华安日日鑫更新的招募说明书摘要 华安日日鑫货币市场基金 更新的招募说明书摘要 (2016 年第 2 号) 基金管理人:华安基金管理有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 二零一六年七月  华安日日鑫更新的招募说明书摘要 重要提示 华安日日鑫货币市场基金(以下简称“本基金”)由华安基金管理有限公 司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监 督管理委员会2012年11月2日证监许可[2012]1442号文核准。本基金的基金合同 自2012年11月26日正式生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并 不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金 没有风险。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自 身的管理风险、技术风险和合规风险等。 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种。本基金的风 险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 投资有风险,投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法 律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经 验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得 基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基 金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人 的权利和义务,应详细查阅基金合同。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨 慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收 益。 本招募说明书摘要中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人 复核。除特别说明外,本招募说明书所载内容截止日为2016年5月26日,有关财 务数据截止日为2016年3月31日,净值表现截止日为2015年12月31日。  华安日日鑫更新的招募说明书摘要 目 录 一、基金管理人 ........................................................................................................... 1 二、基金托管人 ........................................................................................................... 6 三、相关服务机构 ....................................................................................................... 8 四、基金的名称 ......................................................................................................... 25 五、基金的类型 ......................................................................................................... 25 六、基金的投资目标 ................................................................................................. 26 七、基金的投资方向 ................................................................................................. 26 八、基金的投资策略 ................................................................................................. 26 九、基金的业绩比较基准 ......................................................................................... 29 十、基金的风险收益特征 ......................................................................................... 29 十一、基金投资组合报告 ......................................................................................... 30 十二、基金的业绩 ..................................................................................................... 34 十三、费用概览 ......................................................................................................... 34 十四、对招募说明书更新部分的说明 ..................................................................... 38  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 1、名称:华安基金管理有限公司 2、住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层 3、法定代表人:朱学华 4、设立日期:1998 年 6 月 4 日 5、批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]20 号 6、注册资本:1.5 亿元人民币 7、组织形式:有限责任公司 8、经营范围:从事基金管理业务、发起设立基金以及从事中国证监会批准 的其他业务 9、存续期间:持续经营 10、联系电话:(021)38969999 11、客户服务电话:40088-50099 12、联系人:王艳 13、网址:www.huaan.com.cn (二)注册资本和股权结构 1、注册资本:1.5 亿元人民币 2、股权结构 持股单位 持股占总股本比例 上海国际信托有限公司 20% 上海电气(集团)总公司 20% 上海锦江国际投资管理有限公司 20% 上海工业投资(集团)有限公司 20% 国泰君安投资管理股份有限公司 20% (三)主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员的姓名、从业简历、 1  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 学历及兼职情况等。 (1)董事会 朱学华先生,大专学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋,上海财政 证券有限公司党总支副书记,上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总 经理、工会主席,兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有 限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生,博士研究生学历。历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经 理,上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理(主持工作),上投摩根基金 管理有限责任公司副总经理,上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事 会办公室主任,华安基金管理有限公司副总经理。现任华安基金管理有限公司总 经理。 邱平先生,本科学历,高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记, 上海东风机械(集团)公司总裁助理、副总裁,上海全光网络科技股份公司总经 理,上海赛事商务有限公司总经理,上海东浩工艺品股份有限公司董事长,上海 国盛集团科教投资有限公司党委副书记、总裁、董事,上海建筑材料(集团)总 公司党委书记、董事长(法定代表人)、总裁。现任上海工业投资(集团)有限 公司党委副书记、执行董事(法定代表人)、总裁。 马名驹先生,工商管理硕士,高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事长、 总经理,上海东方上市企业博览中心副总经理。现任锦江国际(集团)有限公司 副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、上海锦江国际投资管理有限公司 董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司董事、华安基金管理有限公司董 事、长江养老保险股份有限公司董事、上海景域文化传播有限公司董事、Crystal Bright Developments Limited 董事、史带财产保险股份有限公司监事、上海上 国投资产管理有限公司监事。 董鑑华先生,大学学历,高级经济师。历任上海市审计局基建处科员、副主 任科员、处长助理、副处长,固定资产投资审计处副处长(主持工作)、处长, 上海市审计局财政审计处处长,上海电气(集团)总公司财务总监。现任上海电 气(集团)总公司副总裁、财务总监。 聂小刚先生,经济学博士。历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助 2  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 理业务董事、企业融资总部助理业务董事、总裁办公室主管、总裁办公室副经理、 营销管理总部副经理、董事会秘书处主任助理、董事会秘书处副主任、董事会秘 书处主任、上市办公室主任、国泰君安创新投资有限公司总裁等职务。现任国泰 君安证券股份有限公司战略管理部总经理。 独立董事: 吴伯庆先生,大学学历,一级律师,曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳 法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上 海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所 高级合伙人。 夏大慰先生,研究生学历,教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、 教授、博士生导师,中国工业经济学会副会长,财政部会计准则委员会咨询专家, 财政部企业内部控制标准委员会委员,香港中文大学名誉教授,复旦大学管理学 院兼职教授,上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。 (2)监事会 张志红女士,经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构 处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司 监管一处处长等职务,长城证券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算管理委 员会委员、合规总监、副总经理、投资决策委员会委员等职务,国泰君安证券股 份有限公司总裁助理、投行业务委员会副总裁、中小企业融资部总经理。现任国 泰君安证券股份有限公司总裁助理、投行业务委员会副总裁、华安基金管理有限 公司监事长。 赵敏先生,研究生学历。曾在上海社会科学院人口与发展研究所工作,历任 华安基金管理有限公司综合管理部总经理、电子商务部总经理、上海营销总部总 经理。现任华安基金管理有限公司总经理助理。 诸慧女士,研究生学历,经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高 级监察员,集中交易部总监助理。现任华安基金管理有限公司集中交易部总监。 (3)高级管理人员 朱学华先生,大专学历,17 年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局首 长处副团职参谋,上海财政证券有限公司党总支副书记,上海证券有限责任公司 3  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 党委书记、副董事长、副总经理、工会主席,兼任海际大和证券有限责任公司董 事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生,博士研究生学历,14 年证券、基金从业经验。历任上海证券有限 责任公司研究发展中心总经理,上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理 (主持工作),上投摩根基金管理有限责任公司副总经理,上海国际集团有限公 司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任,华安基金管理有限公司副总经理。 现任华安基金管理有限公司总经理。 章国富先生,博士研究生学历,28 年经济、金融从业经验。曾任上海财经大 学副教授、硕士生导师,上海大华会计师事务所会计师、中国诚信证券评估有限 公司上海分公司副总经理、上海华虹(集团)有限公司财务部副部长(主持工作)、 上海信虹投资管理有限公司副总经理兼上海新鑫投资有限公司财务总监、华安基 金管理有限公司督察长。现任华安基金管理有限公司副总经理。 薛珍女士,研究生学历,15 年证券、基金从业经验。曾任华东政法大学副 教授,中国证监会上海证管办机构处副处长,中国证监会上海监管局法制工作处 处长。现任华安基金管理有限公司督察长。 2、本基金基金经理 郑可成先生,硕士研究生,14 年证券基金从业经历。2001 年 7 月至 2004 年 12 月在闽发证券有限责任公司担任研究员,从事债券研究及投资,2005 年 1 月 至 2005 年 9 月在福建儒林投资顾问有限公司任研究员,2005 年 10 月至 2009 年 7 月在益民基金管理有限公司任基金经理,2009 年 8 月至今任职于华安基金管理 有限公司固定收益部。2010 年 12 月起担任华安稳固收益债券型证券投资基金的 基金经理。2012 年 9 月起同时担任华安安心收益债券型证券投资基金的基金经 理。2012 年 11 月起同时担任本基金的基金经理。2012 年 12 月起同时担任华安 信用增强债券型证券投资基金的基金经理。2013 年 5 月起同时担任华安保本混 合型证券投资基金的基金经理。2014 年 8 月起同时担任华安七日鑫短期理财债 券型证券投资基金、华安年年红定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2015 年 3 月起担任华安新动力灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2015 年 5 月起同时担任华安新机遇保本混合型证券投资基金的基金经理。2015 年 6 月起 同时担任华安添颐养老混合型发起式证券投资基金的基金经理。2015 年 11 月起, 4  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 同时担任华安安益保本混合型证券投资基金的基金经理;2015 年 12 月起,同时 担任华安乐惠保本混合型证券投资基金的基金经理。2016 年 2 月起,同时担任 华安安康保本混合型证券投资基金的基金经理。 李邦长先生,硕士研究生,具有基金从业资格证书.曾任安永华明会计师事 务所审计师,2010 年 3 月加入华安基金管理有限公司,先后从事基金运营、债 券交易和债券研究等工作,2014 年 9 月起担任基金经理助理,2016 年 3 月起担 任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、华安季季鑫短期理财债券型证券投 资基金、华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金、华安日日鑫货币市场基金的 基金经理。 孙丽娜女士,硕士研究生,5 年债券、基金行业从业经验。曾任上海国际货 币经纪公司债券经纪人。2010 年 8 月加入华安基金管理有限公司,先后担任债 券交易员、基金经理助理。2014 年 8 月起担任本基金及华安汇财通货币市场基 金、华安七日鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2014 年 10 月起同时 担任华安现金富利投资基金的基金经理。2015 年 2 月起担任华安年年盈定期开 放债券型证券投资基金的基金经理。2015 年 6 月起同时担任华安添颐养老混合 型发起式证券投资基金的基金经理。 历任基金经理: 张晟刚先生,自 2013 年 1 月 25 日至 2014 年 8 月 30 日,担任华安日日鑫货 币市场基金基金经理。 3、本公司采取集体投资决策制度,固定收益投资决策委员会成员的姓名和 职务如下: 赵 敏先生,总经理助理 杨 明先生,投资研究部高级总监 贺 涛先生,固定收益部总监、基金经理 上述人员之间不存在亲属关系。 4、业务人员的准备情况: 截至 2016 年 3 月 31 日,公司目前共有员工 327 人(含香港公司 7 人), 其中 55.6%具有硕士及以上学位,84.7%以上具有三年证券业或五年金融业从业 经历,具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位 5  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 及有关管理部门的处罚。公司业务由投资与研究、营销、后台支持等三个业务板 块组成。 二、基金托管人 (一)基金托管人基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年 09 月 17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田 青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份 制商业银行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股 票代码 939),于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2015 年末,本集团资产总额 18.35 万亿元,较上年增长 9.59%;客户贷款和 垫款总额 10.49 万亿元,增长 10.67%;客户存款总额 13.67 万亿元,增长 5.96%。 净利润 2,289 亿元,增长 0.28%;营业收入 6,052 亿元,增长 6.09%,其中,利 息净收入增长 4.65%,手续费及佣金净收入增长 4.62%。平均资产回报率 1.30%, 加权平均净资产收益率 17.27%,成本收入比 26.98%,资本充足率 15.39%,主要 财务指标领先同业。 物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展,综合性网 点数量达 1.45 万个,综合营销团队 2.15 万个,综合柜员占比达到 88%。启动深 圳等 8 家分行物理渠道全面转型创新试点,智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网 点建设有序推进。电子银行主渠道作用进一步凸显,电子银行和自助渠道账务性 6  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 交易量占比达 95.58%,较上年提升 7.55 个百分点;同时推广账号支付、手机支 付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等五种在线支付方式,成功实现绝大多数主要 快捷支付业务的全行集中处理。 转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张,消费交易额 2.22 万亿 元,多项核心指标继续保持同业领先。金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数 量增长 23.08%,客户金融资产总量增长 32.94%。非金融企业债务融资工具累计 承销 5,316 亿元,承销额市场领先。资产托管业务规模 7.17 万亿元,增长 67.36%; 托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。人民币国际清算网络建设再获 突破,继伦敦之后,再获任瑞士、智利人民币清算行资格;上海自贸区、新疆霍 尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。 2015 年,本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项,并独家荣获美国《环 球金融》杂志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企 业财资》杂志“中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志 2015 年 “世界银行品牌 1000 强”中,以一级资本总额位列全球第二;在美国《福布斯》 杂志 2015 年度全球企业 2000 强中位列第二。 中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险 资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核 算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室,在上海设有投资托管服 务上海备份中心,共有员工 220 余人。自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计 师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行 信贷部、总行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、 总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行 业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国 建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和 个人存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 7  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 信贷二部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户 部和中国建设银行北京市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务 等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长 期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉 持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管 人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品 种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐 全的商业银行之一。截至 2016 年一季度末,中国建设银行已托管 584 只证券投 资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度 认同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评 为“中国最佳托管银行”。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 (1)华安基金管理有限公司上海业务部 地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31 层 电话:(021)38969960 传真:(021)58406138 联系人:姚佳岑 (2)华安基金管理有限公司北京分公司 8  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 地址:北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室 电话:(010)57635999 传真:(010)66214061 联系人:朱江 (3)华安基金管理有限公司广州分公司 地址:广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座 504 单元 电话:(020)38082891 传真:(020)38082079 联系人:林承壮 (4)华安基金管理有限公司西安分公司 地址:西安市碑林区南关正街 88 号长安国际中心 A 座 706 室 电话:(029)87651812 传真:(029)87651820 联系人:翟 均 (5)华安基金管理有限公司成都分公司 地址:成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K-1212L 电话:(028)85268583 传真:(028)85268827 联系人:张晓帆 (6)华安基金管理有限公司沈阳分公司 地址:沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座 2103 室 电话:(024)22522733 传真:(024)22521633 联系人:杨贺 (7)华安基金管理有限公司电子交易平台 华安电子交易网站:www.huaan.com.cn 华安电子交易热线:40088-50099 智能手机 APP 平台:iPhone 交易客户端、Android 交易客户端 传真电话:(021)33626962 联系人:谢伯恩 9  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 2、代销机构 (1) 中国建设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 客户服务电话:95533 网址:www.ccb.com (2) 交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明 电话:(021)58781234 传真:(021)58408483 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (3) 中国银行股份有限公司 注册地址:中国北京市复兴门内大街 1 号 办公地址:中国北京市复兴门内大街 1 号 法定代表人:田国立 电话:(86)10-66596688 传真:(86)10-66594568 客户服务电话:95566 网址:www.boc.cn (4) 中国农业银行股份有限公司 注册地址:中国北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人:刘士余 客户服务电话:95599 10  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 网址:www.abchina.cn (5) 招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人:李建红 电话:(0755)83198888 传真:(0755)83195109 客户服务电话:95555 网址:www.cmbchina.com (6) 中信银行股份有限公司 注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人: 常振明 电话:86-10-65558000 传真:86-10-65550809 客户服务电话:95558 网址:bank.ecitic.com (7) 中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎 客户服务电话:95568 传真:(010)68466796 网址:www.cmbc.com.cn (8) 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址:中国上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 办公地址:中国上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 法定代表人:冀光恒 客户服务电话:(021)962999 网址:www.srcb.com 11  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 (9) 天相投资顾问有限公司 注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层 法定代表人: 林义相 电话:(010)66045608 传真:(010)66045500 客户服务电话:(010)66045678 网址:www.txsec.com.cn 或 jijin.txsec.com (10)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址:上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座 18F 法定代表人:王莉 联系人:吴卫东 电话:021-20835787 传真:021-20835879 客户服务电话:400-920-0022 网址:licaike.hexun.com (11)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C 栋 2 楼 法定代表人:汪静波 客户服务电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com (12)深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 法定代表人:薛峰 客户服务电话:4006-788-887 网址: www.jjmmw.com www.zlfund.cn (13)上海天天基金销售有限公司 12  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 注册地址:浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室 办公地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦 2 楼 法定代表人:其实 客服电话:400-181-8188 网址:www.1234567.com.cn (14)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号 903-906 室 法定代表人:杨文斌 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (15)杭州数米基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号 12 楼 法定代表人:陈柏青 客服电话:4000-766-123 网址: www.fund123.cn (16)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表人:张跃伟 客服电话:400-820-2899 网址: www.e-rich.com.cn (17)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:杭州市西湖区文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼 法定代表人:易峥 客户服务电话:0571-88920897 4008-773-772 网址:www.5ifund.com 13  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 (18)北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层 法定代表人:闫振杰 客户服务电话:400-888-6661 网址:www.myfp.cn (19)中期资产管理有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层 办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层 法定代表人:路瑶 客户服务电话:95162,4008888160 网址:www.cifcofund.com (20)众升财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 3201 单元 办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院盘古大观 A 座 3201 法定代表人:李招弟 客户服务电话:4008080069 网址:www.wy-fund.com. (21)中国国际期货有限公司 注册地址: 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 办公地址: 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 法定代表人: 王兵 客服电话: 95162 公司网站: www.cifco.net (22)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址:上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 层 法定代表人:杨德红 14  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 电话:(021)38676798 传真:(021)38670798 客户服务电话: 400-8888-666 网址:www.gtja.com (23)中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址:北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表人:王常青 客户服务电话: 95587 公司网站:www.csc108.com (24)招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层 办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层 法定代表人:宫少林 客户服务热线:95565 网站:www.newone.com.cn (25)中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 电话:(0755)23835383 传真:(010)60836029 客户服务电话:0755-23835888 网址:www.cs.ecitic.com (26)海通证券股份有限公司 注册地址:上海市广东路 689 号 办公地址:上海市广东路 689 号 法定代表人:王开国 客户服务电话:400-8888-001、95553 15  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 网址:www.htsec.com (27)中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人:杨宝林 客户服务电话:95548 网址:www.zxwt.com.cn (28)信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址:北京西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人:张志刚 电话:(010)63081000 传真:(010)63080978 客户服务电话:400-800-8899 网址:www.cindasc.com (29)光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 客户服务电话:95525 网址:www.ebscn.com (30)上海证券有限责任公司 注册地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 办公地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表人:李俊杰 客户服务电话:4008918918 网址:www.shzq.com (31)新时代证券股份有限公司 注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 16  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 办公地址:北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 15 层 法定代表人:田德军 电话:(010)83561149 传真:(010)83561094 客户服务电话:400-698-9898 网址:www.xsdzq.cn (32)华安证券股份有限公司 注册地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表人:李工 客户服务电话:95318 公司网站:www.hazq.com (33)中泰证券有限公司 注册地址:山东省济南市经七路 86 号 办公地址:山东省济南市经七路 86 号 法定代表人:李玮 客户服务电话:95538 公司网站:http://www.zts.com.cn/ (34)联讯证券股份有限公司 注册地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心 西面一层大堂和三、四层 办公地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心 西面一层大堂和三、四层 法定代表人:徐刚 客户服务电话:95564 网址:http://www.lxsec.com (35)天风证券股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼 办公地址:武汉市武昌区中南路 99 号武汉保利广场 A 座 37 楼 17  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 法定代表人:余磊 电话:(027)87618889 传真:(027)87618863 客户服务电话:(028)86712334 网址:www.tfzq.com (36)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层 法定代表人:陈操 电话:(010)58325395 传真:(010)58325282 客户服务电话:400-850-7771 网址:https://t.jrj.com/ (37)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层 法定代表人:李梅 电话:021-33389888 传真:021-33388224 客户服务电话:021-96250500 网址:www.swhysc.com (38)太平洋证券股份有限公司 注册地址:云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层 办公地址:云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层 法定代表人:李长伟 客户服务电话:0871-68898130 网址:http://www.tpyzq.com (39)上海汇付金融服务有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室 18  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 办公地址: 上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 法定代表人: 张皛 联系电话: 021-33323998 传真号码: 021-33323993 客户服务电话: 400-820-2819 网址: fund.bundtrade.com (40)泉州银行股份有限公司 注册地址:泉州市云鹿路 3 号 办公地址: 泉州市云鹿路 3 号 法定代表人:傅子能 联系电话:0595-22551071 传真号码:0595-22505215 (41)一路财富(北京)信息科技有限公司 地址: 北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人:吴雪秀 客服电话:4000011566 网址:www.yilucaifu.com (42)北京恒天明泽基金销售有限公司 地址: 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 法定代表人:梁越 客服电话:4008980618 网址:www.chtfund.com/ (43)海银基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元 办公地址:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元 法定代表人: 刘惠 联系电话: 021-80133888 传真号码:021-80133413 客户服务电话: 400-808-1016 网址: http://www.fundhaiyin.com 19  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 (44)上海陆金所资产管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人: 郭坚 联系人:宁博宇 联系电话:021-20665952 传真号码:021-22066653 (45)上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 法定代表人: 燕斌 客户服务电话: 400-046-6788 网址: www.66zichan.com (46)深圳富济财富管理有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室 办公地址:深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418 室 法定代表人:齐小贺 客户服务电话:0755-83999913 网址: www.jinqianwo.cn (47)北京乐融多源投资咨询有限公司 地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 法定代表人:董浩 客户服务电话: 400-068-1176 网址: www.jimufund.com (48)大泰金石投资管理有限公司 注册地址:南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室 办公地址: 上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼 法定代表人:袁顾明 联系电话:021-22267987 20  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 传真号码:021-22268089 网址: www.dtfunds.com/ (49)珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室—3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道 1 号宝利国际广场南塔 12 楼 法定代表人:肖雯 联系电话:020-89629021 传真号码:020-89629011 (50)华龙证券有限责任公司 注册地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼 办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼 法定代表人:李晓安 电话:(0931)4890100 传真:(0931)4890118 客户服务电话: 0931-4890619 网址:www.hlzqgs.com (51)宏信证券有限责任公司 注册地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼 办公地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼 法定代表人: 吴玉明 客服电话: 4008-366-366 网址: http://www.hxzq.cn (52)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代表人: 沈继伟 联系电话: 86-021-50583533 传真号码: 86-021-50583633 客户服务电话: 4000676266 网址: www.leadbank.com.cn 21  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 (53)中国国际金融股份有限公司 注册地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层、26层、27层及28层 法定代表人:丁学东 电话:(010)65051166 传真:(010)65051156 客户服务电话:(010)65051166 网址:www.cicc.com.cn (54)北京君德汇富投资咨询有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室 办公地址:北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室 法定代表人: 李振 联系电话:65181028 传真号码:65174782、客户服务电话: 400-066-9355 网站:www.kstreasure.com (55)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 法定代表人:彭运年 客户服务电话: 4008909998 网址: www.jnlc.com (56)泰信财富投资管理有限公司 地址: 北京市石景山区实兴大街30号院3号楼8层8995房间 法定代表人:李静 客户服务电话: 400-168-7575 网址:www.taixincf.com 57)上海凯石财富基金销售有限公司 地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 法定代表人:陈继武 客户服务电话: 4000 178 000 22  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 网址: www.lingxianfund.com (58)上海中正达广投资管理有限公司 地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号302室 法定代表人:黄欣 客户服务电话: 400-6767-523 网址: www.zzwealth.cn (59)苏州银行股份有限公司 注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号 办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号 法定代表人:王兰凤 联系电话:0512-65280149 传真号码:0512-69868370 (60)扬州国信嘉利投资理财有限公司 地址:扬州市邗江区文昌西路56号公园国际大厦3层 法定代表人:沈桂明 客户服务电话:400-021-6088 网站:www.gxjlcn.com (61) 北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层 办公地址:北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层 法定代表人: 赵荣春 联系电话:010-57418813 传真号码:010-57569671 (62)北京格上富信投资顾问有限公司 注册地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 办公地址: 北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 法定代表人: 李悦章 联系电话: (010)65983311 传真号码:(010)65983333 23  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 (63)中经北证(北京)资产管理有限公司 注册地址:北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层 办公地址: 北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层 法定代表人: 徐福星 联系电话: 010-68292745 传真号码: 010-68292941 (64)浙江金观诚财富管理有限公司 注册地址:杭州市拱墅区登云路45号(锦昌大厦)1幢10楼1001室 办公地址: 杭州市拱墅区登云路45号锦昌大厦一楼金观诚财富 法定代表人: 徐黎云 联系电话: 0571-88337717 传真号码: 0571-88337666 (65)平安证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层 办公地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层 法定代表人: 谢永林 电话:4008866338 传真:(0755)82400862 客户服务电话:95511-8 网址:stock.pingan.com (二)注册登记机构 名称:华安基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层 法定代表人:朱学华 电话:(021)38969999 传真:(021)33627962 联系人:赵良 客户服务中心电话:40088-50099 (三)出具法律意见书的律师事务所 24  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 名称:通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:韩炯 电话:(021)31358666 传真:(021)31358716 联系人:安冬 经办律师:吕红、安冬 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼(东三办公 楼)16 层 办公地址:上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼 执行事务合伙人:毛鞍宁 电话:(021)22288888 传真:(021)22280000 联系人: 郭杭翔 经办会计师: 郭杭翔,蒋燕华 四、基金的名称 本基金名称:华安日日鑫货币市场基金 五、基金的类型 本基金类型:契约型,开放式,货币市场基金。 25  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 六、基金的投资目标 在力求本金安全、确保基金资产流动性的基础上,追求稳定的当期收益,谋 求资产的稳定增值。 七、基金的投资方向 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:现金,通知 存款,短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单,期限在一 年以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩 余期限(或回售期限)在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、中期 票据,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金将根据市场情况和可投资品种的容量,在严谨深入的研究分析基础 上,综合考量宏观经济形势、市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款 交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等,确定各类货币市场工具的配 置比例并进行积极的投资组合管理,在保证基金资产的安全性和流动性的基础上 力争为投资人创造稳定的收益。 1.整体资产配置策略 根据宏观经济指标(通货膨胀率、GDP 增长率、货币供应量、就业率水平、 26  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 利率水平和市场预期、汇率等)、央行货币政策和市场资金供求状况,进行大势 研判、形成货币市场收益率曲线预期并据此确定组合的平均剩余期限和各期限品 种比例分布。比如,根据历史上我国短期资金市场利率的走势,在年初、年末资 金利率较高时按哑铃策略配置基金资产,而在年中资金利率偏低时则按梯形策略 配置基金资产。 2.类属资产配置策略 根据各类货币市场工具的市场收益率水平(持有期收益率、到期收益率、票 面利率、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类别资产收益差异等) 和利差变化,确定优先配置的资产类别。同时,结合各类资产的流动性特征(市 场容量、平均日交易量、交易场所、机构投资者持有情况、回购抵押数量等), 决定组合中各类资产的配置比例。 3.个券选择策略 在个券选择层面,本基金将首先从安全性角度出发,优先选择央票、短期国 债等利率品种以回避信用风险。对于信用资质较高的信用类品种,本基金也可择 优配置。具体来说,基金管理人将通过“华安信用评级模型”对市场公开发行的 所有短期融资券、中期票据、企业债等信用债券进行独立的内部评级,形成 2-5 级的内部评级结果,3 级以上(含)为可投资范围。在具体券种的选择上,基金 管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,从合格的投资范围中找出收益率明显 偏高的券种,并客观分析收益率出现偏离的原因,判别出因市场因素导致真正低 估的个券进行重点关注。 对于含有回售条款的债券,本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以内的债 券,并在回售日进行回售或在回售日前卖出。 4.流动性管理策略 在流动性优先的原则下,本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性 资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合 久期等方式保持较高的资产组合整体流动性。同时,基金管理人将密切关注基金 的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素,对投资组合的现金比 例进行结构化管理。此外,基金还可根据回购等具体投资品种的市场特性,采用 持续滚动投资等方式以提高基金资产的整体变现能力。 27  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 (五)投资管理的基本程序 1、决策依据 (1)国家有关法律、法规和《基金合同》的相关规定; (2)宏观经济发展态势、货币政策和财政政策执行状况以及证券市场运行 环境等。 2、决策机制和投资操作程序 (1)决策机制 本基金实行三级决策体系下的基金经理负责制。三级决策体系的责任主体是 投资决策委员会、投资协调小组和基金经理。决策管理的原则是集体决策、分层 授权、职责明确和运作规范。 (2)投资操作程序 本基金投资过程可分为以下几个步骤: ① 研究发展部和数量分析小组向投资决策委员会会议提交宏观经济分析报 告、利率分析报告、市场分析报告和数量分析报告,研究发展部、基金投资部和 固定收益部提交投资策略分析报告,投资协调小组提交资产配置建议报告,基金 经理提交投资组合分析报告和未来操作建议,供投资决策委员会会议讨论。 ② 投资决策委员会月度会议讨论上述报告,并形成月度投资决策建议,确 定以组合平均剩余期限控制为核心的基金投资组合的投资策略和投资计划。 ③ 投资协调小组在投资决策委员会决议的框架下提出重点类属、重点券种、 个券选择配置计划。 ④ 基金经理根据基金合同、决策会议决议、投资协调小组建议和本基金投 资限制,构建投资组合。 ⑤ 基金经理将投资指令下达给集中交易室,由交易员组织实施具体操作; 操作过程中交易员须提出完成组合投资的时间安排和价格控制目标,并据此开展 交易。 ⑥ 合规监察稽核部对投资决策实施实行全面监控。 ⑦ 风险管理部定期对投资组合进行归因分析和绩效评估。 ⑧ 基金经理在归因分析报告的基础上,根据宏观经济、市场走势和品种收 28  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 益率等变化对投资组合进行调整,并根据调整要求对交易员下达投资指令,交易 员完成投资指令、实现投资组合的调整。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准:同期七天通知存款利率(税后)。 七天通知存款是一种不约定存期,支取时提前七天通知银行、约定支取日期 和金额即可支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期 存款利息的收益。本基金作为货币市场基金,定位于理财产品和现金管理工具, 具有低风险、收益稳定、高流动性的特征,在功能和特性上均与七天通知存款较 为接近。同时,七天通知存款利率还具有透明、权威的特点。因此,根据基金的 投资目标、风险收益及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后) 作为业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者证券市场中有其他代表性更强、更科学客 观的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理人可依据维护基金份额持有人合 法权益的原则,在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调 整。调整业绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告,而无需基金份额持有人 大会审议。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险 和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 29  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 十一、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2016 年 4 月 15 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2016 年 3 月 31 日。 1 报告期末基金资产组合情况 占基金总资产 序号 项目 金额(元) 的比例(%) 1 固定收益投资 799,039,704.59 36.64 其中:债券 799,039,704.59 36.64 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 758,543,257.81 34.78 其中:买断式回购的买入返售金融 - - 资产 3 银行存款和结算备付金合计 597,748,178.41 27.41 4 其他资产 25,666,049.77 1.18 5 合计 2,180,997,190.58 100.00 2 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 15.75 其中:买断式回购融资 - 项目 占基金资产净值 序号 金额 比例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 163,999,398.00 8.16 30  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融 资余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 40%的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的40%。 3 基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 61 报告期内投资组合平均剩余期限最 87 高值 报告期内投资组合平均剩余期限最 61 低值 报告期内投资组合平均剩余期限超过 90 天情况说明 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过90天。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 各期限资产占基金资 各期限负债占基金资 序号 平均剩余期限 产净值的比例(%) 产净值的比例(%) 1 30天以内 56.36 8.16 其中:剩余存续期超过397天的 - - 浮动利率债 2 30天(含)—60天 7.36 - 其中:剩余存续期超过397天的 - - 31  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 浮动利率债 3 60天(含)—90天 24.35 - 其中:剩余存续期超过397天的 - - 浮动利率债 4 90天(含)—180天 9.67 - 其中:剩余存续期超过397天的 - - 浮动利率债 5 180天(含)—397天(含) 9.45 - 其中:剩余存续期超过397天的 - - 浮动利率债 合计 107.19 8.16 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 占基金资产净值 序号 债券品种 摊余成本(元) 比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 70,010,292.22 3.48 其中:政策性金融债 70,010,292.22 3.48 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 579,931,337.45 28.84 6 中期票据 - - 7 同业存单 149,098,074.92 7.41 8 其他 - - 9 合计 799,039,704.59 39.74 剩余存续期超过 397 天的浮 10 - - 动利率债券 32  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 5 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 占基金资 债券数量 序号 债券代码 债券名称 摊余成本(元) 产净值比 (张) 例(%) 1 150206 15 国开 06 600,000 60,017,647.99 2.98 2 111615027 16 民生 CD027 500,000 49,708,044.16 2.47 15 泉州银行 3 111593475 400,000 39,660,144.85 1.97 CD075 4 041562036 15 阳泉 CP004 300,000 30,029,813.38 1.49 15 京能洁能 5 011599555 300,000 29,996,496.31 1.49 SCP004 16 厦翔业 6 011699303 300,000 29,996,096.32 1.49 SCP002 16 东北证券 7 071617001 300,000 29,995,393.90 1.49 CP001 15 潞安 8 011599891 300,000 29,992,605.43 1.49 SCP005 9 041662009 16 同煤 CP001 300,000 29,987,250.81 1.49 10 111617009 16 光大 CD009 300,000 29,973,540.23 1.49 6“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 4次 报告期内偏离度的最高值 0.2218% 报告期内偏离度的最低值 -0.3348% 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1795% 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 33  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8 投资组合报告附注 8.1 基金计价方法说明 本基金计价采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或商 定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按照实际利率法每日计提 收益。 本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.00 元。 8.2 本报告期内本基金不存在剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值 20%的情况。 8.3 本基金本报告期内不存在投资的前十名证券的发行主体被监管部门立案调 查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 8.4 其他各项资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 11,135,320.34 4 应收申购款 14,530,729.43 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 25,666,049.77 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 34  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 (一)基金净值表现 历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 (截止时间 2015 年 12 月 31 日) 1 华安日日鑫货币 A 业绩比 业绩比较 净值 净值增 较基准 基准收益 增长率 长率标 ①-③ ②-④ 阶段 收益率 率标准差 ① 准差② ③ ④ 自 2012-11-26 (合同生效日) 0.2925% 0.0043% 0.1065% 0.0000% 0.1860% 0.0043% 至 2012-12-31 2013-1-1 至 4.0183% 0.0039% 1.0800% 0.0000% 2.9383% 0.0039% 2013-12-31 2014-1-1 至 4.6074% 0.0046% 1.0800% 0.0000% 3.5274% 0.0046% 2014-12-31 2015-1-1 至 3.6984% 0.0036% 1.0800% 0.0000% 2.6184% 0.0036% 2015-12-31 2 华安日日鑫货币 B 业绩比 业绩比较 净值 净值增 较基准 基准收益 增长率 长率标 ①-③ ②-④ 阶段 收益率 率标准差 ① 准差② ③ ④ 自 2012-11-26 (合同生效日) 0.3161% 0.0043% 0.1065% 0.0000% 0.2096% 0.0043% 至 2012-12-31 2013-1-1 至 4.2671% 0.0040% 1.0800% 0.0000% 3.1871% 0.0040% 35  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 2013-12-31 2014-1-1 至 4.8569% 0.0046% 1.0800% 0.0000% 3.7769% 0.0046% 2014-12-31 2015-1-1 至 3.9478% 0.0036% 1.0800% 0.0000% 2.8678% 0.0036% 2015-12-31 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 十三、费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1、基金管理人的管理费 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。计 算方法如下: H=E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据,自动于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管 理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。计 算方法如下: H=E×年托管费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致 的财务数据,自动于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托 管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 36  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 (二)与基金销售有关的费用 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类的 基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金 份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类 的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基 金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对 一致的财务数据,自动于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给注 册登记机构,由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可 抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。 (三)其他费用 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、基金财产拨划支付的银行费用; 5、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 8、基金的证券交易费用; 9、基金的开户费用、账户维护费用; 10、依法可以在基金财产中列支的其他费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定, 法律法规另有规定时从其规定。 除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有 37  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 (四)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金合同生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 (五)费用调整 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管 费率和销售服务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体 上刊登公告。 (六)基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管 理办法》及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管 理活动,对本基金的原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下: 章节 主要更新内容 重要提示 更新了重要提示的相关内容。 三、基金管理人 更新了基金管理人相关信息。 38  华安日日鑫货币基金更新的招书摘要 四、基金托管人 更新了基金托管人的相关信息。 五、相关服务机构 更新了部分代销机构的信息。 十、基金的投资 更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。 十一、基金的业绩 更新本基金业绩至最新。 二十二、对基金投资 更新了开通基金电子直销交易资金结算的第三方支付渠 人的服务 道,详见招募说明书。 二十三、其他应披露 披露了自 2015 年 11 月 26 日至 2016 年 5 月 26 日期间本基 事项 金的公告信息。 华安基金管理有限公司 二○一六年七月九日 39