； （21）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 第 90 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （23）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等其他重大事项； （24）基金管理人采用摆动定价机制进行估值； （25）调整基金份额类别设置及规则； (26)基金推出新业务或服务； (27)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重 大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 9、澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关 信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监 会。 10、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。召开基金 份额持有人大会的，召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议 形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份 额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披露义务。 11、清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作 出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公 告登载在指定报刊上 12、中国证监会规定的其他信息。 (六)信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人 员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与 格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新 的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审 第 91 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、 基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信 息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共 媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一 信息的内容应当一致。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者。不影响基金正常投资操作的前提 下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。 前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应 当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 (七)信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。 基金投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。 十七、风险揭示 （一）市场风险 本基金主要投资于证券市场，而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易制度等各 种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基金收益水平发生波动。 1、政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对证券市场产生一定影响， 从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生的风险。 2、经济周期风险 证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经济运行的周 期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会发生变化，从而产生风险。 第 92 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 3、利率风险 金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，也会影响企业的融资成本和利 润，进而影响基金持仓证券的收益水平。 4、购买力风险 基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而使购买力 下降，从而使基金的实际投资收益下降。 5、国际竞争风险 随着中国市场开放程度的提高，上市公司的发展必然要受到国际市场同类技术或同类产 品公司的强有力竞争，部分上市公司有可能不能适用新的行业形势而业绩下滑。尤其是中国 加入 WTO 以后，中国境内公司将面临前所未有的市场竞争，上市公司在这些因素的影响下 将存在更大不确定性。 6、上市公司经营风险 上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、 财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营 不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。上市公 司还可能出现难以预见的变化。虽然本基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但 不能完全避免。 （二）流动性风险 流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项 的风险，流动性风险管理的目标则是确保基金组合资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配 与平衡。 （1）基金申购、赎回安排 本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购和赎回”章节。 （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范交易场 所，主要投资于具有良好流动性的金融工具，同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券 方面进行合理配置，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持有人在单个开放 第 93 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办理赎 回申请的措施。 （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，基 金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎选取 延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基 金估值等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管 理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内 部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎 回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的 约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。 （三）信用风险 基金交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人出现违约、拒绝支付债券本 息，或者债券发行人信用质量下降导致债券价格下降，造成基金财产损失的风险。 （四）股指期货等金融衍生品投资风险 金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动 性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为 剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂，不适当的 估值有可能使基金资产面临损失风险。 本基金参与股指期货交易。股指期货交易采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠 杆性，当出现不利行情时，股指期货标的指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损 失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被 强制平仓，可能给投资带来重大损失。此外，交易所对股指期货的交易限制与规定会对基金 投资股指期货的策略执行产生影响，从而对基金收益产生不利影响。 （五）操作或技术风险 相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误 或违反操作规程等原因可能引致风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。 在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影 第 94 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基 金托管人、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。 （六）不可抗力风险 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金 资产遭受损失。基金管理人、基金托管人、证券交易所、注册登记机构和销售代理机构等可 能因不可抗力无法正常工作，从而影响基金的各项业务按正常时限完成；金融市场危机、行 业竞争、代理机构违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者 基金份额持有人利益受损。 十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算 (一)基金合同的变更 1、按照法律法规规定或本合同规定，基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务 产生重大影响的，应当召开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人 大会决议通过，并依法报中国证监会备案，自表决通过之日起生效。 （1）转换基金运作方式； （2）变更基金类别； （3）变更基金投资目标、投资范围或投资策略； （4）变更基金份额持有人大会议事程序； （5）更换基金管理人、基金托管人； （6）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准以及赎回费率，但根据法律法规的要求 提高该等报酬标准的除外； （7）本基金与其它基金的合并； （8）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会的变更 基金合同等其他事项； （9）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 2、但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人 同意变更后公布经修订的基金合同，并报中国证监会备案： (1)调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有人承担的费用； 第 95 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、调低赎回费率或变更 或增加收费方式； (3) 因为当事人名称、住所、法定代表人变更，当事人分立、合并等原因导致基金合同 内容必须作出相应变动的； （4）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； (5)基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； (6)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； (7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 3、关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议经中国证监会备案，并自获得中国证 监会无异议意见之日起生效。基金管理人应在上述基金份额持有人大会决议生效后 2 日内在 指定媒介公告。 (二)本基金合同的终止 有下列情形之一的，本基金合同将终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人职责终止，而在 6 个月内没有新的基金管理人承接的； 3、基金托管人职责终止，而在 6 个月内没有新的基金托管人承接的； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1、基金财产清算小组 (1)基金合同终止后，成立基金清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基 金清算。 (2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务资格 的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人 员。 (3)基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小组可以 依法进行必要的民事活动。 2、基金财产清算程序 (1)基金合同终止时，由基金清算小组统一接管基金财产； (2)对基金财产进行清理和确认； (3)对基金财产进行估价和变现； 第 96 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 (4)制作清算报告； (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； (6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书； (7)将基金清算结果报告中国证监会； (8)公布基金清算报告； (9)对基金剩余财产进行分配。 3、清算费用 清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基 金清算小组优先从基金财产中支付。 4、基金财产按下列顺序清偿： (1)支付清算费用； (2)交纳所欠税款； (3)清偿基金债务； (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 6、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务 资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组 进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告 登载在指定报刊上。 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 十九、基金合同内容摘要 一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 （一）基金管理人的权利与义务 1、基金管理人的权利 第 97 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （1）自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定依照独立、诚 实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； （2）依照本基金合同获得基金管理人报酬以及法律法规规定或中国证监会批准的其他 费用； （3）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额； （4）根据法律法规和基金合同的规定制定基金收益分配方案； （5）依照有关规定为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （6）在符合有关法律法规和本基金合同的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，决定基金的除调高托管费和管理费之外的 费率结构和收费方式； （7）根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同 或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他基金当事人的利益造成重大损失的情形，应 及时呈报中国证监会和银行业监督管理机构，并采取必要措施保护基金及相关基金当事人的 利益； （8）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请； （9）自行担任基金注册登记机构或选择、更换注册登记机构，对注册登记机构的代理 行为进行必要的监督和检查，并从注册登记机构获取基金份额持有人名册； （10）选择、更换代销机构，并依据销售代理协议和有关法律法规，对其行为进行必要 的监督和检查； （11）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （12）依法召集基金份额持有人大会； （13）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构； （14）根据国家有关规定，在法律法规允许的前提下，以基金的名义依法为基金融资、 融券； （15）法律法规规定的其他权利。 2、基金管理人的义务 （1）依法募集资金，办理或者委托经由证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和注册登记事宜； （2）办理基金备案手续； 第 98 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产分别管理，分别记账， 进行证券投资； （6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利 益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回对价； （9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回对价的方法符合基金合同 等法律文件的规定； （10）按规定受理基金份额的申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （12）编制季度报告、中期报告和年度报告； （13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （14）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金 合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； （15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； （16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金 托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （17）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； （19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担 赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金 托管人追偿； （22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 第 99 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （23）建立并保存基金份额持有人名册； （24）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （26）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； （27）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基 金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理； （28）法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他义务。 （二）基金托管人的权利与义务 1、基金托管人的权利 （1）获得基金托管费； （2）监督基金管理人对本基金的投资运作； （3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金财产； （4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人； （5）根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或 有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的情形， 应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关基金合同当事人的利益； （6）依法召集基金份额持有人大会； （7）按规定取得基金份额持有人名册； （8）法律法规规定的其他权利。 2、基金托管人的义务 （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基 金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对 所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、 账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利 益，不得委托第三人托管基金财产； 第 100 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； （7）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金 信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； （8）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同及托管协议的规定进行；如果基金管理人有未 执行基金合同及托管协议规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于 15 年； （10）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎 回价格； （13）按照规定监督基金管理人的投资运作； （14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； （16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额 持有人大会； （17）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而 免除； （18）按规定监督基金管理人按照法律法规规定和基金合同履行其义务，基金管理人因 违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿； （19）根据本基金合同和托管协议规定建立并保存基金份额持有人名册； （20）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （21）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会 和中国银监会，并通知基金管理人； （22）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （23）法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他义务。 （三）基金份额持有人的权利与义务 1、基金份额持有人的权利 （1）分享基金财产收益； 第 101 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金份额代销机构损害其合法权益的行为依法提起 诉讼； （9）法律法规和基金合同规定的其他权利。 2、基金份额持有人的义务 （1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主 做出投资决策，自行承担投资风险； （3）缴纳基金认购、申购款项及法律法规、基金合同和招募说明书规定的费用； （4）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； （5）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动； （6）执行生效的基金份额持有人大会决议； （7）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的 代理人处获得的不当得利； （8）法律法规和基金合同规定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组 成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。本基金份额持有人大会不设日 常机构。 (二)召开事由 1.当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： (1)终止基金合同； (2)转换基金运作方式； (3)变更基金类别； 第 102 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略； (5)变更基金份额持有人大会议事程序； (6)更换基金管理人、基金托管人； (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提高该等报酬标 准的除外； (8)本基金与其他基金的合并； (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会的变更基 金合同等其他事项； (10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额 持有人大会： (1)调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有人承担的费用； (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、调低赎回费率或变更 收费方式； (3) 因为当事人名称、住所、法定代表人变更等原因导致基金合同内容必须做出相应变 动的； （4）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； (5)基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； (6)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； (7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 (三)召集人和召集方式 1、除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基 金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。 2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提 议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并 告知基金管理人，基金管理人应当配合。 3、代表基金份额 10%以上（含 10%，下同）的基金份额持有人认为有必要召开基金份 额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 第 103 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管 理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表 基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提 议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的 基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配 合。 4、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会， 而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行 召集基金份额持有人大会，但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。 5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应 当配合，不得阻碍、干扰。 (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、 方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前 30 日在指定媒 介网站公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容： (1)会议召开的时间、地点和出席方式； (2)会议拟审议的主要事项； (3)会议形式； (4)议事程序； (5)有权出席基金份额持有人大会的权益登记日； (6)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、 送达时间和地点； (7)表决方式； (8)会务常设联系人姓名、电话； (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； (10)召集人需要通知的其他事项。 2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和表决方式，并在 会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系 方式和联系人、表达意见的寄交的截止时间和收取方式。 第 104 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 3、如召集人为基金管理人，还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进 行监督；如召集人为基金托管人，则应另行通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进 行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行通知基金管理人和基金托管人到指定地点对 表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。 (五)基金份额持有人出席会议的方式 1、会议方式 (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开 会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，基金管理人或基金托管人拒不派代表出 席的，不影响表决效力。 (3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 2、召开基金份额持有人大会的条件 (1)现场开会方式 在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： 1） 经核对、汇总，到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效 凭证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%，下同）；若到会者 在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%，召集人可 以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有 效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2) 亲自出席会议者持有基金份额持有人凭证及身份证明和受托出席会议者身份证明及 出具的委托人持有基金份额的凭证及授权委托等证明文件符合有关法律法规和基金合同及 会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金注册登记机构持有的登记资料相符。 未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间(至少应在 25 个工作日后)和地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 (2)通讯开会方式 在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： 1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，表决截止日前连续 2 次公布相关提示性公 告； 第 105 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 2)召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人，则为基金管理人，以下称为“监督 人”)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决 意见监督人经通知拒不参加收取和统计书面表决意见的，不影响表决效力； 3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基 金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出 具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的 50%，召集人 可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见。 4)直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出具意见的代表，同时提交的持有基 金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权委托书等文件符 合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与注册登记机构记录相符； 如参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于相关规定比例的，召集人可以在原 公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的 持有人参加，方可召开。 (六)议事内容与程序 1、议事内容及提案权 (1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容以及会议 召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上的基 金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份 额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时 提案应当在大会召开日前 35 日提交召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前 30 日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与临时提案公告日期有 30 日的间隔期。 (3)对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案)，大会召集人应当按照以下原则对 提案进行审核： 关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出 法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合 上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提 第 106 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其 提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以 就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进 行审议。 (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有人提交基金份额持 有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提 案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其 时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。 (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修 改，应当最迟在基金份额持有人大会召开日前 30 日公告。否则，会议的召开日期应当顺延 并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。 2、议事程序 (1)现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项， 确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执业的律师见 证后形成大会决议。 大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基 金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席 大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表作为 该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人 大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、 身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事项。 (2)通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日 期第 2 日在公证机构和监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议，如监督人经 通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有效。 3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 (七)决议形成的条件、表决方式、程序 第 107 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 1、基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： (1)一般决议 一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以上通过方为 有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过； (2)特别决议 特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二以上（含三分 之二）通过方为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合 同、本基金与其他基金合并必须以特别决议通过方为有效。 3、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 4、采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法 律法规和会议通知规定的表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 5、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐 项表决。 (八)计票 1、现场开会 (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的 主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额 持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行 召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会 的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代 理人中推举 3 名基金份额持有人担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影 响计票的效力及表决结果。 (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结 果。 (3)如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对投票数进行重新清点；如会议主 持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果 有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公布 第 108 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 重新清点结果。重新清点仅限一次。 (4)计票过程应由公证机关予以公证。 2、通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人 授权代表(如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票，并由公 证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人不派代表监督计票的，不影响计票 效力及表决结果。但基金管理人或基金托管人应当至少提前两个工作日通知召集人，由召集 人邀请无直接利害关系的第三方担任监督计票人员。 （九）基金份额持有人大会决议报中国证监会备案后的公告时间、方式 1．基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起 5 日内 报中国证监会备案。基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效，并在生效后方 可执行。 2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人 均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大 会的决定。 3、基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介公告。 4、如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全 文、公证机关、公证员姓名等一同公告。 （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等的 规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的， 基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大 会审议。 三、基金收益分配原则、执行方式 (一) 基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的 余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 (二)基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数。 (三)收益分配原则 第 109 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 本基金收益分配应遵循下列原则： 1、本基金的每份基金份额享有同等分配权； 2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 4 次，每次分 配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的 10%； 3、基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于 面值； 4、本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，基金投资者可选择现金红 利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若基金投资者不选择，本基金默认的收益分 配方式是现金分红； 5、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 在不影响投资者利益的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基 金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在指定媒 介和基金管理人网站公告。 (四)收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截至基金收益分配基准日可供分配利润、基金收益分配对 象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 (五)收益分配方案的确定、公告与实施 1、本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办 法》的有关规定在指定媒介公告。 2、本基金收益分配的发放日距离收益分配基准日的时间不超过 15 个工作日。在分配方 案公布后(依据具体方案的规定)，基金管理人就支付的现金红利向基金托管人发送划款指 令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。 3、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （六）收益分配中发生的费用 收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金投资者自行承担。当基金投资者的 现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，注册登记机构可将基金份 额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 四、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 第 110 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 2、基金托管人的托管费； 3、基金合同生效后的信息披露费用； 4、基金份额持有人大会费用； 5、基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费； 6、基金的证券交易费用； 7、基金财产拨划支付的银行费用； 8、基金的证券账户开户费用和银行账户维护费； 9、按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照合理价格确定，法律法规 和基金合同另有规定时从其规定。 (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为 1.50% H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若 遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为 0.25% H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若 遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 上述(一)中 3 到 8 项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的规定，按费 用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 (四)不列入基金费用的项目 第 111 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间所发生的 信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付，基金收取认购费的，可 以从认购费中列支。 (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。 降低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照有 关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒介和基金管理人网站上刊登公告。 (六)基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 五、基金财产的投资方向和投资限制 （一）投资范围 本基金的投资对象为具有较好流动性的金融工具，包括国内依法发行交易的股票（含中 小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括中期票据）、权证、股指期 货及法律、法规或监管机构允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规 定）。 本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95%，其中投资于消费行业相关上市公司股 票不低于非现金资产的 80%；现金、债券、资产支持证券、货币市场工具等固定收益类资产 占基金资产的比例为 5%-40%，其中现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等） 或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的 5%；权证、股指期货及其他 金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 （二）投资禁止行为与限制 1、禁止用本基金财产从事以下行为 （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外； （5）向基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他 第 112 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应 当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规 定，并履行信息披露义务。 若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，履行适当程序后，本基金投资可不受上述 规定限制。 2、基金投资组合比例限制 (1)本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于消费行业相关上市公司 股票不低于非现金资产的80%；现金、债券、资产支持证券、货币市场工具等固定收益类资 产占基金资产的比例为5%-40%； （2）任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金（不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资 产净值的5%； (3)本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%； (4)本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超过 该证券的10%； （5）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放 基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基 金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可 流通股票的30%； （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因 证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合 前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； (7)进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资产净值的 40%。在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为１年，债券回购到期后不得展期； （8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致； (9)本基金参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所 申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； (10)本基金投资权证，在任何交易日买入的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的 0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3％，本基金管理人管理的全部基 金持有同一权证的比例不超过该权证的10％。投资于其他权证的投资比例，遵从法律法规或 监管部门的相关规定。 (11)本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 第 113 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 证券规模的10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过该基 金资产净值的10%；基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过该基金资产净值的20％。 （12）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净 值的10％； （13）本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得 超过基金资产净值的100％；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府 债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； （14）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总 市值的20％； （15）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约价值不得超过上一交 易日基金资产净值的20％； （16）本基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的10%； （17）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； （18）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 (19) 法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的约定。在符合相关法律法规规定的前提下，除上述第（2）、（6）、（8）项外，因证券 市场波动、上市公司合并、基金规模变动等非本基金管理人的因素致使基金的投资组合不符 合上述规定的投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规或监管部门 另有规定的，从其规定。 若法律法规或监管部门取消上述限制，履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限 制。 六、基金财产净值的计算方法和公告方式 （一）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的金额。 （二）基金净值信息 本基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在 指定网站披露一次基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通 过指定网站、申购赎回代理机构以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计 净值。 第 114 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度 最后一日基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算的方式 (一)基金合同的变更 1、以下变更基金合同的事项应经基金份额持有人大会决议通过，并依法报中国证监会 备案，自表决生效之日起生效。 （1）转换基金运作方式； （2）变更基金类别； （3）变更基金投资目标、投资范围或投资策略； （4）变更基金份额持有人大会议事程序； （5）更换基金管理人、基金托管人； （6）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准以及赎回费率，但根据法律法规的要求 提高该等报酬标准的除外； （7）本基金与其它基金的合并； （8）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会的变更 基金合同等其他事项； （9）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 2、但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人 同意变更后公布经修订的基金合同，并报中国证监会备案： (1)调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有人承担的费用； (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、调低赎回费率或变更 或增加收费方式； (3) 因为当事人名称、住所、法定代表人变更，当事人分立、合并等原因导致基金合同 内容必须作出相应变动的； （4）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； (5)基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； (6)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； (7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 3、关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议经中国证监会备案，并自表决生效之 日起生效。基金管理人应在上述基金份额持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介公告。 第 115 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 (二)本基金合同的终止 有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人职责终止，而在 6 个月内没有新的基金管理人承接的； 3、基金托管人职责终止，而在 6 个月内没有新的基金托管人承接的； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1、基金财产清算小组 (1)基金合同终止后，成立基金清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基 金清算。 (2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册 会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。 (3)基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小组可以 依法进行必要的民事活动。 2、基金财产清算程序 (1)基金合同终止时，由基金清算小组统一接管基金财产； (2)对基金财产进行清理和确认； (3)对基金财产进行估价和变现； (4)制作清算报告； (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； (6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书； (7)将基金清算结果报告中国证监会； (8)公布基金清算报告； (9)对基金剩余财产进行分配。 3、清算费用 清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基 金清算小组优先从基金财产中支付。 4、基金财产按下列顺序清偿： (1)支付清算费用； (2)交纳所欠税款； 第 116 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 (3)清偿基金债务； (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 6、基金财产清算的公告 基金财产清算报告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金清算小 组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计， 律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 八、争议解决方式 对于因本基金合同产生或与本基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、 调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际 经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲 裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金 合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。 九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 本基金合同可印制成册，供基金投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登 记机构办公场所查阅。基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。 二十、基金托管协议内容摘要 以下内容摘自《大成消费主题混合型证券投资基金托管协议》 一、托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：大成基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 第 117 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 邮政编码：518040 法定代表人：吴庆斌 成立日期：1999 年 4 月 12 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[1999]10 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的其他业务。 （二）基金托管人 名称：中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层 邮政编码：100031 法定代表人：周慕冰 成立时间：2009 年 1 月 15 日 基金托管资格批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号 注册资本：32,479,411.7 万元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承 兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项；提供保管箱服务；代理资金清算；各类汇兑业务；代理政策性银行、外 国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇借款；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；外币票 据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务； 企业、个人财务顾问服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务； 企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；合格境外机构投资者境内证券投资托管业务； 代理开放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融衍生产品交易业务；经国 务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务；保险兼业代理业务。 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金 托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系统，对基 金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 第 118 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 查。 本基金的投资范围为:本基金的投资对象为具有较好流动性的金融工具，包括国内依法 发行交易的股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括中 期票据和中小企业私募债）、权证、股指期货及法律、法规或监管机构允许基金投资的其他 金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于消费行业相关上市公司股票 不低于非现金资产的80%；现金、债券、资产支持证券、货币市场工具等固定收益类资产占 基金资产的比例为5%-40%，其中现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或 到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%；权证、股指期货及其他金融 工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资、融 券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 1、本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95%，其中投资于消费行业相关上市公司 股票不低于非现金资产的 80%；现金、债券、资产支持证券、货币市场工具等固定收益类资 产占基金资产的比例为 5%-40%； 2、任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金（不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产 净值的 5%； 3、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%； 4、本基金与由本基金管理人管理的、且由本基金托管人其他基金共同持有一家公司发 行的证券，不得超过该证券的 10%； 5、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以 及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的 15%；本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家 上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； 6、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%；因 证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合 前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 7、进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值的 40%。 在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为１年，债券回购到期后不得展期； 8、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购 第 119 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致； 9、本基金参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所 申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 10、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 5‰； 本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；本基金与本基金管理人管理 的其他基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％； 11、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 证券规模的 10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过该基 金资产净值的 10%；本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部证券投资基金投资 于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；本 基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的 20%； 12、本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值 的10％； 13、本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超 过基金资产净值的100％；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 14、本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市 值的20％； 15、本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约价值不得超过上一交易 日基金资产净值的20％； 16、本基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的10%； 17、本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%； 18、相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 19、法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，从其规定。 除上述第 2、6、8 项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人 之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定的投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易 日内进行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。 上述投资组合限制条款中，若属法律法规的强制性规定，则当法律法规或监管部门取消 上述限制，在履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。 基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始。 （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本协议第十五条第九 项基金投资禁止行为进行监督。 （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行 第 120 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基 金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管 理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，如基金管理人根据市场情况需要 临时调整银行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由，在与交易对手发生交易 前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调 整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应 按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则 进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交 易对手不履行合同造成的损失。 如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易 时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 （五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人选择存款 银行进行监督。 基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定选择存 款银行。 本基金投资银行存款应符合如下规定： 1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业 务账目及核算的真实、准确。 2、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、 账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作 办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。 基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及基金合同 的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基 金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基 金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算。 （六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、 基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监会。 第 121 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流通受限证 券进行监督。 1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急通 知》、 关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 2、流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公 开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重 大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限 证券。 3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制 制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流动性的需要合理安排流 通受限证券的投资比例，并在风险控制制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风险。上 述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后，基金管理人应当 将上述规章制度以及董事会批准上述规章制度的决议提交给基金托管人。 4、在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人提供有 关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件（如有）： 拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商签订的 销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金额、 划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。 5、基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中，如认为因市场出现剧烈 变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风险，基金托管人有权要求基 金管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改，并做出书面说明。否则，基金托管人 经事先书面告知基金管理人，有权拒绝执行其有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损 失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 6、基金管理人应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名下，并确保证基金托管 人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题，造成基金财产的损失或 基金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失，由基金管理人承担。 7、如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报送了虚假的数 据，导致基金托管人不能履行托管人职责的，基金管理人应依法承担相应法律后果。除基金 托管人未能依据基金合同及本协议履行职责外，因投资流通受限证券产生的损失，基金托管 人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。 第 122 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （八）基金管理人应在基金首次投资中期票据或中小企业私募债券前，与基金托管人签 署相应的风险控制补充协议，并按照法律法规的规定和补充协议的约定向基金托管人提供经 基金管理人董事会批准的有关基金投资中期票据或中小企业私募债券的投资管理制度。 （九）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律法 规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合 和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书 面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正 期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项 进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠 正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的 投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基 金管理人，并报告中国证监会。 （十）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协 议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并 改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法规要求需向中国证监会 报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 （十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通 知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻 挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节 严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管 人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资 产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资 运作等行为。 （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基 金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管 人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原 因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对 通知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间 内答复基金管理人并改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金管理人应报告中国证监会。 第 123 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知 基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠 对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严 重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指 令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产， 如有特殊情况双方可另行协商解决。 6、对于因为基金认（申）购、赎回和基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责 与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金 托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金托管人 对此不承担任何责任。 7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 （二）基金资金账户的开立和管理 1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。 2、基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户，并根据基金管 理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本基 金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的资金账户进行。 3、基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金 管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务以外的活动。 4、基金资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。 5、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金 资产的支付。 （三）基金证券账户的开立和管理 1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立 基金托管人与基金联名的证券账户。 第 124 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金 管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务以外的活动。 3、 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金 管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执 行。 4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运 用由基金管理人负责。 5、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务，涉及相关 账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用并管理；若无相关规定，则基金托管人应当比 照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。 （四）债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借 市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算 有限责任公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户，并 代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行 间债券市场债券回购主协议。 （五）期货结算账户的开立和管理 基金托管人协助基金管理人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立期 货结算账户。该账户按有关规则使用并管理。 （六）其他账户的开立和管理 1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，在基金 管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立、变更。新账户按有关规则使用并管理。 2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保 管，保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的 指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失， 由此产生的责任应由基金托管人承担。托管人对托管人以外机构实际有效控制的证券不承担 保管责任。 （八）与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基 金托管人保管。除协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应 第 125 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原 件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。 五、基金资产净值计算和会计核算 （一）基金资产净值的计算及复核程序 1、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数。基金份额净值的计算，精确到 0.001 元，小数点后第四位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。国家另有规定的，从 其规定。 每工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2、复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经 基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 1、估值对象 基金依法拥有的股票、债券、权证及其他基金资产和负债。 2、估值方法 （1）股票估值方法： 1）上市股票的估值： 上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易 日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如果估值日无交易，且最近交 易日后经济环境发生了重大变化的，将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整 最近交易日收盘价，确定公允价值进行估值。 2）未上市股票的估值。 ①首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允 价值的情况下，按成本价估值； ②送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所上 市的同一股票的估值价格进行估值； ③首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按估值日在证券交易 所上市的同一股票的估值价格进行估值； ④非公开发行的且在发行时明确一定期限锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规 定确定公允价值。 3）在任何情况下，基金管理人如采用本项第 1）－2）小项规定的方法对基金资产进行 估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第 1）－2） 第 126 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情 况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； 4）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 （2）债券估值方法： 1）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），选取第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价。 3）首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值，在估值技术难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。 4）交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值 技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。 5）在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术 确定公允价值。 6）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 7)在任何情况下，基金管理人如采用本项第 1）－6）小项规定的方法对基金资产进行 估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第 1）－6） 小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市 场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人 可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 8）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 （3）权证估值方法： 1)基金持有的权证，从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值日在 证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发 生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 2)首次发行未上市的权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允 价值的情况下，按成本估值。 3) 因持有股票而享有的配股权，以及停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定 公允价值进行估值。 4）在任何情况下，基金管理人如采用本项第 1）－3）项规定的方法对基金资产进行估 值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第 1）－3）项 规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况， 第 127 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 5）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 （4）股票指数期货合约估值方法： 1）股票指数期货合约以结算价格进行估值。 2）在任何情况下，基金管理人如采用本项第 1）小项规定的方法对基金资产进行估值， 均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第 1）小项规定的方 法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金 托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 3）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 （5）其他有价证券等资产按国家有关规定进行估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 双方协商解决。 3、特殊情形的处理 基金管理人、基金托管人按股票估值方法的第 3）项、债券估值方法的第 7）项、权证 估值方法的第 4）项、股票指数期货合约估值方法的第 2）项进行估值时，所造成的误差不 作为基金份额净值错误处理。 （三）基金份额净值错误的处理方式 （1）当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时，视为基金份额净值错 误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合 理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到或超过基金资产净值的 0.25%时，基金管理公 司应当及时通知基金托管人并报中国证监会；错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金 管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案；当发生净值计算错误时，由基金管 理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金 管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 （2）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基 金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔 偿： ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。与本基金有关的会计问题，如经双方 在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金会计责任方的建议执行，由此给基金 份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。 ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管 人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，份额净值出错且造成基金份额持有人 第 128 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的 赔偿金额，其中基金管理人承担 50%，基金托管人承担 50%。 ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对， 尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对 外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。 ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 人在采取必要的措施后仍不能发现该错误，进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份 额持有人和基金的损失，由基金管理人负责赔付。 （3）由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由于其他 不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查， 但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人可以免除赔 偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 （4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金 管理人计算结果为准。 （5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业有通行做 法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 （1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； （2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值 时； （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的； （4）中国证监会和基金合同认定的其他情形。 （五）基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 （六）基金账册的建立 基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录 和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金 管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净 值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 （七）基金财务报表与报告的编制和复核 1、财务报表的编制 基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度报表的编制， 基金管理人应于每月终了后 5 工作日内完成；基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金 第 129 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其 他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。季度报告应在每个季度结束之日起 15 个工作日内予以公告；中期报告在会计年度半年终了后两个月内予以公告；年度报告在会计 年度结束后三个月内予以公告。基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季 度报告、中期报告或者年度报告。 2、报表复核 基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在 收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完 成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 7 个工作日内完成复核， 并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告报告完成当日，将有关报告提供 给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金 管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应 在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人 之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。 基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共 同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致，以基 金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业 务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管理 人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。 （八）基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 六、基金份额持有人名册的保管 本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括基金合 同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持有 人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由注册登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人保管。 基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册， 基金管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供。 基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效日、基金合同终止日 等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。 基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为 15 年。基金托 管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密 第 130 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有 关法规规定各自承担相应的责任。 七、适用法律与争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能 解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事 人均有约束力。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 （一）托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与 基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案后生效。 （二）基金托管协议终止的情形 1、基金合同终止； 2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权； 4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组 (1)基金合同终止后，成立基金清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基 金清算。 (2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册 会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。 (3)在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 (4)基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小组可以 依法进行必要的民事活动。 2、基金财产清算程序 (1)基金合同终止时，由基金清算小组统一接管基金财产； (2)对基金财产进行清理和确认； (3)对基金财产进行估价和变现； (4)编制清算报告； 第 131 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； (6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书； (7)将基金清算结果报告中国证监会； (8)公布基金清算报告； (9)对基金剩余财产进行分配。 3、清算费用 清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基 金清算小组优先从基金财产中支付。 4、基金财产按下列顺序清偿： (1)支付清算费用； (2)交纳所欠税款； (3)清偿基金债务； (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 5、基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金清算小 组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计， 律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。 6、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 二十一、对基金份额持有人的服务 对于本基金份额持有人和潜在投资者，基金管理人将根据具体情况提供一系列的服务， 并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）客服中心电话服务 投资者拨打基金管理人客服热线400-888-5558（国内免长途话费）可享有如下服务： A、 自助语音服务：提供7×24小时电话自助语音的服务，可进行账户查询、基金净值、基金产 品等自助查询服务。 B、人工坐席服务：提供每周五天,每天不少于8小时的人工坐席服务（法 定节假日除外）。投资者可以通过该热线获得业务咨询、基金账户查询、交易情况查询、服 务投诉及建议、信息定制、资料修改等专项服务。 （二）综合对账单服务 第 132 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 大成基金按季度和年度为基金份额持有人提供综合对账单服务，服务形式包括网站自 助查询、电子邮件账单、手机短信账单、客服热线查询、纸质对账单邮寄等。其中，纸质对 账单邮寄仅限70岁以上持有人、或确有需要并已订制纸质对账单的持有人。 （三）财经汇资讯服务 大成财经汇是专为大成旗下持有人提供的资讯服务平台，财经汇提供专业、独家、一 手的理财资讯。投资者可登录基金管理人网站（www.dcfund.com.cn）财经汇平台免费使用。 （四）网站自助服务 基金管理人网站（www.dcfund.com.cn）为投资者提供基金账户及交易情况查询、个人 资料修改、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务，提供理财刊物查阅、公司公告、热点 问答、市场点评等信息资讯服务。同时，网站还设有电子邮箱服务（客户服务邮箱： callcenter@dcfund.com.cn）和网上在线答疑服务。 （五）网上交易服务 本基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通过基金管理人网站 www.dcfund.com.cn 可以办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、基金定投、分红方式修 改、账户资料修改、交易密码修改、交易情况查询和账户信息查询等各类业务。其中，基金 定投、转换等业务的开通时间，已另行公告为准。 （六）财富俱乐部 财富俱乐部是为基金份额持有人中的高端（VIP）客户专门设立的服务体系，将为高端 （VIP）客户提供专项的个性化服务。 （七）投资理财中心 大成基金深圳投资理财中心负责所辖区域高端（VIP）客户的柜台式服务工作。 （八）客户投诉建议受理服务 投资者可以通过基金管理人或销售机构的柜台、投资理财中心、客服热线、网站在线 栏目、电子邮件及信函等渠道进行投诉或提出建议。对于受理的投诉或建议，基金管理人承 诺最迟T+1日内给予回复；不能及时回复的，在约定的最晚主动联系客户时间内告知客户。 二十二、其他应披露的事项 （一）本基金管理人、基金托管人的托管业务部门目前无重大诉讼事项。 （二）最近3年本基金管理人、基金托管人的托管业务部门及高级管理人员没有受到任 第 133 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 何处罚。 （三）2018年9月26日至2019年3月25日发布的公告： 1. 2018年10月25日《大成消费主题混合型证券投资基金2018年第3季度报告》。 2. 2018年11月8日《大成基金管理有限公司关于撤销沈阳分公司的公告》。 3. 2018年11月9日《大成消费主题混合型证券投资基金更新招募说明书及摘要（2018年 2期）》。 4. 2018年12月4日《关于再次提请投资者及时更新已过期身份证件或者身份证明文件 的公告》。 5. 2019年1月12日《大成消费主题混合型证券投资基金变更基金经理公告》。 6. 2019年1月19日《大成消费主题混合型证券投资基金2018年第4季度报告》。 7. 2019年3月19日《关于提请投资者及时更新已过期身份证件及其他身份基本信息的公 告》。 （四）在此之前公告的招募说明书及更新的招募说明书与本更新的招募说明书内容若有 不一致之处，以本更新的招募说明书为准。 二十三、招募说明书更新部分的说明 本次招募说明书更新仅涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第十二条规定 的重大变更，即：（一）基金合同、基金托管协议相关内容发生变更；（二）变更基金简称（含 场内简称）、基金代码（含场内代码）；（三）变更基金管理人、基金托管人的法定名称；（四） 变更基金经理；（五）变更认购费、申购费、赎回费等费率；（六）其他对投资者有重大影响 的事项。变更事项涉及上述一种或多种情形，具体事项请参考基金管理人披露的关于上述重 大变更的相关公告，其他内容请以上一次更新的招募说明书为准。 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 （一）招募说明书的存放地点 本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构的办公场所， 第 134 页 大成消费主题混合型证券投资基金 更新招募说明书 并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上。 （二）招募说明书的查阅方式 投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的 复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。 二十五、备查文件 备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业场所，在 办公时间内可供免费查阅。 （一）经中国证监会备案的大成中证内地消费主题指数证券投资基金基金份额持有人大 会决议的文件 （二）《大成消费主题混合型证券投资基金基金合同》 （三）《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》 （四）《大成消费主题混合型证券投资基金托管协议》 （五）《北京市金杜律师事务所关于大成中证内地消费主题指数证券投资基金基金份额 持有人大会的法律意见书》 （六）基金管理人业务资格批件和营业执照 （七）基金托管人业务资格批件和营业执照 （八）中国证监会要求的其他文件 大成基金管理有限公司 2020 年 2 月 6 日 第 135 页