华安核心优选混合型证券投资基金(华安核心优选混 合A)基金产品资料概要更新 编制日期:2024年2月29日 送出日期:2024年3月1日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 040011 基金简称 华安核心优选混合 基金代码 040011(前端) 041011(后端) 下属基金简称 华安核心优选混合A 下属基金代码 040011 基金管理人 华安基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限 公司 基金合同生效日 2008-10-22 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 开放式(普通开放式) 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2018-10-31 陆秋渊 基金经理的日期 证券从业日期 2007-07-01 基金经理 开始担任本基金 2018-10-31 盛骅 基金经理的日期 证券从业日期 2011-10-14 注:华安核心优选混合型证券投资基金于2022年8月11日新增C类基金份额。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。 本基金采取"核心-卫星"股票投资策略,通过"核心"资产-沪深300指 投资目标 数成份股的投资力求获取股票市场整体增长的收益,通过"卫星"资产 -非沪深300指数成份股的投资力求获取超额收益。 本基金为混合型基金,投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括 国内依法发行上市的股票(含存托凭证)、债券、货币市场工具、权 证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 投资范围 融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在 履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的60%-95%;债券、货 币市场工具、现金、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%-40%,基金保留现金或 到期日在一年期以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 1、资产配置策略 2、股票投资策略 3、债券投资策略 主要投资策略 4、权证投资策略 5、资产支持证券的投资策略 6、其他衍生工具投资策略 7、存托凭证投资策略 8、基金建仓期 业绩比较基准 80%×沪深300指数收益率+20%×中债国债总财富指数收益率 本基金为混合型基金,基金的风险与预期收益高于债券型基金和货币 风险收益特征 市场基金、低于股票型基金,属于证券投资基金中的中高风险投资品 种。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期:2023-12-31 0.56% 其他资产 5.24% 银行存款和结算 备付金合计 94.20% 权益投资 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 数据截止日期:2022-12-31 100.00% 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% -20.00% -40.00% 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 净值增长率 6.61% 35.71% 29.30% 5.42% 18.68% -11.43% 41.82% 75.16% 15.68% -23.25% 业绩基准收益率 -5.92% 42.52% -13.53% -8.58% 17.05% -18.47% 29.64% 22.30% -2.99% -16.62% 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) M < 50万元 1.50% 非养老 金客户 50万元≤ M < 100万元 1.00% 非养老 金客户 100万元≤ M < 500万元 0.60% 非养老 申购费(前收费) 金客户 M ≥ 500万元 每笔1000元 非养老 金客户 养老金 - 每笔500元 客户 (直 销) N < 7天 1.50%7天≤ N < 365天 0.50%赎回费 365天≤ N < 730天 0.25% N ≥ 730天 0.00% (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.20% 托管费 0.20% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 (一)本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 (二)本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。 (三)本基金的特定风险 本基金主要投资于价值型股票和成长型股票,投资者面临的风险主要为: 1、投资品种风险 股票市场的热点是在不断变化的,价值型股票特别是大盘价值型股票可能在一定时期内表现相对较差,波动相对较高,造成本基金的收益低于其它类型的股票基金;而中小市值成长型股票流动性相对比较差,相同水平的交易额会引起较大的价格波动,可能存在较高的变现成本。 2、股票市场的整体风险 股票市场受到国家宏观经济、政策变化、投资者偏好等多因素的影响。由于本基金是混合型基金,因此当股票市场收益变动、波动提高时,本基金的收益可能会受到影响。 3、投资于存托凭证的风险 本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。 4、投资科创板的风险 基金资产投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。 5、投资于北交所上市股票的风险 北京证券交易所主要服务于创新型中小企业,在发行、上市、交易、退市等方面的规则与其他交易场所存在差异,本基金须承受与之相关的特有风险,包括:中小企业经营风险、股价波动风险、流动性风险、集中度风险、转板风险、退市风险、由于存在表决权差异安排可能引发的风险、监管规则变化的风险等。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不得保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站:www.huaan.com.cn;客户服务电话:40088-50099 (一)基金合同、托管协议、招募说明书 (二)定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告 (三)基金份额净值 (四)基金销售机构及联系方式 (五)其他重要资料