嘉实安心货币市场基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年6月21日 送出日期:2024年6月25日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 嘉实安心货币 基金代码 070028 下属基金简称 嘉实安心货币A 下属基金交易代码 070028 基金管理人 嘉实基金管理有限公司 基金托管人 中国银行股份有限公司 基金合同生效日 2011年12月28日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2022年5月18日 基金经理 张文玥 理的日期 证券从业日期 2008年6月1日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见《嘉实安心货币市场基金招募说明书》第十二部分“基金的投资”。 投资目标 以有效控制投资风险和保持较高流动性为优先目标,力求获得高于业绩比较基准的稳定 回报。 本基金投资于法律法规及监管机构允许基金投资的金融工具,包括:现金;期限在一年 以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在397天 投资范围 以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;以及中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行 适当程序后可以将其纳入投资范围。 本基金主要投资策略包括: 整体资产配置策略(根据宏观经济指标,决定组合的平均剩余期限(长/中/短)和 比例分布。根据各类资产的流动性特征,决定组合中各类资产的投资比例。根据各类资 产的信用等级及担保状况,决定组合的风险级别。) 主要投资策略 类别资产配置策略(根据整体策略要求,决定组合中类别资产的配置内容和各类别 投资的比例。根据不同类别资产的流动性指标,决定类别资产的当期配置比率。根据不 同类别资产的收益率水平、市场偏好、法律法规对基金投资的规定、基金合同、基金收 益目标、业绩比较基准等决定不同类别资产的目标配置比率。) 明细资产配置策略(第一步筛选,根据明细资产的剩余期限、资信等级、流动性指 标,决定是否纳入组合。第二步筛选,根据个别债券的收益率与剩余期限的配比,对照 基金的收益要求决定是否纳入组合。第三步筛选,根据个别债券的流动性指标,决定投 资总量。) 业绩比较基准 七天通知存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低 于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图 注:基金的过往业绩不代表未来表现;基金合同生效当年的相关数据根据当年实际存续期计算。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 赎回费 注:除法律法规或基金合同另有约定外,本基金份额类别不收取赎回费用(二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 0.33% 基金管理人和销售机构 托管费 0.1% 基金托管人 销 售 服 0.25% 销售机构 务费 审 计 费 54,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 其 他 费 基金合同生效后与基金相关的律师费、基金份额持有人大会费用等可以在基金财产中列支的其他 用 费用,按照国家有关规定和《基金合同》约定在基金财产中列支。费用类别详见本基金基金合同 及招募说明书或其更新。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 嘉实安心货币A基金运作综合费率(年化) 0.75% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金投资于货币市场,每万份基金基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 一)本基金特有的风险 为了更好保障投资安全性,基金管理人可能委托国际权威的评级机构对本基金进行评级。根据最高级的国际评级标准,货币市场基金的投资组合平均剩余期限一般为60天,但这样可能导致投资组合平均收益水平下降。 二)货币市场基金管理过程中共有的风险,如市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见嘉实基金管理有限公司官方网站:www.jsfund.cn;客服电话:400-600-8800。 1、《嘉实安心货币市场基金基金合同》 《嘉实安心货币市场基金托管协议》 《嘉实安心货币市场基金招募说明书》 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金每万份基金净收益和七日年化收益率 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料