华安大中华升级股票型证券投资基金(华安大中华升 级股票(QDII)A)基金产品资料概要更新 编制日期:2023年3月2日 送出日期:2023年3月3日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华安大中华升级股票 基金代码 040021 (QDII) 下属基金简称 华安大中华升级股票 下属基金代码 040021 (QDII)A 基金管理人 华安基金管理有限公司 基金托管人 中国银行股份有限公司 中国银行(香港)有限公 境外投资顾问 - 境外托管人 司 Bank of China (Hong Kong) Limited 基金合同生效日 2011-05-17 基金类型 股票型 交易币种 人民币 运作方式 开放式(普通开放式) 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2011-05-17 苏圻涵 基金经理的日期 证券从业日期 2004-06-01 基金经理 开始担任本基金 2011-05-17 翁启森 基金经理的日期 证券从业日期 1994-08-01 注:华安大中华升级股票型证券投资基金自2022年11月3日起新增C类基金份额。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。 投资目标 在合理控制投资风险和保障基金资产流动性的基础上,追求中长期资 本增值,力求为投资者获取超越业绩比较基准的回报。 本基金投资范围为大中华地区企业,包括中国大陆、香港特别行政区、 澳门特别行政区和台湾地区企业在境外几个主要证券市场(如香港、 台湾、新加坡、美国、英国等证券市场)发行的股票、存托凭证及其 投资范围 他衍生产品等;同时为更好地实现投资目标,本基金也可少量投资于 东亚及东盟区域市场,包括韩国、印尼、马来西亚、菲律宾、泰国等 证券市场交易的普通股、优先股、存托凭证及其他衍生产品等;投资 范围亦包括债券、货币市场工具和中国证监会允许基金投资的其他金 融工具。 本基金所指的大中华地区企业是企业注册地或企业主营业务收入主 要来源地属于中国大陆、香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地 区区域范畴内。 本基金的投资组合为:股票资产不低于基金资产的60%,其中不低于 85%的股票资产投资于在香港、台湾、新加坡、美国、英国证券市场 交易的大中华地区企业,不高于15%的股票资产投资于东亚及东盟区 域市场;现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种,基金管理人在 履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 1、资产配置策略 主要投资策略 2、股票投资策略 3、固定收益投资策略 4、金融衍生品投资策略 业绩比较基准 MSCI 金龙净总收益指数(MSCI Golden Dragon Net Total Return Index) 本基金是一只主动投资的股票型基金,基金的风险与预期收益都要高 风险收益特征 于混合型基金、债券型基金和货币市场基金,属于证券投资基金中的 高风险品种。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2022-12-31 7.61% 银行存款和结算 备付金合计 35.79% 其他资产 56.60% 权益投资 区域配置图表 数据截止日期:2022-12-31 1.08% 美国 59.12% 中国香港 注:本基金本报告期末未持有股票及存托凭证。 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 数据截止日期:2021-12-31 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% -10.00% -20.00% -30.00% 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 净值增长率 19.64% 11.18% -4.47% -0.25% 25.38% -20.71% 18.96% 22.88% 1.50% 业绩基准收益率 0.80% 5.10% -4.38% 9.52% 32.22% -12.63% 22.63% 17.39% -13.06% 注:基金合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增长率,基金的过往业绩 不代表未来表现 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 0元≤ M < 100万元 1.50% 非养老 金客户 100万元≤ M < 300万元 1.20% 非养老 金客户 300万元≤ M < 500万元 0.80% 非养老 申购费(前收费) 金客户 M ≥ 500万元 每笔1000元 非养老 金客户 养老金 - 每笔500元 客户 (直 销) N < 7天 1.50%7天≤ N < 365天 0.50%赎回费 365天≤ N < 730天 0.25% N ≥ 730天 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.30% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 1、本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 2、本基金投资于海外证券市场,基金净值会因为所投资证券市场波动等因素产生波动。本基金投资中的风险主要包括: (1)市场风险,主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、大宗交易风险、再投资风险、购买力风险、上市公司经营风险、国别市场风险、汇率风险等; (2)管理风险; (3)流动性风险; (4)其他风险。 3、本基金的特殊风险 本基金主要投资于香港、台湾、新加坡、美国、英国等证券市场上市的大中华地区企业发行的股票或存托凭证,这类企业较容易受到经济周期、产业竞争环境、业务模式、盈利模式和增长模式、公司治理结构等因素的影响,可能会有较大的市场波动性。 本基金也将受到不同国家或地区税务政策、汇率、交易规则、结算托管以及其他运作风险等多种因素的影响,上述因素的波动和变化可能会使本基金资产面临潜在风险。 此外,由于各个国家或地区适用不同法律、法规的原因,可能导致本基金的某些投资行为在部分国家或地区受到限制,从而对投资收益产生直接或间接的影响。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不得保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站:www.huaan.com.cn;客户服务电话:40088-50099 (一)基金合同、托管协议、招募说明书 (二)定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告 (三)基金份额净值 (四)基金销售机构及联系方式 (五)其他重要资料