华安宏利混合型证券投资基金(华安宏利混合A) 基金产品资料概要更新 编制日期:2024年5月21日 送出日期:2024年6月28日 本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华安宏利混合 基金代码 040005 下属基金简称 华安宏利混合A 下属基金交易代码 040005 下属基金前端交 - 下属基金后端交易代 041005 易代码 码 基金管理人 华安基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公 司 基金合同生效日 2006年9月6日 上市交易所及上市日 - 期 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 2015年10月28日 基金经理 王春 经理的日期 证券从业日期 2001年10月20日 注:华安宏利混合型证券投资基金于2022年8月11日新增C类基金份额。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。 投资目标 通过持续获取价格回归价值所带来的资本收益,以及分红所带来的红利收益,实现基 金资产的稳定增值。 本基金为混合型基金,股票(含存托凭证)投资的目标比例为基金净资产的90%;基金 管理人将根据市场的实际情况调整股票资产的投资比例,最高比例为基金净资产的 投资范围 95%,最低比例不得小于基金净资产的60%;同时基金管理人也可以根据市场的实际情 况适当投资于国债、金融债、企业债、回购、央行票据、可转换债券、权证以及经中 国证监会批准允许基金投资的其它金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投 资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 1、宏观经济分析 2、行业配置 主要投资策略 3、个股选择 4、组合构建 5、债券投资策略 6、存托凭证投资策略 7、其它投资策略 8、归因分析 9、基金建仓期 业绩比较基准 沪深300指数收益率×90%+同业存款利率×10% 风险收益特征 本基金为混合型基金,基金的风险与预期收益高于债券型基金和货币市场基金、低于 股票型基金,属于证券投资基金中的中高风险投资品种。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:基金合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增长率,基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) 收费方式/费率 备注 /持有期限(N) 申购费 M<100万元 1.50% - 非养老金客户 (前收费) 100万元≤M<1000万元 1.00% - 非养老金客户 M≥1000万元 - 每笔1000元 非养老金客户 - - 每笔500元 养老金客户 (直销) N<1年 1.50% - 非养老金客户 1年≤N<2年 1.30% - 非养老金客户 2年≤N<3年 1.20% - 非养老金客户 申购费 3年≤N<4年 1.00% - 非养老金客户 (后收费) 4年≤N<5年 0.50% - 非养老金客户 N≥5年 0.00% - 非养老金客户 - - 每笔500元 养老金客户(直 销) N<7天 1.50% - - 赎回费 7天≤N<365天 0.50% - - 365天≤N<730天 0.25% - - N≥730天 0.00% - - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费 用 类 收费方式/年费率或金额 收取方 别 管理费 1.2% 基金管理人和销售机构 托管费 0.2% 基金托管人 审 计 费 90,000.00元 会计师事务所 用 信 息 披 120,000.00元 规定披露报刊 露费 《基金合同》生效后与基金相关的律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、 其 他 费 基金的银行汇划费用、基金的相关账户的开户费用、账户维护费用等费用,以及按照国家有关 用 规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金合 同》及《招募说明书》或其更新。 注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用,非单个份额类别费用,且年金额为预估值,最终实际金额 以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表: 华安宏利混合A基金运作综合费率(年化) 1.41% 注:基金管理费率、托管费率、销售服务费率(若有)为基金现行费率,其他运作费用以最近一次基金年报 披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 (一)本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 (二)本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前, 需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境 因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎 回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险,等 等。 (三)本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。 (四)本基金的特定风险 本基金主要投资于持续分红的大盘价值型股票,投资者面临的风险主要为: 1、投资品种风险 股票市场的热点是在不断变化的,价值型股票特别是大盘价值型股票可能在一定时期内表现相对较差,波动相对较高,造成本基金的收益低于其它类型的股票基金。 2、股票市场的整体风险 股票市场受到国家宏观经济、政策变化、投资者偏好等多因素的影响。由于本基金是混合型基金,因此当股票市场收益变动、波动提高时,本基金的收益可能会受到影响。 3、投资科创板的风险 基金资产投资于科创板股票,会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。 4、投资于北交所上市股票的风险 北京证券交易所主要服务于创新型中小企业,在发行、上市、交易、退市等方面的规则与其他交易场所存在差异,本基金须承受与之相关的特有风险,包括:中小企业经营风险、股价波动风险、流动性风险、集中度风险、转板风险、退市风险、由于存在表决权差异安排可能引发的风险、监管规则变化的风险等。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不得保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站:www.huaan.com.cn;客户服务电话:40088-50099(一)基金合同、托管协议、招募说明书 (二)定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告 (三)基金份额净值 (四)基金销售机构及联系方式 (五)其他重要资料