嘉实信用债券型证券投资基金(A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年6月24日 送出日期:2024年6月25日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 嘉实信用债券 基金代码 070025 下属基金简称 嘉实信用债券A 下属基金交易代码 070025 基金管理人 嘉实基金管理有限公司 基金托管人 中国银行股份有限公司 基金合同生效日 2011年9月14日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 2022年1月14日 基金经理 赵国英 理的日期 证券从业日期 2004年5月1日 开始担任本基金基金经 2020年10月22日 基金经理 王立芹 理的日期 证券从业日期 2007年11月1日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见《嘉实信用债券型证券投资基金招募说明书》第十二部分“基金的投资”。 投资目标 本基金在控制风险和保持资产流动性的基础上,追求长期稳定增值。 本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券、货币市场工 具、股票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行的股票)、权证、以及法律、 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金主要投资于短期融资券、中期票据、企业债、公司债、金融债、地方政府债、次 级债、可转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证券、国债、央行票据、债券回购、 银行存款等固定收益类资产。 投资范围 本基金不从二级市场买入股票、权证等权益类金融工具,但可以参与一级市场股票 首次公开发行或增发,还可持有因所持可转换公司债券转股形成的股票、因持有股票被 派发的权证、因投资于可分离交易可转债而产生的权证。因上述原因持有的股票和权证 等资产,本基金应在其可交易之日起的6个月内卖出。 本基金投资组合的资产配置范围为:债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低 于80%,其中信用债券的投资比例不低于固定收益类资产的80%;股票等权益类资产占 基金资产的比例不超过20%,持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值 的比例不低于5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金所指信用债券是指短期融资券、中期票据、企业债、公司债、金融债(不含 政策性金融债)、地方政府债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证 券等除国债和央行票据之外的、非国家信用的固定收益类金融工具,以及法律法规或中 国证监会允许基金投资的其他信用类金融工具。 如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他金融品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金将深刻的基本面研究、严谨的信用分析与积极主动的投资风格相结合,通过自上 而下与自下而上的战略、战术运用,力争持续达到或超越业绩比较基准,为投资者长期 稳定地保值增值。 首先,本基金在宏观经济趋势研究、货币及财政政策趋势研究的基础上,以中长期 利率趋势分析和债券市场供求关系研究为核心,自上而下地决定债券组合久期、动态调 整大类金融资产比例,结合收益率水平曲线形态分析和类属资产相对估值分析,优化债 主要投资策略 券组合的期限结构和类属配置。其次,本基金在严谨深入的信用分析基础上,综合考量 信用债券的信用评级,以及各类债券的流动性、供求关系和收益率水平等,自下而上地 精选个券。另外,本基金也会关注股票一级市场、权证一级市场等其它相关市场存在的 投资机会,力争实现基金总体风险收益特征保持不变前提下的基金资产增值最大化。 具体包括:资产配置、债券投资策略(久期策略、期限结构和类属配置策略、信用 策略、互换策略、息差策略、资产支持证券(含资产收益计划)投资策略、可转换债券 投资策略)、新股投资策略、权证投资策略。 业绩比较基准 中国债券总指数收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金,高于货 币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 /持有期限(N) M<1,000,000 0.8% 申购费 1,000,000≤M<3,000,000 0.5% (前收费) 3,000,000≤M<5,000,000 0.3% M≥5,000,000 1,000元/笔 N<1年 0.1% 申购费 1年≤N<3年 0.05% (后收费) N≥3年 0% N<7天 1.5% 赎回费 7天≤N<365天 0.025% 365天≤N<730天 0.0125% N≥730天 0% 注:通过本公司直销中心申购本基金A类份额的养老金客户实施特定申购费率,适用的申购费率为对应申 购金额所适用的原申购费率的10%;申购费率为固定金额的,则按原费率执行,不再享有费率折扣。详见本 基金《招募说明书》及相关公告。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 0.7% 基金管理人和销售机构 托管费 0.2% 基金托管人 审 计 费 98,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 其 他 费 基金合同生效后与基金相关的律师费、基金份额持有人大会费用等可以在基金财产中列支的其他 用 费用,按照国家有关规定和《基金合同》约定在基金财产中列支。费用类别详见本基金基金合同 及招募说明书或其更新。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 嘉实信用债券A基金运作综合费率(年化) 0.91% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特有的风险 由于本基金所持有的固定收益类资产主要投资于短期融资券、中期票据、企业债、公司债、金融债(不含政策性金融债)、地方政府债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证券等除国债和央行票据之外的、非国家信用的固定收益类金融工具,本基金相对于普通的债券型基金而言面临着相对较高的信用风险。 2、基金管理过程中共有的风险 具体包括市场风险、管理风险、流动性风险和其他风险。(二)重要提示 中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见嘉实基金管理有限公司官方网站:www.jsfund.cn;客服电话:400-600-8800。 1、《嘉实信用债券型证券投资基金基金合同》 《嘉实信用债券型证券投资基金托管协议》 《嘉实信用债券型证券投资基金招募说明书》 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料