华安信用四季红债券型证券投资基金(华安信用四季 红债券A)基金产品资料概要更新 编制日期:2021年11月15日 送出日期:2021年11月16日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华安信用四季红债券 基金代码 040026 下属基金简称 华安信用四季红债券A 下属基金代码 040026 基金管理人 华安基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限 公司 基金合同生效日 2011-12-08 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 开放式(普通开放式) 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2011-12-08 苏玉平 基金经理的日期 证券从业日期 1997-03-01 开始担任本基金 2021-08-16 基金经理 魏媛媛 基金经理的日期 证券从业日期 2013-07-01 开始担任本基金 2021-11-11 吴文明 基金经理的日期 证券从业日期 2009-07-05 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。 投资目标 本基金以信用债券为主要投资对象,在合理控制信用风险的基础上谨 慎投资,力争实现基金资产的长期稳定增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行 和上市的债券、货币市场工具、资产支持证券、权证及法律法规或中 国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关 规定)。 投资范围 本基金主要投资于固定收益类资产,包括国债、中央银行票据、地方 政府债、中期票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、可转债、 分离交易可转债、资产支持证券、次级债、债券回购、期限在一年期 以内的定期存款等。本基金不投资股票,也不直接在二级市场买入可 转债和权证,但可以参与一级市场可转债的申购,并可持有因投资分 离交易可转债而产生的权证。因上述原因持有的可转债和权证,本基 金应在其可交易之日起的30个交易日内卖出。 本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%,其中对 信用债券的投资比例不低于固定收益类资产的80%;现金或到期日在 一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%,其中现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;权证的投资比例不 超过基金资产净值的3%。 本基金所指信用债券包括中期票据、金融债(不含政策性金融债)、 企业债、公司债、短期融资券、可转债、分离交易可转债、资产支持 证券等除国债、政策性金融债和中央银行票据之外的、非国家信用的 固定收益类金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在 履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 1、资产配置策略 2、信用债券投资策略 主要投资策略 3、其他债券投资策略 4、资产支持证券投资策略 5、权证投资策略 业绩比较基准 中债企业债总指数收益率×65%+中债国债总指数收益率×35% 风险收益特征 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低风险的品种,其预期 的风险收益水平低于股票基金和混合基金,高于货币市场基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:基金合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增长率,基金的过往业绩 不代表未来表现 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M < 100万元 0.80% 非养老 金客户 100万元≤ M < 300万元 0.50% 非养老 金客户 300万元≤ M < 500万元 0.30% 非养老 申购费(前收费) 金客户 M ≥ 500万元 每笔1000元 非养老 金客户 养老金 - 每笔500元 客户 (直 销) N < 7天 1.50% 赎回费 7天≤ N < 30天 0.10% N ≥ 30天 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.40% 托管费 0.10% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 (一)本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 (二)本基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括但不限于市场风险、管理风险、流动性风险、其他风险等。 (三)本基金的特定风险 本基金投资于信用债券的投资比例不低于固定收益类资产的80%,主要投资于具有国内信用评级机构认定的债项评级在AAA级以下、投资级以上的信用债券。信用债券包括金融债(不含政策性金融债)、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、可转债、分离交易可转债、资产支持证券等除国债和中央银行票据之外的、非国家信用的固定收益类金融工具。这些品种发生违约的可能性高于国债。若信用债券发行人出现违约、不能按时或全额支付本金和利息,将导致基金资产发生损失,出现信用风险。相对于普通的债券型基金而言,本基金面临着相对更高的信用风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不得保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站:www.huaan.com.cn;客户服务电话:40088-50099 (一)基金合同、托管协议、招募说明书 (二)定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告 (三)基金份额净值 (四)基金销售机构及联系方式 (五)其他重要资料