基金代码：040003 基金简称：华安富利　 华安现金富利投资基金更新的招募说明书摘要 　　2009年第2号 　　基金发起人：华安基金管理有限公司 　　基金管理人：华安基金管理有限公司 　　基金托管人：中国工商银行股份有限公司 　　基金类型：契约型开放式 　　日期：2009年8月 　　目录 　　一、基金合同的生效日期1 　　二、重要提示1 　　三、基金管理人1 　　四、基金托管人5 　　五、相关服务机构6 　　六、基金的名称22 　　七、基金的类型22 　　八、基金的投资目标22 　　九、基金的投资方向22 　　十、基金的投资策略23 　　十一、基金的业绩比较基准25 　　十二、基金的风险收益特征25 　　十三、基金的投资组合报告（未经审计）25 　　十四、基金的业绩29 　　十五、费用概览30 　　十六、对招募说明书更新部分的说明32 　　一、基金合同的生效日期 　　华安现金富利投资基金经中国证监会2003年12月5日证监基金字[2003]135号文件《关于同意设立华安现金富利投资基金的批复》批准发起设立，基金合同于2003年12月30日正式生效。 　　二、重要提示 　　基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 　　投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。 　　本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 　　本招募说明书已经本基金托管人复核。除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为2009年6月30日，有关财务数据和净值表现截止日为2009年6月30日（未经审计）。 　　三、基金管理人 　　（一）基金管理人概况 　　1．名称：华安基金管理有限公司 　　2．住所：上海浦东新区浦东南路360号，新上海国际大厦38楼 　　3．设立日期：1998年6月4日 　　4．法定代表人：俞妙根 　　5．办公地址：上海浦东新区浦东南路360号，新上海国际大厦2楼、37楼、38楼 　　6．联系电话：（021）38969999 　　7．联系人：冯颖 　　8．注册资本：1.5亿元人民币 　　9．股权结构： 　　上海电气（集团）总公司持股20%、上海国际信托有限公司持股20%、上海工业投资（集团）有限公司持股20%、上海锦江国际投资管理有限公司持股20%、上海沸点投资发展有限公司持股20%。 　　（二）主要人员情况 　　1．董事、监事及高级管理人员 　　（1）董事会： 　　徐建国先生，研究生学历，高级经济师及上海财经大学兼职教授。历任上海日用化学工业公司副经理，上海市轻工业局局长助理、副局长、党委书记，上海市经济委员会副主任，上海市宝山区区长，上海市黄浦区区长，上海市人民政府副秘书长、上海市经济委员会主任，现任上海电气（集团）总公司董事长。 　　俞妙根先生，大学学历，高级经济师。历任上海国际信托投资公司驻德国汉堡办事处总代表、AIT公司董事会董事总经理、信托二部经理兼新上海国际大厦有限公司总经理、资金信托总部总经理、行政管理部经理，上海国际信托投资有限公司副总经理。2006年11月加入华安基金管理有限公司，并主持公司日常经营工作，现任华安基金管理有限公司总裁，副董事长。 　　冯祖新先生，研究生学历。历任上海市经济委员会办公室副主任科员、主任科员，上海市经济委员会信息中心副主任、主任，上海市工业投资公司副总经理、总经理，上海工业投资（集团）有限公司副总裁，现任上海工业投资（集团）有限公司总裁、法定代表人、党委副书记。 　　陈兵先生，研究生学历，高级经济师。历任安徽岳西监察局监察干事，上海浦东发展银行大连分行资金财务部总经理、总行资金财务部总经理助理、个人银行总部管理会计部总经理、财富管理部总经理，现任上海国际信托有限公司副总经理、董事会秘书。 　　马名驹先生，大学学历，高级会计师。历任上海凤凰自行车股份有限公司副董事长兼总经理，上海东方上市企业博览中心副总经理，上海锦江国际投资管理有限公司董事兼总经理，锦江国际（集团）有限公司副总裁及计划财务部经理、金融事业部总经理、上海锦沧文华大酒店董事长、锦江麦德龙现购自运有限公司副董事长、北京昆仑饭店董事、上海锦江国际旅馆投资有限公司董事、锦江之星旅馆有限公司董事、锦江国际集团财务有限责任公司董事兼财务总监。 　　独立董事： 　　萧灼基先生，研究生学历，教授。现任全国政协委员，政协经济委员会委员，北京大学经济学院教授，博士生导师，北京市、云南省、吉林省、成都市，武汉市等省市专家顾问，北京市场经济研究所所长，《经济界》杂志社社长、主编。 　　吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所高级合伙人、上海仲裁委员会仲裁员、上海市律师协会顾问。 　　夏大慰先生，研究生学历，教授。历任上海财经大学科研处处长，上海财经大学南德管理学院院长，上海财经大学常务副校长，现任上海国家会计学院院长、党委书记，APEC金融与发展项目执行秘书处秘书长，兼任香港中文大学荣誉教授、中国工业经济研究与开发促进会副会长、中国会计学会副会长、财政部会计准则委员会咨询专家、上海证交所上市公司专家委员会委员、上海工业经济专业研究会主任委员等职务。 　　（2）监事会： 　　谢伟民先生，研究生学历，副教授。历任上海市城建沪南工务所干部，空军政治学院训练部中共党史研究室正营级教员、讲师，上海市计委直属机关党委干事，中共上海市综合经济工作委员会组织处干部、宣传员（副处级）、副处长，中共上海市金融工作党委组织处（宣传处）副处长兼机关党委副书记、机关纪委书记（正处级）。 　　陈涵女士，研究生学历，经济师。历任上海国际信托投资公司金融一部项目经理、资产信托总部实业投资部副经理、资产管理总部投资业务部副科长，现任上海国际信托投资有限公司资产管理总部投资业务部科长。 　　柳振铎先生，研究生学历，高级经济师。历任上海良工阀门厂团委书记、车间主任、副厂长，上海机电工业管理局办公室副主任、规划处处长，现任上海电气（集团）总公司副总裁兼上海机电股份公司党委书记、总经理。 　　徐丹女士，研究生学历，高级会计师，中国注册税务师。历任上海石化总厂计财处会计、财务副科长，中石化上海金山实业公司财务处副处长，上海金山实业投资发展有限公司总会计师兼财务部主任，上海金山区财政局副局长，中石化上海浦东开发办财务处处长兼上海浦东实华经济发展公司财务部经理，现任上海工业投资(集团)有限公司总会计师。 　　李梅清女士，大专学历，会计师。历任上海新亚（集团）股份有限公司财务部副经理、上海新亚（集团）有限公司财务部副经理，锦江国际（集团）有限公司计划财务部副经理及上市公司部副经理，上海锦江国际投资管理有限公司财务总监、金融事业部财务总监。 　　蒋位先生，研究生学历，经济师。曾在上海财经大学任讲师，上海市发展计划委员会工作，现任上海沸点投资发展有限公司投资部高级经理。 　　赵敏先生，研究生学历，助理研究员。曾在上海社会科学院人口与发展研究所工作，历任华安基金管理有限公司综合管理部总经理、电子商务部总经理、上海营销总部总经理，现任华安基金管理有限公司客户服务与电子商务部总经理。 　　诸慧女士，研究生学历，经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高级监察员，集中交易部总监助理，现任华安基金管理有限公司集中交易部总经理。 　　（3）高级管理人员： 　　俞妙根先生，大学学历，高级经济师。历任上海国际信托投资公司驻德国汉堡办事处总代表、AIT公司董事会董事总经理、信托二部经理兼新上海国际大厦有限公司总经理、资金信托总部总经理、行政管理部经理，上海国际信托投资有限公司副总经理。2006年11月加入华安基金管理有限公司，并主持公司日常经营工作，现任华安基金管理有限公司总裁，副董事长。 　　邵杰军先生，研究生学历，15年证券、基金从业经验。曾任申银万国证券股份有限公司基金管理总部总经理助理，现任华安基金管理有限公司常务副总裁。 　　韩勇先生，研究生学历。先后在中国人民大学、中国人民银行总行研究生部、北京大学学习，分别获经济学学士、金融学硕士和经济学博士学位，美国杜克大学访问学者。15年证券、期货、基金从业经验。曾在君安证券有限公司和华夏证券有限公司从事投资银行工作；在中国证券监督管理委员会从事监管工作，历任副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华安基金管理有限公司副总裁。 　　李炳旺先生，研究生学历，23年基金业工作经验。曾任台湾国际证券投资信托股份有限公司信息技术部暨注册登记部经理、台湾摩根富林明证券投资信托股份有限公司市场部经理、注册登记部协理、信息技术部副总经理、综合规划部副总经理，现任华安基金管理有限公司副总裁。 　　章国富先生，研究生学历，22年经济、金融从业经验。曾任上海财经大学副教授、硕士生导师，上海大华会计师事务所会计师、中国诚信证券评估有限公司上海分公司副总经理、上海华虹（集团）有限公司财务部副部长（主持工作）、上海信虹投资管理有限公司副总经理兼上海新鑫投资有限公司财务总监，现任华安基金管理有限公司督察长。 　　2．基金经理介绍 　　现任基金经理：黄勤先生，硕士，持有基金从业人员资格证书，13年银行、基金从业经历。曾在上海银行资金部从事债券投资、交易工作。2004年8月加入华安基金管理公司，曾任固定收益部债券投资经理，自2007年5月16日起担任华安现金富利投资基金基金经理。 　　历任基金经理：项廷锋先生，管理学博士，1999年6月进入华安基金管理有限公司工作，先在研究发展部从事行业研究，后调入基金投资部从事债券投资。自2003年12月30日至2007年5月16日担任华安现金富利投资基金基金经理。 　　3．本公司采取集体投资决策制度，投资决策委员会成员的姓名和职务如下： 　　俞妙根先生，总裁 　　王国卫先生，首席投资官 　　孙志方先生，总裁助理 　　尚志民先生，基金投资部总经理 　　宋磊先生，研究发展部总经理 　　诸慧女士，集中交易部总经理 　　4．上述人员之间均不存在近亲属关系。 　　四、基金托管人 　　（一）基金托管人基本情况 　　名称：中国工商银行股份有限公司 　　住所：北京市西城区复兴门内大街55号 　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 　　法定代表人：姜建清 　　成立时间：1984年1月1日 　　注册资本：人民币334,018,850,026元 　　联系人：蒋松云 　　联系电话：010-66105799 　　（二）主要人员情况 　　截至2009年3月末，中国工商银行资产托管部共有员工116人，平均年龄30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有硕士以上学位或高级职称。 　　（三）基金托管业务经营情况 　　作为中国首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国工商银行始终坚持"诚实信用、勤勉尽责"的原则，严格履行着资产托管人的责任和义务，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的业务管理模式、健全的托管业务系统、强大的市场营销能力，为广大基金份额持有人和众多资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，取得了优异业绩。截至2009年3月，托管证券投资基金116只，其中封闭式8只，开放式108只。至今已形成包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社保基金、企业年金、产业基金、QFII资产、QDII资产等产品在内的托管业务体系。2009年初，中国工商银行先后被《证券时报》、香港《财资》和国内证券类年鉴《中国证券投资基金年鉴》评选为2008年度"中国最佳托管银行"，自2004年以来，中国工商银行资产托管服务已经获得16项国内外大奖。 　　五、相关服务机构 　　（一）基金份额发售机构 　　1．直销机构： 　　（1）华安基金管理有限公司上海投资理财中心 　　地址：上海市浦东新区浦东南路360号新上海国际大厦2楼 　　电话：（021）38969981 　　传真：（021）58403723 　　联系人：张剑云 　　（2）华安基金管理有限公司北京投资理财中心 　　地址：北京市西城区金融街23号平安大厦106室 　　电话：（010）66219999 　　传真：（010）66214060 　　联系人：刘彦竹 　　（3）华安基金管理有限公司广州投资理财中心 　　地址：广州市天河区天河路228号广晟大厦2202室 　　电话：（020）38350158转88分机 　　传真：（020）38350259 　　联系人：王新光 　　（4）华安基金管理有限公司电子交易平台 　　华安电子交易网站：www.huaan.com.cn 　　华安电子交易手机网站：wap.huaan.com.cn 　　华安电子交易热线：40088-50099 　　传真电话：（021）33626962 　　联系人：韩晓华 　　2．代销机构： 　　（1）交通银行股份有限公司 　　注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 　　办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 　　法定代表人：胡怀邦 　　电话：（021）58781234 　　传真：（021）58408842 　　客户服务电话：95559 　　网址：www.bankcomm.com 　　（2）中国工商银行股份有限公司 　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 　　法定代表人：姜建清 　　客户服务电话：95588 　　传真：（010）66107914 　　网址：www.icbc.com.cn 　　（3）中国建设银行股份有限公司 　　注册地址：北京市西城区金融大街25号 　　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼（长安兴融中心） 　　法定代表人：郭树清 　　客户服务电话：95533 　　网址：www.ccb.com 　　（4）中国农业银行股份有限公司 　　注册地址：北京市东城区建国门内大街69号 　　法定代表人：项俊波 　　客户服务电话：95599 　　网址：www.95599.cn 　　（5）招商银行股份有限公司 　　注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 　　办公地址：深圳市福田区深南大道7088号 　　法定代表人：秦晓 　　电话：（0755）83198888 　　传真：（0755）83195049 　　客户服务电话：95555 　　网址：www.cmbchina.com 　　（6）中信银行股份有限公司 　　注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 　　法定代表人：孔丹 　　电话：（010）65541405 　　传真：（010）65541281 　　客户服务电话：95558 　　网址：bank.ecitic.com 　　（7）深圳发展银行股份有限公司 　　注册地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 　　办公地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 　　法定代表人：法兰克纽曼 　　电话：（0755）82088888 　　传真：（0755）82080714 　　客户服务电话：95501 　　网址：www.sdb.com.cn 　　(8)中国民生银行股份有限公司 　　注册地址：北京市东城区正义路甲4号 　　办公地址：北京市东城区正义路甲4号 　　法定代表人：董文标 　　客户服务电话：95568 　　传真：（010）58560794 　　网址：www.cmbc.com.cn 　　（9）北京银行股份有限公司 　　注册地址：北京市金融大街丙17号北京银行大厦 　　办公地址：北京市金融大街丙17号北京银行大厦 　　法定代表人：闫冰竹 　　电话：（010）66223251 　　传真：（010）66226045 　　客户服务电话：（010）96169 　　网址：www.bankofbeijing.com.cn 　　（10）深圳平安银行股份有限公司 　　注册地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦 　　法定代表人：孙建一 　　电话：（0755）25859591 　　传真：（0755）25878304 　　客户服务电话：40066-99999 　　网址：www.18ebank.com 　　(11)广东发展银行股份有限公司 　　注册地址：广州市农林下路83号 　　法定代表人：李若虹 　　传真：（020）87311780 　　客户服务电话：（020）38322974或（020）38322542 　　网址：ebank.gdb.com.cn 　　（12）上海农村商业银行股份有限公司 　　注册地址：上海市延安西路728号华敏大厦26楼 　　法定代表人：李秀仑 　　电话：（021）62126969 　　传真：（021）62521689 　　客户服务电话：（021）962999 　　网址：www.shrcb.com 　　(13)兴业银行股份有限公司 　　注册地址：福建省福州市湖东路154号中山大厦 　　法定代表人：高建平 　　电话：（0591）87839338 　　传真：（0591）87841932 　　客户服务电话：95561 　　网址：www.cib.com.cn 　　(14)临商银行股份有限公司 　　注册地址：山东省临沂市沂蒙路336号 　　法定代表人：王傢玉 　　电话：（0539）8311353 　　客户服务电话：40069-96588 　　网址：www.lsbchina.com 　　（15）国泰君安证券股份有限公司 　　注册地址：上海市浦东新区商城路618号 　　法定代表人：祝幼一 　　电话：（021）62580818 　　传真：（021）62583439 　　客户服务电话：800-820-6888 　　网址：www.gtja.com 　　（16）中信建投证券有限责任公司 　　注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 　　办公地址：北京市朝阳门内大街188号 　　法定代表人：黎晓宏 　　电话：（010）65183888 　　传真：（010）65182261 　　客户服务电话：400-8888-108 　　网址：www.csc108.com 　　（17）国信证券有限责任公司 　　注册地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 　　法定代表人：何如 　　电话：（0755）82130833转2181 　　传真：（0755）82133302 　　客户服务电话：95536 　　网址：www.guosen.com.cn 　　（18）招商证券股份有限公司 　　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 　　法定代表人：宫少林 　　电话：（0755）82943511 　　传真：（0755）82943237 　　客户服务电话：400-8888-111、（0755）26951111 　　网址：www.newone.com.cn 　　（19）广发证券股份有限公司 　　注册地址：广州市天河北路183号大都会广场36楼 　　法定代表人：王志伟 　　电话：（020）87555888 　　传真：（020）87555305 　　网址：www.gf.com.cn 　　（20）中信证券股份有限公司 　　注册地址：广东省深圳市罗湖区湖贝路1030号海龙王大厦 　　办公地址：北京市新源南路6号京城大厦3楼 　　法定代表人：王东明 　　电话：（010）84864818 　　传真：（010）84865560 　　网址：www.ecitic.com 　　（21）中国银河证券股份有限公司 　　注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 　　法定代表人：朱利 　　电话：（010）66568888 　　传真：（010）66568536 　　客户服务电话：800-820-1868 　　网址：www.chinastock.com.cn 　　（22）海通证券股份有限公司 　　注册地址：上海市淮海中路98号 　　法定代表人：王开国 　　电话：（021）23219000 　　传真：（021）63410456 　　客户服务电话：400-8888-001、（021）962503 　　网址：www.htsec.com 　　（23）联合证券有限责任公司 　　注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号深圳发展银行大厦10、25层 　　法定代表人：王政 　　电话：（0755）82492000 　　传真：（0755）82492962 　　客户服务电话:400-8888-555、（0755）25125666 　　网址：www.lhzq.com 　　（24）申银万国证券股份有限公司 　　注册地址：上海市常熟路171号 　　法定代表人：丁国荣 　　电话：（021）54033888 　　传真：（021）54035333 　　客户服务电话：（021）962505 　　网址：www.sw2000.com.cn 　　（25）兴业证券股份有限公司 　　注册地址：福州市湖东路99号标力大厦 　　法定代表人：兰荣 　　电话：（021）68419974 　　传真：（021）68419867 　　客户服务电话：（021）68419974 　　网址：www.xyzq.com.cn 　　（26）长江证券股份有限公司 　　注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 　　法定代表人：胡运钊 　　传真：（027）85481900 　　客户服务电话电话：400-8888-999 　　网址：www.95579.com 　　（27）安信证券股份有限公司 　　注册地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元 　　法定代表人：牛冠兴 　　电话：(021)68801217 　　传真：(021)68801119 　　网址：www.essences.com.cn 　　（28）中信金通证券有限责任公司 　　注册地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 　　办公地址：浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座 　　法定代表人：刘军 　　电话：（0571）85783715 　　传真：（0571）85783771 　　客户服务电话：（0571）96598 　　网址：www.bigsun.com.cn 　　（29）湘财证券有限责任公司 　　注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 　　办公地点：上海市浦东陆家嘴环路958号华能联合大厦5楼 　　法定代表人：陈学荣 　　电话：（021）68634518 　　传真：（021）68865938 　　客户服务电话：（021）68865020 　　网址：www.xcsc.com 　　（30）国元证券股份有限公司 　　注册地址：安徽省合肥市寿春路179号 　　法定代表人：凤良志 　　电话：（0551）2207114 　　客户服务电话：4008-888-777 　　网址：www.gyzq.com.cn 　　（31）渤海证券股份有限公司 　　注册地址：天津市经济技术开发区第一大街29号 　　法定代表人：张志军 　　电话：（022）28455588 　　客户服务电话：（022）28451883 　　公司网站：www.ewww.com.cn 　　（32）华泰证券有限责任公司 　　注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 　　法定代表人：吴万善 　　电话：（025）84457777 　　客户服务电话：（025）95597 　　网址：www.htsc.com.cn 　　（33）山西证券股份有限公司 　　注册地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 　　办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 　　法定代表人：侯巍 　　电话：（0351）8686703 　　传真：（0351）8686619 　　客户服务电话：400-666-1618 　　网址：www.i618.com.cn 　　（34）中信万通证券有限责任公司 　　注册地址：青岛市崂山区香港东路316号 　　办公地址：青岛市东海西路28号 　　法定代表人：史洁民 　　电话：（0532）85022026 　　传真：（0532）85022026 　　客户服务电话：（0532）96577 　　网址：www.zxwt.com.cn 　　（35）东方证券有限责任公司 　　注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 　　办公地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 　　法定代表人：王益民 　　电话：（021）63325888 　　传真：（021）63326173 　　客户服务电话:（021）962506、400-8888-506 　　网址：www.dfzq.com.cn 　　（36）长城证券有限责任公司 　　注册地址：深圳市深南大道6008号特区报业大厦16、17层 　　办公地址：深圳市深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 　　法定代表人：魏云鹏 　　电话：（0755）83516094 　　传真：（0755）83516199 　　客户服务电话：（0755）82288968 　　公司网站：www.cc168.com.cn 　　（37）光大证券股份有限公司 　　注册地址：上海市静安区新闸路1508号 　　办公地址：上海市静安区新闸路1508号 　　法定代表人：徐浩明 　　电话：（021）68816000-1876 　　传真：（021）68815009 　　客户服务电话:10108998 　　网站：www.ebscn.com 　　（38）广州证券有限责任公司 　　注册地址：广州市先烈中路69号东山广场主楼五楼 　　法定代表人：吴志明 　　电话：（020）87322668 　　传真：（020）87325036 　　客户服务电话：961303 　　网址：www.gzs.com.cn 　　（39）东北证券股份有限公司 　　注册地址：长春市自由大路1138号 　　法定代表人：矫正中 　　电话：（0431）85096709 　　传真：（0431）85096795 　　客户服务电话：（0431）96688 　　网址：www.nesc.cn 　　（40）上海证券有限责任公司 　　注册地址：上海市九江路111号 　　法定代表人：蒋元真 　　电话：(021)62470304 　　传真：(021)65213164 　　客户服务电话：800-6200-071 　　网址：www.962518.com 　　（41）国联证券股份有限责任公司 　　注册地址：无锡市县前东街168号国联大厦 　　法定代表人：范炎 　　电话：（0510）82831662 　　传真：（0510）82830162 　　客户服务电话：400-888-5288 　　网址：www.glsc.com.cn 　　（42）平安证券有限责任公司 　　注册地址：深圳市福田区八卦三路平安大厦3楼 　　法定代表人：叶黎成 　　电话：（0755）22627802 　　传真：（0755）82433794 　　客户服务电话：95511 　　网址：www.PA18.com 　　（43）华安证券有限责任公司 　　注册地址：安徽省合肥市长江中路357号 　　法定代表人：李工 　　电话：（0551）5161666 　　传真：（0551）5161600 　　客户服务电话：（0551）5161671 　　网址：www.hazq.com 　　（44）国海证券有限责任公司 　　注册地址：广西南宁市滨湖路46号 　　法定代表人：张雅锋 　　电话：（0771）5539262 　　传真：（0771）5539033 　　客户服务电话：全国：400-8888-100广西：96100 　　网址：www.ghzq.com.cn 　　（45）财富证券有限责任公司 　　注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26-27层 　　法定代表人：蒋永明 　　电话：（0731）4403343 　　传真：（0731）4403439 　　客户服务电话:(0731)4403343 　　网址：www.cfzq.com 　　（46）东莞证券有限责任公司 　　注册地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 　　法定代表人：游锦辉 　　电话：（0769）22119351 　　传真：（0769）22119423 　　客户服务电话：961130 　　网址：www.dgzq.com.cn 　　（47）中原证券股份有限公司 　　注册地址：许昌市南关大街38号 　　办公地址：郑州市经三路15号广汇国贸11楼 　　法定代表人：张建刚 　　电话：（0371）65585670 　　传真：（0371）65585670 　　客户服务电话：（0371）967218 　　网址：www.ccnew.com 　　（48）国都证券有限责任公司 　　注册地址：深圳市福田区华强北路赛格广场45层 　　办公地址：北京市东城区安外大街2号安贞大厦3层 　　法定代表人：王少华 　　电话：（010）84183389 　　传真：（010）64482090 　　客户服务电话：800-810-8809 　　网址：www.guodu.com 　　（49）中银国际证券有限责任公司 　　地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39F 　　电话：（021）68604866 　　传真：（021）58883554 　　客户服务电话：4006208888 　　网址：www.bocichina.com 　　（50）宏源证券股份有限公司 　　注册地址：新疆乌鲁木齐建设路2号 　　办公地址：北京市海淀区西直门北大街甲43号金运大厦Ｂ座6层 　　法定代表人：汤世生 　　联系电话：（010）62267799 　　传真号码：（010）62294470 　　客户服务电话：（0991）96562、（010）62294600 　　公司网址：www.ehongyuan.com 　　（51）齐鲁证券有限公司 　　注册地址：山东省济南市经十路128号 　　法定代表人：李玮 　　传真：（0531）81283735 　　客户服务电话：95538 　　网址：www.qlzq.com.cn 　　（52）世纪证券有限责任公司 　　注册地址：广东省深圳市深南大道7088号招商银行大厦41楼 　　法定代表人：卢长才 　　电话：（0755）83199511 　　传真：（0755）83199545 　　客户服务电话:(0755)83199511 　　公司网站：www.csco.com.cn 　　（53）德邦证券有限责任公司 　　注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 　　法定代表人：王军 　　电话：（021）68761616 　　传真：（021）68767981 　　客户服务电话：（021）68761616-8125 　　网址：www.tebon.com.cn 　　（54）西部证券股份有限公司 　　注册地址：陕西省西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 　　法定代表人：刘建武 　　电话：（029）87406172 　　客户服务电话：96708 　　网址：www.westsecu.com.cn 　　（55）华龙证券有限责任公司 　　注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号 　　法定代表人：李晓安 　　电话：（0931）4890100 　　传真：（0931）4890118 　　客户服务电话：（0931）4890100 　　网址：www.hlzqgs.com 　　（56）瑞银证券有限责任公司 　　注册地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 　　法定代表人：刘弘 　　电话：（010）59226788 　　传真：（010）59226799 　　客户服务电话：400-887-8827 　　网址：www.ubssecurities.com 　　（57）中国建银投资证券有限责任公司 　　注册地址：深圳福田区益田路与福华三路交界处深圳国际商会中心48-50层 　　办公地址：深圳福田区益田路与福华三路交界处深圳国际商会中心48-50层 　　法定代表人：杨小阳 　　电话：（0755）82026521 　　传真：（0755）82056539 　　客户服务电话：4006-008-008 　　网址：www.cjis.cn 　　（58）中山证券有限责任公司 　　注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦B座15层 　　法定代表人：吴泳良 　　电话：（0755）82943755 　　传真：（0755）82940511 　　客户服务电话：（0755）82943750 　　网址：www.zszq.com.cn 　　（59）红塔证券股份有限公司 　　注册地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼 　　办公地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼 　　法定代表人：况雨林 　　电话：（0871）3577930 　　传真：（0871）3578827 　　客户服务电话：（0871）3577930 　　网址：www.hongtazq.com 　　（60）东海证券有限责任公司 　　注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18楼 　　法定代表人：朱科敏 　　电话：（021）50586660-8636 　　传真：（021）50586660-8611 　　客户服务电话：（021）52574550 　　网址：www.longone.com.cn 　　（61）江南证券有限责任公司 　　注册地址：江西省南昌市抚河北路291号 　　办公地址：江西省南昌市抚河北路291号 　　法定代表人：姚江涛 　　电话：（0791）6768763 　　传真：（0791）6789414 　　客户服务电话：（0791）6768763 　　网址：www.scstock.com 　　（62）国盛证券有限责任公司 　　注册地址：江西省南昌市永叔路15号 　　办公地址：江西省南昌市永叔路15号信达大厦10-13楼 　　法定代表人：管荣升 　　电话：（0791）6289771 　　传真：（0791）6289395 　　网址：www.gsstock.com 　　（63）恒泰证券股份有限公司 　　注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 　　办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 　　法定代表人：刘汝军 　　电话：（0471）4913998 　　传真：（0471）4930707 　　客户服务电话：（0471）4961259 　　网址：www.cnht.com.cn 　　（64）江海证券经纪有限责任公司 　　注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 　　办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 　　法定代表人：孙名扬 　　电话：（0451）82269280-516 　　传真：（0451）82269290 　　客户服务电话：40066-6228 　　网址：www.jhzq.com.cn 　　（65）国金证券股份有限公司 　　注册地址：成都市青羊区东城根上街95号 　　办公地址：成都市青羊区东城根上街95号16楼 　　法定代表人：雷波 　　电话：（028）86690125 　　传真：（028）86690126 　　客户服务电话：（028）95105111 　　网址：www.china598.com 　　（66）天相投资顾问有限公司 　　注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 　　办公地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 　　法定代表人：林义相 　　电话：（010）66045566 　　传真：（010）66574468 　　客户服务电话：（010）66045566 　　网址：www.txsec.com 　　（67）爱建证券有限责任公司 　　注册地址：上海市南京西路758号24楼 　　办公地址：上海市南京西路758号博爱大厦20层-25层 　　法定代表人：张建华 　　电话：(021）32229888 　　传真：（021）62878701 　　客户服务电话：（021）63340678 　　网址：www.ajzq.com 　　（二）基金注册与过户登记人 　　名称：华安基金管理有限公司 　　注册地址：上海市浦东新区浦东南路360号，新上海国际大厦38楼 　　法定代表人：俞妙根 　　电话：（021）38969999 　　传真：（021）33627990 　　联系人：朱永红 　　客户服务中心电话：（021）40088-50099 　　（三）律师事务所和经办律师 　　名称：通力律师事务所 　　注册地址：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔21楼 　　负责人：韩炯 　　电话：（021）68818100 　　传真：（021）68816880 　　经办律师：韩炯、秦悦民 　　（四）会计师事务所和经办注册会计师 　　名称：普华永道中天会计师事务所有限公司 　　注册地址：上海市浦东新区东昌路568号（200120） 　　办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼（200021） 　　法定代表人：杨绍信 　　电话：(021)61238888 　　传真：(021)61238800 　　联系人：陈尚伟 　　经办注册会计师：薛竞、汪棣 　　六、基金的名称 　　本基金名称：华安现金富利投资基金。 　　七、基金的类型 　　本基金类型：契约型开放式。 　　八、基金的投资目标 　　本基金的投资目标是在资本保全的情况下，确保基金资产的高流动性，追求稳健的当期收益，并为投资人提供暂时的流动性储备。 　　九、基金的投资方向 　　本基金为契约型开放式投资基金，提供投资人于短期资金市场获取投资报酬的机会。 　　本基金主要投资于价格波动幅度和信用风险低并具有高度流动性的短期金融工具，如银行定期存款、协议存款或大额存单、剩余期限不超过397天的短期债券、中央银行票据、期限在一年以内的债券回购、银行承兑汇票、经银行背书的商业承兑汇票或中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具。 　　本基金目前投资工具主要包括银行存款、短期债券（含央行票据）、回购协议等。待获得有关监管部门的同意或许可后，本基金也将投资于大额转让存单、银行承兑汇票、经银行背书的商业承兑汇票或其它金融工具。 　　十、基金的投资策略 　　（一）投资策略 　　基金管理人将充分发挥自身的研究力量，利用公司研究开发的各种数量模型工具，采用自上而下和自下而上相结合的投资策略，发现和捕捉短期资金市场的机会，实现基金的投资目标。 　　1、资产配置策略： 　　本基金在实际操作中将主要依据各短期金融工具细分市场的规模、流动性和当时的利率环境，建立动态规划模型，通过求解确定不同资产配置比例和同类资产的基于不同利率期限结构的配置比例。 　　2、其它操作策略： 　　套利操作：根据各细分短期金融工具的流动性和收益特征，动态调整基金资产在各个细分市场之间的配置比例。比如，当交易所市场回购利率高于银行间市场回购利率时，可通过增加交易所市场回购的配置比例，或在银行间市场融资、交易所市场融券而实现跨市场套利。 　　期差操作：根据各细分市场中不同品种的风险收益特征，动态调整不同利率期限结构品种的配置比例。比如，短期回购利率低于长期回购利率时，在既定的变现率水平下，可通过增长长期回购的配置比例，或短期融资、长期融券而实现跨品种套利。 　　滚动配置：根据具体投资品种的市场特性，采用持续投资的方法，以提高基金资产的整体变现能力。例如，对N天期回购协议可每天进行等量配置，而提高配置在回购协议上的基金资产的流动性。 　　利率预期：在深入分析财政、货币政策以及短期资金市场、资本市场资金面的情况和流动性的基础上，对利率走势形成合理预期，并据此调整基金资产配置策略。 　　（二）投资管理的基本程序 　　1、投资决策 　　投资决策委员会定期召开会议，对阶段性的投资组合整体风险水平和资产配置比例做出决议。 　　2、研究支持 　　研究发展部对债券或票据的信用进行评级和差别定价、对宏观经济主要是利率走势等进行分析，主要提出个券选择方面的建议；金融工程小组利用动态规划模型的风险控制模型投资组合的收益、风险等进行分析，提出组合配置、调整和风险控制等方面的建议；基金注册部门提供申购、赎回的动态情况，供基金经理参考。 　　3、构建组合 　　基金经理根据投资决策委员会决议、研究发展部及金融工程小组的研究成果，以及申购、赎回的动态情况，在综合判断的基础上，在授权范围内设计和调整投资组合。 　　4、交易执行 　　基金经理利用华安投资交易管理系统和华安固定收益管理系统向集中交易部下达交易指令。 　　5、归因分析 　　金融工程小组利用公司开发的归因分析系统对投资组合中类属配置、期限配置、品种选择、买卖成本等因素对整体业绩的贡献进行归因分析。该归因分析系统将为基金经理进行积极投资风险的控制和调整提供依据。 　　6、监察稽核 　　监察稽核部对投资程序的合规性和合理性及执行情况进行稽查并将稽查报告提交给相关负责人。 　　（三）投资操作程序 　　1、决策流程 　　投资决策委员会将最终决策下达至基金经理，由基金经理落实投资决策委员会的决定。根据投资决策委员会的决定，基金经理必须组织研究发展部和金融工程小组开展进一步策划，对单个投资品种及权重，期限构成和数量等进行进一步的细化，提出完整的操作规划。 　　2、交易过程 　　基金经理将投资指令下达给集中交易部，由交易员组织实施具体操作，操作过程中交易员须提出完成组合投资的时间安排和价格控制目标，并开展交易。 　　3、评估过程 　　基金运作进行评估，主要包括两方面的内容，一是对投资组合构建执行情况的评估，主要是评估交易完成进度、交易价格目标的实现情况、构建过程中市场流动性等变化对基金建仓成本的影响等；二是组合投资构建后对整个组合风险、收益等的综合评估。 　　4、归因分析与调整 　　基金经理在归因分析报告的基础上，根据宏观经济、市场走势和品种收益率等变化对投资组合进行调整，并根据调整要求对集中交易部下达投资指令，集中交易部完成投资指令、实现投资组合的调整。 　　（四）基金的融资 　　本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资。 　　十一、基金的业绩比较基准 　　以当期银行个人活期储蓄利率（税前）作为衡量本基金操作水平的比较基准。 　　十二、基金的风险收益特征 　　本基金面临与其他开放式基金相同的风险(例如市场风险、流动性风险、管理风险、技术风险等)，但由于本基金是以短期金融工具投资为主的低风险开放式基金，上述风险在本基金中存在一定的特殊性。本基金主要面临的风险为：政策风险，经济周期风险，利率风险,信用风险，再投资风险，新产品创新带来的风险，流动性风险，现金管理风险，技术风险，管理风险，巨额赎回风险等。 　　十三、基金的投资组合报告（未经审计） 　　（一）基金投资组合报告 　　1．重要提示 　　基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 　　基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2009年7月15日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 　　本投资组合报告所载数据截至2009月6月30日，本报告中所列财务数据未经审计。 　　2．基金投资组合报告 　　2.1报告期末基金资产组合情况 　　序号项目金额（元）占基金总资产 　　的比例（%） 　　1固定收益投资7,314,092,219.8470.71 　　其中：债券7,314,092,219.8470.71 　　资产支持证券-- 　　2买入返售金融资产684,300,396.456.62 　　其中：买断式回购的买入返售金融资产-- 　　3银行存款和结算备付金合计2,233,675,953.1521.60 　　4其他资产111,101,700.551.07 　　5合计10,343,170,269.99100.00 　　2.2报告期债券回购融资情况 　　序号项目金额（元）占基金资产净值的比例（%） 　　1报告期内债券回购融资余额-4.52 　　其中：买断式回购融资-- 　　2报告期末债券回购融资余额-- 　　其中：买断式回购融资-- 　　报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。 　　债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明 　　在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20％。 　　2.3基金投资组合平均剩余期限 　　2.3.1投资组合平均剩余期限基本情况 　　项目天数 　　报告期末投资组合平均剩余期限91 　　报告期内投资组合平均剩余期限最高值149 　　报告期内投资组合平均剩余期限最低值81 　　报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明 　　在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过180天。 　　2.3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 　　序号平均剩余期限各期限资产占基金资产净值的比例（%）各期限负债占基金资产净值的比例（％） 　　130天以内27.61- 　　其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债0.58- 　　230天(含)-60天26.28- 　　其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债2.34- 　　360天(含)-90天10.22- 　　其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债1.99- 　　490天(含)-180天14.78- 　　其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债-- 　　5180天(含)-397天（含）20.33- 　　其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债-- 　　合计99.22- 　　2.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合 　　序号债券品种摊余成本（元）占基金资产净值比例 　　（％） 　　1国家债券-- 　　2央行票据2,296,161,015.1722.27 　　3金融债券1,766,492,378.8917.13 　　其中：政策性金融债1,766,492,378.8917.13 　　4企业债券-- 　　5企业短期融资券3,146,284,734.0230.51 　　6其他105,154,091.761.02 　　7合计7,314,092,219.8470.92 　　8剩余存续期超过397天的浮动利率债券506,156,814.544.91 　　2.5报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 　　序号债券代码债券名称债券数量 　　(张)摊余成本（元）占基金资产净值比例（％） 　　1080109508央票9511,600,0001,158,221,317.2011.23 　　207030907进出099,600,000960,693,316.709.32 　　3080110108央票1015,300,000528,803,575.065.13 　　4080109208央票923,400,000339,409,136.403.29 　　5088124908电网CP032,700,000270,878,966.852.63 　　6098104209京投CP012,700,000270,136,076.162.62 　　7080108408央票842,700,000269,726,986.512.62 　　8098102609华能CP012,300,000230,569,099.242.24 　　9088121008网通CP012,000,000201,576,085.131.95 　　10088120808同盛CP011,600,000160,101,250.291.55 　　2.6"影子定价"与"摊余成本法"确定的基金资产净值的偏离 　　项目偏离情况 　　报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数5次 　　报告期内偏离度的最高值0.32% 　　报告期内偏离度的最低值0.14% 　　报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值0.21% 　　2.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 　　本基金本报告期末未持有资产支持证券。 　　2.8投资组合报告附注 　　2.8.1基金计价方法说明 　　本基金计价采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。 　　本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在1.00元。 　　2.8.2本报告期内本基金不存在剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值20％的情况。 　　2.8.3本基金本报告期内不存在投资的前十名证券的发行主体被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 　　2.8.4其他资产构成 　　序号名称金额（元） 　　1存出保证金- 　　2应收证券清算款- 　　3应收利息48,067,834.66 　　4应收申购款63,033,865.89 　　5其他应收款- 　　6待摊费用- 　　7其他- 　　8合计111,101,700.55 　　十四、基金的业绩 　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 　　（一）基金净值表现 　　历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较： 　　（截至时间2009年6月30日） 　　阶段基金净值收益率①基金净值收益率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①－③②－④ 　　自基金成立起至今15.3842%0.0053%3.7896%0.0003%11.5946%0.0050% 　　2009/1/1-2009/6/300.8151%0.0040%0.1785%0.0000%0.6366%0.0040% 　　2008/1/1-2008/12/313.3029%0.0064%0.6875%0.0003%2.6154%0.0061% 　　2007/1/1-2007/12/313.4896%0.0014%0.7577%0.0000%2.7319%0.0014% 　　2006/1/1-2006/12/311.9042%0.0019%0.7200%0.0000%1.1842%0.0019% 　　2005/1/1-2005/12/312.4646%0.0021%0.7200%0.0000%1.7446%0.0021% 　　2004/1/1-2004/12/312.5125%0.0014%0.7220%0.0000%1.7905%0.0014% 　　2003/12/30(基金合同生效日)-2003/12/310.0164%0.0099%0.0039%0.0000%0.0125%0.0099% 　　*注：本基金收益分配按月结转份额 　　重要说明：本基金收益"每日分配、按月支付"。本基金收益根据每日基金收益公告，以每万份基金单位收益为基准，为投资者每日计算当日收益并全额分配，每月集中支付并结转为基金份额至投资人账户。 　　十五、费用概览 　　（一）与基金运作有关的费用 　　1．基金费用的种类 　　（1）基金管理人的管理费 　　本基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提，计算方法如下： 　　H＝E×0.33%÷当年天数 　　H为每日应计提的基金管理费 　　E为前一日基金资产净值 　　基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 　　（2）基金托管人的托管费 　　基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。 　　H＝E×0.10％÷当年天数 　　H为每日应计提的基金托管费 　　E为前一日基金资产净值 　　基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 　　（3）基金营销费 　　基金营销费按前一日基金资产净值的0.25％年费率计提。计算方法如下： 　　H＝E×0.25％÷当年天数 　　H为每日应计提的基金营销费 　　E为前一日基金资产净值 　　基金营销费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金营销费划付指令，基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金资产中分别支付给销售机构，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 　　（4）证券交易费用 　　（5）基金信息披露费用 　　（6）基金份额持有人大会费用 　　（7）与基金相关的会计师费和律师费 　　（8）按照国家有关规定可以列入的其他费用 　　上述基金费用中第（4）至（8）项费用由基金托管人根据有关法律法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。 　　2．不列入基金费用的项目 　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 　　3．费用调整 　　基金管理人和基金托管人可磋商酌情调低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。 　　（二）与基金销售有关的费用 　　与基金销售有关的费用主要包括基金的申购费、赎回费、转换费等，上述费用具体的费率、计算公式、收取使用方式等内容请参见本基金招募说明书"六、基金日常申购、赎回及基金转换"。 　　（三）其他费用 　　（1）证券交易费用 　　（2）基金信息披露费用 　　（3）基金份额持有人大会费用 　　（4）与基金相关的会计师费和律师费 　　（5）按照国家有关规定可以列入的其他费用 　　上述基金费用由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。 　　（四）不列入基金费用的项目 　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 　　（五）费用调整 　　基金管理人和基金托管人可磋商酌情调低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。 　　（六）基金的税收 　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律法规执行。 　　十六、对招募说明书更新部分的说明 　　本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下： 　　章节主要更新内容 　　三、基金管理人更新了"（二）主要人员情况"。 　　四、基金托管人更新了"（一）基金托管人基本情况"、"（二）主要人员情况"、"（三）基金托管业务经营情况"。 　　五、相关服务机构更新了部分直销机构和代销机构的信息； 　　更新了基金注册与过户登记人的相关信息。 　　六、基金日常申购、赎回及基金转换更新了部分直销机构信息，简化了代销机构的罗列； 　　在"（六）日常申购、赎回与转换的数额限制"中更新了08年12月30日起对申购、转换转入限制条件的调整情况； 　　加入"（八）申购与赎回的费用"。 　　九、基金的投资更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。 　　十、基金的业绩更新了最近一年基金的投资业绩。 　　十四、基金的费用与税收简化"（二）与基金销售有关的费用"中与"六、基金日常申购、赎回及基金转换"中重复的内容。 　　二十一、对基金份额持有人的服务修改了"（一）持有人注册登记服务"中的描述； 　　修改了"（二）持有人投资记录邮寄服务"中的描述； 　　简化了"（四）定期定额投资计划"和"（五）基金转换"中对相关销售机构的罗列； 　　更新了"（六）基金电子交易"中的描述； 　　增加了"（九）后端收费申购"。 　　二十三、其他应披露事项披露了自2009年1月1日至2009年6月30日期间华安现金富利投资基金的公告信息。 　　华安基金管理有限公司 　　二○○九年八月十五日